GUIDE DE RELEVÉ DE COMPTE · Sommaire de l'activité par compte – depuis le 1er janvier 2016 ou l'ouverture du compte Type de compte Numéro de compte Devise du compte Valeur marchande

GUID

E DE

REL

EVÉ

DE C

OMPT

E

110

Votre relevé de portefeuille

Pour les comptes détenus parXvjkzfe Cflzjv Y. Giémfjk Zet.Drurdv Cflzjv Y. Giémfjk

378, rmvelv YrccJk-Crdsvik (Hlésvt)J4R 1X5

Votre relevé de portefeuilleAu 30 septembre 2016

Pour les comptes détenus par

Jean Échantillon, Julie Sample123, Touterue Touteville (Québec)A1A 1A1

1

1 V O S C O O R D O N N É E S

Assurez-vous de nous informer de votre nouvelle adresse (si vous déménagez) ou de réacheminer votre courrier si vous changez de domicile pendant un certain temps.

111 G U I D E D E R E L E V É D E C O M P T E

Table des matièresVUE CONSOLIDÉE DE VOS PORTEFEUILLESSOMMAIRE DE VOS PORTEFEUILLESRAPPORT SUR LE RENDEMENT DE VOS PLACEMENTS

ÉVOLUTIONRENDEMENT

DÉTAIL DE VOS PORTEFEUILLESPORTEFEUILLE DE VALEURSÉTAT DE CAISSETRANSACTIONS

RAPPORT SUR LES FRAIS ET AUTRES FORMES DE RÉMUNÉRATIONGLOSSAIREPERFORMANCE DU GESTIONNAIRE PAR CLASSE D'ACTIF

Votre entourageGestionnaire privé(e)ETIENNE CHÉ[email protected]

Conseiller(ère) clientèleCHANTAL [email protected]

Adjoint(e) clientèleMÉLANIE [email protected]

Vice-président(e) développementVINCENT [email protected]

2, complexe Desjardins CP 991, succursale Desjardins,Tour est, 22e étage Montréal (Québec) H5B 1C1

Téléphone: 514 286-3180Sans frais: 1 877 286-3180gestionpriveedesjardins.com

Message de votre entourageTest - FRTest - FRTest - FRTest - FR

3 de 30Votre relevé de portefeuille Gestion privée Desjardins

DANS CE RELEVÉXvjkzfe Cflzjv Y. Giémfjk Zet., Drurdv Cflzjv Y. GiémfjkAu 30 septembre 2016

24

3Connaissez-vous « Votre Espace Info » ?Pour suivre l’actualité financière et économique commentée par nos experts, rester informé des nouvelles au sujet de Gestion privée Desjardins et nouveautés, lire des articles éducatifs qui vous éclairent sur vos finances, rendez-vous à la section votre Espace info sur gestionpriveedesjardins.com.

Vice-présidente développementPRÉNOM NOMpré[email protected]

Gestionnaire privéPRÉNOM NOMpré[email protected]

Conseiller clientèlePRÉNOM NOMpré[email protected]

Adjointe clientèlePRÉNOM NOMpré[email protected]

2 T A B L E D E S M A T I È R E S

Vous trouverez ici le sommaire des différentes sections de votre relevé.

3 M E S S A G E D E V O T R E E N T O U R A G E

Cette section nous permet de vous transmettre des messages et de vous tenir au courant de ce qui se passe chez nous.

4 V O T R E E N T O U R A G E

Afin de toujours garder le contact, vous trouverez ici les coordonnées des principaux membres de votre entourage chez Gestion privée Desjardins

112

Vos portefeuillesNom Valeur marchande ($) Proportion (%)

SQEFUAZ XAGUEQ T. BDÉHAEF UZO. 2 647 966,56 82,13

HKQEOA D. LNÉRKOP 576 025,18 17,87

Total 3 223 991,74 $ 100,00 %

Répartition de l'actif

Classe d’actif Valeur marchande ($)Répartition

cible (%)Répartition

réelle (%)

Encaisse et marché monétaire 219 079,35 2,54 6,80

Titres à revenus fixes 2 014 404,86 68,36 62,48

Actions canadiennes grande capitalisation 370 458,46 10,79 11,49

Actions américaines 320 630,29 9,47 9,95

Actions internationales 299 418,78 8,84 9,28

Total 3 223 991,74 $ 100,00 % 100,00 %


VUE CONSOLIDÉE DE VOS PORTEFEUILLESXvjkzfe Cflzjv Y. Giémfjk Zet., Drurdv Cflzjv Y. GiémfjkAu 30 septembre 2016

5

7

6

JEAN ÉCHANTILLON

JULIE SAMPLE

5 V U E C O N S O L I D É E D E V O S P O R T E F E U I L L E S

Cette vue consolidée vous permet d’avoir une vision d’ensemble des actifs que vous détenez chez Gestion privée Desjardins.

6 V O S P O R T E F E U I L L E S

Cette section présente le résumé de vos actifs par détenteur et pour l’ensemble du groupe client dont vous faites partie.

7 R É P A R T I T I O N D E L’A C T I F

Voici, graphiquement et en pourcentages, la répartition réelle de l’ensemble des portefeuilles de votre groupe client, comparativement à la cible de votre politique de placement. Vous pouvez donc y constater les écarts imputables à la gestion active de vos avoirs.


Sommaire de vos comptes

Type de compteNuméro decompte

Valeurmarchande ($)

Total(%)

Non-enregistré 3185220 2 647 966,56 100,00

Total 2 647 966,56 $ 100,00 %


Classe d'actifValeur

marchande ($)Répartition


réelle (%)

Encaisse 151 026,97 2,00 5,70

Revenus Fixes 1 653 085,50 68,00 62,43

Actions Grande Cap. 287 460,78 10,00 10,86

Actions US 279 473,31 10,00 10,55

Actions intern. 276 920,00 10,00 10,46

Total 2 647 966,56 $ 100,00 % 100,00 %

SQEFUAZ XAGUEQ T. BDÉHAEF UZO.

Sommaire de vos comptes

Type de compteNuméro decompte

Valeurmarchande ($)

Total(%)

Non-enregistré 7092893 507 834,11 88,16

FERR 7092893F 68 191,07 11,84

Total 576 025,18 $ 100,00 %


Classe d'actifValeur

marchande ($)Répartition


réelle (%)

Encaisse 68 052,38 5,00 11,81

Revenus Fixes 361 319,36 70,00 62,73

Actions Grande Cap. 82 997,68 14,42 14,41

Actions US 41 156,98 7,05 7,14

Actions intern. 22 498,78 3,53 3,91

Total 576 025,18 $ 100,00 % 100,00 %

HKQEOA D. LNÉRKOP


SOMMAIRE DE VOS PORTEFEUILLESXvjkzfe Cflzjv Y. Giémfjk Zet., Drurdv Cflzjv Y. GiémfjkAu 30 septembre 2016

8

109

JEAN ÉCHANTILLON

JULIE SAMPLE

0000000

0000000

0000000

Sommaire de vos portefeuilles

Sommaire de vos portefeuilles

8 S O M M A I R E D E V O S P O R T E F E U I L L E S

Voici un résumé de l’information par détenteur et par compte.

9 S O M M A I R E D E V O S P O R T E F E U I L L E S

Le sommaire résume par type de compte le détail des actifs de chaque détenteur de votre groupe.

10 R É P A R T I T I O N D E L’A C T I F

Par détenteur, nous vous présentons, graphiquement et en pourcentages, la répartition actuelle de vos principales classes d’actif, en les comparant à la cible de votre politique de placement. Vous pouvez donc y constater les écarts imputables à la gestion active de vos avoirs.

114

HKQEOA D. LNÉRKOP

Sommaire de l'activité par compte – année à date

Type de compte Numéro de compte Devise du compteValeur marchande

de départ ($)Dépôts et

transferts ($)Retraits et

transferts ($)Variation de la

valeur marchande ($)Valeur marchande

à la fin ($)

Non-enregistré 7092893 CAD 488 556,00 5 409,00 -8 441,00 22 310,00 507 834,00

FERR 7092893F CAD 64 160,00 1 126,00 -308,00 3 213,00 68 191,00

Variation de la valeur de vos portefeuilles CAD

Valeur marchande de départ (1er juillet 2016) 561 256,00

Dépôts et transferts 2 183,00

Retraits et transferts -925,00

Contribution nette 1 258,00

Variation de la valeur marchande 13 511,00

Valeur marchande à la fin (30 septembre 2016) 576 025,00 $

Sommaire de l'activité par compte – depuis le 1er janvier 2016 ou l'ouverture du compte

Type de compte Numéro de compte Devise du compteValeur marchande

de départ ($)Dépôts et

transferts ($)Retraits et

transferts ($)Variation de la

valeur marchande ($)Valeur marchande

à la fin ($)

Non-enregistré 7092893 CAD 488 556,00 5 409,00 -8 441,00 22 310,00 507 834,00

FERR 7092893F CAD 64 160,00 1 126,00 -308,00 3 213,00 68 191,00


ÉVOLUTIONXvjkzfe Cflzjv Y. Giémfjk Zet., Drurdv Cflzjv Y. GiémfjkAu 30 septembre 2016

11

JEAN ÉCHANTILLON

Valeur marchande de départ (1er juillet 2016)

Sommaire de l’activité par compte - depuis le 1er janvier 2016 ou l’ouverture du compte

0000000

0000000

0000000

0000000

11 É V O L U T I O N

Cette section vous présente les éléments qui ont influé sur la variation de la valeur marchande de vos actifs durant le trimestre, depuis le début de l’année en cours et depuis l’ouverture du compte.


12 R E N D E M E N T

Cette page présente le rendement de vos placements. Différentes méthodes peuvent être utilisées pour calculer le rendement d’un portefeuille. Bien que différentes, elles sont toutes valables. Nous vous en présentons deux.

13 T A U X D E R E N D E M E N T P O N D É R É E N F O N C T I O N D E L A V A L E U R E N D O L L A R S

Ce taux est aussi appelé « taux de rendement personnel », car il prend en compte l’incidence des retraits et des dépôts que vous effectuez dans votre compte et des dates auxquelles ils ont eu lieu.

14 T A U X D E R E N D E M E N T P O N D É R É E N F O N C T I O N D U T E M P S

Ce taux est aussi appelé « taux de rendement du gestionnaire de portefeuille ». Il n’est pas touché par les retraits et les dépôts personnels que vous faites dans votre compte. Son utilisation est répandue dans l’industrie et vous permet de comparer ce rendement avec un indice de référence – par exemple, un indice boursier obligataire – qui peut vous aider à évaluer la performance de votre portefeuille sur une certaine période de temps.

JGTOKR ZUAZGTZ

Rendement du gestionnaire de portefeuilleBasé sur la méthode de calcul du taux de rendement pondéré en fonction du temps.

Taux de rendement pondéré annualisé en fonction du temps (%)

Type de compte Numéro de compte 3 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Année à dateDepuis l'ouverture

du compte

Non-enregistré 1837392 4,00 9,00 7,80 7,50 - 6,20 5,20

REER 1837392R 3,90 9,10 - - - 6,30 4,60

CELI 1837392M 4,10 9,60 - - - 6,40 5,10

JGTOKR ZUAZGTZ

Rendement par compteBasé sur la méthode de calcul du taux de rendement pondéré en fonction de la valeur en dollars et correspondant au taux de rendement total personnel.

Taux de rendement pondéré annualisé en fonction de la valeur en dollars (%)

Type de compte Numéro de compte 3 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Année à dateDepuis l'ouverture

du compte

Non-enregistré 1837392 3,70 - - - - 5,00 5,00

REER 1837392R 3,50 - - - - 5,20 5,20

CELI 1837392M 3,80 - - - - 5,60 5,60


RENDEMENTQnavry Gbhgnag & Wbunaar Yninyyér, Srezr Q. rg W. Gbhgnag vap.Au 30 septembre 2016

12

14

13

JEAN ÉCHANTILLON

JEAN ÉCHANTILLON

Rendement personnel par compte

Taux de rendement pondéré en fonction de la valeur en dollars (%)

Taux de rendement pondéré en fonction du temps (%)

0000000

0000000

0000000

0000000

0000000

0000000

(1)

(1)

(1)

116

HKQEOA D. LNÉRKOP - FERR - 7092893F

Symbole Description QuantitéCoût unitaire

moyen ($) Coût total ($)Prix du

marché ($)Valeur

totale ($)Intérêts courus/

dividende ($)Gains/pertes

non réalisés ($)Classe

d'actif (%)Total

(%)

Actions canadiennes grande capitalisation

15 005,70 $ 17 046,14 $ 0,00 $ 2 040,44 $ 25,00 %

00823 FONDS PRIVE GPD ACTIONS CAN GRANDE CAPITALISATION

1 108,836 13,533 15 005,70 15,373 17 046,14 0,00 2 040,44 100,00 25,00

TOTAL DES COMPTES 64 091,02 $ 68 191,07 $ 0,00 $ 4 100,05 $ 100,00 %

HKQEOA D. LNÉRKOP - Non-enregistré - 7092893

Symbole Description QuantitéCoût unitaire

moyen ($) Coût total ($)Prix du

marché ($)Valeur

totale ($)Intérêts courus/

dividende ($)Gains/pertes

non réalisés ($)Classe

d'actif (%)Total

(%)

Encaisse et marché monétaire 59 630,51 $ 59 630,51 $ 0,00 $ 0,00 $ 11,74 %

CASHCAD ENCAISSE CAD 59 630,51 1,00 59 630,51 1,00 59 630,51 - - 100,00 11,74

Titres à revenus fixes 309 027,81 $ 317 545,34 $ 1 050,96 $ 8 517,53 $ 62,74 %

626209JG6 BC MUN FINANCE 4.875 19 06 03

3 000 105,387 3 161,60 109,709 3 291,27 47,68 129,67 1,04 0,66

135087D50 CANADA GVT ZQ0 2.250 25 06 01

13 000 107,458 13 969,47 111,304 14 469,52 96,97 500,05 4,56 2,87

13509PCZ4 CANADA HOUSING 1.85 16 12 15 3 000 101,926 3 057,78 100,252 3 007,56 16,27 -50,22 0,95 0,60

13509PDF7 CANADA HOUSING 2.050 17 06 15

8 000 102,990 8 239,18 101,025 8 082,00 48,08 -157,18 2,55 1,60

13509PDL4 CANADA HOUSING TRUST 2.4 22 12 15

10 000 105,418 10 541,81 107,297 10 729,70 70,36 187,89 3,38 2,13


PORTEFEUILLE DE VALEURSXvjkzfe Cflzjv Y. Giémfjk Zet., Drurdv Cflzjv Y. GiémfjkAu 30 septembre 2016

15

19

16 17 18JEAN ÉCHANTILLON – FERR – 0000000

JEAN ÉCHANTILLON – Non-enregistré – 0000000

15 P O R T E F E U I L L E D E V A L E U R S

Cette page présente l’état de votre portefeuille en fonction des transactions engagées. Certaines de ces transactions effectuées à la toute fin de la période présentée pourraient être encore en attente de règlement.

16 C O Û T U N I T A I R E M O Y E N

Il correspond au coût comptable, qui est représenté par le montant total payé pour acheter un titre (y compris les frais liés à son achat), ajusté pour tenir compte des dividendes réinvestis, des remboursements de capital et des réorganisations pour une période visée.

17 V A L E U R T O T A L E E T I N T É R Ê T S C O U R U S / D I V I D E N D E S

Ils sont dissociés, permettant ainsi de mieux concilier les montants des gains et des pertes qui apparaissent dans la colonne suivante.

18 P O N D É R A T I O N E N P O U R C E N T A G E

Dans la classe d’actif ou dans le total des comptes, elle permet de voir d’un seul coup d’œil le poids relatif des différents placements mentionnés.

19 D E V I S E D U P O R T E F E U I L L E

Elle apparaît à la ligne Encaisse et marché monétaire.


Date de transaction Description Entrées ($) Sorties ($)

7092893 - HKQEOA D. LNÉRKOP

2016-07-04 INTERET SUR ENCAISSE AU 16-06-30 6,45 0,00

2016-07-15 ACHAT FDS PRIVE GPD ACT AMERICAIN. 121.434 @ 9.956 CDN 0,00 -1 209,00

2016-07-15 ACHAT FDS PRV GPD OBLIGATION CORP 1000.193 @ 10.385 CDN 0,00 -10 387,00

2016-07-15 ACHAT FDS PRIVE GPD ACTIONS INTL 70.658 @ 12.327 CDN 0,00 -871,00

2016-07-15 VENTE CANADA GOVERNMENT SER D507 5000 @ 111.05 CDN 2.25% 2025/06/01 5 372,88 0,00

2016-07-15 INTERETS COURUS SUR VENTE 13,56 0,00

2016-07-15 PROFIT SUR DISPOSITION 179,62 0,00

2016-07-15 VENTE CANADA HOUSING TR NO1 SER 40 4000 @ 113.30 CDN 3.80% 2021/06/15 4 472,34 0,00



2016-07-15 VENTE CANADA HOUSING TR NO1 SER 43 1000 @ 100.545 CDN 1.85% 2016/12/15 1 019,26 0,00


2016-07-15 PERTE SUR DISPOSITION 0,00 -13,81

2016-07-15 VENTE CANADA HOUSING TRUST N1 S46 5000 @ 101.355 CDN 2.05% 2017/06/15 5 149,49 0,00


2016-07-15 PERTE SUR DISPOSITION 0,00 -81,74

2016-07-15 VENTE CANADA HOUSING TRUST NO 1 4000 @ 107.37 CDN 2.40% 2022/12/15 4 216,73 0,00



2016-07-15 VENTE CANADA HOUSING TRUST NO.1 4000 @ 102.03 CDN 1.75% 2018/06/15 4 056,44 0,00



2016-07-15 VENTE BRITISH COLUMBIA MUN FIN AUT 1000 @ 110.40 CDN 4.875% 2019/06/03 1 053,87 0,00



2016-07-15 VENTE ONTARIO PROVINCE 1000 @ 113.06 CDN 4.00% 2021/06/02 1 097,74 0,00



ÉTAT DE CAISSEXvjkzfe Cflzjv Y. Giémfjk Zet., Drurdv Cflzjv Y. GiémfjkAu 30 septembre 2016

20

0000000

20 É T A T D E C A I S S E

Présentées par ordre chronologique, de la plus ancienne à la plus récente, voici les transactions qui ont influé sur l’encaisse.

118

Date detransaction

Date derèglement Transaction Description Quantité Prix ($) Devise

Gains/pertesréalisés ($) Coût ($)

Montant de l'opération ($)

7092893 - HKQEOA D. LNÉRKOP

2016-07-29 2016-07-29 REVENUS RÉINVESTIS FONDS PRIVE GPD OBLIGATIONS CORPORATIVES 42,581 10,415 CAD 0,00 443,48 443,48


2016-09-21 2016-09-21 DÉPÔTS INTER-FONDS FONDS PRIVE GPD OBLIGATIONS CORPORATIVES 1 088,137 10,427 CAD 0,00 11 346,00 11 346,00

2016-09-21 2016-09-21 DÉPÔTS INTER-FONDS FONDS PRIVE GPD OBLIGATIONS CORPORATIVES 674,595 10,427 CAD 0,00 7 034,00 7 034,00

2016-09-21 2016-09-21 RETRAITS INTER-FONDS FONDS PRIVE GPD ACTIONS CAN GRANDE CAPITALISATION

736,132 15,413 CAD 1 462,00 9 884,00 11 346,00

2016-09-21 2016-09-21 RETRAITS INTER-FONDS FONDS PRIVE GPD ACTIONS INTERNATIONALES 520,035 13,526 CAD 1 602,02 5 431,97 7 033,99

2016-09-30 2016-09-30 REVENUS RÉINVESTIS FONDS PRIVE GPD ACTIONS AMERICAINES TAXABLES 13,675 10,307 CAD 0,00 140,95 140,95

2016-09-30 2016-09-30 REVENUS RÉINVESTIS FONDS PRIVE GPD ACTIONS CAN GRANDE CAPITALISATION

41,207 15,373 CAD 0,00 633,48 633,48

2016-09-30 2016-09-30 REVENUS RÉINVESTIS FONDS PRIVE GPD ACTIONS INTERNATIONALES 1,905 13,532 CAD 0,00 25,78 25,78


3185220 - SQEFUAZ XAGUEQ T. BDÉHAEF UZO.

2016-09-30 2016-09-30 REVENUS RÉINVESTIS FONDS PRIVE GPD ACTIONS AMERICAINES TAXABLES 89,106 10,307 CAD 0,00 918,42 918,42

2016-09-30 2016-09-30 REVENUS RÉINVESTIS FONDS PRIVE GPD ACTIONS INTERNATIONALES 23,451 13,532 CAD 0,00 317,34 317,34

7092893F - HKQEOA D. LNÉRKOP

2016-07-29 2016-07-29 REVENUS RÉINVESTIS FONDS PRIVE GPD OBLIGATIONS 9,108 10,854 CAD 0,00 98,86 98,86


2016-09-21 2016-09-21 DÉPÔTS INTER-FONDS FONDS PRIVE GPD OBLIGATIONS 198,193 10,848 CAD 0,00 2 150,00 2 150,00

2016-09-21 2016-09-21 RETRAITS INTER-FONDS FONDS PRIVE GPD ACTIONS CAN GRANDE CAPITALISATION

139,493 15,413 CAD 264,58 1 885,43 2 150,01

2016-09-30 2016-09-30 REVENUS RÉINVESTIS FONDS PRIVE GPD ACTIONS CAN GRANDE CAPITALISATION

10,669 15,373 CAD 0,00 164,01 164,01



TRANSACTIONSXvjkzfe Cflzjv Y. Giémfjk Zet., Drurdv Cflzjv Y. GiémfjkAu 30 septembre 2016

21

0000000

00000000

0000000

21 T R A N S A C T I O N S

Voici les transactions qui n’ont pas d’incidence sur l’encaisse, par exemple, les revenus réinvestis et les transferts interfonds. Les achats et les ventes qui touchent l’encaisse sont présentés dans l’état de caisse.


7855265 (Non-enregistré) 7855265R (REER) 7855265M (CELI) Total

Taux d'inclusion X 93 % X 93 % -

Janvier à mars Avril à juin Juillet à septembre Octobre à décembre

Total des frais de fonctionnement, avant taxes ($) 937,13 938,54 953,54 984,36

Valeur marchande ($) 306 916,00 306 382,11 311 567,99 322 905,80

Taux net des frais de gestion (%) 0,31 0,31 0,31 0,30

YDWPCCT APKPAAÉTFrais reliés à la gestion de votre portefeuille

Taux net des frais de gestion (frais de gestion/valeur marchande)

Frais de fonctionnement

Frais de gestion de base ($) 2 122,92 1 085,65 605,00 3 813,57

Frais de garde de titres ($) 0,00 0,00 0,00 0,00

Frais internationaux ($) 0,00 0,00 0,00 0,00

Crédits et ajustements ($) 0,00 0,00 0,00 0,00

Frais de fermeture et/ou frais de transfert ($) 0,00 0,00 0,00 0,00

Total avant taxes ($) 2 122,92 1 085,65 605,00 3 813,57

TPS 5,000 % Réf. : 102060043RT0001 ($) 106,14 54,29 30,26 190,69

TVQ 9,975 % Réf. : 1003035448TQ0001 ($) 211,76 108,29 60,35 380,40

Total des frais de fonctionnement ($) 2 440,82 1 248,23 695,61 4 384,66

Frais liés aux opérations - commission ($) 0,00 0,00 0,00 0,00

Rémunération totale ($) 2 440,82 1 248,23 695,61 4 384,66

Frais déductibles à des fins d'impôt ($) 2 440,82 0,00 0,00 2 440,82

Intérêts courus à l'achat d'obligations ($) 0,00 0,00 0,00 0,00


RAPPORT SUR LES FRAIS ET AUTRES FORMES DE RÉMUNÉRATIONQnavry Gbhgnag & Wbunaar Yninyyér, Srezr Q. rg W. Gbhgnag vap.Au 30 septembre 2016

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24

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25

JEAN ÉCHANTILLON

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22 R A P P O R T S U R L E S F R A I S E T AU T R ES F O R M ES D E R É M U N É R AT I O N

Ce rapport résume les frais perçus au cours de la dernière année par Gestion privée Desjardins. Ceux-ci proviennent de frais facturés directement et indirectement, comme les frais liés à la gestion de votre compte et ceux qui sont liés aux opérations que nous avons effectuées au cours de l’année.

23 F R A I S D E F O N C T I O N N E M E N T

Tout montant facturé relativement au fonctionnement, au maintien, au transfert ou à la fermeture d’un compte, y compris les taxes de vente fédérales, provinciales et territoriales payées sur ce montant.

24 F R A I S L I É S A U X O P É R A T I O N S

Tout montant facturé relativement à l’achat ou à la vente d’un titre, y compris les taxes de vente fédérales, provinciales ou territoriales payées sur ce montant. Ces frais correspondent aux commissions payées à l’achat, à la vente ou lors de la substitution d’un titre.

25 F R A I S D É D U C T I B L E S À D E S F I N S D ’ I M P Ô T

Il s’agit des frais de gestion liés à vos comptes non enregistrés. N’hésitez pas à communiquer ces informations à votre comptable au moment de préparer votre déclaration de revenus.

120

Conversion de deviseCe rapport n’inclut pas le revenu que peut percevoir Gestion Placements Desjardins inc., en plus de la commission pour le courtage, sur la transaction requérant la conversion de devises. Toute conversion de devises s’effectue au cours en vigueur le jour de la transaction.

Date d’ouverture de votre compte (explication du 1 en exposant dans la section rendement)En raison de changements apportés à nos systèmes informatiques, certaines données historiques ne sont pas disponibles. Ainsi, dans le cadre du calcul du rendement personnel (basé sur la méthode du taux de rendement pondéré en fonction de la valeur en dollars), la date d’ouverture de votre compte sera toujours considérée comme étant le 1er janvier 2016, si vous avez ouvert votre compte avant cette date.

Variation de la valeur marchandeLa variation de la valeur marchande vous présente l’évolution de vos placements depuis le début de l'année et depuis l’ouverture de votre compte. La valeur marchande correspond à la valeur totale de votre compte incluant l’encaisse et la valeur des titres détenus. La valeur des titres est le prix auquel un placement peut être vendu sur les marchés financiers à un moment donné. Si nous ne pouvons pas déterminer de manière raisonnable la valeur marchande d'un placement, nous l'excluons du calcul de votre rendement.

Vous trouverez également dans les tableaux de la section relative à vos rendements un sommaire des dépôts et des retraits, pour chacune des périodes.

Rendement personnel Votre rendement personnel illustre le comportement de vos placements sur différentes périodes. Votre taux de rendement, calculé après déduction des frais et exprimé en pourcentage, correspond aux gains et aux pertes en capital réalisés et non réalisés, en sus des revenus générés (dividendes et intérêts) par vos placements pour la période visée. Il est qualifié de « personnel », car il est calculé selon la méthode appelée Taux de rendement pondéré en fonction de la valeur en dollars (TRPD) qui tient compte de l'importance des mouvements monétaires (dépôts, retraits et transferts) effectués dans chacun de vos comptes et des dates auxquelles ils ont lieu. Il est difficile d’effectuer une comparaison directe entre votre rendement total personnel et un indice de référence puisque ce dernier ne tient pas compte de vos dépôts ou retraits ni, dans la plupart des cas, des frais de gestion et d’exploitation.

Rendement du gestionnaire de portefeuilleCe rendement est basé sur la méthode du Taux de rendement pondéré en fonction du temps (TRPT). Son calcul tient compte uniquement de la variation de la valeur marchande d'un portefeuille au cours d'une période. Les flux monétaires n'influent pas sur le rendement.

Le TRPT isole le rendement du portefeuille et permet de comparer plusieurs portefeuilles entre eux. Il s'agit donc d'un bon outil pour évaluer les décisions prises par les gestionnaires privés. Cette méthode permet de comparer le rendement avec un indice de référence comme par exemple un indice boursier ou obligataire, qui peut vous aider à évaluer la performance de votre portefeuille sur une période de temps donnée.

Coût unitaire moyenLe coût unitaire moyen correspond au coût comptable qui est représenté par le montant total payé pour acheter un titre, y compris les frais liés à son achat, ajusté pour tenir compte des distributions réinvesties, des remboursements de capital et des réorganisations pour une période visée.

Frais de fonctionnement Cela correspond à tout montant facturé au client relativement au fonctionnement, au maintien, au transfert et à la fermeture d’un compte client, y compris les taxes de vente fédérale, provinciale et territoriale payées sur ce montant. Vous pouvez consulter la liste de vos frais de fonctionnement dans le rapport sur les frais et autres formes de rémunération.

Frais liés aux opérationsCela correspond à tout montant facturé au client relativement à l’achat ou à la vente d’un titre.

Commission Le client paie à Gestion Placements Desjardins inc. des commissions dont le montant est calculé en fonction de la valeur et des modalités des transactions.

Notes légales

Modèle de détentionRapport préparé pour Gestion Placements Desjardins inc. par Fiducie Desjardins inc., gardien de valeurs (titres et encaisse) de vos portefeuilles. Les investissements contenus dans vos portefeuilles sont détenus en votre nom par Fiducie Desjardins inc.

Desjardins Gestion de patrimoine Gestion privée est un nom commercial utilisé par Gestion Placements Desjardins inc. La gestion discrétionnaire de portefeuille de Desjardins Gestion de patrimoine Gestion privée est offerte par Gestion Placements Desjardins inc., filiale détenue en propriété exclusive par la Fédération des caisses Desjardins du Québec. Gestion Placement Desjardins inc. est inscrite à titre de gestionnaire de portefeuille et de gestionnaire de fonds d’investissement auprès de l’Autorité des marchés financiers (AMF).


GLOSSAIREOeuvre Rose-Eynac, Les religieuses de Jésus-MarieAu 28 février 2017

26

26 G L O S S A I R E

Vous trouverez ici certaines définitions importantes.


Taux de rendement pondéré annualisé en fonction du temps (%)

Classe d'actif 1 mois 3 mois 1 ans 3 ans 5 ans 10 ans Année à date

Depuis l'ouverture du

compte

Encaisse et marché monétaire

7092893 0,10 0,10 0,70 0,90 0,90 1,50 0,50 1,70

3185220 0,10 0,20 0,70 0,90 1,00 1,70 0,60 2,60

7092893F 0,10 0,20 0,70 0,90 1,00 1,60 0,50 1,90

Titres à revenus fixes

7092893 0,40 1,00 4,40 4,40 3,60 4,70 3,70 4,80

3185220 0,30 0,60 3,60 3,90 2,90 4,40 2,90 7,90

7092893F 0,40 1,10 4,60 4,40 3,60 4,60 3,80 4,50

Actions canadiennes grande capitalisation

7092893 1,10 5,50 14,20 8,30 9,30 5,70 14,90 5,50

3185220 1,30 5,70 14,80 8,00 9,30 5,50 15,20 8,90

7092893F 1,10 5,50 14,10 7,70 8,90 5,40 14,90 6,20

Actions canadiennes petite capitalisation

7092893 - - - - - - - -

3185220 - - - - - - - -

7092893F - - - - - - - -

Actions américaines

7092893 0,40 7,00 18,70 20,70 22,50 8,00 8,60 7,10

3185220 0,50 7,10 18,80 20,60 22,40 8,10 8,70 4,90

7092893F - - - - - - - -

Actions internationales

7092893 3,00 13,20 14,60 10,50 13,60 3,40 2,70 3,50

3185220 3,20 13,40 14,80 10,40 13,50 3,50 2,90 5,80


PERFORMANCE DU GESTIONNAIRE PAR CLASSE D'ACTIFXvjkzfe Cflzjv Y. Giémfjk Zet., Drurdv Cflzjv Y. GiémfjkAu 30 septembre 2016

27

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27 P E R F O R M A N C E D U G E S T I O N N A I R E P A R C L A S S E D ’A C T I F

Ce rapport vous permet de visualiser en détail et par classe d’actif les taux de rendement réalisés par la gestion active de votre portefeuille. Ce taux n’est pas touché par les retraits ou les dépôts que vous avez effectués dans votre compte.

122

À partir du 1er janvier 2017, nous introduisons une nouvelle méthode de calcul de votre taux de rendement appelée « taux de rendement pondéré en fonction de la valeur en dollars », que nous appellerons désormais « taux de rendement personnel ». Dans vos rapports précédents, le taux de rendement de vos placements était calculé uniquement selon la méthode du taux de rendement pondéré en fonction du temps. Ce changement découle d’une nouvelle norme canadienne adoptée par les organismes de réglementation qui vise à améliorer l’information qui vous est transmise.

TAUX DE RENDEMENT PERSONNEL PONDÉRÉ EN FONCTION DE LA VALEUR EN DOLLARS

TAUX DE RENDEMENT PONDÉRÉ EN FONCTION DU TEMPS

LES MOUVEMENTS MONÉTAIRES

L’ importance de vos dépôts et retraits et les dates auxquelles ils surviennent influent sur le rendement Aucun impact sur le rendement

CE QUI EST MESURÉLe rendement de vos placements et

l’incidence de vos décisions en ce qui a trait aux mouvements monétaires

Le rendement de vos placements

CE QUI EST ÉVALUÉ Le rendement de vos placements Les décisions et le rendement du gestionnaire de portefeuille

I M P A C T D E V O S M O U V E M E N T S M O N É T A I R E S S U R V O T R E T A U X D E R E N D E M E N T

MOUVEMENTS MONÉTAIRES

RENDEMENT DE VOTRE PORTEFEUILLE

Avant une période de rendement positif Avant une période de rendement négatif

Dépôt important Taux de rendement personnel > Taux de rendement Taux de rendement personnel < Taux de rendement

Retrait important Taux de rendement personnel < Taux de rendement Taux de rendement personnel > Taux de rendement

Aucun dépôt ni retrait importants

Taux de rendement personnel ≈ Taux de rendement Taux de rendement personnel ≈ Taux de rendement

Votre profil d’investisseur, vos objectifs financiers, votre horizon de placement ainsi que votre tolérance au risque ont une influence sur votre taux de rendement, qu’il soit pondéré en fonction du temps ou en fonction de la valeur en dollars.

V O T R E T A U X D E R E N D E M E N T


E X E M P L E S P O U R M I E U X C O M P R E N D R E L E S I M PA C T S D E S M O U V E M E N T S M O N É TA I R E S

Un investisseur effectue des dépôts annuels de 50 000 $ au début de quatre années consécutives :

L É G E N D E D É P O T T A U X D E R E N D E M E N T P E R S O N N E L T A U X D E R E N D E M E N TR E T R A I T

S I T U A T I O N 1

• Il fait un dépôt de 150 000 $ au début de la cinquième année.

• Son portefeuille perd 10 % de sa valeur durant la cinquième année.

Voici le tableau résumant la situation de ce client :

DATE RENDEMENTMONTANT DU

DÉPOT

VALEUR MARCHANDE À LA FIN DE

L’ANNÉE

GAIN/PERTE

Année 1 3,0 % 50 000 $ 51 500 $ 1 5 0 0 $

Année 2 5,0 % 50 000 $ 106 575 $ 5 075 $

Année 3 4,0 % 50 000 $ 162 838 $ 6 263 $

Année 4 6,0 % 50 000 $ 225 608,28 $ 12 770,28 $

Année 5 -10,0 % 150 000 $ 338 047,45 $ -37 560,83 $

-1,43 %

1,42 %

6 %

5 %

4 %

3 %

2 %

1 %

0 %

-1 %

-2 %

-3 %

Rend

emen

t du

port

efeu

ille

Année (début)

150 000 $

50 000 $50 000 $

50 000 $

50 000 $

1 2 3 4 5

3 % 5 % 4 % 6 % - 10 %

Le dépôt effectué au début de l’année 5 augmente considérablement les actifs du compte avant la chute du rendement (à -10 %). Cette dernière touchant ainsi un montant de capital plus important vient annuler les rendements positifs des quatre années précédentes.

Dans cet exemple, le taux de rendement personnel est donc de -1,43 % et le taux de rendement pondéré en fonction du temps, de 1,42 %.

S I T U A T I O N 2

• Il fait un retrait de 150 000 $ au début de la cinquième année.

• Son portefeuille perd 10 % de sa valeur durant la cinquième année.

Voici le tableau résumant la situation de ce client :

DATE RENDEMENTMONTANT DU

DÉPOT

VALEUR MARCHANDE À LA FIN DE

L’ANNÉE

GAIN/PERTE

Année 1 3,0 % 50 000 $ 51 500 $ 1 500 $

Année 2 5,0 % 50 000 $ 106 575 $ 5 075 $

Année 3 4,0 % 50 000 $ 162 838 $ 6 263 $

Année 4 6,0 % 50 000 $ 225 608,28 $ 12 770,28 $

Année 5 -10,0 % -150 000 $ 68 047,45 $ -7 560,83 $

3 % 5 % 4 % 6 % - 10 %

6 %

5 %

4 %

3 %

2 %

1 %

0 %

-1 %

-2 %

-3 %

Rend

emen

t du

port

efeu

ille

Année (début)

- 150 000 $

50 000 $50 000 $

50 000 $

50 000 $

1 2 3 4 5

3,10 %

1,42 %

En retirant un montant important de son portefeuille juste avant la baisse du rendement, en l’année 5, l’investisseur a réduit l’impact de cette dernière au solde de son portefeuille contrairement à l’exemple 1 où l’inverse s’est produit.

C’est pourquoi le taux de rendement personnel est plus élevé dans la deuxième situation (3,10 %) qu’il ne l’est dans la première (-1,43 %).

Par contre, les mouvements monétaires n’influant pas sur le taux de rendement pondéré en fonction du temps, celui-ci est de 1,42 % dans les 2 situations.

Documents

GUIDE DE RELEVÉ DE COMPTE · Sommaire de l'activité par compte – depuis le 1er janvier 2016 ou l'ouverture du compte Type de compte Numéro de compte Devise du compte Valeur marchande