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www.nnip.be [email protected] Une solution d’investissement adaptée à vos besoins Une maison de rêve, votre pension, un petit coup de pouce à vos enfants plus tard, … Tout le monde a ses propres objectifs financiers. Investir dans un fonds1 peut être une solution pour vous constituer un capital afin d’atteindre ces objectifs. NN (L) Patrimonial est un fonds de fonds qui investit essentiellement dans un portefeuille diversifié de fonds d’actions et d’obligations internationales. En fonction de vos besoins, ce fonds vous propose les 3 formules de placement suivantes: Defensive Balanced Aggressive NN (L) Patrimonial NN Investment Partners 1 Par fonds nous entendons compartiment de Sicav

NN (L) Patrimonial - ing.be · questionnnip.com NN (L) Patrimonial Balanced NN (L) Patrimonial Balanced est un fonds de fondsqui est constitué de 50% d

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Une solution d’investissement adaptée à vos besoins

Une maison de rêve, votre pension, un petit coup de pouce à vos enfants plus tard, … Tout le monde a ses propres objectifs financiers. Investir dans un fonds1 peut être une solution pour vous constituer un capital afin d’atteindre ces objectifs.

NN (L) Patrimonial est un fonds de fonds qui investit essentiellement dans un portefeuille diversifié de fonds d’actions et d’obligations internationales. En fonction de vos besoins, ce fonds vous propose les 3 formules de placement suivantes:

Defensive Balanced Aggressive

NN (L) PatrimonialNN Investment Partners

1 Par fonds nous entendons compartiment de Sicav

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Comment la gestion est-elle organisée?‘Chaque type de compartiment part de ses propres pondérations (actions-obligations). Elles sont ensuite modifiées de façon dynamique en fonction des visions tactiques. La composition régionale et sectorielle du portefeuille est également suivie de près. Pour com-poser le portefeuille, des fonds du gestionnaire actif NN Investment Partners sont utilisés. Investir dans ces fonds procure un avantage en termes de coûts. Les cli-ents ne paient en effet qu’une seule fois la commission de gestion et non à deux niveaux.’

Qu’offre le fonds NN (L) Patrimonial?‘Les obligations semblent en perte de vitesse et les marchés deviennent de plus en plus volatils1. Les investisseurs sont par conséquent à la recherche de solutions qui peuvent profiter des changements de conditions de marché de façon flexible. NN (L) Patrimonial vous facilite la vie à cet égard. C’est un fonds de fonds géré activement et sa composition actions-obligations varie selon le type de profil (Defensive, Balanced ou Aggressive) que vous avez choisis.’

Pourquoi cette approche est-elle rémunératrice?‘L’équipe multi-actifs peut compter sur une vingtaine de stratégistes et de gestionnaires expérimentés. Les gestionnaires accordent de l’importance non seulement aux performances économiques et boursières, mais aussi au sentiment prévalant sur les marchés. Ils savent interpréter au mieux les données et interviennent lorsque des corrections sont nécessaires.’

NN Investment PartnersLa gamme des fonds NN (L) Patrimonial est gérée par NN Investment Partners.

DistributeursLa gamme des fonds NN (L) Patrimonial est commercialisée par les partenaires suivants:

Ewout van SchaickHead of Multi-Asset Strategies17 ans d’experience en investissements

NN Investment Partners est le gestionnaire d’actifs de NN Group S.A., une société cotée en bourse. Avec son siège social établi à La Haye, NN Investment Partners assure la gestion de quelque 197 milliards d’euros* sous la forme d’actifs pour des institutions et des investisseurs individuels à travers le monde. NN Investment Partners emploie plus de 1.100 personnes et est actif dans 16 pays en Europe, au Moyen-Orient, en Asie et aux États-Unis.

* Données au 30 juin 2016

Les 35 collaborateurs de NN Investment Partners en Belgique, situé à Bruxelles, assurent le service auprès des clients belges. NN Investment Partners offre un large éventail de solutions dont des fonds d’investissement et des produits d’épargne pension pour des clients tant institutionnels que particuliers, avec lesquels ils s’efforcent de collaborer en toute transparence et avec un engagement total.

1 La volatilité est l’ampleur de variations du cours d’un actif financier. Elle sert de paramètre de quantification du risque de rendement et de prix d’un actif financier. Lorsque la volatilité est élevée, la possibilité de gain est plus importante, mais le risque de perte l’est aussi.

Le gestionnaire a la parole

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NN (L) Patrimonial DefensiveNN (L) Patrimonial Defensive est un fonds de fonds géré activement et composé à 75% d’obligations libellées en euros et à 25% d’actions internationales.

NN (L) Patrimonial Defensive vous offre un avantage de diversification en investissant en actions et obligations, en mettant l’accent sur les obligations. Ce compartiment investit en outre à l’echelle mondiale et peut donc tirer profit des opportunités de marché du monde entier. L’approche suivie permet de construire un portefeuille bien diversifié visant une croissance stable du capital à long terme. Vous trouverez les performances historiques du fonds dans les informations clés pour l’investisseur.1

Créé en 1994, NN (L) Patrimonial Defensive est un fonds bien établi dans la gamme des fonds gérés par NN Investment Partners et dans le monde des fonds de placement.

1 https://api.nnip.com/DocumentsApi/v1//attachments/KIID_LU0119196938_BE_FR/download

Defensive

Obligations

Actions

1 2 4 5 6 7

Profil de risque

75 % 25 %

3Risque faible/rendement généralement plus faible

Risque élevé/ rendement généralement plus élevé

Les données historiques, telles que celles utilisées pour calculer l’indicateur, ne constituent pas toujours une indication fiable du profil de risque futur. Il n’est pas certain que la catégorie de risque et de rendement demeure inchangée. Le classement du fonds est susceptible d’évoluer dans le temps. La plus basse catégorie n’est pas synonyme d’investissement sans risque.

Le fonds est classé dans la catégorie 3 parce que selon nous, le niveau de risque afférent aux instruments financiers utilisés pour atteindre les objectifs d’investissement est moyen. Différents facteurs peuvent influer sur les instruments financiers. Ceux-ci incluent notamment l’évolution des marchés financiers, la situation économique des émetteurs d’actions, eux-mêmes tributaires de la conjoncture mondiale en général, ainsi que le contexte politique et économique de chaque pays. Le risque de crédit prévudes investissements sous-jacents, ou risque de défaut des émetteurs, est jugé moyen. De plus, les fluctuations de change peuvent avoir une forte incidence sur la performance du fonds. Aucune garantie n’est donnée quant à la récupération de votre investissement initial. Vous trouverez une description détaillée des risques dans le prospectus.

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NN (L) Patrimonial BalancedNN (L) Patrimonial Balanced est un fonds de fonds qui est constitué de 50% d’obligations libellées en euros et de 50% d’actions internationales. Ce fonds est également géré activement.

Avec ce compartiment vous disposez d’un portefeuille d’investissement mondial qui est largement diversifié entre actions et obligations. L’objectif est de se construire un portefeuille bien diversifié avec une croissance stable du capital à long terme. Les performances historiques du fonds sont repris dans dans les informations clés pour l’investisseur.1

Créé en 1977, NN (L) Patrimonial Balanced est un fonds bien établi dans la gamme des fonds gérés par NN Investment Partners et dans le monde des fonds de placement.

Obligations Actions

1 2 43 5 6 7

50 % 50 %

Balanced

Profil de risque

Risque faible/rendement généralement plus faible

Risque élevé/ rendement généralement plus élevé

1 https://api.nnip.com/DocumentsApi/v1//attachments/KIID_LU0119195963_BE_FR/download

Les données historiques, telles que celles utilisées pour calculer l’indicateur, ne constituent pas toujours une indication fiable du profil de risque futur. Il n’est pas certain que la catégorie de risque et de rendement demeure inchangée. Le classement du fonds est susceptible d’évoluer dans le temps. La plus basse catégorie n’est pas synonyme d’investissement sans risque.

Le fonds est classé dans la catégorie 4 en raison du comportement du produit durant la période d’évaluation. Globalement, le risque de marché, qui prend en considération les performances passées ainsi que le potentiel d’évolution futur des marchés, af-férent aux instruments financiers utilisés pour atteindre les objectifs d’investissement est élevé. Différents facteurs exercent uneinfluence sur ces instruments financiers. Citons notamment l’évolution des marchés financiers, la situation économique des émetteurs de ces instruments financiers, eux-mêmes tributaires de la situation de l’économie mondiale en général, et le con-texte politique et économique de chaque pays. Le risque de crédit prévu des investissements sous-jacents, ou risque de défaut des émetteurs, est jugé moyen. En outre, les fluctuations de change peuvent avoir une incidence sur la performance du fonds. Aucune garantie n’est donnée quant à la récupération de votre apport initial Vous trouverez une description détaillée des risques dans le prospectus.

www.nnip.be [email protected] www.nnip.be [email protected]

NN (L) Patrimonial AggressiveNN (L) Patrimonial Aggressive est un fonds de fonds géré activement et composé à 25% d’obligations libellées en euros et à 75% d’actions internationales. NN (L) Patrimonial Aggressive investit de manière diversifiée en actions et obligations, en mettant l’accent sur les actions. Sur le long terme le but est d’atteindre une croissance stable à l’aide de son portefeuille bien diversifié. Vous trouverez les performances historiques du fonds dans les informations clés pour l’investisseur.1

Créé en 1994, NN (L) Patrimonial Aggressive est un fonds bien établi dans la gamme des fonds gérés par NN Investment Partners et dans le monde des fonds de placement.

Obligations

Actions

1 2 43 6 7

75 %25 %

5

Profil de risque

Aggressive

Risque faible/rendement généralement plus faible

Risque élevé/ rendement généralement plus élevé

1 https://api.nnip.com/DocumentsApi/v1//attachments/KIID_LU0119196938_BE_FR/download

Les données historiques, telles que celles utilisées pour calculer l’indicateur, ne constituent pas toujours une indication fiable du profil de risque futur. Il n’est pas certain que la catégorie de risque et de rendement demeure inchangée. Le classement du fonds est susceptible d’évoluer dans le temps. La plus basse catégorie n’est pas synonyme d’investissement sans risque.

Le fonds est classé dans la catégorie 5 parce que selon nous, le niveau de risque afférent aux instruments financiers utilisés pour atteindre les objectifs d’investissement est élevé. Différents facteurs exercent une influence sur ces instruments financiers. Citons notamment l’évolution des marchés financiers, la situation économique des émetteurs de ces instruments financiers, eux-mêmes tributaires de la situation de l’économie mondiale en général, et le contexte politique et économique de chaque pays. Le risque de crédit prévu des investissements sous-jacents, ou risque de défaut des émetteurs, est jugé moyen. En outre, les fluctuations de change peuvent avoir une incidence sur la performance du fonds. Aucune garantie n’est donnée quant à la récupération de votre apport initialVous trouverez une description détaillée des risques dans le prospectus.

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Données techniques

*(valeur de référence Barclays Euro Aggregate)

Type d’investissementLes trois compartiments sont des compartiments à durée illimitée de la sicav de droit luxembourgeois NN (L) PatrimonialDevise de référence: EUR (euro)Valeur nette d’inventaireCalculée chaque jour ouvrable bancaire au Luxembourg. La VNI est publiée chaque jour ouvrable belge dans la presse financière, ainsi que sur le site de la BeAMA (http://www.beama.be/fr/vni). Elle est également disponible au siège sociale de la société de gestion et dans les agences de ING Belgique qui assurent le service financier. La date de publication correspond à la date de clôture des ordres de souscription, de rachat ou de conversion.Frais courants annuels: Aggressive: 1,55%; Balanced: 1,52%; Defensive:1,50%; dont frais de gestion: 1,20%Frais d’entrée: 3% au maximumFrais de sortie: 0%Frais de permutation: 3% Swing factor2: 3% au maximumTaxe sur les opérations de bourseEn cas de vente ou en cas de conversion vers un autrecompartiment: pour les actions de capitalisation: 1,32% (4.000 EUR au max.); pour les actions de distribution: 0%.

ProspectusAvant de souscrire, nous vous invitons à consulter le prospectus et les informations clés pour l’investisseur (KIID). Le prospectus, les informations clés pour l’investisseur (KIID) et le dernier rapport périodique sont disponibles gratuitement sur www.nnip.be. Ces doc-uments sont disponibles en français, en néerlandais et en anglais. Le service financier en Belgique est assuré par ING Belgique.

2 Le Swing Pricing a pour objectif de réduire l’effet de dilution engendré lorsque des mouvements significatifs dans un compartiment contraignent son gestionnaire à vendre ou acheter les actifs sous-jacents du compartiment. Ces opérations génèrent des frais des transactions et des taxes, qui impactent la valeur du fonds ainsi que tous ses investisseurs. Dans le cadre du Swing Pri-cing, et lorsque les flux en capitaux dépassent un certain seuil, la valeur nette d’inventaire du compartiment concerné est ajustée d’un montant (le «Swing Factor»). Ce montant est destiné à compenser les frais de transaction prévus résultant de la différence entre les entrées et les sorties de capitaux. Il se peut que le Swing Pricing ne soit que rarement, voire jamais, appliqué.

1 Article 19bis CIR92 portant sur l’imposition des plus-values réalisées lors de la cession des parts de certains fonds d’investissements.

Avertissement légal Le présent document ne constitue pas un conseil en investissement. Les informations présentes dans ce document ne peuvent être considérées comme des con-seils fiscaux ou légaux. L’utilisation des informations contenues dans ce document se fait au seul risque et à la discrétion du lecteur. Tout investissement implique des risques pouvant inclure des pertes de capital. Veuillez noter que la valeur de votre investissement peut augmenter ou diminuer et que les performances passées ne sont pas une garantie des performances futures. Les performances passées ne sont pas indicatives des résultats futurs et ne doivent en aucun cas être considérées comme telles. Le prix des Parts ainsi que les revenus y afférents peuvent évoluer à la hausse ou à la baisse et ne sont pas garantis. Il est possi-ble que les investisseurs ne récupèrent pas le montant de départ investi. La volatilité des taux de change constitue un risque supplémentaire. Étant donné qu’il est possible que le produit ne soit pas autorisé ou que son offre soit soumise à des restrictions dans votre juridiction, il est de la responsabilité de chaque lecteur de veiller au respect des lois et réglementations de la juridiction concernée. Les Actions du Fonds n’ont pas été enregistrées en vertu de la loi américaine «US Securities Act» de 1933 ou d’une quelconque autre loi relative aux valeurs mobilières d’un État des États-Unis et le Fonds n’a pas été enregistré en vertu de la loi américaine «US Investment Company Act» de 1940. Les actions du fonds ne peuvent être proposées ou vendues, directement ou indirectement, aux États-Unis ou à un citoyen américain (pour son compte ou à son bénéfice) sauf en exécution d’un formulaire d’exemption, ou dans le cadre d’une transaction non soumise aux lois américaines relatives aux valeurs mobilières. Le présent document a été préparé avec le soin et la diligence requis. Toute information fournie dans le présent document peut être sujette à modification ou mise à jour sans avis préalable. Pour des informations à jour, veuillez envoyer un e-mail à [email protected] ou visiter www.nnip.be. Ce document et les informations qu’il contient ne peuvent être copiées, reproduites, distribuées ou transmises à qui que ce soit sans notre approbation écrite préalable. Toutes les plaintes découlant ou se rapportant aux termes de cet avertissement sont régies par la loi belge.

Politique d’investissementNN (L) Patrimonial est un fonds de fonds qui investit essentiellement dans un portefeuille international diversifié de fonds d’actions et de fonds d’obligations. L’objectif est d’être plus performant que la valeur de référence combinée sur une période de plusieurs an-nées. L’accent est mis sur une croissance stable du capital. Chaque compartiment est activement géré sur la base d’un profil d’investissement:

Type d’actions et codes ISIN (classe P) Capitalisation Distribution Defensive: LU0119196938 LU0119197076 Balanced: LU0119195963 LU0119196268 Aggressive: LU0119195450 LU0119195708

Dématérialisées (pas de livraison matérielle possible)

Date de lancement initial du compartiment: Defensive: 15 juillet 1994 Balanced: 23 décembre 1977 Aggressive: 15 juillet 1994

Fiscalité Soumis à l’article 19bis CIR921 Investit pour plus ou moins de 25% dans des PM de 30% sur les titres donnant droit à un «paiement d’intérêts» plus-values Defensive: Oui Plus Imposable Balanced: Oui Plus Imposable Aggressive: Non Moins Pas imposable • Précompte mobilier de 30% sur les dividendes des parts de distribution pour les investisseurs résidant en Belgique.• Ce produit ne tombe plus dans le champ d’application de la directive européenne sur la fiscalité de l’épargne (directive 2003/48/CE) suite à l’abrogation de cette dernière.

**(valeur de référence MSCI World NR)

Defensive: 75 % en obligations libellées en euros * et 25 % en actions internationales** Balanced: 50 % en obligations libellées en euros * et 50 % en actions internationales** Aggressive: 25 % en obligations libellées en euros * et 75 % en actions internationales**

Service plainte Interne: [email protected] Externe: Ombudsfin - North Gate II - Avenue Roi Albert II 8 - 1000 Bruxelles - email: [email protected]