Natixis Interépargne, la relation humaine en plus

BANQUE DE GRANDE CLIENTÈLE / ÉPARGNE ET ASSURANCE / SERVICES FINANCIERS SPÉCIALISÉS

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Engagée dans le développement de l’épargne salariale depuis 45 ans, Natixis Interépargne propose une approche globale en matière de solutions de rémunération : épargne salariale, épargne retraite et actionnariat salarié.

Numéro un de la tenue de comptes d’épargne salariale, Natixis Interépargne s’appuie sur Natixis Asset Management, l’un des tout premiers gestionnaires d’actifs européens.

Son appartenance au Groupe BPCE, 2e acteur bancaire en France, lui confère un socle coopératif fort et une proximité à travers les réseaux Banque Populaire et Caisse d’Epargne.

Tenue de comptes

› N°1 de la tenue de comptes d’épargne salariale en France avec plus de 3 millions de comptes gérés, soit 28,85 % de parts de marché(1)

› Près de 60 000 entreprises clientes(2)

› Plus de 2,8 milliards d’euros d’encours PERCO conservés, soit 26,7 % de parts de marché(1)

› 482 collaborateurs

Gestion d’actifs

› N°2 de la gestion d’actifs d’épargne salariale avec 23 milliards d’euros d’encours sous gestion(1),

› N°1 de l’épargne salariale solidaire(1)

› N°2 de l’épargne salariale ISR labellisée par le CIES(3)

› Mirova élue meilleure société de gestion ISR en Europe(5)

› 3e Corbeille « Mieux Vivre Votre Argent » catégorie « Épargne salariale », 2013

› N°2 pour la performance des FCPE d’épargne salariale(4)

› N°2 de la gestion Actionnariat salarié avec près de 800 000 salariés, porteurs de parts.

La référence en Épargne salariale

Natixis Interépargnel’expertise et l’expérience du numéro 1 de l’épargne salariale en France

(1) AFG au 31 décembre 2014. - (2) Natixis Interépargne au 31 décembre 2014. - (3) CIES, juin 2013.(4) Morningstar, mai 2013. - (5) Filiale de Natixis Asset Management dédiée à l’ investissement socialement responsable. Enquête 2014 Thomson Reuters et association britannique de finance et d’investissement durable (UKSIF) réalisée auprès de 360 professionnels dans 27 pays.

L’épargne salariale, l’épargne retraite et l’actionnariat salarié, composantes majeures de la politique de rémunération et de ressources humaines de l’entreprise, requièrent un accompa-gnement et une gestion sur-mesure.Natixis Interépargne a fait le choix, dès sa création, d’un modèle d’organisation intégré et d’un système d’information propriétaire afin de maîtriser toute la chaîne de valeur de l’épargne d’entre-prise (tenue de comptes, logistique, éditique, centre de contacts, reporting…). Ce modèle lui assure autonomie et indépendance dans ses choix d’investissement et dans sa politique d’innovation, orien-tés vers un même objectif : la qualité et la personnalisation du service et de la relation client, dans les meilleures conditions de compétitivité. Il lui confère également une grande agilité dans un contexte d’évolution réglementaire permanente.

Plaçant la relation humaine au cœur de ses préoccupations, Natixis Interépargne apporte ainsi, à chaque entreprise, quels qu’en soient la taille et le secteur d’activité, la meilleure réponse à ses objectifs.

Cette capacité unique fait de Natixis Interépargne un acteur de référence sur le marché.

Stéphane Caminati Directeur général

Le choix d’un modèle intégré au service de nos clients

Des gérants dédiés à l’épargne salariale› 13 gérants dédiés

› 344 FCPE d’épargne salariale dont 141 FCPE d’actionnariat salarié

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› L’INTÉGRATION COMPLÈTE DES ACTIVITÉS DE TENUE DE COMPTES ET D’INFORMATION DES SALARIÉSNatixis Interépargne a fait le choix de gérer en interne, sans dépendance vis-à-vis de tiers, l’ensemble des prestations de tenue de comptes, du traitement des opérations jusqu’aux centres d’appels et de relation client, en passant par le système d’information et les canaux de communication associés. Cette maîtrise totale de la chaîne de valeur lui permet de proposer une gestion personnalisée de l’épargne salariale. Elle assure sécurité et fiabilité dans la gestion des données clients ainsi que dans le traitement des opérations. Elle permet d’élaborer des solutions sur-mesure et garantit des investissements réguliers au service de ses clients.

Nos atouts en tenue des comptes

› 80 experts à l’écoute des épargnants À partir du Centre de contacts situé à Caen, en Normandie, plus de 80 experts en épargne salariale, multilingues, répondent aux questions des épargnants sans aucune limitation de la durée des appels, ni de script préétabli. Un suivi personnalisé des appels est assuré par la saisie des identifiants. Près d’un million d’appels sont traités chaque année, du lundi au vendredi, de 8h30 à 18 heures.

› Un Serveur Vocal Interactif en langage naturel À partir d’une question formulée oralement, l’épargnant obtient une réponse immédiate, 24h/24 et 7j/7, grâce à une bibliothèque de 50 000 questions/réponses.

› LA QUALITÉ DE SERVICE AU CŒUR DE LA CHAÎNE DE VALEUR Précurseur parmi les teneurs de comptes, Natixis Interépargne a été le premier acteur du marché à obtenir une certification Qualité dès 1997. La société a fait le choix d’un système de management de la qualité intégré à sa gouvernance, totalement orienté vers la satisfaction de ses clients.

Au cœur de la stratégie, le dispositif d’écoute clients permet de mesurer en continu la satisfaction clients et de décider très rapidement des mesures à déployer. La réalisation de baromètres annuels de satisfaction, alternativement pour les épargnants et les entreprises, suivis de plans d’actions spécifiques par cible, complète le dispositif. Le système de management par la qualité de Natixis Interépargne permet une approche différenciante de la relation clients, fondée sur le professionnalisme et l’engagement des équipes.

› Un périmètre de certification très étenduL’originalité de la démarche Qualité de Natixis Interépargne réside également dans son périmètre de certification(1). Il couvre les métiers de la tenue de comptes et de la relation client (mix-canal), ainsi que l’ensemble des activités de conception et de commercialisation des produits et services, d’animation des réseaux de distribution, de marketing, de veille juridique et réglementaire, d’achats ou de management du système d’information. Toutes les fonctions et métiers de l’entreprise sont concernés.

ENQUÊTES DE SATISFACTION› Taux de satisfaction Épargnants : 92 %(2)

› Taux de satisfaction Entreprises : 93 %(3)

UN ENGAGEMENT ET DES INDICATEURS QUALITÉ › Notre engagement : reçu à J, traité à J,(une demande reçue le jour

J est traitée le même jour)

› 90 indicateurs Qualité suivis en temps réel

(1) Obtenue en 2003, la certification ISO 9001 porte depuis 2009, sur « l’Elaboration et la commercialisation de produits d’Epargne salariale et d’Epargne retraite, la tenue de comptes et la conception et vente de produits associés ».Sources : (2) Enquête de satisfaction Épargnants 2015, CSA. (3) Enquête de satisfaction Entreprises 2014, CSA

› Mon Epargne Salariale à l’heure de l’Apple Watch › Dans le prolongement de l’application mobile déjà disponible

sur iPhone, les épargnants peuvent accéder de manière simple, pratique et sécurisée à des informations adaptées à la mobilité.

› D’un coup d’œil sur leur montre connectée, ils peuvent accéder à la « météo de leur compte », représentation ludique de leurs placements. Le détail de leur épargne par fonds ainsi que le suivi de leur dernière opération sont également disponibles.

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› L’INNOVATION AU CŒUR DE NOTRE STRATÉGIE DE DÉVELOPPEMENT

› Mon Epargne Salariale, la première application tablette transactionnelle › Une application simple, pratique

et sécurisée

› Un tableau de bord pour une vision globale de son épargne en un seul coup d’oeil

› Des graphiques interactifs pour une restitution dynamique des avoirs par produit, par fonds et par date de disponibilité

› L’accès aux performances des fonds sur une durée donnée ou à une date précise

› La réalisation d’opérations (réponse aux bulletins de participation/ d’intéressement, arbitrages …) en tout lieu et à toute heure…

L’innovation est au cœur de la stratégie de développement de Natixis Interépargne. Elle s’appuie sur l’écoute des entreprises et des épargnants et sur la co-création de nouveaux services. Le client est ainsi partie prenante du plan produits/services annuel et du programme d’investissements technologiques.

Afin d’optimiser en permanence l’expérience client et permettre à chacun de suivre son épargne à tout moment, Natixis Interépargne innove continuellement et développe une gamme complète de services digitaux. Des outils en ligne assistent l’épargnant dans ses choix d’investissement.

Précurseur avec « Mon Epargne Salariale », la première application mobile dédiée à l’épargne salariale dès 2011, a lancé en 2014, la première application du marché dotée de fonctionnalités transactionnelles permettant le passage d’opérations en mobilité. En 2015, Natixis Interépargne continue d’innover et d’enrichir son offre de services mobile avec le lancement de la première application d’épargne salariale pour montres connectées Apple Watch.

Natixis Interépargne propose une large gamme de solutions d’investissement, dont l’objectif est d’obtenir le meilleur rendement possible, en fonction d’un niveau de risque donné.

Elle fait bénéficier ses clients des expertises spécialisées de Natixis Asset Management et de Natixis Global Asset Management, plate-forme de distribution mondiale qui offre un accès à plus de vingt sociétés de gestion présentes aux Etats-Unis, en Asie et en Europe.

La gamme de FCPE proposée couvre toutes les classes d’actifs et toutes les zones géographiques : gestion actions, gestion taux et gestion diversifiée. Elle répond à tous les besoins des épargnants, quel que soit leur profil, leur objectif et horizon de placement et quels que soient leurs projets : préparation de la retraite, gestion patrimoniale… Elle s’adapte à toutes les stratégies de ressources humaines : ISR, actionnariat salarié…

La gestion des FCPE bénéficie des expertises de Natixis Asset Management et Natixis Global Asset Management.

Les expertises spécialisées et innovantes en gestion d’actifs de Natixis Asset Management› L’Assistant Virtuel Interactif (AVI)

Disponible sur le site Internet de Natixis Interépargne et sur l’Espace Sécurisé Epargnants, Thomas, l’assistant virtuel interactif, apporte de nombreuses réponses pratiques aux questions des épargnants. Et si celui-ci ne trouve pas satisfaction, Thomas l’accompagne en lui proposant d’autres moyens de communication (Chat ou téléconseiller).

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› L’Espace Sécurisé Entreprises, un portail pour piloter son dispositif d’épargne salariale › Statistiques de tenue des comptes, reporting financier

personnalisable …

› Aide aux déclarations fiscales et sociales

› Plate-forme d’échanges sécurisée : suivi des traitements collectifs (participation, intéressement) et bilans statistiques.

› L’Espace Sécurisé Épargnants, pour accompagner les salariés dans la gestion de leur compte d’épargne salariale› Accès aux informations–clés sur son épargne salariale dont

un tableau de bord sur l’abondement

› Des outils pédagogiques dont « Thomas, le conseiller virtuel » pour tout savoir sur l’épargne salariale

› Une gamme complète d’outils de simulation et d’aide à la décision

› Des services en ligne innovants (alertes personnalisables, relevés et documents en ligne, newsletter Épargnants…)

› Présentation interactive et personnalisée de l’épargne salariale par un conseiller virtuel› En accès libre pour tous, « Simple comme l’épargne salariale »

présente, de manière pédagogique, les bases de l’épargne salariale

› En accès sécurisé, il apporte à l’épargnant, une information personnalisée sur le dispositif dont il bénéficie au sein de l’entreprise.

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› GESTION ISR Les + de notre gestion ISR

› Filiale de Natixis Asset Management, dédiée à l’investissement socialement responsable, Mirova développe une approche globale de l’investissement responsable et propose une gestion engagée visant à associer création de valeur et développement durable

› Une cinquantaine d’experts multidisciplinaires animés par une vision commune › Plus de 30 ans d’expérience en gestion ISR et solidaire› Mirova élue meilleure société de gestion ISR en Europe(5)

› N°1 en France de l’épargne financière solidaire(6) et de la gestion d’épargne salariale solidaire(7)

› Une offre globale en investissement responsable : actions cotées, infrastructures, Impact Investing (gestion à impact social / environnemental), vote et engagement.

› Impact ES, la première SICAV d’épargne salariale 100 % ISR› Deux gammes labellisées par le CIES : Impact ISR et CAP ISR.

› GESTION RETRAITE Les + de notre gestion retraite

› Une gamme de FCPE dédiée à la retraite

› Une gestion qui vise à optimiser le rendement de l’épargne long terme du salarié et à préserver progressivement ses avoirs à l’approche de la retraite

› Une gestion active de l’allocation sur un univers d’investissement global

› Des produits adaptés à chaque tranche d’âge

(5) Enquête 2014 Thomson Reuters et association britannique de finance et d’investissement durable (UKSIF) réalisée auprès de 360 professionnels dans 27 pays. – (6) Source : Feri Lipper sur la base des encours gérés au 30/11/2013. – (7) Source : AFG au 31 décembre 2014.

› GESTION TAUX Les + de notre gestion taux

› Des expertises diversifiées : monétaires, obligations souveraines, obligations crédit, obligations aggregate, obligations convertibles, obligations indexées sur l’inflation

› Plus de 100 spécialistes au sein du pôle d’expertise taux : gérants, analystes crédit, stratégistes, ingénieurs financiers et écono-mistes

› Une gestion fondamentale active avec une prise en compte du risque à chaque étape du processus d’investissement

› Un historique de performances sur plus de 30 ans

› GESTION ACTIONS Les + de notre gestion actions

› Une gestion fondamentale active des grandes capitalisations européennes associée à un suivi rigoureux des risques

› Une organisation multi-boutiques qui permet aux gérants allocataires d’actions internationales de bénéficier des expertises de gestion des filiales internationales de Natixis Asset Management implantées aux Etats-Unis et en Asie

› Un historique de performances de plus de 20 ans sur la gestion européenne

› GESTION DIVERSIFIÉE Les + de notre gestion diversifiée

› Une organisation multi-boutiques qui permet de bénéficier du large éventail d’expertises proposées par Natixis Asset Management et par les filiales internationales de Natixis Global Asset Management implantées aux Etats-Unis et en Asie

› Une vision dynamique et étendue des classes d’actifs et des zones géographiques

› Un pilotage du risque au cœur de la construction du portefeuille

› Une allocation stratégique et tactique

› GESTION PATRIMONIALE Les + de notre gestion patrimoniale

› Une approche d’investissement flexible et dynamique de l’allocation d’actifs associée aux expertises complémentaires de gérants spécialisés

› Une approche active et intégrée de la gestion des risques visant à amortir l’im-pact des baisses de marchés et à capter des opportunités d’investissement

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CLUB DE L’ÉPARGNE SALARIALENatixis Interépargne est membre fondateur du Club de l’Epargne salariale, créé en partenariat avec Aon-Hewitt et JPMorgan Asset Management.

Lieu de réflexion et d’échanges entre les principaux acteurs de l’épargne salariale en France, c’est aussi un observatoire des tendances de marché et de partage des meilleures pratiques entre les membres.

› UNE DÉMARCHE HUMAINEMENT ET SOCIALEMENT RESPONSABLENos investissements en matière d’innovation et de gains de productivité sont conduits avec le souci permanent de favoriser la qualité de la relation humaine avec les entreprises et leurs salariés. De même, la valorisation des femmes et des hommes riches de leur diversité formant nos équipes est au cœur de notre politique de l’emploi responsable, favorisant ainsi l’expertise, la qualification et l’écoute des collaborateurs en relation avec nos clients.Parallèlement, Natixis Interépargne s’attache à réduire l’impact de ses activités sur l’environnement, avec le développement des services en ligne et de la dématérialisation. Ainsi, le nombre d’épargnants inscrits aux relevés en ligne a augmenté de plus de 30 % en un an.

Une contribution durable à l’économie et l’accès au logement

Plus de 50 %L’épargne salariale représente plus de 50 % de l’apport personnel d’un salarié dans le financement de la résidence principale.

Source : AFG - Communiqué de presse du 26 mars 2013

Une contribution active au dialogue social

52 %C’est la part des accords d’entreprise consacré à l’intéressement en 2013.

Source : DARES, Rapport sur la Négociation collective, 2014

Documents en ligne

Près de 721 000C’est le nombre d’inscrits aux services de documents en ligne au 31 décembre 2014. Consultables 24h/24 et 7j/7, les relevés de compte et avis d’opération dématérialisés ont la même valeur juridique, sont stockés pendant 5 ans et archivés durant 30 ans dans un coffre-fort électronique certifié.

L’Épargne salariale contribue durablement à la compétitivité des entreprises ainsi qu’au succès des politiques économiques et sociales (accession à la propriété, politique familiale, création d’entreprise…).

Depuis 45 ans, Natixis Interépargne développe une approche spécifique de l’épargne salariale, constituée d’une double dimension humaine et sociale.

L’épargne salariale par conviction

Natixis Interépargne est une filiale à 100 % de Natixis, banque de financement, de gestion et de services financiers du Groupe BPCE.

Le Groupe BPCE, 2e groupe bancaire en France, est profondément ancré dans les territoires. Ses 115 000 collaborateurs sont au service de 36 millions de clients dont 8,9 millions de sociétaires. Les entreprises du groupe exercent leur métier de banquier et d’assureur au plus près des besoins des personnes et des territoires. Avec les 19 Banques Populaires, les 17 Caisses d’Epargne, Natixis, le Crédit Foncier, la Banque Palatine... le Groupe BPCE propose à ses clients une offre complète de produits et de services : solutions d’épargne, de placement, de trésorerie, de financement, d’assurance, d’investissement.

Fidèle à son statut coopératif, le groupe les accompagne dans leurs projets et construit avec eux une relation dans la durée, contribuant ainsi à 20 % du financement de l’écono-mie française.

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Notre appartenance au deuxième groupe bancaire en France

FLOTTANT

100 % 100 % *

50 %50 %

72 % 100 %

28 %

* Via les sociétés locales d’épargne (SLE).

8,8 MILLIONS DE SOCIÉTAIRES

BPCEORGANE CENTRAL

ORGANIGRAMME DU GROUPE BPCE AU 30 JUIN 2014

FLOTTANT

100 % 100 % *

50 %50 %

72 % 100 %

28 %

* Via les sociétés locales d’épargne (SLE).

8,8 MILLIONS DE SOCIÉTAIRES

BPCEORGANE CENTRAL

ORGANIGRAMME DU GROUPE BPCE AU 30 JUIN 2014

8,9 MILLIONS DE SOCIÉTAIRES

BPCE ORGANE CENTRAL

FLOTTANT

100%

100% 71,5%

28,5%

100%**

50%50%

* au au 31 décembre 2014** Via les sociétés locales

d’épargne (SLE).

› ORGANIGRAMME DU GROUPE BPCE*

* Environnement, social/sociétal/ Gouvernance

› La plus large gamme d’investissements solidaires du marché

Fortes d’une expérience de plus de 30 ans en gestion solidaire et ISR, Natixis Interépargne et Natixis Asset Management pro-posent, à travers un fonds innovant labellisé par Finansol, la plus large gamme d’investissements solidaires du marché

› Une gestion ISR engagée avec Mirova, filiale de Natixis Asset Management dédiée à l’investissement responsable

Associer création de valeur sur le long terme et enjeux du développement durable, telle est l’approche de Mirova. Fruit de plus de 30 ans d’expérience en matière de gestion d’épargne ISR et solidaire, Mirova regroupe l’ensemble des expertises ISR. Plus de 50 experts

experts multidisciplinaires (experts, ingénieurs, analystes financiers et extra-financiers...) partagent un objectif commun : innover dans l’identification des leviers du développement durable pour générer de la performance sur le long terme.

› Une approche globale de l’ISR 5 piliers

› Actions cotées Investir dans des sociétés apportant des solutions innovantes et responsables

› Taux Association d’une sélection ESG* des émetteurs à une gestion dynamique de conviction

› Infrastructures Soutien aux projets d’infrastructures

› Impact Investing Concilier impact social et/ou environnemental et rendement

› Vote et engagement Exercice de la responsabilité actionnariale

› FOCUS SUR NOTRE ENGAGEMENT EN FAVEUR DE L’ÉPARGNE SOLIDAIRE ET SOCIALEMENT RESPONSABLE

IMPACT ES, LA 1RE SICAV D’ÉPARGNE SALARIALE 100 % ISRFaciliter l’accès des salariés, notamment des PME-TPE à l’investissement socialement responsable et associer plus étroitement le Comité intersyndical de l’épargne salariale (CIES) à la gouvernance de ce type d’épargne, tels sont les objectifs de cette SICAV. Dotée de deux compartiments « Impact ES Actions Europe» dédié à la gestion actions ISR et «Impact ES Oblig euro» dédié à la gestion obligataire ISR, cette SICAV offre également plus de transparence via une gestion directe «en ligne à ligne». De plus, la SICAV Impact ES bénéficie à l’ensemble des supports de placement ISR d’épargne salariale proposés par Natixis Interépargne et Natixis Asset Management.Encours au 31 mars 2015 :1,8 milliard d’euros.

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Natixis Interépargne30, avenue Pierre Mendès France75013 ParisAdresse postale : BP 4 - 75060 Paris Cedex 02www.interepargne.natixis.com

Société Anonyme au capital de 8 890 784 eurosTeneur de comptes, conservateur de partsRCS Paris 692 012 669Activité annexe : intermédiation et courtage d’assuranceInscription ORIAS n°10058367