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Guide de l’actionnaire 2014 Les actionnaires d’Attijariwafa bank, société anonyme au capital de 2 035 272 260 DH, sont conviés par le Conseil d’Administration à l’Assemblée Générale Ordinaire qui se tiendra le vendredi 30 mai 2014 à 11 h 00 au siège de la banque sis 2, bd Moulay Youssef, Casablanca. Ils trouveront, ci-joint, les principales dispositions (notamment l’ordre du jour et les modalités de participation) qui figureront également sur le site Internet : www.attijariwafabank.com Assemblée Générale Ordinaire du vendredi 30 mai 2014 à 11 h 00 2 035 272 260

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2014

Les actionnaires d’Attijariwafa bank, société anonyme au

capital de 2 035 272 260 DH, sont conviés par le Conseil

d’Administration à l’Assemblée Générale Ordinaire qui se tiendra

le vendredi 30 mai 2014 à 11 h 00 au siège de la banque sis 2, bd Moulay Youssef, Casablanca.

Ils trouveront, ci-joint, les principales dispositions (notamment

l’ordre du jour et les modalités de participation) qui figureront

également sur le site Internet : www.attijariwafabank.com

Assemblée Générale Ordinairedu vendredi 30 mai 2014 à 11 h 00

2 035 272 260

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4 Le Groupe Attijariwafa bank

6 Résultats au 31 décembre 2013

8 Comment participer à l’Assemblée Générale ?

10 Informations pratiques

11 Ordre du jour de l’Assemblée

12 Projets de résolutions

14 Tableau de bord de l’actionnaire

14 Lexique de l’actionnaire

15 Demande d’envoi de documents et renseignements

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4 Le Groupe Attijariwafa bank

6 Résultats au 31 décembre 2013

8 Comment participer à l’Assemblée Générale ?

10 Informations pratiques

11 Ordre du jour de l’Assemblée

12 Projets de résolutions

14 Tableau de bord de l’actionnaire

14 Lexique de l’actionnaire

15 Demande d’envoi de documents et renseignements

SoMMaire

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répartition du capital au 31 décembre 2013

attijariwafa bank en chiffres

Évolution du titre attijariwafa bank vs MaSi

› 16 081 collaborateurs

› 2 541 agences au Maroc

› 193 agences au Maghreb Arabe

› 74 points de vente en Europe et au Moyen Orient

› 297 agences en Afrique de l’Ouest

› 92 agences en Afrique Centrale

Groupe SNIInstitutionnels nationauxFlottant et autresSantanderPersonnel de la banque

48,0 %

23,9 %

5,3 %

19,3 %

3,5 %

1re capitalisation boursière du secteur bancaire au Maroc : 62,1 milliards de dirhams

au 31 décembre 2013.

MASI Flottant ATTIJARIWAFA BANK

65

90

115

140

165

190

31/12/09 12/09/10 25/05/11 04/02/12 16/10/12 28/06/13 10/03/14

Base 100 déc 09

AWB : -10,6% MASI : -15,1%

2011

2012

2013

AWB : -14,0% MASI : -12,9%

AWB : -2,6% MASI: -2,6%

AWB : +50,7% MASI : +21,2%

2010 2014

AWB :+4,2% MASI: +4,9%

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M. Hassan BEDRAOuI Responsable de la Banque Transactionnelle Groupe

M. Hassan BERTAL Responsable du Marché des Entreprises

M. Talal EL BELLAj Responsable de la Gestion Globale des Risques

M. Chakib ERquIzI Responsable de la Banque de Marchés des Capitaux Groupe

M. Omar GHOMARI Responsable du Capital Humain Groupe

Mme Wafaa GuEssOus Responsable Logistique et Achats Groupe

M. Mouaouia EssEkELLI DG Attijariwafa bank Europe

M. Mounir OuDGHIRI Responsable de la BDI

M. Youssef ROuIssI Responsable Banque de Financement & d'Investissement Groupe

M. Younes BELABED Responsable Supports & Moyens du PôleBanque de Détail

Mme saloua BEnMEHREz Responsable de la Communication Groupe

M. Ismail EL FILALI Responsable Audit Général Groupe

Mme Malika EL YOunsI Responsable du Conseil Juridique Groupe

Mme noufissa kEssAR Responsable de la Banque Privée

M. Rachid kETTAnI Responsable Finances Groupe

Mme soumaya LRHEzzIOuI Responsable des Systèmes d’Information Groupe

M. Driss MAGHRAOuI Responsable du Marché des Particuliers & Professionnels

M. Mohamed sOussI Responsable des Services et Traitements Groupe

M. Rachid EL BOuzIDI Responsable du Marché des MRE

Direction Générale

CoMiTÉ De DireCTioN eT De CoorDiNaTioN

réseau

entités centrales

M. Mohamed EL kETTAnI Président Directeur Général

M. Omar BOunjOu Responsable du Pôle Banque de Détail

M. Ismail DOuIRI Responsable du Pôle Finances, Technologie et Opérations

M. Boubker jAI

Responsable du Pôle Banque de Financement et Investissement, de Marchés des Capitaux & Filiales Financières

M. saâd BEnjELLOun Responsable de la Région du Grand Casablanca

M. saâd BEnWAHOuD Responsable de la Région Nord-Ouest

M. said sEBTI Responsable de la Région Nord-Est

M. Mohamed BOuBRIk Responsable de la Région Sud-Ouest

M. Fouad MAGHOus Responsable de la région Sud

CoMpoSiTioN Du CoNSeil D’aDMiNiSTraTioN

M. Abdelaziz ALAMI Président d’honneur M. Abed YACOuBI sOussAnE Administrateur

M. Mohamed EL kETTAnI Président Directeur Général M. javier HIDALGO BLAzquEz Administrateur

M. Antonio EsCAMEz TORREs Vice-président M. Manuel VARELA Administrateur-Représentant Santander

M. Mounir EL MAjIDI Administrateur-Représentant SIGER M. Hassan OuRIAGLI Administrateur

M. Hassan BOuHEMOu Administrateur-Représentant SNI Mme Wafaâ GuEssOus Secrétaire

M. josé REIG Administrateur

ratingFitch RAtinG Août 2013

Long-term en devises BB+

Short-term en devises B

Long-term en monnaie locale BBB-

Short-term en monnaie locale F3

Perspective stable

cApitAl intelliGence Août 2013

Long-term BBB-

Short-term A3

Financial Strength BBB

Perspective stable

StAndARd & pOOR’S décembre 2013

Long-term BB

Short-term B

Perspective stable

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rÉSulTaTS CoNSoliDÉS au 31 décembre 2013 13

Le Conseil d’Administration d’Attijariwafa bank s’est réuni le 21 mars 2014, sous la présidence de M. Mohamed El kettani pour examiner l’activité et arrêter les comptes au 31 décembre 2013.

Rentabilité maintenue et solidité financière renforcée dans un environnement contrasté

› total bilan consolidé : 385,6 milliards de dirhams (+4,7 %)

› Fonds propres consolidés : 37,9 milliards de dirhams (+7,2 %)

› produit net bancaire : 17,9 milliards de dirhams (+4,9 %)

› Résultat brut d’exploitation : 9,9 milliards de dirhams (+6,0 %)

› Résultat net consolidé : 5,1 milliards de dirhams (-4,6%) Hors éléments exceptionnels (-0,3%)1

› Résultat net part du Groupe : 4,1 milliards de dirhams (-8,0%) Hors éléments exceptionnels (-3,7%)1

› total réseau : 3 197 agences (+315)

› nombre de clients : 6,8 millions

› effectif total : 16 081 collaborateurs (+792)

1er collecteur de l’épargne

Épargne totale collectée2 (MAD Mrds )

310,4

déc. 12 déc. 13

+1,7 %

315,7

227,0 237,6

78

+4,7 %

83

Répartition géographique de l'épargne collectée à fin décembre 2013

Maroc80,7 %

international 3

19,3 %

Dépôts consolidésAutres

Crédits totaux distribués (MAD Mds )

1er Financeur de l’économie

247,6

déc. 12 déc. 13

+1,3 %

250,7

Répartition géographique des crédits distribués à fin décembre 2013

Maroc80,9 %

international 3

19,1 %

Répartition géographique du réseaude distribution à fin décembre 2013

Nombre total d'agences

1er réseau de services bancaires et financiers au Maroc et en Afrique

2 882

déc. 12 déc. 13

+10,9 %

3 197

Maroc79,5 %

international 3

20,5%

MarocHors Maroc

2 269

613

2 541

656

leadership confirmé dans la Banque d’investissementet les activités de marché

Capital MarketsVolume Changeet Obligataire

de 1 581 milliards de dirhams

intermédiation BoursièreVolume Marché Central

15,7 milliards de dirhamsPart de marché 27,5 %

CustodyEncours d’actifs en conservationde 429,5 milliards de dirhams

Part de marché 33,0 %

Gestion d’actifsEncours sous gestion de

66,3 milliards de dirhamsPart de marché 27,0 %

(1) Le règlement du contrôle fiscal de Wafa Assurance et l’effet sur 12 mois contre 8 mois de l’augmentation de capital réservée aux salariés(1) Total dépôts clientèle consolidés + Encours de gestion d’actifs + Encours de bancassurance(2) International : Maghreb Arabe (Tunisie, Mauritanie), UEMOA (Sénégal, Burkina-Faso, Mali, Côte-d’Ivoire, Togo, Niger et Guinée Bissau), CEMAC (Cameroun, Congo et

Gabon), Europe (Belgique, France, Allemagne, Pays-Bas, Italie et Espagne), Dubai, Riyadh, Londres et Tripoli.

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(1) sans impact dans les comptes sociaux de Wafa Assurance (2) Banque au Maroc, en Europe et dans la zone offshore

le Conseil d'administration a félicité l'ensemble des équipes du Groupe pour les réalisations au titre de l’année 2013. le Conseil d’administration a par ailleurs décidé de convoquer l’assemblée Générale ordinaire des actionnaires, pour soumettre à son approbation les comptes au 31 décembre 2013 et lui proposer la distribution d’un dividende de 9,5 dirhams par action.

Le Conseil d’AdministrationCasablanca, le 21 mars 2014

Un environnement contrastéL’année 2013 a été marquée par un contexte économique et financier contrasté dans les pays de présence du Groupe Attijariwafa bank. Au Maroc, l’environnement a été caractérisé par le ralentissement de la croissance des crédits, le rétrécissement des marges et l’augmentation du coût du risque. Les secteurs bancaires en Tunisie et en Afrique subsaharienne ont connu, quant à eux, une progression vigoureuse de leurs principaux indicateurs.

efficience opérationnelle en amélioration continueLe résultat brut d’exploitation enregistre une évolution de +6,0% à 9,9 milliards de dirhams sous l’effet de la progression du PnB (+4,9% à 17,9 milliards de dirhams) et de la maîtrise des charges générales d’exploitation (+3,4%). Le coefficient d’exploitation ressort à 44,5% en amélioration de 0,6 point.

Gestion rigoureuse des risques et rentabilité maintenueConséquence du contexte économique difficile, le coût du risque ressort à 1,9 milliards de dirhams en hausse de +52,8%. Rapporté aux encours de crédit de fin d'année, il représente 0,71% en 2013 contre 0,48% en 2012, reflétant l’approche anticipative et prudente du Groupe en termes de détection, de suivi et de couverture des risques.

Deux éléments non récurrents ont impacté négativement la croissance du RnPG : le règlement du contrôle fiscal de Wafa Assurance1

et l'effet sur 12 mois contre 8 mois de l'augmentation de capital réservée aux salariés.

Ainsi, le résultat net part du Groupe s’établit à 4,1 milliards de dirhams, en recul de 8,0% et de 3,7% hors éléments exceptionnels et non récurrents.

La rentabilité financière se maintient aux meilleurs standards avec un Roe de 15,4% et un RoA de 1,3%. Les fonds propres consolidés s’élèvent à 37,9 milliards de dirhams enregistrant une hausse de +7,2% et confortant la solidité financière du Groupe.

croissance soutenue à l’inter-national et bonne résistance des activités au MarocBanque au Maroc 2 : Croissance de +4% de la contribution au PNB et baisse de 16% de la contribution au RNPGDans une conjoncture moins porteuse, la Banque au Maroc réalise une amélioration de +3,9% à 9,8 milliards de dirhams de sa contribution au PnB. La contribution au RnPG marque une baisse de 16,5% sous l’effet de la hausse du coût du risque, en conformité avec les standards du Groupe en matière de couverture anticipative des risques.

Sociétés de Financement Spéciali-sées (SFS) : Croissance de +1% de la contribution au PNB et de +2% de la contribution au RNPG Les activités des sociétés de Financement spécialisées enregistrent une contribution au PnB de 2,1 milliards de dirhams (+1,3%) dans des marchés en croissance globalement modérée.

Tirant profit de l’amélioration continue de la productivité et de l’efficacité opérationnelle conjuguée à une gestion performante du risque, la croissance de la contribution au RnPG se situe à +1,9% à 471,0 millions de dirhams.

Assurance : Hausse de +17% de la contribution au PNB et hausse de +3,5% de la contribution au RNPG hors élément exceptionnelL’activité Assurance améliore significati-vement sa contribution au PnB (+17,2%) sous l’effet d’une légère hausse des primes

émises (+0,2%) et de l’évolution favorable de la sinistralité. La contribution au RnPG recule de 20,5% à 458,3 millions de dirhams, suite au règlement du contrôle fiscal. Hors cet impact, la contribution au RnPG aurait progressé de +3,5%.

Banque de Détail à l’International (BDI) : La diversification internationale porte ses fruits avec une croissance de +11% et +33% de la contribution de la BDI au PNB et au RNPGLa Banque de Détail à l’International (BDI), l’un des principaux moteurs de croissance du Groupe, affiche des performances significa-tives en lien avec la dynamique de croissance dans les pays de présence et la réussite des plans de développement des principales filiales validant la pertinence du modèle de développement régional du Groupe. En atteste, l’accroissement de +11,1% à 4,8 milliards de dirhams du PnB consolidé et la hausse de +32,7% à 863,8 millions de dirhams de sa contribution au RnPG.

poursuite du développement et engagement accru au service des économies des pays de présenceAttijariwafa bank a finalisé en septembre 2013 l’opération d’acquisition de 55% du capital de la Banque internationale pour l’Afrique au togo (BIA-Togo). Au niger, CBAO a ouvert une succursale, portant à 23 le nombre de pays de présence du Groupe.

Le Groupe complète, par ailleurs, sa couverture internationale à travers des partenariats stratégiques, notamment avec Bank of china et Qatar national Bank (QnB), dans l’objectif de promouvoir et de développer les échanges commerciaux et les flux d’investissements entre les pays de présence et le reste du Monde, et de consolider le positionnement d’Attijariwafa bank en tant qu’acteur de référence sur le continent africain.

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comment participer à l’Assemblée Générale?

Modalités de participationSi l’actionnaire souhaite participer à l’Assemblée, il peut se présenter sans formalités préalables, muni simplement de sa carte d’identité nationale.S’il ne souhaite pas assister à l’Assemblée, il peut s’y faire représenter en renvoyant le formulaire joint à la présente convocation au Service Titres et Bourse d’Attijariwafa bank, par courrier, à l’Angle rues Dar El Koutni et rue Al Jounaid, Maârif Extension, Casablanca, ou par fax au 05 22 99 21 08. Par ce formulaire, il donne pouvoir à une tierce personne ou au Président de l’Assemblée d’accomplir les formalités requises.

Formalités préalables à accomplir pour participer à l’AssembléePour pouvoir participer à l’Assemblée, l’actionnaire doit justifier de la propriété ou de la représentation d’au moins 10 (dix) actions. Seuls les titulaires d’actions dont la propriété est justifiée, 5 jours au moins avant le jour de l’Assemblée, par une inscription ou une attestation délivrée par un organisme habilité, peuvent y assister.

Comment remplir le formulaire ?Si l’actionnaire a choisi de donner pouvoir au Président de l’Assemblée ou à une tierce personne, il doit :

Q renseigner son nom, prénom et adresse dans les espaces prévus à cet effet ;

Q indiquer le nombre d’actions détenues ;

Q indiquer le nom de la personne à laquelle il donne pouvoir ;

Q dater et signer le formulaire en faisant précéder la signature de la mention « Bon pour pouvoirs » ;

L’actionnaire a la possibilité de désigner une deuxième personne pour le représenter, au cas où la première ne peut pas assister à l’Assemblée.

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Modèle de feuille de pouvoirs

Attijariwafa bank, a limited company with a capital of MAD 2,035,272,260. Head office : 2, boulevard Moulay Youssef, Casablanca. Approved as a credit institution by order of the Minister of Finance and Privatization n° 2269-03 of the 22 December 2003 as amended and supplemented. Trade Register n° 333.

الدارالـبيـضاء. مرخـص لهـا يـوسـف، مــوالي االجتماعي 2 : شـارع درهم ـ املقر رأمسـالـها 260 272 035 2 اإلسـم مجـهـولـة شركـة بنك وفا التجـاري جتـاري رقـم 333. سـجـل اإلضافـة. التـعديل و بتـاريـخ 22 دجـنبـر 2003 بـعـد و اخلوصصـة رقــم 2269-03 املـاليـة وزيـر من بـقـرار للقــرض كـمؤسسـة

Assemblée Générale Ordinairedu vendredi 30 mai 2014

POUVOIRS توكيـالت

je soussigné (e)

Adresse

Propriétaire de (1)

Actions

Agissant en qualité d’actionnaire d’Attijariwafa bank constitue pour mandataire sans faculté de substituer

M. (Mme)

ou à son défaut M. (Mme)

pour me représenter à l’Assemblée Générale Ordinaire convoquée pour le vendredi 30 mai 2014 à 11 heures au siège social sis 2, boulevard Moulay Youssef à Casablanca. En conséquence, assister à ladite Assemblée Générale Ordinaire, signer la feuille de présence et toutes autres pièces, prendre part à toutes délibérations, émettre tous votes et généralement, faire le nécessaire.

Le présent pouvoir conservera tous ses effets pour toutes les Assemblées successivement réunies à l’effet de délibérer sur le même ordre du jour en cas de remise pour défaut de quorum ou toute autre cause.

Fait à , le

signature (2)

(1) nombre d’actions en toutes lettres(2) Faire précéder la signature de la mention manuscrite « Bon pour pouvoirs »

أنا املوقع )ة( أسفله

العنوان

مالك لـ )1(

أسهم

العامل بصفتي مساهما في التجاري وفا بنك أعني كوكيل،ودون إمكانية إحالل شخص آخر محله

السيد )السيدة(

أو في حالة مانع السيد )السيدة(

2014 ماي 30 اجلمعة ليوم الـمستدعاة العادية العامة اجلمعية في عني لينوب على الساعة احلـادية عشرة صباحا مبقر الشركة الكـائن 2، شارع موالي يوسف بالدار البيضاء. ونتيجة لذلك، احلضور في اجلمعية العامة العادية الـمذكورة، وتوقيع أوراق احلضور وجميع الوثائق األخرى، وأن يشارك في جميع املداوالت،

وإصدار كل تصويت، وعموما القيام بكل ما هو ضروري.

بالتوالي املنعقدة للجمعيات مفعوالته جميع على التوكيل هذا سيحتفظ النصاب اكتمال لعدم تأجيل حالة في األعمال جدول نفس في التداول قصد

القانوني أو ألي سبب آخر.

وحرر بـ في

التوقيع )2(

)1( عدد األسهم باألحرف

)2( يجب أن يكون التوقيع مسبوقا بالعبارة اخلطية »صاحل للسلطات«

اجلمعـية العامة العـادية

اجلمعة 30 ماي 2014

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Les droits de l’actionnaireLes droits conférés par la détention d’actions Attijariwafa bank sont les suivants :

Q un droit pécuniaire : la détention d’actions donne droit à un dividende dont le montant est approuvé le jour de l’Assemblée Générale ;

Q un droit à l’information : l’action confère à son porteur le droit de demander des informations concernant la banque et ses résultats ;

Q un droit de vote : à chaque action correspond un droit de vote qui peut être exercé le jour de l’Assemblée Générale par l’actionnaire, pour se prononcer sur les résolutions soumises à l’ordre du jour.

RecommandationsLa séance du 30 mai 2014 démarrera à 11 h 00 précises, et les actionnaires seront accueillis à partir de 10 h 30.

Il est par conséquent conseillé :

Q de se présenter à l’avance à la salle de l’Assemblée, muni de sa carte d’identité nationale pour signer la feuille de présence ;

Q de bien vouloir se conformer aux indications données en séance sur les modalités de vote.

S’informer sur Attijariwafa bankLe Secrétariat du Conseil d’Attijariwafa bank met à la disposition des actionnaires l’ensemble des documents institutionnels et financiers édités par le groupe.

Ces documents peuvent être récupérés par différents moyens, selon la convenance des actionnaires :

Q au siège de la banque, sis 2, boulevard Moulay Youssef, Casablanca, Maroc ;

Q par téléphone, au 05 22 46 97 15 ;

Q par fax, au 05 22 46 99 22.

Attijariwafa bank s’engage ainsi à fournir à ses actionnaires une information régulière et efficace, conformément aux meilleurs standards internationaux et à la réglementation en vigueur.

informations pratiques

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Ordre du jour de l’Assemblée

› Lecture des rapports du Conseil d’Administration et des Commissaires aux Comptes et approbation des comptes de l’exercice clos au 31 décembre 2013.

› Approbation des conventions visées à l’article 56 et suivants de la loi 17-95 relative aux sociétés anonymes telle que modifiée et complétée par la loi 20/05.

› Affectation du résultat.

› Quitus aux Administrateurs et aux Commissaires aux Comptes.

› Fixation des jetons de présence alloués au Conseil d’Administration.

› Renouvellement du mandat de 2 Administrateurs.

› Constatation de la démission d’un Administrateur.

› Nomination d’un nouvel Administrateur.

› Nomination des Commissaires aux Comptes.

› Proposition d’émission d’une dette subordonnée par émission d’obligations et pouvoirs à conférer au Conseil d’Administration.

› Rapport du Conseil à l’Assemblée Générale sur l’augmentation de capital dont les pouvoirs ont été conférés au Conseil d’Administration.

› Pouvoirs en vue des formalités légales.

› Questions diverses.

Les actionnaires réunissant les conditions exigées par l’article 117 de la loi 17-95 relative aux sociétés anonymes telle que modifiée et complétée par la loi 20/05, peuvent demander, par lettre recommandée avec accusé de réception au siège social dans les dix jours qui suivent cet avis, l’inscription de projets de résolutions à l’ordre du jour.

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• Première résolutionL’Assemblée Générale, après avoir entendu la lecture des rapports du Conseil d’Administration et des Commissaires aux Comptes sur l’exercice clos au 31 décembre 2013, approuve expressément les états de synthèse dudit exercice tels qu’ils lui ont été présentés, ainsi que les opérations traduites dans ces états ou résumées dans ces rapports se soldant par un bénéfice net de 3 289 486 677,21 dirhams.

• Deuxième résolutionL’Assemblée Générale, après avoir entendu la lecture du rapport spécial des Commissaires aux Comptes, sur les conventions relevant des articles 56 et suivants de la loi 17/95 relative aux sociétés anonymes telle que modifiée et complétée par la loi 20/05, approuve les conclusions dudit rapport et les conventions qui y sont mentionnées.

• Troisième résolutionL’Assemblée Générale approuve l’affectation des résultats proposés par le Conseil d’Administration à savoir :

Résultat net de l’exercice 3 289 486 677,21 Mise en réserve légale 10 531 266,00Mise en réserve d’investissement -Report des exercices précédents 5 131 078,83

BÉNÉFiCe DiSTriBuaBle 3 284 086 490,04 rÉparTiTioN :

Dividende statutaire 6 % 122 116 335,60 Somme nécessaire pour porter le dividendepar action à 9,5 dirhams 1 811 392 311,40

SOit Un tOtAl de diStRiBUtiOn de 1 933 508 647,00Mise en réserves extraordinaires 1 344 068 134,00Report à nouveau 6 509 709,04

En conséquence, l’Assemblée Générale décide d’attribuer à chacune des actions composant le capital social, pour une année de jouissance, un dividende de 9,5 dirhams qui sera mis en paiement à partir du 1er juillet 2014 au siège de la banque conformément à la réglementation en vigueur.

• Quatrième résolutionEn conséquence des résolutions précédentes, l’Assemblée Générale confère aux membres du Conseil d’Administration, quitus définitif et sans réserve, de leur gestion pendant l’exercice dont les comptes ont été ci-dessus approuvés et aux Commissaires aux Comptes pour leur mandat durant ledit exercice.

• Cinquième résolutionL’Assemblée Générale fixe le montant des jetons de présence à allouer aux membres du Conseil d’Administration au titre de l’exercice 2014 à 4.000.000 dirhams.

Le Conseil d’Administration répartira cette somme entre ses membres, dans les proportions qu’il jugera convenables.

• Sixième résolutionL’Assemblée Générale, après avoir constaté que le mandat d’Administrateur de Monsieur Mohamed El Kettani et de Santusa Holding venait à échéance à l’issue de la présente Assemblée, décide de renouveler ledit mandat pour la durée statutaire de six années, qui expirera par conséquent le jour de l’Assemblée Générale qui statuera sur les comptes de l’exercice 2019.

• Septième résolutionL’Assemblée Générale prend acte de la démission de son mandat d’Administrateur, de Monsieur Javier Hidalgo Blazquez et lui donne quitus définitif et sans réserve de sa gestion. Elle le remercie pour sa contribution aux travaux du Conseil d’Administration.

projet de résolutions de l’AssembléeGénérale Ordinaire

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• Huitième résolutionL’Assemblée Générale, sur proposition du Conseil d’Administration du 21 mars 2014, nomme en qualité de nouvel Administrateur Monsieur Aldo Olcese Santonja, pour la durée statutaire de six années, qui expirera par conséquent le jour de l’Assemblée Générale qui statuera sur les comptes de l’exercice 2019.

• Neuvième résolution (sous réserve de l’approbation par Bank Al Maghrib)

L’Assemblée Générale ayant constaté que le mandat des Commissaires aux Comptes venait à expiration, décide de nommer, au titre des exercices clos au 31 décembre 2014, 2015 et 2016, Ernst &Young représenté par Monsieur Bachir Tazi et Fidaroc Grant Thornton représenté par Monsieur Fayçal Mekouar.

• Dixième résolutionL’Assemblée Générale, après avoir entendu les explications qui lui ont été présentées et pris connaissance du Rapport du Conseil d’Administration, autorise l’émission d’obligations pour un montant global de 7 milliards (7.000.000.000) de dirhams et donne tous pouvoirs au Conseil d’Administration à l’effet de procéder à une ou plusieurs émissions de ces obligations et d’en arrêter les modalités et les caractéristiques.

En cas de plusieurs émissions, chaque émission est considérée comme un emprunt obligataire au sens de l’article 298 de la loi 17/95 relative aux sociétés anonymes telle que modifiée et complétée par la loi 20/05. Le montant de chaque émission pourra être limité au montant des souscriptions effectivement reçues à l’expiration du délai de souscription.

L’autorisation conférée au Conseil d’Administration couvre, avec faculté de subdéléguer, tous les pouvoirs nécessaires à l’émission des obligations, notamment :

• déterminer les dates d’émission des obligations ;

• arrêter les conditions et modalités d’émission des obligations ;

• limiter le montant de l’émission aux souscriptions effectivement reçues ;

• fixer la date de jouissance des titres à émettre ;

• fixer le taux d’intérêts des obligations et les modalités de paiement des intérêts ;

• fixer le prix et les modalités de remboursement des obligations ;

• fixer les modalités dans lesquelles sera assurée la préservation des droits des obligataires et ce en conformité avec les dispositions légales et réglementaires et notamment désigner le mandataire provisoire représentant la masse des obligataires ;

• et plus généralement, prendre toute disposition utile et conclure tout accord pour parvenir à la bonne fin des émissions envisagées.

Cette autorisation est valable pour une durée de cinq (5) ans à compter de la date de tenue de la présente Assemblée.

Les autorisations d’émission d’obligations conférées par toute Assemblée Générale antérieure et non encore utilisées par le Conseil d’Administration à la date de la présente Assemblée, sont caduques.

• Onzième résolutionL’Assemblée Générale, après avoir entendu lecture du rapport du Conseil d’Administration sur la réalisation de l’augmentation du capital décidée par l’Assemblée Générale Extraordinaire tenue en date du 2 avril 2013 et constatée par le Conseil d’Administration en date du 25 juin 2013 pour un montant nominal de 22.841.400 dirhams et une prime d’émission de 662.400.600 dirhams, prend acte du contenu dudit rapport et confère aux membres du Conseil d’Administration, quitus définitif et sans réserve au titre de cette opération.

• Douzième résolutionL’Assemblée Générale donne tous pouvoirs au porteur d’un original ou d’une copie des présentes pour accomplir les formalités de publicité ou autres prescrites par la loi.

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Action : l’action est une part du capital de la banque. Elle a une durée de vie illimitée et confère à son porteur un droit au bénéfice et à la participation à la gestion de l’entreprise (droit de vote).

Résultat net part du groupe : bénéfice (ou perte) net(te) consolidé(e) de la banque, après déduction des profits correspondant aux participations minoritaires.

Bénéfice par action : le bénéfice par action est l’enrichissement d’un actionnaire détenant une action au cours d’un exercice. Il est calculé en rapportant le bénéfice net au nombre d’actions de la banque.

dividende : partie des bénéfices réalisée par le groupe qui sert à rémunérer les actionnaires. Il est proposé par le Conseil d’Administration et validé par l’Assemblée Générale.

peR : le Price Earning Ratio est le rapport entre le cours de l’action et le bénéfice net par action. Il permet de voir combien de fois le cours de l’action capitalise le bénéfice.

Roe (Return on equity) : ratio de rendement des fonds propres, il mesure le rapport entre le bénéfice net et les fonds propres déterminant ainsi la rentabilité de ces fonds.

cdVM : le Conseil Déontologique des Valeurs Mobilières est l’autorité de régulation des marchés financiers marocains. Il veille à élaborer les règlements des marchés, à protéger l’épargne investie en valeurs mobilières, à surveiller l’information financière délivrée aux investisseurs et aux actionnaires, et enfin à proposer des mesures visant à améliorer le bon fonctionnement des marchés.

Année 2011 2012 2013Cours de clôture 350 313 305, 0Capitalisation boursière à la clôture (KDH) 67 567 886 62 989 086 62 075 804Maximum de la période 475 377,45 345Minimum de la période 345 304,5 300Cours moyen pondéré (DH) 390 332,4 317,7Volume moyen quotidien Marché Central (MDH) 20,5 19,2 26,0Volume moyen quotidien Marché de Bloc (MDH) 8,8 15,1 0,0Performance de l'action -14,00 % -10,60 % -2,60 %Rendement des fonds propres 21,20 % 17,60 % 15,40 %Dividende 8,5 9 9,5PER 15,15 x 14,00 x 14,99 xRendement des dividendes 2,43 % 2,88 % 3,11 %

tableau de bord de l’actionnaire

lexique de l’actionnaire

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Assemblée Générale Ordinaire du 30 mai 2014

Formulaire à adresser à : Attijariwafa bank secrétariat du Conseil 2, bd Moulay Youssef, Casablanca Fax : 05 22 46 99 22

je soussigné(e)

nom et prénom ..................................................................................................................................................................................................................

Adresse .........................................................................................................................................................................................................................................

titulaire de .................................... actions

prie Attijariwafa bank de lui faire parvenir, en vue de l’Assemblée Générale Ordinaire convoquée pour le vendredi 30 mai 2014, les documents et renseignements suivants :

......................................................................................................................................................................................................................................................................

......................................................................................................................................................................................................................................................................

......................................................................................................................................................................................................................................................................

Fait à ...................................................................

le ............................................................... 2014

signature

demande d’envoi de documents et renseignements

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16التجـاري وفـا بنك النتائج اإىل غاية 31 دجنرب 2013