ÉTUDE DE CAS

CONSERVER SON FONDS DE ROULEMENT POUR LES OPÉRATIONS COURANTESSOUTIEN À L’ÉMISSION DE LETTRES DE GARANTIES

Défi : une entreprise de sirop d’érable devant fournir à la FPAQ une lettre de crédit équivalente à 20 % de l’inventaire requis pour l’année

Besoin : émettre une lettre de crédit sans immobiliser le fonds de roulement

Solution d’EDC : Marge pour garanties de cautionnements bancaires pour couvrir à 100 % la lettre de garantie à la FPAQ

Avantages pour l’entreprise : Libère le collatéral qui aurait dû être pris en garantie

Avantages pour l’institution financière partenaire : EDC lui offre une garantie à 100%

ÉTUDE DE CAS

RISQUE DE NON PAIEMENT D’UN ACHETEUR ÉTRANGERSOUTIEN À UN PREMIER CONTRAT D’EXPORTATION

Défi : nouvel acheteur français d’un distributeur de produits alimentaires exigeant un délai de paiement de 60 jours pour un contrat de 50 000 €

Besoin : offrir des conditions de paiement avantageuses tout en étant protégé du risque de non-paiement

Solution d’EDC : ASSURCommerce couvre à concurrence de 90 % les créances d’un seul acheteur

Avantages pour l’entreprise : accès à un nouveau marché lui permettant d’obtenir d’autres commandes tout en étant protégé du risque de non paiement

Avantages pour l’institution financière partenaire : bénéficiaire de l’assurance, ses risques diminuent aussi

ÉTUDE DE CAS

FINANCEMENT DES TRAVAUX EN COURSSOUTIEN À UN PREMIER CONTRAT D’EXPORTATION

Défi : PME dans les TI venant de remporter un contrat de 750 000 $ aux É.-U.

Besoin : financement des coûts liés au contrat, dont les travaux en cours et les inventaires

Solution d’EDC : Garantie de prêt de défaut a 75 %. Partageant les risques avec l’institution financière sur une nouvelle marge de crédit de 500,000 $. 

Avantages pour l’entreprise : accès au fonds de roulement nécessaire à l’exécution du contrat

Avantages pour l’institution financière partenaire : offrir une solution complète au client tout en partageant les risques avec EDC

ÉTUDE DE CAS

EXPORTATION INDIRECTE À UN FOURNISSEURSOUTIEN À L’ÉMISSION DE LETTRES DE GARANTIE SANSGELER LES FONDS DE LA MARGE DE CRÉDIT

Défi : PME décrochant un contrat de 300 000 $ avec une entreprise minière qui exige une lettre de garantie de 150 000 $ pour un délai de paiement de 60 jours

Besoin : émettre une lettre de garantie sans immobiliser les fonds de la marge de crédit

Solution d’EDC : Marge pour cautionnement bancaire d’EDC offrant à l’institution financière une garantie à 100 % sur la lettre de crédit de 150 000 $

Avantages pour l’entreprise : obtention du fonds de roulement nécessaire pour exécuter le contrat et de meilleures conditions de paiement de son fournisseur

Avantages pour l’institution financière partenaire : proposer une solution au client tout en transférant 100 % des risques à EDC

ÉTUDE DE CAS :

AUGMENTATION DE LA CAPACITÉ D’EMPRUNT SUR LES FACILITÉS DE CRÉDIT ACTUELLESSOUTIEN AU FONDS DE ROULEMENT

Défi : entreprise spécialisée dans les infrastructures en pleine croissance ayant besoin de plus de financement pour appuyer son essor à l’étranger

Besoin : 1,5 M$ supplémentaire pour obtenir un fonds de roulement suffisant

Solution d’EDC : Assurance crédit-contrat offrant à l’insti-tution financière une plus grande protection contre les risques et garantie de défaut permettant d’inclure les inventaires à l’étranger dans les actifs

Avantages pour l’entreprise : obtention des 1,5 M$ nécessaires pour exécuter ses contrats et se développer

Avantages pour l’institution financière partenaire : pouvoir accorder 1,5 M$ de plus sur la marge de crédit du client en partageant les risques

ÉTUDE DE CAS :

AUGMENTATION DE LA CAPACITÉSOUTIEN AU FONDS DE ROULEMENT ET AUX FACILITÉS DE CHANGE

Défi : entreprise avec un contrat de 3 M AED à Dubaï pour 18 mois s’inquiétant de la fluctuation des devises

Besoin : protéger la marge bénéficiaire de ce nouveau contrat signé en AED avec un contrat de change de 2 M$

Solution d’EDC : Garantie de contrat de change sur 20 % du collatéral requis sur la facilité de change

Avantages pour l’entreprise : obtention de 400 000 $ de collatéral par EDC lui permettant de conserver son fonds de roulement pour exécuter le contrat

Avantages pour l’institution financière partenaire : répondre au besoin du client avec une solution peu coûteuse et sans exiger d’autres garanties

ÉTUDE DE CAS :

FINANCEMENT DE CONTRAT INCLUANT LA PÉRIODE PRÉ-EXPÉDITION

Défi : entreprise du secteur de la technologie verte ayant besoin de fonds de roulement pour exécuter deux gros contrats avec les É.-U.

Besoin : avec deux contrats faisant bondir les ventes de 57 %, il faut un fonds de roulement plus important

Solution d’EDC : prêt à terme de 1,2 M$ pour financer à 100 % tous les coûts liés aux deux contrats

Avantages pour l’entreprise : obtention du fonds de roulement nécessaire à l’exécution des deux contrats et croissance sur la scène internationale

Avantages pour l’institution financière partenaire : remettre à plus tard la possibilité d’offrir un financement à l’entreprise qui ne remplit pas alors les critères de financement tout en offrant une solution temporaire au client et en le fidélisant

ÉTUDE DE CAS :

FINANCEMENT D’UNE EXPANSION À L’ÉTRANGERSOUTIEN À DES FILIALES À L’ÉTRANGER

Défi : entreprise du secteur de la technologie verte ayant besoin de fonds de roulement pour exécuter deux gros contrats avec les É.-U.

Besoin : avec deux contrats faisant bondir les ventes de 57 %, il faut un fonds de roulement plus important

Solution d’EDC : prêt à terme de 1,2 M$ pour financer à 100 % tous les coûts liés aux deux contrats

Avantages pour l’entreprise : obtention du fonds de roulement nécessaire à l’exécution des deux contrats et croissance sur la scène internationale

Avantages pour l’institution financière partenaire : remettre à plus tard la possibilité d’offrir un financement à l’entreprise qui ne remplit pas alors les critères de financement tout en offrant une solution temporaire au client et en le fidélisant

ÉTUDE DE CAS :

FINANCEMENT D’UNE EXPANSION À L’ÉTRANGERSOUTIEN À DES FILIALES À L’ÉTRANGER

Défi : équipementier Canadien ayant besoin d’un soutien pour se lancer dans une acquisition en Angleterre

Solution d’EDC : garantie de 60 % sur le prêt à terme de 4 M$ permettant l’acquisition d’actifs

Avantages pour l’entreprise : obtention du financement de 4 M$ nécessaire pour élargir ses activités en Angleterre

Avantages pour l’institution financière partenaire : partager les risques avec EDC a aidé à offrir une solution de financement de l’acquisition du client sur ses actifs à l’étranger

Défi : équipementier Canadien ayant besoin d’un soutien pour se lancer dans une acquisition au Brésil

Solution d’EDC : un prêt à terme de 3 M$ sur 5 ans permettant l’acquisition d’actifs au Brésil et Assurance risques politiques

Avantages pour l’entreprise : obtention du financement de 5 M$ nécessaire pour élargir ses activités au Brésil et protection sur les actifs et les investissements contre certains événements politiques

Avantages pour l’institution financière partenaire : ne pas limiter la capacité de financement des besoins supplémentaires de l’entreprise et avoir un partenaire non concurrentiel

Défi : équipementier Canadien ayant besoin d’un soutien pour se lancer dans une acquisition aux É.-U.

Solution d’EDC : 2 M$ d’équité complétant l’offre d’un investisseur privé d’équité de 8 M$

Avantages pour l’entreprise : obtention du financement de 5 M$ nécessaire pour élargir ses activités aux É.-U.

Avantages pour les banques partenaires : complète l’offre de ses partenaires sans y faire concurrence, permettant ainsi aux banques de proposer un large éventail de solutions aux clients

ÉTUDE DE CAS :

FINANCEMENT DE PARTENARIATSSOUTIEN RELATIF À UNE SYNDICATION BANCAIRE

Défi : constituer un syndicat de prêteurs pour financer des acquisitions et un fonds de roulement

Besoin : leadership pour aider à recruter des banques nord-américaines dans le syndicat et réunir 240 M$

Solution d’EDC : fournir 12,5 M$ sur les 240 M$ requis

Avantages pour l’entreprise : obtention du financement nécessaire pour soutenir le plan de croissance à l’étranger et les besoins en fonds de roulement

Avantages pour les banques partenaires : EDC devient un partenaire précieux dans la syndication et peut combler un manque dans le financement requis

ÉTUDE DE CAS :

FINANCEMENT D’ UNE CHAINE D’APPROVISIONNEMENTSOUTIEN À UN INVENTAIRE DÉLOCALISÉ À L’ÉTRANGER

Défi : entreprise canadienne de services de courtage en matières premières pour l’industrie du vêtement devant payer ses fournisseurs à la livraison avant la vente de ses produits

Besoin : financement des inventaires entre les cycles d’achat et de vente

Solution d’EDC : garantie d’exportations à 100 % à l’institution financière pour couvrir l’inventaire en transit et entreposé à l’étranger sur la marge de crédit d’opération

Avantages pour l’entreprise : obtention du financement nécessaire pour payer les fournisseurs et mieux gérer les liquidités

Avantages pour l’institution financière partenaire : garantie à 100 % permettant de répondre à la demande de financement du client

ÉTUDE DE CAS :

FINANCEMENT D’ UNE CHAINE D’APPROVISIONNEMENTSOUTIEN À L’OBTENTION DE MODALITÉS DE PAIEMENT AVEC LE FOURNISSEUR

Défi : problèmes de flux de trésorerie pour une entreprise pharmaceutique canadienne devant payer son fournisseur d’emballage à la livraison

Besoin : une solution pour obtenir de meilleures modalités de paiement avec le fournisseur d’emballage

Solution d’EDC : garantir une lettre de garantie à 100 % auprès de l’institution financière

Avantages pour l’entreprise : meilleure gestion du flux de trésorerie quand le fournisseur accepte un délai de paiement de 60 jours

Avantages pour l’institution financière partenaire : avec la garantie à 100 %, elle évite de geler les fonds pour émettre la lettre de garantie

ÉTUDE DE CAS :

RÉDUCTION DU RISQUE GLOBAL ET ACCÈS À LA LIQUIDITÉSOUTIEN À L’ÉMISSION DE LETTRES DE GARANTIES

Défi : entreprise du secteur optique-photonique en manque de fonds de roulement après l’émission de lettres de garantie et de facilités de change

Besoin : émettre des lettres de garantie sans immobiliser le fonds de roulement et gérer le risque de change

Solution d’EDC : marge de cautionnement bancaire qui garantie à 100 % les lettres de garantie et le risque de change pour l’institution financière

Avantages pour l’entreprise : accéder aux fonds généralement immobilisés en garantie de la lettre et du risque de change pour ses opérations courantes

Avantages pour l’institution financière partenaire : donner au client un accès total à son fonds de roulement sans devoir immobiliser de fonds

ÉTUDE DE CAS :

MODERNISATION DES ÉQUIPEMENTSSOUTIEN À L’ACQUISITION D’ÉQUIPEMENT

Défi : fonderie voulant acquérir 5 M€ d’équipement et devant verser une avance de fonds de 50 % à la signature

Besoin : protection contre les risques d’insolvabilité du fabricant, de résiliation du contrat et du non-transfert et inconvertibilité de devises

Solution d’EDC : Assurance Frustration de Contrat pour paiements anticipés en dépenses d’investissement

Avantages pour l’entreprise : obtention d’un financement avant la livraison de l’équipement et protection contre les risques

Avantages pour l’institution financière partenaire : en tant que bénéficiaire de la police, elle est protégée des risques d’insolvabilité du fabricant, de résiliation du contrat et du non-transfert et inconvertibilité de devises