Service de virement automatisé

Pour créditer ou débiter des comptes facilement et rapidement dans touteinstitution financière au Canada

Notre engagement en matière de service :

Votre satisfaction est notre priorité. BMO Banque deMontréalMD s’est engagée à gagner votre

appréciation et votre confiance par la qualité de ses services. Pour cela nous devons être proactifs et

vous fournir des conseils financiers avisés et des solutions de gestion de trésorerie qui vous aideront à

atteindre vos objectifs. De la mise en œuvre au soutien continu, notre équipe de spécialistes vous aidera

à optimiser votre fonds de roulement dans toutes les étapes du cycle d’exploitation.

Le service de virement automatisévous permet de payer vos employéset vos fournisseurs, et de percevoir lesrèglements de vos clients. Il peut vousaider à mieux prévoir vos flux detrésorerie, à réduire vos coûts et àprendre des décisions éclairées.

Prévoyez vos flux de trésorerie

Il est facile de gérer ses paiements enligne. Vous pouvez regrouper plusieursopérations semblables, pour le verse-ment de la paie ou les comptes clientspar exemple, dans un même fichier,en dollars américains ou en dollarscanadiens, puis nous l’envoyer. Nousstockons les opérations et les traitonsà la date de valeur que vous nousprécisez. Le service de virementautomatisé peut être utilisé avecplusieurs logiciels de comptabilité,ce qui vous permet de créer, sur votrepropre système informatique, un fichierde paiement.

Comme vous pouvez nous envoyer vosinstructions d’avance, vous avezl’assurance que vos fonds sont perçusou déboursés à la date prévue. De plus,vous limitez le risque de fraude, carcontrairement aux chèques, lespaiements par virement automatiséne peuvent se perdre ni être volésou falsifiés.

Réduisez vos coûts

Si vous recevez et envoyez vos paiementspar voie électronique, vous n’avez plusbesoin de préparer ni d’envoyer defactures et de chèques. Vous réduisezaussi le coût de l’envoi postal, desformules de chèque et des enveloppesde retour. Qui plus est, comme vosemployés sont libérés du traitementde gros volumes d’entrées de chèques,ils peuvent se consacrer à des tâchesplus fructueuses.

Ayez accès aux données essentiellespour le suivi et la vérification

Consultez des rapports à l’écran outéléchargez-les sur votre ordinateur.Vous pouvez ensuite les importer dansune feuille de calcul, dans un logicielde traitement de texte ou dans une autreapplication. Le service de virementautomatisé vous permet de recevoir uneconfirmation de l’état de vos fichiers depaiement ainsi que des détails sur lespaiements rejetés ou retournés, et desurveiller le rapport de traitement detous vos fichiers de paiement.

Grâce au service de virementautomatisé, vous pouvez :

• vérifier en tout temps la valeur et lenombre d’opérations;

• repérer les paiements rejetés afin demener rapidement une enquête;

• corriger les paiements rejetés enligne et éviter ainsi de retransmettrevotre fichier;

• représenter, de façon automatique oumanuelle, les paiements retournés;

• rappeler facilement un paiement etfaire des rectifications en ligne.

Le service de virement automatisépeut être avantageux pour votreentreprise si :

• vous payez des employés, desfournisseurs et les services publics;

• vous percevez les règlements devos clients;

• vous désirez améliorer la sécuritéen prévenant la perte, le vol et lafalsification de chèques;

• vous souhaitez réduire les fraisoccasionnés par les paiementsen retard.

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Exigences techniques(pour Services bancairesen ligne pour entreprises)

Les exigences système et les navigateurssuivants sont recommandés pour unmeilleur rendement :

Navigateurs compatiblesInternet ExplorerMD† 6, 7 ou 8

Exigences système minimalesProcesseur de type 486/66Mhz ousupérieur (Pentium IIIMD‡ recommandé)tournant sous un système d’exploitationbasé surWindowsMD† (WindowsMe,NTMD† 4.0 avec SP6a ou supérieur,2000 ou XPMD†).

ChiffrementLe site Services bancaires en ligne pourentreprises est un site sécurisé quinécessite un niveau de chiffrement élevé,qui pourrait être supérieur à celui devotre ordinateur. Votre navigateur doitprendre en charge le chiffrement à 256bits pour permettre l’accès au système.

Exigences bancairesLe provisionnement peut être assuréde deux façons :

• marge de crédit pour risque denon-règlement;

• provisionnement anticipé : dans ce cas,il y a retenue de fonds, confirmée avantqu’un fichier soit accepté et maintenuejusqu’à la date de règlement.

Améliorez votre gestionde trésorerie

Nos solutions peuvent vous aider à mieuxgérer les mouvements de trésorerie devotre entreprise. Nous offrons denombreux services en complémentdu service de virement automatisé :

• Le service de virementstélégraphiques vous permet d’assurer,de bout en bout, unemeilleure gestiondu processus de paiements.

• Le service Paiements Pluspermet de traiter vos paiements sanssupport papier. Grâce au servicePaiements Plus, vous nous envoyez

un fichier de paiement unique àpartir duquel nous effectuons despaiements individuels, par chèque,par virement automatisé, par EDI oupar virement télégraphique, enfonction des technologies utiliséespar votre bénéficiaire.

• Service bancaire en ligne pourentreprises vous permet de suivrepar Internet les activités de votrecompte au moment qui vous convientet en temps réel.

Prenez un bon départ

Un spécialiste d’expérience guide leprocessus demise en place du début àla fin et vous tient informé de chaqueétape. Lorsque tout est en place, notreéquipe de la Ligne d’assistance –Gestion de trésorerie est à votredisposition pour régler rapidementtout problème. Nous offrons un serviceen français et en anglais par téléphone(numéro sans frais), par télécopieur oupar courriel.

MD Marques déposées de la Banque de Montréal.MD† Internet Explorer, Windows, Windows NT et Windows XP

sont des marques déposées de Microsoft Corporation auxÉtats-Unis et dans d’autres pays.

MD‡ Pentium est une marque déposée d’Intel Corporation auxÉtats-Unis et dans d’autres pays.

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Pour savoir comment notre service de virement automatisé

pourrait vous aider àmieux gérer votre trésorerie, communiquez

avec votre conseiller de BMO Banque de Montréal.

Les autres services qui vous aident à gérer votre trésorerie

Nous aidons les entreprises à prévoir leurs flux de trésorerie, à mieux comprendre leur situation de trésorerie et àprendre des décisions financières éclairées. Pour ce faire, nous offrons les solutions ci-après.

• Information : pour vous fournir de l’information de dernière minute sur les soldes et les mouvements de vos comptes.

• Comptes clients : pour vous aider à percevoir plus rapidement les règlements de vos clients et à réinjecter plus vitel’argent dans votre entreprise.

• Comptes fournisseurs : pour vous aider à payer efficacement vos fournisseurs et vos employés, à gérer les sortiesde fonds, à limiter le risque de fraude et à améliorer la régularité des paiements.

• Placements à court terme : pour vous aider à maximiser le rendement de vos excédents.

F.P.O.

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