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L’ordre du jour. Accueil Introduction : une gestion flexible et intégrée Présentation : le concept informatique la flexibilisation et le libre choix des placements la gestion des titres Cas pratique Les points forts et les développements futurs Questions-réponses. - PowerPoint PPT Presentation
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L’ordre du jour
• AccueilAccueil• Introduction : une gestion flexible et intégrée Introduction : une gestion flexible et intégrée • Présentation :Présentation :
– le concept informatique le concept informatique – la flexibilisation et le libre choix des placements la flexibilisation et le libre choix des placements – la gestion des titresla gestion des titres
• Cas pratiqueCas pratique• Les points forts et les développements futursLes points forts et les développements futurs• Questions-réponsesQuestions-réponses
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Gestion Gestion individualisée individualisée
des des placementsplacements
Application
titres
Application
comptabilité
Banque Application
salaires
La gestion flexible et intégrée d’une La gestion flexible et intégrée d’une institution de prévoyanceinstitution de prévoyance
passifspassifsactifsactifs
Gestion technique et administrati
ve
4
le concept informatique …
5
Database(Oracle)
Gestionindividualisée
desplacements
Applicationtitres
Web Services
Web Server
Report Server
Application Server
GIP GTA
Web Services Web ServicesApplication
salaires
Gestiontechnique
etadministrative
Database Server
Base de données : OracleLangage de programmation : JavaEchange d’informations : Web Services
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… … la flexibilisation et le libre choix des la flexibilisation et le libre choix des placements placements …
CHOIX INDIVIDUEL DES PLACEMENTS
1. PREVOYANCE SUR-OBLIGATOIRE Au sens du Fonds de garantie : salaire >1,5* limite maximale 2002 : Fr. 111’240.-
2. PRIMAUTE DES COTISATIONS
3. TROIS RISQUES ASSURES Retraite (option rente) – Invalidité - Décès
4. FONDATION NON INSCRITE AU REGISTRE DE LA LPP Propre à l’entreprise Collective
ALLOCATION DES FONDS A CHOIX
1. FONDS 100% OBLIGATIONS
2. FONDS MINIMA 75% obligations – 25% actions
3. FONDS MIXTA 50% – 50% obligations/actions
4. FONDS EXTRA 75% actions – 25% obligations
5. FONDS 100% ACTIONS
DISPOSITIONS LEGALES - LPP / LFLP
• PRINCIPE DES TROIS RISQUES ASSURES– retraite, invalidité, décès
– prestations sous forme de « capitaux » avec options « rentes »
• PRINCIPE DU CUMUL DE PLANS DE PREVOYANCE– respect de l’objectif de retraite au niveau du cumul des prestations
• PRINCIPE DES NORMES MINIMALES– application des dispositions légales, art. 15 et 17 LFLP
• AUTRES PRINCIPES– répartition des pertes et des bénéfices
– financement des pertes par l’employeur
• GARANTIE DE L’EQUILIBRE FINANCIER DE LA FONDATION– financement solidaire d’une « réserve de fluctuations / pertes sur sorties »
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PLANS DE PREVOYANCE
• BASE : SALAIRE AVS / BONUS
• BONIFICATIONS EPARGNE 6% – 8% – 10% – 12% (constant / progressif)
• PRESTATIONS RISQUES Invalidité & décès : 40% – 30% – 20%
• FINANCEMENT POUR RESERVES ET FRAIS 1.5% (1ère année) – 1.25% (2ème) – 1% (dès la 3ème)
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EQUILIBRE FINANCIER DE LA FONDATION
• PRINCIPES DE BASE– la valeur boursière des fonds, lors d’un cas de libre passage peut
être inférieure aux dispositions LFLP
– une perte sur sortie est réalisée / déficit technique
• CONSTITUTION D’UNE RESERVE – capital de dotation (du fondateur – des membres)
– financement solidaire
– excédents sur primes de risques
• PARTS DE FONDS LIBEREES – peuvent rester dans la fondation
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L’ASSURE - PROCESSUS
• PRINCIPES DE BASE– l’assuré donne un ordre d’achat par an – mars
• sur la base des bonifications acquises au 31.12 précédent• additionnées du solde du CC à la même date
– l’assuré peut modifier son allocation en juin et sept.• du 15 au 30 du mois – valeur au 01 suivant• détermine la composition de son allocation en %• conversion en nombre de parts• solde compose le CC individuel de l’assuré
• FICHE INDIVIDUELLE DE PREVOYANCE – état du compte–épargne individuel réglementaire
– prestation de sortie selon la norme minimale
– répartition et valeurs boursières des parts
– montant de la prestation de sortie
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TRAITEMENT DE LA PLP
• PRINCIPES DE BASE– sortie de l’assuré – accession à la propriété – divorce
• VALEURS DES PARTS SUPERIEURES « LFLP »– vente des parts à date du traitement technique du cas
• VALEURS DES PARTS INFERIEURES « LFLP »– cas de sortie
• réalisation des parts : perte réalisée• la fondation garde les parts : perte non réalisée
– cas d’accession / cas de divorce• le nombre de parts équivalant à la PLP réalisée est « sorti » du compte
de l’assuré– la fondation réalise / ne réalise pas les parts sorties du compte de l’assuré
• les parts ne sont pas réalisées, la contre-valeur de la PLP est mise au « débit » du compte de l’assuré
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Cercle des assurés
CHOIX INDIVIDUEL DE SON ALLOCATION D’ACTIFS
assuré 1allocation a1
assuré 2 allocation a2 assuré …
allocation a…
FortuneGlobale
Fondation
normes OPP2
actions obligations
fonds75
0
5025
100
1007550250
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… … la gestion des titres la gestion des titres …
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TITRES : FONCTIONS LOGICIELLES
• Classification des titres par portefeuille et par dépôt
• Recherche facilitée d’un titre ou d’un dépôt
• Gestion des cours et des changes
• Gestion des gains et pertes non réalisés sur changes et marchés
• Graphiques des réparti-tions des capitaux, cours, titres, changes et devises
• Gestion comptable spécifique
• Etablissement des listes pour la LPP
• Liaison avec une comptabilité financière pour consolidation avec les passifs
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TITRES : EXIGENCES POUR L’INTEGRATION
• Mise à disposition des descriptifs des titres à choix
• Mise à disposition des cours de titres et de change
• Liaison de et vers le module de gestion de l’individualisation (transfert des ordres)
• Liaison de et vers la banque (transfert des ordres)
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… … le cas pratique le cas pratique …
19
Gestionindividualisée
desplacements
Application
titres
Banque
Cas pratiqueCas pratique
Indiana Gestiontechnique et
adminstrative
AntiguaWinTop
titres
20
AntiguaIndianaWinTop
titres
Banque
Procédure pour achat périodique ou ponctuelProcédure pour achat périodique ou ponctuel
1. Transfert des montants individuels à investir
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AntiguaIndianaWinTop
titres
Banque
Procédure pour achat périodique ou ponctuelProcédure pour achat périodique ou ponctuel
Transfert
2. Détermination du cash disponible
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AntiguaIndianaWinTop
titres
Banque
Procédure pour achat périodique ou ponctuelProcédure pour achat périodique ou ponctuel
Transfert
Disponible
3. Demande d’investissement
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AntiguaIndianaWinTop
titres
Banque
Procédure pour achat périodique ou ponctuelProcédure pour achat périodique ou ponctuel
Transfert
Disponible
Dem
ande
4. Regroupement des ordres individuels
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AntiguaIndianaWinTop
titres
Banque
Procédure pour achat périodique ou ponctuelProcédure pour achat périodique ou ponctuel
Transfert
Disponible
Regroupement
5. Transfert de l’ordre consolidé
Dem
ande
25
AntiguaIndianaWinTop
titres
Banque
Procédure pour achat périodique ou ponctuelProcédure pour achat périodique ou ponctuel
Transfert
Disponible
Regroupement
6. Envoi pour exécution
Transfert
Dem
ande
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AntiguaIndianaWinTop
titres
Banque
Procédure pour achat périodique ou ponctuelProcédure pour achat périodique ou ponctuel
Transfert
Disponible
RegroupementTransfertOrdre
7. Exécution de l’ordre
Dem
ande
27
AntiguaIndianaWinTop
titres
Banque
Procédure pour achat périodique ou ponctuelProcédure pour achat périodique ou ponctuel
Transfert
Disponible
RegroupementTransfertOrdreExécutio
n
8. Confirmation de l’ordre
Dem
ande
28
AntiguaIndianaWinTop
titres
Banque
Procédure pour achat périodique ou ponctuelProcédure pour achat périodique ou ponctuel
Transfert
Disponible
RegroupementTransfertOrdreExécutio
n
Confirmation
9. Renvoi des résultats globaux
Dem
ande
29
AntiguaIndianaWinTop
titres
Banque
Procédure pour achat périodique ou ponctuelProcédure pour achat périodique ou ponctuel
Transfert
Disponible
RegroupementTransfertOrdreExécutio
n
Résultats
10.Attribution des parts à chaque assuré
Confirmation
Dem
ande
30
AntiguaIndianaWinTop
titres
Banque
Procédure pour achat périodique ou ponctuelProcédure pour achat périodique ou ponctuel
Transfert
Disponible
RegroupementTransfertOrdreExécutio
n
Résultats AttributionConfirmation
Dem
ande
31
AntiguaIndianaWinTop
titres
Banque
Etablissement de la fiche de prévoyanceEtablissement de la fiche de prévoyance
Transfert
Disponible
RegroupementTransfertOrdreExécutio
n
Résultats AttributionConfirmation
Dem
ande
32
AntiguaIndianaWinTop
titres
Banque
Etablissement de la fiche de prévoyanceEtablissement de la fiche de prévoyance
Transfert
Disponible
RegroupementTransfertOrdreExécutio
n
Résultats AttributionConfirmation
Dem
ande
I. Information pour consolidation individuelle
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AntiguaIndianaWinTop
titres
Banque
Etablissement de la fiche de prévoyanceEtablissement de la fiche de prévoyance
Transfert
Disponible
RegroupementTransfertOrdreExécutio
n
Résultats Attribution Consolidation
II. Lancement des calculs
Confirmation
Dem
ande
34
AntiguaIndianaWinTop
titres
Banque
Etablissement de la fiche de prévoyanceEtablissement de la fiche de prévoyance
Transfert
Disponible
RegroupementTransfertOrdreExécutio
n
Résultats Attribution Consolidation
Calcul
s
Confirmation
Dem
ande
III. Production de documents
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AntiguaIndianaWinTop
titres
Banque
Etablissement de la fiche de prévoyanceEtablissement de la fiche de prévoyance
Transfert
Disponible
RegroupementTransfertOrdreExécutio
n
Résultats Attribution Consolidation
Calcul
sD
ocume
nt
Fiche de prévoyance
Confirmation
Dem
ande
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AntiguaIndianaWinTop
titres
Banque
Transfert
Disponible
RegroupementTransfertOrdreExécutio
n
Résultats AttributionConfirmation
Dem
ande
Procédure pour achat ponctuelProcédure pour achat ponctuel
37
AntiguaIndianaWinTop
titres
Banque
Procédure de venteProcédure de vente
1. Annonce de vente à réaliser
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AntiguaIndianaWinTop
titres
Banque
Annonce
2. Détermination des parts disponibles
Procédure de venteProcédure de vente
39
AntiguaIndianaWinTop
titres
Banque
Annonce
Disponible
3. Ordre de vente
Procédure de venteProcédure de vente
40
AntiguaIndianaWinTop
titres
Banque
Annonce
Disponible
Ordr
e
4. Regroupement des ordres de vente individuels
Procédure de venteProcédure de vente
41
AntiguaIndianaWinTop
titres
Banque
Annonce
Disponible
Regroupement
5. Transfert, exécution, confirmation et résultats O
rdre
Procédure de venteProcédure de vente
TransfertOrdreExécutio
n
RésultatsConfirmation
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AntiguaIndianaWinTop
titres
Banque
Annonce
Disponible
RegroupementTransfertOrdreExécutio
n
Résultats
6. Attribution du produit de la vente à chaque assuré
Confirmation
Ordr
e
Procédure de venteProcédure de vente
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AntiguaIndianaWinTop
titres
Banque
Annonce
Disponible
RegroupementTransfertOrdreExécutio
n
Résultats AttributionConfirmation
Ordr
e
Procédure de venteProcédure de vente
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AntiguaIndianaWinTop
titres
Banque
Annonce
Disponible
RegroupementTransfertOrdreExécutio
n
Résultats AttributionConfirmation
Ordr
e
Etablissement de l’attestation de sortieEtablissement de l’attestation de sortie
Consolidation
Calcul
sD
ocume
nt
Attestationde sortie
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les points forts …
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Primauté :• des cotisations• des prestations• imbrication des deux méthodes
Simulation intégrée des
mutations et des documents
Paramétrages techniques et
individualisation des documents par l’utilisateur
Adaptation aux besoins des
collectives, caisses d’association et à
l’outsourcing
AntiguaAntigua
47
AntiguaAntigua
Mise à jour des versions et
transfert des données par
Internet
Gestion des documents
efficace (filtres et tris, zoom, table des matières, …)
Structure orientée client
(spécificités hors de
l’éxecutable)
Gestion des rentiers (avec paiements par DTA, indexation, …)
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… et l’avenir !
49
AntiguaAntigua
Impression de graphiques sur les attestations
Utilisation des techniques
informatiques les plus récentes
• Intégration des actifs et des rentiers,
• gestion des invalides• rétroactivité sur les
exercices
Gestion à distance (ASP par Citrix Metaframe XP)
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