Une approche d’investissement intégrée —

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Une approche d’investissement intégrée—

La Gestion privée de patrimoine BNI est une solution d’investissement axée sur ce qui compte pour vous : la gestion disciplinée de votre capital, en utilisant des outils et des compétences qui lui sont propres et qui permettent un appariement optimal de vos objectifs de placement et de votre tolérance au risque.

Un service haut de gamme

Conçue pour répondre aux besoins des particuliers ayant des actifs d’une valeur marchande supérieure à 250 000 $, la Gestion privée de patrimoine BNI est un service haut de gamme, qui s’inspire de la gestion de portefeuille institutionnelle. Notre approche d’investissement rigoureuse et structurée propose une gestion de portefeuille qui s’articule autour des axes suivants :

> SEPT PROFILS D’INVESTISSEMENT MODÈLES dont un en dollars américains

> DES PORTEFEUILLES PRIVÉS COMPOSANT LES DIFFÉRENTS PROFILS off rant des combinaisons optimales de catégories d’actif, de secteurs d’activité, de régions géographiques et de styles de gestion, et présentant une structure de coût avantageuse ainsi qu’une option de distributions mensuelles

> UN ACCÈS PRIVILÉGIÉ à des solutions de placement souvent accessibles uniquement aux investisseurs institutionnels

> DES GESTIONNAIRES DE PORTEFEUILLE RÉPUTÉS combinant des styles de gestion de portefeuille complémentaires

> UNE GESTION STRATÉGIQUE ET TACTIQUE visant un équilibre entre le risque et le rendement et permettant des ajustements en fonction des événements de marché

> UNE TARIFICATION CONCURRENTIELLE dont des honoraires de service établis selon une échelle dégressive en fonction de la valeur marchande des actifs détenus dans votre compte

> UN PROGRAMME DE REGROUPEMENT FAMILIAL vous permettant de bonifi er la valeur de votre compte

> UNE OFFRE BANCAIRE AVANTAGEUSE vous donnant droit à des services exclusifs

Vous bâtir un patrimoine, c’est bien plus qu’une question d’argent. C’est aussi la planifi cation judicieuse de vos projets tout au long de votre vie. Que vous prévoyiez d’acquérir une propriété, de changer de carrière, de planifi er votre retraite ou de transmettre un héritage, le meilleur moyen de réaliser vos objectifs est de préserver et de faire fructifi er votre capital.

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Architecture ouverte. Possibilités infi nies.

L’IMPORTANCE DE DIVERSIFIER LES STYLES DE GESTION

Comme les marchés fi nanciers n’évoluent pas de façon linéaire, diff érents styles de gestion sont mieux adaptés à diff érents moments des cycles économiques. La diversifi cation passe donc aussi par une combinaison de styles de gestion de portefeuille.

Selon notre expertise, une combinaison de styles complémentaires confère au portefeuille une meilleure stabilité et aide à mieux équilibrer, à long terme, la relation risque-rendement de votre portefeuille.

Grâce à l’architecture 100 % ouverte, nous pouvons ainsi off rir aux clients de la Gestion privée de patrimoine BNI une diversifi cation optimale de styles de gestion et de catégories d’actif.

Notre approche unique à votre service : l’architecture 100 % ouverte

Saviez-vous que nous sommes le plus important gestionnaire d’actifs affi lié à une grande banque au Canada à confi er exclusivement à d’autres fi rmes la gestion de portefeuille des fonds composant notre gamme ? En eff et, Banque Nationale Investissements est le plus important gestionnaire de gestionnaires au Canada. Cette structure d’architecture 100 % ouverte est ce qui nous démarque et procure de nombreux avantages.

Cette approche nous permet de choisir parmi les meilleurs gestionnaires de portefeuille du monde et d’off rir aux investisseurs canadiens leur expertise supplémentaire en matière de placement, tout en créant de nouvelles possibilités de placement.

Notre architecture 100 % ouverte nous donne aussi l’agilité pour opérer dans l’univers complexe de l’investissement, puisque nous pouvons changer de gestionnaires de portefeuille s’ils ne remplissent plus nos critères d’excellence en gestion de portefeuille, ou lorsque d’autres noms prometteurs émergent.

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Sept profi ls d’investissement modèles—Notre priorité : vous off rir une solution adaptée à votre profi l d’investisseur et à vos objectifs fi nanciers. Selon votre horizon de placement, votre tolérance au risque et votre situation fi scale, votre planifi cateur fi nancier vous aidera à choisir le profi l d’investissement modèle qui vous convient.

Une diversifi cation avantageuse

> Sept profi ls d’investissement, dont un en dollars américains, conçus pour répondre à vos besoins.

> Ces profi ls vous off rent une combinaison optimale de catégories d’actif et de styles de gestion de portefeuille complémentaires.

Une tarifi cation concurrentielle

> Dont des honoraires de service calculés sur une échelle dégressive, selon la taille de votre portefeuille.

Des solutions agiles

> Les profi ls de la Gestion privée de patrimoine BNI font l’objet d’ajustements tactiques, notamment à l’aide de fonds négociés en bourse.

> Ces déviations consistent à surpondérer ou à sous-pondérer des catégories d’actif selon leur rendement potentiel dans un proche avenir.

> Cette approche agile nous permet de nous adapter aux changements d’humeur des marchés, en plus de réduire la volatilité et de générer de meilleurs rendements potentiels.

80 %

7 %13 %

PROFIL REVENU STABLE Revenu d’intérêts régulier et croissance très modérée du capital investi à long terme

70 %10 %

20 %PROFIL REVENU Revenu d’intérêts régulier et croissance modérée du capital investi à long terme

45 %55 %

PROFIL REVENU ET CROISSANCE AMÉRICAINRevenu d’intérêts et de dividendes régulier et croissance modérée du capital investi à long terme, en dollars américains

15 %

30 %55 %

PROFIL REVENU ET CROISSANCERevenu d’intérêts et de dividendes régulier et croissance modérée du capital investi à long terme

40 % 40 %

20 %

PROFIL ÉQUILIBRÉ Revenu d’intérêts et de dividendes régulier et croissance du capital investi à long terme

55 %25 %

20 %PROFIL CROISSANCECroissance élevée du capital investi à long terme

35 %65 %

PROFIL ACTIONSCroissance maximale du capital investi à long terme

Revenu fi xeActions canadiennes

Actions mondiales

Légende

La répartition cible de l’actif peut faire l’objet d’ajustements afi n de refléter les conditions des marchés.

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Regroupement familialUn avantage distinctif

Le programme de regroupement familial de la Gestion privée de patrimoine BNI permet de jumeler votre compte à ceux de membres de votre famille. Les membres admissibles du regroupement familial peuvent ainsi bénéfi cier d’une réduction des honoraires de service.

Des grands-parents aux petits-enfants

Le regroupement familial comprend toutes les relations familiales directes, incluant : le conjoint ou la conjointe, leurs parents, grands-parents, enfants et petits-enfants.

> Pour créer un regroupement familial, l’investisseur principal doit détenir un montant minimal de 250 000 $.

> Toute personne admissible au regroupement familial résidant à la même adresse que l’investisseur principal peut y adhérer en investissant un montant minimal de 5 000 $ par compte.

> Chaque personne supplémentaire admissible au regroupement familial n’habitant pas à la même adresse que l’investisseur principal devra investir au moins 100 000 $.

> La confi dentialité de chaque compte est assurée.

Chaque membre admissible du regroupement familial profi te des avantages tout en maintenant la relation d’aff aires directe et personnalisée avec son conseiller.

Réduction automatique des honoraires de service

Chaque dollar supplémentaire investi dans un regroupement familial donne droit à une réduction automatique des honoraires de service. Ainsi, comme le montre le graphique ci-dessous, un profi l équilibré typique pourrait bénéfi cier d’honoraires réduits grâce à ce regroupement.

Frais totaux de la Gestion privée de patrimoine BNI, incluant les honoraires de service* :

Taux

dyn

amiq

ue (%

)

Actifs des ménages ($)

1,95 %à 250 000 $

1,62 %à 500 000 $

1,39 %à 1 000 000 $

* Frais assujettis aux taxes selon la province de résidence des détenteurs. ** Fourni à titre informatif.

l POUR EN BÉNÉFICIER Veuillez communiquer avec votre planifi cateur fi nancier afi n qu’il vous remette le numéro de regroupement familial nécessaire pour référer des membres de votre famille.

Le regroupement familial : un exemple**

Grand-pèrepaternel

500 000 $

Fils35 000 $

Conjoint(e)85 000 $

Plus de 100 000 $ Au-dessus du montant minimal requis pour être inclus dans les actifs du regroupement familial.

Par conséquent, ils sont admissibles. Seuil inférieur d’investissement

minimum pour les membres supplémentaires de la famille. Notez que les conjoints doivent demeurer

ensemble à la même adresse.

Moins de 100 000 $ Sous le montant minimal requis pour être incluse dans les actifs du ménage et ne réside pas à la

même adresse que l’investisseur principal. Par conséquent, elle n’est pas admissible.

Fille95 000 $

NORD

SUD

Grand-mèrepaternelle260 000 $

Grand-pèrematernel200 000 $

Grand-mèrematernelle300 000 $

Investisseur principal

250 000 $

Conjoint(e)90 000 $

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Off re bancaire Gestion de patrimoine

L’off re comprend de nombreux avantages :

> Deux comptes bancaires – Un en $ CA – Un en $ US4

> La carte World Elite Mastercard de la Banque Nationale

– Un programme de récompenses avec palier d’accumulation accélérée :

Volume d’achats net* sur 12 mois

De 0 à 40 000 $ 1,5 point par dollar d’achat

De 40 001 $ à 80 000 $ 2 points par dollar d’achat

80 001 $ et plus 1,5 point par dollar d’achat

– Un programme d’assurance voyage haut de gamme7 : – Soins médico-hospitaliers – hors de la province de résidence – Annulation de voyage – Interruption de voyage – Retard de vol de départ – Perte de bagages – Location de véhicules

– Le remboursement de frais « voyageurs avisés » pouvant atteindre 250 $ par compte pour chaque période de 12 mois8 :

– Jusqu’à 100 $ de remboursement pour les frais de stationnement à l’aéroport

– Jusqu’à 100 $ pour les frais de bagages – Jusqu’à 50 $ pour les frais de sélection de sièges

> Le programme d’Assistance soins médicauxMC, 5 : – Seconde opinion médicale – Assistance aide à domicile – Service de conciergerie médicale – Ligne santé dédiée

> Un service de conciergerie voyage accessible jour et nuit, tant au pays qu’à l’étranger :

– Réservations de voyages – Renseignements – Assistance voyage – Réservations de billets d’événements sportifs – Préparation de paniers-cadeaux, etc.

De plus, obtenez des taux avantageux sur les solutions de fi nancement suivantes :

> Marge Manœuvre PersonnelleMD, 6

> Tout-En-Un Banque NationaleMD, 6 > Prêt hypothécaire6

Accédez à un univers exclusif

Votre off re bancaire1

Faites de notre compte Chèques en $ CA et de notre carte de crédit World EliteMD MastercardMD, 2 de la Banque Nationale vos principaux outils bancaires et obtenez un accès privilégié à tout un monde de services personnalisés et de privilèges exclusifs pour 10,95 $3 par mois ou frais de service mensuels fi xes liés aux opérations incluses dans l’off re si le solde minimal mensuel maintenu au compte est de 5 000 $ et plus.

Pour bénéfi cier de l’off re bancaire, vous devez détenir au moins 100 000 $ d’actifs sous Gestion privée de patrimoine BNI. Le conjoint de l’investisseur principal peut aussi en bénéfi cier avec un montant minimal de 5 000 $ en actifs détenus.

l POUR BÉNÉFICIER DE L’OFFRE BANCAIRE GESTION DE PATRIMOINE, VEUILLEZ COMMUNIQUER AVEC VOTRE PLANIFICATEUR FINANCIER.

l Alternativement, la carte World MastercardMD de la Banque Nationale peut vous être off erte dans l’off re bancaire. Plus de détails à bnc.ca/world.

Votre conjoint peut bénéfi cier des avantages de l’off re,sans qu’il soit nécessaire pour lui d’être utilisateur autoriséde la carte World Elite Mastercard. Informez-vous auprès de votre planifi cateur pour connaître les conditions qui s’appliquent aux conjoints.

* Le volume d’achats net correspond au montant des achats portés au compte, moins les retours ou remboursements. Les frais annuels, les transferts de solde et les avances de fonds ne génèrent pas de points. L’accumulation des points est calculée sur une période de référence de 12 mois, à compter de la date d’ouverture du compte. Après 12 mois, soit à la date d’anniversaire du compte, le calcul du volume d’achats recommence à zéro. Les points accumulés seront portés à votre compte une fois par mois, si votre compte est en règle à la date du relevé. Votre compte est en règle lorsque vous respectez les obligations de votre convention de carte de crédit (ex. eff ectuer le paiement minimum au plus tard à la date d’échéance).

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Une information fi nancière continue—Nous tenons à ce que vous soyez constamment informé de l’évolution de votre portefeuille.

> Des relevés périodiques détaillés incluant vos rendements personnels.

> Un bulletin trimestriel qui explique les récents développements des marchés et les perspectives des gestionnaires de portefeuille. Vous y trouverez un compte rendu détaillé des rendements des portefeuilles modèles en relation avec les indices de marché, ainsi que la composition des catégories d’actif.

> Des rapports semestriels et annuels qui présentent des informations relatives aux séries constituant les Portefeuilles privés BNI.

> Des lettres fi nancières qui mettent en perspective les événements de marché et qui illustrent la gestion proactive de votre portefeuille.

> Le sommaire de votre portefeuille disponible en tout temps sur Internet.

Gestionnaires de portefeuille de la Gestion privée de patrimoine BNI

l Pour en savoir davantage sur les gestionnaires de portefeuille et les sous-gestionnaires de portefeuille de la Gestion privée de patrimoine BNI, consultez bnc.ca/investissements/fi rmes.

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Notes

Votre planifi cateur fi nancier Banque Nationale

Nom du planifi cateur : Numéro sans frais :

Adresse : Télécopieur :

Courriel :

Téléphone : Site Web :

Code de référence du regroupement familial

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1 L’Off re bancaire Gestion de patrimoine de la Banque Nationale est off ert, sous réserve de l’approbation de la Banque Nationale, aux clients de la Gestion privée de patrimoine BNI, qui se conforment aux critères d’admissibilité établis par la Banque Nationale, qui sont citoyens canadiens ou résidents permanents du Canada et qui détiennent une carte World Mastercard ou World Elite Mastercard de la Banque Nationale et un compte Chèques en $ CA de la Banque Nationale.

2 Carte octroyée sous réserve de l’approbation de crédit de la Banque Nationale. Certaines conditions s’appliquent. Pour toute l’information relative aux cartes de crédit World Mastercard et World Elite Mastercard, rendez-vous à bnc.ca/mastercard.

3 L’off re comprend le compte Chèques en $ CA, la carte de crédit World Mastercard ou World Elite Mastercard de la Banque Nationale et les services d’Assistance soins médicaux. Les frais de service mensuels fi xes liés aux opérations incluses dans l’off re seront automatiquement facturés et inscrits sur le relevé mensuel du compte Chèques en $ CA de la Banque Nationale. Ces frais sont actuellement de 10,95 $ par mois si votre solde minimal mensuel maintenu au compte chèques en dollars canadiens est de 0,00 $ à 4 999 $, ou de 0,00 $ par mois si votre solde minimal mensuel maintenu au compte chèques en dollars canadiens est de 5 000 $ et plus.

4 Les transactions électroniques sont illimitées seulement dans le compte Chèques en $ CA. 5 L’Assistance soins médicaux est off erte par BNC Assistance inc. BNC Assistance inc. est une société canadienne off rant des services d’assistance notamment de santé et de

conciergerie faisant aff aires sous la marque de commerce Banque Nationale Réseau Assistance qui appartient à la Banque Nationale du Canada et qu’elle utilise sous licence. L’Assistance soins médicaux est un produit d’assistance et n’est pas un produit d’assurance. Certaines conditions s’appliquent. Assistance soins médicaux est off ert aux clients détenteurs de l’Off re bancaire Gestion de patrimoine de la Banque Nationale, à leur conjoint et aux membres de leur famille immédiate vivant sous le même toit. La SECONDE OPINION MÉDICALE est off erte à partir de la date où Banque Nationale Réseau Assistance (ci-après « BNRA ») reçoit un certifi cat médical attestant un accident ou une condition médicale grave couvert par Assistance soins médicaux. L’ASSISTANCE AIDE À DOMICILE off re les services d’un auxiliaire à domicile jusqu’à concurrence de douze heures par année, par Off re bancaire Gestion de patrimoine, à partir de la date où BNRA reçoit un certifi cat médical attestant un accident ou une condition médicale grave couvert par Assistance soins médicaux. Le SERVICE DE CONCIERGERIE MÉDICALE off re jusqu’à dix appels par année, par Off re bancaire Gestion de patrimoine, peu importe l’état de santé du client, et jusqu’à six mois d’utilisation illimitée à partir de la date où BNRA reçoit un certifi cat médical attestant un accident ou une condition médicale grave couvert par Assistance soins médicaux. La LIGNE SANTÉ DÉDIÉE off re jusqu’à six mois d’utilisation illimitée à partir de la date où BNRA reçoit un certifi cat médical attestant un accident ou une condition médicale grave couvert par Assistance soins médicaux. Pour les termes et conditions, visitez bnc.ca/assistancesoins.

6 Financement octroyé sous réserve de l’approbation de crédit de la Banque Nationale. 7 Ces protections s’appliquent si les achats ou la location ont été réglés avec la carte, à l’exception de l’assurance médico-hospitalière –  hors province de résidence, pour laquelle

il n’est pas nécessaire de porter l’achat d’un voyage à la carte. Certaines conditions et restrictions s’appliquent. Veuillez consulter le guide de distribution et certifi cat d’assurance à bnc.ca/worldelite pour plus de détails. Les services d’assurance et d’assistance sont fournis par Assurance-vie Banque Nationale, Compagnie d’assurance-vie, et CanAssistance inc. Pour les résidents de l’Alberta, l’assureur est Canassurance, Compagnie d’assurance.

8 Le remboursement maximum de 250 $ peut être demandé du 1er janvier au 31 décembre de chaque année. Les frais de voyage admissibles sont : le stationnement à l’aéroport (maximum 100 $), les frais de bagages (maximum 100 $) et la sélection de sièges (maximum 50 $). Une demande de remboursement doit être faite dans les 60 jours suivant la date de l’achat et doit être accompagnée des pièces justifi catives. Les frais de voyage doivent être portés au compte de carte de crédit World Elite de la Banque Nationale. Le remboursement maximum de 250 $ est applicable par compte. Un remboursement inutilisé une année ne peut être reporté à l’année suivante. Pour plus d’informations ou pour obtenir le formulaire de demande de remboursement, communiquez avec le 1 888 296-8881.

MC ASSISTANCE SOINS MÉDICAUX est une marque de commerce de Banque Nationale du Canada utilisée sous licence par BNC Assistance inc. MD WORLD MASTERCARD, WORLD ELITE et MASTERCARD sont des marques de commerce déposées de Mastercard International inc. La Banque Nationale du Canada est un usager autorisé. MD MARGE MANŒUVRE PERSONNELLE et TOUT-EN-UN BANQUE NATIONALE sont des marques de commerce déposées de la Banque Nationale du Canada.

La Gestion privée de patrimoine BNI est off erte par Banque Nationale Investissements inc., avec Trust Banque Nationale inc. et Société de Fiducie Natcan, des fi liales de la Banque Nationale du Canada. Un placement dans un fonds commun de placement et l’utilisation d’un service de répartition de l’actif (tel que la Gestion privée de patrimoine BNI) peuvent donner lieu à des frais de courtage, à des commissions de suivi, à des frais de gestion et à d'autres frais. Veuillez lire le prospectus des Portefeuilles privés BNI composant les profi ls de la Gestion privée de patrimoine BNI avant de faire un placement. Les titres des Portefeuilles privés BNI ne sont pas assurés par la Société d’assurance-dépôts du Canada ni par un autre organisme public d’assurance-dépôts. Les Portefeuilles privés BNI ne sont pas garantis, leur valeur fluctue souvent et leur rendement passé n’est pas indicatif de leur rendement dans l’avenir. Les investisseurs devront conclure une entente avec Banque Nationale Investissements inc., laquelle retient les services de Trust Banque Nationale inc. (pour toutes les activités dans les provinces de Québec, de l’Île-du-Prince-Édouard, de la Saskatchewan et du Nouveau-Brunswick) ou Société de fi ducie Natcan (pour toutes les activités dans les autres provinces et territoires du Canada), à titre de gestionnaires de portefeuille, leur donnant le pouvoir de choisir, d’ajouter ou de retirer des Portefeuilles privés BNI composant les profi ls de la Gestion privée de patrimoine BNI.

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l Des questions ? Consultez votre planifi cateur ou communiquez avec le service à la clientèle de la Gestion privée de patrimoine BNI —du lundi au vendredi, de 8 h 30 à 17 h, 514 871-22871 877 350-2287 (sans frais)

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