Groupe Drouin Garneau - Gestion de portefeuille privée

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  • Si vous souhaitez vous librer davantage pour vous concentrer sur les choses qui vous tiennent vraiment cur tout en tant sr que votre portefeuille est entre les mains de professionnels chevronns, nous vous invitons vous intresser au programme Gestion de portefeuille priv, le niveau suprieur de notre gestion de patrimoine discrtionnaire.

    La libert de vivre selon vos dsirs

    Les cadres et professionnels occups, les voyageurs, les retraits et les retraits-voyageurs ont souvent limpression que plus leur patrimoine est important, plus ils devront passer de temps le grer chaque jour. Si vous devez investir pour le compte dun organisme sans but lucratif, dune fondation ou dun fonds de dotation, vous trouvez peut-tre aussi que lexpertise ncessaire pour prendre des dcisions de placement en fonction de directives prcises peut tre complexe et exiger beaucoup de temps.

    Que vous ayez besoin de votre temps pour vous concentrer sur votre carrire, grer les besoins dun organisme ou voyager lextrieur du pays durant de longues priodes, Gestion de portefeuille priv peut tre la solution idale pour vous.

    PrincipeEn dlguant la gestion de vos placements un gestionnaire de portefeuille agr, qui respectera vos prfrences, vos contraintes et votre

    tolrance au risque en matire de placement, vous pouvez vous librer et avoir lassurance que votre plan de placements est sur la bonne voie. Puisque votre approbation nest pas ncessaire pour chaque opration, nous pouvons prendre des dcisions urgentes rapidement, ce qui vous permet de vous rapprocher de vos objectifs de placement, tout en vous librant du fardeau des dcisions quotidiennes concernant votre portefeuille.

    Un gestionnaire de portefeuille votre service Vous pouvez avoir confiance dans la gestion de votre patrimoine, car seuls les conseillers en placement chevronns qui rpondent aux exigences strictes du secteur en matire de formation, dactifs sous gestion et dexprience en placement sont habilits offrir ce niveau de gestion discrtionnaire de placements.

    Afin de constituer votre portefeuille, il nous faut dabord comprendre vos besoins en matire de placement.

    RBC Dominion valeurs mobilires Inc.

    Le groupe Drouin-Garneau

    Claire Drouin, MBAVice-Prsidente & Gestionnaire deportefeuilleclaire.drouin@rbc.com514-878-7318

    Roger Garneau, Ing.Vice-President & Associroger.garneau@rbc.com514-878-7327

    Guillaume Drouin Garneau, BComConseiller adjointguillaume.drouingarneau@rbc.com514-878-7284

    1 Place Ville-MarieMontral, QC, H3B 2B6

    mailtoclaire.drouin@rbc.commailtoroger.garneau@rbc.commailtoguillaume.drouingarneau@rbc.com

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    Les noncs de politique de placement consignent vos besoins Lnonc de politique de placement constitue le mandat particulier qui prcise tous vos objectifs et contraintes lgard de la gestion de votre portefeuille. Vous pouvez le considrer comme les rgles ou le plan directeur qui prsident la gestion de votre portefeuille.

    Normes fondamentales de qualit et de surveillance Chaque portefeuille est constitu en fonction de conditions fondamentales de qualit de lactif qui tablissent les normes de concentration des titres, de diversification des secteurs, de capitalisation boursire et de qualit de crdit. Le groupe Dfinition de portefeuille et contrle des risques suit galement lvolution des portefeuilles afin de sassurer de leur conformit nos directives sur la gestion de portefeuille et vos prfrences, contraintes et autres directives particulires nonces dans votre nonc de politique de placement.

    De plus, une quipe responsable de la conformit sassure que votre portefeuille respecte la rglementation et les normes juridiques propres au secteur. Grce la vrification de notre travail et des portefeuilles que nous grons, cette quipe vous procure une tranquillit desprit accrue.

    Notre processus prudent mettant en jeu des directives rigoureuses de gestion de placement, une rvision priodique et une surveillance formelle permettent de sassurer que votre portefeuille est gr selon les normes de dontologie les plus leves et avec professionnalisme.

  • Le cadre de la russite 1. Dfinition de votre politique de placementLors de la constitution de votre portefeuille, il nous faut dabord comprendre vos besoins en matire de placement le rendement que vous dsirez obtenir sur vos placements, vos besoins de revenu, votre degr daisance face au risque du march, le moment pour investir et vos autres prfrences.

    En fonction de vos besoins, nous rdigerons lbauche de votre nonc de politique de placement, soit le document qui oriente nos dcisions quotidiennes en matire de placement pour votre portefeuille. En fonction de tous ces facteurs, nous recommandons un modle idal de rpartition de lactif pour votre portefeuille. La faon dont lactif de votre portefeuille est rparti entre les trois principales catgories dactif (liquidits, titres revenu fixe et actions) est le facteur le plus important pour tablir lquilibre entre la gestion du risque et lobtention de rendements suprieurs.

    2. tablissement de votre portefeuille partir de votre modle de rpartition idale de lactif, nous slectionnons une combinaison approprie de placements pour votre portefeuille. En slectionnant vos placements, nous combinons notre comprhension du tableau gnral (tendance globale de lconomie mondiale et des marchs) avec des analyses fondamentales doccasions de placement. Des conomistes chevronns, des stratges de portefeuille et des analystes en recherche provenant de diffrents secteurs de RBC nous permettent davoir une meilleure connaissance de ces domaines cls.

    3. Gestion de votre portefeuilleLes conditions du march et de lconomie voluent. Au besoin, nous modifions votre portefeuille afin danticiper lvolution du march et de lenvironnement conomique, et dy rpondre convenablement. Si les perspectives de certains secteurs de lconomie samliorent, nous pouvons augmenter vos placements dans ces secteurs. De la mme faon, si les perspectives dune rgion du monde samliorent, votre portefeuille sera rajust en consquence, en respectant les directives tablies dans votre nonc de politique de placement.

    4. Examen et suivi de votre portefeuilleVotre portefeuille est constamment suivi par le groupe Dfinition de portefeuille et contrle des risques, qui sassure que votre portefeuille est gr selon les conditions de votre nonc de politique de placement, et selon les principales directives de Gestion de portefeuille priv dont lobjectif est de sassurer que la composition de lactif correspond votre situation.

    5. Ajustement de votre stratgie de placement Nous vous rencontrerons aussi rgulirement pour examiner votre portefeuille et nous tenir au courant de votre situation personnelle et financire. Vos objectifs devraient voluer avec le temps ; votre nonc de politique de placement, ainsi que votre portefeuille devront donc le reflter.

    Vos objectifs devraient voluer avec le temps; votre nonc de politique de portefeuille, ainsi que votre portefeuille devront donc le reflter.

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  • Ces renseignements ne constituent pas des conseils de placement et doivent tre utiliss uniquement en liaison avec une discussion avec votre conseiller en placement de RBC Dominion valeurs mobilires Inc. Ainsi, votre propre situation sera prise en considration comme il se doit et les dcisions prises seront fondes sur linformation la plus rcente qui soit. Les renseignements contenus dans les prsentes ont t puiss des sources juges fiables au moment o ils ont t obtenus, mais ni RBC Dominion valeurs mobilires Inc., ni ses employs, ses agents ou ses fournisseurs de contenu ne peuvent en garantir lexactitude ni lintgralit. RBC Dominion valeurs mobilires Inc.* et la Banque Royale du Canada sont des entits juridiques distinctes et affilies. * Membre du Fonds canadien de protection des pargnants. RBC Dominion valeurs mobilires Inc. est une socit membre de RBC Gestion de patrimoine, division oprationnelle de la Banque Royale du Canada. Marques dposes de Banque Royale du Canada, utilises sous licence. Banque Royale du Canada, 2016. Tous droits rservs. 16_90073_009 (05/16)

    6. Information sur votre progression Vous recevez rgulirement un relev de compte dtaillant lactivit de votre portefeuille et vous donnant la valeur au march courante de toutes vos positions. Vous pourrez galement recevoir un calcul trimestriel du taux de rendement. Vous pouvez accder vos comptes et des renseignements opportuns sur le march au moyen de DVM en ligne, notre site Web scuris rserv la clientle prive.

    Pour obtenir plus de renseignements sur les placements discrtionnaires RBC Dominion valeurs mobilires, nhsitez pas communiquer avec nous.

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