Manuel Utilisation Money

ÉDITION FR

Microsoft®

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en toute simplicité !

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La gestion de vos finances avec Microsoft Money (Édition FR)

ÉDITÉ PARMicrosoft CorporationOne Microsoft WayRedmond, Washington 98052-6399

Les noms de sociétés, d'organisations, de produits, de domaines, d'adresses électroniques, de logos, de personnes, de lieuxet d'événements mentionnés dans les exemples sont fictifs. Toute ressemblance avec des sociétés, des organisations,des produits, des noms de domaines, des adresses électroniques, des logos, des personnes, des lieux ou des événementsréels est purement fortuite et involontaire.

© 2004 Microsoft Corporation. Tous droits réservés. Microsoft, MSN, le logo MSN, Windows et le logo Windows sont soitdes marques déposées de Microsoft Corporation, soit des marques de Microsoft Corporation aux États-Unis d'Amérique et/ou dans d'autres pays.

Intuit® et Quicken® sont des marques commerciales déposées et/ou des marques de service déposées de Intuit, Inc., ou del'une de ses filiales aux États-Unis d'Amérique et dans d'autres pays.

Pour en savoir plus surles fonctionnalités en ligne

(basées sur Internet)et hors connexion

(sur le disque) de Money...consultez la page 9

" Apprenez-enplus sur vosfinances… "consultez la page 17

Organisez vos finances avec Microsoft Money 5

A quoi sert Money ? ....................................................................................... 6

Installation de Money ................................................................................... 7

Exploration de Money ................................................................................... 8

Fonctionnalités en ligne et hors connexion .................................................. 9

Navigation sur Internet à partir de Money .................................................. 10

Modes Standard et Avancé de Money .......................................................... 11

Protection de votre fichier Money ............................................................... 12

Mise en route de Money .............................................................................. 13

Création d'un compte bancaire dans Money ............................................. 15

Gestion de vos échéances avec l'aide de Money .......................................... 16

Création d'états pour en savoir plus sur vos finances ................................. 17

Autres fonctionnalités principales de Money .............................................. 18

Où obtenir de l'aide dans Money ? .............................................................. 21

Sauvegarde de vos fichiers Money ............................................................... 22

Restauration de votre fichier Money à partir d'unecopie de sauvegarde ..................................................................................... 23

Sommaire

SOMMAIRE 3

OrganisezvosfinancesavecMicrosoftMoney

es utilisateurs de Microsoft Money trouveront dans celogiciel des outils pour la gestion de leurs finances ainsique des fonctions de personnalisation qui permettent

à chacun de travailler à sa manière. Une navigation facilitée àl'extrême permet une prise en main optimale du programmedès les premières minutes. Les utilisateurs apprécieront avecMicrosoft Money une forte intégration à l'Internet et uneapproche résolument orientée sur les priorités de l'utilisateur :clarté, simplicité, personnalisation, interactivité…

Avec Money, vous gérez vos comptes personnels auquotidien, vous exploitez directement depuis Money lestéléservices bancaires, vous gérez votre trésorerie et rassemblezles informations nécessaires à votre déclaration d'impôts.Pour être mieux informé, vous accédez directement à Internetet au site Web MSN Finances, une véritable mined'informations pour mieux gérer votre argent.

Money propose également des outils de suivi et d'analysede budget, de construction de projets financiers, de placementsfinanciers et immobiliers et de nombreux états avec lesquelsvous pourrez analyser vos finances personnelles avec précisionet faire de la prospective.

IMPORTANT ! Money existe en 2 versions : MoneyStandard et Money Suite Financière. Certaines fonctionnalitésdécrites dans ce guide ne sont disponibles que dans MoneySuite Financière.

L

GUIDE DE MISE EN ROUTE 5

A quoi sert Money ?

Rester maître de ses finances personnelles constitueun véritable défi. Vous devez effectuer le suivi de vosfactures et les régler en temps et en heure. Vous devezorganiser vos revenus et dépenses afin d'effectuerchaque année votre déclaration fiscale. Peut-êtresouhaitez-vous vous concentrer sur le remboursementde vos dettes ? Vous possédez peut-être des placements, mais sansconnaître précisément leurs performances ?Microsoft Money centralise vos informationsfinancières pour vous aider dans la réalisation de toutesces tâches. Avec Money, vous pouvez :

✦ effectuer le suivi de vos échéances, revenuset dépenses ;

✦ organiser vos informations fiscales ;✦ établir un plan de désendettement

(avec Money Suite Financièreuniquement) ;

✦ créer un projet à moyen ou long terme(avec Money Suite Financièreuniquement) ;

✦ créer un budget exploitable ;✦ suivre vos placements.

Microsoft Money vous aide à vous organiser, proposedes outils de planification et fournit des informationsfiables et des conseils judicieux que vous pourrezutiliser pour une gestion efficace de vos finances.

6 LA GESTION DE VOS FINANCES AVEC MONEY

Mise à niveau ? Si vouseffectuez une mise à niveau àpartir d'une versionprécédente installée sur lemême ordinateur, une invites'affiche pendantl'installation, vousdemandant sivous souhaitez supprimercette version. Si vous cliquezsur Oui, l'ancienne version dulogiciel Money est supprimée,mais le fichier contenant vosdonnées financièresest conservé sur le disque durde l'ordinateur. Si vous cliquezsur Non, l'ancienneversion reste sur l'ordinateuret la nouvelle est installée.Et vos données ?Quand vous ouvrez votrefichier de données pour lapremière fois avec la nouvelleversion de Money, une copiede sauvegarde de votre fichierde données est créée, dontl'extension reflète le numérode version. Par exemple,un fichier

Installationde Money Rien de plus facile qued'installer Money. Il suffitsimplement de vous laisserguider par les instructionsd'installation.

Installation

! Insérez le CD-ROM deMicrosoft Money dans lelecteur de votre ordinateur.

@ Le premier écran del'Assistant d'installationde Money s'affiche.

# Si l'installation ne démarrepas automatiquement, dansla barre des tâches deWindows, cliquez surDémarrer puis Exécuter.Dans la zone Ouvrir, tapezD:\install si D est la lettrede votre lecteur de CD-Romet cliquez sur le bouton OK.

$ Une option, située dansl'angle inférieur gauche devotre écran, vous permet dechanger l'emplacement destockage des fichiers survotre ordinateur.

CONSEIL

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$

%

Money 2001 nommémonfichier.mny est renommémonfichier.mn9. Le fichier dedonnées converti garde doncson nom monfichier.mny.Veuillez noter que l'ancienneversion de Money ne sera pasen mesure d'ouvrir le fichierMoney de la nouvelle version.

% Lorsque vous êtes prêt àcontinuer, lisez le Contratde Licence Utilisateur Finalet, si vous en acceptez lesconditions, cliquez surJ'accepte.

^ Les fichiers vont maintenantêtre installés. Lorsquel'exécution de l'Assistant estterminée, un nouvel écranapparaît. Cliquez sur Terminerpour fermer l'Assistant.

& À présent, vous pouvezdémarrer Money pour lapremière fois et commencerà configurer vos comptes.



Exploration de MoneyCette barre de navigation supérieure contient des liens qui renvoient auxcentres Money. Cliquez sur un lien qui renvoie à un centre, et les liensapparentés s'afficheront dans la barre de navigation ci-dessous.

Les liens de cette barre de navigation inférieure sont associés à l'élément sélectionné dans la barrede navigation ci-dessus. Si vous cliquez sur une autre option de la barre supérieure, les liens de cettebarre de navigation sont modifiés en conséquence. Un certain nombre d'entre eux permettentégalement d'ouvrir un menu déroulant contenant les options correspondant au centre sélectionné.

Cliquez sur ce boutonpour afficher l'aidede Money.

Le menu ? (Aide) de Money contient de nombreuxliens utiles qui permettent d'obtenir plusd'informations sur Money.

Entrez l'adresse d'une page Web dans cette zone.Cliquez sur ce boutonpour afficher les optionscorrespondant aux misesà jour en ligne.

Cliquez sur Précédentepour remplacer la page

en cours par la dernièreque vous avez consultée.

Le volet de gauche dechaque centre contientdes liens qui renvoient

aux fonctionnalitéscorrespondantes.

Cliquez sur ce bouton pour afficher la boîte dedialogue permettant de personnaliser la barre desboutons.

Découvrez l'interfacede Money et soyez àmême d'accéder au plusvite aux fonctions deMoney qui vousintéressent.

les fonctionnalités hors connexion stockées dansle programme sur votre ordinateur.

Il existe cependant certains centres, comme parexemple Impôts, qui sont en ligne et qui nécessitent quevous ayez une connexion Internet pour que vous puissieztirer pleinement parti de leurs fonctionnalités.

Si vous sélectionnez ces centres alors que vous êtes enmode hors connexion (non connecté à Internet), unepage décrivant les éléments contenus dans le centres'affiche. Enfin, Money dispose également de centres contenantà la fois des fonctionnalités en ligne et hors connexion.Il s'agit par exemple des centres Comptes ou Placements.

Cette barre de navigation contient des liens qui renvoientaux centres de Money qui peuvent être en ligne, horsconnexion ou une combinaison des deux. Le lien qui renvoieau centre États ne nécessite pas que vous soyez en ligne.

Fonctionnalités en ligneet hors connexion

Les fonctionnalités des centres Money peuvent êtreclassées en trois catégories : les fonctionnalités horsconnexion (disponibles sur votre PC), lesfonctionnalités en ligne (disponibles sur MSNFinances) et les combinaisons des deux. Observez parexemple la barre de navigation représentée ci-dessous.Elle comporte des liens qui renvoient aux centresComptes et États, où vous trouverez d'autres liens vers



Navigation sur Internetà partir de Money

Money vous permet également de naviguer sur le Web.Il vous suffit de vous connecter à partir de Money. Unepage Web s'affiche dans Money ou, si vous le souhaitez,dans un navigateur externe. Pour choisir votre mode denavigation, allez dans le menu Outils et choisissezl'option Paramètres. Dans la page affichée, cliquez sur lelien " Paramètres de navigateur " pour sélectionner lenavigateur souhaité.

L'utilisation de Money comme navigateur Webpermet de basculer facilement entre les fonctionnalitésde Money et d'Internet. Si vous consultez un site Web(par exemple MSN Finances) à l'aide de Money etsouhaitez consulter autre chose dans Money, parexemple la liste de vos comptes), il vous suffit de lessélectionner dans Money. Ils s'affichent alors à la placede la page Web.

Ensuite, pour revenir à la dernière page Webconsultée, cliquez sur Précédente dans l'angle supérieurgauche de l'écran.Vous pouvez facilement accéder à unepage Web pour laquelle il n'existe pas de lien dans Moneyen utilisant la zone d'adresse Internet.

Entrez simplement l'adresse (URL) du site Web etcliquez sur le bouton OK. Vous pouvez maintenantnaviguer sur ce site Web dans Money.

Cliquez sur Précédente pour remplacer la page en cours par la dernièreque vous avez consultée.

Cliquez sur Suivante pour remplacer la page Web en cours par lapage Web ou par l'emplacement Money qui suit dans l'ordre deconsultation d'origine.

Entrez l'adresse (URL) du site Web pour l'afficher dans Money.

Cliquez sur ce bouton pour afficher le site Webindiqué dans la zone située à gauche.

Cliquez sur ce bouton pour arrêterle téléchargement de la page page Web en cours.

Cliquez sur ce bouton pouractualiser la page Web en cours.

La page Web est affichée dans lazone de travail standard de Money.


Modes Standard etAvancé de Money

Certaines fonctionnalités de Microsoft Money existenten deux modes. Ces modes sont décrits ci-après.

◆ SSSSStttttandarandarandarandarandard d d d d : : : : : Ce mode fournit un ensemble defonctionnalités simplifiées pour une fonctionsélectionnée. C'est le mode idéal pour l'utilisateurqui découvre Money ou qui n'a pas besoin de latotalité des fonctionnalités du logiciel.

◆ AvAvAvAvAvancé ancé ancé ancé ancé : : : : : Ce mode offre des fonctionnalités pluscomplexes pour une fonction sélectionnée. Il estparticulièrement adapté aux utilisateurs qui veulentexploiter pleinement la puissance de Money.

Ces modes apparaissent dans les centres États etBudget ainsi que pour chaque compte défini dans Money.Si vous n'avez pas encore utilisé les états ou défini votrebudget, le mode Standard vous est alors proposé. Pourchaque compte, si celui-ci dispose des téléservicesautomatiques et donc de la mise à jour en ligne (serveurOFX), alors le livre de comptes est affiché en modestandard. Si le compte ne dispose pas de téléservices oubien si ceux-ci sont des téléservices manuels (fichier QIFou OFX) alors le livre de comptes fonctionne en modeAvancé.

Basculement entre les modes◆ BudgeBudgeBudgeBudgeBudget t t t t : : : : : Accédez à votre budget dans le centre

Budget, puis, dans le volet de gauche, sélectionnezl'option Modifier les paramètres du budget. Uneoption vous permet alors de passer du budget avancéau budget standard ou vice et versa.

◆ ÉtÉtÉtÉtÉtats ats ats ats ats : : : : : Accédez à la page d'accueil des états, puis, dansle volet de gauche, sélectionnez l'option Modifier lesparamètres d'états. Vous pouvez alors cliquer surl'option Passer des états avancés aux états standard ouvice et versa.

◆ ComComComComComppppptes tes tes tes tes : : : : : Affichez le Livre de comptes, puis, dansle volet de gauche, cliquez sur Modifier les paramètresde ce compte. Dans la page qui s'affiche sous le titreDétail du Livre de comptes, un lien permet de passerd'un mode à l'autre. Remarque : le mode Standardutilise toutes les informations fourniesautomatiquement par votre banque. Ce mode estdonc uniquement disponible auprès des banques quiproposent des téléservices automatiques et doncla mise à jour en ligne (serveur OFX).

Microsoft .Net Passport Si vous optez pour un Passport pour protéger votrefichier Money, vous serez également en mesure deprofiter de services supplémentaires, par exemplela synchronisation de vos comptes de placementavec MSN Finances. Un Passport est également plus facile à retrouver qu'unmot de passe en cas d'oubli. Il vous suffit d'accéder ausite Web de .NET Passport et de suivre les instructionsqui vous aideront à vous en souvenir. Cette option n'estpas disponible pour les fichiers protégés par un simplemot de passe. La première fois que vous ouvrez une session enutilisant un Passport, vous devez être connecté à Internet(en ligne). Après cette première étape, vous pouvezvous connecter à Money en mode hors connexion.N'oubliez pas cependant que certaines fonctionnalitésde Money ne sont pas disponibles si vous n'êtes pasconnecté à Internet.

Sélection du mode deconnexion à Money Pour changer à tout moment le mode de connexionà Money, ouvrez le menu Fichier, puis sélectionnezl'option Gestionnaire des mots de passe. Un Assistants'affiche ; il vous aide à configurer un nouveau .NETPassport à l'aide d'un Passport existant, et vous assistesi vous oubliez votre Passport ou si vous en créez unnouveau. Lisez simplement le texte à l'écran,sélectionnez l'option qui vous convient le mieux,puis suivez les instructions.


Protection de votrefichier Money

Vous pouvez renforcer la sécurité de votre fichierMoney en le protégeant à l'aide d'un Microsoft .NETPassport ou d'un mot de passe. Lorsque vous démarrezMoney pour la première fois, examinez soigneusementces options. Si vous ajoutez un Passport ou un mot de passe,veillez à en conserver un enregistrement en lieu sûr. Eneffet, si vous oubliez le mot de passe ou le Passportassocié à votre fichier Money, vous pouvez perdre l'accèsà toutes les données de votre fichier Money.

Dès que Money a créé ou mis à niveau votre fichierMoney, le système vous demande si vous voulez leprotéger en utilisant un Microsoft .Net Passport ou unmot de passe. Notez que si vous ne sélectionnez ni l'unni l'autre, les informations de votre fichier Money serontmoins sécurisées, mais vous pourrez protéger votrefichier ultérieurement en utilisant le Gestionnaire desmots de passe du menu Fichier dans Money.


Mise en route de Money

Dès le premier démarrage de Money ou bien chaquefois que vous créez un nouveau fichier, vous êtes guidépar le biais d'une série d'étapes pour exécuter deuxtâches principales :

i PrPrPrPrProooootection de vtection de vtection de vtection de vtection de voooootrtrtrtrtre fice fice fice fice fichier Monehier Monehier Monehier Monehier Money y y y y : : : : : Le systèmevous demande d'abord de quelle manière voussouhaitez protéger votre fichier Money ensélectionnant une méthode de connexion à Money.Les options sont les suivantes : un Microsoft .NETPassport, un mot de passe ou aucune méthode deconnexion (c'est-à-dire pas de protection).

ii ConfigurConfigurConfigurConfigurConfiguration de vation de vation de vation de vation de vos comos comos comos comos comppppptes prtes prtes prtes prtes principaux incipaux incipaux incipaux incipaux :::::L'Assistant Money vous aide à effectuer un démarragerapide et facile en vous interrogeant sur les comptesque vous détenez dans votre banque principale.Précisez le type de compte (par exemple comptecourant ou compte d'épargne) et suivez les étapes àl'écran. Veuillez vous connecter à Internet (si vousdisposez d'une connexion) pour que Moneytélécharge automatiquement les informationsrequises au cours de la configuration. Après cettepremière configuration, vous pouvez alors exécuterd'autres tâches, comme par exemple, créer un autrecompte, créer des échéances ou configurer un budget.

Mise à niveau ? Vous effectuez une mise à niveau à partir d'une versionprécédente de Money et votre fichier est protégé par unPassport ou un mot de passe. Au cours de la conversionde votre fichier Money, vous devez saisir votre Passportou votre mot de passe. Une fois la conversion terminée,vous pouvez utiliser votre fichier Money avec ladernière version de Money.


Conseils relatifs au démarrageet à l'exécution Si vous ne connaissez pas Money, essayez cette stratégiepour vous familiariser avec votre nouveau gestionnairede finances personnelles :

1. Installez Money.

2. Après le premier démarrage de Money, entrez lesdétails correspondant à votre compte bancaireprincipal et cliquez sur Terminer pour afficher lapage d'accueil de Money.

3. Saisissez les autres comptes principaux que vousutilisez, comme par exemple, votre compte carte àdébit différé, votre compte de placements. Depuisla page d'accueil de Money, affichez l'ensemble devos comptes en cliquant sur Liste des comptes dansle volet de gauche, puis sur le nom du compte.

4. Vous pouvez maintenant mettre à jour vos comptesà partir de vos relevés bancaires en ligne (avec lestéléservices automatiques ou manuels) ou imprimés.

5. Lorsque vous observez des échéances régulières dansun Livre de comptes, cliquez avec le bouton droit dela souris sur l'une d'elles, puis sélectionnez l'optionDéfinir la périodicité.

6. À présent, commencez à explorer Money en accédantaux différents centres. Cliquez sur le bouton Suitedans la Liste des comptes du volet de gauche, puisdans le menu, cliquez sur Catégories et tiers. Dans labarre de navigation supérieure, cliquez sur États pourdécouvrir l'ensemble des états que Money vouspropose pour suivre vos finances au plus près.

7. Si vous avez des placements, explorez le centrePlacements et bénéficiez de l'intégration de MSNFinances avec Money pour accéder à l'informationboursière en toute simplicité.

8. Pour finir, définissez votre budget dans le centreBudget. Et si vous disposez de Money Suite Financière,établissez votre projet à long terme ou gardez lamaîtrise de vos crédits en accédant au centre Projets.


Créationd'un comptebancairedans Money Money vous permet de créerde nombreux types de comptesdifférents pour vous aider àgérer vos finances personnelles.

Création d'uncompte bancaire

! Commencez par vousconnecter à Internet si cen'est déjà fait. Money en aurabesoin pour télécharger ladernière liste des banques etdes services qu'elles gèrent.

@ Ouvrez le menu Fichier, puiscliquez sur l'option Nouveaucompte dans le sous-menu.

# Au démarrage de l'assistant,assurez-vous que l'optionCompte courant ou compted'épargne est sélectionnée(en cliquant dessus), puiscliquez sur Suivant.

$ Money se connectemaintenant pour obtenirla liste des banques. Dansla liste, cliquez sur le nomde votre banque, puissur Suivant.

% Si votre banque ne figurepas dans la liste, cliquez surle lien Mon établissementfinancier n'est pas répertorié.

^ Les étapes suivantes varienten fonction de l'optionsélectionnée ci-dessus.Suivez les instructions àl'écran pour terminer lacréation de votre compte.

Modification des détails.Cliquez sur le titre Liste descomptes (volet de gauche),puis, dans la page quis'affiche, cliquez sur le nomdu compte. Le Livre decomptes s'affiche. Accédezau volet de gauche, puiscliquez sur le lien Modifierles paramètres de ce compte,puis, dans la page quis'affiche, vous pouvezchanger les numéros decompte, le type decompte, etc.

CONSEIL

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Gestionde voséchéancesà l'aidede Money Vous devez entrer uneéchéance, mais ne savez pasoù effectuer cette procédure.Les échéances uniquespeuvent être entrées dans leLivre de comptes. Dans le casd'opérations au débit ou aucrédit périodiques, vouspouvez utiliser la pageSynthèse des échéancesde Money.

Saisie d'une opération

! Accédez à la page d'accueilde Money, puis cliquez sur letitre Liste des comptes dansle volet de gauche. Dans laliste affichée, cliquez sur lenom du compte dans lequell'opération doit être ajoutée.

@ Cliquez sur l'onglet Débit ouCrédit. Si cet onglet nes'affiche pas, activez la caseà cocher Afficher lesformulaires en cliquantdessus.

# Dans la zone Payé à pour undébit ou dans la zone Depour un crédit, entrez le nomde la personne/société.

$ Entrez maintenant les détailsdans les autres zones. Parexemple, s'il s'agit d'unchèque, entrez son numérodans la zone Num.

Opérations au débit ou aucrédit périodiques Pourindiquer à Money qu'uneéchéance est périodique,cliquez dessus avec le boutondroit de la souris, puissélectionnez Définir lapériodicité. Vous accédezalors à la page Créer uneéchéance périodique, quicontient déjà la plupart desinformations, entrées à votreplace. Pour ajouter deséchéances périodiques, vouspouvez également ouvrir lapage d'accueil Synthèse deséchéances en cliquant sur le

CONSEIL

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!

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titre Enregistrer les opérations audébit/crédit du volet de gauched'un Livre de comptes. Pour entrerdes détails sur des opérations audébit ou au crédit périodiques,cliquez sur le bouton Nouveau,puis sélectionnez l'option Débit ouCrédit dans le menu contextuel.

% Sélectionnez une catégorie, puis, lecas échéant, une sous-catégoriecorrespondant à l'opération. Avec lescatégories, vous pouvez alors suivre vosrevenus et vos dépenses et comprendreoù passe votre argent.

^ S'il s'agit d'une opération au débit ou aucrédit périodique, cochez la case Définirla périodicité. La page Créer uneopération au débit (ou au crédit)périodique s'affiche dès que vous avezcliqué sur le bouton Saisir.


Créationd'états pouren savoirplus survos finances Les états de Money vouspermettent de vérifier lasanté de vos finances. Vouspouvez afficher la plupartdes informations sous laforme d'un état ou d'ungraphique, puis l'imprimer,l'exporter ou l'envoyer parcourrier électronique. Vouspouvez égalementpersonnaliser des états pourafficher uniquement lesinformations qui vousintéressent. Vous pouvezainsi créer un état affichantles soldes de l'ensemble devos comptes, ou lepersonnaliser pour afficheruniquement le solde descomptes Moneysélectionnés.

Exportation.Pour exporter un état afinque les informationspuissent être utilisées dansMicrosoft Excel, affichez-le,puis cliquez sur le lienExporter vers Microsoft Excel

CONSEIL

situé dans le volet de gauche.Nommez le fichier, puis cliquez surOK. Le fichier s'ouvre dansMicrosoft Excel (si installé).

Remarque : pour basculer enmode Avancé, cliquez surModifier les paramètres d'étatsdans le volet de gauche etsuivez les invites quis'affichent à l'écran.Création d'un état

! Dans la barre de navigation,cliquez sur États pour afficherle centre États.

@ Dans la page d'accueil desétats, cliquez sur le type d'étatque vous voulez générer. L'étatou le graphique s'affiche.

# Pour sélectionner la plage dedates pour le contenu del'état, sous le graphique,cliquez dans la liste déroulantePlage de dates, puis effectuezune sélection dans une série depériodes prédéfinies ou créez-en une personnalisée.Remarque : cette option n'estpas disponible pour tous lesétats.

$ Pour changer le type degraphique correspondant àl'état affiché, accédez au voletde gauche, cliquez sur l'optionChanger l'affichage, puis, dansle sous-menu, sélectionnez letype de graphique requis.

% En mode Avancé, vous pouvezmodifier l'aspect de l'état et deson contenu en sélectionnantl'option Personnaliser dans levolet de gauche.

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Autres fonctionnalitésprincipales de Money

Money dispose de nombreuses fonctionnalités. Lespages suivantes décrivent quelques fonctions à explorerpour savoir comment faire travailler Money pour vous.

Que vous souhaitiez définir un budget adapté à vosbesoins, planifier un projet à long terme, mettre en placeun suivi de votre endettement ou découvrir les dernièresactualités financières, Money dispose des outilsappropriés pour vous aider à tirer le meilleur partide votre argent.

Création d'un budget adaptéà votre style de vie Supposons que vous souhaitiez mieux contrôler vospostes de dépenses. Vous pouvez utiliser le centre Budgetde Money pour établir votre budget. Pour ce faire, vousallez répondre à des questions sur vos revenus, vosdépenses et vos objectifs d'épargne.

Si vous saisissez régulièrement des opérations dansvos comptes en prenant soin de leur affecter unecatégorie, le processus est d'autant plus simple.

Avec le budget, vous pouvez selon vos préférencessuivre toutes les dépenses ou seulement les dépenses devos catégories favorites, comme Alimentation ouHabillement. Avec les jauges, vous pouvez alors suivre enun clin d'œil vos dépenses.

Utilisation de Money pour vousaider à gérer vos dettes et planifiervotre avenir (dans Money SuiteFinancière). La planification financière de votre avenir peutsembler complexe, mais Money la facilite grâce à sesfonctionnalités de planification. Qu'il s'agisse de prévoirvotre trésorerie, de créer un projet à long terme ou decréer un plan de désendettement, Money est doté denombreuses fonctionnalités pour vous aider.


Autres fonctionnalitésprincipales de Money

Money dispose de nombreuses fonctionnalités. Lespages suivantes décrivent quelques fonctions àexplorer pour savoir comment faire travailler Moneypour vous.

Que vous souhaitiez définir un budget adapté àvos besoins, planifier un projet à long terme, mettreen place un suivi de votre endettement ou découvrirles dernières actualités financières, Money disposedes outils appropriés pour vous aider à tirer lemeilleur parti de votre argent.

Création d'un budget adapté à votre style de vieSupposons que vous souhaitiez mieux contrôler vospostes de dépenses. Vous pouvez utiliser le centreBudget de Money pour établir votre budget. Pour cefaire, vous allez répondre à des questions sur vosrevenus, vos dépenses et vos objectifs d'épargne.

Si vous saisissez régulièrement des opérationsdans vos comptes en prenant soin de leur affecterune catégorie, le processus est d'autant plus simple.

Avec le budget, vous pouvez selon vospréférences suivre toutes les dépenses ou seulementles dépenses des vos catégories favorites, commeAlimentation ou Habillement. Avec les jauges, vouspouvez alors suivre en un clin d'œil vos dépenses.

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Avec la fonction Projets à long terme de Money,vous établissez une prévision complète de votre situationfinancière future en prenant en compte vos objectifs àlong terme et les éventuels événements à venir. Moneytient compte de tous les aspects de votre situationfinancière actuelle et future et vous apporte ses conseilsavec d'autant plus de pertinence que vous lui aurezfourni des informations précises. Une fois que votreprojet à long terme est défini, vous pouvez afficher lerécapitulatif de votre situation à long terme, émettre deshypothèses, recueillir les suggestions de Money,comparer des projets et définir un plan d'action.

Avec la fonction Désendettement, définissez votreplan de désendettement personnalisé. Si vous avez desdettes à taux d'intérêt élevés liées à l'utilisation d'unecarte de crédit ou si vous avez contracté un prêt pourl'achat d'une voiture, vous constaterez sans doute quevos remboursements constituent un poste de dépensesplus important que l'argent que vous réservez à votreusage personnel, votre épargne ou vos placements.Avec la fonction de désendettement, en fonction deschoix que vous avez exprimés, Money établit un plan deremboursement, en faisant en sorte que vous affectiez lesfonds supplémentaires pour le remboursement de ladette assortie du plus fort taux d'intérêt, jusqu'à ce quecelle-ci soit intégralement remboursée. Ensuite, laplanification prévoit le remboursement de la dettesuivante présentant le plus fort taux d'intérêt, et ainsi desuite jusqu'au remboursement intégral de l'ensemble desdettes figurant dans votre plan.

Si, par exemple, vous cliquez sur Outils, le menu contextuelcontient des liens qui renvoient aux outils Projets à longterme, Désendettement et Scénarios financiers.

Pour examiner ces fonctionnalités, cliquez sur lecentre Projets (uniquement disponible dans MoneySuite Financière) dans la barre de navigation, puissélectionnez les options associées dont vous avezbesoin dans la barre de navigation inférieure.


La gestion de votre argent avecMSN Finances Grâce à Money et à son intégration avec MSNFinances, il n'a jamais été aussi facile de trouverl'information dont vous avez besoin pour prendre lesbonnes décisions sur vos finances personnelles.

Pour explorer ces fonctionnalités, cliquez sur lesliens vers les pages MSN Finances depuis les différentscentres de Money ou bien depuis la Page d'accueil deMoney, cliquez sur le lien Accueil MSN Finances.


Aide en ligne La plupart des fichiers d'aide de Money sontdésormais en ligne. Pour les afficher, connectez-vous àInternet si ce n'est déjà fait, puis cliquez sur le boutonAfficher le volet d'aide sur le bureau Money ou ouvrez lemenu ? (Aide), puis cliquez sur l'option Aide deMicrosoft Money. Les rubriques d'aide s'affichent dansun volet distinct. Veuillez noter que l'affichage de la listedes rubriques peut prendre quelques instants enfonction de la vitesse de votre connexion Internet.

Support technique Money Pour visiter le centre de Support technique Money,

où vous trouverez des articles techniques et desinformations sur le support technique, ouvrez lemenu ? (Aide), puis cliquez sur l'option Supporttechnique en ligne Money. Remarque : pour ce faire,vous devez être connecté à Internet.

Où obtenir de l'aidedans Money ?

L'aide de Money existe sous deux formes : en ligne(Internet) et dans le programme (hors connexion).Grâce à l'aide basée sur Internet (en ligne), Microsoftest à même de fournir les informations d'aide les pluscomplètes et les plus à jour correspondant à cette versionde Money.

Aide hors connexion Quelques articles d'aide hors connexion vous aidentà démarrer. Lorsque vous êtes en mode hors connexion,pour afficher cette aide, cliquez sur le bouton Afficher levolet d'aide sur le bureau Money ou ouvrez le menu ?(Aide), puis cliquez sur l'option Aide Microsoft Money.Les rubriques d'aide s'affichent dans une fenêtredistincte.


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Sauvegarde surune disquette

! Ouvrez le menu Fichier,puis cliquez sur Copie desauvegarde. La boîte dedialogue Sauvegardes'affiche.

@ Vérifiez que le bouton radioCopie de sauvegarde surdisquette est activé.

# Insérez une disquette viergedans le lecteur de votreordinateur.

Sauvegardede vosfichiersMoney Vous savez désormaiscombien la saisie de vosdonnées financières prenddu temps. Aussi, pourquoirisquer de les perdre lorsqu'ilvous suffit de les sauvegarderrégulièrement ? N'attendezpas, sauvegardez-lesmaintenant et mettez-les enlieu sûr. Vous en aurezbesoin si votre fichier Moneyest infecté par des virus,victime d'un incendie,dérobé ou endommagé.

Vous devez disposer deplusieurs sauvegardes sur dessupports de stockageamovibles (par exemple,un CD ou une disquette),conservés de manière idéaledans un autre endroit.

Fichier trop volumineuxpour être stocké surune disquette ?Si votre fichier est tropvolumineux pour être stockésur une disquette, cliquez surl'option Copie de sauvegardesur disque dur à l'étape 2,puis sélectionnez unpériphérique de stockageexterne amovible, parexemple un lecteur de cartesUSB ou un disque dur.Si vous possédez un graveurde CD, vous pouvezégalement copier des fichiersde sauvegarde .mbf sur unCD pour les conserver enlieu sûr.

CONSEIL $ Cliquez sur OK. La boîte de dialogueCopie de sauvegarde sur disquettes'affiche. Cliquez sur Oui.

% Money compresse à présent votrefichier Money et l'enregistre sur ladisquette. Un fichier doté del'extension .mbf est créé.

^ Il est recommandé de réitérer cetteprocédure sur une seconde disquette(ou sur un autre type de supportamovible) et de ranger cette secondecopie de sauvegarde à l'écart de votreordinateur.


Restaurationde votrefichierMoney àpartir d'unecopie desauvegarde Si vous supprimezaccidentellement votrefichier Money ou s'il estendommagé, vous pouvezutiliser la fonctionRestauration d'une copie desauvegarde pour redémarrer.

Veuillez noter que vouspouvez restaureruniquement une copie desauvegarde effectuée avec lamême version de Money.En d'autres termes, vous nepouvez pas restaurer unecopie de sauvegardeeffectuée dans Money 2002avec cette version de Money.

Vous devrez la restaureren utilisant Money 2002,puis mettre à niveau cefichier Money en l'ouvrantdans cette version de Money.

Que se passe-t-il lors de larestauration ? Lorsquevous utilisez la fonctionRestaurer, vous copiez etconvertissez un fichier desauvegarde (.mbf) en fichierMoney (.mny).

CONSEIL

STRATÉGIE DE SAUVEGARDE RECOMMANDÉEOption Description

Chaque jour Effectuez quotidiennement unesauvegarde sur le disque dur devotre ordinateur. Un fichier dotéde l'extension .mbf est créé.

Chaque semaine/mois Effectuez une sauvegarde sur unsupport externe. Effectuez dessauvegardes sur au moins deuxdisquettes, deux CD ou deux bandes,puis conservez une des copies à unautre endroit. Vérifiez partiellementle fichier en le copiant sur votredisque dur.

Par trimestre Copiez le fichier Money (.mny) surun support externe. À titre devérification, copiez-le de nouveau dusupport externe à un autre endroit devotre disque dur, puis double-cliquezdessus pour le charger dans Money.


Restauration à partird'une copie desauvegarde

! Ouvrez le menu Fichier, puiscliquez sur Restaurationd'une copie de sauvegarde.

@ Activez le bouton radioRestaurer un fichier desauvegarde.

# Cliquez ensuite sur Suivant.

$ Vous disposez à présent detrois options. Activez lebouton radio approprié,puis cliquez sur Restaurer.

% Si vous avez sélectionné larestauration à partir de lacopie de sauvegarde pardéfaut (dernier fichiersauvegardé), une boîte dedialogue s'affiche, vousdemandant de choisirl'emplacement et le nom dece nouveau fichier. Cliquezsur Restaurer. Le fichier seracréé, puis ouvert dans Money.

^ Si vous avez demandé àMoney d'effectuer unerecherche sur votre disquedur, le programme localise lesfichiers appropriés (à droite),puis affiche la liste desfichiers que vous pouvezrestaurer. Si vous avez choiside parcourir l'arborescencepour trouver un autre fichierde sauvegarde, Money afficheune boîte de dialogue vouspermettant de le choisir.Pour finir, choisissezl'emplacement et le nom dufichier, puis cliquez surRestaurer.

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Documents

Manuel Utilisation Money