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La Synthèse et le Pilotage en
réponse aux besoins métier
Présentation de BI Consulting 2
Faisons connaissance
BANQUE, FINANCE, ASSURANCE
BI consulting est un acteur majeur des systèmes de
synthèse et de pilotage de la Banque de Détail, la
Banque Privée, la Banque d’Investissement, l’Asset
Management et l’Assurance.
SPÉCIALISTE DES SI DE SYNTHÈSE ET DE
PILOTAGE En réponse aux besoins métier, BI consulting a
développé une expertise des systèmes d’information
stratégiques, de synthèse et de pilotage.
RISQUE, FINANCE, RELATION CLIENT
BI consulting accompagne les directions métier
Comptabilité, Contrôle de gestion, Finance, Risque,
Liquidité, Réglementaire, Marketing, Commercial dans
la valorisation de leur capital donnée.
Présentation de BI Consulting 3
Secteur d’activité
100% BANQUE / FINANCE / ASSURANCE
Une offre exclusivement dédiée au secteur financier
47% 27,2 M€ de
Chiffre d’Affaires
32% Banque
Finance
21%
Assurance
Présentation de BI Consulting 4
Apporter l’Expertise Métier
Retail Banking Distribution
Production
CIB
Marchés
Financement
Asset Management
Actif / Passif
Distribution
Assurance
Vie / Santé / Prévoyance
IARD
Actuariat / Solvency
Services Financiers
Moyens de Paiement
Leasing
Factoring
Offres & Positionnement 5
La Synthèse, notre cœur de métier
Une expertise des fonctions
Risque, Finance, Comptabilité, Contrôle de gestion, Risque Réglementaire, Liquidité, Relation Client, Marketing, Commercial, Distribution
Risque
Relation Client
Finance
Réglementaire
Pilotage des Risques
Modélisation et moteur
Pilotage de la distribution
Calcul du commissionnement
Performance commerciale
Comptabilité
Contrôle de gestion
Consolidation & Elaboration
Réglementaire
Direction Générale
KPI
Score card
Dashboard / Reporting
Marketing
Etudes / Connaissance client / Vision 360°
Multicanal et banque Digitale Marketing opérationnel
Pilotage / Gestion de campagne
Actuariat
Tarification
Suivi / Performance
Inventaire provision
Offres & Positionnement
L’expertise de la Data
Valorisation du Capital donnée des entreprises, Modélisation & Gouvernance, Big Data & Analytics, Data quality
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Offre Big Data &
Analytics
Qualité de
données et
Gouvernance
Data Lake, Data Prep, Data Viz
Text Mining, Machine Learning,
Intelligence Artificielle
Data Quality, Master Data
Management,
Gouvernance, Lignage &
Piste d’audit
Architecture &
Urbanisation
Cartographie, Cible et trajectoire,
Architecture fonctionnelle,
applicative et technique,
Socle Décisionnel
KPI Score card
Dashboard / Reporting
Lab Innovation E reputation, On-demand-
economy, Chatbot, Quantified-Self
Présentation de BI Consulting 7
Vous accompagner
Conseil SI Cadrage
Architecture
Choix de solution
Maitrise d’Ouvrage MOA Métier
MOA SI Prototypage Agile
Accompagnement
Métier Production métier
Analyse Statistique & Reporting
Développement de Proximité
Construction du SI Pilotage MOE
Modélisation de données
Choix d’outil
Accompagner les métiers, cadrer et mener vos projets
sur l’ensemble des étapes
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Notre croissance
Quelques chiffres
2001 2016 2017 2017
Création de
BI 230
collaborateurs
BI prévoit une
croissance de 22% Un chiffre d’affaires
prévisionnel de
30 millions d’€
270 collaborateurs
Notre ambition est d’être un acteur majeur dans le secteur
Banque/Finance/Assurance
Capitalisation de nos expertises Nos pôles d'expertises consolident
savoir-faire et retours d'expériences 9
Offre Risque
En 1988, le Comité de Bâle réunissait les gouverneurs des banques centrales de 13 pays de l’OCDE. 25 ans plus tard, ces accords sont appliqués dans plus d’une centaine de pays et couvrent tous les types de risque avec des restitutions réglementaires ou non.
Plus récemment, les déploiements des réglementations
IFRS 9 et BCBS 239 visent à renforcer la régulation des banques.
BI consulting accompagne les directions Risque de ses clients Banque et Assurance dans leurs réponses aux enjeux de pilotage, d’analyse et de reporting du
risque:
Collecte et qualité de données (contrôle, correction, transcodification, defaulting, propagation)
Traitement de données (rapprochement
comptabilité-risque, pooling des données retail, affectation des clients et engagements sur les
segmentations risque, calcul des indicateurs de risque)
Calcul des mesures de risque et validation des
modèles statistiques
Collecte, traitement et historisation des pistes
d’audit
Alimentation et outillage des filières de reporting et
de monitoring du risque
Production des reportings qu’ils soient ou non réglementaires
Nos missions récentes
► Pilotage du programme IFRS 9 pour le compte
de groupes bancaires mondiaux
► Au sein de la direction financière d’un Groupe bancaire, conception et mise en œuvre d’une
filière réconciliée Comptabilité / Risque / Contrôle de gestion / ALM pour la production
des reportings réglementaires locaux et Groupe
► Pour un asset manager, suivi des limites et production du reporting interne dans le cadre
du monitoring risque de crédit
► Création et administration d’un référentiel Tiers pour une direction des risques d’un groupe
bancaire mondial
Capitalisation de nos expertises Nos pôles d'expertises consolident
savoir-faire et retours d'expériences 10
Offre Finance
Le caractère transverse et normatif des systèmes
comptables et analytiques ainsi que leur positionnement en tant que système de référence pour les données de position en fait une clé de voute des systèmes de synthèse.
Les besoins croissants de finesse, de richesse et de
cohérence de l’information les poussent à évoluer vers :
une maille de tenue de position toujours plus fine, tendant vers le niveau contrat
un enrichissement des attributs associés à la position
une intégration forte avec l'ensemble des chaînes de reporting réglementaires et de pilotage
BI consulting accompagne ses clients dans l'amélioration continue de ses systèmes comptables et de contrôle de gestion ainsi que dans leur intégration à l'ensemble des chaînes de reporting réglementaire et de pilotage :
rapprochements compta <–> systèmes opérationnels,
compta analytique, compta risques, compta ALM, compta inventaires…
process et moteurs d'élaboration budgétaire, de calcul et suivi de la rentabilité clients et produits, d'analyse de l'activité et de la performance, de consolidation…
amélioration et raccourcissement des processus d'arrêté et de consolidation
désimbrication comptabilité générale – tenue de position client
Nos missions récentes
► Fusion des chaînes de reporting comptables,
analytiques et risques d’un Groupe bancaire multimétier, garantissant une cohérence structurelle
des reportings
► Désimbrication des composants comptables et de tenue de position client, dans une banque de
financement et d'investissement et pour les implantations internationales d'une banque de détail
► Mise en place et évolution du système de collecte et
restitution des éléments de rentabilité client-produit du pôle CIB d'un Groupe bancaire
Capitalisation de nos expertises Nos pôles d'expertises consolident
savoir-faire et retours d'expériences 11
Offre ALM
Ressource abondante et bon marché
jusqu'aux crises survenues à partir de 2007, la
liquidité constitue aujourd'hui et pour
longtemps une ressource rare dont l'usage
doit être optimisé, pour maintenir la
rentabilité des établissements financiers et
garantir le respect des nouvelles contraintes
réglementaires.
BI consulting accompagne ses clients dans
l'adaptation de leurs chaines trésorerie, ALM et
refinancement:
Collecte des informations de comportement
des contreparties permettant d'établir,
étalonner et exploiter les modèles de
segmentation et d'échéancement
Collecte des informations d'échéancement et
d'écoulement des contrats permettant d'établir
une vision prospective du bilan
Mise en place des interfaces d'échange entre
les systèmes collecteurs de données, les moteurs
de calcul, les systèmes de refinancement et les
outils de restitution
Processus et outil de management de la qualité
des données, permettant de traiter les non
conformités dans la production courante et de
mettre en place un cercle vertueux tendant
vers le 100% qualité
Nos missions récentes
Conception et mise en place dans les entités internationales de deux grands Groupes bancaires de systèmes de collecte des informations clients, contrats,
échéanciers permettant d'alimenter les moteurs de
trésorerie et d'ALM
Modélisation, sourcing et exploitation d'un entrepôt de données dédié à l'AML dans une banque de
financement et d'investissement
Evolution du SI refinancement d'une banque de
réseau : collecte et sélection des créances, alimentation des moteurs, restitutions vers le pilotage interne, les agences de notations, les investisseurs…
Capitalisation de nos expertises Nos pôles d'expertises consolident
savoir-faire et retours d'expériences 12
Offre Relation client – Marketing
Avec la pression concurrentielle et des
consommateurs plus matures et exigeants,
les entreprises placent désormais le client au
cœur de leur stratégie :
Un client satisfait est un client fidèle
Une relation continue, renforcée et enrichie
avec le client influence positivement sa
satisfaction
Un processus d’acquisition de clients beaucoup
plus coûteux que celui de fidélisation
BI consulting accompagne ses clients dans
l’adaptation de leur système d’information aux
métiers de la Relation client :
La base client : collecte des données client,
cadre légal, CRM…
Le marketing : gestion de campagne,
géomarketing, marketing décentralisé, études
retour, canaux numériques, cross-canal…
La connaissance client : segmentation
commerciale, modèles prédictifs de calcul de
scores…
Le pilotage commercial : suivi des objectifs
commerciaux, évaluation de la performance…
Nos missions récentes
► Déploiement d’un outil de gestion de
campagne et évolution de l’environnement de géomarketing dans une banque de détail
► Refonte de l’environnement de suivi des
activités de vente à distance chez un assureur
► Définition et mise en œuvre d’une
segmentation relationnelle dans une grande banque nationale
Capitalisation de nos expertises Nos pôles d'expertises consolident
savoir-faire et retours d'expériences 13
Offre Big Data & Analytics
A l’origine des Big Data, un déluge de données
qui prend sa source non seulement des objets
connectés – de plus en plus nombreux et générateurs
de données en temps réel – mais
également des évolutions culturelles (Open Data,
nouveaux usages liés aux réseaux sociaux,
monétisation des données…).
Ce changement de paradigme s’immisce dans toutes
les directions et de nouveaux usages émergent :
Relation client : segmentation comportementale,
détection d’évènements en temps réel…
Communication : analyse de sentiments,
identification des motifs de mécontentement, e-
réputation…
Conformité (fraude / LAB) : détection de
mouvements anormaux, de déclarations
frauduleuses, de phising…
Risque : production réglementaire en temps réel,
gestion du risque en assurance…
Marchés financiers : analyse prescriptive de
l’évolution des marchés, corrélation entre e-
réputation et cours de l’action…
DSI : amélioration de la qualité de services et des
performances des plateformes techniques, qualité
de données, ...
Nos missions récentes
Les missions réalisées par BI consulting s'inscrivent dans :
► la transformation des SI pour bénéficier des améliorations
des apports techniques (Hadoop) Mise en œuvre d'un rapprochement de données (gestion vs
compta) mensuel à une maille détaillée sur 10 applications de
gestions pouvant représenter jusqu'à 1 milliard d’opérations
► l'évolution des pratiques sur les données Mise en place d'un Data Lake enrichi d'une couche sémantique
et accessible via une solution de Data Visualisation
► l'innovation métier POC autour de la collecte de nouvelles données structurées et
non structurées et de leur exploitation dans des nouveaux outils
(textmining, machine learning...) en vue d'identifier de
nouveaux use cases innovants permettant la digitalisation de
la relation client
SOURCES DATAWAREHOUSE LOGIQUE (LDW) USAGES
PLATEFORME
DE DONNÉES
DATAWAREHOUSE
D’ENTREPRISE
Données contrôlées, nettoyées
et structurées
Modèle relationnel en 3NF
Données brutes
sans contrôle ni
transformation • Internes / Externes
• Nominales /
Anonymisées
• Structurées / Non
structurées
ENVIRONNEMENT
D’EXPLOITATION DE DONNÉES
Outils permettant l’accès et la
manipulation de données
• Datamart
• Outils de restitution /
Data Visualisation
• Outils d’analyse de
données
• Outil de marketing
opérationnel
• DMP
• …
Capitalisation de nos expertises Nos pôles d'expertises consolident
savoir-faire et retours d'expériences 14
Offre Qualité de données et Gouvernance
Les données représentent plus que jamais un patrimoine sur lequel l’entreprise doit s’appuyer. La maîtrise des données et plus particulièrement
la qualité de celles-ci représente un enjeu majeur avec des bénéfices pour :
La gestion de la relation client
Le pilotage stratégique et commercial, notamment les fonctions de commissionnement
Les analyses financières
Le reporting réglementaire sous la pression des régulateurs
Les opérationnels pour la fluidité des process
BI consulting propose à ses clients une démarche pragmatique s’appuyant sur les principes suivants :
Sensibiliser et impliquer les différents acteurs en s’appuyant sur des réalisations concrètes (ex : prototypage)
Rechercher et valider un Business Case
Adopter une logique outillage permettant d’obtenir des résultats rapides et visibles
S’appuyer sur les sachants et la documentation
existante
Recenser les assets pour capitaliser sur les bonnes pratiques
Initier un cercle vertueux mobilisant l'ensemble des
acteurs
Nos missions récentes
► Fiabilisation du calcul des scores de risques et
mise en place des outils de suivi de la qualité de données pour une banque de détail
► Définition pour un assureur européen de la gouvernance de la donnée dans le cadre de la réglementation Solvency II et mise en place d'un dispositif de suivi et d'amélioration de la
qualité de données
► Audit sur la qualité des données clients pour
l’entité française d’un groupe mondial d’assurances
Capitalisation de nos expertises Nos pôles d'expertises consolident
savoir-faire et retours d'expériences 15
Offre Architecture & Urbanisation
Les métiers de la Finance évoluent en
permanence pour répondre aux attentes
de leurs clients, au cadre réglementaire et
aux contraintes du marché.
Avec eux, le système d’information doit s’adapter
tout en réduisant les coûts et le time to business.
Pour y parvenir, la démarche d’urbanisation et la
fonction architecture permettent de mettre en
place un SI maîtrisé, modulaire et agile.
BI consulting accompagne ses clients tant dans la
mise en place de processus d’urbanisation que de
missions d’étude d’architecture ou de support aux
projets.
Les problématiques couramment rencontrées
portent par exemple sur :
L’articulation entre les SI de différentes entités
(portées et subsidiarités au sein d'un Groupe,
articulations producteurs – distributeurs,
structuration des échanges…)
Le positionnement de la comptabilité dans les
systèmes de synthèse (cohérence avec les
Risques, l’ALM, l’analytique ou l’opérationnel,
alimentation et interprétation comptable…)
Le Master Data Management (gouvernance,
organisation des échanges, définition et
modélisation des concepts, élimination des
redondances de l'existant…)
Nos missions récentes
► Intégration des chaînes Comptables et Risques d’un Groupe bancaire, garantissant une
cohérence structurelle des reportings
► Définition de l’architecture décisionnelle
standard des filiales internationales de la branche banque de détail d’un Groupe
financier
► Conception de l’architecture cible Solvabilité II
d’un Assureur et trajectoire de mise en place
Capitalisation de nos expertises Nos pôles d'expertises consolident
savoir-faire et retours d'expériences 16
Offre Socle Décisionnel
Point névralgique d’une entreprise, le socle
décisionnel permet de centraliser
l’ensemble des informations issues des
différents producteurs afin de les organiser
pour l’analyse et le reporting.
BI consulting accompagne ses clients dans la mise
en œuvre des différentes étapes de la chaîne
décisionnelle :
Modélisation des architectures (métier,
fonctionnelle et technique)
Contrôle, normalisation et historisation des
données collectées
Consolidation et mise en place d’indicateurs
Création de reportings dédiés aux différents
consommateurs
Garantie de la cohérence, l'intégrité et la
qualité des informations mises à disposition
Nos missions récentes
► Définition des standards décisionnels Groupe et accompagnement des implantations
internationales dans leur mise en œuvre
► Etude de rationalisation et de remise à niveau de l'infrastructure décisionnelle d'un Groupe
Assurance
► Pour une banque de détail, mise en place d’un datawarehouse d’entreprise servant les directions Marketing, Risque, Finance et
Conformité
Nos références 17
Ils nous font confiance
BI consulting participe à
des projets majeurs de transformation des fonctions de synthèse et de distribution des établissements financiers.
