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Le financement des Startups en Afrique : théorie & réalités Formation 2iE Green Startup Challenge @yannlebeux – catalyst @cticdakar – Oct 2014

Le Financement des Startups en Afrique : Théorie et Réalités

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Atelier réalisé par CTIC Dakar dans le cadre du Green Startup Challenge de l'école d'ingénieur 2iE au Burkina Faso. Aperçu assez général des modes de financement des entreprises technologiques, entre théories made in USA et les réalités africaines.

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Page 1: Le Financement des Startups en Afrique : Théorie et Réalités

Le financement des

Startups en Afrique :

théorie & réalités

Formation 2iE Green Startup Challenge

@yannlebeux – catalyst @cticdakar – Oct 2014

Page 2: Le Financement des Startups en Afrique : Théorie et Réalités

Que voulez vous savoir ?

Page 3: Le Financement des Startups en Afrique : Théorie et Réalités

Le plan

Les Questions importantes

avant votre levée de fonds

Les différents voies pour financer votre entreprise

Comment attirer et

convaincre les investisseurs

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Questions importantes (avant de pitcher aux quatre coins du globe)

Page 5: Le Financement des Startups en Afrique : Théorie et Réalités

Questions importantes sur moi-même

Pourquoi suis-je

entrepreneur ? Gagner beaucoup d’argent

Être libre, mon propre boss

Changer le monde

Impressionner les filles

Quel niveau de risque

suis-je prêt à prendre Famille, amis

Argent

Vie privée

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Questions importantes sur mon business

Les clients veulent-ils

vraiment le produit ?

Aspirine vs vitamines

Sont ils prêt à payer

Est-ce le bon moment ? Premiers clients / utilisateurs

Revenus générés

Réel besoin financement

Avons-nous les compétences

pour mener ce business ? Connaissance du secteur

Passion

Leadership

Réseau

Le marché est il mûr ? Suffisamment grand / en croissance

Compétitif

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Les différentes façons

de financer votre boite

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4 modes de base

Capital

Dette Dons

Revenus

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Revenus propres

Faites vous payer par vos clients

Plus long mais plus « naturel »

Augmente vos chance de levée de fonds

Personne ne gère votre business à votre place

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Dette

Empruntez de l’argent en promettant de le rendre

Souvent avec un intérêt

Si l’entreprise fait faillite, votre responsabilité financière

peut être illimitée

Pas une bonne option pour les entreprises technologiques

(au début)

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Dons

Cadeau de vos proches, famille, etc

Subvention de partenaires au développement

Si l’entreprise fait faillite, vous ne devez rien

Gros risque de se concentrer sur la « com » plutôt

que sur le « business »

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Capital

Vendez un % de votre entreprise

Si l’entreprise fait faillite, vous ne devez rien

Diminution progressive du pouvoir de décision

Page 14: Le Financement des Startups en Afrique : Théorie et Réalités

Quel est le mieux pour mon entreprise ?

Capital

Dette Dons

Revenus

?

Page 15: Le Financement des Startups en Afrique : Théorie et Réalités

Quel est le mieux pour mon entreprise ?

Capital

Dette Dons

Revenus

Croissance rapide non cruciale Industrie connue

Revenus réguliers Besoin trésorerie et d’investissement matériel

Industrie connue

Croissance rapide obligatoire Financement R&D Large marché

Impact social Croissance modérée

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Le cycle de financement des entreprises technologiques

Page 17: Le Financement des Startups en Afrique : Théorie et Réalités

Sans augmentation

capital

Fonds propres, revenus

Dons

Banques

Crowdfunding

Avec augmentation

capital

FFF

Angels

Capitaux Risqueurs

Fonds d’investissements

Grandes entreprises

Marchés boursiers

Crowdfunding

Les différents types d’investisseurs

(théorie)

Page 18: Le Financement des Startups en Afrique : Théorie et Réalités

Sans augmentation

capital

Fonds propres, revenus

Dons

Banques

Crowdfunding

Avec augmentation

capital

Proches, famille (FFF)

Angels

Capitaux Risqueurs

Fonds d’investissements

Grandes entreprises

Marchés boursiers

Crowdfunding

Les différents types d’investisseurs (la réalité africaine)

C’est eux qui ont besoin d’argent !

Y’a pas !

Pas en dessous de 300 000 € Pour des

routes et des barragesIls vont copier

mon idée !

inexistants

Cool !Ne prêtent qu’aux riches

Vous détournent du

client

LOL !

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Concours, prix, dons, etc.

Argent « gratuit »

Prend du temps

De plus en plus facile

Détourne de son business

gsvc-essec.org Startupweekend.org Prix Orange DEMO Africa

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incubateurs

Ressources à moindre cout (local, internet, etc)

Coachs, mentors, réseau

Visibilité, crédibilité, label

Communauté entrepreneurs

Gratuits - % capital – revenue sharing

Afrilabs.com 2iE !! Cipmen.org Makesense.org Bondinnov.fr Synapsecenter.org

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Business Angels

Rares ou non formels

Leurs propre argent

Parfois vraie valeur en terme de réseau et de connaissance du

secteur

En général des passionnés et plutôt de votre coté

Vc4africa.com Angel.co Crunchbase.com

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Capitaux-risqueurs

Montants importants (150m – 3mds fCFA)

Peu de fonds « africains »

Sans pitié pour fondateurs

Vraie expertise financière et managériale

Vc4africa.com avca-africa.org Crunchbase.com

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Impact investors

Parfois « impact », parfois « investors »

Moins gourmants

Bien vérifier leur connaissance du secteur

Souvent étrangers

Petits réseaux assez fermés

socialcapitalmarkets.net Toniic.com convergences.org Ashoka.org

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Crowdfunding

Dons, prêts ou capital

Valide votre marché

Prends du temps et de l’énergie

Bien pour produits matériels et impact social

Besoin bonne vidéo, relais presse et beaucoup d’amis

Ulule.fr Kisskissbankbank.com Fadev.fr Kickstarter.com

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Quelques exemples

Économies fondateur : 2 ans Revenus clients : entre 20 et 40% Levée de fonds bailleur : 100 000 USD Levée de fonds privée : en cours

Économies fondateurs : 1 ans Crowdfunding : 5 000 € Prêt 6% sur 5 ans : 8 000 €

Incubateur 2iE Crowdfunding : 10 000 € Levée de fonds privé : à venir

Agendakar.com : 5% des revenus Clients services web (création site, etc) Gros client bailleur : 1 contrat de 2 ans Levée de fonds privée : en cours

Subvention RSE Orange : 5 000 € Concours variés : 10 000 € Revenus Clients : moins de 5%

Prêts d’honneur : 20 000 € Crowdfunding : 10 000 € Concours et autres : 15 000€ Clients : entre 30 et 50% des revenus

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Comment attirer et

convaincre les investisseurs ?

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Ce qu’ils veulent(quasiment tous)

Un gros marché !!

Des barrières à l’entrée ou

un business model unique

Une équipe solide

Un gros retour sur

investissementx10

Une sortie à 5 ou 7 ans Des exemples à succès

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Attention

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À vos questions !

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Prévisions financières - Liens utiles

APCEhttp://www.apce.com/pid220/4-les-previsions-financieres.html?espace=1&tp=1

Blog Guilhem Bertholethttp://www.guilhembertholet.com/blog/2009/03/19/le-business-plan-9-les-previsions-

financieres/

Montpellier Business Planhttp://eco.mbp.montpellier-agglo.com

Créer Mon Business Planhttp://www.creer-mon-business-plan.fr

FISY Business Planhttp://www.fisy.fr

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