UBS Cash Management pour les entreprises. Connaître et gérer ses liquidités.

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Sommaire

Opérations de paiement et gestion des liquidités sur mesure 3

En Suisse et au-delà des frontières 4 Gestion de trésorerie centrée sur la Suisse

Des prestations globales 6 Gestion de trésorerie Suisse/Europe Gestion de trésorerie Suisse/Monde

Une solution aussi personnalisée que votre entreprise 8

Les principaux avantages en un coup d’œil 10

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Visibilité des liquidités

Un reporting exhaustif vous permet de connaître à tout moment vos mouvementsde trésorerie ainsi queles liquidités en compte.

Mobilité des liquidités

Votre argent circule effi cace-ment en Suisse et à l‘étrangerau moyen de différentessolutions de trafi c des paie-ments.

Placement des liquidités

Selon les liquidités dont vous disposez et sur les conseils judicieux de nos spécialistes, vous investissez votre capitalen fonction de vos besoinsen liquidités.

Intégration des systèmes

Avec notre aide, vous raccordez de manière simple et aisée vos systèmes de comptabilité et de gestion de trésorerie à UBS.

Souplesse et personnalisation:opérations de paiement et gestion des liquidités sur mesure.

Des solutions globales adaptées à chaque exigence

Pour vos activités en Suisse et à l’étranger, UBS vous propose des solutions globales fl exibles et trans-parentes. En tant qu’établissement fi nancier leaderen Suisse et partenaire idéal pour vos opérationsen Europe et dans le monde entier, UBS couvre de façon optimale vos besoins en visibilité, mobilitéet rendement des liquidités ainsi que la connectivité avec les systèmes.

UBS Cash Management en bref

Pour une gestion de trésorerie optimale de votre entreprise en Suisse, vous devez bien connaître votre situation actuelle. A cet effet, vous devez disposer d’une solution de gestion de trésorerie adaptée à vos besoins. Vous êtes ainsi en mesure de contrôler et gérer vos fl ux fi nanciers en Suisse et à l’étranger.

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La manière effi cace de gérer votre argent.En Suisse et au-delà des frontières.

Que votre entreprise soit active en Suisse ou au-delà des frontières, UBS vous propose une large gamme de produits pour une gestion simple et effi cace de vos liquidités. Forts de notre éventail de produits, nousélaborons ensemble une solution répondant à vos besoins de visibilité, mobilité, placement de vos liquiditéset intégration des systèmes. Cette offre prend l’exacte mesure de vos besoins, souhaits, infrastructure et processus de travail. Le compte courant UBS est l’instrument de base pour un traitement transparent de vos transactions commerciales, vos opérations de paiement et vos activités de placement.

Gestion de trésoreriecentrée sur la Suisse

Votre activité est essentiellement orientée sur le marché suisse. Vous effectuez occasionnellement des opérations de paiement internationales. Vous atta-chez de l’importance aux processus de travail simples et performants en partenariat avec un établissement fi nancier fi able.

Visibilité des liquidités: aperçu en temps réel de vos compteset transactions.Pour vos besoins comptables et de gestion de trésorerie, UBS vous livre les données de vos comptes et transactions sous différentes formes.

UBS Cash Reporting vous permet de suivre les fl ux liés à votre activité commerciale transitant par UBS, et ce, de manière transparente et en temps réel. Notre éventail de reporting électroniques ou papier vous propose des informations actualisées et exploi-tables pour pointer votre comptabilité ou prendre vos décisions en matière de gestion de vos liquidités. Le reporting électronique permet d’obtenir des informa-tions sur les comptes en temps réel en cours ou en fi n de journée (Intraday, resp. End of Day), indépen-damment du produit électronique utilisé. Par ailleurs, UBS vous propose un aperçu complet des liquidités que vous détenez sur des comptes auprès d’autres établissements.

Votre société est dynamique et, outre vos relations d’affaires en Suisse, vous entretenez de nombreux contacts avec vos clients en Europe. Vous avezaussi des prestataires de services ou fournisseurs dans l’espace européen. Vous attendez devotre solution de gestion de trésorerieune grande souplesse, des proces-sus simplifi és, au meilleur coût,dans le trafi c de paiementen Europe.

En Suisse à la maison, mais pas vraiment étranger en dehors de nos frontières: votre activité est axéesur le marché local et vous effectuez occasionnellement des opérations de paiement internationales. Vous attachez de l’importance aux processus de travail simples en partenariat avec un établissement fi nancier fi able.

En tant qu’entreprise internationale installée en Suisse avec des succursales dans le monde

entier, vous souhaitez également accéderaux liquidités à l’étranger.

Gestion de trésorerie Suisse/Europe

Gestion de trésorerie Suisse/Monde

Gestion de trésorerie centrée sur la Suisse

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Mobilité des liquidités: opérations de paiement facilitées. Les entrées et sorties de paiement constituent les fondements de toute gestion des liquidités. Les pro-cessus de travail et l’infrastructure diffèrent d’une entreprise à l’autre et, partant, les besoins en matière d’opérations de paiement. C’est pourquoi nousn’offrons pas de solution standardisée. Pour vos entrées ou sorties de paiement, nous vous proposons une gamme de produits et de prestations exhaustive tant pour la Suisse que l’étranger. En notre qualitéde prestataire international, il nous paraît légitime, même si vous effectuez peu de paiements à l’étranger, de vous faire profi ter de nos conditions avantageuses, en particulier pour les opérationsde paiement en euros (SEPA), ainsi que de notre réseau mondial de plus de 150 banques partenaires.

Vous pouvez nous transmettre en tout temps, vianos canaux électroniques sécurisés, des ordres indi-viduels ou globaux, des paiements de salaire, en faveur de la Suisse ou de l’étranger, aux formats usuels. Nous exécuterons vos paiements de manière fi able et dans les temps.

Pour vos encaissements, nous vous proposons des solutions effi caces comme, par exemple, le recouvre-ment direct (LSV+ et BDD), l’utilisation du bulletinde versement informatisé (BVRB) ou la facturation électronique (e-facture). A ce propos, il nous paraît tout aussi naturel de vous créditer sans délai vos entrées de paiement.

Outre ces produits électroniques pour vos virements et encaissements, les produits liés à des formulaires (UBS easy, UBS easy international, UBS global) etles cartes de crédit et Maestro adéquates complètent la palette de produits.

Intégration des systèmes:raccordement électronique à vos systèmes de comptabilité et de gestion de trésorerie.Ici la comptabilité, là-bas UBS et les banques tierces.Afi n de favoriser les échanges de données entrevos systèmes de comptabilité et de gestion de tréso-rerie et UBS, nous vous offrons des solutions de «système à système» éprouvées et sûres.Vos avantages:• accès automatique à votre aperçu des liquidités • traitement professionnel de vos mouvements de trésorerie• réduction des coûts grâce à l’automatisation des tâches quotidiennes• risques d’erreurs moins élevés

UBS e-banking: importation et exportation manuelles des données.

UBS KeyDirect: l’interface directe pour intégrer vos opérations de paiement et de Cash Reporting dans vos programmes de comptabilité et de gestion de trésorerie. Le lien sûr avec UBS et les autres banques partenaires (Multibanking).

UBS KeyLink: le logiciel pour la transparence etla maîtrise de tous vos paiements en Suisse et à l’étranger, chez UBS et vos banques partenaires (Multibanking). En outre, il permet d’exécuter et de confi rmer des transactions de change avec UBS.

Placement des liquidités: placements sous diverses formes et échéances.UBS vous assiste dans vos activités de placement. Selon les fonds disponibles, nous vous conseillons l’option de placement adéquate. Nos spécialistessont à votre entière disposition.

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Performant à l’international:des prestations globales.

Outre la gestion de trésorerie centrée sur la Suisse, nous vous proposons une offre sur mesure pour vos affaires en Europe et dans le monde entier. Eta-blissement fi nancier international et première banque de Suisse, UBS participe au développement des opérations de paiement en Europe et dans le monde.Vous bénéfi ciez ainsi de prestations personnaliséeset d’outils les plus divers pour transférer votre argent rapidement, à moindres frais et en toute sécurité à votre bénéfi ciaire.

Gestion de trésorerie Suisse/Europe

Votre entreprise est dynamique et entretient de nombreux contacts avec ses clients en Europe. Certains prestataires dans l’UE et l’EEE travaillent eux aussi régulièrement pour vous. Vous attendez de votre solution de gestion de trésorerie une grande souplesse ainsi que des processus simplifi és, au meilleur coût, pour vos opérations de paiement en Europe.

Trafi c des paiements en euros SEPALe trafi c des paiements en euros est une compé-tence-clé d’UBS. D’ailleurs, UBS est membre fonda-teur de l’European Payments Council, chargé de la mise en place de SEPA (Single Euro Payments Area). Grâce à SEPA, il existe depuis janvier 2008 un espace unique pour les opérations de paiement en euros. Pour vous, ces opérations sont plus simples et moins coûteuses. De plus, chez UBS, vos ordres de paie-ment reçus par la banque dans les délais sont transmis le même jour, même en cas de conversion dans une autre monnaie.

Pour les paiements urgents en euros ou dans d’au-tres monnaies, nous vous proposons d’autres produits éprouvés et assortis d’heures de réception plus fl exibles.

Accès direct à l’UE et à l’EEESimplifi ez votre gestion de trésorerie dans le cadrede vos relations d’affaires avec des entreprises de l’UE

et de l’EEE. Encaissez et payez en euros, par voie électronique, depuis la Suisse, par le biais de votre compte en euro ouvert en Suisse. Conséquence:vous pouvez renoncer partiellement ou totalementà vos relations bancaires locales. Vous accédez directement au produit de vos ventes effectuéesdans l’UE et l’EEE à des conditions avantageuses et, de surcroît, plus rapidement qu’avec la plupart desautres prestataires.

Votre argent étant disponible sur vos comptes UBS en Suisse, vous bénéfi ciez de l’ensemble de nos prestations.

Gestion de trésorerie Suisse/Monde

En tant qu’entreprise domiciliée en Suisse et active à l’international, vous pouvez, grâce à UBS, gérer vos fonds déposés dans les banques tierces locales et les concentrer en Suisse.

Trafi c des paiements internationalVous souhaitez effectuer des paiements à l’étranger? De façon sûre, rapide et peu onéreuse? UBS vous ouvre la porte sur le monde. Nous vous offrons une large gamme de produits effi caces pour vos entrées et sorties de paiement dans toutes les monnaies négociables. Notre réseau international de plus de 150 banques partenaires, la connexion directe aux principaux systèmes de clearing, nos connaissances spécialisées approfondies et notre expérience nous permettent de vous offrir un traitement rapideet fi able. Par ailleurs, contrairement à de nombreux établissements fi nanciers, nous créditons votre compte immédiatement, sans prise de jour de valeur. Ainsi, vous disposez rapidement de fonds que vous pouvez placer à court ou à long terme.

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Solutions MultibankingVous avez besoin d’informations sur vos comptes dans d’autres banques ou souhaitez transmettre des ordres de paiement par le débit de ces comptes?UBS Multibanking Services vous permet d’accéder à vos comptes détenus dans le monde entier. Ainsi, vous disposez d’une vue journalière de l’ensemble devos positions sur vos comptes. Grâce à nos accords de coopération avec un grand nombre de banques, vous pouvez exécuter des ordres de transfert par le débit de ces comptes. Vous y accédez soit par UBS KeyDirect, par le biais d’une interface intégrée dans vos systèmes, soit par UBS KeyLink, le système de gestion de trésorerie développé par UBS et accessible par Internet.

En résumé: L’essentiel de votre argent a été crédité sur des comptes auprès d’UBS en Suisse. Ainsi, vous disposez de solutions complètes et fl exibles pour gérer les liquidités au sein de votre groupe.

Clarifi er et agir.Une solution aussi personnalisée que votre entreprise.

Les spécialistes, clé de notre succès. Opérations de paiement et d’encaissement, canaux électroniques et gestion des liquidités (de la visibilité et mobilité des liquidités à l’intégration des systèmes en passant par le placement des liquidités): la gestion globale des liquidités tient compte de vos objectifs et de vos exigences.

Chaque client a des besoins différents. Pour yrépondre, en plus de votre conseiller qui restele premier contact pour vos affaires bancaires, vouspouvez faire appel à nos spécialistes de l’e-consul-ting, du conseil en placement ou des équipesd’autres secteurs spécifi ques.

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Nous recherchons en permanence des solutions pour améliorer encore la qualité élevée de nos services. Grâce à une observation régulière du marché et à votre retour d’expérience, nous adaptons constam-ment nos prestations à l’évolution et à l’accroissement des besoins, pour rester un partenaire compétentet fi able.

Après une analyse commune de votre situation,nous vous proposons une solution sur mesure. Nous prenons en compte, à cette occasion, tous lesaspects pertinents afi n de parvenir à une solutionde gestion de trésorerie effi cace.

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• Conseil professionnel aux entreprises sur le thème de la gestion de trésorerie.

• Solutions globales personnalisées dans les domai-nes de visibilité, mobilité, placement des liquidités et de connexion des systèmes.

• Fonds crédités sur votre compte dans les meilleurs délais.

• Heures de réception optimales pour les paiements sortants.

Votre conseiller à la clientèle ou UBS ServiceLine PME (0844 853 001) sont à votre disposition pour tout renseignement complémentaire.

• Possibilité de concentrer vos liquidités enun seul lieu.

• Possibilité de reporting variés.

• Raccordement électronique à vos systèmes de gestion comptable et de trésorerie.

• Technologie à la pointe du progrès.

• Très bon rapport qualité/prix.

Les bonnes raisons de faire appel à UBS.Les principaux avantages en un coup d’oeil.

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UBS SACase postaleCH-8098 Zurich

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