Upload
infopme-un-service-de-lidea
View
280
Download
0
Embed Size (px)
DESCRIPTION
Les solutions de financement pour les entreprises et Indépendants suite à la régionalisation du Fonds de participation
Citation preview
Bernard Jehin
Membre du Comité de Direction
Viviane Mol Responsable Cofinancement et garantie
Introduction
Depuis le 1er
juillet 2014, le Groupe SOWALFIN est la seule
institution compétente pour le financement des
indépendants, des TPE et des PME en Wallonie.
• Poursuite et amplification des activités de la SOWALFIN, de sa
filiale SOCAMUT et des Invests
• Solutions de financement adaptées aux besoins des
entreprises à tous les stades de leur vie (création,
développement, internationalisation, transmission)
• Large gamme de produits (prises de participation, octroi de
prêts subordonnés et garanties de crédits bancaires)
La régionalisation
Introduction
Le Groupe SOWALFIN en 2013 et 2014
Chiffres clés
Introduction
Les financements et garanties en détail
Chiffres clés
Le Groupe SOWALFIN en 2013 et 2014 – indépendants et
entreprises de moins de 10 personnes
Introduction
Chiffres clés
Introduction
Le Groupe SOWALFIN en 2013 et 2014 – indépendants et
entreprises de moins de 10 personnes
Chiffres clés
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
90%
100%
En montants En nombre de projets
2013 - 2014
Produit mixte SOCAMUT
Contre-garantie SOCAMUT
Garantie directe SOWALFIN
Prêt subordonné SOWALFIN
Financement Invests
Garantie Sofinex
Financement Sofinex
Prêt Novallia
Introduction
Le Fonds de participation en 2011-2012 - 2013 en Région wallonne
Chiffres clés
Matrice comparative Pour une utilisation optimale des solutions de financement
proposées par le Groupe SOWALFIN et les Invests
Philosophie d’intervention
Financer tout type d’entreprise dès sa création en
combinant les différents produits avec un partage de
risques équilibré entre les différents intervenants
• Le niveau de risques accepté dépend du projet - pas de
règle stricte – souplesse d’intervention
• Accompagnement de l’entrepreneur essentiel, d’autant
plus dans les créations
• Mise en avant de l’outil de garantie :
- pour la banque : bénéficier d’une couverture de la
SOWALFIN
- pour l’entrepreneur : rééquilibrer son exposition
personnelle
- pour la SOWALFIN : moins consommateur en
moyens financiers
• Combinaison prêt subordonné et garantie privilégiée :
deux solutions très complémentaires
Garanties et prêts
Depuis la régionalisation
La régionalisation depuis le 1er
juillet a eu un impact direct sur
l’activité de la SOWALFIN au cours de l’été. Le tableau ci-dessous
reprend les engagements des mois de juillet et août en prêt
subordonné, en garantie directe et en produit mixte.
Chiffres clés juillet-août 2014
Sylvie CRETEUR Administrateur Directeur
Groupe IMBC
9 Invests wallons
Interlocuteurs directs des P.M.E.
• sociétés d'investissement à capital mixte actives sur l'ensemble du
territoire wallon ;
• outil de financement de proximité accompagnant l’entreprise à tout
stade de son développement : création, innovation, croissance,
investissements, transmission et exportation.
Présentation du Groupe IMBC
• Qui sommes-nous ?
La S.A. Invest Mons-Borinage-Centre - maison-mère du Groupe IMBC – est une société anonyme de droit privé :
• créée en 1989 à l’initiative du Gouvernement Régional wallon et d’importants acteurs économiques locaux ;
• dans le but de doter la région de Mons, du Borinage et du Centre d’un outil de financement spécifiquement destiné aux T.P.E., P.M.E. et aux spin-off ;
• issue d’un vrai partenariat privé-public récemment renforcé :
- 27 partenaires privés de profils variés détiennent la majorité du capital ;
- Conseil d’Administration mixte.
Par cette participation neutre et sans la moindre contrepartie, ces actionnaires privés ont souhaité affirmer leur implication dans le développement économique de leur région.
• Mission … Structure
Le Groupe IMBC a pour mission de participer au financement de
projets industriels contribuant au remaillage du tissu économique
axé sur des secteurs d’activité novateurs ou innovants.
La plupart des T.P.E. et P.M.E. financées sont actives dans des
secteurs de niche, créateurs de haute valeur ajoutée et
générateurs d’emplois.
Pour mener à bien cette mission et élargir son champ d’action, le
Groupe dispose de 4 filiales de financement spécifiques…
Présentation du Groupe IMBC
Présentation du Groupe IMBC
• Structure
Métier
• « Spécialiste » dans notre métier
• financement sous toutes ses formes : prise de participation, prêt
subordonné, prêt obligataire convertible, prêt ordinaire, ATF, 1er
loyer… ;
• objet : investissement, R&D, transmission, BFR… ;
• sans à priori : âge (importance des start-up et spin-off), montant, taille
(chiffre d’affaires, emplois), secteur d’activité… ;
• Caractéristiques : souplesse de l’outil • montant : jusqu’à 3.500.000 € ;
• durée maximum : 20 ans ;
• pas de frais de dossier ni de réemploi ;
• taux d’intérêt avantageux.
•
Métier
• Outil financier complémentaire
• intervention quel que soit le stade de vie des entreprises : de la création à la
transmission ;
• compatibilité avec toutes les aides de la Région wallonne ;
• partenariat avec tout type de financier : bancaire (traditionnel, mezzanine
finance,…), de haut de bilan (Venture capitalist, business angel,,…), outils
mixtes et publics (Novallia, Sowalfin, SOFINEX, SRIW, …),…
•
Critères
ÉLIGIBILITÉ
• Secteurs d’activité : plus liés aux lois d’expansion
- seuls secteurs exclus : banque, assurance, …
• Intervention possible au sein :
- d’immobilières ;
- Et de holdings
• Définition de la P.M.E. : maximum 250 emplois ;
- CA maximum 50 m € - total bilantaire maximum 43 m €.
- dérogation possible !
Critères
ANALYSE
• Propre au dossier : le fond
- qualités du (des) gestionnaire(s) ;
- intérêt de l’activité (secteurs, nature du projet, ...) ;
- les « viabilités » du projet ;
- réelle P.M.E. (indépendance technique, économique, ... ) ;
- projet à caractère non spéculatif.
• Propre au montage : les caractéristiques financières
- effort propre insuffisant ou disproportionné ;
- interventions et/ou prises de garanties déséquilibrées entre les
partenaires financiers et/ou rémunération inégale des partenaires
financiers ;
- reprise de crédits, ...
> au cas le cas
Quelques chiffres
Macro
• 25.000.000 € en moyenne/an.
• 1.315 financements = 269.000.000 € ;
• au profit de 700 sociétés ;
• 3.250 emplois créés.
> 2014 : Année record : 28.500.000 €
Micro
• intervention : 275.000 € en moyenne ;
• de 7.500 € (artisan) ou 15.000 € (T.P.E.) à 3.500.000 €
Equipe
Direction
• Jean-Sébastien BELLE, Administrateur délégué
• Sylvie CRETEUR, Administrateur Directeur
Analystes
• Serge DEMOULIN, Analyste financier senior
• Géraldine MIROIR, Analyste financier senior
• Justine ANDRE, Analyste financier
• Myriam DE COL, Analyste financier
Contact
Groupe IMBC
Tél : 065/39.95.70
E-mail : secré[email protected]
Illustrations
• Garantie de 75% de la SOCAMUT sur le crédit d’investissement de EUR
20.000 complétée par un prêt subordonné de EUR 10.000
Installation d’un menuisier indépendant
• Première tranche de EUR 37.500 financée via le produit mixte de la
SOCAMUT
• Garanties sur le crédit d’investissement en 5 ans :
- GFC en 1er
rang de EUR 62.500 (Pm)
- Garantie 75% d’une société de cautionnement mutuel
Ouverture d’un concept store
• Garanties sur le crédit d’investissement en 7 ans et sur la ligne court terme :
- GFC en 1er
rang de EUR 140.000 (Pm)
- Garantie 50% d’une société de cautionnement mutuel
Reprise d’un deuxième concept store
• Garanties sur le crédit d’investissement en 7 ans et sur la ligne court terme :
- GFC en 1er
rang de EUR 350.000 (Pm)
- Caution de EUR 75.000 (Pm)
- Garantie SOWALFIN 50%
Lancement d’une société de fabrication
de produits d’isolation pour la construction
• Garanties sur le crédit d’investissement en 15 ans :
- Hypothèque en 1er
rang de EUR 100.000 et mandat hypothécaire de EUR
310.000 (VVF Bâtiment : EUR 400.000 * 70% = EUR 280.000 - mandat
pour 2/3 – valorisation retenue de EUR 220.000)
- Garantie en tête SOWALFIN de EUR 102.500
Achat du bâtiment d’exploitation et
acquisition d’une machine
Projet d’investissement d’une savonnerie artisanale
• Garantie de 30% de la SOWALFIN sur les crédits bancaires de EUR 125.000
Merci pour votre attention