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641205
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7
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8/18/2019 Copia de Info Conta
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7214
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73
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7306
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8/18/2019 Copia de Info Conta
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7315
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7317
7390
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740235
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7403
740305
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740315
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740330
740335
740340
740345
8/18/2019 Copia de Info Conta
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740715
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7409
740905
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8/18/2019 Copia de Info Conta
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7413
741305
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7414
741401
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8/18/2019 Copia de Info Conta
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741505
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741530
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8/18/2019 Copia de Info Conta
41/96
741605
741610
7417
741705
741710
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7490
749005
749010
749015
749020
749025
749090
8/18/2019 Copia de Info Conta
42/96
CUENTAS
ACTIVO
Fondos Disponibls
Caja
Efectivo
Caja chica
Depósitos para encaje
Banco Central el Ec!aor
Banco "acional e #o$ento
Bancos locales
Bancos % otras instit!ciones financieras
Banco Central el Ec!aor
Bancos e instit!ciones financieras locales
Bancos e instit!ciones financieras el e&terior
Efectos e co'ro in$eiato
(e$esas en tr)nsito
Del pa*s
Del e&terior
Op!"#ions In$!b"n#"!i"s
#onos inter'ancarios venios
Bancos
+tras instit!ciones el siste$a financiero
+peraciones e reporto con instit!ciones financieras
,nstit!ciones financieras p-'licas
Bancos
+tras instit!ciones el siste$a financiero
./rovisión para operaciones inter'ancarias % e reporto
./rovisión fonos inter'ancarios venios
./rovisión para operaciones e reporto con instit!ciones financieras
In%!sions
valor raona'le con ca$'ios en el estao e res!ltaos e entiaes el sector privao
8/18/2019 Copia de Info Conta
43/96
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
valor raona'le con ca$'ios en el estao e res!ltaos el Estao o e entiaes el sector p-'lico
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Disponi'les para la venta e entiaes el sector privao
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Disponi'les para la venta el Estao o e entiaes el sector p-'lico
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *asCertificaos e a'ono tri'!tario
antenias hasta el venci$iento e entiaes el sector privao
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 *as a 1 ao
De 1 a 3 aos
De 3 a 5 aos
De 5 a 10 aos
De $)s e 10 aos
antenias hasta s! venci$iento el Estao o e entiaes el sector p-'lico
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 *as a 1 ao
De 1 a 3 aos
8/18/2019 Copia de Info Conta
44/96
De 3 a 5 aos
De 5 a 10 aos
De $)s e 10 aos
De isponi'ilia restrinia
Entreaas para operaciones e reporto
Depósitos s!jetos a restricción
*t!los valores para encaje
Entreaos en arant*a
+tros
./rovisión para inversiones
./rovisión para val!ación e inversiones
./rovisión eneral para inversiones
C"!$!" d C!&di$os
Cartera e critos co$ercial por vencer
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e critos e cons!$o por vencer
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e critos e viviena por vencer
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e critos para la $icroe$presa por vencer
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e crito e!cativo por vencer
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e critos e inversión p-'lica por vencer
8/18/2019 Copia de Info Conta
45/96
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e critos co$ercial refinanciaa por vencer
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e critos e cons!$o refinanciaa por vencer
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e critos e viviena refinanciaa por vencer
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e critos para la $icroe$presa refinanciaa por vencer
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e crito e!cativo refinanciaa por vencer
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e critos e inversión p-'lica refinanciaa por vencer
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e critos co$ercial reestr!ct!raa por vencer
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
8/18/2019 Copia de Info Conta
46/96
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e critos e cons!$o reestr!ct!raa por vencer
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e critos e viviena reestr!ct!raa por vencer
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e critos para la $icroe$presa reestr!ct!raa por vencer
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e crito e!cativo reestr!ct!raa por vencer
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e critos e inversión p-'lica reestr!ct!raa por vencer
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e critos co$ercial !e no evena intereses
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e critos e cons!$o !e no evena intereses
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e critos e viviena !e no evena intereses
8/18/2019 Copia de Info Conta
47/96
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e critos para la $icroe$presa !e no evena intereses
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e crito e!cativo !e no evena intereses
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e critos e inversión p-'lica !e no evena intereses
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e critos co$ercial refinanciaa !e no evena intereses
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e critos e cons!$o refinanciaa !e no evena intereses
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e critos e viviena refinanciaa !e no evena intereses
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e critos para la $icroe$presa refinanciaa !e no evena intereses
De 1 a 30 *as
8/18/2019 Copia de Info Conta
48/96
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e crito e!cativo refinanciaa !e no evena intereses
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e critos e inversión p-'lica refinanciaa !e no evena intereses
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e critos co$ercial reestr!ct!raa !e no evena intereses
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e critos e cons!$o reestr!ct!raa !e no evena intereses
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e critos e viviena reestr!ct!raa !e no evena intereses
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e critos para la $icroe$presa reestr!ct!raa !e no evena intereses
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
8/18/2019 Copia de Info Conta
49/96
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e crito e!cativo reestr!ct!raa !e no evena intereses
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e critos e inversión p-'lica reestr!ct!raa !e no evena intereses
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e critos co$ercial vencia
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e critos e cons!$o vencia
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 270 *as
De $)s e 270 *as
Cartera e critos e viviena vencia
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 270 *as
De 271 a 360 *as
De 361 a 720 *as
De $)s e 720 *as
Cartera e critos para la $icroe$presa vencia
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e crito e!cativo vencia
8/18/2019 Copia de Info Conta
50/96
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e critos e inversión p-'lica vencia
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e critos co$ercial refinanciaa vencia
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e critos e cons!$o refinanciaa vencia
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 270 *as
De $)s e 270 *as
Cartera e critos e viviena refinanciaa vencia
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 270 *as
De 271 a 360 *as
De 361 a 720 *as
De $)s e 720 *as
Cartera e critos para la $icroe$presa refinanciaa vencia
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e crito e!cativo refinanciaa vencia
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
8/18/2019 Copia de Info Conta
51/96
De $)s e 360 *as
Cartera e critos e inversión p-'lica refinanciaa vencia
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e critos co$ercial reestr!ct!raa vencia
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e critos e cons!$o reestr!ct!raa vencia
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 270 *as
De $)s e 270 *as
Cartera e critos e viviena reestr!ct!raa vencia
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 270 *as
De 271 a 360 *as
De 361 a 720 *as
De $)s e 720 *as
Cartera e critos para la $icroe$presa reestr!ct!raa vencia
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e crito e!cativo reestr!ct!raa vencia
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
Cartera e critos e inversión p-'lica reestr!ct!raa vencia
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
8/18/2019 Copia de Info Conta
52/96
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
./rovisiones para critos inco'ra'les
.Cartera e critos co$ercial
.Cartera e critos e cons!$o
.Cartera e critos e viviena
.Cartera e critos para la $icroe$presa
.Cartera e crito e!cativo
.Cartera e critos e inversión p-'lica
.Cartera e critos refinanciaa
.Cartera e critos reestr!ct!raa
./rovisión enrica por tecnolo*a creiticia
./rovisión antic*clica
./rovisiones no reversaas por re!eri$iento nor$ativo
./rovisión enrica vol!ntaria
D'do!s po! A#p$"#ions
Dentro el plao
Desp!s el plao
C'n$"s po! Cob!"!
,ntereses por co'rar e operaciones inter'ancarias
,nter'ancarios venios
+peraciones e reporto con instit!ciones financieras
,ntereses por co'rar inversiones
valor raona'le con ca$'ios en el estao e res!ltaos
Disponi'les para la venta
antenias hasta el venci$iento
De isponi'ilia restrinia
,ntereses por co'rar e cartera e critos
Cartera e critos co$ercial
Cartera e critos e cons!$o
Cartera e critos e viviena
Cartera e critos para la $icroe$presa
Cartera e crito e!cativo
8/18/2019 Copia de Info Conta
53/96
Cartera e critos e inversión p-'lica
Cartera e critos refinanciaa
Cartera e critos reestr!ct!raa
+tros intereses por co'rar
Co$isiones por co'rar
Cartera e critos
De!ores por aceptación
+peraciones continentes
+tras
(eni$ientos por co'rar e fieico$isos $ercantiles
#act!ras por co'rar
De!ores por isposición e $ercaer*as
arant*as paaas penientes e rec!peración
Critos co$erciales
Critos para la $icroe$presa
Continentes
arifa perióica por co'rar
nticipo para a!isición e acciones
,nversiones vencias
Divienos paaos por anticipao
/aos por c!enta e clientes
,ntereses
Co$isiones
astos por operaciones continentes
:e!ros
,$p!estos
astos j!iciales
+tros
,ntereses reestr!ct!raos por co'rar
,ntereses e cartera e critos co$ercial
,ntereses e cartera e critos e cons!$o
,ntereses e cartera e critos e viviena
,ntereses e cartera e critos para la $icroe$presa
,ntereses e cartera e crito e!cativo
,ntereses e cartera e critos e inversión p-'lica
:!'siios por co'rar
Becas ese$'olsaas por j!stificar % li!iar
8/18/2019 Copia de Info Conta
54/96
C!entas por co'rar varias
nticipos al personal
/rsta$os e fono e reserva
Che!es protestaos % rechaaos
rrena$ientos
Esta'leci$ientos afiliaos
/or venta e 'ienes % acciones
;!icios ejec!tivos en proceso
E$isión % renovación e tarjetas e crito
+tras
./rovisión para c!entas por co'rar
./rovisión para intereses % co$isiones por co'rar
./rovisión para otras c!entas por co'rar
./rovisiones para arant*as paaas
Bienes realia'les
errenos
+'ras e !r'aniación
+'ras e eificación
niaes e transporte
Derechos fi!ciarios
+tros t*t!los valores
ercaer*as
cciones por ac!eros concoratorios
/articipaciones por ac!eros concoratorios
Cartera e critos
+tros
Bienes por arrenar
!irios
,$portaciones en tr)nsito
Bienes rec!peraos
(ins )"li*"bls+ Ad,'di#"dos po! -".o+ D A!!nd"/in$o 0!#"n$il No U$ili*"dos po! l"Ins$i$'#in
8/18/2019 Copia de Info Conta
55/96
,n$!e'les
!e'les= enseres % e!ipos e oficina
E!ipos e co$p!tación
>niaes e transporte
E!ipos e constr!cción
E!ipo e ensilaje
+tros
Bienes arrenaos
,n$!e'les
!e'les= enseres % e!ipos e oficina
E!ipos e co$p!tación
>niaes e transporte
E!ipos e constr!cción
E!ipo e ensilaje
+tros
.Depreciación e 'ienes arrenaos
Bienes no !tiliaos por la instit!ción
errenos
Eificios
+tros locales
(e$oelaciones en c!rso
+tros
.Depreciación e 'ienes no !tiliaos por la instit!ción
a!inaria e ins!$os para la venta
a!inaria % e!ipos para la venta
ercaer*as e ins!$os para la venta
./rovisión para 'ienes realia'les= aj!icaos por pao % rec!peraos
./rovisión para 'ienes realia'les
./rovisión para 'ienes aj!icaos
./rovisión para 'ienes rec!peraos
./rovisión para 'ienes por ac!eros concoratorios
-!opid"ds E'ipo
errenos
Eificios
Constr!cciones % re$oelaciones en c!rso
+tros locales
8/18/2019 Copia de Info Conta
56/96
!e'les= enseres % e!ipos e oficina
E!ipos e co$p!tación
>niaes e transporte
E!ipos e constr!cción
E!ipo e ensilaje
+tros
.Depreciación ac!$!laa
.Eificios
.+tros locales
.!e'les= enseres % e!ipos e oficina
.E!ipos e co$p!tación
.>niaes e transporte
.E!ipos e constr!cción
.E!ipo e ensilaje
.+tros
O$!os A#$i%os
,nversiones en acciones % participaciones
En s!'siiarias % afiliaas
En otras instit!ciones financieras
En co$pa*as
En co$pa*as e servicios a!&iliares el siste$a financiero
En otros oranis$os e interación cooperativa
Derechos fi!ciarios
,nversiones
Cartera e critos por vencer
Cartera e critos refinanciaa por vencer
Cartera e critos reestr!ct!raa por vencer
Cartera e critos !e no evena intereses
Cartera e critos refinanciaa !e no evena intereses
Cartera e critos reestr!ct!raa !e no evena intereses
Cartera e critos vencia
Cartera e critos refinanciaa vencia
Cartera e critos reestr!ct!raa vencia
De!ores por aceptación
C!entas por co'rar
Bienes realia'les
8/18/2019 Copia de Info Conta
57/96
Bienes aj!icaos por pao
Bienes rec!peraos
Bienes no !tiliaos por la instit!ción
/ropieaes % e!ipo
+tros activos
,nversiones en acciones % participaciones
#onos isponi'les
#onos e li!ie
+tras inversiones en participaciones
/ro%ectos in$o'iliarios en n!$erario
/ro%ectos in$o'iliarios en 'ienes
astos % paos anticipaos
,ntereses
nticipos a terceros
+tros
.$ortiación e astos anticipaos
astos iferios
astos e constit!ción % oraniación
astos e instalación
Est!ios
/rora$as e co$p!tación
astos e aec!ación
/l!sval*a $ercantil
+tros
.$ortiación ac!$!laa astos iferios
ateriales= $ercaer*as e ins!$os
ateriales e constr!cción
ercaer*as e cooperativas
/rove!r*a
#ono e se!ro e epósitos e hipotecas
ransferencias internas
Derechos #i!ciarios reci'ios por resol!ción 'ancaria
De activos e instit!ciones financieras invia'les
De rec!rsos provenientes e la C+:EDE
Divisas
+tros
,$p!esto al valor areao ? ,
8/18/2019 Copia de Info Conta
58/96
Depósitos en arant*a % para i$portaciones
E&ceentes e $ercaer*as al$acenaas
#altantes e caja
8/18/2019 Copia de Info Conta
59/96
Op!"#ions In$!b"n#"!i"s
#onos inter'ancarios co$praos
Bancos
+tras instit!ciones el siste$a financiero
+peraciones e reporto con instit!ciones financieras
,nstit!ciones financieras p-'licas
Bancos
+tras instit!ciones el siste$a financiero
+peraciones por confir$ar
Obli."#ions In/di"$"s
Che!es e erencia
iros= transferencias % co'ranas por paar
iros % transferencias
Co'ranas
(eca!aciones para el sector p-'lico
8/18/2019 Copia de Info Conta
60/96
Co$isiones por paar
+'liaciones patronales
(e$!neraciones
Beneficios :ociales
portes al ,E::
#ono e reserva ,E::
/articipación a e$pleaos
astos e responsa'ilia= resiencia % representación
+tras
(etenciones
(etenciones fiscales
+tras retenciones
Contri'!ciones= i$p!estos % $!ltas
,$p!esto a la renta
!ltas
+tras contri'!ciones e i$p!estos
/roveeores
+'liaciones por co$pra e cartera
arant*as creiticias s!'roaas penientes e rec!peración
Critos co$erciales
Citos para la $icroe$presa
Continentes
C!entas por paar a esta'leci$ientos afiliaos
/rovisiones para aceptaciones 'ancarias % operaciones continentes
Becas apro'aas por ese$'olsar
>niversiaes 'ecarias
Becarios
C!entas por paar varias
Divienos por paar
E&ceentes por paar
Che!es iraos no co'raos
creeores por isposición e $ercaer*as
+tras c!entas por paar
Obli."#ions Fin"n#i!"s
:o'reiros
+'liaciones con instit!ciones financieras el pa*s
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
8/18/2019 Copia de Info Conta
61/96
8/18/2019 Copia de Info Conta
62/96
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
+'liaciones con el fono e li!ie el siste$a financiero ec!atoriano
/or crito a!to$)tico
/or necesiaes e&traorinarias e li!ie
+tras o'liaciones
De 1 a 30 *as
De 31 a 90 *as
De 91 a 180 *as
De 181 a 360 *as
De $)s e 360 *as
V"lo!s n Ci!#'l"#in
Bonos
Bonos e$itios por instit!ciones financieras p-'licas
Bonos e (eactivación Econó$ica .B(E
Bonos e$itios por instit!ciones financieras privaas
+'liaciones
E$itias por instit!ciones financieras privaas
E$itias por instit!ciones financieras p-'licas
+tros t*t!los valores
C!las hipotecarias
Certificaos e arrena$iento financiero
Bonos e prena
+tros t*t!los valores
/ri$a o esc!ento en colocación e valores en circ!lación
Obli."#ions #on%!$ibls n "##ions Apo!$s p"!" '$'!" #"pi$"li*"#in
+'liaciones converti'les en acciones
+'liaciones converti'les en acciones
/ri$a % esc!ento en colocación e o'liaciones
portes para f!t!ra capitaliación
De!a s!'orinaa a plao
Contratos e e!a s!'orinaa a plao
8/18/2019 Copia de Info Conta
63/96
,nstr!$entos representativos e e!a s!'orinaa
O$!os -"si%os
,nresos reci'ios por anticipao
,ntereses reci'ios por anticipao
Co$isiones reci'ias por anticipao
(entas reci'ias por anticipao
filiaciones % renovaciones
arifa perióica reci'ia
+tros
Consinación para pao e o'liaciones
#onos en a$inistración
#ono e reserva e$pleaos
#ono e se!ro e epósitos e hipotecas
,nresos por val!ación e 'ienes realia'les entreaos
ransferencias internas
/osición
:!'siios Del o'ierno nacional
:!'siios reci'ios por anticipao
:!'siios penientes e li!iar
in!sval*a $ercantil .Ba@ill
(ec!rsos a$inistraos para crito e!cativo % 'ecas
Contri'!ción 0A5 e planillas e pao ,E::
sinaciones el /res!p!esto eneral el Estao
Bono 201
(ec!rsos hirocar'!ros
sinaciones :E"E:C para 'ecas
sinaciones o'iernos a!tóno$os escentraliaos para 'ecas
+tras asinaciones para crito e!cativo % 'ecas
+tros
:o'rantes e caja
E&ceente e $ercaer*as para evol!ción
8/18/2019 Copia de Info Conta
64/96
Capital paao
.cciones en tesorer*a
portes e socios
-!i/" o Ds#'n$o n Colo#"#in d "##ions #!$ii#"dos
/ri$a en colocación e acciones % certificaos e aportación
.Desc!ento en colocación e acciones
)s!%"s
eales
enerales
Especiales
isposición e la ;!nta eneral e ccionistas
/ara f!t!ras capitaliaciones
+tras
(eserva para rea!isición e acciones propias
(evaloriación el patri$onio
(eserva leal irreparti'le
(eserva leal irreparti'le (eservas enerales
(eserva leal irreparti'le (eservas especiales
(eserva leal irreparti'le (eservas revaloriación el patri$onio
(eserva leal irreparti'le +tros aportes patri$oniales Donaciones En efectivo
(eserva leal irreparti'le +tros aportes patri$oniales Donaciones En 'ienes
(eserva leal irreparti'le :!per)vit por val!ación e propieaes= e!ipo % otros
(eserva leal irreparti'le :!per)vit por val!aicón e inversiones en acciones
(eserva leal irreparti'le :!per)vit por val!ación e inversiones en instr!$entos financieros
(eserva leal irreparti'le (es!ltaos >tiliaes o e&ceentes ac!$!laos
/or res!ltaos no operativos
O$!os Apo!$s -"$!i/oni"ls
8/18/2019 Copia de Info Conta
65/96
+tros aportes patri$oniales
Donaciones
En efectivo
En 'ienes
+tros
S'p!"%i$ po! V"l'"#ions
:!per)vit por val!ación e propieaes= e!ipo % otros
:!per)vit por val!ación e inversiones en acciones
8/18/2019 Copia de Info Conta
66/96
+'liaciones con instit!ciones financieras el e&terior
+'liaciones con entiaes el r!po financiero en el pa*s
+'liaciones con entiaes el r!po financiero en el e&terior
+'liaciones con entiaes financieras el sector p-'lico
+'liaciones con oranis$os $!ltilaterales
/rsta$o s!'orinao
+'liaciones con entiaes el sector p-'lico
+tras o'liaciones
8/18/2019 Copia de Info Conta
67/96
C!entas por co'rar
Bienes realia'les= aj!icaos por pao % e arrena$iento $ercantil
+tros activos
+peraciones continentes
+peraciones inter'ancarias % e reporto
G"s$os d Op!"#in
astos e personal
(e$!neraciones $ens!ales
Beneficios sociales
astos e representación= resiencia % responsa'ilia
portes al ,E::
,$p!esto a la renta el personal
/ensiones % j!'ilaciones
#ono e reserva ,E::
+tros
Fonorarios
Directores
Fonorarios profesionales
:ervicios varios
oviliación= fletes % e$'alajes
:ervicios e !arian*a
/!'licia % propaana
:ervicios ')sicos
:e!ros
rrena$ientos
+tros servicios
,$p!estos= contri'!ciones % $!ltas
,$p!estos #iscales
,$p!estos !nicipales
portes a la :!perintenencia e Bancos % :e!ros
portes al C+:EDE por pri$a fija
portes al C+:EDE por pri$a aj!staa
portes al inisterio e Desarrollo >r'ano %
8/18/2019 Copia de Info Conta
68/96
Eificios
+tros locales
!e'les= enseres % e!ipos e oficina
E!ipos e co$p!tación
>niaes e transporte
E!ipos e constr!cción
E!ipo e ensilaje
+tros
$ortiaciones
astos anticipaos
astos e constit!ción % oraniación
astos e instalación
Est!ios
/rora$as e co$p!tación
astos e aec!ación
/l!sval*a $ercantil
+tros
+tros astos
:!$inistros iversos
Donaciones
anteni$iento % reparaciones
Desc!entos en servicio e al$acenaje
+tros
O$!"s -&!did"s Op!"#ion"ls
/ria en acciones % participaciones
/ria en venta e 'ienes realia'les % rec!peraos
+tras
O$!os G"s$os -&!did"s
/ria en venta e 'ienes
/ria en venta e acciones % participaciones
,ntereses % co$isiones evenaos en ejercicios anteriores
+tros
I/p's$os -"!$i#ip"#in " E/pl"dos
/articipación a e$pleaos
,$p!esto a la renta
+tros
8/18/2019 Copia de Info Conta
69/96
ING)ESOS
In$!ss Ds#'n$os G"n"dos
Depósitos
Depósitos para encaje
Depósitos en 'ancos % otras instit!ciones financieras
+verniht
+peraciones inter'ancarias
#onos inter'ancarios venios
+peraciones e reporto
,ntereses % esc!entos e inversiones en t*t!los valores
,nversiones a valor raona'le con ca$'ios en el estao e res!ltaos
Disponi'les para la venta
antenias hasta el venci$iento
De isponi'ilia restrinia
,ntereses % esc!entos e cartera e critos
Cartera e critos co$ercial
Cartera e critos e cons!$o
Cartera e critos e viviena
Cartera e critos para la $icroe$presa
Cartera e crito e!cativo
Cartera e critos e inversión p-'lica
Cartera e critos refinanciaa
Cartera e critos reestr!ct!raa
De $ora
Desc!entos en cartera co$praa
+tros intereses % esc!entos
/or paos por c!enta e clientes
+tros
Co/isions G"n"d"s
Cartera e critos
Cartera e critos co$ercial
Cartera e critos e cons!$o
Cartera e critos e viviena
Cartera e critos para la $icroe$presa
8/18/2019 Copia de Info Conta
70/96
Cartera e critos reestr!ct!raa
De!ores por aceptación
vales
#ianas
Cartas e Crito
+tras
U$ilid"ds Fin"n#i!"s
anancia en ca$'io
En val!ación e inversiones
En venta e activos pro!ctivos
En venta e inversiones
En venta e cartera e critos
+tras
(eni$ientos por fieico$iso $ercantil
rrena$iento financiero
+tras
In.!sos po! S!%i#ios
:ervicios fi!ciarios
:ervicios especiales
l$acenaje % ensilaje
ransporte
,nspecciones
+tros
anejo % co'ranas
arant*as creiticias
arifa fija
arifa perióica
+tros servicios
arifaos con costo $)&i$o
arifaos iferenciaos
+tros
O$!os In.!sos Op!#"#ion"ls
>tiliaes en acciones % participaciones
>tilia en venta e 'ienes realia'les % rec!peraos
Divienos por certificaos e aportación
Convenios
,nresos por s!'siios realiaos
,nresos por s!'siios rec!peraos
8/18/2019 Copia de Info Conta
71/96
,nresos por e$ora en transferencias
+tros
O$!os In.!sos
>tilia en venta e 'ienes
>tilia en venta e acciones % participaciones
rrena$ientos
(ec!peraciones e activos financieros
De activos castiaos
(eversión e provisiones
Devol!ción e i$p!estos % $!ltas
,ntereses % co$isiones e ejercicios anteriores
+tros
/rias % anancias
CUENTAS CONTINGENTES
D'do!"s
Co$pras a f!t!ro e $onea e&tranjera
tr$ino no neocia'les
tr$ino neocia'les
Con pacto e retroventa
+pción e co$pra ? venta
8/18/2019 Copia de Info Conta
72/96
+tras operaciones a f!t!ro
+tras c!entas continentes e!oras
A#!do!"s po! Con$!"
vales
#ianas % arant*as
Cartas e crito
Critos apro'aos no ese$'olsaos
Co$pro$isos f!t!ros
*t!los % oc!$entos e$itios
Co$pras a f!t!ro en $onea local
8/18/2019 Copia de Info Conta
73/96
Cartera e critos e inversión p-'lica
Co$pro$isos f!t!ros
(ieso as!$io por cartera venia
(ieso as!$io en cartera per$!taa
#actorin e i$portación
+tros co$pro$isos
*t!los % oc!$entos e$itios por $ercaer*as reci'ias
Certificaos e epósito
atr*c!las e al$acena$iento si$ple
atr*c!las e al$acena$iento afianao
(eci'os provisionales
Co$pras a f!t!ro en $onea local
tr$ino no neocia'les
tr$ino neocia'les
Con pacto e retroventa
+pción e co$pra venta
8/18/2019 Copia de Info Conta
74/96
En co$oato
+tros
ctivos propios en poer e terceros entreaos en arant*a
,nversiones a valor raona'le con ca$'ios en el estao e res!ltaos
,nversiones isponi'les para la venta
,nversiones $antenias hasta el venci$iento
,nversiones e isponi'ilia restrinia
Cartera e Critos co$ercial
Cartera e Critos e cons!$o
Cartera e Critos e viviena
Cartera e Critos para la $icroe$presa
Cartera e crito e!cativo
Cartera e critos e inversión p-'lica
Cartera e Critos refinanciaa
Cartera e Critos reestr!ct!raa
Bienes $!e'les
Bienes in$!e'les
+tros ctivos
ctivos castiaos
,nversiones
Cartera e critos
De!ores por aceptación
C!entas por co'rar
Bienes realia'les= aj!icaos por pao % arrena$iento $ercantil
+tros activos
*neas e crito no !tiliaas
Del pa*s
Del e&terior
+peraciones activas con e$presas vinc!laas
,nversiones
Cartera e critos
De!ores por aceptación
C!entas por co'rar
Bienes realia'les= aj!icaos por pao % arrena$iento $ercantil
+tros activos
+peraciones continentes
8/18/2019 Copia de Info Conta
75/96
+peraciones activas con entiaes el r!po financiero
,nversiones
Cartera e critos
De!ores por aceptación
C!entas por co'rar
Bienes realia'les= aj!icaos por pao % arrena$iento $ercantil
+tros activos
+peraciones continentes
Cartera e critos % otros activos en e$ana j!icial
Co$ercial
Cons!$o
8/18/2019 Copia de Info Conta
76/96
Cartera e critos= e!ores por aceptaciones % continentes
C!entas por co'rar
Bienes realia'les= aj!icaos por pao= e arrena$iento
$ercantil % no !tiliaos por la instit!ción
/ropieaes % e!ipo
+tros activos
+'liaciones e&tin!ias por ac!eros concoratorios % otros contratos
Cartera e critos co$ercial
Cartera e critos e cons!$o
Cartera e critos e viviena
Cartera e $icrocritos
,nversiones por venci$iento
Corto plao
aro plao
+'liaciones e&tin!ias por otros contratos
Cartera e critos co$ercial
Cartera e critos e cons!$o
Cartera e critos e viviena
Cartera e $icrocritos
Derechos e arant*a asinaos
Bancos
:ocieaes financieras
Cooperativas
!t!alistas
,nstit!ciones financieras p-'licas
+tras entiaes
Becas apro'aas % ee$'olsaas
+tras c!entas e oren e!oras
Co'ert!ra e se!ros
!ltas e i$p!estos en recla$o
*t!los por e$itir
*t!los e$itios no venios
*t!los propia e$isión reco$praos
Bonos e reactivación econó$ica .B(E
*t!los % c!pones por incinerar
#act!ras en s!spenso
*t!los e inversiones co$praos con pacto e reventa
8/18/2019 Copia de Info Conta
77/96
+tras c!entas e oren
D'do!"s po! Con$!"
8/18/2019 Copia de Info Conta
78/96
Depósitos o captaciones constit!ios co$o arant*a e prsta$os
,ntereses paaos por epósitos o captaciones constit!ios co$o arant*a e prsta$os
+peraciones e financia$iento afianaas
+tras c!entas e oren acreeores
C'n$"s d O!dn A#!do!"s
8/18/2019 Copia de Info Conta
79/96
Continentes
Depósitos % otras captaciones no c!'iertas por la C+:EDE
+'liaciones con el p-'lico
+'liaciones in$eiatas
ercaer*as reci'ias
Certificaos e al$acena$iento
Certificaos e li'eración
Co$pro$iso epósito co$ercial p-'lico
ercaer*as en consinación
ercaer*as para re$ate
ercaer*as e ree&portación
Deficiencia e provisiones
,nversiones
Cartera e critos
De!ores por aceptación
C!entas por co'rar
Bienes realia'les= aj!icaos por pao % arrena$iento $ercantil
+tros activos
+peraciones continentes
Depósitos e entiaes el sector p-'lico
Depósitos $onetarios
Depósitos e ahorro
+tros epósitos
+peraciones e reportoDepósitos a plao
Depósitos por confir$ar
+rien el capital
portes en efectivo e accionistas o socios el pa*s
portes en efectivo e accionistas o socios el e&terior
(einversión
(evaloriación el /atri$onio
(ee&presión $onetaria
/articipación $inoritaria
8/18/2019 Copia de Info Conta
80/96
Cartera e critos e viviena
Cartera e critos para la $icroe$presa
Cartera e crito e!cativo
Cartera e critos e inversión p-'lica
Cartera e critos refinanciaa
Cartera e critos reestr!ct!raa
Bienes $!e'les
Bienes in$!e'les
+tros ctivos
+tros
Capital s!scrito no paao
/asivos a!irios
Depósitos a la vista
+peraciones e reporto
Depósitos a plao
+peraciones inter'ancarias
+'liaciones in$eiatas
C!entas por paar
+'liaciones financieras
+tros pasivos
+ren e prelación
/asivos arantiaos confor$e a la le%
Costas j!iciales ca!saas en inters co$-n e los acreeores
De!as con tra'ajaores e ,E::
,$p!estos= tasas % contri'!ciones
+'liaciones por epósitos % captaciones el p-'lico
+tros critos e ac!ero al oren % for$a eter$inaos en el Cóio Civil
ccionistas= a$inistraores % vinc!laos
Control e pasivos e entiaes en sanea$iento
Depósitos arantiaos
/asivos oriinaos en el proceso e sanea$iento
/rovisiones constit!ias
/rovisión cartera refinanciaa co$ercial
/rovisión cartera refinanciaa cons!$o
/rovisión cartera refinanciaa viviena
8/18/2019 Copia de Info Conta
81/96
/rovisión cartera refinanciaa $icrocrito
/rovisión cartera refinanciaa e!cativo
/rovisión cartera refinanciaa inversión p-'lica
/rovisión cartera reestr!ct!raa co$ercial
/rovisión cartera reestr!ct!raa cons!$o
/rovisión cartera reestr!ct!raa viviena
/rovisión cartera reestr!ct!raa $icrocrito
/rovisión cartera reestr!ct!raa e!cativo
/rovisión cartera reestr!ct!raa inversión p-'lica
/rovisión enrica por tecnolo*a creiticia cartera e cons!$o
/rovisión enrica por tecnolo*a creiticia cartera e $icrocrito
/rovisión enrica por tecnolo*a creiticia cartera e crito e!cativo
/rovisión enrica vol!ntaria cartera co$ercial
/rovisión enrica vol!ntaria cartera cons!$o
/rovisión enrica vol!ntaria cartera viviena
/rovisión enrica vol!ntaria cartera $icrocrito
/rovisión enrica vol!ntaria cartera e crito e!cativo
/rovisión enrica vol!ntaria cartera e inversión p-'lica
/rovisión enrica vol!ntaria cartera refinanciaa
/rovisión enrica vol!ntaria cartera reestr!ct!raa
Depósitos o captaciones constit!ios co$o arant*a e prsta$os
Cartera co$ercial
Cartera e cons!$o
Cartera e viviena
Cartera e $icroe$presa
Cartera e crito e!cativo
Cartera e critos e inversión p-'lica
,ntereses paaos por epósitos o captaciones constit!ios co$o arant*a e prsta$os
8/18/2019 Copia de Info Conta
82/96
Depósitos a la vista
Depósitos a plao
+peraciones e financia$iento afianaas
Critos co$erciales
Critos para la $icroe$presa
Continentes
+tras c!entas e oren acreeoras
Che!es e viajero
Cartas e crito avisaas
portes f!t!ros el o'ierno para capital
Critos apro'aos no instr!$entaos
Co$pensaciones para prora$as e critos
+tras
8/18/2019 Copia de Info Conta
83/96
ARLA LEON-KARINA NAGUA
LABORADO POR REVISADO POR APR
(ANCO :;
0AT)I;
DIA)IO GENE)A<
FEC=A )EFE)ENCIA
CODIGO
NO0()EG!'po C'n$" S'b#'n$"
100001001
11 1102 110205
21 2101 210115
100001002
21 2101 210115
11 1101 110105 #onos Disponi'lesCajaEfectivo
100001003
11 1104 #onos Disponi'lesEfectos e co'ro in$eiato
21 2101 210150
100001004
11 1105 110505 #onos Disponi'les(e$esas en tr)nsitoDel pa*s
21 2101 210150
100001005
11 1105 110510 #onos Disponi'les(e$esas en tr)nsitoDel e&terior
21 2101 210150
#onos Disponi'lesDepósitos para encajeBanco Central elEc!aor
+'liaciones con el /-'licoDepósitos a la vistaDepósitos$onetarios e instit!ciones financieras
+'liaciones con el /-'licoDepósitos a la vistaDepósitos$onetarios e instit!ciones financieras
+'liaciones con el /-'licoDepósitos a la vistaDepósitos porconfir$ar
+'liaciones con el /-'licoDepósitos a la vistaDepósitos porconfir$ar
+'liaciones con el /-'licoDepósitos a la vistaDepósitos porconfir$ar
8/18/2019 Copia de Info Conta
84/96
ARLA LEON-KARINA NAGUA
LABORADO POR REVISADO POR APR
100001006
11 1104 #onos Disponi'lesEfectos e co'ro in$eiato
21 2101 210150
100001007
11 1102 110205
11 1104 #onos Disponi'lesEfectos e co'ro in$eiato
21 2101 210150
21 2101 210110
100001008
21 2101 210150
11 1104 #onos Disponi'lesEfectos e co'ro in$eiato
100001009
21 2101 210150
11 1105 110505 #onos Disponi'les(e$esas en tr)nsitoDel pa*s
11 1103 110310
21 2101 210110
100001010
21 2101 210110
21 2101 210131
+'liaciones con el /-'licoDepósitos a la vistaDepósitos porconfir$ar
#onos Disponi'lesDepósitos para encajeBanco Central elEc!aor
+'liaciones con el /-'licoDepósitos a la vistaDepósitos porconfir$ar
+'liaciones con el /-'licoDepósitos a la vistaDepósitos$onetarios !e no eneran intereses
+'liaciones con el /-'licoDepósitos a la vistaDepósitos porconfir$ar
+'liaciones con el /-'licoDepósitos a la vistaDepósitos porconfir$ar
#onos Disponi'lesBancos % otras instit!ciones financierasBancose instit!ciones financieras locales
+'liaciones con el /-'licoDepósitos a la vistaDepósitos$onetarios !e no eneran intereses
+'liaciones con el /-'licoDepósitos a la vistaDepósitos$onetarios !e no eneran intereses
+'liaciones con el /-'licoDepósitos a la vistaChe!es ee$erencia
8/18/2019 Copia de Info Conta
85/96
ARLA LEON-KARINA NAGUA
LABORADO POR REVISADO POR APR
100001011
21 2101 210110
21 2101 210130
100001012
11 1101 110105 #onos Disponi'lesCajaEfectivo
23 2303 +'liaciones ,n$eiatas(eca!aciones para el sector p-'lico
100001013
23 2303 +'liaciones ,n$eiatas(eca!aciones para el sector p-'lico
11 1102 110205
100001014
11 1101 110105 #onos Disponi'lesCajaEfectivo
21 2104 +'liaciones con el /-'licoDepósitos e arant*a
10000101521 2103 210315 +'liaciones con el /-'licoDepósitos a plaoDe 91 a 180 *as
21 2105 +'liaciones con el /-'licoDepósitos restrinios
10000101611 1103 110315
11 1105 #onos Disponi'les(e$esas en tr)nsito
21 2104 +'liaciones con el /-'licoDepósitos e arant*a
+'liaciones con el /-'licoDepósitos a la vistaDepósitos$onetarios !e no eneran intereses
+'liaciones con el /-'licoDepósitos a la vistaChe!escertificaos
#onos Disponi'lesDepósitos para encajeBanco Central elEc!aor
#onos Disponi'lesBancos % otras instit!ciones financierasBancose instit!ciones financieras el e&terior
8/18/2019 Copia de Info Conta
86/96
ARLA LEON-KARINA NAGUA
LABORADO POR REVISADO POR APRO
21 2101 210140 +'liaciones con el /-'licoDepósitos a la vista+tros epósitos
100001018
21 2101 210140 +'liaciones con el /-'licoDepósitos a la vista+tros epósitos
21 2101 210135
100001019
11 1101 110105 #onos Disponi'lesCajaEfectivo
21 2101 210135
100001020
41 4101 410115
25 2501 250105 C!entas por /aar,ntereses por paarDepósitos a la vista
100001021
25 2501 250105 C!entas por /aar,ntereses por paarDepósitos a la vista
21 2101 210135
100001022
41 4101 410110
25 2501 250105 C!entas por /aar,ntereses por paarDepósitos a la vista
+'liaciones con el /-'licoDepósitos a la vistaDepósitos eahorro
+'liaciones con el /-'licoDepósitos a la vistaDepósitos eahorro
,ntereses Ca!saos+'liaciones con el p-'licoDepósitos eahorro
+'liaciones con el /-'licoDepósitos a la vistaDepósitos eahorro
,ntereses Ca!saos+'liaciones con el p-'licoDepósitos$onetarios e instit!ciones financieras
8/18/2019 Copia de Info Conta
87/96
ARLA LEON-KARINA NAGUA
LABORADO POR REVISADO POR APRO
CONCE-TO DE(E =A(E)
G 150=000A00
G 150=000A00
G 12=500A00
G 12=500A00
G 14=000A00
G 14=000A00
G 5=600A00
G 5=600A00
G 19=700A00
G 19=700A00
-ASAN> ? 2@1+8@@@@ ? 2@1+8@@@@
pert!ra e C!enta Corriente elBanco ;H $eiante
ansferencia 'ancaria ese lac!enta el BCE
/ao el Che!e I001 iraocontra la c!enta corriente el
Banco ;H por ventanilla
epósito en Che!es locales :rA;!an orres
Depósito en Che!e el Banco BC :rA /ero +rti
E$presa JK= epósito enche!e el Banco e Costa
(ica
8/18/2019 Copia de Info Conta
88/96
ARLA LEON-KARINA NAGUA
LABORADO POR REVISADO POR APRO
VIENEN> ? 2@1+8@@@@ ? 2@1+8@@@@
G 6=320A00
G 6=320A00
G 14=000A00
G 14=000A00
G 14=000A00
G 14=000A00
G 6=320A00
G 6=320A00
G 5=600A00
G 5=600A00
G 5=600A00
G 5=600A00
G 1=500A00
G 1=500A00
-ASAN> ? 53+34@@@ ? 53+34@@@
:rA !is Contreras= epósito enche!e local
:e efectivia el che!e localepositao en la c!entacorriente el :rA orres
Depósito en che!e el Banco BC :rA Contreras
:e efectivia el che!e e otraplaa epositao en la c!enta
el :rA +rti
a$inistración ira !n che!ee e$erencia a solicit! el :rA
;!an orres
8/18/2019 Copia de Info Conta
89/96
ARLA LEON-KARINA NAGUA
LABORADO POR REVISADO POR APRO
VIENEN> ? 53+34@@@ ? 53+34@@@
G 2=000A00
G 2=000A00
G 3=800A00
G 3=800A00
G 3=800A00
G 3=800A00
G 28=500A00
G 28=500A00
G 12=500A00
G 12=500A00
G 19=700A00
G 19=700A00
G 28=500A00
:e e$ite !n che!e certificaocontra la c!enta el :rA /ero
+rti
:e reca!an por ventanillavalores a favor el :(,= por
oncepto e i$p!estos al valorareao
a reca!ación anterior estransferia al 'eneficiario
$eiante transferencia a lac!enta el 'eneficiario en el
BCE
:e reci'e !n epósito enfectivo para arantiar el '!en
!so el anticipo en !naontratación p-'lica el :rA ;ose
Carrion
:e reci'e en arant*a !nertificao e epósitoA El plaoel certificao es e 180 *as
e efectivia en n!estra c!entael e&teriror el che!e contra el
Banco e Costa (ica
a a$inistración ira !n che!e
8/18/2019 Copia de Info Conta
90/96
ARLA LEON-KARINA NAGUA
LABORADO POR REVISADO POR APRO
G 28=500A00
-ASAN> ? 98+8@@@@ ? 98+8@@@@
VIENEN> ? 98+8@@@@ ? 98+8@@@@
G 28=500A00
G 28=500A00
G 35=480A00
G 35=480A00
G 34A89
G 34A89
G 34A89
G 34A89
G 25A00
G 25A00
? 64+@7478 ? 64+@7478
A
;!an Carrion
:e ev!elven los fonosorresponientes al epósito en
arant*a constit!io por el :rA;!an Carrion
e apert!ran varias c!entas eahorro= $eiante epósitos en
efectivo
c!$!lación e interesesorresponientes a los ep*stos
e ahorro !e $antiene laentia
creitar los intereseseneraos a las c!entas e
ahorros
creitar los interesers en laCtaA CteA Del Banco ;H
8/18/2019 Copia de Info Conta
91/96
CODIGO
NB G)U-O CUENTA SU(CUENTA
1 11 1101 1101052 11 1102 110205
3 11 1103 110310
4 11 1103 110315
5 11 1104
6 11 1105
7 11 1105 110505
8 11 1105 110510
9 21 2101 210110
10 21 2101 210115
11 21 2101 210130
12 21 2101 210131
13 21 2101 210135
14 21 2101 210140
15 21 2101 210150
16 21 2103 210315
17 21 2104
18 21 2105
19 23 2303
20 25 2501 21010521 41 4101 410110
22 41 4101 410115
8/18/2019 Copia de Info Conta
92/96
(ANCO :;
0AT)I;
0A:O) GENE)A<
NO0()E
#onos Disponi'lesCajaEfectivo#onos Disponi'lesDepósitos para encajeBanco Central el Ec!aor
#onos Disponi'lesBancos % otras instit!ciones financierasBancos e instit!ciones finan
#onos Disponi'lesBancos % otras instit!ciones financierasBancos e instit!ciones financie
#onos Disponi'lesEfectos e co'ro in$eiato
#onos Disponi'les(e$esas en tr)nsito
#onos Disponi'les(e$esas en tr)nsitoDel pa*s
#onos Disponi'les(e$esas en tr)nsitoDel e&terior
+'liaciones con el /-'licoDepósitos a la vistaDepósitos $onetarios !e no eneran
+'liaciones con el /-'licoDepósitos a la vistaDepósitos $onetarios e instit!ciones
+'liaciones con el /-'licoDepósitos a la vistaChe!es certificaos
+'liaciones con el /-'licoDepósitos a la vistaChe!es e e$erencia
+'liaciones con el /-'licoDepósitos a la vistaDepósitos e ahorro
+'liaciones con el /-'licoDepósitos a la vista+tros epósitos
+'liaciones con el /-'licoDepósitos a la vistaDepósitos por confir$ar
+'liaciones con el /-'licoDepósitos a plaoDe 91 a 180 *as
+'liaciones con el /-'licoDepósitos e arant*a
+'liaciones con el /-'licoDepósitos restrinios
+'liaciones ,n$eiatas(eca!aciones para el sector p-'lico
C!entas por /aar,ntereses por paarDepósitos $onetarios !e eneran inter,ntereses Ca!saos+'liaciones con el p-'licoDepósitos $onetarios e instit!ciones
,ntereses Ca!saos+'liaciones con el p-'licoDepósitos e ahorro
8/18/2019 Copia de Info Conta
93/96
DE(E =A(E) SA
8/18/2019 Copia de Info Conta
94/96
(ANCO :;
0AT)I;
ESTADO DE )ESUTADOS
A< 31 DE OCTU()E DE 2@15
5 Ingresos fnancieros
Total ingresos fnancieros
4 Egresos Finanacieros
4101 Intereses causads
Total egresos fancieros
Utilidad antes de impuesto a la renta y trabajadores
15 ! Part"c"#ac"n a tra$a%adres
&&! I'#uest a (a renta
5! Reser)a Le*a(
Perdida Neta
8/18/2019 Copia de Info Conta
95/96
+ -
+ 5,.,
+ 5,.,
+ -5,.,
+ -.,.
+ -11&0
+ -1,,+ -
+ -/&
8/18/2019 Copia de Info Conta
96/96
(ANCO :;
0AT)I;
ESTADO DE SITUACION FINANCIE)A
A< 31 DE OCTU()E DE 2@15
1 ACTIVO
11 nds D"s#n"$(es + &402.000+ &402.000
& PAIVO
&1 O$("*ac"nes cn e( #u$("c + -&402.14.,
&5 Cuentas #r #a*ar + -
+ -&402.14.,
/ PAT!I"ONIO + -
+ -
TOTA# + -&402.14.,
CUENTA CONTIN$ENTE + -
CUENTA %E O!%EN + -
$E!ENTE $ENE!A# CONTA%O! $ENE!A#