assurance, marchés financiers Gestion, comptabilité ... · Innovation et transformation digitale dans la banque Blockchain dans la finance : ... Identifier le cadre de l'activité

Gestion, comptabilité, finance, banque, Banque,assurance, marchés financiers

Destinées aussi bien à des publics issus de sociétés de services, d’ESN, qu’à des salariés dusecteur bancaire, les formations ORSYS dans les domaines de la banque, de l’assurance etdes marchés financiers sont conçues et animées par des spécialistes de ces domaines. Lesthématiques abordées portent sur les connaissances de l’environnement et des métiers dusecteur, sur le développement de compétences spécifiques (comme la maîtrise d’ouvrage, lagestion de patrimoine ou le fonctionnement de produits) et sur les évolutions en matière deréglementation, conformité et gestion des risques (Bâle III, FRTB, MIFID, DDA).

Environnement de la banque et de l'assurance

Introduction aux métiers de la banque (réf. BAF) .... p.3

Banque d'investissement : rôle et fonctionnement (réf. BNE) .... p.5

Introduction à la comptabilité bancaire (réf. CAI) .... p.7

Les fondamentaux de l'assurance pour non spécialistes (réf. FAS) .... p.9

L'assistance à maîtrise d'ouvrage dans le secteur financier (réf. AMO) .... p.11

Marchés financiers et produits

Marchés financiers : identifier les métiers et les produits (réf. MAH) .... p.13

Marchés de capitaux et produits dérivés (réf. BMC) .... p.15

OPCVM et gestion de portefeuilles (réf. OPV) .... p.17

Innovation et transformation digitale dans la banque

Blockchain dans la finance : comprendre le Bitcoin et les cryptomonnaies (réf. BLF) .... p.19

Fintech et Big Tech en finance, état de l'art et tendances (réf. FTE) .... p.21

Open Banking, enjeux et perspectives (réf. OQS) .... p.23

Réglementation, conformité et gestion des risques

Bâle III : introduction aux réglementations (réf. FBA) .... p.25

Finalisation de Bâle III : nouvelles exigences en fonds propres (réf. BAL) .... p.27

Approche Bâle III : mesurer et gérer le risque de contrepartie (réf. RTI) .... p.29

Introduction aux risques de marché et FRTB (réf. FRT) .... p.31

MiFID 1 et MiFID 2 : principes, enjeux et impacts (réf. MIF) .... p.33

Compliance : lutte contre la fraude et la corruption en entreprise (réf. SYB) .... p.35

Banque : mettre en œuvre un dispositif de contrôle interne (réf. CIB) .... p.37

Lutter efficacement contre le blanchiment d'argent (réf. LUB) .... p.39

Produits bancaires et d'assurance, gestion du patrimoine

Connaître les produits d'épargne financière et leur fiscalité (réf. EFI) .... p.41

Maîtriser l'imposition du revenu et du patrimoine (réf. IPA) .... p.43

Intermédiation en assurance et Directive sur la Distribution d'Assurances (réf. PJU) .... p.45

Conseiller bancaire : vos obligations vis-à-vis de vos clients (réf. NQE) .... p.47

Produits d'assurance bancaire : mieux conseiller ses clients (réf. PAB) .... p.49

Produits d'assurance-vie : mieux conseiller ses clients (réf. VIE) .... p.51

ORSYS, La Grande Arche, Paroi Nord, 92044 Paris La Défense cedex. Tél : +33 (0)1 49 07 73 73. Fax : +33(0)1 49 07 73 78 page 1

Statistiques et outils décisionnels

SQL Big Query pour non informaticiens (réf. SQC) .... p.53

BI Microsoft, les outils Excel pour l'aide à la décision (réf. PIB) .... p.55

Analyse de données avec PowerPivot Excel 2013 (réf. POX) .... p.57

Modélisation statistique, l'essentiel (réf. STA) .... p.59

Statistiques descriptives, introduction (réf. UES) .... p.61


Stage pratique de 2 jour(s)Réf : BAF

ParticipantsTous les collaborateursamenés à travailler ou àéchanger dans le cadre d'unepremière expérience avecl'univers de la banque dedétail.

Pré-requisAucune connaissanceparticulière.

Prix 2020 : 1450€ HT

Dates des sessions

PARIS16 avr. 2020, 22 oct. 2020

Modalitésd’évaluationL’évaluation des acquis sefait tout au long de la sessionau travers des multiplesexercices à réaliser (50 à 70%du temps).

Compétences duformateurLes experts qui animentla formation sont desspécialistes des matièresabordées. Ils ont étévalidés par nos équipespédagogiques tant sur leplan des connaissancesmétiers que sur celui de lapédagogie, et ce pour chaquecours qu’ils enseignent. Ilsont au minimum cinq à dixannées d’expérience dansleur domaine et occupentou ont occupé des postes àresponsabilité en entreprise.

Moyenspédagogiques ettechniques• Les moyens pédagogiqueset les méthodesd'enseignement utiliséssont principalement : aidesaudiovisuelles, documentationet support de cours, exercicespratiques d'application etcorrigés des exercices pourles stages pratiques, étudesde cas ou présentation de casréels pour les séminaires deformation.

• A l'issue de chaque stage ouséminaire, ORSYS fournit auxparticipants un questionnaired'évaluation du cours quiest ensuite analysé par noséquipes pédagogiques.

Introduction aux métiers de la banque> Gestion, comptabilité, finance, banque> Banque, assurance, marchés financiers

Comprendre les fondements de l'organisation bancaire française et connaître les différents métiers de labanque. Appréhender l'activité de la banque de détail, son fonctionnement, son organisation et ses produits.

OBJECTIFS PEDAGOGIQUES

Comprendre les fondements de l'organisation bancaireConnaître les différents métiers de la banqueAppréhender l'activité de la banque de détail, son fonctionnement, son organisation et ses produits

1) Identifier le cadre de l'activité bancaire2) Comprendre les métiers de la banque3) Focus sur la banque de détail4) Connaître le fonctionnement du comptebancaire

5) Identifier les incidents sur le compte et leurstraitements6) Connaître les principes du financement7) Appréhender les autres produits d'épargne etles garanties8) Identifier les perspectives d'évolution de labanque

Exercice

Exercices de mise en application, démonstrations et études de cas.

1) Identifier le cadre de l'activité bancaire

- Le cadre juridique et l'organisation du système bancaire.- Les conditions d'accès à la profession.- Les risques liés à l'activité bancaire.- Le contrôle et la supervision du système.

ExerciceCompléter un schéma synthétique des acteurs du système bancaire et de leurs interactions.

2) Comprendre les métiers de la banque

- Les différents types de banque.- Les activités de la banque.- Les indicateurs bancaires.

ExerciceRelier aux différents métiers de la banque leurs attributs : fonctions, clients...

3) Focus sur la banque de détail

- Les activités et l'organisation de la banque de détail.- Les méthodes et objectifs de la segmentation bancaire.- Le cycle de vie du client.

Travaux pratiquesSegmenter des clients fictifs en fonction de leurs caractéristiques.

4) Connaître le fonctionnement du compte bancaire

- La gestion des comptes particuliers.- La gestion des comptes professionnels et des comptes entreprises.- Les formalités d'ouverture et de clôture d'un compte, les conditions de banque et les moyens de paiement.

Etude de casEtude d'une convention de compte et d'une grille de tarification d'une banque.

5) Identifier les incidents sur le compte et leurs traitements

- Les différentes formes d'incidents de paiement.- La régularisation, la dénonciation et le paiement d'un incident.- Les fichiers gérés par la Banque de France, FICOBA et autres fichiers.

ExerciceLire et analyser un relevé bancaire.

6) Connaître les principes du financement

- Le financement des professionnels et des entreprises.- Le financement des particuliers.- Le crédit immobilier.

Exercice


• Une feuille d’émargementpar demi-journée de présenceest fournie en fin de formationainsi qu’une attestation de finde formation si le stagiaire abien assisté à la totalité de lasession.

Analyser et calculer des propositions de financement.

7) Appréhender les autres produits d'épargne et les garanties

- Les différents produits d'épargne bancaire : Livret A, PEL, LDD...- Les produits d'épargne non-bancaire : PERP, PEE, PEA.- Les garanties des financements.

Travaux pratiquesOrganiser votre action commerciale afin d'augmenter la collecte d'épargne.

8) Identifier les perspectives d'évolution de la banque

- L’environnement économique et la concurrence des Fintechs.- La digitalisation de l’offre et la robotisation.- L’environnement règlementaire et la lutte anti-blanchiment.- Les perspectives du secteur et métiers d’avenir.

Travaux pratiquesBanques traditionnelles versus Fintechs : atouts et faiblesses.


Stage pratique de 2 jour(s)Réf : BNE

ParticipantsTout collaborateur de labanque.

Pré-requisAucune connaissancepréalable.

Dates des sessions






Banque d'investissement : rôle et fonctionnement> Gestion, comptabilité, finance, banque> Banque, assurance, marchés financiers

Ce stage aborde les fonctions de la banque dans l'économie, le concept des marchés financiers etl'organisation du secteur bancaire dans son ensemble. Il permet ainsi d'être en mesure de cerner avec clartéle rôle et les activités d'une Banque de Financement et d'Investissement (BFI).


Déterminer les fonctions de la banque dans l'économieComprendre le concept de marchés financiers ainsi que l'organisation du secteur bancaireConnaître les caractéristiques d'une BFI et les grands défis de ce secteurCartographier les différentes activités et métiers de la banque d'investissementAppréhender la maîtrise des risques et l'environnement réglementaire d'une BFI

1) Appréhender l'environnement économique dusecteur bancaire2) Identifier les grandes évolutions du secteurbancaire3) Fixer les caractéristiques d'une Banque deFinancement et d'Investissement

4) Délimiter la place des BFI sur les marchés decapitaux5) Appréhender la maîtrise des risques d'une BFI6) Déterminer les grands défis du secteur de laBFI

Méthodes pédagogiques

Pédagogie active basée sur des échanges, des exercices et une évaluation tout au long de la formation.

Travaux pratiques

Alternance d'apports théoriques, d'échanges, d'exercices pratiques permettant une appropriation optimale.

1) Appréhender l'environnement économique du secteur bancaire

- Diversité des activités bancaires.- Typologie des organismes bancaires.- Systèmes bancaires et politique monétaire.

Travaux pratiquesDéterminer les fonctions de la banque dans l'économie.

2) Identifier les grandes évolutions du secteur bancaire

- Mutation de la banque en Europe et dans le monde.- Concept "latin" : la banque universelle.- Concept "anglo-saxon" : la banque par métiers.- Causes et impacts des crises financières (crise des subprimes...).

EchangesIdentifier les avantages et les inconvénients des systèmes bancaires "latin" et "anglo-saxon".

3) Fixer les caractéristiques d'une Banque de Financement et d'Investissement

- Historique de la Banque de Financement et d'Investissement (BFI).- Structures organisationnelles des BFI et typologie clientèle.- Activités de la banque d'investissement : coverage, corporate finance, wealth management...- Panorama des métiers de la BFI : Sales, Traders, Front/Middle/Back, Risques, etc.

Travaux pratiquesClassifier les opérations de la BFI par lignes de métiers.

4) Délimiter la place des BFI sur les marchés de capitaux

- Rôle des BFI sur les marchés financiers.- Marchés réglementés et marchés OTC.- Marché des taux : le marché monétaire et le marché obligataire.- Marchés des actions, des changes, des matières premières.- Panorama des produits dérivés (futures et forward, typologie d'options, swaps, CDS).

Etude de casComprendre une opération de couverture de risques de marché par un produit dérivé.

5) Appréhender la maîtrise des risques d'une BFI

- Typologie des risques : crédit, marché, risques opérationnels, liquidité, autres types de risques.- Dispositifs de contrôle et de maîtrise des risques et de conformité.- Ratios prudentiels et le capital bancaire : Bâle I, II et III.- Autres réglementations importantes : EMIR, MIF II.


- Autorités de contrôle et supervision : AMF et ACPR.

Travaux pratiquesComprendre le ratio de fonds propres.

6) Déterminer les grands défis du secteur de la BFI

- Standardisation de produits sur les marchés développés.- Trading électronique, externalisation, robotisation (RPA).- Importance des coûts en fonds propres et des coûts de financement/liquidité.


Stage pratique de 2 jour(s)Réf : CAI

ParticipantsTout collaborateur quiest amené à travaillerou à échanger avec desorganisations comptablesdans la banque.


Dates des sessions





• Une feuille d’émargementpar demi-journée de présenceest fournie en fin de formationainsi qu’une attestation de finde formation si le stagiaire a

Introduction à la comptabilité bancaire> Gestion, comptabilité, finance, banque> Banque, assurance, marchés financiers

Cette formation permettra d'appréhender l'organisation de la fonction comptable, notamment les méthodeset les processus de la comptabilité bancaire, le SI comptable, les obligations réglementaires, les normescomptables (IFRS), la consolidation et le contrôle comptable bancaire.


Appréhender l'organisation de la fonction comptableComprendre les méthodes et les processus de la comptabilité bancaireConnaître les obligations réglementaires et les normes comptables (IFRS)Pratiquer la consolidation et le contrôle comptable bancaire

1) Appréhender l'organisation de la fonctioncomptable d'une banque2) Comprendre le système d'informationcomptable3) Identifier les obligations réglementaires et leplan de compte4) Maîtriser les règles et méthodes d'évaluationcomptable

5) Connaître les éléments de restitutions de lacomptabilité générale6) Comptabiliser des opérations bancaires7) Connaître les spécificités sur la consolidationet le contrôle comptable

1) Appréhender l'organisation de la fonction comptable d'une banque

- Le rôle, les enjeux et les objectifs de la fonction financière et comptable d'un groupe bancaire.- Les quatre fonctions clés de l'organisation comptable.

ExerciceQCM pour valider les acquis.

2) Comprendre le système d'information comptable

- Caractéristiques du SI comptable et financier.- Architecture type bancaire et comptable.- Interdépendances avec le reste du SI bancaire.

ExerciceMacro-modélisation d'un SI bancaire.

3) Identifier les obligations réglementaires et le plan de compte

- Le contrôle interne, la piste d'audit, la documentation, la conservation des données et des traitements.- Les caractéristiques et la présentation du PCEC.

Travaux pratiquesQuiz sur la réglementation et les obligations comptables.

4) Maîtriser les règles et méthodes d'évaluation comptable

- Normes comptables françaises et IFRS.- Traitements et contrôles comptables, arrêtés.- Les règles de traitement des écritures.

Travaux pratiquesPassage d'écriture, de calcul, d'évaluation et de comparaison entre les normes.

5) Connaître les éléments de restitutions de la comptabilité générale

- Inventaires et présentation des restitutions.- Etats comptables classiques et états de la Commission Bancaire (BAFI).- Etats BCE, de balance des paiements, statistiques, fiscaux et de consolidation.- Outils : grand-livre, journal, balance comptable, états de justification de solde...

Travaux pratiquesAnalyse d'états et de leur contenu.

6) Comptabiliser des opérations bancaires

- Opérations de trésorerie et interbancaires.- Opérations de dépôt et crédit.- Créances douteuses et dépréciations.- Provisions pour risques et fonds propres.- Traitement des opérations en devises.- Opérations sur titres.- Instruments financiers et produits dérivés.


bien assisté à la totalité de lasession.

- Normes IFRS 9 et normes françaises.

Travaux pratiquesComparaison de comptabilisation selon les normes françaises et IFRS des swaps de taux.

7) Connaître les spécificités sur la consolidation et le contrôle comptable

- Typologie des risques comptables et des anomalies d'opérations- Catégories et acteurs du contrôle comptable bancaire.- Optimisation d'un processus de contrôle comptable.- Présentation du cadre réglementaire, de la notion de contrôle et des référentiels.- Méthodes et processus de consolidation.

ExerciceIdentifier des opérations en anomalies, les risques et les contrôles.


Stage pratique de 2 jour(s)Réf : FAS

ParticipantsToutes les personnessouhaitant appréhender ledomaine de l'assurance.


Prix 2020 : 1450€ HT

Dates des sessions

PARIS02 avr. 2020, 05 nov. 2020





• Une feuille d’émargementpar demi-journée de présenceest fournie en fin de formationainsi qu’une attestation de fin

Les fondamentaux de l'assurance pour non spécialistes> Gestion, comptabilité, finance, banque> Banque, assurance, marchés financiers

Ce stage vous apportera les connaissances essentielles pour comprendre le secteur des assurances. Vousdécouvrirez le vocabulaire indispensable, la réglementation, les différentes catégories de produits et lesacteurs du marché. Vous serez ainsi en mesure d'échanger et de travailler avec les spécialistes du domaine.


Appréhender le secteur des assurances et son fonctionnementIdentifier le vocabulaire, les devoirs et les obligations des assureursComprendre les aspects juridiques et techniques des opérations d'assuranceMaîtriser les principaux éléments de la lutte contre le blanchiment

1) Appréhender le secteur de l'assurance2) Identifier les fondements de l'assurance3) Maîtriser le vocabulaire et les différentescatégories d'assurance

4) Comprendre l'intermédiation5) Gérer la relation client6) Lutter contre le blanchiment


Pédagogie active basée sur des échanges, des cas pratiques et des mises en situation.

Travaux pratiques

Apports théoriques et exercices pratiques, quiz et étude de cas.

1) Appréhender le secteur de l'assurance

- L'environnement et les principaux acteurs du secteur de l'assurance.- Le marché européen de l'assurance.- Les différentes formes d'entreprise.- L'agrément, le retrait, le transfert et la liquidation.- Les réseaux de distribution des produits d'assurance et le rôle des banques de réseau.

ExerciceRéflexion collective et quiz interactif.

2) Identifier les fondements de l'assurance

- La notion d'assurance et les aléas.- Le cadre juridique de l'assurance.- La définition d'une opération d'assurance.- Les bases techniques et les mécanismes juridiques.- La détermination de la prime et de la cotisation.

ExerciceQuiz sur les fondements de l'assurance.

3) Maîtriser le vocabulaire et les différentes catégories d'assurance

- L'assurance des personnes et l'assurance des biens.- Les bases et le vocabulaire indispensable du contrat d'assurance de personnes et de biens.- Les assurances individuelles et collectives.- Les assurances obligatoires et facultatives.- Les assurances indemnitaires et forfaitaires.- Les assurances en répartition et en capitalisation.

Travaux pratiquesQuiz sur les différents produits d'assurance.

4) Comprendre l'intermédiation

- Le champ d'application de la réglementation de l'intermédiation.- Les 5 piliers de la Directive sur la distribution d'assurance (DDA).- Les différentes catégories d'intervenants et les conditions d'accès et d'exercice.- La responsabilité des intermédiaires.

ExerciceQuiz sur l'intermédiation.Etude de cas sur l’impact de la DDA sur l’intermédiation

5) Gérer la relation client

- Les informations à donner au client, le conseil adapté, la formalisation et le suivi du client.- La survenance et la gestion de l'événement garanti.- La protection du consommateur.


de formation si le stagiaire abien assisté à la totalité de lasession.

- L’IPID, Insurance Product Information Document- Les modes de règlement des litiges.- La déontologie.

Etude de casEchanges sur des situations client données.

6) Lutter contre le blanchiment

- Les exigences de conformité de l’ACPR.- La définition et le contexte juridique de la lutte contre le blanchiment.- La vérification d'identité.- La déclaration de soupçon.- Les procédures internes et leur application.

Réflexion collectiveEchanges sur des situations vécues et retours d'expérience.


Stage pratique de 2 jour(s)Réf : AMO

ParticipantsAssistants MOA juniors ouen devenir, MOE souhaitantévoluer vers les métiersfonctionnels et toutes lespersonnes amenées àtravailler sur un systèmed'information financier interneou externe.


Prix 2020 : 1450€ HT

Dates des sessions

PARIS23 mar. 2020, 22 juin 202007 sep. 2020, 19 nov. 2020




• A l'issue de chaque stage ouséminaire, ORSYS fournit auxparticipants un questionnaired'évaluation du cours qui

L'assistance à maîtrise d'ouvrage dans le secteurfinancier> Gestion, comptabilité, finance, banque> Banque, assurance, marchés financiers

Cette formation vous permettra d'acquérir les connaissances pratiques nécessaires pour travailler en tantqu'assistant à MOA dans le secteur financier. Elle aborde les différentes facettes du métier : vocabulaire,environnement, méthodes et outils. Elle vous initiera aux bonnes pratiques de la gestion de projet.


Consolider ses connaissances du secteur financierIdentifier les différents métiers travaillant avec une assistance à MOAAccomplir les tâches essentielles d'un assistant à maîtrise d'ouvrageMettre en œuvre une démarche structurée d'assistance à maîtrise d'ouvrage

1) Consolider ses connaissances2) Appréhender le métier d'AMOA dans lesecteur financier3) Lancer un projet de développementd'application4) Développer et produire l'application

5) Piloter le développement et les recettes6) Maîtriser les outils7) Développer ses compétences


Pédagogie active basée sur des échanges, des études de cas et travaux dirigés. Une évaluation tout au longde cette formation.

Travaux pratiques

Réflexion collective, démonstration, quiz, étude de cas et travaux dirigés.

1) Consolider ses connaissances

- Fonction, acteurs, déontologie et risques liés à l'activité de la banque.- Contrôle et supervision du système : interne et externe, AMF...- Panorama et acteurs des banques : détail, BFI, gestion d'actifs...- Activités de banque d'investissement (M&A, corporate finance) et activités de marché.- Panorama des principaux acteurs en France.- Enjeux de la relation client.- Indicateurs bancaires : PNB et coefficient d'exploitation...

Travaux pratiquesCompléter un schéma d'acteurs. Relier aux métiers ses attributs (part de PNB...).

2) Appréhender le métier d'AMOA dans le secteur financier

- Métier de la (A)MOA en finance.- Autres intervenants projets : MOE, PMO, utilisateurs.- Projets avec AMOA au sein d'une entité.- Métier MOE et compétences d'expert.- Maintenance évolutive et évolution d'une application.- Etapes d'un projet de développement d'une application.

ExerciceQuiz métier.

3) Lancer un projet de développement d'application

- Note de cadrage et expression des besoins.- Estimation de charge et du planning.- Rédaction du cahier des charges.- Spécifications fonctionnelles.

Travaux pratiquesRédiger différents besoins.

4) Développer et produire l'application

- Passage de la MOE.- Préparation des tests de validation.- Préparation des paramétrages.- Recettes fonctionnelles et utilisateurs.- Travaux connexes : référentiel, support, formation.- Mise en production.


est ensuite analysé par noséquipes pédagogiques.


- Tierce Maintenance Applicative-TMA.

Travaux pratiquesPréparer un test de validation.

5) Piloter le développement et les recettes

- Approche Waterfall et Agile.- Tests : Test Driven Development-TDD.- Comportements : Behaviour Driven Development- BDD.- Impact sur le métier.

Travaux pratiquesSpécifier les "tickets IT".

6) Maîtriser les outils

- Kanban et Scrum boards.- Outils Atlassian : JIRA, Confluence, BitBucket, HipChat.- Mantis Bug Tracker.- Blossom.

DémonstrationDécouvrir des outils.

7) Développer ses compétences

- Notation pour une Direction des risques d'une grande BFI.- Front-to-Back pour les prêts-emprunts de titres.- Analyse financière des collectivités locales.

Etude de casExpérimenter des outils.


Stage pratique de 1 jour(s)Réf : MAH

ParticipantsConseiller bancaire, conseilleren gestion de patrimoine,Back Office en banque ettoute personne souhaitantapprofondir les marchésfinanciers.

Pré-requisAucune compétenceparticulière.

Dates des sessions






Marchés financiers : identifier les métiers et les produits> Gestion, comptabilité, finance, banque> Banque, assurance, marchés financiers

Cette journée de formation présentera le rôle des marchés financiers dans l'économie et la gestion d'actifs.A l'issue du stage, vous saurez identifier les différents acteurs des marchés financiers et connaîtrez lefonctionnement des principaux produits.


Connaître le rôle des marchés financiers dans l'économie et la gestion d'actifsAppréhender le prix et les risques associés des principaux instruments financiersComprendre le rôle et l'organisation des différents intervenants

1) Comprendre à quoi servent les marchés ?2) Identifier les acteurs des marchés financiers3) Comprendre la typologie des marchés cash etdérivés4) Connaître le fonctionnement des produits demarché cash

5) Connaître le fonctionnement des dérivésfermes6) Connaître le fonctionnement des options7) Comprendre les produits structurés8) Mesurer le prix et les risques


Formation à pédagogie interactive comprenant des cas pratiques.

1) Comprendre à quoi servent les marchés ?

- Les motivations et interrelations au sein des marchés : Etats, entreprises, particuliers, banques...- Les fonctions des marchés financiers : offre et demande de capitaux.- Le placement et le financement : le marché primaire, le marché des émissions.- Le transfert des risques.

Travaux pratiquesEchanges interactifs.

2) Identifier les acteurs des marchés financiers

- Les salles de marchés : utilité et fonctionnement.- L'intervention des sociétés de gestion : rôle- Les hedges funds.- Le rôle et les actions des banques.- L'autorité des marchés financiers, l'autorité de contrôle prudentiel, Banque centrale européenne.

Travaux pratiquesQuiz de connaissances.

3) Comprendre la typologie des marchés cash et dérivés

- Les marchés d'actions : fonctionnement, compartiments, indices, risques.- Les marchés de taux : obligataire et monétaire.- Le marché des changes et du crédit.- Le marché des commodities.

Travaux pratiquesAnalyse des rendements.

4) Connaître le fonctionnement des produits de marché cash

- Les actions : caractéristiques, risque, volatilité...- Les produits monétaires et obligataires : caractéristiques, risque de crédit et de taux...- Les produits de change.

Travaux pratiquesEchanges interactifs.

5) Connaître le fonctionnement des dérivés fermes

- FRA et futures. CFD.- Swaps de change, de taux et de crédit (CDS).

Travaux pratiquesComment un gérant utilise-t-il les produits dérivés pour spéculer ou pour se couvrir.

6) Connaître le fonctionnement des options

- Qu'est-ce qu'une option ? Leur utilité.- Le profil de gain des options.


bien assisté à la totalité de lasession. 7) Comprendre les produits structurés

- Les briques essentielles.- L'assemblage. Les ETF.

Travaux pratiquesComment construire simplement un produit à capital garanti ?

8) Mesurer le prix et les risques

- Le prix d'un produit financier : méthodes de calcul.- Les risques : de marché, de contrepartie, de crédit et opérationnels. Comment les mesurer ?

Travaux pratiquesEtude de cas : comprendre le risque de taux d'une obligation.


Stage pratique de 2 jour(s)Réf : BMC

ParticipantsSales et traders juniors,acteurs au sein de middle-office ou des back-office.Comptables, trésoriers etfinanciers. Consultantsmétiers et maîtrisesd'ouvrage.


Prix 2020 : 1450€ HT

Dates des sessions

PARIS20 avr. 2020, 12 oct. 2020





Marchés de capitaux et produits dérivés> Gestion, comptabilité, finance, banque> Banque, assurance, marchés financiers

Ce stage vous présentera les acteurs, l'organisation et les enjeux des activités de finance de marché. Il vousexpliquera le fonctionnement des produits dérivés, des changes, des taux, des obligations, des actions, etc. Ilvous permettra d'appréhender les standards de mesure des risques liés aux marchés de capitaux.


Connaître les principaux acteurs du secteur financierAppréhender le fonctionnement des produits dérivésComprendre le fonctionnement de produits de taux et obligationsIdentifier les standards de mesure des risques liés aux marchés de capitaux

1) Présentation des marchés de capitaux2) Vocabulaire financier et classes d'actifs3) Typologies des produits dérivés bancaires

4) Produits de taux et obligations5) Produits de change et produits actions etindices6) P&L, market value et risque de marché

1) Présentation des marchés de capitaux

- Les principaux acteurs du secteur financier.- Les marchés de capitaux dans le secteur financier.- Activité du front-office, du middle-office et du back-office.

ExerciceCompléter un organigramme de l'organisation Front to Back d'un département de trading.

2) Vocabulaire financier et classes d'actifs

- Les taux, les obligations et le change.- Les actions et indices, les matières premières et les dérivés de crédit.- Marché organisé et négociation de gré à gré.- Produits dérivés, sous-jacents et titres.- Produits vanilles, exotiques et hybrides.

ExerciceTraduction en langage courant de situations décrites en salles de marché.

3) Typologies des produits dérivés bancaires

- Swap. Forward & future. Repo.- Options vanilles (call et put) et volatilité.- Options barrières et exotiques.

Travaux pratiquesIdentification de produits financiers à partir de leur description. Evaluation de la position résiduelle d'unportefeuille de produits dérivés.

4) Produits de taux et obligations

- Le marché des taux et marché obligataire.- Swap de taux, FRA (forward rate agreement), future de taux.- Cap-floor et swaption. La courbe de taux.- Obligations, coupons, yield, duration.- Future sur obligations.

Travaux pratiquesCalcul de pay-off de FRA, de cap-floor et swaption. Calcul de yield et de duration d'une obligation.

5) Produits de change et produits actions et indices

- Le marché des changes et le marché action et indices.- Spot, forward, NDF (Non Deliverable Forward), swap de change.- Option de change, option quanto.- Achat et vente d'action, dividendes, future et forward.- Option sur actions et indices (quanto et composite), warrant.

Travaux pratiquesCalcul de pay-off de forward, NDF et d'options. Mesure d'impact d'une tombée de dividende sur le prix d'uneaction.

6) P&L, market value et risque de marché

- Market value (principe de calcul).- P&L (Product & Loss) : notion et composants.



- Risque de marché, de crédit et opérationnel.- Les sensibilités (delta, gamma, vega, theta, rho).- La Value at Risk. Les stress tests.

Travaux pratiquesIdentifier les paramètres déterminant le P&L d'un portfolio. Calcul de P&L. Calcul de market value de produitssimples. Calcul de delta, de gamma et de vega.


Stage pratique de 2 jour(s)Réf : OPV

ParticipantsGérants de portefeuillesjuniors. Analystes financiersjuniors. Conseillers en gestionde patrimoine. Opérateursback office. Déontologues etcontrôleurs internes. JuristesOPCVM.


Dates des sessions






OPCVM et gestion de portefeuilles> Gestion, comptabilité, finance, banque> Banque, assurance, marchés financiers

Cette formation vous présentera le fonctionnement de la gestion d'actifs, notamment ses aspectsréglementaires et financiers. Vous comprendrez l'organisation des OPCVM et des sociétés de gestion deportefeuilles. Vous appréhenderez également les notions de performance et de risques associés.


Comprendre le fonctionnement de la gestion d'actifsReconstituer l'environnement d'une Société de Gestion de PortefeuilleConnaître les principaux OPCVMÉtudier les aspects réglementaires et fiscaux des OPCVMAppréhender les principaux styles et typologies de gestion

1) Environnement et organisation d'une sociétéde gestion de portefeuilles2) Caractéristiques générales et présentationdes principaux OPCVM3) Les aspects réglementaires et fiscaux

4) Les principaux styles de gestion5) Les principaux types de gestion

1) Environnement et organisation d'une société de gestion de portefeuilles

- La place et le rôle de l'Asset Management en France.- La structure environnementale d'une SGP : SGP, clients, autorité de tutelle, promoteurs.- Les distributeurs, dépositaires, promoteurs.- La structure logistique d'un OPCVM : SGP, autorité de tutelle, dépositaires, contrôle interne, distributeurs.- Les valorisateurs, les commissaires aux comptes.

Travaux pratiquesReconstituer l'environnement d'une SGP.

2) Caractéristiques générales et présentation des principaux OPCVM

- Les OPCVM monétaires, obligataires, actions et diversifiés.- Les OPCVM à formule / garantis.- Les OPCVM pour matières premières.- Les OPCVM Hegde Funds.- Les OPCVM private equity : FCPR / FCPI / FIP.- Les OPCVM ARIA / ARIA EL.- Les OPCVM de type immobilier : OPCI.- Les OPCVM humanistes : ISR / solidaires / partages / éthiques. OPCVM thématiques : SOFICA /SOFIPECHE.

Travaux pratiquesDéterminer l'OPCVM adéquat en fonction d'un objectif de gestion.

3) Les aspects réglementaires et fiscaux

- Rôle de l'AMF : agrément produits, prospectus, note d'information, PSI.- Valeurs mobilières et instruments financiers.- Règles de composition de l'actif.- Notion de distribution / capitalisation des revenus.- Fiscalité spécifique à certains OPCVM.- Valeur liquidative.- Opérations sur titres (OST).

Travaux pratiquesEtudier un prospectus simplifié.

4) Les principaux styles de gestion

- La gestion directe (mandat) et collective (OPCVM).- La gestion active et indicielle.- La gestion classique et alternative.- La gestion fondamentale et quantitative.- La gestion value / growth.

5) Les principaux types de gestion

- La gestion "Actions" : top down / bottom up, ratios, analyse financière.- La gestion "Obligations" : notion de courbe de taux, risque crédit, rating, risque de liquidité, sensibilité,duration.- La gestion "Diversifiée" : association rendement / durée, notion de fonds de fonds.


bien assisté à la totalité de lasession. Travaux pratiques

Calcul de performance d'un fonds actions et d'un fonds obligations.


Cours de synthèse de 1jour(s)Réf : BLF

ParticipantsToute personne souhaitantse familiariser avec lestechniques de Bitcoin et decryptomonnaies.


Prix 2020 : 890€ HT

Dates des sessions

PARIS19 juin 2020, 11 sep. 202011 déc. 2020

Modalitésd’évaluationL’objectif de cette formationétant essentiellement defournir une synthèse desméthodes et technologiesexistantes, il n’est pasnécessaire d’avoir recours àune évaluation des acquis.




Blockchain dans la finance : comprendre le Bitcoin et lescryptomonnaies> Gestion, comptabilité, finance, banque> Banque, assurance, marchés financiers

Ce cours vous permettra d'appréhender les techniques de la Blockchain souvent destinées auxprofessionnels de l’IT et aux conseillers en investissement. Vous découvrirez les ressorts et usages descryptomonnaies, leurs promesses pour l’avenir et leurs vulnérabilités.


Découvrir les techniques et principes de fonctionnement de la Blockchain et des cryptomonnaiesComprendre le rôle des cryptomonnaies dans l’économieAppréhender les risques techniques, financiers et légaux associés aux cryptomonnaies

1) Découvrir les fondements descryptomonnaies2) Comprendre les techniques de la Blockchainet des cryptomonnaies

3) Identifier la place et l'usage descryptomonnaies dans l'économie4) Appréhender les risques et vulnérabilités descryptomonnaies


Pédagogie active basée sur des exercices et une évaluation tout au long de la formation. Formation assuréepar un professionnel de la finance qualifié en investissement et gestion de risques.

Exercice

Exemples, partage d'expériences, étude de cas et exercices de mise en application.

1) Découvrir les fondements des cryptomonnaies

- Les notions d’actif numérique : le "digital asset".- Les définitions de la monnaie et de la cryptomonnaie.- Les évolutions des cryptomonnaies : ecash, Bitcoin, deuxième et troisième générations.- Les divergences d’opinions sur la nature et l’avenir des cryptomonnaies.

Réflexion collectiveÉchanges sur l'origine des cryptomonnaies.

2) Comprendre les techniques de la Blockchain et des cryptomonnaies

- La Blockchain et la protection cryptographique.- Les cryptomonnaies (tokens) comme actifs natifs (native assets) des réseaux.- L'horodatage chiffré (timestamping) et la validité des transactions.- La décentralisation des échanges et les registres distribués.- La création de la cryptomonnaie par minage (mining).- Le portefeuille de cryptomonnaie (wallet).

ExerciceQuiz sur les propriétés de la Blockchain.

3) Identifier la place et l'usage des cryptomonnaies dans l'économie

- Le marché de la cryptomonnaie et ses segments : les chiffres clés.- Les principales cryptomonnaies : Bitcoin et Bitcoin Cash, Ethereum, Ripple, Cardano, Stellar.- Les coûts de transaction associés aux échanges en cryptomonnaie.- Le financement des start-ups par Initial Coin Offerings (ICOs).- Les services d’échange (trading) des cryptomonnaies.- L’attractivité des cryptomonnaies comme supports d’échange.- L’attractivité des cryptomonnaies comme actifs d’investissement, rapport rendement-risque.

Etude de casÉlaborer les critères de comparaison des cryptomonnaies. Comparer des cryptomonnaies avec les autresclasses d’actifs.

4) Appréhender les risques et vulnérabilités des cryptomonnaies

- Les risques technologiques et les fraudes.- Le blanchiment d’argent et le lien avec le darknet.- Les risques opérationnels.- Les risques financiers.- Les effets adverses sur l’environnement.- Les contraintes législatives en matière de cryptomonnaie.

Etude de casComparer les pratiques de différents législateurs par rapport aux cryptomonnaies.





Cours de synthèse de 1jour(s)Réf : FTE

ParticipantsToute personne souhaitant sefamiliariser avec les Fintech etBig Tech en finance.


Prix 2020 : 890€ HT

Dates des sessions

PARIS23 mar. 2020, 29 juin 202028 sep. 2020, 14 déc. 2020

Modalitésd’évaluationL’objectif de cette formationétant essentiellement defournir une synthèse desméthodes et technologiesexistantes, il n’est pasnécessaire d’avoir recours àune évaluation des acquis.




Fintech et Big Tech en finance, état de l'art et tendances> Gestion, comptabilité, finance, banque> Banque, assurance, marchés financiers

Ce stage vous permettra d'appréhender l'environnement des Fintech et des Big Tech en finance. Vous yapprendrez à les définir, à identifier leurs rôles et usages dans la finance et leur positionnement au sein del'économie.


Découvrir ce qu’est une Fintech et une Big Tech en financeComprendre l’économie des start-ups financièresComprendre le rôle des Big Techs et des banques dans l’innovation financièreAvoir une perspective sur la finance du futur

1) Panorama des Fintechs et des Big Techs2) Identifier les activités des fintechs

3) Appréhender le secteur des Fintechs4) Identifier le positionnement des acteurs et lesprincipales controverses


Pédagogie active basée sur une évaluation tout au long de la formation, des échanges et des mises enapplication.

Exercice

Des exercices pratiques, des études de cas et des partages d'expériences.

1) Panorama des Fintechs et des Big Techs

- Le rôle des banques comme intermédiaires financiers.- L’histoire de la désintermédiation en finance.- La "préhistoire" : le numérique, l'Internet Banking et les applis.- L’agent bancaire, une profession en voie de disparition ?

ExempleExemples de désintermédiation.

2) Identifier les activités des fintechs

- La Fintech : l'équivalent d'une start-up innovante dans le secteur de la finance.- L'Intelligence Artificielle en finance.- La Blockchain : de la cybersecurité aux monnaies virtuelles.- Les Smartphones et les applis financières.- Le Big data en finance.- Le rôle des Big Techs en finance (Google, Apple, Facebook, etc).

Etude de casUtilisation de technologies dites "disruptives" dans la vie quotidienne.

3) Appréhender le secteur des Fintechs

- Les chiffres clés : taille, secteurs, géographie, économie...- Le panorama des acteurs et des produits.- L'organisation interne des Fintechs.- L'aperçu de la réglementation sur les Fintechs.- Les perspectives de croissance.

EchangesÉvaluer les perspectives de croissance des Fintechs.

4) Identifier le positionnement des acteurs et les principales controverses

- Les stratégies : concurrence, partenariat, achat...- Les atouts et les faiblesses des acteurs traditionnels face aux Fintechs.- Les synergies liées aux partenariats avec les Fintechs.- La solidité financière des Fintechs : quelle appréhension des risques financiers ?- La bulle Fintech.- Les limites de confiance.- La réglementation financière et la concurrence potentiellement déloyale.

Etude de casÉtude de partenariats de banques avec des Fintechs et des Big Techs. Réflexion collective : faut-ilréglementer davantage les activités des Fintechs ?




Séminaire de 1 jour(s)Réf : OQS

ParticipantsTout public.


Prix 2020 : 990€ HT

Dates des sessions

PARIS20 mar. 2020, 12 juin 202002 oct. 2020, 04 déc. 2020

Modalitésd’évaluationLes apports théoriques et lespanoramas des techniqueset outils ne nécessitentpas d’avoir recours à uneévaluation des acquis.





Open Banking, enjeux et perspectivesSystème bancaire ouvert et écosystème de services financiers> Gestion, comptabilité, finance, banque> Banque, assurance, marchés financiers

Ce séminaire aborde "l'Open Banking", l'ouverture des systèmes d'information et du partage des donnéesdes banques. Vous y découvrirez les enjeux et perspectives de cette révolution technologique permettantd'exploiter les données pour développer des services qui correspondent au mieux aux besoins duconsommateur.


Définir l’Open Banking et identifier ses enjeuxAppréhender l’approche des Fintech face aux services financiersIdentifier les impacts de l’Open Banking sur l’industrie financièreComprendre l'importance de l'Open Innovation et de la digitalisation

1) Directive européenne sur les Services dePaiement (DSP2)2) Enjeux des "Applications ProgrammingInterface" (API)

3) Open Innovation et digitalisation de la relationclient4) Services et transformation digitale


Illustrations et réflexions sur des exemples issus de cas réels. Démonstrations de pratiques et méthodes.

Exemple

Exemples, démonstrations et réflexions.

1) Directive européenne sur les Services de Paiement (DSP2)

- Calendrier de mise en œuvre de la DSP2.- Nouveaux acteurs : ASP, AIS, PIS.- Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) et agréments.- Normes techniques RTS (Regulatory Technical Standards) : KYC, authentification forte.- Regtech : technologie au service de la réglementation en banque.

ExempleRegtech, ces start-up spécialistes de la conformité.

2) Enjeux des "Applications Programming Interface" (API)

- Limites du screen scrapping.- Niveaux d’API : core banking, service, Bank as a service.- Enjeux de l’authentification France Connect.- Monétisation des API.- Documentation et API.- Rôle stratégique de l’architecture.- Approche API : conception et partage.

Etude de casDéfi de performance.

3) Open Innovation et digitalisation de la relation client

- Invention : incrémentale et de rupture.- Enjeux de l'Open Innovation pour les entreprises.- Organisation collaborative, création de l’intelligence collective.- Besoin de transformation et compétences.- Design thinking : approche centrée sur le client.- Défi Time to Market face aux Fintech et leur mode start-up.- BOT et Robo Advisor. Plateformes de diffusion.- Enjeux du vocal dans le futur des services financiers.

DémonstrationBOT : le conseiller personnalisé, les services financiers immédiats, les contrats sur-mesure.

4) Services et transformation digitale

- Open data, fournisseur de data.- Valorisation des données : modèles et stratégie d’entreprise.- Big Data et Intelligence Artificielle, les enjeux de l’informatique prédictive, services.- Services financiers de demain apportés par les modèles Machine Learning et Deep Learning.- Bank as a service, Bank as a plateforme : services proposés et opportunités.- Bizdevops et Fintech : organisation et gouvernance .



- Transformation digitale : organisation collaborative, création de l’intelligence collective.- Adaptations et compétences requises face à la digitalisation.

Etude de casProblématique de la propriété intellectuelle. Défi Time to Market face aux Fintech et leur mode start-up.


Stage pratique de 2 jour(s)Réf : FBA

ParticipantsToute personne amenéeà appliquer de manièreopérationnelle les textes de laréglementation Bâle III.


Prix 2020 : 1450€ HT

Dates des sessions

PARIS26 mar. 2020, 25 juin 202024 sep. 2020, 26 nov. 2020





• Une feuille d’émargementpar demi-journée de présence

Bâle III : introduction aux réglementations> Gestion, comptabilité, finance, banque> Banque, assurance, marchés financiers

Cette formation porte sur la finalisation des accords Bâle III en 2017. Elle vous permettra d'appréhenderles changements et de les mettre en relation avec vos pratiques bancaires. A l'issue de cette formation,vous comprendrez les contraintes réglementaires et vous identifierez les différents paramètres de calcul desexigences de fonds propres au titre du risque de crédit et opérationnel.


Comprendre les éléments fondamentaux de la réglementation Bâle II et ses impacts sur l'activité bancaireS'initier à la réglementation bancaire en matière de risques financiersComprendre les fondamentaux de la réglementation BâleCerner les enjeux de Bâle 3 et ses conséquences sur les métiersAcquérir les méthodes de mesure des risques de crédits, de marché et opérationnelsIdentifier les enjeux et impacts de Bâle III sur l'activité bancaireConnaître le calcul des exigences en fonds propresExpliquer les raisons de la transition vers Bâle III et les principaux éléments de cette réformeMesurer les risques : de crédits, de marché et opérationnels

1) Appréhender la réglementation bancaire2) Comprendre les origines et objectifs de BâleIII3) Calculer les risques de crédit et de liquidité :approche Bâle III4) Appréhender les risques de marché

5) Calculer les risques de marché dans Bâle III6) Appréhender le risque opérationnel7) Comprendre les exigences des Piliers 2 et 3des accords de Bâle


Pédagogie active basée sur une évaluation tout au long de la formation, des échanges et des mises enapplication.

Exercice

Des exercices pratiques, des études de cas et des partages d'expériences.

1) Appréhender la réglementation bancaire

- Les typologies de risques : le risque en finance.- Les risques de crédit, de marchés, opérationnels et systémiques.- Le rôle du Comité de Bâle sur le contrôle bancaire (Basel Committee on Banking Supervision).- Le panorama réglementaire : agrément, réglementation et contrôle.- Les différents organes et les principales évolutions réglementaires.- Le calendrier global.

ExerciceClassement de différents types de situation de risques dans les quatre catégories bâloises.

2) Comprendre les origines et objectifs de Bâle III

- Les accords de Bâle I et le ratio Cooke.- L'évolution réglementaire de Bâle I vers Bâle II.- Les accords Bâle II et le ratio Mc Donough.- Les principaux piliers Bâle II.- Les enjeux et limites de la réforme Bâle II.- Les conséquences de la crise financière de 2008.- Des accords Bâle II aux accords Bâle III.- La qualité des fonds propres et les coussins de fonds propres.- La finalisation des accords Bâle III en 2017.- La transposition des accords de Bâle en Europe.- La vision d'ensemble des réformes : révisions des approches standards.- Les exigences de la "finalisation Bâle III" : modèles internes et "output floor", G-SIB.

Etude de casEchanges et réflexion autour du dispositif Bâle III. Etude de cas : comprendre la différence entre les fondspropres T1 et T2.

3) Calculer les risques de crédit et de liquidité : approche Bâle III

- Les notions de défaut et de pertes économiques.- Les fonds propres et la pondération des actifs risqués.- Les différentes approches de mesure du risque de crédit.- L'approche standard et l'approche Notation Interne (IRB).- Les principales formules de calcul des accords Bâle III.


est fournie en fin de formationainsi qu’une attestation de finde formation si le stagiaire abien assisté à la totalité de lasession.

- Le calcul de l'exposition au risque de crédit. Le risque de contrepartie et SA - CCR.- Les atténuateurs de risque de crédit et la pro-cyclicité.- Les ratios de levier.- Les nouveaux ratios de fonds propres à prévoir : G-SIB, TLAC, MREL.- Les mesures visant à améliorer la liquidité : Liquidity Coverage Ratio, Net Stable Funding Ratio.

ExerciceUtilisation des grilles de pondération du risque de crédit. Calcul de RWA et des exigences en fonds propres.Calcul de ratios de levier. Exemple de calcul des ratios de liquidité.

4) Appréhender les risques de marché

- Les activités bancaires et le portefeuille de négociation.- La notion de risques de marché.- Le transfert de risque et couverture.- Les instruments financiers, juste valeur et PnL.- Les facteurs de risque de marché.- L'organisation du Risk Management.

ExerciceTransferts des risques de marché par des transactions externes ou intra-groupe. Schéma des indicateurs derisques de marché.

5) Calculer les risques de marché dans Bâle III

- Le dispositif actuel et la réforme FRTB.- Le dispositif et les mesures standards.- La notion de Value-at-Risk (VaR). La différence entre la VaR et l'Expected Shortfall.- Les horizons de calculs et les paniers de liquidité.- Les non-modellable risk factors (NMRF).- Les risques de marché et les produits dérivés.- L'Incremental Risk Charge (IRC).- La pénalisation des titrisations.- Le risque d'ajustement de l'évaluation de crédit (CVA risk) : approche actuelle et FRTB.

ExerciceCalcul de risques en méthode standard sur un produit linéaire.

6) Appréhender le risque opérationnel

- La notion de de risque opérationnel.- La relation entre le risque opérationnel et les autres risques.- Les approches de mesures du risque opérationnel et la suppression de l'approche avancée.

ExerciceApproche standard (SMA). Stress test "transversal" de simulation de crise.

7) Comprendre les exigences des Piliers 2 et 3 des accords de Bâle

- Le Pilier I et ses risques non traités.- Le Pilier II : stress-tests et leur utilisation, programmes ICAAP et ILAAP.- Le Pilier III : panorama des exigences de communication et de reporting prudentiel.- Les reportings : de la structure des fonds propres et liquidité, de la rémunération.

EchangesLecture d'un rapport Bâle III sur les fonds propres.


Stage pratique de 1 jour(s)Réf : BAL

ParticipantsToutes les personnessouhaitant connaître lesévolutions réglementairesliées à la finalisation dudispositif Bâle III.

Pré-requisConnaissance de laréglementation Bâle II.

Dates des sessions






Finalisation de Bâle III : nouvelles exigences en fondspropres> Gestion, comptabilité, finance, banque> Banque, assurance, marchés financiers

Le dispositif de Bâle III finalisé en décembre 2017 constitue un élément clé de la réponse du Comité de Bâleà la crise financière mondiale de 2008-2009. Cette formation vous formera aux évolutions réglementairesliées à la finalisation du dispositif Bâle III.


Comprendre les enjeux de la nouvelle réglementation issue de Bâle III.Identifier les changements essentiels des normes réglementaires.Déterminer l'impact de la réforme sur les exigences en fonds propres.Maîtriser les différentes approches au calcul des fonds propres.

1) Appréhender les nouvelles exigences enfonds propres2) Comprendre le capital réglementaire

3) Identifier les exigences en fonds propres4) Définir le risque de taux d’intérêt dans leportefeuille bancaire (IRRBB)


Pédagogie active basée sur des échanges et une évaluation tout au long de la formation.

Travaux pratiques

Exemple, étude de cas et exercices de mise en application.

1) Appréhender les nouvelles exigences en fonds propres

- Un rappel sur le cadre réglementaire Bâle II.- La crise financières et les réformes "Bâle 2.5".- Les réformes "finalisation Bâle III" dans la logique de l’évolution réglementaire.- La réforme "finalisation Bâle III" : objectifs, périmètres réglementaires impactés, calendrier del’implémentation.

ExerciceIdentifier les dispositifs réglementaires impactés par la réforme.

2) Comprendre le capital réglementaire

- La qualité des fonds propres : Tier 1, Tier 2, CET.- La suffisance de fonds propres et les processus ICAAP, ILAAP.- Les coussins de fonds propres.- Nouveaux ratios de fonds propres : TLAC et Minimum Requirement for own funds and Eligible Liabilities(MREL).- Les exigences renforcées pour les banques G-SIB.

Travaux pratiquesDéterminer la différence entre les fonds propres T1 et T2.

3) Identifier les exigences en fonds propres

- Le concept de Capital Floor : contraintes sur les modèles internes.- Les fonds propres pour le risque de crédit : risque de contrepartie (SA-CCR).- La revue des pondérations pour le calcul des RWA en approches standardisées et IRB.- Le traitement prudentiel des positions de titrisation.- Le risque de marché : la revue fondamentale du portefeuille de négociation (FRTB).- La nouvelle approche standardisée et révision de l’approche des modèles internes (IMA).- La charge en fonds propres au titre de la variation de CVA : les approches BA-CVA et FRTB SA–CVA.- Le risque opérationnel : approche standardisée (SMA) et suppression de la méthode des modèles internes.

Travaux pratiquesComparer le risque de contrepartie avec la méthode CEM, le risque de marché avec le dispositif actuel, lacharge en fonds propres avec le dispositif actuel CVA Risk Charge.

4) Définir le risque de taux d’intérêt dans le portefeuille bancaire (IRRBB)

- Les concepts liés au risque de taux dans le portefeuille bancaire.- Les exigences réglementaires Bâle III.

Travaux pratiquesEtudier le risque de taux dans le portefeuille bancaire dans ICAAP.




Stage pratique de 1 jour(s)Réf : RTI

ParticipantsIngénieurs risques et calculde capital économique.Consultants en financequantitative.

Pré-requisConnaissances élémentairesdu risque de crédit etdu contexte Bâle II.Connaissances de basedes produits dérivés et desrisques de marché.

Dates des sessions






Approche Bâle III : mesurer et gérer le risque decontrepartie> Gestion, comptabilité, finance, banque> Banque, assurance, marchés financiers

Ce stage présente les mesures de l'exposition au risque de contrepartie sur les opérations de marché. Vousverrez les aspects quantitatifs et réglementaires des modèles internes afin d'avoir une approche globale de laproblématique.


Définir les risques de marché et risque de créditDéfinir les risques de marché et risque de créditConnaître les profils d'exposition pour les différents types de produitsAnalyser le coût de risque de contrepartie en fonds propresComprendre la modélisation de l'exposition stochastique.Maîtriser les mesures du risque de contrepartie sur les opérations de marché

1) Appréhender la notion de l'exposition aurisque de contrepartie2) Maîtriser la réglementation Bâle III et lesindicateurs d'exposition

3) Mesurer les Risk Charge et CVA4) Identifier les principaux aspects de lamodélisation IMM



Travaux pratiques


1) Appréhender la notion de l'exposition au risque de contrepartie

- Risques de marché et risque de crédit sur les opérations de marché. Contexte et historique.- Difficulté de modélisation de l'exposition au risque de contrepartie.- Définition du risque de contrepartie. Pertes liées au risque de contrepartie.- Principaux paramètres : exposition, probabilité de défaut, pertes en cas de défaut.- Définition de la mesure d'exposition.- Modèle simple de l'exposition. Analyse du profil d'exposition.- Credit Value Adjustments (CVA).- Debt Value Adjustment (DVA) et CVA bilatéral.

Etude de casEtudier les profils d'exposition pour différents types de produits : swaps, forwards, etc.

2) Maîtriser la réglementation Bâle III et les indicateurs d'exposition

- Exigence en fonds propres et risque de contrepartie.- Méthode de l'exposition courante et méthode des modèles internes.- Indicateurs d'expositions (PFE, EE, EEPE).- Calcul de l'EAD avec la méthode EEPE.- Calcul de l'échéance effective (Effective Maturity).- Critères d'homologation aux modèles internes.- Autres critères normatifs : TRIM, EGAM-ECB, EGMA-ECB.

ExerciceChercher l'exposition potentielle (PFE), l'exposition attendue (EE), l'exposition positive attendue effective(EEPE).

3) Mesurer les Risk Charge et CVA

- Notion de CVA et risque de variation de CVA.- Capitalisation de CVA risk selon le normes actuelles : (A-CVA), (S-CVA), exemptions européennes.- Exigences à la construction des proxy spreads.- Risque de variation de CVA après la réforme FRTB : approches Standard et Basique.

Travaux pratiquesAnalyser les impacts de la réforme FRTB CVA.

4) Identifier les principaux aspects de la modélisation IMM

- Vision système d'un modèle du risque de contrepartie.- Modélisation des facteurs de risque.- Valorisation d'un portefeuille de produits dérivés.- Unités de calcul et netting.- Modélisation du collatéral et la période de marge en risque.



- Mise en place de back-testing.- Mise en place de stress-testing.- Risque de corrélation défavorable (Wrong Way Risk).

Travaux pratiquesEtudier un Master Agreement en un Credit Support Annex (CSA). Calibration d'une diffusion de facteurs derisque, scénarii d'exposition au risque de contrepartie avec appels de marge.


Stage pratique de 2 jour(s)Réf : FRT

ParticipantsToutes les personnessouhaitant se familiariseravec les concepts relatifs auxrisques de marché (FRTB)

Pré-requisConnaissances de basedes marchés et produitsfinanciers. Connaissancesmathématiques de base,notamment le calculdifférentiel.

Prix 2020 : 1450€ HT

Dates des sessions

PARIS22 juin 2020, 21 sep. 202007 déc. 2020





Introduction aux risques de marché et FRTB> Gestion, comptabilité, finance, banque> Banque, assurance, marchés financiers

Cette formation permet de se familiariser avec les concepts relatifs aux risques de marché et laréglementation Bâle III, notamment la réforme de la revue fondamentale du portefeuille de négociation(FRTB).


Connaître la réglementation BâloiseSe familiariser avec les concepts relatifs aux risques de marchéAppréhender la nouvelle réforme de la FRTB

1) Appréhender les marchés et produitsfinanciers2) Comprendre la valorisation de produits etrisques de marché3) Identifier le risque de marché

4) Connaître la réglementation Bâloise pré-FRTB5) Aperçu de la réforme FRTB6) FRTB : les détails



Travaux pratiques


1) Appréhender les marchés et produits financiers

- Rappels sur les marchés et produits financiers : marchés titres financiers, arbitrage et efficience desmarchés.- Types de risques de marchés : risque de marché, de crédit, de contrepartie, opérationnel...- Risques de marchés : gestion active de position, couverture et calcul de fonds propres.

Travaux pratiquesEtude de contrats à terme et optionnel. Evaluation d'un actif et facteurs de risque, position linéaire versusnon-linéaire.

2) Comprendre la valorisation de produits et risques de marché

- Marché monétaire, actualisation et valeur temps.- FRA et Swap.- Courbe de taux.- Produits complexes de taux, risques sous-jacents.- Marché action et options (prix forward, options vanilles...).

Travaux pratiquesPricing d’options en temps discret (arbre binomial) et temps continu (Black-Scholes). Couverture/deltahedging/PandL.

3) Identifier le risque de marché

- Risque, département des risques, mission du risk management.- Mesure et encadrement du risque.- Value-at-Risk (VaR) et Expected Shortfall (ES).- Stress Tests.

Travaux pratiquesExpected Shortfall et calcul de la VaR. Stress tests.

4) Connaître la réglementation Bâloise pré-FRTB

- Bâle II : approche standard/interne, critères qualitatifs/quantitatifs, backtesting.- Bâle II.5 : VaR stressée, IRC et CRM.- Bâle III et CVA VaR (CVA Risk Charge).- Refonte réglementaire.

ExempleImportance des QIS et rôle des associations bancaires.

5) Aperçu de la réforme FRTB

- Frontière banking/trading book et transfert de risque.- Réduction de l’écart de capitaux propres méthodes standard/avancée.- Comparaison entre établissements : méthode standard, plancher (floor) des fonds propres.- Risque de volatilité de la CVA (FRTB CVA).




ExempleImpacts sur le secteur bancaire.

6) FRTB : les détails

- Sensitivity-based approach, Residual Risk Add-On.- Default Risk Charge (ex-IRC et CRM).- Méthode interne : horizons de liquidité et NMRF.- Attribution du PandL et backtesting.- Jeu de facteur réduit (RFS), période stressée.- CVA Risk Charge Bâle III.- Approches CVA Risk Charge.- Alignement avec la CVA comptable et couverture.

Travaux pratiquesIllustration de calculs et de l'attribution du PandL et backtesting. Comparer avec la VaR CVA et le reste de laméthode FRTB.


Stage pratique de 2 jour(s)Réf : MIF

ParticipantsToutes les fonctions de labanque/assurance en relationavec les marchés financiers.

Pré-requisConnaissances desfondamentaux de marchésfinanciers.

Prix 2020 : 1450€ HT

Dates des sessions

PARIS02 avr. 2020, 15 oct. 202007 déc. 2020





• Une feuille d’émargementpar demi-journée de présence

MiFID 1 et MiFID 2 : principes, enjeux et impacts> Gestion, comptabilité, finance, banque> Banque, assurance, marchés financiers

De nombreuses réglementations sont apparues ces dernières années dans le paysage bancaire. Ce stagevous présentera les principaux dispositifs des directives MiFID 1 et MiFID 2, directives qui concernent lesmarchés d'instruments financiers. Il vous permettra d'en mesurer les enjeux et les impacts métier.


Connaître les principaux dispositifs des directives MiFID 1 et MiFID 2Mesurer les enjeux et les impacts métierAppréhender l'organisation des marchés selon les principes de MiFID1Comprendre la relation PSI/clients et protection des clients

1) Historique de MiFID2) Présentation de MiFID

3) Les principes de MiFID : organisation desmarchés et protection des clients4) Refonte de MiFID : les principes de MiFID2

1) Historique de MiFID

- Origines et contexte économique de la réglementation MiFID.- Instaurer une concurrence entre lieux d'exécution des ordres.- Harmoniser les conditions de l'offre de service d'investissement.- Faciliter l'exercice du passeport européen.- Organiser un système de surveillance pan-européen.

ExerciceEvaluation des connaissances dans le domaine de la réglementation.

2) Présentation de MiFID

- Le corpus réglementaire de MiFID.- Les enjeux de MiFID.- Les principaux volets de MiFID.- Les agréments.- Les services d'investissements et la protection des investisseurs.- L'organisation des marchés et la transparence des prix.- La régulation.

Travaux pratiquesComparaison des opérations d'achat d'actions par un particulier, une société de gestion, une banque, uneentreprise non-financière.

3) Les principes de MiFID : organisation des marchés et protection des clients

- Suppression de la règle de concentration des ordres.- Types de lieux d'exécution reconnus.- Obligation de transparence pré-trade et post-trade.- Déclaration des transactions aux régulateurs.- Segmentation de la clientèle.- Principe de bonne conduite.- Information, devoir d'évaluation des clients.- Obligation de meilleure exécution ("best execution").

Travaux pratiquesApplication des critères d'évaluation du client. Déterminer les critères de la meilleure exécution.

4) Refonte de MiFID : les principes de MiFID2

- Constat post-MiFID1 et enjeux de MiFID2.- Le corpus réglementaire de MiFID2.- Les agréments.- Les services d'investissements et la protection des investisseurs.- L'organisation des marchés et la transparence des prix (améliorer la transparence pré-trade et post-trade).- La régulation.- Reconnaissance des OTF (Organised Trading Facility) pour les transactions sur dérivés.

Travaux pratiquesImpact des OTF sur le déroulement des transactions sur les dérivés.


est fournie en fin de formationainsi qu’une attestation de finde formation si le stagiaire abien assisté à la totalité de lasession.


Stage pratique de 2 jour(s)Réf : SYB

ParticipantsDirigeant d’entreprise,responsable compliance,risk manager, secrétairegénéral, directeur juridique etfinancier, juriste et fiscalisted'entreprise.

Pré-requisAucun prérequis.

Prix 2020 : 1450€ HT

Dates des sessions

PARIS29 avr. 2020, 18 juin 202001 oct. 2020, 03 déc. 2020





Compliance : lutte contre la fraude et la corruption enentreprise> Gestion, comptabilité, finance, banque> Banque, assurance, marchés financiers

Le cadre réglementaire international et national de lutte contre la corruption et le blanchiment d’argent serenforce. La loi Sapin II impose un programme de compliance, aux grandes entreprises. Cette formationfournit les outils pratiques pour mettre en œuvre des diagnostics et actions au sein de votre entreprise.


Connaître la réglementation et l’actualité en matière d’anti-corruption et de compliancePiloter un programme de compliance dans votre entrepriseIdentifier les risques de corruption en entrepriseMettre en œuvre les dispositions de lutte contre la corruption dans son entreprise

1) Appréhender les enjeux de la lutte anti-corruption2) Comprendre les différents schémas decorruption

3) Panorama des mesures de la loi Sapin II4) Mettre en œuvre le programme de conformitéanti-corruption Sapin 2

1) Appréhender les enjeux de la lutte anti-corruption

- Identifier les enjeux de la corruption à l'échelle internationale.- Envisager la corruption comme un risque pour une entreprise : sanctions, réputation, pertes boursières.- Comprendre le cadre réglementaire international et les législations américaines et britanniques (FCPA, UKbribery).- Cerner les objectifs, le champ d’application et les principes de la loi SAPIN II.

ExempleExemples des affaires sanctionnant la corruption au titre du FCPA américain. Exemple d'application concrètede la loi SAPIN II.

2) Comprendre les différents schémas de corruption

- Comprendre le lien entre la corruption, le blanchiment d’argent et le financement de terrorisme.- Étude de cas : corruption dans un process de sous-traitance avec le secteur public.- Étude de cas : corruption dans un processus d’achat et de vente à l’international.- Étude de cas : corruption lié à la gestion du personnel.- Étude de cas : corruption dans la gestion de frais.

EchangesDistinguer lobbying et la corruption.

3) Panorama des mesures de la loi Sapin II

- Injonction de mise en conformité et sanctions associées à la loi SAPIN II.- Les 8 mesures de la loi.- Création de l’Agence anti-corruption et ses mécanismes d’action.- Obligation de prévention contre les risques de corruption pour les entreprises.- Focus sur le dispositif d’alerte.- Focus sur la conception de la cartographie des risques de corruption.

Réflexion collectiveIdentifier les typologies d'entreprise les plus impactées par la loi SAPIN II.

4) Mettre en œuvre le programme de conformité anti-corruption Sapin 2

- Élaborer et faire adopter un code de bonne conduite.- Mettre en place un dispositif d'alerte interne.- Établir une cartographie des risques et évaluer les risques liés aux tierces parties.- Mettre en place des procédures de contrôles comptables.- Organiser la formation en entreprise pour les cadres et personnels les plus exposés.- Organiser un dispositif de contrôle et d’évaluation des mesures prises.

ExempleÉléments clés du code de conduite. Indicateurs clés de risques et formalisation de la cartographie desrisques. Éléments de la politique d’achat limitant les risque de corruption. Alertes en cas d’infraction audispositif de compliance éthique.




Stage pratique de 2 jour(s)Réf : CIB

ParticipantsAuditeurs et contrôleursinternes juniors.Commissaires aux comptes.Comptables. Responsablesmétiers. Risk managers.


Dates des sessions






Banque : mettre en œuvre un dispositif de contrôleinterne> Gestion, comptabilité, finance, banque> Banque, assurance, marchés financiers

Ce stage vous présentera les éléments essentiels de la gouvernance et du contrôle interne dans lesbanques. Il vous montrera comment mettre en place des stratégies et des outils de sécurisation efficacesdans les activités bancaires.


Comparer les référentiels de contrôle interneMettre en place des stratégies et des outils de sécurisation de l'activitéMesure de l'efficacité du contrôle interne avec la mise en place de KPIDifférencier les catégories de fraudeMettre en place une matrice d'approche par les risques

1) Concepts fondamentaux du contrôle interne etconformité dans la banque2) Gouvernance et pilotage du contrôle interne3) Stratégies et outils de sécurisation del'activité

4) Organisation et suivi de l'efficience ducontrôle interne5) Traitement du risque de fraude6) Lutte anti-blanchiment

Travaux pratiques

Atelier pratique autour de nombreuses études de cas.

1) Concepts fondamentaux du contrôle interne et conformité dans la banque

- Différentes définitions du contrôle interne : objectifs et vocation.- Textes réglementaires (SOX et LSF, COMOFI, CRBF 97-02, réglementation bâloise).- Rappel des risques "traditionnels" de la banque (risques de crédit, de marché, opérationnels).- Les référentiels de contrôle interne (COSO 1 et 2, COCO, Turnbull Guidance, cadre de référence de l'AMF).

EchangesComparer les référentiels de contrôle interne.

2) Gouvernance et pilotage du contrôle interne

- Les acteurs du contrôle interne, les différents niveaux de contrôle dans une banque.- Organes et concepts de gouvernance indispensables (tolérance aux risques, seuils).- Fonctions et organisations dédiées au contrôle interne (compliance, contrôle permanent et périodique,risques).

Travaux pratiquesIdentifier les tâches spécifiques aux différents niveaux du contrôle interne.

3) Stratégies et outils de sécurisation de l'activité

- Mise en place de la cartographie des risques et d'une base d'incidents.- Politique de gouvernance et à la surveillance produits dans le cadre de la DDA.- Procédures réglementaires et procédures métier.- Contrôles périodiques (planification, exécution, documentation).- Mise en œuvre des reportings, organisation des comités et les bonnes pratiques.- Sensibilisation et formation des effectifs.

Travaux pratiquesMise en place d'une cartographie des risques.

4) Organisation et suivi de l'efficience du contrôle interne

- Organisation (mise en place d'une filière contrôle permanent/risque opérationnel).- Mesure de l'efficacité du contrôle interne avec la mise en place de KPI.- Elaborer ses tableaux de bord.

Travaux pratiquesAnalyse de KPI.

5) Traitement du risque de fraude

- Définition de la fraude.- Différentes catégories de fraude.- Les mécanismes de prévention des fraudes.- Les limites du processus de contrôle et gestion des risques.

Etude de cas



Etudes de cas de fraudes de plus en plus complexes qui rendent difficile leur détection.

6) Lutte anti-blanchiment

- Contexte réglementaire /self assessment.- Approche par les risques.- Contrôles et documentation.

Travaux pratiquesMise en place d'une matrice d'approche par les risques.


Stage pratique de 1 jour(s)Réf : LUB

ParticipantsCollaborateurs desétablissements bancaireset financiers concernés parles enjeux de lutte anti-blanchiment et de préventiondu financement du terrorisme.


Prix 2020 : 870€ HT

Dates des sessions

PARIS03 avr. 2020, 16 oct. 2020





Lutter efficacement contre le blanchiment d'argent> Gestion, comptabilité, finance, banque> Banque, assurance, marchés financiers

Ce stage vous permettra de maîtriser le cadre réglementaire de la lutte contre le blanchiment d'argent. Vousidentifierez l'ensemble des facteurs de risque pour mettre en application des dispositifs efficaces de lutte anti-blanchiment.


Maîtriser le cadre réglementaire de la lutte contre le blanchiment d'argentIdentifier l'ensemble des facteurs de risque de blanchimentConstruire un dispositif de lutte contre le blanchimentRemplir le formulaire de déclaration de soupçon avec l'analyse de risque

1) Définir les notions du blanchiment d'argent.2) Identifier et classifier les risques

3) Construire et pérenniser un dispositif de luttecontre le blanchiment4) Déclarer un soupçon et prévenir dessanctions


Pédagogie active basée sur des exercices, des étude de cas, des exemples, des échanges et une évaluationtout au long de la formation.

Exercice

Exercice de mise en application, étude de cas, exemples, échanges.

1) Définir les notions du blanchiment d'argent.

- Techniques, ampleur et conséquences économiques du blanchiment.- Financement du terrorisme et embargos financiers. Personnes Politiquement Exposées (PPE) et corruption.- Fraude fiscale et places financières sensibles : focus FATCA versus CRS (Common Reporting Standard).- Principaux scandales : cas Panama Papers, cas Lafarge/Daesh, cas BNPP, cas UBS, cas Google.- Sanctions des banques et évolution du cadre international depuis 1991.- Acteurs et régulateurs concernés. Normes internationales (recommandations du GAFI, directive 2006/70/CE).- Droit applicable en France : transposition des directives anti-blanchiment, loi Sapin II.- Statut et le fonctionnement de TRACFIN.

Travaux pratiquesCartographier les paradis fiscaux, techniques de fraude et évasion fiscale. Analyser un montage financier"suspect".

2) Identifier et classifier les risques

- Approche par les risques.- Clients et types d'opérations à surveiller.- Principe Know Your Customer (KYC) et 3ème directive anti-blanchiment.- Clients suspects : profils et typologie.- Adaptation du niveau de vigilance aux opérations.

Travaux pratiquesDétecter les risques de fraude dans les opérations complexes.

3) Construire et pérenniser un dispositif de lutte contre le blanchiment

- Choix lors de la mise en place d'un dispositif, contrôles manuels et/ou automatisés.- Définition des procédures internes.- Dispositifs de conservation et de traçabilité.- Détection et surveillance : les indicateurs d'alerte.- Dysfonctionnements et actions correctrices.- Techniques d'investigation.- Coopération entre la banque et les autorités.

Travaux pratiquesMettre en place une procédure de contrôle pour l'ouverture de compte.

4) Déclarer un soupçon et prévenir des sanctions

- Déclaration de soupçon automatisée et ses conséquences.- Communication sur les informations relatives à une déclaration de soupçon.- Types de sanctions.- Périmètre de la responsabilité du banquier.- Risques encourus : image, sanctions professionnelles, administratives et pénales.



- Panorama du cadre de contrôle ACPR.

ExempleExemples de manquement aux obligations de prévention et de sanctions appliquées aux grandesbanques.Rappel à l’ordre de l’ACPR dans le cadre de la DDA.


Stage pratique de 2 jour(s)Réf : EFI

ParticipantsAssistants en banque,chargés d'accueil en agence,conseillers bancaires,Back Office en banque ettoute personne souhaitantdévelopper sa culturefinancière.

Pré-requisAucune compétenceparticulière.

Dates des sessions






Connaître les produits d'épargne financière et leurfiscalité> Gestion, comptabilité, finance, banque> Banque, assurance, marchés financiers

Pour sélectionner le produit le plus adapté au besoin de son client, le conseiller bancaire doit connaître lesprincipales caractéristiques financières et fiscales des différents produits. Vous apprendrez également, durantce stage, à analyser le rapport risque/rendement pour chaque produit d'épargne.


Connaître les principales caractéristiques financières et fiscales des différents produits d'épargneAnalyser le risque/rendement pour chaque produitDéterminer le produit adapté à chaque besoin d'épargne

1) Bien conseiller un investisseur2) Intégrer des produits financiers dans unedémarche patrimoniale globale3) Maîtriser l'épargne financière

4) Analyser l'épargne immobilière5) Connaître les modes de détention de l'épargneet leurs traitements fiscaux


Pédagogie active basée sur des échanges, des exercices, des études de cas et une évaluation tout au longde la formation.

Travaux pratiques

Des exercices pratiques, échanges et études de cas.

1) Bien conseiller un investisseur

- Les obligations de conseil, d'information et d'adéquation.- L'analyse du profil et des objectifs de l'investisseur.- L'appétence au risque.- Les exigences de liquidité et les ressources financières.- Les situations fiscales.- Le niveau de maîtrise de son client des produits financiers.

Travaux pratiquesEchanges interactifs en groupe. Etude de cas sur les exigences de la DDA.

2) Intégrer des produits financiers dans une démarche patrimoniale globale

- Le poids relatifs des supports d'investissement.- Le principe de diversification du patrimoine : CT, LT, liquide, financier ou bancaire, etc.- Le principe de neutralité fiscale.- La notion d'aversion au risque : indicateur synthétique du risque de 1 à 7.

Travaux pratiquesEtude de cas : quel conseil patrimonial ?

3) Maîtriser l'épargne financière

- La logique durée/rendement/risque.- L'épargne bancaire régulière (Livret, CEL / PEL etc.) et les comptes à terme.- Les fonds euros des contrats d'Assurance Vie : taux garanti, fonctionnement et perspectives.- Les actions : caractéristiques, risque, volatilité, marchés, dividendes.- Les obligations : caractéristiques, risque, sensibilité et risque de taux, coupons.- Les OPCVM et les fonds en UC d'Assurance Vie : typologie des gestions.- Les FCPR/FCPI/FIP.

Travaux pratiquesAnalyse de chaque support : rendement, liquidité, niveau de risque et de complexité.

4) Analyser l'épargne immobilière

- L'immobilier direct : résidence principale, secondaire ou locative.- La "pierre papier" SCPI/OPCI.- Intérêt et avantage de chaque support.

Travaux pratiquesÉchanges interactifs.

5) Connaître les modes de détention de l'épargne et leurs traitements fiscaux

- L'épargne bancaire et monétaire.



- Le compte titres et le PEA bancaire et assurance.- Les contrats d'Assurance Vie : fiscalité en cas de rachat et en cas de décès.- Le PERP : avantages fiscaux et fiscalité de la rente.- Les supports d'épargne salariale.- Les différentes modalités de souscription et de détention.- Les conditions de sortie.- Les frais et les rémunérations : garanties ou potentielles.

Travaux pratiquesAnalyse comparée des supports d'investissement.


Stage pratique de 2 jour(s)Réf : IPA

ParticipantsConseillers en gestion depatrimoine, conseillersbancaires.


Dates des sessions






Maîtriser l'imposition du revenu et du patrimoine> Gestion, comptabilité, finance, banque> Banque, assurance, marchés financiers

Ce stage vous permettra de maîtriser l'imposition sur le revenu et la fiscalité de l'épargne. En intégrant lesprincipes fondamentaux d'optimisation fiscale, vous professionnaliserez vos conseils auprès de vos clients.


Maîtriser l'IR et la fiscalité de l'épargneConnaître les règles de l'I.S.F. en pratiqueIntégrer les principes fondamentaux d'optimisation fiscales dans votre conseilAnalyser les contraintes et les profils des clients

1) Connaître les règles générales de l'impôt surle revenu2) Identifier les revenus du travail3) Déclarer les capitaux mobiliers4) Intégrer les revenus fonciers à son impôt surle revenu

5) Déclarer la location meublée6) Calculer les prélèvements sociaux desparticuliers7) Optimiser la situation fiscale des particuliers


Formation à pédagogie interactive comprenant des cas pratiques.

Travaux pratiques

Étude de cas fil rouge : analyse de situations fiscales de particuliers. Comment optimiser leur situation ?

1) Connaître les règles générales de l'impôt sur le revenu

- La description des revenus catégoriels.- La détermination du revenu imposable.- Le calcul de l'impôt : les grandes étapes.- Le barème de l'impôt sur le revenu, les notions de taux marginal et de taux moyen.- Le foyer fiscal et le plafonnement du quotient familial.- Les règles de réductions d'impôt et de crédits d'impôt.

Travaux pratiquesUtiliser les barèmes pour le calcul de l'impôt sur le revenu.

2) Identifier les revenus du travail

- Les salaires : revenu déclarable et frais professionnels.- Les pensions et les rentes.- Les bénéfices industriels et commerciaux (BIC).- Les bénéfices non commerciaux (BNC).- Les bénéfices agricoles (BA).

Travaux pratiquesConstruction d'un tableau comparatif de la fiscalité des différents revenus.

3) Déclarer les capitaux mobiliers

- Les revenus de capitaux mobiliers.- Les plus-values effectuées sur des valeurs mobilières.- Les produits spécifiques : le PEA et le contrat d'assurance-vie.

Travaux pratiquesLa déclaration des capitaux.

4) Intégrer les revenus fonciers à son impôt sur le revenu

- Les régimes de droit commun.- Les régimes spécifiques.- La plus-value immobilière.

EchangesIdentification des différences entre les régimes.

5) Déclarer la location meublée

- La différence entre location nue et location meublée.- La présentation des différents régimes fiscaux applicables : micro BIC, LMNP, LM.- La description de chaque régime.

Travaux pratiques


Savoir choisir le régime adapté à chaque investisseur.

6) Calculer les prélèvements sociaux des particuliers

- CSG, CRDS et PS sur les revenus et plus-values du patrimoine : assiette, taux, CSG déductible.- L'Impôt Sur la Fortune : la nouvelle donne.- Quelle incidence ces changements ont-ils sur les placements ?

Travaux pratiquesLes méthodes de calcul des prélèvements sociaux.

7) Optimiser la situation fiscale des particuliers

- L'analyse de la situation fiscale des particuliers.- Les clés de l'optimisation fiscale.

Travaux pratiquesÉtude de situations fiscales.


Stage pratique de 2 jour(s)Réf : PJU

ParticipantsTout public

Pré-requisAucune connaissanceparticulière

Prix 2020 : 1450€ HT

Dates des sessions

PARIS18 juin 2020, 10 sep. 202019 nov. 2020






Intermédiation en assurance et Directive sur laDistribution d'AssurancesRisques et bonnes pratiques> Gestion, comptabilité, finance, banque> Banque, assurance, marchés financiers

Cette formation de deux jours vous permettra de comprendre les enjeux et les exigences du métierd’intermédiaire en assurance. Elle vous permettra de décrypter notamment les exigences de la nouvelleDirective sur la Distribution des produits d’Assurance (DDA) et maîtriser ses obligations.


Comprendre l'organisation de la distribution de produits d’assuranceIdentifier le rôle des intermédiaires d’assurancesConnaître les conditions d’accès, d’exercices et de contrôle qui prévalent à l'intermédiationDécrypter la nouvelle directive sur la distribution d’assurance (DDA)Maîtriser les obligations liées à la directive de Distribution des assurances (DDA)

1) Connaître les différentes catégoriesd'intervenants dans la distribution2) Maîtriser la réglementation de l'intermédiation3) Identifier les intermédiaires : cadre juridiqueet responsabilités

4) Connaître les conditions d’accès à l'exercice5) Maîtriser la relation aux assurés et lesconditions d'exercice6) Connaître l'Autorité de Contrôle Prudentiel etde Résolution (ACPR)


Pédagogie active basée sur des échanges, des cas pratiques, des mises en situation et une évaluation toutau long de la formation.

Exercice

Apports théoriques et exercices pratiques, quiz et étude de cas.

1) Connaître les différentes catégories d'intervenants dans la distribution

- Quiz de connaissances en assurance.- Intermédiation et réseaux de distribution.- Statistiques du marché de l'assurance.

ExerciceQuiz.

2) Maîtriser la réglementation de l'intermédiation

- Hiérarchie des normes entre droit européen et droit national.- Eléments de codes applicables en France (différents codes).- Intermédiation selon le code des assurances.- Eléments de droit européen applicable en France : DIA vers DDA.- Objectifs et périmètre de la directive européenne.- 5 piliers de la directive DDA.- Transposition selon le droit français.

Etude de casLa réglementations applicables à un intermédiaire d’assurance. Quiz.

3) Identifier les intermédiaires : cadre juridique et responsabilités

- Courtier d’assurance.- Agent général.- Mandataires d’assurance.- Mandataires d’intermédiaires d’assurance.- Personnes physiques salariées.- Intermédiaires enregistrés dans un autre État.

Travaux pratiquesChoisir un statut d’intermédiaires approprié.

4) Connaître les conditions d’accès à l'exercice

- Devoir d’immatriculation.- Exigence de formation continue.- Sanctions applicables.

ExerciceQuiz sur les conditions d’accès au métier d’intermédiaire.


bien assisté à la totalité de lasession. 5) Maîtriser la relation aux assurés et les conditions d'exercice

- Obligations d’information client : identité de l’intermédiaire, devoir de conseil et prévention de conflitd’intérêts.- Niveaux de conseil dans DDA et leur transposition en France.- Principes et rémunérations dans le cadre de la DDA.- Documentation client et DDA : NTE, KID/DIC en assurance vie et PID en assurance non-vie.

Travaux pratiquesCommercialiser un produit d'assurance auprès d'un client : informations, règles de conduite et conflitsd’intérêts dans le cadre de la DDA.

6) Connaître l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR)

- Missions, pouvoirs de l'ACPR.- Contrôle de la commercialisation des produits par l’ACPR.- Recommandations de l’ACPR (n°2013-R-01) et DDA.- Communication clients des informations légales et réglementaires de l’intermédiaire et l’opérationd’assurance.- Vérifications sur les compétences professionnelles, les partenaires de l’intermédiaire d’assurance.- Dispositif de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.

Etude de casComment éviter les mises en causes «classiques» ?


Stage pratique de 1 jour(s)Réf : NQE

ParticipantsTout collaborateur de banqueen position de relation client.


Prix 2020 : 870€ HT

Dates des sessions

PARIS03 avr. 2020, 16 oct. 2020






Conseiller bancaire : vos obligations vis-à-vis de vosclients> Gestion, comptabilité, finance, banque> Banque, assurance, marchés financiers

Une formation pour prendre connaissance du contexte réglementaire concernant votre profession deconseiller bancaire et appréhender vos devoirs et obligations vis-à-vis de vos clients particuliers. Vous verrezaussi les principales tâches de gestion qui vous incombent.


Respecter les règles de conformité bancaire et financièreGarder le secret professionnelSe conformer aux obligations d'information et de conseilRespecter le principe de non-ingérence

1) Respecter les règles de conformité bancaire etfinancière2) Garder le secret professionnel

3) Se conformer aux obligations d'information etde conseil4) Respecter le devoir de prudence et surveillerles comptes de ses clients



Travaux pratiques

Alternance d'exercices d'application et d'études de cas.

1) Respecter les règles de conformité bancaire et financière

- La conformité : enjeux, définition, évolution.- Le contexte juridique de la conformité : textes réglementaires, évolution de la réglementation.- La fonction conformité en France : un métier en pleine expansion, rôles et missions.- Les attentes des clients en matière de conformité bancaire : protection de ses opérations, devoir de conseil.- Le respect des engagements et de la réglementation en matière d'information et de contractualisation.

Travaux pratiquesEchange sur les avantages et inconvénients de la conformité.

2) Garder le secret professionnel

- Définition et délimitation de l'information couverte par le secret professionnel.- Les responsabilités du banquier en matière d'informations.- Obligations et sanctions encourues en cas de non-respect.- Les exceptions au secret professionnel : la justice civile, l'administration fiscale, etc.

Travaux pratiquesExemples de cas concrets.

3) Se conformer aux obligations d'information et de conseil

- Les obligations d'information et de conseil : définition, focus sur le crédit à la consommation et l'épargnefinancière.- L'étendue de ces obligations.- Limites de l'obligation d'information et de conseil.- L'obligation légale de connaissance du client : la MIF, la DSP, la D3, la DDA etc.

Travaux pratiquesÉtude d'un document MIF et de l’IPID, Insurance Product Information Document

4) Respecter le devoir de prudence et surveiller les comptes de ses clients

- Analyser le fonctionnement des comptes pour maîtriser les risques.- Le fonds de garantie des dépôts.- La protection des données personnelles : déclarations CNIL et problématiques liées à la conservation desdonnées.- Le principe de non-ingérence : assurer la protection du client, préserver la banque des actions enresponsabilité.- La mise en pratique du principe de non-ingérence.- Le devoir de prudence.- Les anomalies apparentes, anomalies matérielles, fraude documentaire, anomalies intellectuelles,opérations illicites.- Les dernières jurisprudences.


bien assisté à la totalité de lasession. Travaux pratiques

Etude de jurisprudences. Exemple de fonctionnement de compte pour détecter les risques.


Stage pratique de 1 jour(s)Réf : PAB

ParticipantsChargés de clientèle dansles banques de réseau.Téléconseillers bancaires.Fonctions supports.


Prix 2020 : 870€ HT

Dates des sessions

PARIS24 avr. 2020, 19 oct. 2020





• Une feuille d’émargementpar demi-journée de présenceest fournie en fin de formation

Produits d'assurance bancaire : mieux conseiller sesclients> Gestion, comptabilité, finance, banque> Banque, assurance, marchés financiers

Ce stage vous présentera les principaux types de produits d'assurance commercialisés par les banques. Ilvous apportera les connaissances indispensables sur ces produits pour être en mesure de les proposer à vosclients et de les renseigner efficacement à leur sujet en respectant notamment le cadre de la DDA.


Identifier les principaux types de produits d'assurance commercialisésConnaître les caractéristiques des produits d'assuranceDifférencier les assurances de biens et de personnesAnalyser le fonctionnement des produits d'assurance vie

1) Les fondamentaux du marché d'assurance departiculiers2) Les assurances de biens et de responsabilité

3) L'assurance de personne et les produitsindemnitaires4) Les produits d'assurance vie



Travaux pratiques

Alternance d'exercices d'application et d'études de cas.

1) Les fondamentaux du marché d'assurance de particuliers

- L'environnement, les principaux acteurs de l'assurance.- Les différentes entreprises d'assurance. Les exigences de la DDA.- Les réseaux de distribution des produits d'assurance et le rôle des banques de réseau.- La Fédération Française de l'Assurance (FFA) : historique (FFSA et GEMA), rôle et missions.- La notion d'assurance et les aléas.- Le cadre juridique de l'assurance.- Assurance indemnitaire et forfaitaire.- Positionnement des produits d'assurance de biens et de personne.

Travaux pratiquesSavoir distinguer les produits d'assurance indemnitaires et forfaitaires.

2) Les assurances de biens et de responsabilité

- Les chiffres clés de l'assurance de biens et de responsabilité.- L'assurance automobile.- Assurances pour incendie, accidents et risques divers (IARD), multirisque habitation (MRH).- Les autres catégories d'assurance : assurance des entreprises, agricole, construction, événementsextrêmes...- La protection juridique.- Détermination des biens et de la valeur assurée.- Les responsabilités civiles des particuliers et des professionnels.

Etude de casAnalyse d'un produit d'assurance MRH.

3) L'assurance de personne et les produits indemnitaires

- Les différentes catégories d'assurance de personne.- Bases du contrat d'assurance : parties au contrat, souscription, clause bénéficiaire, formation etdénouement.- Les données clés de l'assurance santé.- L'assurance Garantie des Accidents de la Vie (GAV).- Les garanties individuelles accident.- L'assurance de personnes : invalidité, maladie, retraite, décès, assurance emprunteur, assistance voyage...

Etude de casAnalyse d'une clause bénéficiaire. Analyse d'un produit d'assurance Garantie des Accidents de la Vie et lesindemnisations prévues.

4) Les produits d'assurance vie

- L'assurance vie individuelle et collective.- Les offres en cas de décès : les solutions de prévoyance.- Les offres en cas de vie : les produits d'épargne.


ainsi qu’une attestation de finde formation si le stagiaire abien assisté à la totalité de lasession.

- Les garanties annexes.

Travaux pratiquesEtude d'un contrat assurance épargne.


Stage pratique de 1 jour(s)Réf : VIE

ParticipantsGestionnaires de patrimoine,conseillers bancaires.


Prix 2020 : 870€ HT

Dates des sessions

PARIS17 avr. 2020, 20 nov. 2020






Produits d'assurance-vie : mieux conseiller ses clients> Gestion, comptabilité, finance, banque> Banque, assurance, marchés financiers

Cette journée de formation vous permettra de maîtriser le cadre juridique et fiscal de l'assurance-vie, deconnaître l'évolution des produits et du marché et d'appréhender les obligations de conseil et d'informationnotamment dans la cadre de la DDA.


Comprendre le marché de l'assurance-vieMaîtriser le cadre juridique et fiscal de l'assurance-vieConnaître l'évolution des produits et du marchéEtre sensibilisé à l'obligation de conseil et d'information

1) Comprendre le marché de l'assurance-vie2) Décrypter le contrat d'assurance-vie

3) Connaître le cadre fiscal de l'assurance-vie4) Etudier un cadre proche de l'assurance-vie, lecontrat de capitalisation


Pédagogie active basée sur des échanges, des exercices pratiques et une évaluation tout au long de laformation.

Travaux pratiques

Exercice, étude de cas, échanges et cas pratiques

1) Comprendre le marché de l'assurance-vie

- Les chiffres et acteurs clés.- La dynamique du marché face à la crise.- L'évolution des taux garantis : pourquoi les taux de rendement du fond euros varient ?- Répartition des encours euros/UC.

Travaux pratiquesÉtude de dossier de presse.

2) Décrypter le contrat d'assurance-vie

- Le souscripteur : qualité, capacité et droit.- La nécessité du consentement dans les assurances en cas de décès.- Le cas des mineurs de moins et de plus de 12 ans et des incapables majeurs.- Les généralités sur le bénéficiaire : qualité, désignation, cadre juridique, l'acceptation, renonciation,révocation.- Les droits du bénéficiaire : face aux héritiers et aux créanciers du souscripteur, à la communauté conjugale.- Les souscriptions par des incapables : mineurs, majeurs sous sauvegarde de justice, sous curatelle, soustutelle.- La co-adhésion.- La clause bénéficiaire démembrée : notion de nue-propriété et usufruit.

Etude de casÉchanges interactifs sur les différentes situations vues. Etudes de différents cas de souscription complexes etsur la documentation dans le cadre de la DDA.

3) Connaître le cadre fiscal de l'assurance-vie

- La fiscalité en cas de vie : quote-part taxable, prélèvements (libératoire forfaitaire, sociaux), durée fiscale.- La fiscalité des primes : versées avant ou après 70 ans.- La fiscalité des produits : la répartition intérêts/capital dans les rachats, versements avant et après 26/09/97.- La fiscalité des rentes viagères à titre onéreux.- La fiscalité de l'assurance-vie dans le cadre de l'impôt sur la fortune.- La fiscalité en cas de décès : taux de prélèvement sur les capitaux décès, limite d'application du taux de20%.

Etude de casQuel conseil pour mes clients ou mon contrat ?

4) Etudier un cadre proche de l'assurance-vie, le contrat de capitalisation

- Le cadre juridique.- Le cadre fiscal.- Une alternative à l'assurance-vie. Devoir de conseil dans le cadre de l'assurance-vie.- Le cadre règlementaire de la protection de la clientèle.- Les recommandations de l'ACPR.

Travaux pratiques



Échanges autour du contrat de capitalisation. Les recommandation de l'ACPR dans le cadre de ma DDA.


Stage pratique de 3 jour(s)Réf : SQC

ParticipantsChargés de reporting oud'analyse, assistant(e)s, toutepersonne ayant des besoinsd'interrogation d'une sourceBigQuery avec le langageSQL.

Pré-requisAucun pré-requisn'est nécessaire. Uneconnaissance des bases dedonnées est toutefois un plus.

Dates des sessions






SQL Big Query pour non informaticiens> Gestion, comptabilité, finance, banque> Banque, assurance, marchés financiers

BigQuery permet de stocker, d'effectuer des requêtes et d'analyser des grands volumes de données enquelques secondes. Ce stage vous permettra d'extraire des données à travers l'interface Web et via lelangage SQL de BigQuery à des fins d'analyses.


Découvrir les possibilités de BiqQuery.Charger des données dans des tables.Composer une requête avec des filtres et des tris.Réaliser des calculs d'agrégats à l'aide de regroupements.Opérer des jointures entre plusieurs tables et utiliser des sous-requêtes.Extraire des résultats.

1) Généralités2) Extraire les données d'une table3) Fonctions pour les données

4) Effectuer des regroupements5) Extraire les données de plusieurs tables6) Utiliser des sous-requêtes

Travaux pratiques

Utilisation de l'interface Web de BigQuery pour écrire des requêtes sur des jeux de données existants.

1) Généralités

- Les objectifs et le positionnement de BigQuery dans l'offre Google.- L'architecture technique de BigQuery.- Les composants : Projects, Datasets et Tables.- Les interfaces d'interrogation (console Web, et autres moyens d'accès via des API).- Le chargement des données.- Les modes d'exportations des résultats (texte, Excel, etc.).- La documentation.

Travaux pratiquesDécouverte et prise en main de l'interface BigQuery. Connexion à un projet et visualisation des structures.Chargement de données.

2) Extraire les données d'une table

- Qu'est ce qu'une requête d'extraction ?- Les alias de colonnes et de tables.- Les tris et limitation des résultats.- Les opérateurs pour filtrer les données.- La gestion des doublons.- La gestion des valeurs absentes.

Travaux pratiquesInterrogations de différentes tables sur des critères numériques, chaînes et dates.

3) Fonctions pour les données

- La manipulation de textes.- Les calculs numériques.- La gestion des dates et heures.- Les fonctions de conversion.- Les fonctions d'agrégats.- Les fonctions pour les collections.

Travaux pratiquesManipuler des données à l'affichage et dans les filtres à l'aide de fonctions.

4) Effectuer des regroupements

- Qu'est ce qu'un regroupement ?- Les fonctions de calculs disponibles.- Le positionnement des filtres.- Les fonctions analytiques.- Les fonctions de fenêtrage.

Travaux pratiquesCalculer des agrégats à l'aide de regroupements. Opérer des calculs sur des fenêtres de données.

5) Extraire les données de plusieurs tables



- Jointures internes versus jointures externes.- La gestion des valeurs absentes.- L'union de tables.- Les vues.- Le concept de wildcard tables.- Le partitionnement.

Travaux pratiquesRéaliser des jointures et des calculs entre tables.

6) Utiliser des sous-requêtes

- Qu'est ce qu'une sous-requête ? (Objectifs et limitations).- Les sous-requêtes scalaires.- Les opérateurs d'ensemble.- Les opérateurs d'existence.- Le concept de CTE.

Travaux pratiquesEcrire des sous-requêtes pour mettre en place des conditions complexes.


Stage pratique de 3 jour(s)Réf : PIB

ParticipantsPersonnes ayant en chargela préparation de donnéespour l'analyse, la conceptiond'indicateur, la réalisation etla publication de tableau debord.

Pré-requisBonnes connaissancesd'Excel, des formules decalcul et des tableaux croisésdynamiques.

Prix 2020 : 2040€ HT

Dates des sessions






BI Microsoft, les outils Excel pour l'aide à la décisionpour versions 2013 et 2016 - Découverte de Power Query, PowerPivot, Power Map, Power View> Gestion, comptabilité, finance, banque> Banque, assurance, marchés financiers

Excel offre un ensemble d'applications intégrées permettant de se connecter à n'importe quelles donnéespour les analyser. Vous mettrez en œuvre les compléments d’Excel pour nettoyer, transformer et explorervos données pour créer des indicateurs clés de performance et des représentations visuelles pertinentes.


Comprendre le rôle de l'ETL Power Query pour importer des sources de donnéesUtiliser Power Pivot pour concevoir des modèles de données relationnels dans Excel et définir desindicateursPréparer des tableaux de bord interactifs avec Power ViewVisualiser les données sur des cartes géographiques et dérouler les évolutions chronologiques grâce àPower Map

1) Les outils BI d'Excel2) Interroger et consolider des données externesavec Power Query3) Préparer votre Infocentre personnel avecPower Pivot

4) Réaliser des tableaux de bord interactifs avecPower View5) Réaliser des présentations géographiques etchronologiques avec Power Map

1) Les outils BI d'Excel

- Découvrir l'offre produit de Microsoft en matière de Business Intelligence.- Description d'une chaîne de traitement type : import, transformation, charger un modèle, concevoir lesindicateurs.- Aperçu des outils de restitution.- Tableaux croisés dynamiques.- Tableau de bord Power View.- Visualisation géographique et chronologique avec Power Map.- Quel rôle pour Power BI ?- Les moyens de partage et distribution.

2) Interroger et consolider des données externes avec Power Query

- Connaître les fonctions ETL (Extract Transform Load) de Power Query.- Se connecter et importer depuis différentes sources de données : Excel, Texte, .csv, bases relationnelles,cubes.- Nettoyer et mettre en forme les données.- Réorganiser les tables : Ajouter, Fusionner, Pivoter.

Travaux pratiquesReformater les données à importer. Mettre en relation différentes listes. Réaliser une table d'agrégat.

3) Préparer votre Infocentre personnel avec Power Pivot

- Dépasser les limitations d'Excel : manipuler plus d'un million de lignes.- Dépasser les limitations d'Excel : lier des tables sans RechercheV.- Construire des colonnes calculées et des indicateurs dans le modèle Power Pivot.- Exploiter le modèle de données à l'aide des tableaux croisés dynamiques.- Définir et utiliser une table de Date.- Concevoir des KPI.

Travaux pratiquesCharger le modèle de données et définir des indicateurs et pourcentages.

4) Réaliser des tableaux de bord interactifs avec Power View

- Utiliser les éléments de visualisation de Power View.- Listes, fiches, graphiques et cartes.- Utiliser les mosaïques pour explorer les données.- Utiliser les filtres dans Power View.

Travaux pratiquesConception d'un rapport Power View interactif.

5) Réaliser des présentations géographiques et chronologiques avec PowerMap

- Découvrir les modes de représentations possibles avec Power Map.




- Réaliser une présentation cartographique et l'animer.- Visualiser les évolutions chronologiques de vos données.- Réaliser un parcours animé des données.

Travaux pratiquesRéaliser une représentation cartographique de données.


Stage pratique de 2 jour(s)Réf : POX

ParticipantsTout utilisateur d'Excel ayantbesoin d'analyser et desynthétiser des données.

Pré-requisBonnes connaissancesd'Excel ou niveau équivalentaux cours Excel Niveau 1.Connaissances de base desSGBD relationnels.

Prix 2020 : 990€ HT

Dates des sessions

PARIS25 juin 2020, 10 sep. 202030 nov. 2020





Analyse de données avec PowerPivot Excel 2013> Gestion, comptabilité, finance, banque> Banque, assurance, marchés financiers

PowerPivot est l'outil de BI intégré à Excel 2013 permettant de dépasser les limites du tableur et d'analyserde grands volumes de données (Cubes OLAP, entrepôts de données, fichiers plats et tableaux Excel). Grâceà ce stage, vous apprendrez à extraire des données, à les manipuler et à les présenter avec PowerPivot.


Se connecter à des sources de données variées (Cubes OLAP, entrepôts de données, fichiers plats ettableaux Excel)Associer des tables de différentes provenances pour en faire des ensembles cohérentsEffectuer des calculs et concevoir des indicateurs avec le langage DAXUtiliser Excel afin de concevoir des tableaux croisés, des graphes et des tableaux de bord

1) Présentation de PowerPivot2) Restitution des données : Excel commeinterface3) Travailler avec des sources de donnéeshétérogènes

4) Calcul dans le cube5) Publication et Travail Collaboratif

1) Présentation de PowerPivot

- Avantages et fonctionnalités.- Les différentes versions de PowerPivot et les nouveautés de PowerPivot 2013.- Quelles données utiliser avec PowerPivot ?- Comment restituer les données dans Excel sous une forme synthétique ?

Travaux pratiquesConfigurer PowerPivot. Se connecter à une source de données et réaliser un tableau croisé dynamiquesimple.

2) Restitution des données : Excel comme interface

- Créer des Tableaux Croisés Dynamiques et des graphes croisés dynamiques.- Définir des mesures dans les TCD : fonctions, ratio, écarts, progression.- Définir des niveaux de groupement chronologique, définir des tranches de valeurs.- Utiliser les segments pour qualifier dynamiquement les données.- Utiliser les chronologies pour filtrer les analyses.

Travaux pratiquesConcevoir des TCD pour manipuler et analyser les données.

3) Travailler avec des sources de données hétérogènes

- Charger des tables PowerPivot depuis Excel.- Accéder aux bases de données relationnelles : SQL Server, Access, ODBC etc.- Gérer les connexions et les mises à jour.- Utiliser la vue Diagramme.- Définir des relations entre les tables. Faire référence à une autre table.- Une alternative à la fonction RechercheV.- Aménager les affichages et créer des perspectives.

Travaux pratiquesCharger des données de sources hétérogènes et les organiser entre elles.

4) Calcul dans le cube

- Fonctions DAX, fonctions Excel et calcul dans le TCD.- Trier et filtrer les données. Organiser les colonnes et éliminer les informations inutiles.- Créer des colonnes calculées. Convertir et formater les données. Préparer les niveaux de regroupement.- Concevoir des champs calculés.- Réaliser des mesures précalculées.- Mettre en oeuvre une gestion des dates intelligente.

Travaux pratiquesElaborer des calculs divers dans le cube et le mettre en forme.

5) Publication et Travail Collaboratif

- Connaître les solutions de publication et de partage.- Exemple de rapports Powerview.- SharePoint et/ou Office 365.

Travaux pratiques



Publier ses travaux d'analyse.


Stage pratique de 2 jour(s)Réf : STA

ParticipantsResponsables Infocentre,responsables marketing,responsables Qualité,utilisateurs et gestionnairesmétiers de bases de données,futurs Data Scientist.

Pré-requisConnaissances de baseen mathématiques etstatistiques ou connaissanceséquivalentes à cellesapportées par le stage"Statistiques descriptives,introduction" (réf. UES).Connaissances de baseExcel.

Prix 2020 : 1790€ HT

Dates des sessions

PARIS05 mar. 2020, 02 avr. 202002 juin 2020, 03 sep. 202030 nov. 2020



Moyenspédagogiques ettechniques• Les moyens pédagogiqueset les méthodesd'enseignement utiliséssont principalement : aidesaudiovisuelles, documentationet support de cours, exercicespratiques d'application etcorrigés des exercices pourles stages pratiques, étudesde cas ou présentation de cas

Modélisation statistique, l'essentiel> Gestion, comptabilité, finance, banque> Banque, assurance, marchés financiers

Ce stage présente l'essentiel de la modélisation statistique. Il vous permettra de comprendre son rôle dans lemonde de l'analyse décisionnelle, du Big Data et du Data Mining ainsi que les mécanismes qui permettent detransformer et d'affiner des données pour en tirer des informations métiers utiles.


Dimensionner un échantillon de populationCalculer des paramètres de position et dispersion (médiane, étendue, quantile, écart-type)Exploiter les paramètres statistiques pour comprendre une série de donnéesValider la précision d'une estimation, à l'aide des intervalles de confianceDécouvrir des outils comme R et Excel pour la mise en œuvre des modèles étudiés

1) Rappels des fondamentaux de la statistiquedescriptive2) Démarche et modélisation d'une analysestatistique3) Paramètre de position et de dispersion

4) Tests et intervalle de confiance5) Panorama des outils

1) Rappels des fondamentaux de la statistique descriptive

- Définition de la statistique descriptive.- Analyse d'une population.- Méthodes d'échantillonnage.- Variables qualitatives et quantitatives.- Effectifs et calcul des fréquences.- Effectifs cumulés croissants et décroissants.- Représentation graphique des variables qualitatives et quantitatives.

Etude de casApplication pratique sur excel d'analyses statistiques et interprétation

2) Démarche et modélisation d'une analyse statistique

- Statistique descriptive.- Phase d'apprentissage.- Statistique prédictive pour estimer et anticiper.- Modélisation statistique d'un phénomène.

3) Paramètre de position et de dispersion

- Mode, valeur modale, valeur la plus probable.- Moyenne d'une population (ou d'un échantillon).- Médiane, partager une série numérique.- Etendue, différence entre valeurs extrêmes.- Utiliser les quantiles.- Ecart-Type, calculer la dispersion d'un ensemble de données.- Calcul de la variance et de la covariance.

Etude de casCalcul de paramètres de position et de dispersion sur différents échantillonnages et comparaisons desrésultats.

4) Tests et intervalle de confiance

- Lois statistiques et intervalle de confiance.- Tests statistiques courants (Test de Student, Analyse de variances, Khi²).- Valider la précision d'une estimation. Amplitude de l'intervalle.

Etude de casExercices sur le logiciel R.

5) Panorama des outils

- Zoom sur le logiciel Open Source "R".- Initiation au logiciel Open Source "R".

Travaux pratiquesUtilisation de packages pour faire les analyses statistiques.


réels pour les séminaires deformation.




Stage pratique de 2 jour(s)Réf : UES

ParticipantsProfessionnels ayantbesoin de faire des calculsstatistiques au quotidienpour traiter leurs données.Analystes de données,chargés de projets d'aideà la décision, futurs DataScientists.


Prix 2020 : 1830€ HT

Dates des sessions






Statistiques descriptives, introduction> Gestion, comptabilité, finance, banque> Banque, assurance, marchés financiers

La "statistique" est une discipline qui collecte, classe, résume, interprète et explique les données. Lacomplexité et le volume de données à traiter augmentant, la maîtrise de ces techniques est donc essentiellepour aborder la "Data Science". Ce stage très pratique vous apportera les bases nécessaires pour l'aborder.


Comprendre l'intérêt de la statistique descriptiveComprendre comment traiter des données brutesComprendre les outils statistiques de base et leur calculPoser une problématique statistique et rechercher la méthode appropriée

1) Définition2) Formalisation mathématiques3) Traitement statistique des données à unedimension

4) Variables aléatoires5) Statistique descriptive à deux dimensions :les tableaux de contingence6) Cas pratique : utilisation des données desparticipants


Chaque participant apportera un fichier de données qu'il utilise professionnellement afin de calculer desstatistiques de base.

Travaux pratiques

Une après midi complète est consacrée à la pratique des statistiques descriptives sur des données choisiespar les participants.

1) Définition

- Définition de la statistique descriptive. L'étude de l'incertitude.- Comparaison de produits calibrés à des données aléatoires.- Introduction à l'aléa des données statistiques.- Conclusion : la question que se pose un statisticien.

ExerciceEtude de la problématique du statisticien : repérage des différences entre des produits standardisés etd'autres présentant un aléa.

2) Formalisation mathématiques

- Indexation de 1 à n. La valeur absolue.- Le Symbole Sigma pour l'écriture de sommes.- Le Carré et la Racine Carrée.- Effectif, fréquence, quartile, centile : explication et représentations graphiques.- Calcul d'intervalles : le traitement des données continues.

ExerciceApplication de chaque notion présentée sur des exercices.

3) Traitement statistique des données à une dimension

- Type de données : qualitative ou quantitative.- Données avec effectif : calcul de fréquences et interprétation.- Tri et traitement des données : mise en forme statistique de différents exemples de données brutes.- Représentations graphiques.- Paramètres de position : moyenne, mode, médiane.- Les paramètres de dispersion : étendue, quantiles, décile, variance.- La variance : une moyenne "d'écarts".

ExerciceTransformation, tri et représentation des données. Mesure de leur dispersion.

4) Variables aléatoires

- Définition. Catégorie de variables.- Exemples et examen de variables aléatoires.- Courbes de distribution.- Explications des intervalles de confiance.- La loi la plus connue : la loi normale.

ExerciceUtilisation d'une table de loi normale.




5) Statistique descriptive à deux dimensions : les tableaux de contingence

- Les données.- Représentations graphiques.- La covariance.- Le coefficient de corrélation linéaire.

ExerciceCalcul de covariances et de coefficients de corrélation. Analyse.

6) Cas pratique : utilisation des données des participants

- Mise en évidence de la problématique statistique.- Mise en forme des données.- Calcul des statistiques de base et représentations graphiques.- Recherche de la méthode appropriée au problème.


Documents

assurance, marchés financiers Gestion, comptabilité ... · Innovation et transformation digitale dans la banque Blockchain dans la finance : ... Identifier le cadre de l'activité