FINNOVA BANKING SOFTWAREINTÉGRAL, EFFICIENT, OUVERT, INNOVANT

FINNOVA BANKING SOFTWARE EN CHIFFRES

banque suisse sur 3 fait confiance à Finnova Banking Software

suites de produits

partenaires

banques clientes

collaborateurs

utilisateurs au sein des banques et des partenaires d’exploitation

clients E-banking

de francs au total du bilan des banques Finnova

possibilités d’application de notre progiciel grâce à un paramétrage individuel et à un large choix de modèles d’exploitation

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∞

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Smarter Banking 5

Finnova Banking Software en bref 13

Finnova Channel Suite 27

Finnova Front Suite 33

Finnova Management Suite 39

Finnova Expert Suite 43

Finnova Solution Suite 57

Modèle tarifaire et de licence 61

Table des matières

Lenzbourg, janvier 2017

5

SMARTER BANKINGÀ l’avenir, les modèles d’affaires des activités bancaires se distingueront de plus en plus par une utilisation judicieuse de la technologie. La pression toujours plus forte sur les coûts due à l’érosion des marges, les exigences de conformité croissantes et la numérisation des activités bancaires en sont les forces motrices. Dans ce champ de tensions, nous proposons à nos clients des solutions IT à la fois innovatrices et effi-caces, permettant ainsi la concrétisation de notre devise «Smarter Banking».

Nombre d’articles dans les médias suisses issus de la base de données de Dow Jones/Factiva qui thématisent le sujet en rapport aux banques

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«Érosion des marges» dans les médias suisses

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«Industrialisation» dans les médias suisses

Source: Finnova

Des activités bancaires en plein chamboulement Le secteur bancaire a connu des changements radicaux au cours des dix dernières années; nombreux sont ceux qui parlent même d’une nouvelle ère. Ces changements sont no-tamment causés par trois grandes tendances: l’érosion des marges, la réglementation et la numérisation.

L’érosion des margesLa crise des crédits survenue entre 2007 et 2009 a causé de profonds changements dans l’environnement de marché pour les banques suisses. Fragile dans son ensemble, la situation économique globale, alliée à des tendances déflationnaires dans de nombreux pays, a conduit à une politique monétaire expansive de dimensions historiques. La Suisse en est le par-fait exemple car la Banque nationale se voit contrainte de faire face à la pression due à la survalorisation du franc suisse par l’application de taux d’intérêt négatifs. Les banques suisses subissent ainsi une érosion de leurs marges sur les intérêts, qu’elles compensent au niveau des coûts pour pallier un po-tentiel de bénéfice restreint. En conséquence, le taux d’oc-cupation au sein des banques a chuté de plus de 5% depuis 2008 et le nombre de banques a diminué de 17%.

Désormais, les banques ne peuvent parvenir à des réduc-tions importantes des coûts que par une optimisation intégrale de leur chaîne de création de valeur. C’est pourquoi l’industria-lisation des opérations bancaires par la standardisation et l’au-tomatisation des processus et l’externalisation des processus partiels devient de plus en plus importante. L’émergence de nouvelles technologies et la numérisation croissante aident les banques à mieux structurer leurs secteurs d’activité en les orientant davantage vers les processus et à se concentrer sur leur propre contribution à la création de valeur. Ainsi, les services IT des banques sont les acteurs de l’optimisation et les nouvelles technologies permettent la réalisation de pro-cessus d’affaires intégraux efficients.

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2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013

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«Réglementation» dans les médias suisses

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500

0

Source: Finnova

«Au cours des années à venir, nous réaliserons des investissements conséquents dans le développement

de notre portefeuille de produits et de services. Pour faire face aux mutations du secteur bancaire et

afin de proposer des solutions innovantes à nos clients, nous coopérerons encore davantage avec nos

partenaires.» Charlie Matter, Chief Executive Officer

Nombre d’articles dans les médias suisses issus de la base de données de Dow Jones/Factiva qui thématisent le sujet en rapport aux banques

La réglementation du marché financierEn réaction à la crise internationale des crédits, les régulateurs du monde entier ont procédé à un renforcement des normes au cours des dernières années. Les me-sures prises visent notamment à l’accroissement de la stabilité du système finan-cier, la protection des consommateurs et la transparence de la finance internatio-nale. La vague réglementaire affecte surtout les banques qui traitent les opérations transfrontalières des clients privés. Outre les exigences réglementaires locales ac-crues, les banques doivent également prendre en considération de plus en plus de prescriptions extraterritoriales dans leurs processus internes. Cette situation crée une énorme segmentation des opérations et augmente la complexité de manière exponentielle.

Les services IT des banques sont contraints de mettre en œuvre ces exigences réglementaires à la fois conformément aux règles et de manière aussi efficiente que possible. Or cette tâche devient un véritable facteur de concurrence. Pour être en mesure d’optimiser ses modèles et processus et ainsi obtenir un avantage com-pétitif, il faut impérativement appliquer des modèles intelligents de profilage des clients, tenir compte du comportement dynamique du client et du marché, utiliser toutes les données structurées et non structurées et automatiser les procédures.

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0 2

MÈCHE COURTE, GROSSE DÉTONATION

MÈCHE LONGUE,GROSSE DÉTONATION

MÈCHE LONGUE,PETITE DÉTONATION

MÈCHE COURTE, PETITE DÉTONATION

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Banques

Assurances

Services professionnels

Commerce de détail

TIC et médias

Temps en années

Degré d’influence (en % de la transformation des opérations existantes)

Formation Production

Transports

Secteur de la santé

Approvisionnement en énergie

Exploitation minière, pétrole, gaz, chimie

Agriculture

Gouvernement

Immobilier

Gastronomie

Temps libre et voyages

Construction

1

La numérisation des activités bancairesLa numérisation de la société est désormais très avancée. Pendant longtemps, son influence sur les opérations bancaires était plutôt secondaire, mais on sait à présent dans quels domaines et dans quelle mesure elle possède le potentiel de les transfor-mer. Si ce sont les points de contact avec le client qui priment, le potentiel disruptif réel de la numérisation va bien au-delà. Les moteurs technologiques importants tels que le cloud computing, les analyses des données massives, la mobilité, les réseaux sociaux ou l’internet des objets offrent de nouveaux modèles d’affaires et modifient ceux existants, parfois de manière fondamentale. En plus d’innover le contact avec la clientèle, ils permettent une standardisation et une automatisation accrues des proces-sus. Une analyse des sociétés d’audit Deloitte Digital et Heads (Überlebensstrategie «Digital Leadership», 2015 ) montre que les opérations bancaires, à l’inverse d’autres secteurs, doivent s’attendre à subir une influence du numérique sur leurs activités existantes supérieure à la moyenne au cours des prochaines années.

En plus des acteurs déjà établis, les sociétés de fintech sont toujours plus présentes et dynamisent la transformation numérique grâce à des solutions novatrices faisant office de catalyseur. Une étude internationale de Citigroup (Citi GPS, 2016) montre que les investissements privés dans des fintechs ont été multipliés par dix aux cours des cinq dernières années, pour atteindre la somme de 19 milliards de dollars en 2015. Jusqu’en 2020, cette tendance causera des pertes pouvant aller jusqu’à 10% des produits escomptés dans le domaine de la banque de détail.

Source: Überlebensstrategie «Digital Leadership», 2015, Deloitte Digital et Heads

Influence du numérique sur le modèle d’affaires des secteurs d’activité

10

2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

«Numérisation» dans les médias suisses1200

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2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

«Fintech» dans les médias suisses

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Source: Finnova

Pertinence de thèmes choisis inhérents au numérique

Paiements mobiles 55 % 860

Devises cryptées 12 % 251

Données massives et analyses 63 % 226

Banque mobile 66 % 197

E-banking 80 % 135

Blockchain 8 % 117

Réseaux sociaux 39 % 101

Financement participatif 12 % 90

Banque omnicanal 46 % 74

Hypothèques en ligne 42 % 68

Conseil robotisé 27 % 63

GFP 59 % 47

Places de marché P2P 27 % 42

Trading social 16 % 17

Dans une telle situation, il est important pour les banques de suivre une stratégie propre leur permettant de mettre à profit le numérique. Où se situent les qualités et les défauts, les op-portunités et les risques? Quels projets présentent le meilleur potentiel: faut-il se différencier sur le marché ou automatiser ses processus? Quelle mise en œuvre offre les meilleures perspectives: un projet en propre, avec des partenaires établis, ou en faisant appel à des start-up du fintech? L’éventail des thèmes inhérents au numérique est vaste et recèle la tenta-tion de se laisser séduire par les sujets fortement médiatisés.

Retentissement médiatique **

Grande influence sur le modèle d’affaires *

* Influence prévue des développements de fintechs sélectionnées sur le mo-dèle d’affaires au cours des cinq prochaines années, source: étude de 2015 sur les banques de détail de l’IFZ, Haute École de Lucerne

** Nombre d’articles dans les médias suisses des deux dernières années, issus de la base de données de Dow Jones/Factiva, qui thématisent le sujet en rapport aux banques, source: Finnova

Nombre d’articles dans les médias suisses issus de la base de données de Dow Jones/Factiva qui thématisent le sujet en rapport aux banques

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ÉCOSYSTÈME ET LIVRAISON DE FINNOVA

Solution SuiteChannel Suite Management Suite Expert Suite

SYSTEMS OF ENGAGEMENT

FINNOVA EN TANT QUE FACILITATEUR D’AFFAIRES

FINNOVA EN TANT QUE MOTEUR D’ACTIVITÉ

SYSTEMS OF INSIGHT

SYSTEMS OF RECORDS

Front Suite

Un écosystème pour des activités bancaires intégrales novatrices et efficacesLa stratégie de FinnovaNotre ambition est d’être la référence numéro un des activi-tés bancaires de bout en bout en Suisse. Nous voulons per-mettre aux banques, aux partenaires d’exploitation ainsi qu’à des intermédiaires sélectionnés de maîtriser, avec le soutien de prestataires tiers, la dynamique de l’érosion des marges, de la réglementation et du numérique et d’en relever les enjeux. Ainsi, nos 100 clients sont au cœur de nos préoccupations et c’est avec leur coopération que nous souhaitons progresser. Nous déploierons par ailleurs des investissements considé-rables dans nos portefeuilles de produits et de services, afin de pouvoir mettre plus rapidement sur le marché des solutions novatrices, par l’intermédiaire de développements propres ou en coopération avec des partenaires.

Finnova Banking Software: un écosystème ouvertNous développons Finnova Banking Software pour en faire un écosystème ouvert. Dans cette optique, les Systems of Re-cords ont pour vocation le stockage structuré mais également non structuré des données dans le contexte d’un volume crois-sant, de l’accélération de la gestion et d’une orientation pro-cessus accrue. Finnova Expert Suite couvre ces fonctions et constitue ainsi le véritable cœur de Finnova Banking Software.

Les données sont mises à disposition pour les Systems of Engagement (Finnova Channel Suite et Front Suite) et les Systems of Insight (Finnova Management Suite). Les Systems Of Engagement sont orientés vers l’expérience clients, la mo-bilité ainsi que les informations et services contextuels, dans le but de lier plus étroitement encore les clients à la banque et à ses services. En somme, les Systems Of Insight mettent à disposition des analyses concernant les clients, les produits et les marchés ainsi que les processus internes de l’entreprise, dans le but d’intégrer en permanence des innovations et des perfectionnements et de contrôler constamment les risques.

Finnova Solution Suite permet l’ouverture vers l’extérieur de Finnova Banking Software pour les prestataires chargés du développement et des services inhérents aux systèmes tiers, mais également vers l’intérieur, aux fins d’intégration des propres applications et des Suites. Nous disposons ainsi d’un écosystème ouvert dans lequel Finnova voit son propre rôle dans les Systems of Records en tant que moteur d’acti-vité et dans les Systems of Engagement et Systems of Insight en tant que facilitateur d’affaires.

13

FINNOVA BANKING SOFTWARE EN BREFFinnova Banking Software est une plate-forme logicielle complète qui offre un traite-ment de bout en bout aux banques de détail, universelles et privées. La cohérence de son orientation processus et son architecture modulaire offrent une meilleure flexibilité en matière d’adaptation et d’intégration des fonctionnalités commerciales aujourd’hui requises par les banques, leurs clients et les prestataires d’externalisation.

Payments

Financing

Investments

Bank Management

Compliance

Business Process Management

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TE

Processus de création de valeur

Processus de gestion

«Nos clients et partenaires sont au cœur de notre activité: c’est avec eux que nous voulons pro-

gresser, en leur proposant de nouveaux produits et services correspondant aux grandes tendances de

notre secteur que sont la numérisation, l’industrialisation et la compliance»

Hendrik Lang, Chief Customer Officer

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Processus de création de valeurLa transparence croissante du marché en matière de perfor-mance requiert de la part des banques une concentration sur les prestations du marché qui créent une réelle valeur ajoutée pour le client et pour lesquelles celui-ci est prêt à payer un prix correspondant, ce qui leur permet d’optimiser leur rentabilité au travers de la création de valeur. Les chiffres d’affaires des banques se composent en grande partie des trois processus de création de valeur suivants:

>> PaiementsLa numérisation a considérablement simplifié la fonction de base «Trafic des paiements» (Paiements). En effet, les clients effectuent aujourd’hui leurs paiements à tout moment et de plus en plus avec un appareil mobile. Une optimisation cohérente de l’intégralité des processus ban-caires permet en outre de créer des points de contact quasi-triviaux pour le client, sous la forme d’une expé-rience utilisateur proprement dite. Pour que cette pres-tation soit possible, il faut disposer d’un système de trai-tement automatisé de bout en bout et d’un moteur de traitement performant.

>> FinancementAlors qu’auparavant le besoin en financement était surtout régional, la numérisation a désormais largement éliminé les limites géographiques. Les établissements bancaires sont aujourd’hui en concurrence au niveau national et la numérisation pourrait même élargir cette concurrence à toute l’Europe. Rapide, avantageux et effectif, le traite-ment de bout en bout des opérations de crédit gagne en importance sous l’impulsion des exigences réglemen-taires, de l’acquisition du client à la considération globale de la part du management.

>> PlacementsLa complexité des processus des opérations de place-ment connaît elle aussi une croissance continue. Il en va de même des exigences posées aux parties concernées, du client et du conseiller à la clientèle aux collaborateurs du back-office, en passant par la conformité, d’autant plus que des solutions particulières bilatérales y contribuent au même titre que les autorités de surveillance nationales et les autorités fiscales suisses et internationales. En outre, de nouveaux modèles d’affaires fondés sur des techno-logies innovantes remettent en question les concepts de conseil traditionnels. Dans ce contexte, il s’agit de créer des plus-values déductibles pour les clients finaux et de proposer aux banques une mise en application aisée et des coûts réduits. Ces facteurs posent des exigences élevées quant à la flexibilité des systèmes multiples tels que suivi, évaluation, alerte, traitement des exceptions et rapport, pour n’en citer que quelques-uns.

Processus de gestionLa gestion effective d’une banque et le respect de l’intégralité des exigences en matière de conformité impliquent des pro-cessus clairement définis tout au long de la chaîne de créa-tion de valeur ainsi qu’un stockage et une agrégation cohé-rents des données.

>> Gestion de la banqueGérer une banque dans un environnement dynamique qui voit naître toujours de nouveaux concurrents sur un mar-ché toujours plus régulé constitue un défi tant pour la banque que pour ses responsables. Les décisions du ma-nagement doivent être fondées sur des faits démontrables et des analyses approfondies, ce qui requiert une base de données et d’informations complète et cohérente.

>> ComplianceL’accroissement des exigences des régulateurs et des au-torités en matière de conformité pose également de nou-veaux défis dans la relation client-banque. En ciblant le développement logiciel sur les besoins des clients et des banques, il est possible de les surmonter. De cette ma-nière, la compliance devient partie intégrante de l’interac-tion entre le client et la banque.

>> Gestion des processus d’affairesEn orientant de manière cohérente les opérations ban-caires sur les besoins des clients, la banque est en me-sure de leur offrir une réelle valeur ajoutée. Une gestion des processus orientée clients, effective et flexible gagne constamment en importance, tout comme l’assistance lo-gicielle sous forme de solutions core banking intégrales telles que Finnova Banking Software, qui se compose de cinq Suites orientées utilisateur, elles-mêmes composées de groupes de produits. Bon nombre de groupes de pro-duits sont d’ores et déjà disponibles, notamment Expert Suite et Channel Suite, alors que les autres Suites sont encore en cours d’extension.

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Les options actuellement disponibles en complément du produit standard sont présentées dans l’annexe consacrée aux Suites de la présente brochure. Dans le document «Finnova Product Update» qui paraît sur une base trimestrielle, nous informons par ailleurs nos clients et partenaires du développement ultérieur de Finnova Banking Software.

Parvenir à un «Smarter Banking» grâce à cinq SuitesFinnova Banking Software se compose de cinq Suites qui s’adressent chacune à des groupes d’acteurs différents. Expert Suite constitue la véritable épine dorsale de Finnova Banking Software et permet de réaliser une industrialisation et une nu-mérisation performantes et d’assurer à tout moment un processus entièrement au-tomatisé (STP) en temps réel. Les autres Suites s’y rattachent, à l’instar de Chan-nel Suite et Front Suite, orientées clientèle. Channel Suite permet de proposer les prestations en libre-service destinées aux clients, de la Banque mobile à l’utilisa-tion des distributeurs automatiques de billets, en passant par l’E-banking; Front Suite apportera une aide active aux processus de travail du conseiller à la clientèle. Comme son nom l’indique, Management Suite est la centrale d’information et de gestion du management de la banque. Enfin, Solution Suite constitue le lien entre les solutions individuelles et tierces et chacune des Suites.

SERVICES Consulting & Academy Data & Analytics Application Management Support & Quality Assurance

Payments

Financing

Investments

Bank Management

Compliance

Business Process Mgmt.

E-Banking

Digitalisation Data, Analytics & Compliance Industrialisation, Standardisation Ecosystem

Mobile Banking

Independent Investment Advisory

Financial Accounting

Finnova Control

Regulatory Reporting

Advisory Apps

Advisor Workbench

Risk & Compliance

Payments

InvestmentOperations

Investment Management

Certified Runtime Environment

CRM Quality Assurance Framework

Development Framework

Solution Integration

CHANNEL SUITE FRONT SUITE MANAGEMENT SUITE

STRATEGIC FOCUS

EXPERT SUITE SOLUTION SUITE

Branch & ATM

Business Banking

Financing

Tax

Clients & Products

Bank Clients Client Advisors Bank Managers Selected Third PartiesMiddle Office, Back Office & BPO Experts

FINNOVA BANKING SOFTWAREFinnova Banking Software

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>> Finnova Expert SuiteFinnova Expert Suite constitue le poste de travail assurant le suivi des opérations du mid-office, du back-office et de nos partenaires sous-traitants (BPO). Elle est la pièce maî-tresse de Finnova Banking Software et englobe les mo-dules spécialisés connus.

La structure modulaire de Finnova Expert Suite couvre tous les domaines: Trafic des paiements, Financement, Placements, Gestion de portefeuille, Client et Conseil. La gestion des processus paramétrable garantit aux banques une intégration efficiente et personnalisée. L’avantage prin-cipal de Finnova Expert Suite réside dans le traitement rapide et complet de tous les types d’opérations et dans l’accès aux données sans restriction et selon les rôles.

>> Finnova Solution SuiteFinnova Solution Suite permet aux clients, partenaires et prestataires tiers d’accéder pleinement à l’écosystème Finnova et reflète l’ouverture de Finnova Banking Software et de ses solutions. Dans un contexte de rapides chan-gements, l’innovation et l’agilité sont deux qualités es-sentielles. Pour que la plate-forme Finnova réponde en-core mieux à ces exigences, Finnova Solution Suite est conçue et développée en continu et en étroite collabo-ration avec les acteurs au sein de l’écosystème Finnova. À l’avenir, la numérisation et l’industrialisation des activi-tés bancaires sera rendue possible par la conception et l’exploitation compatibles XaaS des solutions logicielles. Les cinq groupes de produits de Finnova Solution Suite répondent aux besoins et aux exigences spécifiques des différents acteurs, des développements individuels à une assurance qualité et une exploitation performante et avan-tageuse en termes de coûts, en passant par l’intégration de solutions et de processus d’affaires.

>> Finnova Channel SuiteChannel Suite est directement dédiée aux canaux vers les clients finaux des banques et concerne surtout le libre- service des prestations bancaires. Elle permet aux utili-sateurs de bénéficier d’une expérience d’utilisation cohé-rente de notre produit, indépendamment du canal de dis-tribution. Nous perfectionnons continuellement Finnova Channel Suite en tenant compte des exigences crois-santes des clients finaux en matière de banque mobile et d’E-banking et en supportant toute innovation relevant du domaine des distributeurs automatiques de billets. Dans les domaines de la gestion de fortune externe et des nouveaux positionnements de nos banques clientes dans leurs filiales également, nous proposons des solutions at-trayantes qui permettent aux banques de se démarquer sur le marché grâce à des technologies de communication et d’information modernes.

>> Finnova Front SuiteFinnova Front Suite est un outil conçu pour les conseillers, qu’il accompagne dans toutes leurs activités de vente quo-tidiennes. Modulaire, fondé sur les rôles et commandé par processus, le poste de travail du conseiller permet à ce dernier de garder une vue d’ensemble de son portefeuille et de toutes les informations importantes sur ses clients ainsi que de lancer des processus de conseil et de les exécuter de manière efficiente et assistée par système. Constituant à la fois le point de départ et la base de tous les processus importants de conseil et de vente, de la gestion des clients et des partenaires (ouverture de la re-lation client) aux processus de conseil Placements, Finan-cement, Prévoyance, etc., en passant par la gestion des produits, Front Suite prend en charge les toutes dernières technologies d’IU sur ordinateur de bureau et tablette et permet ainsi des expériences d’utilisation uniques lors des entretiens de conseil interactifs.

>> Finnova Management SuiteFinnova Management Suite couvre les besoins inhérents aux domaines de la gestion bancaire intégrée, des risques, de la distribution, des finances, du contrôle de gestion et de la compliance. Management Suite est ainsi un ou-til complet destiné au management de la banque et à la gestion des risques. Il englobe les analyses, les rapports et les canaux de commande pour la banque et met à dis-position la fonctionnalité permettant de répondre aux exi-gences toujours plus contraignantes en matière de confor-mité dans les activités bancaires.

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>> Nouveaux développements issus des opérations de licence>> Restructuration de l’architecture>> Maintenance et entretien

Services

Solution Suite

Expert Suite

Management Suite

Front Suite

Channel Suite

Opérations courantes

>> DWH Analytics>> Assurance qualité>> Conseil

>> Solution Integration>> Development Framework>> Quality Assurance Framework>> Certified Runtime Environment

>> Conformité et fiscalité>> Harmonisation du trafic des paiements>> Traitement du crédit>> Industrialisation>> Renouvellement de l’expérience utilisateur

>> Finnova Control>> MIS Analytics>> Stockage des données/DWH>> Conformité et contrôle des risques

>> Poste de travail du conseiller>> Advisory Apps>> CRM

>> E-banking de nouvelle génération>> Gestion financière personnelle>> Paiements mobiles/de pair à pair (P2P)>> Portail de conseil (expérience client)

Nos priorités d’investissement dans le portefeuille de produits et de services d’ici 2020

Nos priorités en matière de développement de produitsLes cinq Suites et leurs groupes de produits afférents montrent la voie à suivre en vue d’un développement ultérieur de Finnova Banking Software. Bon nombre de groupes de pro-duits sont d’ores et déjà disponibles, notamment pour Expert Suite et Channel Suite, alors que les autres Suites sont encore en cours d’extension. Entre 2016 et 2020, nous allons inves-tir quelque 200 millions de francs suisses dans le but d’of-frir à nos clients des fonctionnalités efficaces et novatrices leur permettant le meilleur positionnement possible sur le marché. Dans ce contexte, les développements ultérieurs de Channel Suite et Front Suite offrent de nouvelles opportunités pour l’expérience utilisateur et l’interaction avec les clients de la banque, mais également l’automatisation des processus. L’extension de Management Suite permet aux banques l’ap-plication de nouvelles exigences en matière de conformité et simplifie la gestion bancaire intégrée. En outre, nous poursui-vons l’optimisation et l’automatisation des processus d’Expert Suite; quant à Solution Suite, elle offre de la flexibilité dans l’élaboration de solutions rapides et personnalisées.

En matière développement ultérieur de Finnova Banking Soft-ware, nous poursuivons plusieurs objectifs:

>> Notre produit est le progiciel bancaire leader du marché et se caractérise par sa stabilité, sa flexibilité, la simplicité de sa modélisation et le plus faible coût total de possession (TCO) par rapport à la concurrence.

>> Finnova Banking Software est un produit standard inté-gré qui, grâce à des services d’intégration et d’affaires définis, est ouvert à la connexion de systèmes tiers et au développement de solutions personnalisées (custom development). Dans un secteur caractérisé par des déve-loppements dynamiques, nous assurons ainsi des activi-tés bancaires globales, afin d’être en mesure de participer activement à la numérisation et à l’industrialisation tout en maintenant la flexibilité nécessaire.

>> Notre produit offre à nos clients et partenaires BPO une plus-value tant qualitative que quantitative, maximisée par un écosystème de partenaires sélectionnés avec soin et sui-vis de manière active.

>> Finnova Banking Software se fonde sur une technologie des plus modernes et supporte de nouveaux modèles d’ex-ploitation perfectionnés auprès des banques et des presta-taires BPO et répond de manière optimale aux exigences de mobilité et d’expérience d’utilisation moderne.

«Dans le cadre de la Communauté Finnova, nous collaborons étroitement avec nos clients

et partenaires dans l’objectif de poursuivre le déve-loppement systématique des innovations.

Il est décisif de fixer des priorités strictes afin de permettre une mise sur le marché rapide des

solutions prometteuses.»Jörg Steinemann, Chief Corporate Development & Finance

FINNOVA SERVICES

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Consulting & AcademyLes équipes Consulting, Account System Engineering (ASE) et Académie de Finnova réunissent le savoir-faire et l’expé-rience acquise en ce qui concerne Finnova Banking Software. Rien d’étonnant donc à ce que les clients et les partenaires qui attachent une grande importance à l’efficacité et à l’effi-cience fassent appel à notre paquet de ressources en réseau.

Une utilisation optimale du progiciel qui profite au clientGrâce à l’étroite collaboration avec le département Développe-ment, au contact intense avec les établissements financiers et aux connaissances approfondies de Finnova Banking Software et de l’exploitation du matériel et des intergiciels nécessaires, nos spécialistes assurent une utilisation du progiciel optimale et strictement conforme aux besoins du client. Leur connais-sance parfaite du domaine bancaire et de ses bases techniques constituent par ailleurs un atout non négligeable. Ils sont ainsi en mesure de comprendre rapidement les problèmes, d’élabo-rer les meilleures solutions possibles et de proposer leur aide pour les cinq groupes de besoins suivants, soit pour un man-dat individuel soit en tant qu’entrepreneur général: analyses, études, conseils, implémentations et formation.

Data & Analytics Notre compétence clé: des données cohérentes, obtenues grâce à une gestion efficace pour une exploitation optimale des systèmes. Nous apportons ainsi une contribution concrète à l’ef-ficience des coûts et des projets. Plus encore, nous aidons nos clients à assurer et à améliorer l’exploitation du progiciel tout au long de son cycle de vie, notamment lors d’acquisitions ou de ventes, de fusions, de réorganisations ou de changements de plate-forme.

De précieuses analyses pour les managers et les expertsUne base de données cohérente nous permet d’apporter notre appui aux décideurs des entre-prises par le biais d’analyses pertinentes. En coopération avec nos clients, nous élaborons une solution multiclients efficace qui apporte une plus-value aux différents modèles d’affaires des banques. Grâce à des solutions d’analyse développées en commun, nous nous assurons que les besoins de la banque soient pris en considération dans nos services et nos actions. L’utilisation des données existantes ou la génération de résultats rapides constituent la priorité numéro un, et ce à des conditions si possible abordables et par l’intermédiaire d’une solution standardisée. L’utilisation d’une technologie standard et le choix de l’architecture logicielle permettent de ré-aliser des souhaits individuels, tout en assurant constamment l’autonomie de la solution. Nous proposons notre aide pour effectuer des analyses individuelles des besoins spécifiques du client et la mise en pratique de solutions performantes inhérentes aux entrepôts de données et aux données massives. Nous présentons des rapports et des analyses des données sous diverses perspectives, en fonction de l’importance donnée aux opportunités de vente, développements de produits, potentiels d’optimisation des coûts ou rapports du management ou d’un domaine.

ServicesLe savoir-faire et l’expérience sont la clé du succès des projets IT. Grâce à une vaste offre de services, Finnova permet aux banques, aux prestataires BPO et aux parte-naires intégrateurs d’avoir recours au savoir-faire interne ainsi qu’à des décennies d’expérience dans les domaines de la conception, de la réalisation, de l’intégration et de l’exploitation de Finnova Banking Software. Il en résulte une économie de temps et une réduction des risques de projets.

FINNOVA SERVICES

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Application ManagementÀ la demande de nos clients, Finnova Services assure également des prestations de gestion d’application. Notre paquet de services de base couvre l’ensemble des coûts de maintenance de manière forfaitaire, permettant ainsi d’assurer l’exploitation continue de la plate-forme Finnova et l’assistance de deuxième niveau, y compris les tests et les déploiements des mises à jour mensuelles du progiciel en production, et un contingent de prestations de conseil et d’assistance concernant des mandats ad hoc.

Nous comprenons la gestion d’application comme une base de connaissances et d’expé-rience que nous intégrons en conséquence dans le développement de notre progiciel. Par ail-leurs, nos partenaires chargés de l’exploitation de Finnova Banking Software pour le compte d’autres banques peuvent également disposer de ce savoir-faire. Ainsi, les prestations de gestion d’application permettent une utilisation efficiente de la plate-forme Finnova ainsi que la meilleure performance possible, qu’elle soit exploitée par Finnova ou par l’un de ses parte-naires chevronnés.

En outre, nous assurons le suivi de nos clients pour l’élaboration de concepts d’implé-mentation en vue de l’introduction efficace d’options ou pour leur fournir des conseils lors de l’achat de composantes logicielles supplémentaires.

«Finnova Services offre à ses clients une plus-value combinée à un savoir-faire

proche du développement en ce qui con-cerne Finnova Banking Software. Nous

nous considérons comme un partenaire compétent pour les innovations

commerciales.»Daniel Bernasconi, Chief Services Officer

Support & Quality AssuranceNotre engagement envers nos clients ne s’arrête pas à l’achat de notre progiciel, mais comprend également des services d’assistance durant l’intégralité du cycle de vie de Finnova. Diverses mesures telles que les tests automatisés, une re-définition des processus et une concentration des contrôles de qualité sont mises au point en continu.

Des formations adaptées aux utilisateurs permettent une utilisation du progiciel en fonction des différents besoins, tant dans les contacts avec les clients que dans la gestion d’appli-cation. Notre documentation exhaustive et en plusieurs lan-gues fournit par ailleurs des réponses à toutes les questions des clients. Lorsque les utilisateurs du progiciel Finnova ont besoin d’aide, ils peuvent s’appuyer sur un processus d’as-sistance à trois niveaux. Si le problème ne peut pas être ré-solu ou que la prestation d’assistance ne peut pas être fournie aux deux premiers niveaux d’assistance, les clients peuvent compter sur l’assistance de troisième niveau du Customer Support de Finnova.

Dans ce domaine, nous proposons d’attrayants paquets de services d’assurance qualité, en particulier des séries de tests automatisés, qui permettent de définir et de déclencher des cas de tests reproductibles assortis d’une analyse des résultats obtenus. Nos scénarios de test permettent à nos clients de réduire les coûts inhérents à l’assurance qualité.

21

22

Une proposition avantageuse aux clientsEn tête des éditeurs de progiciels bancaires sur la place financière suisse, nous aidons les banques et les prestataires BPO à assurer leur croissance dans les activités bancaires, même lorsque les vents sont contraires. Un large éventail de segments de clientèle, en Suisse et à l’étranger, peut tirer profit de Finnova Banking Software, notamment les banques univer-selles, de détail et de transaction, les prestataires BPO/BSP, mais également les fintechs et les développeurs.

>> Banques universelles et de détailLe principal objectif des banques universelles et de détail consiste à accroître leur effi-cience et à se doter de fonctionnalités complètes. Nous leur apportons notre appui grâce à un progiciel doté d’une automatisation élevée, un haut niveau de traitement automatisé de bout en bout et des processus efficients. La solution standard Finnova Banking Soft-ware contient un large éventail de fonctionnalités particulièrement adaptées aux banques universelles et de détail pouvant être étendu individuellement, notamment grâce à notre écosystème de partenaires ouvert.

>> Banques privéesLes changements dans les activités de banque privée – à savoir l’accroissement des exi-gences en matière de conformité, la pression sur les marges et l’évolution des besoins des clients – requièrent de nouveaux modèles d’affaires. Nos solutions efficaces et orien-tées vers l’avenir aident les banques privées à les réaliser.

>> Banques de transactionLe cœur de compétence des banques de transaction réside dans la maximisation de l’effi-cacité du traitement des paiements, des titres, des devises et des crédits pour le compte d’autres banques. Dans cette optique, Finnova Banking Software leur apporte son appui par une échelonnabilité maximale, un haut niveau de traitement automatisé de bout en bout et une automatisation intégrale.

>> Prestataires d’externalisation (BPO)Aujourd’hui, il est possible d’obtenir l’efficience des activités bancaires par la rupture de la chaîne de création de valeur et l’externalisation des processus standard auprès de presta-taires. Or Finnova Banking Software est la structure porteuse idéale pour l’industrialisation des processus bancaires. En outre, elle offre une plate-forme spécialement conçue pour les prestataires BPO, qui permet de traiter simultanément les processus de plusieurs banques.

>> Fintechs et développeursFinnova Solution Suite table sur l’interaction entre les différents acteurs et s’adresse avant tout aux sociétés de développement informatique, aux fintechs, aux départements de dé-veloppement internes des banques et aux prestataires BPO. Elle aide à accroître l’agilité lors de la mise à disposition de fonctionnalités et à maîtriser rapidement les défis posés par la rupture de la chaîne de valeur ajoutée et le changement technologique dans les ac-tivités bancaires.

Modèles d’exploitationCompte tenu de l’érosion des marges et des pressions accrues sur les coûts, un faible coût total de possession (TCO) est la condition sine qua non du maintien de la compétitivité des banques. Dans cette optique, il est impératif qu’elles choisissent le modèle d’exploitation qui correspond le mieux à leur solution IT.

Le modèle Finnova est fondé sur une approche de choix de prestataire ouverte qui permet à nos clients de choisir parmi différents prestataires et modèles d’exploitation.

Dans la pratique, divers modèles d’exploitation et raccordements de solutions tierces se sont établis, qu’il s’agisse d’installations individuelles ou d’étagements multiclients permettant l’exploitation en parallèle de 50 banques, allant de solutions standard au faible coût d’exploitation à des réalisations complexes comprenant des solutions tierces, à l’instar des banques privées.

GKB SÄNTIS SWISSCOMFULL -SERVICEBANK

43 x

SOFTWARE PROVIDER

FINNOVALICENCE

SWISSCOMRESELLER

5 x

SOFTWARE PROVIDER

FINNOVALICENCE

2 x

SOFTWARE PROVIDER

FINNOVALICENCE

AMINVENTX

BPOGKB

ITOINVENTX

5 x

ITOECONIS

BPOFOR EACH OTHER

AMFINNOVA

SOBACO INCORE BANK9 x

SOFTWARE PROVIDER

FINNOVALICENCE

5 x

SOFTWARE PROVIDER

FINNOVALICENCE

AMSOBACO

BPOFINANZ-LOGISTIK

ITOSOBACO

5 x

ITOINVENTX

BPOINCORE BANK

AMINVENTX

AMSWISSCOM

BPOSWISSCOM

ITOSWISSCOM

ESPRIT19 x

SOFTWARE PROVIDER

FINNOVALICENCE

5 x

ITOSWISSCOM

BPOFINANZ-LOGISTIK

AMSWISSCOM

Étagements multiclients existants

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GKB SÄNTIS SWISSCOMFULL -SERVICEBANK

43 x

SOFTWARE PROVIDER

FINNOVALICENCE

SWISSCOMRESELLER

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SOFTWARE PROVIDER

FINNOVALICENCE

2 x

SOFTWARE PROVIDER

FINNOVALICENCE

AMINVENTX

BPOGKB

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ITOECONIS

BPOFOR EACH OTHER

AMFINNOVA

SOBACO INCORE BANK9 x

SOFTWARE PROVIDER

FINNOVALICENCE

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SOFTWARE PROVIDER

FINNOVALICENCE

AMSOBACO

BPOFINANZ-LOGISTIK

ITOSOBACO

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ITOINVENTX

BPOINCORE BANK

AMINVENTX

AMSWISSCOM

BPOSWISSCOM

ITOSWISSCOM

ESPRIT19 x

SOFTWARE PROVIDER

FINNOVALICENCE

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ITOSWISSCOM

BPOFINANZ-LOGISTIK

AMSWISSCOM

TechnologieAvec l’extension de Finnova Banking Software, en particulier des Suites destinées au front-office et l’ouverture du progi-ciel via Solution Suite, nous apportons notre aide aux banques dans l’application de modèles d’affaires numériques. Les ex-périences clients numériques modernes posent de nouvelles exigences en matière de stylique, de mobilité et d’utilisation intuitive. En même temps, il y a lieu d’assurer l’intégration de ces modèles d’affaires au sein de Finnova Core ainsi que la sécurité et la cohérence du flux de données.

Finnova apporte une réponse à ces défis par l’application de nouveaux concepts technologiques destinés aux nouveaux développements tels que Front Suite. Pour ce faire, une nou-velle pile technologique a été développée, qui permet d’utili-ser les possibilités et concepts technologiques actuels et de réaliser des modèles d’exploitation innovants et efficients. De nouveaux concepts architecturaux et technologiques sont également appliqués pour l’intégration modulaire au sein de Finnova Core grâce à Finnova Integration Layer.

Nouveaux concepts architecturaux et technologiquesFinnova Core se fonde sur une pile technologique établie qui, dans Expert Suite en particulier, offre un stockage cohérent des données, un traitement efficient des transactions, une personnalisation par paramétrage et une échelonnabilité éle-vée sous la forme d’une aptitude à l’architecture multiclients. Aujourd’hui comme demain, nous misons sur notre progiciel standard assorti du concept de solution multiclients et de l’approche à source unique.

En ce qui concerne les applications destinées aux contacts avec les clients, une plus grande flexibilité et un degré de personnalisation plus élevés sont requis. Pour relever ce défi, nous avons développé une pile architecturale et technolo-gique qui offre un traitement efficient. L’harmonisation des technologies d’interface, l’utilisation cohérente de produits open source reconnus et de nouveaux modèles d’exploitation offrent un coût total de possession (TCO) bas.

Des fonctionnalités centrales de la nouvelle technologie telles que le basculement, l’échelonnement, l’isolation du stockage des données, le développement logiciel, etc. ré-duisent la complexité de l’exploitation, du développement et même de l’intégration des produits individuels, offrant ainsi des coûts d’exploitation et de projet plus avantageux. La plate-forme de développement ouverte et indépendante permet à son tour d’aborder plus en détail des thèmes tels qu’une excellente expérience d’utilisation ou l’analyse des données.

Nouveaux modèles d’exploitationPour la mise en œuvre de solutions personnalisées – notamment pour les applications destinées au font-office, qui s’écartent for-tement d’une approche à source unique – il est nécessaire d’éla-borer des modèles d’affaires complémentaires. L’utilisation de solutions groupées modernes (Docker Swarm) permet d’intro-duire un modèle pour l’exploitation des nouvelles applications, et offre à Finnova et à l’opérateur la possibilité d’exploiter une solution individuelle à chaque client, sans devoir créer une in-frastructure spécifique à cet usage.

Les nouveaux modèles d’exploitation se fondent également sur des composantes open source comme Linux ou Docker Swarm, évitant ainsi de devoir acheter du matériel et des logiciels propriétaires. Malgré le degré élevé de personnalisation, cette solution permet de maintenir de faibles coûts totaux de posses-sion grâce à l’utilisation de matériel courant et d’un système d’ex-ploitation sous licence. La décharge des systèmes de traitement des transactions qui en résulte dans Finnova Core permettra une nouvelle réduction potentielle des coûts d’exploitation.

27

FINNOVA CHANNEL SUITEDirectement dédiée aux canaux orientés vers les clients finaux des banques, Finnova Channel Suite porte avant tout sur le libre-service des prestations bancaires et accorde une importance primordiale à l’expérience d’utilisation constante à travers les diffé-rents canaux.

Finnova Channel Suite bénéficie de perfectionnements régu-liers, ce qui nous permet de tenir compte des exigences crois-santes des clients finaux en matière de banque mobile et de banque électronique et de faire avancer les innovations dans le domaine des distributeurs automatiques de billets. Finnova propose également des solutions intéressantes dans les do-maines de la gestion de fortune externe et du nouveau po-sitionnement des banques clientes dans leurs filiales, ce qui permet à ces dernières de se différencier sur le marché par le biais de technologies d’information et de communication modernes.

E-bankingAvec l’E-banking Finnova, les clients privés et commerciaux disposent d’une solution à la fois moderne et performante, offrant une excellente qualité d’affichage tant sur ordinateur de bureau que sur tablette.

L’E-banking Finnova permet l’affichage des comptes, soldes et écritures comptables, de même que la saisie et le traitement des paiements. Grâce aux possibilités d’ana-lyse des dépenses, du budget ou de futurs mouvements de compte, le client dispose à tout moment d’une vue d’ensemble actuelle et claire de sa situation financière. La fortune peut être affichée par monnaies, pays ou types de titres. Les diffé-rentes vues d’ensemble de la fortune correspondent à celles mises à la disposition du conseiller à la clientèle dans le sys-tème de gestion de portefeuille.

L’E-banking permet également de saisir, d’exécuter et de consulter des ordres de bourse à l’aide du traitement automa-tisé de bout en bout (Straight-through processing, STP). Des modules supplémentaires tels que PayNet, l’archive électro-nique ainsi que SecureMail garantissent une communication sécurisée avec la banque. Qu’il s’agisse du trafic des paie-ments ou d’opérations boursières, Finnova prend en charge les ordres et en assure le traitement en temps réel. Les nom-breux partenariats engagés par Finnova permettent en outre une grande flexibilité quant au choix des procédures d’authen-tification et de signature des transactions telles que SMS via mTAN, Crontosign, Smartcard, Kobil AST ou encore Mobile ID.

Dans l’E-banking, tous les traitements et demandes de renseignements sont effectués en temps réel et l’intégralité des données est enregistrée directement dans la banque de données centrale, d’où une cohérence élevée des données et de faibles coûts d’exploitation.

E-Banking

Mobile Banking

Branch & ATM

Independent Investment Advisory

CHANNEL SUITE

Business Banking

Option n° 7: Cyberbanque

Option n° 85 : Gestion de campagne E-banking

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L’E-banking Finnova de nouvelle générationLe nouvel E-banking Finnova se distingue par une interface utilisateur moderne et conviviale avec des chemins de navigation courts et un design attrayant. Le client y dispose d’un grand nombre de fonctionnalités: de la saisie du tra-fic des paiements ultramoderne aux fonctions spécifiques destinées aux clients commerciaux, aux investisseurs et aux gestionnaires de for-tune externes, en passant par les domaines des placements, du financement, des cartes, du libre- service et des ouvertures de produits.

Avec l’avancée de la numérisation dans la société, le canal de l’E-banking connaît une im-portance croissante. L’expérience d’utilisation exceptionnelle du nouvel E-banking Finnova a été optimisée dans l’optique d’une utilisation avec des tablettes et des ordinateurs de bureau modernes. En outre, de nouvelles applications na-tives pour smartphone iOS et Android sont dispo-nibles pour les écrans de petites dimensions sous la forme de la Banque mobile Finnova.

Des chemins de navigation courts, un design convivial et un vaste choix de fonctionnalités ne sont que quelques-unes des qualités qui en font l’E-banking leader du marché. Une réactivité bien pensée pour les tablettes et les ordinateurs de bureau va bien au-delà d’un affichage tech-niquement adapté sur un écran attrayant: elle permet également au client de disposer en tout temps et d’un seul coup d’œil de données perti-nentes et contextuelles. Un grand choix de mé-canismes d’authentification offre un accès aux données protégé et en temps réel.

Entièrement intégré, l’assistant financier per-sonnel de Contovista analyse les dépenses et les transactions effectuées par carte de crédit à tra-vers l’ensemble des comptes et permet de garder une vue d’ensemble du budget en temps réel. Il permet également la gestion aisée de nombreux autres budgets, tels que ceux destinés aux im-pôts, aux objectifs d’épargne, etc., et assure l’in-tégration sans rupture de médias d’informations boursières et du marché fournies par des presta-taires tiers. Le client dispose ainsi d’actualités et d’informations du marché, de même que de listes et de portefeuilles virtuels.

Introduction du nouvel E-banking

L’offre d’entrepreneur général proposée par Finnova Services en vue de l’introduction du nouvel

E-banking à un prix ferme et avec des délais et des dates garantis implique une mise en œuvre clé

en main et d’un seul tenant. Qu’il s’agisse d’un E-banking avec ou sans banque mobile et solution

GFP, nous nous chargeons de la planification du projet et du travail conceptuel comprenant éga-

lement la documentation, les tests et la formation, conformément aux attentes et aux exigences

du client.

Gestionnaires de fortune externes

(GFE)

100%

Clients commerci

aux

Clients des banques de placement

Clie

nts d

es ba

nques de détail

CLIENTS DE L’E-BANKING

FINNOVA

29

30

Option n° S02: Banque mobile Finnova

Options n° S10 et S11: Gestion financière personnelle (GFP Mobile et GFP Web)

Introduction de la Gestion

financière personnelle (GFP)

de Contovista

En plus de la nouvelle version de

l’E-banking et de notre application

de Banque mobile, la solution de

Gestion financière personnelle

de Contovista est disponible

dans le cadre du même mandat

d’entreprise générale de Finnova

Services. Nous garantissons un

projet d’implémentation concis

à un prix ferme avec des délais

et des dates fixes, soit un triple

avantage compétitif dans le

domaine du numérique.

Introduction de la Banque mobile

L’introduction de l’application de

Banque mobile peut être comman-

dée dans le cadre d’un mandat

d’entrepreneur général de Finnova

Services. Si le client dispose déjà

de notre solution E-banking ou

qu’il en envisage l’achat, il peut

également obtenir la fonctionna-

lité Banque mobile clé en main.

En tant qu’entrepreneur général,

nous nous chargeons du projet de

mise en œuvre à un prix ferme,

d’un seul tenant et avec des délais

contraignants, conformément à

notre devise «Smarter Banking».

Mobile BankingL’application de Banque mobile de Finnova a été conçue pour les clients des banques qui souhaitent accéder à leurs données bancaires et à leurs informations patrimoniales (comptes, dépôts, portefeuilles) librement et à tout moment. Ils y disposent de fonctionnalités complètes en matière de trafic des paiements et de transactions boursières. L’application permet également la commande de documents ainsi qu’une connexion directe avec un conseiller à la clientèle via SecureMail et met à la disposition de l’utilisateur un scanneur de justificatifs simple d’utilisation. À ce dernier s’ajoutent les fonctionnalités de la gestion financière personnelle (GFP) pour l’analyse des recettes et des dépenses de l’utilisateur final de la Banque mobile. L’application de Banque mobile est une application na-tive disponible sur Android et iOS.

31Branch & ATMGuichetLe Guichet Finnova permet une prise en charge efficiente du client dans la filiale tout en tenant compte de ses besoins: versements et prélè-vements en francs suisses ou en monnaies étrangères, opérations de change en devises étrangères, métaux précieux, pièces, encaissement de chèques, de coupons et de titres et versement en espèces pour la souscription d’obligations de caisse physiques.

Finnova permet également la création de justificatifs de clients ou de banques avec code-barres à l’aide d’une imprimante laser, permet-tant ensuite l’archivage automatique des justificatifs par le biais de leur numérisation. Il est également possible de gérer différents types de coffres automatiques de guichet.

L’application «Guichet» comporte également des fonctions auxiliaires qui permettent de procéder à des contrôles en cours d’exploitation. Grâce au mode d’exploitation hors ligne intégré, les types d’opérations les plus importants sont aussi disponibles dans des situations critiques afin de garantir le plus haut niveau de sécurité.

Distributeur automatique de billetsL’application «Distributeur automatiques de billets» permet l’exploitation de distributeurs automatiques par le biais de l’application Finnova. Les procédures appliquées au niveau des distributeurs automatiques de bil-lets sont entièrement prises en charge par Finnova Banking Software, à l’exception de la vérification du code NIP et de l’autorisation des re-traits effectués auprès de banques tierces. L’application traite les pres-tations liées aux cartes de la banque et aux cartes tierces telles que les retraits, les versements et les transferts de compte à compte et permet de procéder à la consultation et à la surveillance des distributeurs auto-matiques. Ses fonctions d’administration permettent également d’effec-tuer le contrôle de caisse. L’application facilite les retraits en monnaie étrangère et la tenue de comptes multiples, et il est possible d’affecter plusieurs comptes à une même carte et de définir des autorisations d’ac-cès individuelles pour chacun des comptes.

Independent Investment AdvisoryLes gestionnaires de fortune externes travaillent directement avec le pro-giciel Finnova ou via l’E-banking. Pour ce faire, ils disposent de différentes fonctions supplémentaires spécifiques offertes par l’E-banking, telles que la saisie d’ordres de Bourse groupés ou la fonction de recherche de tous les clients gérés, en fonction d’une valeur qu’ils détiennent en dépôt.

Business BankingLe Trafic des paiements de Finnova permet aux banques de répondre aux exigences de leurs clients commerciaux en leur offrant des services concurrentiels en matière de trafic des paiements et de gestion des liquidités. L’encadrement de ce segment de clientèle important revêt un rôle toujours plus significatif, en particulier face à la concurrence in-ternationale, notamment dans le domaine du traitement de fichiers de paiement transmis par voie électronique, du rapport de liquidités client conforme aux conditions du marché et du support fourni aux clients disposant de plusieurs relations bancaires (multibanques). L’offre est complétée de solutions relevant de la connectivité d’entreprise axées sur les besoins, visant à mettre à disposition les canaux et interfaces électroniques de la banque. Elle englobe également la connexion de solutions logicielles commerciales et PGI de prestataires tiers ainsi que la compatibilité de normes et de formats actuels tels qu’EBICS.

Option n° 25: Interface CVS pour fichiers issus d’Abacus version 1

Option n° 72: Automate de change de monnaies étrangères

Option n° 105: Multibanques version 1

Option n° 124: Remise de fichiers de paiement en format XML (CH) version 1

Option n° 125: Rapports de liquidités client en format XML (CH) version 1

Option n° 127: Heures de clôture du trafic des paiements version 1

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33

FINNOVA FRONT SUITEFinnova Front Suite est un outil conçu pour les conseillers, qu’elle accompagne lors de leurs activités de vente quotidiennes.

Fondé sur les rôles et commandé par processus, le poste de travail du conseiller permet aux conseillers de garder une vue d’ensemble de leur portefeuille et de toutes les informations im-portantes sur leurs clients, de lancer des processus de conseil et de les exécuter de manière efficiente et assistée par sys-tème. Les modules de base de Front Suite seront disponibles dès 2017 et bénéficieront de développements ultérieurs.

Selon les exigences de la banque, Finnova Front Suite peut devenir le point de départ voire le cœur de tous les principaux processus de conseil et de vente, qu’il s’agisse de la gestion des partenaires et de la clientèle (processus d’intégration du client), de la gestion de produits ou encore des processus de conseil globaux que sont les placements, le financement, la prévoyance etc. Sur ordinateur de bureau comme sur tablette,

Finnova Front Suite est compatible avec les toutes dernières technologies d’interface utilisateur et permet ainsi une expé-rience utilisateur unique lors des entretiens de conseil inte-ractifs.

Avec sa conception modulaire, Finnova Front Suite répond aux exigences les plus diverses des banques en matière de solutions de conseil. Par le biais de Finnova Solution Suite et grâce à une offre de services correspondante, Finnova fournit également des solutions individuelles aux banques souhaitant relier les solutions de placement et de conseil courantes sur le marché ou compléter, voire remplacer, les processus guidés de prestataires tiers.

34

Advisor WorkbenchC’est ici que le conseiller débute son activité quotidienne. Se-lon son rôle, il y dispose d’une vue d’ensemble des informa-tions nécessaires sur les clients, les produits et les en-cours. Les processus de conseil correspondants peuvent être lancés à partir du poste de travail du conseiller. Finnova Front Suite soutient le conseiller par le biais de processus guidés efficaces qu’il peut utiliser pour l’ouverture de la relation client, l’ouver-ture ou la modification de produits bancaires ou encore pour la saisie et la modification de paiements et d’ordres de bourse.

Introduction du module «Poste

de travail du conseiller» dans le

cadre d’un mandat d’entrepreneur

général

Avec Finnova Services, le module

«Poste de travail» de Finnova

Front Suite peut être mis en

service d’un seul tenant. Il est par

la suite possible d’y rattacher des

solutions de conseil adaptées aux

besoins individuels. Sur demande,

Finnova Services prend en charge

la planification du projet, la con-

ception, l’installation, la configu-

ration ainsi que tous les proces-

sus qui relèvent des tests et de la

mise en exploitation.

Advisory Apps

Advisor Workbench

CRM

FRONT SUITE

Coup d’envoi pour Finnova Front SuiteLe développement des premiers modules de Front Suite réalisé dans le cadre d’un projet pilote avance bien, et la disponibilité générale est prévue pour l’automne 2017. Finnova Front Suite Basic Plus se compose d’un poste de travail du conseiller centralisé avec une perspective client de 360°, d’un ta-bleau de bord des en-cours et de processus d’ouverture de client et de produit pour les personnes physiques de nationalité suisse et résidant en Suisse (conformément à la CDB 16). Le périmètre de Front Suite est progressivement étendu de fonctions et de processus supplémentaires tels que le traitement des ordres (Trafic des paiements et Bourse).

Dans le cadre du projet pilote, Finnova Front Suite fera l’objet d’une extension aux modules de conseil eVoja de Swisscom avec ImpaQt plus de swissQuant pour le conseil professionnel en place-ment. À moyen terme, une connexion complète est prévue via les services d’affaires, en vue d’une solution de conseil exhaustive et bien intégrée.

35

Advisory AppsPar le biais de la connexion de solutions partenaires telles que les modules de conseil eVoja de Swisscom – avec ImpaQt plus de swissQuant – pour le conseil professionnel en placement ou des produits tiers similaires, Front Suite assiste le conseil direct à la clientèle de manière innovante, à l’aide de la gestion de processus et d’illustrations affichés sur tablette. Il en résulte une expérience client particulière en matière de conseil en pla-cement, en financement et en prévoyance.

CRMAvec le module «Gestion de la relation client (CRM)», Finnova Banking Software offre actuellement des informations détail-lées et des analyses structurées dans Expert Suite. À l’avenir, ces dernières, de même que des fonctionnalités supplémen-taires, devraient être en partie directement disponibles dans le module «Poste de travail du conseiller».

Introduction des solutions de

conseil dans le cadre d’un man-

dat d’entreprise générale

Finnova Services propose

l’intégration à Front Suite de so-

lutions de conseil telles qu’eVoja

de Swisscom dans le cadre d’un

mandat d’entreprise générale, ce

qui permet au client de réduire

la complexité et les risques.

Selon les exigences du client,

l’analyse des besoins, la réalisa-

tion de modifications indivi-

duelles, la conception, la mise

en œuvre, les tests et la gestion

du projet peuvent être combinés

individuellement en tant que

services.

3737

39

Finnova Management Suite est l’outil complet destiné à la gestion bancaire et à la gestion des risques. Il regroupe les analyses et les rapports et met à disposition la fonctionnalité permettant de répondre aux exigences toujours plus contraignantes en matière de conformité dans les activités bancaires.

FINNOVA MANAGEMENT SUITEFinnova Management Suite répond aux besoins relevant du domaine de la gestion bancaire intégrée tels que les finances, la gestion du risque, la compliance et les rapports.

40

Financial Accounting

Finnova Control

Regulatory Reporting

Risk & Compliance

MANAGEMENT SUITE

Option n° 74: Finnova Control – Flux net d’argent

Financial AccountingLe bilan et le compte de résultat sont actualisés en ligne tous les jours. Ils peuvent faire l’objet de différentes évaluations pé-riodiques (quotidiennes, mensuelles). Grâce à un concept de détermination de l’heure de caisse, il est possible d’ouvrir en parallèle différentes clôtures de fin de mois du bilan. Au moyen d’une série d’événements, il est possible de «s’abonner» aux évaluations du bilan et du compte de résultat arrêtées à la fin d’un mois du bilan déterminé. Outre le bilan et le compte de résultat, un bilan du chiffre d’affaires et un bilan moyen sont également mis à disposition. Le bilan et le compte de résul-tat peuvent être corrigés manuellement. Ces modifications donnent lieu à l’élaboration de justificatifs exploitables dans le cadre d’une révision. Plusieurs structures de bilan peuvent être saisies en parallèle, avec des comptes ou des postes qui, en partie, sont inclus soit dans une seule structure soit dans toutes les structures de bilan comprenant un dispositif correspondant de calcul du bénéfice par structure Bilan/Compte de résultat.

Finnova ControlFinnova Control est constitué des modules «Flux net d’argent», «Frais généraux» et «Rentabilité».

Le module «Finnova Control – Flux net d’argent» cal-cule les entrées et sorties de liquidités influençant le volume d’affaires, la fortune et les créances des clients ainsi que les postes hors bilan d’une banque sur une période de temps dé-finie. Il indique si les volumes d’affaires, tant au niveau des actifs que des passifs du bilan, ont augmenté ou diminué et où se situent exactement les entrées et les sorties. Cette op-tion ne se limite pas au respect des exigences réglementaires, mais s’étend également à la livraison au management de la banque de ratios importants destinés à la gestion stratégique. Les chiffres calculés peuvent également être utilisés en vue d’une conduite ciblée du personnel.

Dans le cadre d’un projet pilote, Finnova Services réalise actuellement des solutions pour la détermination cohérente des frais généraux et de la rentabilité. Sur cette base, nous pro-posons aux banques intéressées des solutions de services sur mesure afin de leur permettre une gestion bancaire efficace.

Le module «Frais généraux» repose sur les frais généraux d’une banque selon le principe de causalité. La fonctionnalité indique avec précision les postes générant des frais et les personnes qui en sont à l’origine. À l’aide des écritures dé-taillées tirées du grand livre et du livre auxiliaire, des factura-tions de prestations internes et de la répartition des frais gé-néraux, il est possible de répartir les frais sur les différentes unités d’organisation et sur les différents centres de coût. En guise de résultat final, la banque dispose alors d’une transpa-rence des coûts qui s’apparente à un formulaire de décompte des frais d’exploitation et à un décompte des centres et des types de coût.

Introduction des modules «Flux net d’argent», «Rentabilité» et «Frais généraux»

Finnova Services offre son assistance en vue de l’introduction de Finnova Control. Nos spé-

cialistes accompagnent le client lors de l’introduction des modules et façonnent le volume de

données disponibles dans notre DWH Framework selon ses besoins. Pour nous, les données

massives ne sont pas des outils marketing vides de sens, mais des instruments concrets permet-

tant au client d’accroître le succès de ses activités commerciales.

41

Risk & ComplianceLe système intégral de pilotage et de simulation des risques englobe les éléments Gestion de congruence actifs-passifs (CAP), Gestion des propres titres et des liquidités ainsi que Portefeuille de crédit de l’ensemble de la banque.

Pour le contrôle des risques, Finnova a actuellement re-cours à différentes solutions de prestataires tiers via des interfaces.

De manière concise et consolidée, les responsables de conformité sont informés au sujet des processus critiques détectés au sein de la banque. Ils peuvent alors observer les progrès réalisés dans la détection et la résolution d’opéra-tions non conformes évaluer l’efficacité des mesures prises en matière de prévention et de résolution.

Par la comparaison des relations client et des listes d’em-bargo, de sanctions et de PPE et la prise en compte des élé-ments fournis par le profilage basé sur les risques, les ana-lyses des groupes des pairs et des liens, les transactions financières et comportements de clients suspects sont ana-lysés et identifiés, et les relations client indésirables et ris-quées ainsi que les activités liées au blanchiment d’argent sont détectées et évitées à temps.

Le module «Rentabilité» détermine les chiffres clés du calcul de la marge contributive nécessaires à la justification du ré-sultat de la banque au niveau client, produit et unité d’organi-sation. Au niveau des revenus, ceux issus d’opérations géné-rant des intérêts (calcul des marges d’intérêts inclus) comme les frais et les commissions sont pris en compte. Au niveau des dépenses, les charges d’intérêts et de commissions cor-respondantes sont prises en compte tout comme les frais engendrés. Ce module sert de base à un calcul de marge contributive à plusieurs niveaux. Le haut niveau de flexibilité de l’élaboration des chiffres-clés allié à la prise en compte des caractéristiques de l’établissement bancaire permet au mo-dule de fonctionner parfaitement avec une solution faite sur mesure. Grâce à ce module, la banque bénéficie non seule-ment d’un calcul de la rentabilité client et produit, mais aussi du centre de profit.

Finnova Compliance Framework

L’ensemble de services du Finnova Compliance Framework contribue à identifier et à localiser les

points critiques. En collaboration avec le client, Finnova élabore un concept sur mesure en vue de

la mise en œuvre de travaux d’épuration des données de la base clients et procède à la vérifica-

tion des scénarios d’enrichissement et de migration des données. À l’aide d’un plan de mesures

détaillées, les projets d’optimisation identifiés peuvent être mis en œuvre en toute transparence.

En analysant la conformité des indices pertinents et en per-mettant un affichage sous une forme concise, le contrôle de la conformité assure également la détection et la prévention de fraudes internes et externes.

Pour assurer une compliance sans accrocs au sein de la banque, la priorité est accordée la transparence, la traçabilité et l’exactitude élevées des évaluations et des rapports par le biais de l’optimisation des taux de reconnaissance et de la réduction des détections erronées. Des rapports consoli-dés et détaillés permettent aux responsables d’obtenir des informations précises et de prendre les décisions adéquates en temps réel.

Regulatory ReportingL’Ordonnance sur les fonds propres oblige les banques à éta-blir des rapports réguliers au sujet de leurs fonds propres et la répartition des risques. Finnova automatise l’édition de ces documents, qui sont destinés à l’Autorité fédérale de surveil-lance des marchés financiers (FINMA), grâce à son logiciel EBK-Berichte II, plus connu sous l’acronyme ERIKA II (appli-cation d’analyse des fonds propres, des risques et des gros risques). Entièrement intégrée, cette application est dotée de l’interface utilisateur habituelle et met judicieusement à profit l’infrastructure technique du progiciel Finnova. Les données requises sont mises à disposition dans des listes internes ou dans les formulaires de déclaration prescrits.

Pour produire les statistiques requises par la Banque na-tionale suisse (BNS) et la déclaration des liquidités à l’intention de la FINMA, Finnova a recours à des solutions provenant de prestataires tiers via des interfaces.

43

FINNOVA EXPERT SUITEFinnova Expert Suite constitue le poste de travail assurant le suivi des opérations (mid-office), du back-office et de nos partenaires sous-traitants (BPO). Elle est la pièce maîtresse de Finnova Banking Software et comprend des modules spécialisés.

La structure modulaire de Finnova Expert Suite couvre tous les domaines: Trafic des paiements, Financement, Placements, Gestion de portefeuille, Client et Conseil. La gestion paramé-trable des processus garantit aux banques une intégration ef-ficiente et personnalisée.

Option n° 5: Extension du flux de travaux Clients, du contrôle PPEet de la liste blanche

Option n° 22: Extension fonction cartes

Option n° 31: Fonctions inhérentes aux frais

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Payments

Investment Management

Investment Operations

EXPERT SUITE

Financing

Tax

Clients & Products

Paiements ISO

La norme ISO 20022 révolutionne

le trafic des paiements et con-

cerne tous les participants au

marché. En tant qu’éditeur de

logiciels leader pour les établisse-

ments financiers, Finnova apporte

à ses clients un soutien global

grâce à un ensemble de services,

que ce soit en tant qu’établisse-

ment financier souhaitant relever

les défis de complexité posés par

le système, la banque et le client

ou pour la mise en œuvre tech-

nique de la fonction de prestataire

de services d’application pour les

établissements financiers.

L’assurance qualité du trafic

des paiements

Grâce à l’assurance qualité du

trafic des paiements de Finnova

Services, nos consultants passent

au crible le paramétrage corres-

pondant dans Finnova Banking

Software. Dans l’objectif de

disposer d’informations pratiques

concernant les processus de tra-

vail, nous menons des interviews

auprès des utilisateurs. À partir

des résultats, nous élaborons un

rapport détaillé évaluant la qualité

du paramétrage et contenant des

propositions d’optimisation afin

de faciliter le travail au quotidien.

Offre de services Finnova ISO 20022

PaymentsLe Trafic des paiements de Finnova est conçu pour répondre aux exi-gences des banques en matière d’efficacité et d’automatisation. Il est compatible avec les normes et les procédures suisses et internationales (SEPA inclus) et contribue à la saisie et au traitement structurés et effi-cients des ordres de paiement. Les paiements de clients et interbancaires au format XML selon la norme ISO 20022 peuvent également être traités.

Grâce à l’intégration judicieuse des canaux électroniques dans le Trafic des paiements de Finnova, les ordres de paiements des clients peuvent être traités de manière optimale et les informations électroniques de l’extrait de compte peuvent être mises à disposition rapidement et conformément aux besoins des clients.

Les tendances innovantes du marché telles que les paiements de pair à pair ou de personne à commerçant (p. ex. Paymit, Twint ou WIR-Pay) sont intégrées dans le trafic des paiements via l’adaptateur de paiements Finnova et offrent aux clients commerciaux et privés un large éventail de possi-bilités de paiement.

Grâce à un système autodidacte, l’acheminement des paiements sortants est prédéfini sur la base des transactions antérieures et est ainsi réutilisable dans le trafic des paiements interbancaires. De cette manière, le Trafic des paiements de Finnova permet aux banques une gestion efficace de leurs traitements de masse.

Si des interventions s’avèrent nécessaires lors du traitement, les col-laborateurs du back-office sont assistés par des processus intelligents (déclenchement ou traitement automatique de retours, de recherches ou de requêtes d’annulation SWIFT).

Les exigences des banques en vue d’un traitement échelonnable et peu onéreux du trafic des paiements sont d’une importance primor-diale. En fonction du système d’exploitation de la banque, le trafic des paiements peut être entièrement intégré à Finnova Banking Software ou permettre la connexion modulaire à un prestataire BPO.

Client

Banque

Système

Technique

Client

Application

Base

InventaireMesures de marché Business

Traitement des clients

Ban

que/

Clie

ntIn

ter-

banc

aire

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Les processus peuvent être adaptés aux exigences spéci-fiques des banques. Les workflows prédéfinis maximisent la sécurité et la traçabilité.

En plus de permettre la saisie manuelle des ordres de paiement, Finnova est également compatible avec différents systèmes de scannage du trafic des paiements. Les ordres passés via l’E-banking sont directement transmis au trafic des paiements, sans sauvegarde redondante. Les ordres perma-nents sont saisis et gérés directement dans le Trafic des paie-ments de Finnova et leur traitement peut être effectué dans l’E-banking tant par la banque que par l’utilisateur.

Pour assister les banques dans la lutte contre la fraude, il est possible de vérifier le profil du donneur d’ordres avant l’exécution des ordres de paiement. Pour les paiements en-

L’avenir du trafic des paiementsLe Trafic des paiements de Finnova aide les banques à répondre aux exigences actuelles relevant de l’efficience et de l’automatisation du back-office et aux futurs défis posés au modèle d’affaires, qui se manifestent sous la forme de développements innovants tels que les paiements de pair à pair. Le trafic des paiements du futur concerne à la fois les modèles d’affaires et le modèle d’exploitation des banques.

Le trafic des paiements: un thème tendance et une source d’innovationÀ ce sujet, il convient de mentionner avant tout les nouvelles solutions de paiement mo-biles. Si les clients ne rencontrent pas de problèmes fondamentaux avec les processus de paiement, ils sont à la recherche d’une valeur ajoutée dans ce domaine. Et c’est seu-lement lorsque les exigences en matière de confort, de transparence et de sécurité sont remplies que les clients sont prêts à changer leur comportement de paiement et à utiliser leur smartphone plutôt que des espèces lorsqu’ils paient à la caisse. En même temps, la concurrence se développe dans ce domaine car des entreprises externes aux activités fi-nancières et au domaine de l’infrastructure du trafic des paiements – telles que des fabri-cants de smartphones, des prestataires de téléphonie mobile, des magasins en ligne, etc. – occupent elles aussi des maillons de la chaîne de création de valeur dans ce domaine.

Le trafic des paiements sous l’angle de la technologieLes nouvelles technologies ouvrent la voie à de nouvelles solutions qui rendent l’in-frastructure bancaire superflue ou en partie inutile. Si les technologies émergentes telles que la blockchain ont le potentiel de redéfinir intégralement des modèles d’exploitation, les bases réglementaires doivent d’abord être définies et adaptées.

Le trafic des paiements sous l’angle de l’automatisationLa standardisation croissante des procédés, l’harmonisation des formats et la numéri-sation sont synonymes de nouvelles opportunités pour les banques, leur permettant de se concentrer uniquement sur les maillons de la chaîne de création de valeur qui les dis-tinguent de la concurrence. À l’avenir, les éléments ne permettant pas de se démarquer pourront être décentralisés de manière encore plus simple. Cette évolution est matéria-lisée par l’émergence de nouveaux prestataires BPO.

En plus des critères de rendement classiques, on observe chez les banques de nouveaux investissements dans le trafic des paiements qui ont pour objectifs la différenciation et la fidélisation de la clientèle.

trants, la banque dispose d’un large choix de critères pour dé-cider si le montant doit être crédité de suite ou non.

Le recoupement des bénéficiaires peut être étendu à la comparaison phonétique et maximise la sécurité lors de l’at-tribution tout en permettant un haut degré d’automatisation. Le système prévoit également le repérage des personnes po-litiquement exposées ou des pays sous embargo.

La grande majorité des ordres est comptabilisée immé-diatement, après quoi les confirmations au client sont établies et les documents sauvegardés dans l’archive électronique.

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FinancingLe système de crédit se caractérise par sa grande flexibilité lors de la visualisation des crédits les plus divers, qui peuvent être intégralement traités du conseil en crédit et de l’ouver-ture de l’ordre de crédit jusqu’à la comptabilisation complète du capital et des intérêts.

Le module «Crédit» permet la saisie de tous produits de crédit tels que les prêts, les crédits sur compte courant, les hypothèques du marché monétaire, les crédits lombards, les crédits au comptant, les leasings ou encore les cautionne-ments. En outre, il affecte des couvertures, détermine les amortissements et attribue des comptes d’utilisabilité ainsi que des conditions individuelles aux clients telles qu’intérêts débiteurs et commissions de crédit. Il facilite les opérations de crédit en définissant les phases de processus organisation-nels et les traitements périodiques des intérêts, des amortis-sements, des annuités fixes – en cas de prêts, de crédits au comptant, de leasings – et des couvertures afférentes.

Le système des crédits englobe la gestion des données de base des crédits – individuels ou cadres – ainsi que les sû-retés, en francs suisses ou en monnaies étrangères. Cette application administre les avoirs en compte, les dépôts de titres, les couvertures de portefeuilles, les cautionnements, les assurances et toutes autres couvertures. Les gages fon-ciers sont générés et suivis à partir du module «Immeuble».

Toutes les données de crédit s’affichent dans leur inté-gralité et peuvent être analysées selon un degré de détail au choix de l’utilisateur. Le module permet l’impression de l’état du portefeuille incluant toutes les données de crédit. Il est possible d’accéder directement aux fenêtres destinées à l’administration des données clients – revenu, patrimoine, en-gagements financiers, ratios du bilan, impôts, poursuites et extraits du registre du commerce – ou au suivi des contacts clients et des en-cours. Le workflow supporte l’intégralité du processus de gestion des crédits.

Finnova permet de gérer différentes limites notamment de contrepartie, du compte nostro, de crédit ou de carte. Les modifications sont mises à jour en ligne et ont une incidence directe sur le calcul du solde disponible. Les limites peuvent être saisies soit directement, soit mises à jour automatique-ment via l’application «Crédit». Le module «Limites» permet de définir des limites simples ou complexes, par exemple lorsque plusieurs comptes présentent un montant tenant lieu de valeur initiale. Toutes les applications de Finnova qui, à l’exemple de la consultation du compte, mettent à disposition des soldes actualisés, tiennent compte des limites fixées lors du calcul du solde disponible.

Le règlement des compétences en vigueur au sein de la banque découle du module «Compétences» qui centralise pour tous les autres modules les identifiants des personnes habilitées à apposer leur visa pour un type d’opération pré-cis et jusqu’à concurrence d’un montant donné. Les compé-tences ainsi définies déterminent à quelle personne sont attri-bués les en-cours dans le workflow. Il appartient alors à cette personne de poursuivre le traitement de ces en-cours et d’en effectuer le bouclement.

Le module «Sûretés» gère l’ensemble des sûretés dans Finnova, des gages fonciers aux titres en passant par les avoirs en portefeuille, en compte et en dépôt. Il contient également les assurances, les cautionnements et les autres couvertures.

Le module «Immeuble» fournit des données de base com-plètes et détaillées sur des immeubles et des cédules hypo-thécaires et permet l’affichage d’images numérisées. Finnova Banking Software permet de caractériser les situations patri-moniales les plus complexes et met à disposition l’intégra-lité des données nécessaires à une évaluation détaillée d’un bien immobilier. Ce module englobe également des modèles hédonistes de calcul de prix. Par un simple clic, il établit dif-férents documents tels que le rapport d’estimation à l’inten-tion de l’Office du registre foncier ou le rapport d’estimation à l’intention de l’Office du registre foncier ainsi que différents documents édités à haute fréquence tels que l’inscription ou la radiation du registre des créanciers.

Option n° 1: Conseil en crédit 2 et surveillance de crédit élargie

Option n° 73: Connexion à eGRIS

Option n° 100: Crédit cadre

Option n° 132: Centrale de lettres de gage

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Investment ManagementIntégré à Expert Suite, le module «Système de gestion de portefeuille (PMS)» soutient de manière optimale les activi-tés discrétionnaires relevant de la gestion de fortune et du conseil. Selon les stratégies commerciales des banques, PMS permet de déterminer des structures d’allocation (arbres), qui servent de base aux différentes stratégies, démarches, va-leurs de référence et portefeuilles modèles, et d’en définir la profondeur. Des propositions de placement faites dans le cadre d’un conseil sont possibles, de même qu’un traitement de masse efficace dans la gestion de fortune.

La fonctionnalité «Ordre global» permet une restructura-tion périodique des mandats à la fois pratique et efficiente. En plus des modèles de placements statiques, des modèles dynamiques peuvent être appliqués. Une restructuration glo-bale peut être effectuée indépendamment ou en fonction des modèles de portefeuilles pour tous les placements du porte-feuille ou pour des segments ou titres déterminés. La fonction «Gestion de trésorerie» permet de dissocier la gestion des avoirs en numéraire relevant des mandats de celle des pro-cessus de restructuration globaux. La transmission en continu des ordres de bourse et des ordres sur devises en vue de leur exécution dans les modules en aval est garantie.

La fonction «Restrictions de placement» permet la ges-tion simple des directives et des préférences de placement spécifiques à une banque ou à un client, de même que la sur-veillance de ces dernières dans le contrôle de restriction pré-négoce pour une proposition de placement donnée ou dans le cadre d’un traitement de masse réalisé dans la gestion de fortune. Dans le domaine du contrôle des investissements, le contrôle prénégoce périodique des restrictions de placement est renforcé par des listes de contrôle. Les infractions sont placées directement dans la boîte aux lettres de l’utilisateur responsable pour traitement ultérieur.

Option n° 61: Ordre global

Option n° 66a: Base PMSplus (sans GIPS)

Option n° 66b: Base PMSplus (avec GIPS) «Version complète»

Option n° 70: Base PMSplus (avec GIPS) «Version complète»

Option n° 104: Rapports PMS

Option n° 119: Gestion des liquidités

Option n° 141: Ventilation du fonds dans PMS

Outre la gestion de logements en propriété pour usage per-sonnel (maisons monofamiliales, immeubles collectifs, en propriété par étages), l’application permet également l’admi-nistration d’autres immeubles, tels que les immeubles indus-triels ou commerciaux, les hôtels, les restaurants, les centres sportifs, etc. Ses nombreuses possibilités de connexion per-mettent d’afficher l’ensemble des caractéristiques des im-meubles, même en cas d’affectation diversifiée, par exemple pour le cas d’un immeuble collectif en propriété par étages et avec une copropriété du garage souterrain. Le module permet des degrés de détail individuels: plus les données sont pré-cises, plus les rapports d’estimation sont détaillés. Les lettres de créances créées dans le système constituent des sûretés dans l’application «Crédit».

En tant qu’interface, le module «Banque des lettres de gage» permet de signaler à la banque des lettres de gage, par voie électronique, la mise en gage de biens fonciers, indivi-duellement ou par groupes. Un objet gagé n’est transmis que lorsque tous les champs obligatoires ont été préalablement remplis. La banque peut paramétrer les données correspon-dantes selon les besoins. Les différentes données doivent être saisies dans les applications de base Immeuble, Crédit ou Base clients. La fonction «Actualiser» permet de les re-prendre dans le module «Banque des lettres de gage» qui met ensuite à jour les données qui n’ont pas pu être traitées dans les applications de base.

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Des analyses ad hoc détaillées et configurables en vue de l’al-location d’actifs, de l’évolution de la fortune, du calcul de per-formance (pondérée en fonction du capital/du temps [TWR, MWR], avant/après impôts/frais, etc.) et de l’attribution de la performance facilitent les tâches journalières des conseillers à la clientèle, des gestionnaires de fortune et des personnes chargées du contrôle des portefeuilles. De nombreux ratios sont disponibles pour la surveillance des risques, tels que le ratio de Sharpe, le ratio de Treynor, l’alpha de Jensen, le ratio d’information, la VaR, la volatilité, la CRP, etc.).

Des rapports modulaires permettent le regroupement et la préparation de rapports d’investissement ciblés qui ne servent pas uniquement à la prise en considération de portefeuilles d’avoirs non déposés, mais également une consolidation glo-bale des clients.

À cet effet, la fonction PMS comprend la configuration, la gestion et le calcul de composites selon les prescriptions des «Global Investment Performance Standards» (GIPS). Le contrôle de certification périodique est complété par des rap-ports de contrôle détaillés.

FXLinX: l’automatisation du négoce des devisesAfin de conférer aux banques Finnova davantage de flexibilité et d’efficacité dans le domaine du négoce des devises, Finnova réalise une connexion directe vers le partenaire de négoce via l’interface FIX pour les opérations sur devises. En conséquence, la banque est en mesure de fixer elle-même le degré d’auto-matisation et sa propension à assumer le risque et, par là même, de réduire les coûts et les tâches manuelles et d’éliminer les sources d’erreurs potentielles. L’interface FIX permet en outre à la banque de bénéficier d’un cours intéressant de par l’absence de prestataire tiers (p. ex. courtier en devises).

Le négoce peut être commandé selon une logique individuelle pour les opé-rations explicites sur devises au comptant et à terme et les transactions impli-cites issues de Bourse, Trafic des paiements, E-banking ou Opérations sur titres.

La banque Finnova peut fixer elle-même le degré d’automatisation. FXLinX permet soit de grouper d’abord les ordres, soit d’en effectuer le négoce directe-ment avec la contrepartie. Durant ces opérations, une synchronisation a lieu entre l’ordre du client et l’ordre de marché. Il est ainsi possible d’automatiser intégralement l’exécution, la confirmation, le règlement et la comptabilisation des ordres (y c. la marge du client), tant dans le livre de devises de la banque Finnova que sur le compte du client.

La fonction «Demande de cotation» sera réalisée après la phase de lance-ment de FXLinX; elle permet d’afficher et de mettre directement à disposition les cours négociables: what you see is what you get («tel écran, tel écrit»).

Investment OperationsLe module «Bourse» gère le workflow relatif aux ordres de bourse, de leur création au règlement et à la comptabilisation en passant par le négoce. Il est possible de saisir des ordres individuels ou listés, qui peuvent également provenir des mo-dules «E-banking», «Ordre global», «Opérations sur titres», de l’importation CSV et de l’interface de systèmes tiers.

Des fonctions de contrôle détaillées permettent de garan-tir le respect des prescriptions réglementaires et il est égale-ment possible de procéder à la vérification de l’existence et de la validité d’un contrat. Tous les avertissements relatifs aux vérifications sont historisés, de même que l’auteur et la date d’éventuelles solutions de contournement. Les mandats pro-venant de différentes sources (p. ex. E-banking) peuvent faire l’objet de traitements différents.

Flexible, l’interface FIX permet une connexion STP com-plète à des courtiers, des réseaux de routage ou des plates-formes de négoce externes au choix. Les confirmations d’exé-cution peuvent également être effectuées via SWIFT et en temps réel. À l’aide d’un système de messagerie, les modi-fications apportées aux données des ordres de la vue d’en-semble du négoce sont mises à jour et surlignées, sans tem-porisation, dans la vue d’ensemble.

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Dans le cas de places boursières spécifiques, le traitement des ordres peut se faire de manière manuelle ou semi- automatique. À cet effet, l’interface destinée aux courtiers propose des mécanismes de réservation, une aide à la dé-finition des profils et des outils servant à la compensation entre les ordres opposés des clients. La fonctionnalité de regroupement tient également compte des heures de clôture individuelles des fonds de placement. Les interfaces vers les modules «Systèmes de communication», «Workflow», «Com-pétences», «Limites», «Devises», «Règlement» et «Actions nominatives» permettent un traitement entièrement automa-tisé dans l’application Finnova. La disposition et le blocage de positions en titres, l’impression du décompte et la comptabi-lisation sont effectués en temps réel.

Les en-cours de livraison des ordres de bourse et des ordres issus de la comptabilité des titres tels que remises, livraisons et transferts de titres font l’objet d’un processus d’automatisation de bout en bout (STP) dans Finnova au ni-veau du règlement. Le module identifie les dépositaires affé-rents et crée des en-cours de livraison pour les instructions correspondantes conformes à SWIFT ou à SECOM. Les ins-tructions sont envoyées automatiquement et le dernier état du processus de règlement est mis en exergue dans les en-cours des titres. Après confirmation du règlement, les ordres sont automatiquement comptabilisés par le système.

Le module «Opérations sur titres» permet de visualiser les flux de liquidité et de titres d’instruments financiers complexes dans un système modulaire. À cette fin, il dispose des élé-ments correspondants des domaines des titres, des liquidités, des impôts et des commissions. Le calcul, le traitement des fractions et l’attribution répondent aux normes en vigueur sur les places financières internationales. Finnova effectue tous les calculs et toutes les comptabilisations en temps réel. Dans le cadre de la clôture d’une opération sur titres, le module re-père automatiquement les arrondis issus du calcul, qu’il trans-fère du compte transitoire sur le compte de résultat jusqu’à une limite prédéfinie.

Le module «Opérations sur titres» est fondé sur un work-flow et dispose d’une interface intégrée aux modules «De-vises», «Relevé fiscal» et «PMS». Les opérations sur titres peuvent être soit importées à l’aide du système de flux de données VDF ou WM, soit saisies manuellement.

En outre, les options d’impression permettent une com-mande intégrale de l’envoi, des annexes et de l’archivage. Les modèles prédéfinis pour un type d’opération donné sont libre-ment adaptables à chacune des transactions. Ils englobent

des textes de plusieurs pages dédiés aux préavis, aux lettres- réponses et aux décomptes. Le module peut ainsi représenter tous les événements: dividendes, invitations aux assemblées générales, scissions et fusions d’entreprises.

Le module prend en considération et enregistre automa-tiquement les instructions permanentes des clients concer-nant les opérations sur titres assorties d’une option: option de dividende, augmentation de capital, invitation à l’assem-blée générale, etc.). Les restrictions peuvent être définies in-dividuellement pour chaque événement. Les positions en dé-pôt bloquées sont identifiées et les actions nécessaires sont déclenchées automatiquement. Les conseillers à la clientèle sont alors automatiquement informés au sujet des nouveaux décomptes ou des opérations sur titres assorties d’une op-tion de leurs clients.

Pour les actions de recours collectif, plusieurs choix sont possibles dans Finnova en ce qui concerne les positions, les transactions boursières, le pays de domicile à des moments déterminés (y compris rétroactivement) et la nationalité. Ainsi, le module permet d’afficher en détail l’autorisation de partici-per à une action collective en indiquant au client les transac-tions boursières concernées.

Des fenêtres spécifiques pour les centres de service per-mettent un traitement multiclients des opérations sur titres.

La base valeurs contient un grand volume de données sur les titres telles que les cotations, les identifiants et symboles internationaux, les données fiscales, notations et les données du MiFID. Parallèlement, elle permet la saisie de structures et de relations notamment nécessaires à la composition des titres d’un indice ou d’un panier.

L’ouverture d’un titre est simple: il suffit de saisir le nu-méro de SIX pour lancer le processus automatisé: en quelques minutes, on dispose de toutes les données relatives au titre du fournisseur et il est alors possible de les compléter sur la base de règles. Les fournisseurs des données de base ainsi que des cours des titres sont SIX Group et WM Datenservice. Il est possible de compléter les données spécifiques telles que celles relevant de la ventilation du fonds, du code PRC ou de la liste noire à l’aide d’autres sources de données.

L’aptitude à l’architecture multiclients permet un suivi in-dustriel des données effectué par un prestataire BPO et peut comprendre plusieurs clients au sein d’un même étagement voire même plusieurs étagements multiclients. La table d’au-torisation gère la répartition des données payantes au niveau de l’instrument ou du segment de données.

Le contenu de chaque champ peut être remplacé sur plu-sieurs niveaux. Ainsi, le type de titre à risque peut être défini globalement, par étagement multiclients, par client ou même par domaine d’administration au sein de la même banque, ce qui permet une individualité maximale pour un haut degré d’industrialisation.

Option n° 10: Dérivés/Marges

Option n° 87: Examen des données FATCA (option de base FATCA)

Option n° 103: Déclaration FATCA 8966 pour 2017

Lorsqu’une contrepartie exerce des droits d’option, la position du client est affec-tée automatiquement. Lors de la souscription d’une option d’achat, le titre sous-jacent est automatiquement bloqué. Le calcul et la garantie de la marge initiale sont pris en charge par le progiciel, de même que le calcul et la comptabilisation de la marge de variation. En cas de sous-couverture, le workflow déclenche l’alarme et commande le processus d’arbitrage.

TaxL’établissement de relevés fiscaux conformément à la législation suisse requiert une gestion autonome des données. À cet effet, Finnova permet de modifier les données fiscales et de saisir des cours et des transactions supplémentaires, d’éta-blir les relevés fiscaux en y joignant des récapitulatifs et de générer des ratios qui seront intégrés au modèle de frais du noyau du progiciel. Pour les clients alle-mands, Finnova propose une fonctionnalité permettant de générer un relevé fiscal répondant aux prescriptions de la législation fiscale allemande. Le raccordement de prestataires tiers et la création de relevés pour les clients d’autres pays seront également possibles à moyen terme.

Pour s’assurer du respect des prescriptions réglementaires concernant la dé-claration fiscale selon l’Échange automatique de renseignements (EAR) et FATCA, une solution intégrée et complète est mise à disposition. Celle-ci comprend l’exa-men des indices correspondants, la classification de la clientèle de la banque en rapport à l’obligation de divulger ainsi que la création du fichier de déclaration conso-lidé destiné aux autorités fiscales. La commande du processus s’effectue via des fenêtres de saisie conviviales (interfaces graphiques utilisateur).

La fenêtre de saisie «Vue d’ensemble du profil fiscal» consolide tous les thèmes fiscalement pertinents relatifs à la clientèle. Les responsables de la compliance ou les conseillers à la clientèle disposent immédiatement d’une vue d’ensemble des obligations de divulger auxquelles sont soumis les clients et les types de relevés fiscaux qui doivent être générés pour ces derniers.

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Clients & ProductsToutes les données et fonctions spécifiques aux produits et aux clients sont entièrement intégrées à Expert Suite, p. ex. pour la base clients ou pour la gestion des cartes, les limites, les frais et le bouclement de compte.

La gestion paramétrable des processus garantit une inté-gration efficiente et sur mesure.

>> Base clients La base clients contient diverses données relatives au

client, qui comprennent des informations sur la personne, son adresse et ses moyens de communication et livrent des informations sur la relation client et les interconnexions avec d’autres bases clients ou encore sur sa situation fi-nancière. Une fonction particulière permet d’étendre le module à des champs supplémentaires spécifiques à la banque. Les conseillers peuvent sélectionner des clients selon différents critères de filtrage et gérer leur action commerciale en conséquence.

>> Vue d’ensemble du solde du portefeuille Le module «Vue d’ensemble du solde du portefeuille» per-

met de créer et de traiter une grande partie des produits de compte d’un client. Un client peut disposer de plusieurs comptes ou dépôts qui sont réunis au sein d’un ou plu-sieurs groupes (portefeuilles).

>> Blanchiment d’argent Le module «Blanchiment d’argent» permet de répondre aux

exigences de l’Ordonnance de la FINMA sur le blanchiment d’argent.

>> Gestion des cartes Le module «Gestion des cartes» permet de gérer, de créer

et de traiter les différents types de cartes d’un client. Titu-laire de la carte ou fondé de procuration, un client peut pos-séder plusieurs cartes avec des limites différentes.

>> Limites Le module «Limites» permet de disposer d’une sur-

veillance en temps réel des limites externes (limites du client) et internes (limites Nostro) et surveille les limites du point de vue de la banque.

>> Tarifs La structure tarifaire est un module central de Finnova

Banking Software qui sert à modéliser des tarifs pour des composantes de prix très différentes.

La structure tarifaire est utilisée pour des opérations dépendantes ou indépendantes des transactions telles que la Bourse, le bouclement de compte, les frais, etc.

>> Frais Dans le module «Frais», les prestations qui ne sont pas

orientées transactions sont calculées et facturées. Ce mo-dule couvre un grand nombre de de types de frais.

>> Bouclement de compte Le module «Bouclement de compte» calcule et comptabi-

lise les intérêts créditeurs et débiteurs accumulés ainsi que les frais éventuels régulièrement dus mais imputés pério-diquement. Les bouclements de compte peuvent être dé-clenchés périodiquement par lots (batch) ou manuellement (en ligne). Différents types de bouclements sont dispo-nibles; outre un bouclement réel, il est également possible de réaliser un bouclement pour information. Ce module permet la création des documents «Relevé de compte», «Relevé en capitaux en en taux d’intérêt», et «Justificatif de frais».

>> Gestion de la relation client Dans Expert Suite, le module «CRM» met à la disposition

des collaborateurs des banques des outils complets qui leur indiquent les produits les mieux adaptés aux condi-tions et aux besoins spécifiques d’un client. Ces para-mètres peuvent être fixés de manière détaillée et indivi-

Option n° 5: Extension du flux de travaux Clients

Option n° 22: Extension des fonctions de cartes

Option n° 31: Fonctions inhérentes aux frais

Option n° 89: Automatisation de la clôture

Option n° 4: Base CRM

Option n° 48: Extension de CRM – MyClients

Option n° 49: Extension de CRM – En-cours et notes

Option n° 80: Gestion de campagne CRM

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dualisée, ce qui permet un processus sur mesure inhérent au produit, au conseil et à la vente. Diverses analyses struc-turées du profil et du portefeuille du client permettent de déduire quels produits de la banque lui correspondent le mieux. Il est également possible d’évaluer le potentiel de vente d’un produit donné et d’engager une campagne de vente conséquente.

En plus de permettre la gestion des en-cours et notes, CRM contient l’historique du client et coordonne l’action commerciale à partir de chiffres, de données et de faits. Par la personnalisation de la fréquence des contacts avec un client déterminé en fonction de ses besoins, CRM per-met une action commerciale à long terme.

À l’avenir, des fonctionnalités pour les en-cours et les notes devraient être directement disponibles dans le mo-dule «Poste de travail du conseiller» de Front Suite.

Entrepôt de données pour la

création de rapports et CRM

analytique

Développé en collaboration

avec des clients, notre DWH

Framework constitue le point de

départ de l’analyse des don-

nées dans Finnova et utilise des

interfaces standardisées. Selon

la perspective souhaitée par le

client, nos services de données

analytiques se concentrent en

priorité sur l’identification des op-

portunités de vente, l’exploitation

de potentiels de coûts ou encore

l’intégration de ressources de

données supplémentaires en vue

d’analyses innovantes de

données massives.

55

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FINNOVA SOLUTION SUITEFinnova Solution Suite permet à nos clients, partenaires et prestataires tiers d’accéder pleinement à l’écosystème Finnova et reflète l’ouverture de Finnova Banking Soft-ware et de ses solutions.

Dans le contexte de la numérisation croissante, l’innova-tion et l’agilité sont deux qualités essentielles. Pour que la plate-forme Finnova réponde encore mieux à ces exigences, Finnova Solution Suite doit permettre l’ouverture systéma-tique du progiciel aux solutions partenaires, aux développe-ments individuels et aux produits tiers. Dernière extension de la famille de produits Finnova, Solution Suite se trouve actuel-lement en cours de développement.

À l’avenir, la numérisation et l’industrialisation des activités bancaires sera rendue possible par la conception et l’exploi-tation compatibles XaaS des solutions logicielles. Les cinq groupes de produits de Finnova Solution Suite répondent aux besoins et aux exigences spécifiques des différents acteurs, qu’il s’agisse de développements individuels, d’intégration de solutions et de de processus d’affaires, mais aussi d’une as-surance qualité et d’une exploitation performante et avanta-geuse en termes de coûts.

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Solution Integration Grâce à l’architecture performante de Finnova Integration Layer, la consolidation et le développement des solutions d’interface existantes permettront la connexion à la plate-forme Finnova et l’intégration à Finnova Banking Software de nouvelles solutions et prestations innovantes (p. ex. conseil robotisé, solutions de pair à pair et de libre service) qui pourront être utilisées en in-terne comme en externe par les banques, sans rupture de mé-dias. Les fondements technologiques ont déjà été posés dans le cadre du développement de Finnova Front Suite et peuvent être utilisés aux fins d’une connexion sûre de solutions tierces à Finnova Banking Software. Les composantes de cette inté-gration de solutions sont: >> Finnova Integration Layer

>> Plate-forme d’intégration d’affaires/ architecture d’affaires

>> Respect de la conformité pour la Suisse et l’UE

>> Stabilité et performance

>> Ouverture de la relation client et services de conseil

>> Service marketing et de vente commun

Development Framework L’environnement de développement a pour objectif la mise à disposition des outils, de la structure de programmation et des interfaces nécessaires au développement de solutions sur mesure pour les banques ou de composantes de nou-veaux produits sur la plate-forme Finnova. Il permet aux dé-partements de développement internes aux banques et aux départements ou sociétés de développement externes d’éla-borer des solutions avec une plus grande efficacité tout en réduisant les risques. En collaboration avec des partenaires pilotes, Finnova développe actuellement les composantes de l’environnement de développement:

>> Environnements logiciels et commerciaux

>> Finnova Integration Layer

>> Référentiel de règles de gestion

>> Architecture d’affaires

>> Surveillance, journalisation et piste d’audit

>> Single Sign-On

Quality Assurance Framework

Certified Runtime Environment

Development Framework

Solution Integration

SOLUTION SUITE

Compatibilité avec le raccorde-

ment à WIRPAY

Les consultants de Finnova

Services soutiennent les clients

dans l’analyse des exigences

en leur proposant des solutions

simples pour une intégration

rapide du produit tiers souhaité.

Ils endossent également un rôle

de coordinateur entre le départe-

ment Développement et l’éditeur

du système tiers à raccorder. Sur

demande et s’il existe des alter-

natives plus avantageuses, ils

présentent d’autres scénarios

fonctionnels via des modifications

du paramétrage, sans produits

tiers.

Finnova Monitoring Services

Avec les Finnova Monitoring Ser-

vices, Finnova Services propose

un ensemble de prestations de

services parfaitement adapté à

la surveillance des processus

d’affaires critiques dans Finnova

Banking Software. Les agents

configurés par le client per-

mettent de surveiller les actions

spécifiques des utilisateurs de

la banque et de tracer les pro-

cessus pluriclients, qui peuvent

être intégrés de manière simple

et rapide dans les systèmes de

surveillance couramment utilisés

sur le marché.

§

§

Environnement de fusion de

banques

L’environnement de fusion de

banques proposé par Finnova

Services comprend un paquet

d’analyse et de personnalisation

qui permet aux banques Finnova

de fusionner sur une même plate-

forme technique, de manière

aisée et sans risques. swissre-

giobank, Bank CA St. Gallen et la

Sparkasse Wiesendangen font

ici figure d’exemple: aujourd’hui,

ces trois établissements sont

réunis sous le toit d’acrevis Bank

et disposent ainsi de compé-

tences logicielles et de spé-

cialistes aptes à identifier et à

interpréter les différences dans

le paramétrage et le stockage

des données.

Quality Assurance FrameworkEn raison de la complexité des systèmes et des processus bancaires, le développement de logiciels et l’intégration de composantes requièrent une couverture large et optimale de la fonctionnalité de test, comportant des tests rigoureux au moyen de données irréprochables avec différents degrés de détail (tests d’unité, de bout en bout, de performance et bien plus encore). Il est ainsi possible de garantir l’efficacité du développe-ment ultérieur. À l’avenir, l’expérience de Finnova sera mise à profit dans les tests relatifs à des projets d’intégration et de développement propres sous la forme de l’environnement d’assurance qualité. Elle pourra ainsi être exploitée par les clients et les partenaires de Finnova Solution Suite.

Certified Runtime Environment À l’avenir, l’exploitation de la plate-forme Finnova sera plus simple, plus efficace et plus avantageuse, que ce soit dans l’environnement de pro-duction ou de test, dans le centre de calcul ou dans un cloud externe. Le raccordement de nouvelles solutions à Finnova Banking Software de-vient ainsi plus simple et plus avantageux tout en assurant une exploita-tion performante et stable.

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«Dans le cadre du développement du progiciel, nous réduisons constamment le délai de mise en

marché de nos solutions. Le recrutement et la forma-tion de nos spécialistes en informatique, le recours

à de nouvelles technologies et méthodes de dévelop-pement agile de même que le respect d’archi-

tectures rigoureuses sont au cœur de nos efforts.»Simon Kauth, Chief Development Officer

Finnova Integration Layer: le maillon technolo-gique nécessaire à un écosystème ouvertFinnova Integration Layer (FIL) n’est pas un pro-duit, mais constitue le fondement technologique permettant l’intégration de divers systèmes. Il comporte plusieurs petits services d’intégration indépendants, conçus pour des cas d’utilisation spécifiques. Sur la base d’une technologie cohé-rente, ces services d’intégration sont conçus avec une architecture rigoureuse afin de permettre leur réutilisation sous la forme des services de proces-sus d’affaires pour tous types d’opérations. En permettant l’intégration à Finnova Expert Suite de futurs développements internes à Finnova (tels que Front Suite) et de produits partenaires, FIL constitue un élément d’architecture essen-tiel de Finnova Banking Software. Finnova Inte-

gration Layer a été conçu de manière à répondre à des exigences telles qu’une gestion efficace des interfaces assortie d’un versionnement cor-respondant, l’intégration de différentes techno-logies, l’exploitabilité, la performance ou encore l’authentification.

Grâce aux produits de Finnova Solution Suite et à son offre de services correspondante, Finnova Integration Layer permet la connexion et l’intégra-tion de solutions individuelles, qu’il s’agisse de développements sur mesure via l’environnement de développement, de la connexion de produits tiers par l’intégration de solutions ou encore du raccordement de services par le biais de l’intégra-tion de processus d’affaires.

SOLUTIONS TIERCES

BANQUES, PRESTATAIRES BPO

FINNOVA INTEGRATION LAYER

EXPERT SUITE

CHANNEL, FRONT, MGMT SUITES

SOLUTION SUITE

PRODUITS PARTENAIRES

Services d’affairesSoftware as a Service

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Vue d’ensemble

MODÈLE TARIFAIRE ET DE LICENCE

Les fonctionnalités standard de Finnova Banking Software (= Expert Suite) sont commercialisées selon le modèle de location, qui nous permet de financer le budget de maintenance et d’extension afin d’assurer l’entretien du progiciel et la mise en œuvre d’une partie des requêtes de modification (Change Requests).

L’attribution d’une licence pour les fonctionnalités standard est effectuée selon une combinaison des postes équivalents à plein temps nécessaires (EPT) et du total du bilan de la banque.

Extensions de licence gratuitesLa décision quant à la mise en œuvre des dé-veloppements ultérieurs en mode d’exploita-tion standard, donc sans coûts de licence pour les banques, incombe à Finnova. Ces déve-loppements sont financés avec le budget de maintenance et d’extension et n’entraînent pas de frais de maintenance supplémentaires.

Extensions de licence payantes Les fonctionnalités développées par Finnova en raison de prescriptions d’ordre réglemen-taire ou légal (exigences issues de la fisca-lité, de la compliance et de l’infrastructure de marché) et qui dépassent le budget de main-tenance et d’extension sont réalisées en tant qu’extensions de licence payantes. Ces fonc-tions sont impérativement nécessaires à la grande majorité des banques de la Commu-nauté Finnova afin qu’elles puissent exercer leurs activités de manière conforme à la régle-mentation suisse. Outre les coûts de licence, des frais de maintenance peuvent également être facturés.

STANDARD

OPTIONS

Les fonctionnalités requises par les banques selon leur modèle d’affaires et leurs exigences commer-ciales sont réalisées sous la forme d’options. Celles-ci sont facturées avec des frais de maintenance annuels en plus des coûts de licence.

Finnova peut recourir à différents modèles tarifaires et une combinaison de différents modèles est également concevable. L’attribution de la licence des options peut s’effectuer sur la base des postes équivalents à plein temps (EPT), mais il est également possible de recourir à des bases de calcul fon-dées sur le nombre ou le volume de transactions. Dans le cas d’une tarification en fonction du volume, il sera tenu compte du total du bilan, des prêts hypothécaires, du volume en dépôt et d’autres ratios. La tarification en fonction du nombre de transactions est basée sur le nombre d’opérations ou de tran-sactions effectivement traitées.

Grâce aux produits de Solution Suite et à l’offre de Finnova Services, Finnova permet le développement, la connexion et l’intégration de solutions sur mesure, d’où une mise en œuvre efficace des exigences individuelles des banques.

DES SOLUTIONS SUR MESURE

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Les meilleures options de 2017

FINNOVA CHANNEL SUITE

CyberbanqueL’option «Cyberbanque» comprend l’ensemble des fonctionnalités nécessaires à l’utilisation des services d’E-banking par le client final et à son administration. Toutes les transactions bancaires importantes – telles que les opérations boursières et le trafic des paiements – peuvent être effectuées via l’E-banking. De nombreuses fonc-tionnalités administratives sont également disponibles: informations boursières et relatives à la base clients, gestion de contrats, archivage électronique, notifications par SMS et par e-mail, Secure Mail et bien plus encore.

Interface CSV pour fichiers issus d’AbacusL’option «Interface CSV pour fichiers issus d’Abacus» permet la prise en charge et la préparation, dans l’application de trafic des paiements (TP) du progiciel Finnova, d’opérations de paiement en CHF issues du système externe Abacus. Ce traite-ment est paramétrable en vue de différents types de besoins.

Appareil de changeL’option «Appareil de change» permet le raccordement à Finnova d’appareils de change et étend le module GA à des types de messages définis selon le cahier des charges RM5.0 v2.14c (annexe K).

Gestion de campagne E-bankingL’option «Gestion de campagne E-banking» permet d’afficher dans l’E-banking Finnova des campagnes de ventes croisées et incitatives définies dans CRM pour le compte de groupes cibles/titulaires de contrats déterminés. Différents types de campagnes sont disponibles, de la conclusion du produit entièrement intégrée et automatisée à la campagne librement personnalisable.

MultibanquesL’option «Multibanques» englobe des solutions bancaires tierces pour les clients commerciaux permettant la transmission directe ou indirecte d’ordres de paiement par voie électronique à différents établissements financiers. La version 1 actuelle comprend la réception et le traitement automatique du message SWIFT MT101 (Request for Transfer) et supporte la transmission directe et indirecte. Cette op-tion est un produit stratégique du domaine de la banque d’affaires. Sous réserve de changement ultérieur, la version 1 est gratuite.

Remise de fichiers de paiement en format XML (CH) L’option «Remise de fichiers de paiement en format XML» supporte la communica-tion électronique entre le client et la banque et comprend la transmission d’ordres de paiement en format XML ISO 20022 en tant que «Payment Initiation» (pain).

Rapports de liquidités client en format XML (CH)L’option «Rapports de liquidités client en format XML» supporte la transmission électronique aux clients des informations relatives au compte et des détails des tran-sactions dans le format XML ISO 20022 en tant que «Cash Management» (camt).

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S10 & S11

127 Heures de clôture du trafic des paiementsDans la version 1, l’option «Heures de clôture du trafic des paiements» met à dispo-sition les règles étendues s’appliquant aux heures de clôture relatives aux ordres de paiement. Le contrôle des heures de clôture est effectué lors de l’exécution de l’ordre de paiement. En cas de dépassement de l’heure de clôture définie, la date d’exécu-tion est reportée au jour ouvrable bancaire suivant possible. Le calendrier des jours fériés suisse est complété de fonctionnalités spécifiques aux pays.

Banque mobile FinnovaL’option «Banque mobile Finnova» de deuxième génération élargit la fonction E-banking pour ordinateur de bureau à deux applications mobiles actuelles basées sur iOS et Android. Outre les possibilités de consultation des informations sur la for-tune, la fonctionnalité «Trafic des paiements» et la fonctionnalité intégrale «Bourse» constituent le cœur de l’application et sont particulièrement faciles à utiliser.

Gestion financière personnelle (GFP mobile et GFP web)La solution de Contovista relative à la Gestion financière personnelle (GFP) offre l’intégralité des fonctionnalités que l’on peut attendre d’une solution GFP moderne, tout en proposant des fonctionnalités supplémentaires telles que la recherche sé-mantique, l’analyse du taux d’épargne ou la possibilité de joindre des documents. La solution dispose d’une structure modulaire et les licences peuvent être conclues auprès de Contovista pour les trois modules suivants: «GFP Mobile» pour l’intégra-tion de la fonctionnalité GFP dans la Banque mobile, «GFP Web» pour l’intégration de la fonctionnalité GFP dans l’E-banking et le module «Carte de crédit» pour l’im-portation des transactions par carte de crédit.

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FINNOVA MANAGEMENT SUITE

Finnova Control – Flux net d’argentL’option «Finnova Control – Flux net d’argent» calcule les entrées et sorties de liqui-dités influençant les volumes d’affaires, les patrimoines et les exigences des clients ainsi que les positions hors bilan d’une banque sur une période de temps définie. Elle indique si les volumes d’affaires tant au niveau des actifs que des passifs du bilan ont augmenté ou diminué et où se situent exactement les entrées et les sor-ties. Cette option ne se limite pas au respect des exigences réglementaires, mais s’étend également à la livraison au management de la banque de chiffres clés im-portants destinés à la gestion stratégique. Les chiffres calculés peuvent également être utilisés en vue d’une gestion ciblée du personnel.

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FINNOVA EXPERT SUITE

Conseil en crédit 2 et surveillance du crédit élargieL’option «Conseil en crédit 2 et surveillance du crédit élargie» vient en appui à l’ap-plication «Conseil en crédit» en permettant un traitement guidé de tous les types d’opérations touchant au conseil en crédit, avec pour objectifs la standardisation du processus d’initialisation de crédit et la réduction des coûts unitaires par contrat de crédit. Dans le domaine du crédit, la banque bénéficie ainsi d’une qualité et d’un professionnalisme nettement supérieurs. Dans le cadre des processus de conseil en crédit et d’autorisation des crédits, l’application, qui contient les étapes «de-mande», «décision» et «autorisation, assiste les conseillers à la clientèle dans une multitude d’opérations de crédit.

Base CRML’option «Base CRM» comprend les fonctionnalités du système d’information CRM, de la collecte simple et cohérente de données de haute qualité à leur mise à disposi-tion ciblée pour les différents services et acteurs d’une banque. L’ensemble du mo-dule «CRM» de Finnova se compose des options 4, 48 et 49.

Extension du flux de travaux Clients, du contrôle PPE et de la liste blancheL’option «Extension du flux de travaux Clients, du contrôle PPE et de la liste blanche» optimise différentes fonctionnalités automatiques relatives aux workflows lors d’évé-nements pertinents selon l’OBA et la CDB et lors du contrôle des PPE. Le workflow automatique doit permettre aux services centraux correspondants de contribuer au traitement d’une fonctionnalité bancaire en disposant automatiquement d’informa-tions relatives à l’activité d’un collaborateur (généralement du front-office). L’op-tion supporte également les fonctionnalités destinées à l’identification de clients saisis en double et à l’affectation d’ayants droit économiques au niveau du compte.

Dérivés/MargesL’option «Dérivés/Marges» permet de calculer, de garantir et de surveiller la marge initiale et de variation des positions à terme et d’option ainsi que des opérations à terme sur devises et sur métaux précieux. Elle permet également la compensation des stratégies d’options.

Extension des fonctions de cartesL’option «Extension des fonctions de cartes» propose des fonctionnalités complé-mentaires pour la gestion des cartes: la fonctionnalité multi-comptes permet d’af-fecter à une carte de débit plus de 99 comptes supplémentaires pour utilisation au distributeur automatique (version standard: jusqu’à trois comptes supplémentaires). La gestion des cartes permet le déclenchement du blocage ou du déblocage d’une carte de débit ainsi que la transmission en ligne de ces informations à SIX Card So-lutions. Il est également possible de configurer le distributeur automatique pour dé-terminer si les fonctions «Prélèvement en CHF» et «Prélèvement en EUR» doivent être disponibles en cas de solde de compte négatif.

Fonctions inhérentes aux fraisÀ titre de complément au module «Frais», l’option «Fonctions inhérentes aux frais» contient des types de frais supplémentaires ainsi que des extensions de types de frais existants. Les différents types de frais peuvent être utilisés indépendamment les uns des autres. En outre, cette option comprend également des frais inhérents à d’autres domaines tels que la prime de fidélité.

Extension de CRM – MyClientsL’option «Extension de CRM – MyClients» comprend des extensions fonctionnelles de l’option n° 4 «Base CRM» telles que attributs supplémentaires pour des informa-tions plus complètes concernant une base clients ainsi qu’un nouveau navigateur pour la boîte de dialogue de la vue d’ensemble des clients et la vue d’ensemble elle-même.

Extension de CRM – En-cours et notesL’option «Extension CRM – En-cours et notes» complète l’option n° 4 «Base CRM» et contient des fonctions pour la création automatique et la gestion des en-cours et des notes.

Ordre globalLa fonctionnalité «Ordre global» permet de procéder dans Finnova, avec aisance et ef-ficacité, à des restructurations de portefeuilles pour un grand nombre de portefeuilles de clients. Dans le cadre de restructurations en grande série, cette option propose dif-férentes possibilités d’affecter un poids cible ou un modèle de portefeuille au poids d’instruments ou de segments sélectionnés du portefeuille et de générer les ordres de bourse nécessaires.

Base PMSplus (sans GIPS)L’option «Base PMSplus (sans GIPS)» est l’extension des fonctions standard du progiciel Finnova par des fonctions PMS importantes pour le suivi efficace et avan-tageux des clients des services de conseil et de gestion de fortune de la banque. En ce sens, les aspects personnalisation du conseil et centralisation du traitement groupé sont intégrés de manière idéale dans le progiciel Finnova.

Base PMSplus (avec GIPS), version complèteEn plus de l’option 66a, la banque bénéficie de l’infrastructure logicielle nécessaire à la certification GIPS.

Fonctions de compliance inhérentes aux titresL’option «Fonctions de compliance inhérente aux frais» vient en appui au gestion-naire de portefeuille, au conseiller en placement et au responsable de la confor-mité dans le cadre des contrôles des portefeuilles. Ces contrôles peuvent porter sur de nombreux aspects. Les vérifications génèrent une faible charge administra-tive et sont automatiques. En un coup d’œil, l’utilisateur voit si un portefeuille est conforme aux règles bancaires et si le respect des prescriptions de compliance et des instructions individuelles par clients est garanti. La non-application des règles (non-respect de restrictions) est mise en exergue.

Connexion à eGRISL’option «eGRIS» (système électronique d’informations foncières) permet l’échange de données foncières. Cette option offre un gain d’efficacité grâce à l’échange élec-tronique des données entre le registre foncier, le notaire et la banque via le service de Terravis. Il en résulte un traitement plus aisé et rationnel de la gestion des cé-dules hypothécaires.

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80 Gestion de campagne CRM L’option «Gestion de campagne CRM» comprend la planification, la réalisation et l’éva-luation de campagnes marketing. Une campagne permet d’interpeller activement les clients enregistrés dans des bases clients ciblées dans l’objectif de leur vendre un ou plusieurs produits, de les inviter à un événement (p. ex. assemblée générale, séance d’information, tournoi de golf, etc.) ou encore de leur envoyer une enquête librement définissable avec plusieurs réponses.

Examen des données FATCA (option de base FATCA)La fonctionnalité contenue dans l’option «Examen des données FATCA» est la base d’une déclaration future effectuée dans le cadre de FATCA. Concrètement, l’option contient un examen automatique des données au niveau de la base clients ainsi que la classification correspondante de la clientèle. Selon le statut de la banque, l’examen de la fortune pertinente s’effectue dans le module fiscal, où sont égale-ment créés les en-cours.

Automatisation de la clôtureLa fonction «Automatisation de la clôture» a été mise à disposition en plusieurs phases. En réalisant le contrôle de client ou de compte, les collaborateurs de la banque peuvent consulter les liaisons existantes – telles que les procurations, les règles de paiement, les cartes, etc. – mises à disposition en tant que fonctions stan-dard lors du processus de clôture. L’option n° 89 permet également aux collabora-teurs de la banque de reconnaître les liaisons pouvant être supprimées automati-quement et celles qui nécessitent une suppression manuelle. Pour ces dernières, la liste de fonctions permet des passages directs vers les IGU de l’ordre, telles que la vue d’ensemble de l’ordre. La banque peut paramétrer les contrôles de clôture de manière individuelle.

Crédit cadreL’option «Crédit cadre» permet l’utilisation de la fonction afférente. Cette fonction-nalité crée de nouvelles possibilités, liées au produit, de positions de crédit fixes ou flottantes assorties de l’utilisation et de la gestion communes dans une limite cadre donnée. Les amortissements peuvent être calculés et compensés soit individuel-lement, soit dans un cadre global. Du fait de la continuité entre conseil en crédit et traitement du crédit, le règlement est entièrement automatisé.

Déclaration FATCA 8966 pour 2017En fonction de la classification et du statut FATCA, cet outil de déclaration permet de regrouper les relations clients pertinentes pour la déclaration, de calculer la for-tune à déclarer et de transmettre des informations détaillées sur les revenus réa-lisés (intérêts, dividendes, produits bruts et autres revenus). Les déclarations des clients ayant opté pour la déclaration anonyme et ceux des clients américains qui ont accepté la divulgation de leurs données peuvent être établis automatiquement ou manuellement. Il est possible d’effectuer des modifications (+/- relation client) des déclarations établies, et la piste d’audit est garantie. Des informations détail-lées au sujet de la fortune prise en compte peuvent être consultées, mais ne sont pas divulguées. Cet outil génère un fichier XML pouvant être sauvegardé à tout en-droit; il appartient à la banque de le transférer sur le site Internet de l’IRS américain.

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Rapports PMSAvec l’option «Rapports PMS», le progiciel Finnova offre une structure de rapports et répond ainsi aux attentes accrues en matière de structure et d’affichage des données dans les relevés des clients (RBP), dans l’interface graphique utilisateur et en ligne. La structure des rapports permet un traitement plus dynamique et individuel, tout en maintenant la cohérence et en prenant en considération les exigences prévues en ma-tière de conformité.

Gestion des liquiditésLa fonctionnalité d’ordre global «Gestion des liquidités» permet de créer avec ef-ficacité, dans Finnova Banking Software, des opération au comptant sur devises pour la compensation du solde après des restructurations en masse, de les traiter et de réaliser des opérations de négoce via l’application «Devises».

Centrale de lettres de gageL’option «Centrale de lettres de gage» permet de livrer les données prescrites à la Centrale de lettres de gage afin qu’elle puisse justifier, vis-à-vis des sociétés d’au-dit mandatées par la FINMA, la conformité de la couverture des lettres de gage et des prêts ainsi que l’estimation et le nantissement des gages immobiliers.

Ventilation du fonds dans PMSLa fonctionnalité «Ventilation du fonds» met à disposition des structures de données dans la base valeurs et permet de prendre ces dernières en compte sous la forme d’une vue d’ensemble des fonds dans les différentes analyses de la fortune dans l’IGU Finnova, les contrôles de restrictions, les propositions de placement et le rap-port de banque privée.

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N° DÉSIGNATION SUITE FINNOVA

1 Conseil en crédit 2 et surveillance du crédit élargie Expert 3 Fonctions de sécurité étendues (y c. LDAP) Expert 4 Base CRM Expert 5 Extension du flux de travaux Clients, du contrôle PPE et de la liste blanche Expert 6 Contrôle des transactions électroniques Expert 7 Cyberbanque Channel 8 Clavier Cherry/approvisionnement centralisé en liquidités Expert 9 Gestion des découverts Expert 10 Dérivés/Marges Expert 11 Relevé fiscal DE (Allemagne) – Décompte des revenus pour l’impôt libératoire Expert 13 Centrale de valeurs avec événements Expert 14 Système étendu de comparaison des noms/lettre au recouvreur de LSV lors de l’ouverture d’une autorisation de débit Expert 15 Produits de l’épargne étendus Expert 16 Obligations de caisse physiques, impression du livret d’épargne Expert 17 Interface standard domaines de prévoyance Expert 19 Langue anglaise Expert 20 Langue française Expert 21 Langue italienne Expert 22 Extension fonction cartes Expert 23 Interface standard vers la banque des lettres de gage Expert 24 Interface Signbase/Enregistrement à Signbase Expert 25 Interface CSV Abacus Channel 26 Interface vers systèmes externes de gestion de portefeuilles (PMS) Expert 28 Génération de numéros de clients et de comptes Expert 29 Impression support d’adresse pour publications/Envoi différé Expert 31 Fonctions inhérentes aux frais Expert 33 Attestation de solvabilité Expert 34 Interface des ordres PMS Expert 35 Fonctionnalités de titres étendues Expert 38 Imprimante à rouleau Expert 40 Fonction étendue Marché monétaire: échange financier de taux d’intérêts (IRS) et accord de taux futur (FRA) Expert 41 Gestion produits de prévoyance (+ option 62 V1, Ordres permanents dans le domaine de prévoyance) Expert 42 Continuous Linked Settlement (CLS) Expert 43 Fonctions étendues du distributeur de billets/lien OTIS PIA Expert 44 Nouvelles procédures d’authentification Channel 45 Interface de règlement de titres Expert 46 Interface standard vers des systèmes de négoce externes Expert 47 Crédit au comptant/crédit-bail Expert 48 Extension de CRM – MyClients Expert 49 Extension de CRM – En-cours et notes Expert 50 Interface vers WCPL Expert 51 Fonctions étendues actions nominatives Expert 52 Connexion de gestionnaires de fortune externes Channel 53 Externalisation des processus d’affaires – fonctions Expert 54 Tests automatisés de l’interface graphique/Connecteur QTP Expert

Vue d’ensemble de toutes les options

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55 Automatisiertes GUI-Testing/Full Version (Zusatz zu Option 54 V1) Expert 56 Compatibilité Oracle RAC Expert 57 Connexion à des solutions web externes Expert 58 Interface ZEK/IKO Expert 59 Scannage traitement a posteriori Expert 60 Interface FDK Expert 61 Ordre global Expert 62 Ordres permanents dans le domaine de la prévoyance Expert 63 Langue espagnole Expert 64 Épargne en fonds automatisée Expert 65 Connexion Privor, Privit et Revor Expert 66a Base PMSplus (sans GIPS) Expert 66b Base PMSplus (avec GIPS), version complète Expert 68 Environnement d’exécution FDK Expert 69 Liaison aux fournisseurs d’informations de recherche Expert 70 Fonctions de compliance inhérentes aux titres Expert 71 Fonctions de conservation globale des titres Expert 72 Appareil de change Channel 73 Connexion à eGRIS Expert 74 Finnova Control – Flux net d’argent Management 77 WIR Expert 78 Fonction étendue de marché monétaire: mise en pension de titres Expert 79 Profileur de clients Expert 80 Gestion de campagne CRM Expert 81 PMSplus Clients institutionnels Expert 82 Contrôle du justificatif de caisse Channel 83 Accès direct étendu archives Expert 84 Portail de cyberbanque Finnova Channel 85 Gestion de campagne E-banking Expert 86 TP ordre ouverture écriture Expert 87 Examen des données FATCA (option de base FATCA) Expert 88 Procuration de gestion indirectes Expert 89 Automatisation de la clôture Expert 91 Année de construction technique Expert 92 Traitement des amortissements indirects TFA Expert 93 Affichage des clauses du contrat de l’opération précédente Expert 94 Commission de mise à disposition Expert 95 Garanties et déclinaison par niveaux de détail dans le contrôle de la stratégie Expert 96 Indice de référence et indicateurs de risque Expert 97 Gestion des cautions Expert 98 Nouvelle présentation/Prolongation – Présentation du bilan Expert 99 Promesse irrévocable de paiement Expert 100 Crédit cadre Expert 101 Crédit hypothécaire du marché monétaire Expert 102 Gestion des cartes d›admission à l›assemblée générale Expert 103 Déclaration FATCA 8966 pour 2017 Expert 104 Rapports PMS Expert 105 Multibanques Channel 106 Retour automatique Expert

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107 Traitement d’ordres permanents physiques par la Poste Expert 108 Contrôle du profil de l’ordre Expert 109 Recherches Expert 110 Commission de non-résiliation Expert 111 Écarts tarifaires – clarté du tarif Expert 112 Classification des risques liés aux produits de placement Expert 114 Swissbankers ODS Expert 115 Avance à terme fixe Expert 116 Confirmation des relations d’affaires – extension Expert 117 Paquet d’options Conseil en placement Expert 119 Gestion des liquidités Expert 120 Vue budgétaire Expert 121 Modification par lots d’un ordre de bourse Expert 124 Remise de fichiers de paiement en format XML (CH) Channel 125 Rapports de liquidités client en format XML (CH) Channel 126 Paiements affectés d’une date d’exécution déterminée Expert 127 Heures de clôture du trafic des paiements Channel 128 Annulations automatiques SWIFT Expert 129 Validation de l’IBAN Expert 130 Repère non-STP Expert 131 Liste noire dans la base valeurs Expert 132 Centrale de lettres de gage Expert 133 Exécution partielle des ordres globaux Expert 134 Transfert de crédit SEPA Expert 135 Validation des paiements entrants Expert 136 Demande de restitution SCT Expert 137 Correctifs de valeur issus de la Circ.-FINMA 2015/1 «Comptabilité banques» Expert 138 Table d’autorisation de la centrale des valeurs Expert 139 EMIR/LIMF Expert 140 Données de ventilation du fonds Expert 141 Ventilation du fonds dans PMS Expert 142 Établissement de bons fiscaux Expert 143 Connexion à SignPad et numérisation des justificatifs de caisse Channel S1 Fonctions BPO Expert S2 Banque mobile Finnova Channel S3 Banque mobile Finnova – Scanner de bulletins de versement Channel S4 Banque mobile Finnova – Cartes de débit Channel S5 Banque mobile Finnova – Géoblocage Channel S6 Banque mobile Finnova – Ordres permanents Channel S8 Banque mobile Finnova – Viser les paiements Channel S9 Banque mobile Finnova – Éditer les paiements en suspens Channel S10 Gestion financière personnelle (GFP Mobile) Channel S11 Gestion financière personnelle (GFP Web) Channel

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Texte

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PB

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Clause de non-responsabilité

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un aperçu actuel de Finnova Banking Software au moment de l’impression

et présentent des degrés de détail différents selon les chapitres. Ces infor-

mations ne constituent explicitement pas une offre destinée à l’acquisition

des droits d’utilisation liés à Finnova Banking Software ou de services y

afférents de finnova AG Bankware, raison pour laquelle cette brochure pro-

duit est uniquement publiée à des fins d’information.

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