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Comment réussir sa migration ? Novembre 2010 Ces documents sont protégés par le Code de la Propriété Intellectuelle. Toute reproduction partielle ou totale est strictement interdite. Toute personne ne respectant pas ces dispositions se rendra coupable de délit de contrefaçon et sera passible des peines pénales prévues par la loi ©Sage 2011

Comment réussir sa migration SEPA?

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Comment reussir sa migration SEPA?

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Comment réussir sa migration ?

Novembre 2010Ces documents sont protégés par le Code de la Propriété Intellectuelle.Toute reproduction partielle ou totale est strictement interdite. Toute personne ne respectant pas ces dispositions se rendra coupable de délit de contrefaçon et sera passible des peines pénales prévues par la loi  ©Sage 2011 

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• Sepa : où en sommes nous?

• Comment aborder son projet?

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Etat de l’art-

Où en sommes nous sur le Sepa ?

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Le SEPA c’est quoi ?

• Une volonté politique forte pour la constitution d’une Europe des paiements et une réalité depuis Janvier 2008

• Le SEPA (Single Euro Payments Area) est un espace européen qui représente 32 pays, 480 Millions d’habitants, 9000 Banques, 25 millions d’entreprises

• Le SEPA est une zone où particuliers, entreprises et autres acteurs économiques peuvent émettre ou recevoir des paiements en EUR avec la même facilité, le même niveau de sécurité et les mêmes conditions (techniques, juridiques, tarifaires)

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Les principaux impacts De nouveaux moyens de paiement : SCT, SDD, et SCF pour les cartes

De nouveaux standards : SEPA Data Model UNIFI 20022 (XML)

Une nouvelle référence de compte : BIC et IBAN

Un nouveau cadre juridique : Directive sur les moyens de paiement la PSD

Le Sepa : Les instruments concernés

Virement français Virement européen SCT

Opérationnel depuis janvier 2008, non

obligatoire

Prélèvement français Prélèvement européen SDD

Opérationnel fin 2010

Carte bancaireCadre

réglementaire européen

Effet de commerce, TIP, Télé-règlement

Décision reportée

Chèque Hors SEPA

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Dispositif Réseau

Protocole de communication

Format de fichier

Le moyen de communication

Le langage

Le discours

X25 IP

Etebac 3/5FtpsPesit

Ebics T/TSSwiftnet

FtpsPesit

CFONBMTXXX…/…

CFONBXML20022

MTXXX…/…

En synthèse, ce qui va changer

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Les principales dates à retenir

Anticiper pour mieux gérer la migration

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Le SEPA est une réalité

• Possibilité de faire des virements en SCT depuis 2008 • Fin 2010: la sphère « public » réalisera 80% de ses virements

au format SCT :

- Administrations centrales, régionales, départementales…- Caisses de retraite : CNAV, …

- Pole Emploi, CNAF, …

- Salaires des fonctionnaires, des Fournisseurs, ….les tiers

• De fait, la masse critique sera bientôt atteinte• Une date de mise en œuvre obligatoire pour le SCT est à l’étude: décembre 2011 ou au plus tard Mars 2012

• Le SDD sera disponible en France en Q4 2010. Il l’est déjà dans certains pays: Allemagne, Benelux, ….

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Pourquoi il ne faut pas attendre

• Plus de 85 000 entreprises doivent migrer d’ici 1 an pour remplacer Etebac !

• Difficulté croissante d’organiser des tests bancaires ! Connexions, formats de fichiers, génération des clés, …

• Difficulté croissante d’organiser votre migration ! Planning, disponibilité des équipes, réflexions, …

2009

2010

2011

2012

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Focus sur la signature électronique

La dernière étape concernant la bascule sur les nouveaux protocoles sera lancée sur ce trimestre Q4 2010 (EBICS TS / Signature Swift)

Il existe 2 catégories d’acteurs :

- Les autorités de certification (AC) qui fournissent quatre services principaux :

- Fabrication de bi-clés- Certification de clé publique et publication de certificats- Révocation de certificats- Gestion la fonction de certification

- Les Autorités d’enregistrement (AE) qui sont responsables de :

- De l’identification et de l’authentification d’un demandeur de certificat- L’autorité d’enregistrement peut intervenir pour l’attribution d’un certificat, pour sa révocation ou pour les

deux.- Dans de nombreux cas les banques feront office d’autorité d’Enregistrement

+ Un cadre : La PAC – Politique d’Acceptation Commune fondé par le CFONB

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La signature Electronique devrait être un priorité pour les entreprises

Avec le SEPA de nouveaux services émergent ou prennent plus d’essor pour offrir des possibilités aux entreprises de progresser aux niveaux de : la dématérialisation, l’ automatisation et l’optimisation de tâches manuelles dans les domaines :

• EDI commercial • EDI Social / Administratif• Dématérialisation de mandats• EBAM ….

Parallèlement les projets liés à la dématérialisation des pièces administratives et comptables prennent de plus en plus d’essor avec un certain nombre de problématiques identiques ( Signature Electronique , plateforme d’échange, Archivage Légal...). L’utilisation de certificats valables en multi métiers sera un plus !

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Comment aborder son projet ?

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« Le système d'information est un ensemble de moyens techniques, administratifs, et humains qui servent à la collecte, au classement et à la transmission d'informations entre les membres d'une organisation. »

Cette définition générale nous permet la déclinaison suivante :

• Les moyens administratifs et humains représentent l'organisation du SI dans la définition des activités et des procédures à appliquer.

• Les moyens techniques regroupant les applications comme réponse des éditeurs au problématiques métiers et l’infrastructure qui supporte l’ensemble.

Organisation

Application

Infrastructure

Les activités et les procédures

Communication / Paiement

Serveurs Réseau Système

Impact sur le système d’information

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Organisation

• Les contrats télématiques • Le client doit signer des contrats télématiques avec l’ensemble des banques composant son « pool » bancaire ou avenants

• Les pouvoirs bancaires • Le client doit identifier, pour contractualiser avec ses banques, les personnes habilitées à l’exécution d’opérations sur ces comptes

• Les procédure d'exécution d'ordre télétransmis • Génération, distribution et gestion des clés X509 banque par banque

Applications

• Les applications source et cible• Mise à jour des solutions impactées > ERP, Trésorerie, Paie, etc.

• Les outils d'échange • Outil EDI et/ou Interfaces > ajustement / évolution

Impact sur le système d’information

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Impacts

• Identification des passerelles de communication pour adapter les règles de sécurité (proxy http/https)

• Validation des autorisations pour communiquer en HTTPS (règles de sécurité FireWall)

• Mise en œuvre de la sécurité TLS (récupération des certificats serveurs des banques)

• Le niveau de service de l’infrastructure IP (sortie Web) de l’entreprise doit garantir un SLA en accord avec les contraintes du service trésorerie

Infrastructure technique

• Les serveurs (application et stockage de données)• L’équipement de télécommunication X25 (modem ou carte)• Les accès au réseau publique (RTC, Numéris, Transpac)

Impact sur le système d’information

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Service Interne Applications Impact Sepa Commentaire

FinanceSolution de gestion de

trésorerie +++ Génération des paiements SCT

    Modification et gestion des protocoles d'échange bancaire / Nouveaux contrats télématiques

    Délai de traitement des paiements SEPA (saisie, validation, contrôle, génération,…)

      Récupération et modification des référentiels RIB>IBAN

  ERP / Comptabilité ++ Traitement des informations complémentaires des relevés de compte / paramétrage

      Génération des paiements SCT    Récupération et modification des référentiels RIB>IBAN

RHSolution de HR

Management et paie ++ Génération des paiements SCT

      Modification et gestion des protocoles d'échange bancaire / Nouveaux contrats télématiques

Autres applications métier

Solution des gestion des contrats ++ Génération des paiements SCT

  d'abonnement   Récupération et modification des référentiels RIB>IBANDSI Toutes applications +++ Toutes actions de mise à jour des applications, interfaces, …

Contentieux Solution métier + Mention du règlement par Virement SEPA et des nouveaux BIC/IBAN dans les créances douteuses

      Modification des injonctions de paiement

Juridique Solution métier + Mise à jour de tous les contrats en liaison avec le Sepa (conditions de vente, tribunal pour litige, …)

     

Contenu de la zone libellés et des diverses compensations en cas de défaillance d'une des parties dans les contrats entre les clients et les fournisseurs transfert de responsabilité dans le cadre du SDD,…)

Marketing / Commerce

Solutions métier ++ Mise à jour des documents, plaquettes, site web,…

Le Sepa, un projet global

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• Analyse des impacts sur mon SI interne (schéma des flux, interfaces,…)

• Migration à ISO périmètre de votre plateforme technique (applications) actuelle pour appréhender les nouveautés, organiser des tests, mutualiser, …

• Négociations et avenants bancaires

• Migration des protocoles bancaires, … Passage vers EBICS, SwiftNet Service FileAct, FTPs, …

• Migration vers les formats SEPA, … Ibanisation des RIBS, conversion au format XML, …

Question : quel ROI sur cette opération?

Une urgence > la communication bancaire !

1ère option > PROJET DE MISE EN CONFORMITE

1 projet – 2 options

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2ème option > PROJET DE REFONTE ET D’OPTIMISATION

1 projet – 2 options

• Définition des objectifs et ROI du projet

• Analyse des impacts sur le SI interne (schéma des flux, interfaces, organisation …)

• Négociations bancaires pour le nouveau périmètre

• Mise en place de la nouvelle architecture technique (multi sites/multi pays,…)

• Mise en place des nouveaux outils / implémentation selon les nouvelles normes (Protocoles / Formats) en mode test

• Go Live sur la nouvelle plate forme

Une urgence > la communication bancaire !

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• Sécurisation des transferts

• Automatisation et optimisation de process (STP, rapprochement bancaire, …)

• Mutualisation de l’infrastructure technique et/ou fonctionnelle

• Rationalisation de la structure (fiscalité, organisation, set up, qualité,…)

• Centralisation des paiements (Payment Factory), de la trésorerie, des risques

• Global Banking Relationship (renégociation bancaire, clôture de comptes, …)

• …/…Projets

créateurs de valeur

Les axes d’optimisation possibles

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Le FRP nouvel atout des directions financières

Intégration de tous les flux financiers et de toutes les informations financières dans une approche globale et sécurisée d’optimisation des flux de biens et services

Offrez vous une vision à 360 °de votre activité financière

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Une offre complète capable de répondre à l’ensemble de vos problématiques

Import et Saisie des ordres de

paiement Campagne de règlement

Génération des fichiers de paiements

Mise au format bancaire

Mise à jour des prévisions en cash

Validation des remises

Sécurisation des transferts

Transmission Bancaire (aller)

Retour bancaire (RDC)

Rapproautomatique

STP (Straight Through Processing)

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L’activité « Flux Financiers » de la division MGE de Sage en quelques chiffres

• 200 Personnes dédiées à cette activité

• + de 5 500 Clients en France

• 70 partenaires revendeurs en France

2003

2007

2008

Sage, un acteur incontournable sur le marché des flux financiers

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Mul

ti P

roto

cole

s

Share service Center , Centralisations – Communications et Paiements factorys, Intégrations ERP complexes. Sécurisation interne et échanges gros volumes de fluxPosition Internationale , Multi sécurité et protocolesWorkflow complexes . Sécurisation interne échanges gros volumes de flux

Approche trésorerie complète Intégration comptable / rapprochement, Décisions de trésorerie . Sécurisation des échanges , Quelques flux internationaux. Besoins Intégration au système d’information

Problématique généralePME françaises , petites Filiales de groupes , Entreprises moyennes avec une approche plutôt comptable, Communication sécurisées simples Besoins Intégration au système d’information Sage 1000

Nos offres compatibles !

L’offre Sage : une réponse à l’ensemble des marchés

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La couverture fonctionnelle de nos offres

Pour gérer votre chaine de valeur financière

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Des projets d’accompagnement sur mesure

SérénitéPremium

Mettre en œuvre une Solution EBICS Compliant à ISO Paramètre

Mettre en œuvre des Contrats bancaires EBICS

Mettre en œuvre le paramétrage SEPA

Mettre en œuvre des paramétrages complémentaires

Mise en œuvre modules complémentaires

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Des services complémentaires pour faciliter vos projets

• Accès à un serveur de test Ebics pour pré-validation

• Migration de bases de données historiques

• Bic/Ibanisation des bases de tiers bénéficiaires

• Méthodologie d’accompagnement sur les migrations

• Connecteur Sage Connect for X3Sage

Connect For X3

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Sage affirme son leadership

• Sage annonce le 1er Client sous EBICS en Production en France (17/11/2009)Client : Groupe Presstalis (Ex-NMPP)

• Sage est le 1er éditeur opérationnel sur la signature 3SKey développée par SWIFT (21/07/2010)Client : AIRBUS

• Sage annoncera le 1er Client sous EBICS TS (Nov. 2010) Client : Ponticelli Frères

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Sage vous accompagne et vous informe

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Le mode SaaS, une alternative?

Réseau d’entreprise

Applications Métier

Plate forme SaaSPlate forme SaaS

Sage FRP Treasury On Demand Edition

Portail

Banques

Annuaire Entreprise

Messagerie

Fournisseurs d’information

Utilisateurs

Datacenter

Ftps

Https

Bureautique

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Pourquoi nos clients choisissent le mode SaaS?1/ S’affranchir des contraintes réseaux et informatiques internes

• Capex (Capital Expenditure ou dépense d’équipement)• contre• Opex (Operational Expenditure ou dépense d’exploitation)

2/ Privilégier une location plutôt qu’une acquisition licence

• Datacenter bénéficiant des plus hauts niveaux de certification (Iso27001, TIERS4)

3/ S’appuyer sur un niveau de service expert et de sécurité élevée

4/ Faciliter et réduire le temps de déploiement

5/ Bénéficier des évolutions et des mises à jours produit

• De 20 à 30 % de charge de déploiement en moins par rapport à une projet classique

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Notre SaaS en quelques chiffres+ 350 sites connectés quotidiennement+ 620 entreprises gérées+ 980 utilisateurs

+ 130 banques internationales et locales connectées quotidiennement + de 1.000.000 lignes de relevés de compte/an

+ de 4.000.000 paiements traités par an …

Une offre disponible depuis 2005 qui a déjà séduit de nombreux clients

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Ils nous font confiance