New Guide utilisateur Mon Budget - Crédit Agricole Toulouse 31 · 2013. 10. 21. · • un identifiant bam (en général son n° de contrat CAEL) et le mot de passe à 6 chiffres

Guide utilisateur Mon Budget

07/11/2012

Propriété exclusive du Crédit Agricole – toute reproduction même partielle est interdite.

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Guide utilisateur Mon Budget V4 .............................................................................................. 1 Mon Budget : présentation générale........................................................................................... 3 Chargement/installation de l’application ................................................................................... 4 Premier parcours ........................................................................................................................ 5

Premier lancement de l’application pour un client n’ayant jamais utilisé Mon Budget : ..... 5 Premier lancement de l’application pour un client ayant déjà utilisé Mon Budget : ............. 6

Les basiques ............................................................................................................................... 7 Fonctionnalités : ................................................................................................................. 7 Synchronisation :................................................................................................................ 8 Ecran d’accueil Apple iPhone : .......................................................................................... 9 Consultation d’un compte et de ses opérations : .............................................................. 10 Effectuer un virement :..................................................................................................... 12

Les profils :............................................................................................................................... 13 Les comptes.............................................................................................................................. 14

Opérations prévues :............................................................................................................. 17 Météo et seuils météo :......................................................................................................... 17

La gestion de budget ................................................................................................................ 18 Pour débuter : ....................................................................................................................... 18 Familles et catégories d’opérations : .................................................................................... 19 Répartition des dépenses/ressources : .................................................................................. 21 Définition du budget prévisionnel :...................................................................................... 22 Opérations prévues :............................................................................................................. 25

Portefeuille ............................................................................................................................... 26 Virements et déblocage de réserve de crédit / RIB / Export de données ................................. 27

Virements : ........................................................................................................................... 27 Déblocage de réserve de crédit : .......................................................................................... 27 RIB ....................................................................................................................................... 27 Export de données ................................................................................................................ 28

Contacts.................................................................................................................................... 28 Informations ............................................................................................................................. 29 Gestion des données : ............................................................................................................... 29 Détail des fonctions :................................................................................................................ 30 Particularités de la version iPad ............................................................................................... 33 Problèmes connus / Questions fréquentes :.............................................................................. 36


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Mon Budget : présentation générale Mon Budget est l’application de gestion de comptes bancaires du Crédit Agricole. Cette application permet à tous les clients du Crédit Agricole bénéficiant d’un identifiant d’accès et d’un mot de passe BAM (code à 6 chiffres permettant de se connecter sur internet) de consulter leurs comptes. L’application est principalement dédiée à l’affichage des comptes des clients de type « Particuliers ». Cette application fonctionne sur les téléphones dits « Smartphones » :

• Apple iPhone 3gs, 4, 4s, 5 à partir d’iOS 4 • Android à partir de la version 2.1 • Windows Phone 7 à 7.5

Ou sur les tablettes tactiles :

• Apple iPad : avec les mêmes fonctions mais une présentation spécialement adaptée

• Android (à partir de 2.1) : de façon compatible, c'est-à-dire zoomée

Mon Budget ne fonctionne pas sur les téléphones « basiques » ou les smartphones Blackberry, pour ces types d’appareils, nos clients peuvent utiliser le site internet mobile qui est compatible avec tous les appareils : ca-mobile.com.


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Chargement/installation de l’application L’application doit être installée sur les appareils uniquement à partir des stores officiels :

• Apple : App store, • Android : Play store • ou Window Phone : marketplace.

Pour installer des applications, le client doit disposer :

1. d’un compte (avec son mot de passe) sur le store correspondant 2. d’une connexion internet active. (wifi ou 3G)

Pour installer l’application, le client doit :

1. « lancer » l’application du store correspondant, 2. chercher l’application Mon Budget du Crédit Agricole 3. cliquez sur « Installer » et suivre la procédure selon le store.

(le mot de passe de son compte sur le store peut lui être demandé) L’application Mon Budget est classée dans la catégorie « Finances » du store. C’est une application gratuite. Elle peut être trouvée en cherchant : « mon budget » ou « Crédit Agricole ». Voici son icône officielle : Après avoir cliqué sur « installer », l’application se télécharge sur le téléphone. Cette opération est plus ou moins longue en fonction de la vitesse de connexion du client. Il est recommandé d’effectuer ce chargement sur un réseau WIFI mais cela fonctionne également en 3G. Une fois l’opération terminée, le client retrouvera l’icône de l’application sur le « bureau » de son appareil et dans sa liste d’applications. Un clic sur cette icône démarrera l’application.


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Premier parcours

Premier lancement de l’application pour un client n’ayant jamais utilisé Mon Budget : Après lancement de l’application le client doit paramétrer ses comptes. Pour cela il doit disposer de :

• une adresse email (sans lien avec celle éventuellement saisie dans la bam)

• un identifiant bam (en général son n° de contrat CAEL) et le mot de passe

à 6 chiffres associé (le même que sur internet)

• le département de sa caisse régionale

L’application est protégée par un mot de passe à 4 chiffres. Ce mot de passe est choisi par le client, il sera associé à son profil mon budget. Il protège l’application contre une consultation intempestive des données en cas de perte ou prêt du téléphone. Parcours de premier lancement :

• saisie de l’adresse email • choix du mot de passe protégeant l’application (4chiffres) • => confirmation par re-saisie • Saisie du département de la caisse régionale d’attachement du client • => éventuellement choix de la Caisse Régionale, • Saisie de l’identifiant (n° de contrat CAEL) • Composition du code personnel internet (6 chiffres)

La connexion internet est impérative à cette étape pour vérifier les données et créer le profil du client sur le serveur Mon Budget. Le téléphone échange avec le serveur Mon Budget pour vérifier les données et créer le profil du client dans la base de données Mon Budget. Le client doit ensuite valider les CGU avant de pouvoir utiliser l’application.


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Premier lancement de l’application pour un client ayant déjà utilisé Mon Budget : Si le client a déjà utilisé Mon Budget, ses historiques de comptes sont conservés sur le serveur. Si le client souhaite les retrouver, il pourra les recharger en réutilisant les mêmes éléments d’identification lors de la création de son profil (email, département, identifiant, code BAM), pendant la procédure de paramétrage de l’application.


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Les basiques

Fonctionnalités : Mon budget permet au client de :

• Consulter ses comptes • Effectuer des virements et débloquer des réserves de crédit • Obtenir un rib et le transférer par email • Définir et gérer son budget en catégorisant ses opérations • Définir et gérer des projets d’achats

Mon Budget ne permet pas de :

• Consulter ses titres ou passer des ordres de bourse (utiliser alors invest store mobile sur le site mobile)

• Consulter ses contrats d’assurances • Consulter ses e-courriers • Consulter la messagerie sécurisée bam • Effectuer des virements périodiques ou différés • Effectuer des virements sur des rib non enregistrés ou d’enregistrer de

nouveaux rib


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Synchronisation : Mon budget fonctionne par synchronisation des données entre le serveur et l’application. Il est donc nécessaire au client de synchroniser son application (en général une fois par jour), pour recevoir les nouvelles opérations sur ses comptes et avoir une vision de ces comptes « à jour ». L’application proposera quotidiennement au client de se synchroniser, mais cette action peut être effectuée manuellement avec le bouton « Synchro ». L’application fonctionne ainsi même en cas de coupure internet, par exemple dans le train ou le métro (mode offline) La synchronisation permet également de sauvegarder les données du client. Le client peut alors partager son profil entre plusieurs appareils, par exemple : un iPhone et un iPad. Il retrouvera ses catégorisations, opérations prévues, budgets et projets sur les deux appareils. Lors de la synchronisation, l’application demande au client de s’identifier en saisissant son code personnel (code internet à 6 chiffres). Elle échange ensuite les modifications entre le téléphone et le serveur. Cette opération dure en moyenne une dizaine de secondes. Ce temps est variable selon le nombre de comptes du client et la qualité de la connexion internet.

~10s


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Ecran d’accueil Apple iPhone :

Particularité Android et Windows : Les boutons de déconnexion, de synchronisation ou de paramétrage sont accessibles via la touche « menu » de l’appareil.


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Consultation d’un compte et de ses opérations : Pour consulter le solde ou les opérations d’un compte, cliquez sur « Mes comptes » sur l’écran d’accueil. L’écran de liste des comptes apparait. Par défaut l’application classe les comptes par titulaires. Il est possible de basculer sur un affichage par type de compte en utilisant la mollette de réglage.

Chaque titulaire dispose d’un « onglet » ehaut de l’écran.

n

L’application présente les comptes du 1er titulaire, pour consulter ceux d’un autre titulaire, faire glisser la zone des titulaires latéralement et sélectionner le titulaire souhaité.

Chaque compte est présenté sous forme de rectangle, avec son numéro, son solde et le nom de son titulaire. Pour visualiser les opérations d’un compte, cliquer sur le compte souhaité.

Les opérations apparaissent classées par date. La zone d’affichage peut être glissée de haut en bas pour afficher l’historique des opérations.

L’écran présente le compte et son numéro, la date de synchronisation et le solde du compte. Si des cartes à débit différé sont attachées au compte, elles sont présentées en dessous avec leur solde. La zone sert de raccourci vers l’écran détail carte. Sur chaque opération, apparait la coche permettant de marquer (pointer) une opération et le pictogramme de catégorie permettant la catégorisation de l’opération. Une navigation au doigt à droite de l’écran permet de basculer sur l’écran présentant les opérations prévues.

Sur Android et Windows, cette vue s’obtient en cliquant sur le bouton « Opérations prévues »


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Effectuer un virement : Pour effectuer un virement, cliquez sur « Mes opérations ». Pour sécuriser cette opération, le code personnel à 6 chiffres est demandé. Choisissez « Effectuer » un virement.

Le choix du compte émetteur puis bénéficiaire se fait par défilement au doigt des carrousels. Après validation le montant du virement et le libellé sont demandés.

Après validation un écran de vérification est présenté puis on peut valider le virement. Le message « virement effectué » vous avertit du bon déroulement de l’opération. Les conditions de virement sont identiques aux conditions internet : plafonds, éligibilité, … Les contrôles effectués également. Les rib présents dans la liste sont les mêmes que sur internet. Après chaque virement une synchronisation est déclenchée automatiquement pour mettre à jour les affichages pour prise en compte du virement.


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Les profils : Mon Budget ne bénéficie pas encore de la gestion des accès et périmètres dont dispose la bam internet. L’application Mon Budget fonctionne par profil client. Mon Budget peut contenir plusieurs profils :

• 2 profils max en v3 • jusqu’à 10 en v4

Chaque client Mon Budget peut créer plusieurs profils en fonction de sa situation. Par exemple un profil pour ses comptes « particuliers » et un pour ses comptes « professionnels ». Le client pourra alors se connecter à l’application avec l’un ou l’autre des profils. Chaque profil disposera de :

• son mot de passe application (4 chiffres) • son login/mot de passe BAM (6 chiffres) • son nom de profil (interne à l’application et choisi par le client) • son email (un email peut être partagé entre 2 profils) • une photo (facultative)

Lors de la première utilisation, Mon Budget est par défaut « mono » profil.

L’activation du mode multi-profil se fait dans les réglages de l’application, rubrique « Mes profils ».

Le premier profil saisi dans l’application lors du premier lancement est dit « maitre ». Chaque profil est cloisonné et les données d’un profil sont invisibles des autres profils. Le profil maitre pourra supprimer les autres profils mais ne pourra pas voir leurs données. Cela permet d’utiliser l’application en mode « invité ». On peut prêter son application à un ami ou invité pour qu’il consulte ses comptes. Le second profil créé sera dit « esclave ».


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Un esclave peut supprimer son profil, mais pas celui du maitre. Pour créer un deuxième profil après activation du mode multi profil, il faut relancer l’application et cliquer sur « créer un nouveau profil ». Une phase d’initialisation de l’application comparable à la première utilisation sera alors jouée.

Les comptes Mon Budget dispose de deux modes d’affichage des comptes :

• par titulaire des comptes (par défaut) • par type de compte (comptes courants, épargne)

Le client peut choisir de basculer librement d’un mode à l’autre dans les réglages de l’application ou depuis sa liste de comptes.


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Le client peut ordonner les comptes dans la liste, qu’elle soit présentée par titulaire ou par type de compte. Le masquage d’un compte dans la liste est également possible depuis le menu réglage, mes comptes de l’application.

Mon budget présente : • les comptes courants • les cartes • les livrets • les DAT • les comptes PEA Espèces • les PEL

Mon Budget ne présente pas encore :

• les assurances vie (prévu en 2013) • les comptes titres (prévu en 2013) • les crédits (prévu en 2013) • les assurances • les produits d’épargne dédiés aux professionnels et entreprises (effets,

billets financiers)


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Chaque compte permet d’accéder à la liste des opérations du compte.

Elle peut être triée par : • Date (par défaut) • Montant • Libellé • Catégorie

En cliquant sur l’entête de la colonne correspondante. En cliquant sur le pictogramme d’une opération, on accède à la catégorisation de cette opération. Les opérations négatives sont présentées en rouge, les positives en vert, avec une alternance de couleur de fond. Pointage des opérations : Chaque opération peut être « pointée » sur la liste des opérations en cliquant sur la coche à gauche de l’opération. Cela permet de suivre ses opérations nouvelles/déjà pointées au même titre que ce que l’on ferait sur son relevé papier.

Un clic sur une opération permet d’accéder aux informations détaillées de l’opération :

• libellés et libellé personnalisable • montant, date, compte d’attachement

et à des informations utiles en gestion de budget : • catégorie d’opération : alimentation, auto,… • mode de paiement : virement, carte, … • projet : cette opération correspond elle à un projet d’achat ? • statut de rapprochement par rapport à une opération prévue • budget du mois suivant : permet de décaler la prise en compte d’une

opération sur le mois suivant (uniquement sur les écrans de suivi)


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Opérations prévues : Afin de pouvoir anticiper les évènements de la vie d’un compte, Mon Budget permet la création d’opérations prévues (ou prévisionnelles). Ces opérations, qui s’affichent dans une liste accessible en glissant à droite de la liste des opérations (ou via le bouton bas de page sur Android et Windows), permettent de prévoir les factures récurrentes ou les opérations ponctuelles à venir. Elles permettent également d’obtenir son solde prévisionnel, qui tient compte de ses opérations pour calculer le solde prévu en fin de mois. Une fois l’opération réelle correspondante arrivée sur le compte, on doit « rapprocher » les deux opérations, réelle et prévisionnelle, pour ré-ajuster son solde prévisionnel et ses affichages. Pour plus de détails, consulter le chapitre Gestion de Budget.

Météo et seuils météo : La météo présente en page d’accueil permet de surveiller rapidement le solde et/ou les dernières opérations de comptes ou de cartes.

Cette météo est facultative et paramétrable dans les réglages, « réglage accueil ». Elle sert également de raccourcis vers l’affichage du détail d’un compte. Les réglages sont :

• choix du/des comptes ou cartes à afficher • choix des seuils haut et bas de la météo • choix d’afficher ou non son solde • choix de l’affichage du nom du compte ou d’un pictogramme

Les seuils météo permettent de définir une zone de « confort budgétaire ».


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La météo est mono-appareil, elle n’est pas synchronisée avec le serveur.

La gestion de budget Mon Budget est une application de gestion de budget au même titre que « Microsoft Money » ou encore « Tous comptes faits ». La gestion de budget permet de :

• mieux connaitre sa situation financière • prévoir sa situation future • connaitre sa capacité d’épargne et sa trésorerie

et ainsi éviter les mauvaises surprises. Mon Budget peut être utilisé uniquement pour consulter ses comptes mais son intérêt principal réside dans ses capacités pour gérer un budget.

Pour débuter : Pour débuter sa gestion avec Mon Budget, la première opération est de vérifier que les comptes que l’on désire suivre soient affectés à la gestion de « budget ». Il est possible d’en affecter autant que l’on souhaite, mais le principal intérêt est bien souvent de suivre son compte courant (et la carte bancaire associée).


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Mon Budget lors de la première utilisation affecte par défaut « budget » le DAV ayant le plus d’opérations dans les derniers jours, ainsi que les cartes qui lui sont reliées. Le réglage se situe dans les paramètres de chaque compte (réglages, menu « mes comptes »). A partir de ce réglage, Mon Budget catégorisera désormais automatiquement les opérations bancaires dans différentes familles budgétaires en fonction d’un référentiel de « mots clés » détectés dans les libellés.

La catégorie d’une opération peut être modifiée en cliquant sur son pictogramme. Si le client corrige une affectation automatique de catégorie, Mon Budget conserva ce principe pour la prochaine opération du même type. La correction effectuée par le client deviendra la nouvelle affectation automatique. Dans mes comptes, l’écran « Catégories », qui s’allume avec une pastille, présente les opérations que le système n’a pas su classer automatiquement.

Familles et catégories d’opérations : Chaque famille budgétaire regroupe un certains nombres de catégories d’opérations. Les catégories de dépenses/ressources permettent de trier vos opérations fixes et variables. Par exemple : la famille « Transports » contient les catégories : auto, essence, péages, assurance auto …


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Votre facture d’assurance auto peut être considérée comme une charge fixe, l’essence comme variable en fonction de votre quantité de déplacements. Ce paramétrage, préréglé, est la main du client depuis les réglages menu « mon suivi », sur le détail de chaque catégorie. Le regroupement famille/catégories peut être personnalisé depuis les réglages de l’application. Vous pouvez :

• créer des nouvelles familles budgétaires (limité à 2) • déplacer les catégories entre les familles.

Les nouvelles familles n’apparaissent dans l’application que si elles contiennent au moins une catégorie.


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Répartition des dépenses/ressources : Mon Budget vous présente graphiquement vos opérations bancaires ventilées par catégorie de dépenses ou de ressources. Vous pouvez ainsi analyser un mois de dépenses plus finement.


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Définition du budget prévisionnel : Pour connaitre votre capacité d’épargne et votre disponible de trésorerie, il vous faut établir un budget prévisionnel. C'est-à-dire estimer vos dépenses obligatoires et récurrentes du mois. (charges fixes) Trois modes de gestion sont possibles depuis la version 4 de Mon Budget : rapide, avancé, expert.

Rapide (1mn) Avancé Expert

C’est une première approche très simple et rapide du budget. Il suffit d’estimer pour les familles de budget souhaitées le montant de dépenses/ressources mensuel. De façon tactile, vous définissez très rapidement vos budgets prévus pour les différentes familles. Votre budget représente la somme des budgets prévus sur les familles.

Le budget prévisionnel peut être affiné en prévoyant ses dépenses/ressources par catégorie. Vous êtes libre de saisir une somme pour une famille et/ou pour ses catégories associées. Une calculette vous permet de faciliter cette tâche par sélection des opérations. Votre budget représente la somme des budgets prévus sur les catégories.

Vous établissez votre budget en sélectionnant vos dépenses récurrentes parmi les opérations passées sur votre compte. Pour chaque opération choisie, une opération prévue sera créée pour vous permettre d’anticiper son échéance. Chaque nouvelle opération prévue pourra être prise en compte dans votre budget. Votre budget prévisionnel représente la somme de ses opérations prévues.


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Définir un budget vous permettra de bénéficier d’indicateurs de suivi dans l’application. Pour vos dépenses vous pourrez suivre le consommé par rapport au planifié.

Pour votre trésorerie, vous pourrez suivre le consommé par rapport au budget initial au fil du mois. Le cylindre représentant votre budget total mensuel, se remplit au fil du mois avec vos dépenses réelles et prévues.


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Opérations prévues : Afin de pouvoir anticiper les évènements de la vie d’un compte, Mon Budget permet la création d’opérations prévues (ou prévisionnelles). Cette opération est possible sur les comptes affectés « gestion de budget » dans les réglages partie « mes comptes ». Grace aux opérations prévues, Mon Budget vous aide à planifier votre trésorerie en fin de mois. Mon Budget calcule votre solde prévisionnel en tenant compte de ses opérations. Elles vous serviront également de rappels pour les dépenses à venir. Une fois l’opération réelle arrivée, vous devez rapprocher l’opération prévue de l’opération réelle. Sinon les deux seront prises en compte dans les calculs de solde et d’encours. Mon Budget proposera des rapprochements automatiques lorsque deux opérations réelles et prévues présentent suffisamment de similitudes (montant, date, libellé). Les opérations prévues peuvent être créées à partir d’opérations réelles pour simplifier leur saisie. Elles demandent la définition d’une fréquence et d’une date de fin, d’une catégorie de dépense et d’un montant. Il est possible de décaler d’un mois leur prise en compte. (option libellée « budget du mois suivant ») Vous les retrouverez sur différents écrans : liste d’opérations, répartition des dépenses, trésorerie… Elles sont signalées par une couleur différente ou des hachures. Une alerte peut être paramétrée pour être émise à la date de l’opération. L’alerte vous avertit de l’arrivée de l’opération et vous rappelle le rapprochement à réaliser. Exemple : Je paye mon loyer le 30 du mois par prélèvement. Je crée une opération prévisionnelle correspondant au montant de mon loyer, pour le 30 du mois avec une fréquence mensuelle. Je serai alors averti de l’arrivée de l’opération et mon solde prévisionnel tiendra compte de cette dépense prévue. Je sais donc plus finement ce qui va se passer. Le 30 du mois, l’opération réelle apparaît sur mon relevé, je la rapproche via l’onglet « Rapprochement » de mon opération prévue pour que l’opération prévue disparaisse.


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Portefeuille Mon Budget dispose d’un « portefeuille ». Il permet de suivre la répartition et l’historique des comptes que l’on y a placé. Par défaut le portefeuille est garni avec tous les comptes du titulaire principal. Chaque compte peut être ajouté ou supprimé du portefeuille dans les préférences de l’application, rubrique mes comptes. (Réglage « portefeuille »)

Les comptes sont présentés par catégorie : DAV, épargne disponible, épargne à terme, Valeurs Mobilières, Assurance Vie, Autres épargnes. Un compte dont le montant est négatif, apparaitra avec des rayures. La vue « évolution » permet une vision annuelle de l’évolution des comptes.


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Virements et déblocage de réserve de crédit / RIB / Export de données Virements : voir paragraphe page 12.

Déblocage de réserve de crédit : Mon Budget permet le déblocage de fonds d’une réserve de crédit au travers de la fonction « virements ». Le client doit effectuer un virement en sélectionnant comme émetteur la réserve de crédit disponible. Il ne pourra choisir alors comme destinataire que le dav attaché. Les conditions sont les mêmes que sur la bam internet. Le déblocage d’une partie d’un crédit renouvelable sous-tend trois changements dans la cinématique de virement.

1. Dans l’écran de choix du compte à débiter, le carré du compte « crédit renouvelable » contient un bouton (i), qui permet d’en savoir plus sur l’état du crédit renouvelable.

2. Après la confirmation du virement, une fenêtre permet d’apporter des infos supplémentaires sur l’état de la réserve après déblocage, et demande au client de confirmer à nouveau.

3. Après la double confirmation, un écran récapitulatif confirme l’état de la réserve de crédit après ce virement.

RIB Mon Budget permet au client d’éditer un RIB et de le transférer par mail. Ce service est paramétrable par Caisse Régionale. Cette fonction est disponible pour les Caisses Régionales migrée Nice V1 ayant ouvert le service, depuis le menu « Mes opérations », onglet RIB. Le client doit s’authentifier avec son code bam internet à 6 chiffres pour accéder à la fonctionnalité. L’envoi du RIB par mail nécessite que le client est préalablement paramétré l’application de mail de son appareil.


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Sur les appareils Apple, le client dispose de la fonction « Imprimer », il doit être équipé d’une imprimante compatible « Airprint ».

Export de données Mon Budget offre une fonctionnalité d’export de données limitée à 45 jours. Les fichiers produits sont au format CSV, avec des caractères UTF8 (format MAC) ou CP1252 (Windows). Les éléments récupérés sont les suivants : Libellé, Date, Montant, Nom du compte, N° du compte, Bénéficiaire, Catégorie, Mode de paiement, Opération prévue. La récupération s’effectue par l’envoi d’un mail à l’adresse paramétrée, le client peut la changer s’il le souhaite.

Contacts L’application propose 4 moyens de contacts :

• Numéros d’appel SOS : paramétrés par la Caisse Régionale dans Tridion, ce sont les centres d’opposition cartes bancaires/chèques, les numéros d’urgence assurance, …

• Recherche agence : paramétrée par la Caisse Régionale via l’outil de gestion des coordonnées des agences.

Le client peut chercher une agence par géo localisation ou à partir d’une liste. Pour les appareils compatibles (iPhone 4 par exemple) une fonction de recherche en réalité virtuelle est proposée. • Conseiller l’application : le client peut recommander l’application aux

personnes de son choix en leur envoyant par mail l’adresse de téléchargement de l’application sur le store correspondant à son appareil.

• Messages : le client dispose d’un formulaire de communication avec sa caisse régionale. Le client peut envoyer un message texte à sa caisse régionale. Un email sera transmis à la Caisse Régionale selon le même système que l’outil de gestion des formulaires présent sur la vitrine internet. L’email de destination est paramétrable par la Caisse Régionale dans l’outil Tridion. Par défaut le même email que pour le site vitrine est utilisé. L’ouverture de cette fonctionnalité est paramétrable par Caisse Régionale. (publication ou non du formulaire via Tridion*)


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*Tridion : outil de gestion des contenus internet. Services internet, cliquez ici pour plus d’informations sur le mobile sur le site CA NOUS.

https://ca-nous.fr/node/571

https://ca-nous.fr/node/571

Informations L’application propose dans cette rubrique l’accès :

• aux tarifs de la Caisse Régionale (format pdf) : publiés par la Caisse Régionale via l’outil Tridion. C’est le même fichier qui est à disposition des clients sur le site internet mobile.

• A la promotion des services mobiles du groupe : liste des applications mobiles disponibles. (paramétrable par la Caisse Régionale dans Tridion)

• aux CGU : mis en ligne par le pôle métier Distribution Multicanal • aux informations éditeur : mis en ligne par le pôle métier Distribution

Multicanal • aux informations sécurité : mis en ligne par le pôle métier Distribution

Multicanal • à la notation de l’application : routage du client vers le « store » de son

appareil lui permettant de noter l’application Mon Budget • à l’aide complète de l’application. L’aide peut également être activée

écran par écran en cliquant sur le titre de l’écran sur iPhone ou par le menu contextuel sur Android et Windows.

• Sur iPad : un navigateur web permettant de surfer sur le site de la Caisse Régionale sans quitter l’application.

Gestion des données : A la première création d’un compte Mon Budget, le profil du client est chargé avec 45 jours d’opérations. Ensuite Mon Budget stocke et conserve l’historique des clients à chaque synchronisation déclenchée par le client par tranche de 45j. Un client ne se connectant pas pour synchroniser ses données pendant plus de 45jours, verra donc un « trou » dans son historique. A partir de la v4, Mon Budget conserve au maximum trois années d’historique. Le client peut lui-même importer et purger ses données année par année depuis les préférences de l’application. (dans la limite de l’historique disponible) Le client peut également depuis l’application :

• Supprimer les données de son appareil (sans perte de données sur le serveur, récupération possible à posteriori)

• Supprimer son profil Mon Budget du serveur. Impossible alors de récupérer l’historique perdu.


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Détail des fonctions :


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Liste des comptes :


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Liste des opérations :

Ecran de suivi du solde :


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Particularités de la version iPad Le client peut configurer le profil qu’il avait configuré initialement sur Mon Budget pour iPhone, Android, ou Windows Phone sur son iPad. Il retrouvera alors ses données de catégorisation, ses budgets paramétrés, ses opérations prévisionnelles … L’application iPad propose un périmètre de fonctionnalités quasi-identique à celui proposé sur smartphone. Les graphiques de suivi et la liste des comptes tirent cependant parti de la plus grande taille de l’écran, et permettent quelques enrichissements, comme la comparaison par mois ou par année.


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Répartition des dépenses :

Ecran de virement :


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Problèmes connus / Questions fréquentes :

• Puis je consulter mes comptes pro sur Mon Budget ? Les comptes professionnels sont bien disponibles pour Mon budget, toutefois, ils ne sont pas proposés directement dans le périmètre Particuliers du client. Pour consulter ses comptes professionnels, le client doit créer un nouveau profil en renseignant le numéro de compte et le code BAM correspondant à ses comptes professionnels. Mon Budget est une application proposant avant tout des fonctionnalités de gestion de budget ciblées pour les particuliers. Elle ne peut se substituer à un logiciel de comptabilité. • Mes informations ne se synchronisent pas ? Si vos informations ne se synchronisent pas, un message d’erreur est remonté par l’application à l’issue de la synchronisation. Lors du contact avec le support, merci de spécifier le libellé du message qui apparaît après échec de la synchronisation, ainsi que votre email et votre numéro de compte. Si aucun message n’apparait, il est conseillé de réinitialiser l’application dans les

figurer son profil. ut également être créé avec un mail différent.

(dans ce cas l’historique des opérations sera de 90j) • Je ne peux pas saisir de RIB ! Pour des raisons de sécurité, la saisie de RIB bénéficiaire pour un virement n’est pas possible dans Mon budget. Mon budget permet uniquement de faire des virements vers les comptes déjà enregistrés comme bénéficiaires via la BAM ou une agence. • Puis-je ajouter des comptes externes ? Il est possible de déclarer manuellement un/des comptes, en renseignant un libellé et un solde. Pour se faire, le client doit se rendre dans les préférences de l’application (Préférences > Mes comptes sur iOS, Paramétrage>Mon suivi sur Android et Windows Phone). Les comptes ainsi déclarés pourront alors être ajoutés dans le portefeuille de compte. Il n’est pas possible d’importer des opérations pour ses comptes. L’agrégation automatisée de comptes extérieurs au Crédit Agricole n’est pas possible aujourd’hui dans Mon budget. • Puis-je voir :

o mes titres ? o mes assurances ?

préférences, et de reconSi le problème persiste un nouveau profil pe


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o mes assurances-vie ?

Les comptes titres (évolution prévue en 2013)

es

ettant server l’historique de ses données de gestion de budget de ces comptes.

n s » dans les préférences de l’application.

une ré-installation de l’application

nt de mode gestion sera opéré en 013.

rmettant ainsi de modifier ses regroupements de

n de contact direct avec le conseiller. a fonction « contactez-nous » de permet donc pas d’émettre des mails vers son

es règles de refus de virement sont les mêmes pour Mon budget que pour la BAM.

nible sur PC ?

our le changer, le client doit indiquer son code BAM. la

t-il sécurisé ?

Mon budget ne présente pas :

Les assurances vie (prévu en 2013) assurances (non planifié) L

• Pourquoi est-ce que je vois mes cartes périmées ? Mes comptes clos ? Les cartes périmées et les comptes clos restent disponibles dans l’application, permu client de cona

Si le client ne souhaite plus voir ses anciens comptes, il a la possibilité de les masquer ese rendant dans les réglages « comptePour les comptes clos uniquement (pas pour les cartes), vec rechargement du profil fait disparaitre les comptes. a

Ce point est en cours de modification, un changeme2 • Puis-je créer des catégories personnalisées ? La création de catégories personnalisées n’est pas possible dans Mon budget. Seule la création de familles est possible. Le client peut en créer jusqu’à deux, lui pecatégories. Comment puis-je contacter mon conseiller ? •

Mon budget ne propose pas de moyeLconseiller, cette boite est normalement réservée aux suggestions d’améliorations. • Mon virement est refusé pourquoi ? L • L’application Mon Budget est-elle dispo L’application Mon budget n’est pas encore disponible en version PC. • Oubli du mot de passe application Le mot de passe applicatif à 4 chiffres peut être changé dans les préférences de l’application ou depuis l’écran de connexion. PA partir de la v4 de Mon Budget, il est également possible de modifier ce code depuis procédure d’initialisation d’un profil. • Mon budget es


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L’application est protégée par un monsultat

ot de passe application à 4 chiffres pour éviter la ion des données en cas de prêt ou perte d’un téléphone.

c la banque sont protégés par le code internet (6 chiffres). ée pour s’assurer de son haut niveau de

carte de crédit par exemple) n’est stockée dans application. es informations stockées dans l’application sont cryptées.

, comme le ont les services internet BAM.

érées » après synchronisation.

lorsque les échanges entre le serveur Mon udget et l’application n’ont pas pu se dérouler jusqu’à leur terme.

get. outefois, si le problème est persistant, contacter le support Mon Budget en précisant bien

’édition de RIB n’est pas encore disponible pour toutes les caisses. s caisses régionales ayant migré en V1

Puis-je faire un virement permanent ou différé ?

a fonctionnalité de virement permanent ou différé n’est pas disponible dans Mon Budget.

Depuis l’ouverture d’un SecuriPEL, mon DAV ne se met plus à jour

’est une anomalie en cours de traitement, un correctif est en cours d’élaboration.

cTous les échanges sensibles aveL’application fait l’objet d’un audit chaque annsécurité. Aucune donnée sensible (n° del’LLes liaisons entre l’application et le serveur sont sécurisées par protocole SSLs • Peut-on commander un carnet de chèques ? La commande de chéquiers n’est pas disponible dans Mon budget. • J’ai un message « Des données n’ont pu être récup Ce message apparaît après la synchronisation bCe problème doit être résolu avec la v4 de Mon BudTles informations clients (mail, n° de compte, nom prénom). • Je ne peux pas éditer de RIB ! LC’est une fonctionnalité activée uniquement pour leNice. L’ouverture de cette fonction est paramétrable par la caisse régionale. • L •

CLa bam internet mobile peut être utilisée en attendant le correctif.

Documents

New Guide utilisateur Mon Budget - Crédit Agricole Toulouse 31 · 2013. 10. 21. · • un identifiant bam (en général son n° de contrat CAEL) et le mot de passe à 6 chiffres