Le Groupe Crédit Mutuel Nord Europe

Une banque différente.

Faits & Chiffres

2013

155 Caisses Locales du Crédit Mutuel Nord Europe

CMNE BELGIUM

Compagnie Financière

— Holding —

Crédit Professionnel saBanque

BKCP scrlBanque de détail

OBK Banque de détail

BeobankBanque de détail

Bail ActeaCrédit bail mobilier

Nord Europe LeaseCrédit bail immobilier

Nord Europe PartenariatCapital Risque

BCMNE

Banque Entreprises

— Holding —

ACMN VieAssurance vie

CPBK RéRéassurance Luxembourg

Nord Europe Life Luxembourg

Assurance vie

Courtage CMNECourtage assurance

ACMN IARDAssurance dommages

NORD EUROPE ASSURANCES

Assurances

— Holding —

La Française des Placements

Gestion d’OPCVM

La Française AM Finance Services

Distribution de produits de placements

La Française Real Estate ManagersGestion d’actifs immobiliers

La Française AM International

Distribution d’OPCVM et d’OPCI à l’étranger

La Française AM Gestion Privée

La Française Investment Solutions

Conseil en structuration d’EMTN & gestion d’OPCVM

Next AMPrise de participations

Groupe La Française

Gestion Compte de Tiers

— Holding —

99 %

1 %

100 %

96 %

99 %

99 %

1 %

99 % 99 % 99 %

99 % 86 %

51 % 100 %

99 % 100 %

100 % 99 %

65 %

100 %

99 %

87 %

99 % 100 % 86 %

Caisse Fédérale du Crédit Mutuel

Nord Europe

100 %

Les entités du Groupe Crédit Mutuel Nord Europe au 31/12/2013

Pôle Bancassurance France

Pôle Bancassurance Belgique

Pôle Entreprises

Pôle Assurances

Pôle Gestion

pour compte de tiers1 080 (millions d’euros)

15 %

Produit Net Bancaire consolidé

184 (millions d’euros)

Résultat Net comptable consolidé (part du Groupe)

14,5 %

Ratio de solvabilité Bâle II

13,5 %

Ratio de solvabilité Bâle II Tier One

Ratio de solvabilité Bâle III

562Points de vente

613Guichets

automatiques

1 604 4 576

1 610 014

Clients & Sociétaires

Administrateurs

Salariés (CDI)

1 235 007

15 810 (millions d’euros)

15 551 (millions d’euros)

Contrats d’AssuranceEncours Ressources

comptables

Encours Crédits

41 956 (millions d’euros)

10 877 (millions d’euros)

31 079 (millions d’euros)

Encours Assurance Encours Épargne financière

Encours Épargne financière & Assurance

Pôle Bancassurance France :• Finalisation à plus de 90 % du programme Nouveau Concept Agence • Renforcement du maillage réseau avec 3 nouveaux points de vente

(Beauvais-Voisinlieu, Compiègne le Petit Margny, Neuville-en-Ferrain)• Déploiement du Multi-accès au cœur du plan d’actions commerciales• Refonte du site cmne.fr • Développement de la stratégie du digital au travers des ventes

week-end sur le Net, des chats en ligne, du premier séminaire webinar…• Mise en œuvre de 15 projets retenus dans le cadre de l’opération

100 % clients visant à améliorer les processus • Soutien de la Fondation à un grand nombre de projets pour le dévelop-

pement des territoires, pour plus de 800 000 euros

Pôle Bancassurance Belgique : • Citibank est devenue « Beobank » • Création à Bruxelles de la plateforme téléphonique « Beobank Service

Center »• Intégration du réseau commercial d’OBK Bank • Importantes migrations informatiques

Pôle Entreprises : • Activité contrastée avec un ralentissement sur la BCMNE• Production légèrement supérieure aux prévisions pour les filiales de

crédit-bail • Naissance de Nord Europe Lease suite à la fusion de Bail Immo Nord et

Batiroc Normandie

Pôle Assurances :• Poursuite avec succès de la diversification des activités• Part croissante de la collecte en unités de compte • Développement soutenu des activités de prévoyance et de dommages

Pôle Gestion pour compte de tiers :• Poursuite du développement à l’international (partenariats avec des

acteurs anglo-saxons, ouverture d’une plate-forme à Londres, distribu-tion de fonds en Amérique Latine…)

• Organisation d’une offre pluri-clientèle autour de quatre piliers métiers/marques

• Double distinction décernée par l’AGEFI

Les chiffres-clés au 31/12/2013 Les faits marquants en 2013

Le PÔLE BANCASSURANCE FRANCE a placé la démarche Multi-accès au centre de sa stratégie. Il a engrangé une production cumulée de crédits de 2 137 millions d’euros tout en augmentant ses marges sans nuire à la politique fixée en termes de risques et de prix. En épargne, si la collecte, hors comptes de chèques, à 307 millions d’euros, connait un tassement, la collecte brute en assurance vie a évolué de plus de 11 %.

Le PÔLE ENTREPRISES a joué pleinement son rôle dans le financement de l’économie régionale. Mais, l’activité touchée par la conjoncture a été contrastée, avec un ralentissement sur la BCMNE et un bon niveau de production pour les filiales de crédit-bail. Les sociétés de crédit-bail immobilier Bail Immo Nord et Batiroc Normandie ont fusionné pour donner naissance à Nord Europe Lease.

Le chiffre d’affaires du PÔLE ASSURANCES a connu une collecte nette étale impactée par un marché de l’assurance vie déprimé. En revanche, les assurances de biens et la prévoyance ont connu de bons résultats grâce à l’action des réseaux distributeurs.

Pour le PÔLE BANCASSURANCE BELGIQUE, 2013 a été une année d’importantes transformations et le premier exercice complet d’intégration d’OBK et de Citibank. L’adjonction du réseau d’OBK Bank a renforcé la présence commerciale de BKCP. Citibank Belgium a changé de nom pour devenir « Beobank ».

Le PÔLE GESTION POUR COMPTE DE TIERS a poursuivi ses investissements visant à développer des solutions globales, innovantes et à forte valeur ajoutée, notamment à l’international, où le Groupe a conclu d’importants partenariats stratégiques. Les encours gérés ont atteint un plus haut niveau historique à 42 milliards d’euros à fin 2013. Pour la deuxième année consécutive, La Française a été distinguée lors du Forum de la Gestion d’Actifs de l’AGEFI.

Fort de ses 4 576 collaborateurs et dépositaire de la confiance de plus d’ 1,6 million de clients et sociétaires, le Groupe CMNE a connu en 2013 d’excellents résultats avec un PNB consolidé de 1 080 millions d’euros et un résultat net consolidé de 184 millions d’euros. En nette hausse, ces résultats confortent la pertinence de la stratégie du Groupe.

En 2014, dans un contexte toujours difficile et incertain, plus que jamais le Groupe CMNE poursuivra ses efforts pour rester une banque différente. Il affichera ses valeurs fondamentales et s’engagera au travers d’une charte fondée sur la qualité de service et la relation de confiance avec ses clients-sociétaires.

Philippe VasseurPrésident

Éric CharpentierDirecteur Général

En dépit d’un contexte économique de plus en plus complexe, le Crédit Mutuel Nord Europe affiche en 2013 des résultats en solide progression. Ils témoignent du dynamisme de l’ensemble des Pôles d’un Groupe euro-régional engagé et responsable. Sa stratégie, développée au travers du Plan à moyen terme 2015, se révèle gagnante et les différents chantiers mis en œuvre ces dernières années portent leurs fruits.

« Le Crédit Mutuel Nord Europe affiche en 2013 des résultats en solide progression »

ÉDITO

Le CRÉDIT MUTUEL NORD EUROPE, une banque différente

Sport, Musique :

le CMNE partenaire de vos

passions

Pionnier & leader

de la bancassurance

N°1du podium

relation client dans le secteur

banque

Microcréditsavec la Caisse

Solidaire

Développement local

grâce à la Fondation CMNE

Engagée dans ledéveloppement

durablede son territoire

Une banque qui appartient

à ses clientsça change tout !

Accès 24h/24 à cmne.fr,

messagerie sécurisée :

« ma banque où je veux, quand

je veux »

UNE BANQUEPROCHE DE VOUS

UNE BANQUEPERFORMANTE

UNE BANQUEACCESSIBLE

UNE BANQUEHUMAINE

1 604administrateurs

bénévoles, élus par les sociétaires

4 576collaborateurs

562points de vente

en France et en Belgique

1 080millions d’euros de Produit Net

Bancaire

5marchés

• Belgique, • Luxembourg, • France

7 départements sur 3 régions : Nord Pas-de-Calais, Picardie, Champagne-Ardenne

Particuliers, Professionnels, Agriculteurs,

Associations et Entreprises

Manche

Mer du Nord NL

UK

D

Agences Crédit Mutuel Nord Europe

50 kilomètres

Agences BKCPAgences Beobank

Paris

Bruxelles

Londres

Amsterdam

Luxembourg

LILLE

Bruges Anvers

Gand

Louvain Hasselt

LiègeWavre

Mons Namur

Arlon

Arras

Amiens

Beauvais Laon

Charleville-Mézières

Reims

Châlons en Champagne

Le réseau d’agences du CMNE au 31/12/2013

Manche

Mer du Nord NL

UK

D

Agences Crédit Mutuel Nord Europe

50 kilomètres

Agences BKCPAgences Beobank

Paris

Bruxelles

Londres

Amsterdam

Luxembourg

LILLE

Bruges Anvers

Gand

Louvain Hasselt

LiègeWavre

Mons Namur

Arlon

Arras

Amiens

Beauvais Laon

Charleville-Mézières

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Châlons en Champagne

Imprimé sur papier recyclé avec des encres à base végétale. / Mai 2014

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