Transform to the power of digital

Corporate Excellence & Transformation

Finance

Our 5 pilars of OFFERS

Finance Efficiency

Shared Services Next Generation

FinRiskCompliance

New Working Paradigm

Corporate Costing / Pricing models

Finance Function transformation journey through its organization, processes, systems & analytics

CET Finance confirmed as a real partner in the Shared Services Centers creation & Transformation

The cornerstone change experience between Corporate Real Estate, IT & HR to transform the image of a company internally and externally

FinRisk - Supporting the banking regulation imperatives & Transforming the constraints into a value added operation

Compliance - Work in progress – analyzing the potential market

Corporate & Business costing efficiency and to be pricing models to serve the financial efficiency of the Corporate Functions

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• NOTRE CONSTAT • NOTRE CONVICTION

…mais les réponses évoluent suivant les tendances:

• Organisation : Shared Services / Outsourcing

• Processus / Outils :

• Décisionnels : Business Intelligence / Analytics / Big Data

• Transactionnels : ERP Finance On-premise / Saas, e-payment, etc.

• Contrôle interne : renforcement des contraintes règlementaires

• People : New Change deal

• Définir une trajectoire de transformation unique prenant en compte l’ensemble des tendances

• Apporter des solutions technologiques innovantes pour accroître l’apport de valeur et l’efficacité

NOTRE PROMESSE : FAIRE ÉVOLUER LA MATURITÉ DES DIRECTIONS FINANCIÈRES (DF)

Les enjeux des Directions Financières restent classiques :

• Stratégiques : aider à la décision, être à l’initiative de grands projets de transformation

• 0pérationnels : maîtriser l’information financière, contrôler l’évolution des résultats et des coûts

ERP, e-technologie, SSC

Business Intelligence Analytics, Big Data

Change, alignement des pratiques

Risk mitigation, re-engineering

DF -Efficient service provider

DF -Leader

DF -Business Partner (value)

DF -Data

provider

Améliorer l’efficacité par les outils transactionnels

Réaliser un diagnostic flash

Apporter plus de valeur au business par le décisionnel

Finance Efficiency1

• NOTRE DÉMARCHE

Des experts métiers s’appuyant sur des « enabler » qui vous accompagnent sur toutes les phases du projet garantissant le suivi et continuité des recommandations

Diagnostic FlashProcess Framework / choix

technologiques / Benefits casepartenariat d’intégration /

Conception

Flash analysis (nouveaux enjeux et positionnement de la DAF)

Deep Dive (diagnostic / benchmark)

Moving Forward (feuille de route)

Diagnostic solution (processus / outils)

Macro processus cibles Scénarios cibles Préconisation de scénarios

d’investissement

Choix de prestataire Développement de model

(POC) Feuille de route ajustée Développements / tests

NOS DIFFÉRENTIATEURS / ATOUTS

Rapidité d’analyse Expertise

Fonctionnelle finance et modélisation

Partnerships technologiques

Equipe

Multidisciplinaire (data scientists, software specialistes, etc.)

Finance Efficiency1

BUSINESS ISSUE

New business issuesTransformation factoriesGlobal Business ServicesData room & Analytics

Digital enabling solutionsOptimization

&Accelerate SSC development

Deliver bottom-line results

Reach next level of performance

OUR PROMISE

Accelerate the SSC journey

from the vision to the implementation by building on multiple and diverse SSC experiences across functions and geographies

Raise the ambitions

by pushing on the boundaries and exploring leading edge opportunities to build best of breed solution

Secure bottom-line results and minimize risks

by designing pragmatic transformation path and target model taking into account Clients specifics (especially social context)

More than ever, Shared Services Centers are a catalyst to unleash efficiencies

Traditional focus of Clients Cost efficiency

Service effectivenessComplexity reduction

Internal ControlAgility

Shared Service Next Generation2

• FOUR BURNING QUESTIONS TO MOVE TO NEXT GENERATION SSC

OUR ASSETS

Off the shelf solutions

Capgemini Global Enterprise Model (GEM) based on BPO’s years of operational experiences with multinational corporations

Actual experiences with forefront models

off/nearshore locations, hybrid model, IT solutions enablers, analytics services…

Robust team

experiences cross industry, cross functions and all along the shared services lifecycle

Multi-functional or Specialized ?

Make or Buy ? Onshore, offshore, what mix ?

How digital empower SSC ? Bundle Finance, HR, IT,

Procurement, etc. A single governance under a

Global Shared Services Organization

Cross functions services

Leverage large scale through: Network of Global & Regional

Hubs Mix of Transactions Centers and

Centers of Excellence

Hybrid Model leveraging best practices of Captive Centers and Outsourcing Partners

Process Digitalization All Channel Experience (ACE) Center of Analytics

Transformation and Delivery Excellence Acceleration of ROI Synergies & Labor Cost

ArbitrageCost Efficiency &

Service effectiveness

Shared Service Next Generation2

LE CONTEXTE

Régulateurs Régulateurs

Institutions financières

Régulateurs

• PRINCIPES DE SURVEILLANCE PRUDENTIELLE

ENJEUX DES PRINCIPAUX PROGRAMMES RÈGLEMENTAIRES À COURT-TERME

• IMPORTANTS BESOINS DE

TRANSFORMATION

AQR / Stress Tests

Améliorer la transparence vis-à-vis de l’exposition aux risques de la Banque par a compréhension de la qualité de ses actifs

Couvrir les risques de crédit et de marché par une approche ciblée sur les actifs les plus risqués

CCAR(Comprehensive Capital Analysis

and Review) Répondre aux exigences de la FED,

de renforcement de l’évaluation de la suffisance du capital de ces Banques, basé sur 4 principes : Indentification des Risques, Génération de scénarii, Modélisation des Stress Tests et Construction du reporting CCAR

BCBS 239 Renforcer la capacité d’agrégation des

données risques Améliorer significativement la qualité

des données et l’architecture IT associée

Définir une gouvernance pertinente et structurer un reporting «Filière Risques» pour faciliter la prise de décision au niveau «Senior Management»

IFRS 9 Revoir en profondeur le processus

de provisionnement ayant des impacts sur :‐ Les processus amont de Scoring,

de notation des contreparties et d’estimation des provisions basés sur des modèles de calculs davantage prédictifs

‐ Les processus de pilotage du coût du risque

2015 2016 2017 2018

CCARAQR AQR AQR

IFRS 9BCBS 239 Amélioration

continue

Stress Tests

Périmètre mondial Zone EuropéenneUS BHC, IHC Program

30 G-SIBs (Global Systematically Important Banks), parmi lesquelles :

+ D-SIBs (Domestic Systematically Important Banks)

FinRisk Compliance3

Des sessions de formation conduites chez CC France pour les consultants de tous grades : “Impacts of regulation on Banking sector”

Une presentation dédiée à la Consulting Week : Big Bets Big Future

Un livret de référence “Impacts of prudential regulation on Banking sector”

FORMATION PITCHS ET BUSINESS DEVELOPMENT

BCBS 239

5 pitchs et 1 Point de Vue

Une forte montée en compétences et en contenu sur des sujets d’actualité …

Zoom sur …

IFRS 9 CRS / AEOI

Global Fraud Management AnaCredit

Why Financial Services need a Chief Data Officer

Et sur des sujets d’avenir …

CCAR MiFID 2

MiFID II

FinRisk Compliance3

NOS RÉFÉRENCES BCBS 239 NOS RÉFÉRENCES IFRS 9

Pilotage Programme RaDAR et Schémas Directeurs : Management du Programme et responsabilisation du Chief Data

Officer Contribution au design du Schéma Directeur, bilan des données

critiques et cartographie

Contrôle de la qualité des données et risk reporting : Contrôle de la qualité des données Filière Reporting Risques opérationnels

Audit pour future gouvernance de données : Evaluation de la préparation pour identifier les points durs les

plus urgents et optimiser le potentiel en regard d’une future gouvernance de la donnée

Transformation des Fonctions Finance et Risques : Optimisation des process de reporting et planning ainsi

que des systèmes IT

BCBS 239

Création d’un modèle de simulation et d’un outil de dépréciation : Evaluation et gap analysis Création du modèle de simulation et outil Définition de la feuille de route de transformation

Analyse du provisionnement du risque Diagnostic des processus et outils de provisionnement Gap analysis aux niveaux local et central Définition de l’architecture cible IT

Gap analysis sur le provisionnement du risque

IFRS 9

Et encore d’autres références à découvrir auprès de la team Finance, Risques & Compliance :

- CCAR- AQR- …

À suivre…

FinRisk Compliance3

• NOTRE CONSTAT • NOTRE CONVICTION

Deux déclencheurs bouleversent la hiérarchie des entreprises :

Rupturestechnologiques

Nouvelle génération de salariés&

Transformer son « expérience employé »

Améliorer la performance de son « système interne »

IT WOW

Immobilier MobilitéNomadisme

IT WOW

Immobilier MobilitéNomadisme

NWP

Des initiatives isolées sur les problématiques IT,

immobilières et RH

Passer d’un approche cloisonnée à une démarche intégrée

versDes initiatives traitées dans

une approche globale intégrée : le « New Working Paradigm »

NOTRE PROMESSE : S’ENGAGER À AMÉLIORER L’IMAGE DE L’ENTREPRISE ET OPTIMISER LES POSTES DE COÛTS DE SON « SYSTÈME INTERNE »

Construire le scenario le plus adapté aux caractéristiques de l’organisation et aux ambitions de performance économique et sociale

Orchestrer la mise en œuvre de ce scenario et s’engager sur l’obtention de résultats tangibles, tant sur les économies que sur le gain d’image

Installer les conditions pourpermettre à l’organisation de se réinterroger et d’ajuster sa cible

New Working Paradigm4

• NOTRE DÉMARCHE

Vous faire vivre l’expérience du « New Working Paradigm » lors de vos réflexions amont à travers 3 principales étapes :

Learningexpedition

Projection des scenarii

Alignement des parties prenantes

Obtenir une vision rapide du marché

Mesurer votre niveau de maturité actuelle et le saut de performance possible

Fixer les ambitions en les « vivant »

Modéliser en 3D les scenarii dans une écosystème urbain

Evaluer en temps réel l’impact (économies, image) des choix envisagées

Aligner les parties prenantes autour du scénario retenu dans un environnement « Phygital »

NOS DIFFÉRENTIATEURS / ATOUTS

Une vision claire du marché et des solutions

Un écosystème de partenaires

Une capacité à faire converger l’ensemble des

parties prenantes

Une capacité de modélisation et de projection visuelle des

scenarii

New Working Paradigm4

NOTRE CONSTAT NOTRE CONVICTION

Mettre en place une « Offre de Services » s’appuyant sur un modèle économique simple, équitable et prédictif

Apporter plus de compréhension et de

capacité à se projeter au Business

Garantir un modèle économique construit dans une « logique Business »

Clarifier l’offre de service, les niveaux de

service rendus, et leurs coûts

Donner les moyens aux opérationnels de comprendre leurs leviers de maitrise des coûts

Un pilotage des Fonctions Corporate plus fin et plus complexe

Des entités Business qui ne comprennent pas ce qu’elles payent

Des Fonctions Corporate dont la valeur n’est pas perçue

Des coûts de Fonctions Corporate vus comme non pilotés

NOTRE PROMESSE : S’ENGAGER À AMÉLIORER L’EFFICIENCE, LE NIVEAU DE SERVICES ET L’IMAGE DES FONCTIONS CORPORATE

Corporate Costing Pricing Model5

SUIVRE

COMPRENDRE

PREVOIR

CONNAITRE

Connecter le pilotage financier avec le pilotage de la performance opérationnelle

Construire une offre de services en adéquation avec le modèle économique

Construire un modèle simple, compréhensible et co-construit avec les opérationnels

Disposer de données fiables permettant modélisation et prévision des coûts

Respecter le principe d’équité entre les différents Clients des Fonctions Corporate

Être transparent vis-à-vis du coûts ou du prix du services rendus

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OFFRE DE SERVICES STRUCTURÉE ET PILOTÉE

PRÉDICTIBILITÉ DES COÛTS DES SERVICES

SIMPLICITÉ DU MODÈLE DE COÛTS DES SERVICES

EQUITÉ ET TRANSPARENCE DES COÛTS DES SERVICES

Le concept de mise à disposition d’un service particulier avec un certain niveau d’engagement à un client précis, mature dans les services

informatiques , peut être décliné dans les autres Fonctions Corporate : ressources humaines, gestion des risques, finance, immobilier…

Corporate Costing Pricing Model5

• NOTRE DÉMARCHE

Mettre en place un modèle économique pour votre Fonction Corporate au travers de 6 étapes :

NOS DIFFÉRENTIATEURS / ATOUTS

De nombreux retours d’expérience auprès des principaux acteurs du CAC 40

Une capacité de modélisation économique forte au travers de

consultants spécialisés

Des benchmark éprouvés permettant de positionner votre Fonction dans un

écosystème concurrentiel

Pricing Billing Pilotage de la performance

Principes clés du modèle cible

Offre de services Costing

Principes structurants

Roadmap

Description de l’offre de services

Modélisation économique

Stratégie de prix Quotation model

Facturation des services

Modèle organisationnel

KPIs

Corporate Costing Pricing Model5