Créatrices, comment financer vos initiatives ?

Membres du réseau CREAFIL Rhône-Alpes

CRÉATRICES,COMMENT FINANCER VOS INITIATIVES ?

Pour créer, reprendre ou développer votre entreprise : des acteurs à votre écoute et des outils pour convaincre

les banques de vous suivre

Rhône-Alpes Initiative et Rhône-Alpes Active,les 2 réseaux expérimentés de l’accompagnement financier

à la création d’entreprise en Rhône-Alpes


1. LA CRÉATION D’ENTREPRISE PAR LES FEMMES EN FRANCE




Plus diplômées mais moins expérimentées Créent dans des secteurs moins lucratifs : services, enseignement,

santé et commerces Investissent moins que les hommes dans leur projet Choisissent de démarrer avec des moyens plus modestes que les

hommes

A peine 30% des entreprises françaises sont créées par des femmes


Difficultés à convaincre banquiers et investisseurs (manque de crédibilité) alors que la capitalisation au démarrage est un facteur de pérennité

Difficultés à concilier vie professionnelle et vie personnelle Autocensure : préjugés, stéréotypes qui pèsent lourdement sur les

démarches d’entrepreneuriat Manque d’accès à l’information : près de la moitié des créatrices ne

bénéficient d’aucun accompagnement


Obstacles rencontrés par les femmes


L’accompagnement : regard extérieur, expertise Le financement suffisant et adapté : prise en compte du BFR Le parrainage : effet miroir, avis de personnes expérimentées La mise en réseau : clubs de créatrices / créateurs pour échanger et

éviter l’isolement


Les facteurs de réussite


2. PRÉSENTATION DE RHÔNE-ALPES INITIATIVE ET DE RHÔNE-ALPES ACTIVE

LES 2 RÉSEAUX FINANCIERS D’AIDE A LA CRÉATION D’ENTREPRISE EN RHÔNE-ALPES



8850 entreprises financées depuis 5 ans

Présence sur l’ensemble du territoire Rhônalpin avec :

27 plateformes France Initiative 6 Fonds Territoriaux France Activewww.rhonealpesinitiative.fr

2. RHÔNE-ALPES INITIATIVE ET RHÔNE-ALPES ACTIVE

2 réseaux d’accompagnement financier

http://www.rhonealpesinitiative.fr/


1935 entreprises financées en Rhône-Alpes

40% des entreprises financées sont dirigées par des femmes

3439 emplois directs créés ou maintenus 800 créatrices et créateurs parrainés 84% de taux de pérennité en moyenne à

3 ans


Les chiffres-clés 2011


Regroupe sur un territoire les différents réseaux des professionnels de la création d’entreprise qui réunissent leurs compétences autour de votre projet

Un site portail qui vous indique les portes d’entrée pour vous accueillir, vous informer sur les démarches et vous orienter vers l’interlocuteur adapté à vos besoins

www.creafil.rhonealpes.fr


Membres du réseau Créafil Rhône-Alpes

http://www.creafil.rhonealpes.fr/




3.LES OUTILS FINANCIERS D’AIDE A LA CRÉATION D’ENTREPRISE



3. LES OUTILS FINANCIERS D’AIDE A LA CRÉATION D’ENTREPRISE

Le prêt d’honneur

Nature : Prêt à la personne, sans intérêt ni garantie personnelle (le ou la bénéficiaire s’engage sur l’honneur à le rembourser)

Public : toute personne ayant des difficultés à mobiliser un emprunt bancaire

Montant moyen : 7 500€ environ Durée de remboursement : 2 à 5 ans Prêt bancaire complémentaire obligatoire

Objectif : compléter l’apport personnel de la créatrice ou du créateur et l’aider à obtenir un emprunt bancaire dans de bonnes conditions


Nouvel Accompagnement pour la Création et la Reprise d’Entreprise Nature : prêt à taux 0, sans garantie personnelle Public : toute personne créant / reprenant une entreprise, relevant

des « publics emploi » Montant : de 1 000 € à 10 000 € Durée : maximum 5 ans Prêt bancaire complémentaire obligatoire (cautions perso max 50%)


Le prêt Nacre

Objectif : Accompagnement dans le montage du projet, la structuration financière, l’aide au démarrage et au développement



Avantages des prêts à taux 0%

Pour le créateur / la créatrice : Augmentation de son apport personnel Obtention facilitée de son prêt bancaire Accompagnement personnalisé (montage, financement, suivi)

Pour le banquier : Sécurisation du dossier de prêt (apport personnel plus important,

prise de risque partagée, financement du BFR, suivi) Double regard sur l’analyse des demandes de financement puis

sur le suivi des entreprises financées Taux de pérennité élevé des dossiers accompagnés



Fonds de Garantie à l’Initiative des Femmes (FGIF)

Bénéficiaires : Toute femme créant/reprenant ou développant une entreprise Gérante (ou co-gérante) et majoritaire pour les SARL Entreprise créée depuis moins de 5 ans

Caractéristiques :

Quotité maximale garantie : 70% du prêt (plafond = 27000€ garantis) Aucune caution personnelle ne peut être prise par la Banque Coût : 2,5% du montant garanti payable en une fois à la mise en place



La garantie France Active : FAG

Bénéficiaires : Toute entreprise créée depuis moins de 3 ans dont le créateur / la

créatrice n’était pas au moment de la création en CDI à plein temps et ne percevait pas un revenu au moins égal au SMIC

Caractéristiques : Quotité maximale garantie : 65% du prêt (avec un plafond de 45000 €

garantis au maximum) Coût : 2% du montant garanti payable en une fois Cautions solidaires personnelles : limitées à 50%



Avantages des garanties d’emprunts

Pour le créateur / la créatrice :

Obtention facilitée de son prêt bancaire Limitation des cautions personnelles Faible coût des garanties Compatibilité avec Prêt d’honneur, NACRE, PCE… et cumul FAG + FGIF

Pour le banquier : Sécurisation du dossier de prêt Taux de pérennité élevé des dossiers garantis par FAG / FGIF Gain de temps sur l’analyse des demandes de financement Validité de la garantie et mise en jeu dès 3 impayés consécutifs


4. INITIATIVE « O » FÉMININConcours de créatrices & repreneuses

d’entreprises en Rhône-Alpes



8 CATÉGORIES DE PRIX: Nouveaux métiers Innovation Durable et Responsable Création dans les cités Création en territoire rural Service aux entreprises Esprit d’entreprise Développement Prix spécial FGIF

Avec le soutien de:

FONDS SOCIAL EUROPÉEN

CONSEIL RÉGIONAL

DIRECCTEDRDFE

8 prix de 2000€ à gagner !

CAISSE DES DÉPÔTS

4. CONCOURS INITIATIVE « O » FÉMININ


CONDITIONS D’ÉLIGIBILITÉ : Entreprise dirigée par une femme

(gérante et majoritaire) Créée en Rhône-Alpes Financée par une plateforme France

Initiative ou un fonds territorial France Active de Rhône-Alpes

Entreprise créée depuis le 01/01/2010 Ou entreprise créée avant le 01/01/2010

pour la catégorie « Développement »

Les partenaires du concours

Fédération du CRÉDIT AGRICOLE

de Rhône-Alpes

SOCIÉTÉ GÉNÉRALE

BANQUE POPULAIREBP Loire et Lyonnais

et BP des Alpes

CAISSE DÉPARGNELoire Drôme Ardèche

et CE Rhône-Alpes

Candidatures jusqu'au 15 octobre 2012



3 DATES CLÉS A RETENIR : Clôture des dépôts de candidatures :

15 octobre 2012 Jury de présélection : 30 nov 2012 Jury final et remise des trophées : 4

décembre 2012

Les partenaires du concours

SANOFIDéveloppement

IN EXTENSO

CER FRANCE

LA BANQUE POSTALE

Calendrier du concours



5. TÉMOIGNAGE

HYDRO RESTORE (à Saint Étienne)

Kelly Blond

Marine Schmitt

Bureau d’étude en environnement Évaluation de l’état écologique des milieux aquatiques en eau douce et conseil de restauration et d’aménagement Accompagnées par CER France Financées par le fonds territorial Loire

Active : 1 garantie FGIF et 2 prêts Nacre


STAND 120

RHÔNE-ALPES INITIATIVE RHÔNE-ALPES ACTIVE

LES OUTILS FINANCIERS (prêts 0% et garanties) ET LE CONCOURS INITIATIVE « O » FÉMININ 2012

STAND 314

CAISSE D’ÉPARGNE RHONE-ALPES

LES CONDITIONS D’EMPRUNTS BANCAIRES DE NOS PARTENAIRES

STAND 320

CRÉDIT AGRICOLE

SOCIÉTÉ GÉNÉRALE

STAND 114

CENTRES D’INFORMATION SUR LES DROITS DES FEMMES ET DES FAMILLES (CIDFF)

L’ACCOMPAGNEMENT AU MONTAGE DE VOTRE PROJET D’ENTREPRISE

STAND 122

LES RÉSEAUX DE FEMMES CHEFS D’ENTREPRISE DE RHÔNE-ALPES

BANQUE POPULAIRE

STAND 103

IN EXTENSO

CER FRANCESTAND 311

STAND 302

POUR PLUS D’INFORMATIONS…

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