«Avec BusinessObjects Data Integrator, l’originalité est d’avoir banaliséles applications en amont et d’offrir strictement la même lecture desdonnées pour tous les utilisateurs. Notre architecture semble peucommune pour une structure PME telle que la nôtre. Mais elle est adaptable à n’importequel environnement. De plus, elle répondait à nos capacités d’investissement. Elle nous apermis d’adapter la gouvernance de notre Système d’Information à notre gouvernance d’entreprise. Le décisionnel prend sa place et les contraintes règlementaires sont respectées,tout en étant aligné avec la démarche préconisée par la Banque de France dans le domainedes données bancaires : Disponibilité – Intégrité – Confidentialité - Preuve. »Philippe Le Dunff, Directeur Informatique et Logistique, VTB Bank (France) SA.

CLIENTSVTB Bank (France)

Industrie

Services financiers

Problématique

Evoluer vers une gestion plusstratégique et globale

Intégrer les nouvellescontraintes réglementaires

PourquoiBusiness Objects ?

Un seul modèle de donnéespartagé dans toutel’entreprise

Respect des contraintesréglementaires

Augmentation de laproductivité

Business Objectsproduits et services

BusinessObjects XIRelease 2 :

Un data warehouse centralavec un référentiel dedonnées unique

BusinessObjectsData Integrator pourl’intégration des donnéeset des datamarts dédiés

Crystal Reports et Web Intelligence

150 utilisateurs à terme

VTB Bank (France), précédemment BCEN-EUROBANK, est une banqued’affaires française à capitaux russes. Son principal actionnaire est VTBMoscou, avec 87,04% du capital. Cet établissement de droit français estplacé sous le contrôle des autorités de tutelle françaises : la Commissionbancaire et la Banque de France. VTB Bank (France) allie la maîtrise despratiques bancaires occidentales et russes, de même que la connaissance desenvironnements de la CEI, notamment la Russie. Elle contribue audéveloppement des flux commerciaux et financiers avec la CEI et les autrespays occidentaux. A la suite d’un audit conduit par la Banque de France, cetétablissement bancaire au profil PME, a su mettre en place une architecturedécisionnelle à la fois robuste et parfaitement adaptée aux exigences de sesautorités de tutelle. BusinessObjects XI Release 2, BusinessObjects DataIntegrator et Crystal Reports en sont les piliers.

Des sources de données hétérogènesLa caractéristique principale de l’architecture informatique à la VTB Bank(France) est l’hétérogénéité de ses sources amont avec, comme applicatifsprincipaux, le progiciel métier IBIS S2 de Financial Objects, Kondor + deReuters, l’applicatif NPA (Nouvelle présentation d’affaires servant desupport aux décisions du Comité de Crédit) redéployé par VIVEO pournotamment les calculs de rentabilité. Cette multiplicité des applicatifs amontse retrouvait au niveau des outils de reporting réglementaires ou métiers,chaque système applicatif ayant son propre outil : Crystal Reportsembarqué dans IBIS S2 de Financial Objects, mais également des outilspropriétaires sur Kondor + et NPA, avec des extractions SQL, des fichiersExcel et beaucoup de retraitement manuel.

Face aux nouvelles contraintes en matière de reporting règlementaire, ildevenait de plus en plus difficile d’intégrer de nouveaux applicatifs de typeBâle II, ALM (pour les risques de taux) de la société Almonde, voired’intégrer un module additionnel d’édition d’états réglementaires ou detype IAS et IFRS.

«Pour appliquer les «Best Practices » contenues dans le « Livre Blanc» de laCommission Bancaire, il devenait aussi urgent d’intégrer ces nouveaux applicatifs,que de pouvoir adapter notre gouvernance de système d’information à lagouvernance d’entreprise en respectant les quatre critères fondamentaux deDisponibilité, Intégrité, Confidentialité et Preuve applicables aux données »,résume Philippe Le Dunff.

L’approche data warehouse avecBusinessObjects Data Integrator VTB Bank (France) a entrepris la construction d’une nouvelle architecturedécisionnelle. Pour ce faire, elle a choisi la plate-forme BusinessObjects XIRelease 2 placée dans un environnement MS Analysis Services de Microsoftet DB2 d’IBM. La première étape fut de « banaliser» toutes ces sources dedonnées amont, en mettant en place un data warehouse central, référentielunique de l’entreprise avec un dictionnaire de données, pour une définitionpartagée entre tous les applicatifs. Data Integrator contribue directement àla mise en œuvre de cette démarche en facilitant l’intégration des données,les transformations complexes et les contrôles.

«Notre préoccupation principale était de construire un référentiel bancaireunique sur lequel reposerait l’intégralité de nos reportings tant métiers queréglementaires », précise Philippe Le Dunff.

Data Integrator assure tous les flux vers le data warehouse central et versles datamarts. Dédiés métiers ou orientés réglementation, c’est dans cesdatamarts que s’opèrent les calculs, les transformations, les analyses dedonnées. Le développement des datamarts se fait de manière progressive.Les premiers opérationnels sont ceux de Bâle II (Almonde), ALM (Risquesde Taux) et Contrôle de gestion. Ceux des IAS/ IFRS et la repriseautomatisée des risques de marchés sont en cours de construction.

Toutes les restitutions se font via Crystal Reports, ou Web Intelligence pourle contrôle de gestion. La diffusion du reporting et les rafraîchissements sefont automatiquement et en mode push. Les utilisateurs disposent desrapports sous la forme qu’ils désirent : en format Excel, PDF et dans leurprésentation préférée. «Avant, modifier un état pouvait prendre plusieurs joursavec y compris les risques d’erreurs liés aux traitements manuels ; aujourd’hui, ilpeut suffire de deux heures pour mettre un état modifié à la disposition del’utilisateur. La rentabilité n’est en rien comparable », souligne Philippe LeDunff.

Disponibilité, Intégrité, Confidentialité et PreuveLe dictionnaire des données, référentiel unique de l’entreprise, fournit unedéfinition partagée entre tous les applicatifs. Tous les utilisateurs ont lamême lecture de chaque donnée existant dans le Système d’Information.

Les données sont disponibles à tout moment et de manière totalementsécurisée. En effet, les alimentations se font à des périodicités et desfréquences définies en fonction des besoins des utilisateurs. Elles peuventêtre systématiques, comme la production d’états réglementaires mensuels,ou ponctuels comme la production d’états de contrôles à J-1. par exemple.«Dans le cadre des états de contrôles sur les opérations de transfert, nous éditonsdes états de suivis de tous les mouvements supérieurs à 7 600 euros, tant enfractionné qu’en consolidé. Par ailleurs les utilisateurs du Contrôle de Gestionpeuvent aussi élaborer des états de simulation ponctuels à valeur J-1 », illustrePhilippe Le Dunff.

Aucun calcul, aucune modification de donnée, aucune intégration ne peutse faire au niveau du data warehouse. Objectif ? Garantir l’intégrité desdonnées : lorsqu’un effet reste impayé, au bout de 90 jours, il passe en«douteux» et est automatiquement provisionné. Dès lors, il est impossiblede modifier les informations relatives à cette situation. Lors des raresinterventions sur les données, pour des simulations par exemple par le biaisde masques de saisie spécifiques, le système fournit toute la traçabiliténécessaire : qui a transformé telle donnée ?, selon quelle règle ?, dans quelobjectif ?, à quelle étape ? Ainsi, pour tous les éléments constituant lesdossiers de crédits en cours, dont certains utilisateurs demandent desextractions sous forme d’états spécifiques, les informaticiens du secteurmaintenance disposent d’états de contrôle à trois niveaux : une valorisationdes données présentes sur IBIS, une seconde au niveau du data warehouse ;la troisième enfin au niveau du datamart concerné. La «piste d’audit» miseainsi en place permet de connaître l’état de chaque valeur, à chacune de sesétapes. Tout delta est donc rapidement identifié et corrigé. Toujours dans unesprit de traçabilité et de « piste d’audit», tous les états produits sontconservés sur le serveur de reporting.

Rassurants et rigoureux, les Global Servicesont validé la faisabilitéLa coopération avec les équipes Business Objects s’est développée enplusieurs étapes. «Après un premier contact pris pour valider les niveaux deversions existants sur Crystal Reports, je leur ai fait part de mon souhait de mettreen place un data warehouse et des datamarts spécifiques à l’aide d’une solution ETLsuffisamment répandue sur le marché pour être facilement accessible à nosdéveloppeurs. Ils nous ont alors présenté Data Integrator, puis nous avons réaliséune étude de faisabilité. Bien que cette architecture soit peu commune pour desstructures telles que la nôtre, c’est elle qui répondait le mieux à nos attentes et nospossibilités d’investissement. Business Objects a confirmé le bien fondé de noschoix». Tout au long du projet, trois experts Global Services de BusinessObjects ont accompagné VTB Bank (France). Celle-ci a assuré la Direction deprojet avec un comité de pilotage rassemblant tous les éditeurs impactés,dont Financial Objects et Business Objects. L’éditeur a également assuré laformation de l’équipe informatique à Data Integrator et Crystal Reports« J’ai également commencé à faire former les utilisateurs qui travaillent sousCrystal Reports. Ils peuvent désormais produire leurs propres états, sans êtreinformaticiens pour autant» apprécie Philippe Le Dunff. «Nous avons appréciéchez Business Objects la grande rigueur de gestion. Les équipes ont un mode defonctionnement très clair. Chaque phase du projet fait l’objet d’une pré-étude, d’undevis séparé, d’un contrôle rigoureux des consommations de ressources. C’est trèsimportant pour une petite structure comme la nôtre».

Vers un vrai pilotageA terme, la plupart des utilisateurs auront accès aux différents datamartsselon leurs besoins. Philippe Le Dunff envisage déjà de mettre en placeBusinessObjects Dashboard Manager pour un pilotage serré des principauxindicateurs de performance de la banque… Un audit récent du systèmed’information effectué par un des plus importants cabinets experts asouligné la pertinence et l’efficacité de la nouvelle architecture décisionnelle.

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A propos de VTB Bank (France)Banque française à capitaux russes, VTB Bank (France) SA est unétablissement de droit français placé sous contrôle des autorités de tutellefrançaises, la Commission Bancaire et la Banque de France. Depuis sacréation en 1921, la BCEN-EUROBANK devenue VTB Bank France allie lamaîtrise des pratiques bancaires occidentales et la connaissance del'environnement de la CEI et plus spécialement de la Russie.

Suite à la décision prise par le Conseil National Bancaire Russe, par leGouvernement de Russie, et avec l’accord de la Commission bancaire, lesactions de la BCEN-EUROBANK détenues précédemment par la BanqueCentrale de Russie ont été acquises par Vneshtorgbank Moscou aujourd’huiVTB (deuxième banque d’Etat Russe). Cette acquisition a eu lieu le 28décembre 2005. Depuis cette date, VTB Moscou est l’actionnaire principal deBCEN-EUROBANK, devenue VTB Bank (France) avec une part du capitalde 87,04 %.

Ses atouts, tant en France qu'en Russie, lui permettent de concrétiser avecles entrepreneurs et les investisseurs russes et occidentaux un partenariatunique, exhaustif et fiable, dans le développement des flux commerciaux etfinanciers avec la CEI et les autres pays occidentaux.

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