Embed Size (px)
Citation preview
Grâce à MOST, tirez le maximum de vos affaires auprès de Manuvie!
SEGMENTEZ, SÉLECTIONNEZ, VENDEZ!
Ordre du jour
Qu’est-ce que MOST?
Nouveautés de MOST 5.0
Installation de MOST 5.0
Liste des campagnes MOST
CINQ étapes faciles vers le succès1. Demander les données
2. Importer les données
3. Cibler la clientèle
4. Lancer une campagne
5. Exporter des listes de clients / lettres de campagne
Description des campagnes
2
Qu’est-ce que MOST? L’outil d’optimisation du marketing de Manuvie MOST est une
application logicielle conçue pour vous aider à trouver des occasions de vente au sein même de votre clientèle.
En quelques minutes seulement, ciblez les bons clients avec le bon message de marketing.
Ciblez des clients en fonction de leur profil démographique ou de produits
— Âge, revenu, contrats d'assurance en vigueur, éléments d'actifs
Obtenez les listes de clients ciblés— Utilisez-les avec d'autres outils de marketing comme un logiciel de gestion des
relations avec la clientèle (GRC), le Gestionnaire de campagne, Solut!ons en ligne
Utilisez des lettres pour campagne ciblée— Utilisez les lettres prédéfinies ou rédigez vos propres lettres!
3
Nouveautés de MOST 5.0
Nous avons adapté le logiciel en fonction de vos commentaires et des changements apportés aux produits de Manuvie. Parmi les améliorations apportées, notons:
4
Nouvelle segmentation en
assurance temporaire!
Nouvelles campagnes!
Nouvelles grappes PSYTE HD!
Rapidité accrue!
Nouveau lien avec le client!
Ouvrez une session d’Inforep.
Dans la page d'accueil d'Inforep, placez le curseur sur l'onglet Mon Manuvie.
Sous Services administratifs, cliquez sur Centre de marketing.
Dans l’onglet Intro, sélectionnez MOST dans la section Liens connexes.
Mettez en signet la page « MOST – Tirez le maximum de vos relations avec la clientèle ».
Cliquez sur le lien de téléchargement et suivez les instructions.
Installation de MOST 5.0
5
Exigences
Être inscrit à Inforep Avoir un système d’exploitation Windows Désinstaller toutes les versions
antérieures de MOST
Liste des campagnes MOST
6
FlexSanté
Emporte-moi Assurance-santé
Assurance maladies graves Chèque-vie de base
Assurance voyage Financière Manuvie
Assurance invalidité Protection Accidents
Assurance invalidité et Indemnités d'hospitalisation Protection Accidents
Assurance voyage à long terme Voyage80
Vente croisée
RevenuPlus
Assurance inviduelle seulement
Effet de levier des investissements
ProjetRetraite Manuvie
Fonds communs – Répartition de l’actif
Fonds communs – Achats périodiques par sommes fixes
Fonds communs – Fonds d’occasions de rendement
Répartition par produit
Magazine Solut!ons
Patrimoines
Bon patrimonial
Préservation du capital – Assurance-FERR
Examen de l’assurance
Transfert du patrimoine entre générations
Prestations du vivant – Chèque-vie « Indépendance »
Prestations du vivant – Chèque-vie « Prêt hypothécaire »
Prestations du vivant – Chèque-vie « Retraite »
Soins de longue durée
Sans produit de prestations du vivant
Synergie
Temporaire – Changement pour une Temporaire 20 ans
Rappel des anniversaires d’assurance temporaire
Assurance vie temporaire – 65-75 ans
Ultravision
Gestion de patrimoine seulement
Marge de crédit Accès
Compte Avantage
Compte Avantage d'entreprise
Manuvie Un – Prêt hypothécaire conventionnel
Manuvie Un – Super marge de crédit
15 nouvelles campagnes
Cliquez sur le nom d’une campagne pour en savoir plus!
Plus un formulaire gratuit pour créer votre propre campagne!
Gestion de patrimoine, Individuelle
Marchés des groupes à affinités
Assurance individuelle Banque Manuvie
CINQ étapes faciles vers le succès!
7
Cliquez sur le point d’interrogation pour en savoir plus…
1 DEMANDER LES DONNÉES
8
Retour au processus
Demander les données MOST
9
Avant d’utiliser l’application MOST, vous devez demander la liste des données sur vos clients. Allez à la page « Tirez le maximum de vos relations avec la
clientèle » dans Inforep (se reporter à la diapo 5).
Cliquez sur le lien « Demande de vos données », qui se trouve au bas de la page.
Demander les données MOST
10
Entrez vos coordonnées afin que l’on puisse communiquer avec vous au besoin et qu’un suivi de votre demande puisse être fait.
Cliquez sur le bouton vert avec flèches pour continuer.
Le formulaire de demande de base
de données de marketing (MDB
Request) est disponible en
anglais seulement.
Demandez à votre consultant en
développement des affaires de le
remplir pour vous, au besoin.
Le formulaire de demande de base
de données de marketing (MDB
Request) est disponible en
anglais seulement.
Demandez à votre consultant en
développement des affaires de le
remplir pour vous, au besoin.
11
Entrez les prénoms et noms de famille de 10 conseillers au maximum. Si vous voulez recevoir la liste des succursales MOST, entrez le
nom de la succursale au lieu de celui du conseiller.
Cliquez sur le bouton vert avec flèches pour continuer.
Demander les données MOST
Le formulaire de demande de base de
données de marketing (MDB Request) est
disponible en anglais seulement. Demandez à votre consultant en développement des affaires de le remplir
pour vous, au besoin.
Le formulaire de demande de base de
données de marketing (MDB Request) est
disponible en anglais seulement. Demandez à votre consultant en développement des affaires de le remplir
pour vous, au besoin.
12
Entrez la date à laquelle vous désirez recevoir les données, le code de la succursale et sélectionnez Independent Advisor (Conseiller indépendant) dans le menu déroulant (actuellement, MOST ne peut être utilisé que par le Réseau des conseillers indépendants).
Cliquez sur le bouton vert avec flèches pour continuer.
Demander les données MOST
Le formulaire de demande de base de données de
marketing (MDB Request) est disponible en anglais seulement. Demandez à
votre consultant en développement des
affaires de le remplir pour vous, au besoin.
Le formulaire de demande de base de données de
marketing (MDB Request) est disponible en anglais seulement. Demandez à
votre consultant en développement des
affaires de le remplir pour vous, au besoin.
13
Entrez tous les codes d’identification et de vente (codes actifs ou inactifs, et codes numériques SEULEMENT).
Il arrive souvent qu’il y ait plus d’un code de vente qui soit lié à un code d’identification.
Séparez les codes par un point virgule.
Si vous désirez la liste des données pour une succursale, entrez le code de la succursale.
Cliquez dans la case MOST Listing (Liste MOST) pour indiquer que vous désirez recevoir cette liste.
Cliquez sur le bouton vert avec flèches; le système vous amènera soit au conseiller suivant soit à la dernière page du formulaire.
Demander les données MOST
Le formulaire de demande de base de données de marketing (MDB Request) est disponible en anglais seulement. Demandez à votre consultant en développement des affaires de le remplir pour
vous, au besoin.
Le formulaire de demande de base de données de marketing (MDB Request) est disponible en anglais seulement. Demandez à votre consultant en développement des affaires de le remplir pour
vous, au besoin.
14
Cliquez sur le bouton Submit pour envoyer votre demande. Le délai de traitement normal pour l’envoi d’une liste MOST par
courriel de Manuvie est de 10 jours ouvrables.
Si vous désirez recevoir la liste avant ce délai, veuillez envoyer un courriel à [email protected].
Lorsque vous recevrez la liste MOST, enregistrez-la dans un répertoire sécurisé sur votre ordinateur.
Demander les données MOST
Le formulaire de demande de base de données de marketing (MDB Request) est disponible en anglais seulement. Demandez à votre consultant en développement des affaires de le remplir pour vous, au besoin.
Le formulaire de demande de base de données de marketing (MDB Request) est disponible en anglais seulement. Demandez à votre consultant en développement des affaires de le remplir pour vous, au besoin.
2 IMPORTER LES DONNÉES
15
Retour au processus
Importer les données MOST
Après avoir enregistré la liste MOST dans un répertoire sécurisé, ouvrez l’application MOST.
16
(1) Cliquez sur le bouton affichant trois points pour parcourir les répertoires afin de trouver votre fichier MOST. Dès que vous l’avez trouvé, cliquez sur le bouton Ouvrir.
(2) Choisissez la langue que vous voulez utiliser dans MOST et cliquez dans la case « Définir comme langue par défaut ».
(3) Cliquez sur Suivant pour importer le fichier de données MOST.
3 CIBLER LES CLIENTS
17
Retour au processus
Profil des clients Une fois le fichier importé, un
tableau présentant un profil détaillé de votre clientèle s’affichera à l’écran.
Vous pouvez imprimer ce tableau pour le consulter lorsque vous choisirez les campagnes et les clients à cibler.
Pour ce faire, faites une capture d’écran, collez-la dans un document Word et lancez l’impression à partir de Word.
18
Après avoir passé en revue ce sommaire, cliquez sur Suivant pour commencer à cibler les clients.
Instructions pour la segmentation de la clientèle
Commencez par vous familiariser avec la navigation dans MOST et apprenez comment cibler vos clients en lisant les instructions figurant à droite de l’écran.
Cliquez sur le bouton « Fonctionnement de la segmentation » pour savoir comment MOST interprète les critères qui y sont entrés.
Vous voilà prêt à commencer le ciblage de vos clients!
19
Ciblez les clients en cinq étapes1. Choisissez une unité
administrative : Marchés des groupes à affinités Gestion de patrimoine, Individuelle Assurance individuelle Banque Manuvie Format libre
2. Sélectionnez une campagne. Cliquez sur le titre de la campagne,
puis sur le bouton « Ajouter une campagne ».
Un nouvel onglet affichant le titre de la campagne apparaîtra à l’écran.
3. Passez en revue la description de la campagne.
4. Ajoutez ou modifiez des critères de segmentation.
5. Cliquez sur « Lancer les campagnes ».
20
1.
2. 3.
4.
5.
Caractéristiques additionnellesEn plus d’une campagne pour segmenter la clientèle, d’autres éléments permettent de cibler davantage les bons clients.
21
• Champs Minimum/Maximum — Âge, Revenu, Total de l’actif et Total de
la couverture— D’autres options sont offertes pour
préciser les valeurs des champs Total de l’actif et Total de la couverture; il suffit de cliquer sur AUTRES CRITÈRES…
— Des valeurs peuvent déjà être entrées dans les champs pour certaines campagnes compte tenu des recommandations du Service de marketing.
• Champs de listes — Code Fumeur, Grappe Psyte, Sexe,
Produits, Patrimoines, Villes, Provinces.— Chosissez les critères dans la liste. — Pour voir une définition, placez le
curseur sur l’élément.— Par ex., les clients ciblés qui font partie
de la Grappe Psyte 1 OU 2 OU 8.
Le bouton Restaurer permet d’effacer les critères que vous
avez sélectionnés.
Le bouton Supprimer permet de supprimer la campagne sélectionnée.
4 LANCER UNE CAMPAGNE
22
Retour au processus
Lancer une campagne MOST
Après avoir choisi les campagnes, entré les critères dans les champs Min. et Max. ou sélectionné des options de liste, cliquez sur « Lancer les campagnes ».
Astuce : Un onglet est ouvert pour chaque campagne choisie.
23
Lancer une campagne MOST (suite)
Apparaîtra alors un onglet sous lequel figurera les résultats du profil des clients.
Les clients figurant dans cet onglet peuvent servir à créer une liste de clients ou faire l’objet d’un publipostage comportant des lettres aux fins de la campagne.
24
La fonction Exporter vers Excel crée une liste de clients. La fonction Fusionner
génère des lettres pour la campagne.
Nombre total des clients admissibles à
toutes les campagnes.
Un « Oui » apparaît dans ces colonnes vis-
à-vis des noms des clients admissibles à la
campagne visée.
Si vous désirez qu’un client soit exclu du fichier à
exporter vers Excel ou du publipostage, décochez la case vis-à-vis du nom du
client dans la colonne Inclure?
Si vous avez entré un critère pour une campagne et désirez le réutiliser, vous pouvez le faire en enregistrant la campagne en question et en la chargeant à un autre moment ou pour un autre groupe de données MOST. Suivez les étapes ci-après pour enregistrer une campagne :
Astuce : Personnalisez les campagnes
25
2. Entrez tous les critères.
4. Donnez un nom à la campagne et
enregistrez celle-ci dans un répertoire
sécurisé.
3. Cliquez sur Save
(enregistrer) dans le menu
Fichier.
1. Choisissez la campagne que vous
voulez personnaliser et
cliquez sur Ajouter une campagne.
Astuce : Personnalisez les campagnes (suite)
Vous pouvez ouvrir la campagne enregistrée dans le répertoire n’importe quand par la suite ou l’utiliser avec un autre groupe de données MOST.
26
1. Cliquez sur Load
(charger) dans le menu
Fichier.
2. Choisissez la campagne que
vous voulez charger et cliquez sur
Ouvrir.
3. La campagne chargée comprend les données courantes de
MOST.
5 EXPORTER DES LISTES DE CLIENTS / LETTRES DE CAMPAGNE
27
Retour au processus
A. Exporter des listes de clients Dans MOST, créez des listes de clients ciblés pour mieux comprendre
l’occasion qui se présente ou les utiliser avec d’autres outils de marketing, par exemple, un logiciel de gestion des relations avec la clientèle (GRC).
28
1. Cliquez sur Exporter vers Excel
dans l’onglet des résultats (Results)
2. Enregistrez votre liste de
clients dans un répertoire sécurisé.
3. Si vous désirez ouvrir la liste de clients après l’avoir
exportée, cliquez sur « Oui » et la liste s’ouvrira dans Excel.
B. Exporter les lettres de campagne
En cliquant sur Fusionner, vous pouvez générer des lettres de marketing ciblées prêtes à envoyer à vos clients.
29
1. Cliquez sur Fusionner dans
l’onglet des résultats (Results).
Vous pouvez sélectionner des lettres de marketing déjà approuvées pour la campagne ou cocher la case « Montrer toutes les lettres ».
Vous avez le choix entre revenir à l’onglet des résultats et quitter MOST.
Lorsque vous répondez « oui » au message vous demandant si vous désirez ouvrir les lettres maintenant, les lettres sélectionnées s’ouvrent automatiquement dans MS Word après avoir été enregistrées dans le répertoire sécurisé.
2. Sélectionnez vos lettres et cliquez sur
Fusionner.
Caractéristiques additionnelles
Consultez les pages Trucs et astuces et FAQ (Foire aux questions) sur MOST dans Inforep pour vous aider.
Apprenez à… Modifier une lettre de marketing existante
— Ajoutez une signature, mettez à jour les coordonnées de la personne-ressource, etc.
Créer une nouvelle lettre de marketing— N’oubliez pas d’envoyer votre nouvelle lettre à
[email protected] pour la faire approuver.
Modifier les coordonnées de votre client— Changez un nom, mettez à jour une adresse, etc.
30
DESCRIPTION DES CAMPAGNES
31
MARCHÉS DES GROUPES À AFFINITÉS
32
FlexSanté
33
Description
Si l’un de vos clients fait partie des millions de Canadiens qui ne bénéficient pas d’un régime d’assurance maladie par l’entremise d’un employeur – et qui, par conséquent, doivent faire face aux frais médicaux non couverts par le régime public d’assurance maladie – l’assurance maladie complémentaire est peut-être ce qu’il lui faut. Pour seulement quelques dollars par jour, FlexSanté offre une gamme unique de garanties d’assurance soins de santé qui procureront à vos clients et à leur famille une protection complète et indispensable. S’adresse à tout client qui ne bénéficie pas d'une couverture complète au titre d'un régime collectif d'assurance soins de santé.
Clientèle cible
Particuliers, entreprises, couples, travailleurs autonomes, familles et personnes qui n’ont pas accès à un régime collectif d'avantages sociaux ou qui ont besoin d’une couverture individuelle supplémentaire.
Critère De 19 à 100 ans
Retour à la liste
Emporte-moi Assurance-santé
34
Description
Le régime Emporte-moi Assurance-santé procure à vosclients et à leur famille une protection continue pour les soins médicaux et dentaires, lorsqu’ils perdent leur emploiet leur régime d’avantages sociaux. Si vos clients demandent l’assurance dans les 60 jours qui suivent la perte de leurs garanties d’assurance collective pour les soins médicaux et dentaires, ils seront admissibles au régime sans avoir à remplir de questionnaire médical. S’adresse aux clients dont l’assurance maladie collective a pris fin récemment ou prendra fin prochainement (la proposition doit nous parvenir dans les 60 jours suivant la fin de leur couverture collective)
Clientèle cibleParticuliers, entreprises, couples, travailleurs autonomes et personnes qui perdent leur régime collectif d'avantages sociaux ou qui ont besoin d’une couverture individuelle supplémentaire.
Critère De 19 à 100 ans
Retour à la liste
Assurance maladies graves Chèque-vie de base
35
Description
L’assurance maladies graves Chèque-vie de base prévoit le versement d’une indemnité forfaitaire unique en cas de diagnostic de l’une des cinq maladies graves et interventions les plus fréquentes : cancer, accident vasculaire cérébral, crise cardiaque, chirurgie de l’aorte et pontage aorto-coronarien. Les caractéristiques de vente uniques du régime sont sa simplicité, son accessibilité et son coût abordable.
Clientèle cible
Personnes qui recherchent des valeurs et la commodité ou une proposition simple à remplir sans aucun examen médical à subir.
Personnes ayant divers besoins, telle une protection hypothécaire ou contre les créanciers, ou qui désirent un complément à leur assurance invalidité.
Petites entreprises : a) Couverture garantie pour les employeurs qui souhaitent bonifier le régime d'avantages sociaux de leurs employés; b) Offre aux employeurs une couverture pour au moins 25 assurés; c) Couverture transférable au cas où l’employé voulait quitter l’entreprise.
Critère Aucun
Retour à la liste
Assurance voyage Financière Manuvie
36
Description
Que vos clients planifient un voyage ou qu’ils attendent des visiteurs, il serait judicieux pour eux de souscrire une assurance voyage soins médicaux, qui constitue une protection financière contre les urgences qui peuvent survenir avant ou pendant un voyage.
Clientèle cible
Voyageurs canadiens
- Canadiens voyageant à l’extérieur de leur province ou territoire de résidence
Visiteurs au Canada
- Canadiens qui ne sont pas admissibles à des prestations en vertu d'un régime public d'assurance maladie.
- Personnes qui sont au Canada avec un visa de travail
- Nouveaux immigrants qui attendent d'être admissibles à la couverture du régime public d'assurance maladie.
Critère De 18 à 100 ans
Retour à la liste
Assurance invalidité Protection Accidents
37
Description
L'assurance Protection Accidents offre une couverture souple qui prévoit le versement d'une prestation mensuelle si un accident ou une maladie entraîne une invalidité totale ou partielle. Cette prestation peut servir à diverses fins : remplacer le revenu personnel, payer les frais médicaux, et remplacer le revenu d'entreprise et payer les dépenses d'entreprise, dans le cas des travailleurs autonomes.
Clientèle cible
Procure une couverture en cas d’accident à établissement garanti si le proposant répond de façon satisfaisante à deux (2) questions d’admissibilité. Assurance offerte aux personnes qui ne travaillent pas (étudiants, personnes au foyer, chômeurs, retraités) et aux personnes qui travaillent (temps plein, temps partiel ou travailleurs autonomes). La couverture en cas de maladie est facultative et fera l’objet d’une évaluation du risque. Aucune profession n'est totalement inassurable.
Critère Aucun
Retour à la liste
Assurance invalidité et indemnités d’hospitalisation Protection Accidents
38
DescriptionAssurance à établissement garanti qui prévoit une prestation journalière en cas d’hospitalisation à la suite d’un accident ou d’une maladie.
Clientèle cible
Les personnes seules, les couples et les familles. Aucune question sur l’assurabilité, aucune coordination des prestations avec les régimes publics ou les autres assurances voyage ou maladie, et aucune tarification médicale ou financière. Cette assurance peut être une excellente solution pour les personnes qui, pour des raisons médicales, ne sont pas assurables au titre d'une assurance invalidité, d’une assurance maladie ou d'une assurance voyage. En outre, cette assurance peut compléter d’autres assurances déjà en vigueur.
Critère Aucun
Retour à la liste
Assurance voyage à long terme Voyage80
39
Description
Une assurance voyage en vigueur pendant plusieurs années. Une première au Canada! Conçue pour couvrir les soins médicaux d’urgence reçus en voyage pour des années à venir. - Assurance soins médicaux d’urgence offerte pour un nombre illimité de voyages de 30 jours.- Renouvellement annuel garanti.- Vient à échéance lorsque l’assuré atteint l’âge de 80 ans, le contrat prend alors fin.
Clientèle cible
- Couverture offerte aux Canadiens âgés de 18 à 65 ans inclusivement, à condition que le titulaire du contrat continue d’être assuré au titre d’un régime public d’assurance maladie canadien.- Baby-boomers canadiens, actuellement âgés de 42 à 60 ans, qui :
- se soucient de planifier leurs finances- planifient une retraite anticipée- ont un faible pour les voyages- voyagent fréquemment- se soucient de leur santé parce que celle-ci a une incidence sur leur assurabilité et sur leur aptitude à voyager.
• Héritage à léguer aux enfants ou aux petits-enfants
Critère Aucun
Retour à la liste
GESTION DE PATRIMOINE, INDIVIDUELLE
40
Vente croisée
41
DescriptionCible les clients qui détiennent à la fois des produits d’assurance individuelle (y compris des produits d’assurance prestations du vivant) et des produits de gestion de patrimoine.
Clientèle cible
Toute personne qui détient à la fois un produit de gestion de patrimoine et un produit d’assurance individuelle de Manuvie. Il s’agit d’un groupe privilégié de clients fidèles qui pourraient être ciblés pour des activités spécialement organisées pour eux en guise de reconnaissance ou pour un produit ou service en particulier.
Critère
De 19 à 100 ans
Principalement, sélection de clients qui ont des produits des deux unités administratives. Pour l’assurance individuelle, il peut s’agir d’une assurance VIE ou AUTRE.
Retour à la liste
RevenuPlus
42
DescriptionRevenuPlus peut maintenant procurer un revenu de retraite prévisible, durable et potentiellement croissant, la vie durant, dès l’âge de 55 ans dans certains cas.
Clientèle cible
PrincipaleClients en phase Expansion du patrimoine (de 45 à 54 ans)Clients en phase Accélération du patrimoine (de 55 à 65 ans)
SecondaireClients en phase Préservation du patrimoine (65 ans et plus)
Critère De 60 à 69 ans
Retour à la liste
Assurance individuelle seulement
43
Description
Cible les clients qui détiennent uniquement des produits d’assurance individuelle (y compris des produits d’assurance prestations du vivant), dans le but de leur vendre un produit de gestion de patrimoine.
Clientèle cible
Toute personne qui ne détient pas un produit de gestion de patrimoine de Manuvie, peu importe le critère démographique. C’est une occasion pour le conseiller de faire une vente supplémentaire.
CritèreDe 19 à 100 ans
Clients avec assurance vie ou autres produits seulement
Retour à la liste
Effet de levier des investissements
44
DescriptionEmprunt à des fins de placement dans des produits de placement variables non enregistrés de Manuvie.
Clientèle cible
Il faut privilégier les clients qui disposent d'un long horizon de placement et d'une bonne tolérance du risque. De plus, les clients devraient avoir cotisé le maximum à leur REER et bien maîtriser leurs dettes.
CritèreDe 40 à 70 ans
Revenu >= 125 000 $
Patrimoine total non enregistré >= 10 000 $
Retour à la liste
ProjetRetraite Manuvie
45
Description
ProjetRetraite Manuvie est une solution souple, simple, sûre, présentant un faible risque et prévoyant le versement d’un revenu de retraite viager garanti. Complément aux régimes publics et aux autres sources de revenu de retraite, ProjetRetraite Manuvie vient consolider les plans d’avenir de vos clients et leur donne l’assurance qu’ils seront prêts.
Clientèle cible
Clients proches de leur retraite
Critère De 45 à 64 ans
Retour à la liste
Fonds communs – Répartition de l’actif
46
Description
Les portefeuilles de répartition de l’actif gérés par des spécialistes constituent probablement l’option de placement favorite des épargnants canadiens qui cherchent à faire fructifier leur patrimoine. Convenant à différents degrés de tolérance du risque, les portefeuilles de répartition de l’actif Manuvie permettent de profiter des avantages suivants :
- Gestionnaires primés ayant de solides antécédents ou ayant procuré des rendements corrigés du risque supérieurs;- Stratégie de placement descendante active, axée sur la répartition de l’actif et visant à optimiser les rendements dans toutes les conjonctures économiques;- Relevés trimestriels personnalisés et faciles à consulter;- Rééquilibrage automatique des portefeuilles afin de veiller à ce qu’ils correspondent toujours aux profils de risque établis.
Critère Âge minimal : 25 ans
Retour à la liste
Fonds communs – Achats périodiques par sommes fixes
47
Description
La méthode des achats périodiques par sommes fixes convient aux épargnants qui sont incertains quant au meilleur moment pour investir, car elle permet de réduire les risques associés aux placements forfaitaires ponctuels. Le Fonds d’achats périodiques (« AP ») Manuvie propose aux épargnants une approche passive pour intégrer graduellement les marchés. Après un placement initial dans le Fonds AP Manuvie, des virements automatiques sont effectués à un ou plusieurs fonds communs Manuvie de leur choix durant les douze mois qui suivent. Cette solution toute simple est particulièrement efficace en période d’instabilité, car elle permet d’acquérir davantage de parts quand les cours sont faibles et moins de parts quand les cours sont élevés.
Avantages et caractéristiques applicables à tout placement dans le Fonds AP Manuvie :- Taux de rendement concurrentiel- Aucun RFG- Pleine rémunération du conseiller
Critère Âge minimal : 25 ans
Retour à la liste
Fonds communs – Fonds d’occasions de rendement
48
Description
Si le client veut obtenir des rendements élevés sans savoir où investir, le Fonds d’occasions de rendement Manuvie pourrait lui convenir; il lui permet de placer dans des catégories d’actif axées sur les rendements élevés partout dans le monde. Voici ce qu’il offre :
Un revenu attrayant grâce à une distribution cible mensuelle de 0,05 $ par part. La souplesse nécessaire pour tirer profit d’occasions de rendement élevé de partout dans le monde. Une stratégie de couverture active visant à réduire l’exposition au risque de change.
Clientèle cible
Le Fonds convient aux épargnants qui :cherchent à acquérir un portefeuille diversifié d’actifs générant des revenus;cherchent à obtenir un revenu mensuel;privilégient des placements présentant un risque inférieur à la moyenne;investissent à moyen ou long terme, sur une période de trois à cinq ans.
Critère Âge minimal : 25 ans
Retour à la liste
Répartition par produit
49
DescriptionUne stratégie de répartition par produit peut aider vos clients à optimiser leur revenu de retraite, tout en atténuant l’incidence des risques financiers qui les guettent.
Clientèle cible
Clients proches de leur retraite
Critère Âge minimal : 45 ans
Retour à la liste
Magazine Solut!ons
50
Description
Le magazine SOLUT!ONS est publié trois fois l’an par Investissements Manuvie. Il traite des problèmes auxquels les épargnants font face à différents moments de leur vie en matière de placements et leur propose des solutions pour atteindre leurs objectifs.
Clientèle cible
Le conseiller peut se servir de MOST pour sélectionner les clients auxquels il veut envoyer le magazine SOLUT!ONS, selon leur profil démographique et le contenu des prochains numéros.
Critère Aucun
Retour à la liste
Patrimoines
51
Description
Système de segmentation conçu pour aider les conseillers à répondre aux besoins des clients à différentes étapes de leur vie. Investissements Manuvie met à la disposition des conseillers du matériel de marketing sur Inforep pour les aider dans le cadre de leurs stratégies d’approche.
Clientèle cible
Le revenu moyen par ménage dans chaque segment doit être de 50 000 $ ou plus, et la personne la plus âgée du ménage doit avoir au moins 21 ans. Note : Patrimoines est aussi un critère de segmentation dans MOST.
Critère Patrimoines = ACCÉLÉRATION, ACCROISSEMENT, EXPANSION, PRÉSERVATION, DÉMARRAGE
Retour à la liste
ASSURANCE INDIVIDUELLE
52
Bon patrimonial
53
Description
Aidez vos clients à léguer un héritage à leur famille plutôt qu’à l’État. Montrez-leur qu’ils ont avantage à transférer leurs placements imposables à un contrat d’assurance vie non imposable.
Clientèle cible
Clients âgés de 50 à 75 ans et dont le montant total des placements s’élève à plus de 100 000 $.
CritèreDe 50 à 75 ans
Patrimoine total > 100 000 $
Clients ayant des produits de capitalisation
Retour à la liste
Préservation du capital – Assurance-FERR
54
Description
Au décès, l’épargne enregistrée s’ajoutera au revenu imposable qui figurera dans la dernière déclaration de revenus. Une partie importante des fonds sera donc perdue au profit de l’impôt. L’assurance vie peut constituer un moyen avantageux de régler l’obligation fiscale tout en préservant la succession.
Clientèle cible
Clients âgés de 60 à 69 ans et dont le montant total des placements s’élève à plus de 100 000 $.
Critère
De 60 à 69 ans
Patrimoine total enregistré > 100 000 $
Clients ayant des produits de capitalisation
Clients ayant des produits de gestion de patrimoine
Retour à la liste
Examen de l’assurance
55
Description
Les besoins de vos clients en matière d’assurance peuvent changer, selon les étapes de la vie. Ont-ils besoin d’une couverture accrue? D’un nouveau type de couverture? Voici une lettre qui peut vous aider à entamer la conversation avec eux.
Clientèle cible
Tous les clients
Critère Âge minimal : 25 ans
Retour à la liste
Transfert du patrimoine entre générations
56
Description
Stratégie de planification financière qui permet de transférer le patrimoine d'une génération à une autre par un moyen fiscalement avantageux. Dans le cadre de cette stratégie, un parent ou grand-parent peut détenir un contrat d'assurance vie sur la tête d'un enfant ou d'un petit-enfant. En vertu de la Loi de l'impôt sur le revenu, les parents ou grands-parents peuvent transférer ultérieurement le contrat, en franchise d’impôt, à un enfant ou un petit-enfant, à titre de don.
Clientèle cible
Clients âgés de 50 et plus et dont le montant total des placements s’élève à plus de 100 000 $. Clients qui ont des enfants ou petits-enfants et dont l’actif est supérieur à la moyenne.
CritèreÂge minimal : 50 ans
Patrimoine total > 100 000 $
Clients ayant des produits de capitalisation
Retour à la liste
Prestations du vivant : Chèque-vie « Indépendance »
57
Description
Pour avoir l'esprit tranquille... Pour guérir. Chèque-vie est conçu pour aider le client à gérer les imprévus. Il prévoit le versement d’une prestation en espèces si l’on diagnostique chez le client une des affections définies dans son contrat, et que le client survit à la période d’attente. De cette façon, il n’aura pas à se soucier de questions financières, mais de ce qui est vraiment important : son rétablissement. La prestation lui appartient et il peut l’utiliser comme bon lui semble.
Clientèle cible
Clients de moins de 50 ans qui n’ont pas un contrat Chèque-vie. Il est recommandé de cibler seulement les clients les plus en santé (indice-santé 1 ou 2, le cas échéant, ou non-fumeur).
CritèreDe 30 à 39 ans
Clients n’ayant pas de contrat Chèque-vie
Retour à la liste
Prestations du vivant : Chèque-vie « Prêt hypothécaire »
58
Description
Souscrire une assurance maladies graves pour protéger un prêt hypothécaire, c’est une décision judicieuse. Savez-vous qu’un régime individuel d’assurance maladies graves, tel que le produit Chèque-vie de Manuvie, peut être plus souple et plus avantageux que le régime offert par le prêteur?
Clientèle cible
Clients qui n’ont pas un contrat Chèque-vie. Il est recommandé de cibler seulement les clients les plus en santé (indice-santé 1 ou 2, le cas échéant, ou non-fumeur).
CritèreDe 40 à 49 ans
Clients n’ayant pas de contrat Chèque-vie
Retour à la liste
Prestations du vivant : Chèque-vie « Retraite »
59
DescriptionPersonne n’aime à songer à la maladie. Toutefois, chaque année, nombre de personnes voient leur rêve de retraite s’évanouir en raison des coûts d’une maladie soudaine.
Clientèle cible
Clients de moins de 60 ans qui ne détiennent pas un contrat Chèque-vie. Il est recommandé de cibler seulement les clients les plus en santé (indice-santé 1 ou 2, le cas échéant, ou non-fumeur).
CritèreDe 50 à 59 ans
Clients n’ayant pas de contrat Chèque-vie
Return to List
Soins de longue durée
60
Description
L'assurance soins de longue durée peut aider vos clients à maintenir leurs plans de retraite sur la bonne voie en leur évitant d'avoir à épuiser leur actif ou leur revenu si leur état de santé devait se détériorer. Comme de plus en plus de Canadiens atteignent l'âge de la retraite, notre système de soins de santé aura du mal à répondre aux besoins croissants des aînés. Il va de soi que les Canadiens doivent se prémunir aujourd'hui contre le coût élevé des soins de longue durée dont ils auront peut-être besoin demain.
Clientèle cible
- Clients âgés de 50 à 70 ans, actifs, préretraités ou retraités capables de prendre leurs propres décisions financières, particulièrement des couples et des femmes.- Les clients idéaux sont ceux qui sont ouverts à la planification en vue d'une possible détérioration de leur état de santé et qui se soucient des répercussions financières qu'une telle situation pourrait avoir sur leurs êtres chers.- Ces clients peuvent déjà s'être occupés de leurs parents ou vous avoir consulté en matière de planification successorale, de testaments ou de procurations.- Revenu du ménage : de 50 000 $ à 250 000 $
Critère Aucun
Retour à la liste
Sans produit de prestations du vivant
61
DescriptionPour cibler les clients qui ne détiennent pas un produit d’assurance prestations du vivant (assurance invalidité, soins de longue durée ou maladies graves)
Clientèle cible
Toute personne qui ne détient pas un produit d’assurance prestations du vivant de Manuvie, peu importe le critère démographique. C’est une occasion pour le conseiller de faire une vente supplémentaire.
CritèreDe 19 à 100 ans
Clients n’ayant aucun produit de prestations du vivant
Retour à la liste
Synergie
62
Description
Elle offre la protection d’une assurance vie, d’une assurance invalidité et d’une assurance maladies graves réunies dans un seul produit abordable et facile à gérer. Le concept unique de Synergie procure à vos clients une protection contre les risques auxquels ils sont exposés quotidiennement : l’invalidité, les maladies graves et un décès prématuré. C’est bien plus qu’une nouvelle assurance. Tout le monde en parle. Il serait peut-être temps de parler à vos clients de leur vie?
S’ils souscrivent Synergie, vos clients peuvent :- se protéger des répercussions financières associées à la perte d’un revenu par suite d’une blessure, d’une maladie ou d’un décès prématuré;- obtenir trois polices en ne soumettant qu’une seule proposition et en ne payant qu’une prime;- se protéger contre trois risques à un prix abordable;- choisir un montant d’assurance Synergie d’un minimum de 100 000 $ et d'un maximum de 500 000 $ grâce à un concept inédit d'enveloppe globale.
De plus, lorsque la solution Synergie prend fin une fois que votre client a atteint 65 ans, si ce dernier n’a pas touché de prestation Affections couvertes au titre de l’assurance maladies graves, il peut souscrire un contrat d’assurance vie permanente de Manuvie, sans faire l’objet d’une tarification médicale, en utilisant le reste, s’il en est, du montant d’assurance Synergie et sous réserve des limites à l’établissement appliquées par Manuvie au produit qu’il choisit.
Clientèle cible Ménages à revenu moyen
Critère De 30 à 49 ans
Retour à la liste
Temporaire – Changement pour une Temporaire 20 ans
63
Description
Les besoins de vos clients en matière d’assurance peuvent changer, selon les étapes de la vie. Voici une lettre qui peut vous aider à entamer la conversation avec eux sur l’avantage de passer d’une couverture T-10 à une couverture T-20.
Clientèle cible
Clients ayant une couverture d’assurance temporaire 10 ans établie depuis moins de cinq ans
CritèreÂge maximal : 75 ans
Clients ayant une Temporaire 10 ans établie depuis moins de cinq ans
Retour à la liste
Rappel des anniversaires d’assurance temporaire
64
Description Rappelle à vos clients que leurs contrats d’assurance temporaire approche de l’anniversaire contractuel et qu’ils doivent revoir leurs options.
Clientèle cible
Titulaires d’assurance temporaire dont la date approche celle de leur anniversaire contractuel
CritèreÂge maximal : 75 ans
Clients titulaires d’une assurance vie temporaire
Retour à la liste
Assurance vie temporaire – 65-75 ans
65
Description
Les clients approchant l'âge de 65 ans ou de 75 ans perdront le droit de transformation qui leur donne la possibilité de transformer une assurance temporaire en une assurance viagère. Ce droit de transformation peut être exercé sans qu’ils n'aient à fournir de renseignements médicaux. En outre, ils peuvent choisir de transformer la totalité ou une partie seulement de leur assurance temporaire en assurance vie permanente.
Clientèle cible
Titulaires d’un contrat d’assurance vie temporaire qui atteindront l’âge de 65 ans ou de 75 ans dans l’année
CritèreÂge : 64, 65, 74 ou 75 ans
Clients titulaires d’une assurance vie temporaire
Retour à la liste
UltraVision
66
Description
UltraVision est un produit vie universelle visant un seul objectif : donner aux clients nantis une façon de maximiser leur valeur successorale à l'aide d'une solution de rechange aux placements imposables, qui est peu coûteuse. Ils peuvent y faire fructifier leurs placements de façon fiscalement avantageuse et transmettre le patrimoine ainsi constitué à leurs bénéficiaires en franchise d’impôt; c’est en quelque sorte un placement simplifié dans une assurance vie.
Grâce au contrat UltraVision, le client peut :- maximiser ses possibilités de placer dans une assurance grâce aux rajustements automatiques de l’assurance qui en maintiennent les coûts à un faible niveau et en préservent l’exonération fiscale; - éviter de payer des primes mensuelles en provisionnant les coûts de l'assurance au moyen d'un taux différentiel garanti déduit du taux d'intérêt affiché pour chaque compte de placement; - choisir parmi plus de 50 comptes de placement, avec la possibilité de faire des virements d’un compte à un autre sans incidence fiscale; - bénéficier de la croissance fiscalement avantageuse de l’actif du contrat; - laisser à ses bénéficiaires un capital-décès libre d’impôt, composé du montant d’assurance et de la valeur des comptes, y compris la croissance capitalisée de celle-ci; - s’assurer que le capital-décès sera d'au moins 75 % des dépôts nets faits dans le contrat, quel que soit le rendement des placements (les retraits réduiront le montant du capital-décès garanti).
Clientèle cibleClients nantis
Critère Aucun
Retour à la liste
Gestion de patrimoine seulement
67
DescriptionCible les clients qui détiennent uniquement des produits de gestion de patrimoine.
Clientèle cible
Toute personne qui ne détient pas un produit d’assurance individuelle de Manuvie, peu importe le critère démographique. C’est une occasion pour le conseiller de faire une vente supplémentaire.
CritèreDe 19 à 100 ans
Clients ayant des produits de capitalisation mais aucun produit d’assurance vie
Retour à la liste
BANQUE MANUVIE
68
Marge de crédit Accès
69
Description
Solution conçue pour les besoins d’emprunt à court terme. Les clients peuvent « débloquer » la valeur de leur : - contrat à fonds distincts de Manuvie; - contrat d’assurance vie admissible;- fonds commun admissible; - compte de dépôt auprès de la Banque Manuvie; - CPG auprès de la Banque Manuvie; - compte de dépôts à terme de la Financière Manuvie,n’importe quand, et ce, sans faire de retrait. Leur actif continue de croître et ils ont un accès immédiat à une marge de crédit dont ils peuvent se servir à leur gré.
Clientèle cible
Toute personne ayant besoin d’un accès facile à des liquidités sans avoir à vendre ses contrats ou ses placements
Critère
De 19 à 100 ans
Actif en CIG non enregistré >= 5 300 $ ou
Actif en contrats à fonds disctincts non enregistré >= 10 000 $ ou
Actif en fonds communs de placement non enregistré >= 10 000 $ ou
Actif dans des régimes « titulaire pour compte » de Placements Manuvie non enregistré >= 10 000 $
Valeur de rachat d’assurance totale >= 10 000 $
Retour à la liste
Compte Avantage
70
Description
Compte-chèques combinant des taux d’intérêt élevés, un accès illimité et des frais modiques, et pouvant servir de compte bancaire principal ou de compte de placement secondaire. Ce compte allie la facilité d’accès aux liquidités offerte par un compte-chèques conventionnel et les taux d’intérêt d’un CPG à court terme ou d’un fonds du marché monétaire.
Clientèle cible
Toute personne ayant besoin d’un compte bancaire à taux d’intérêt élevé ou d’un compte de placement
Critère De 19 à 100 ans
Retour à la liste
Compte Avantage d'entreprise
71
Description
Compte de placement à intérêt élevé qui constitue le complément idéal du compte d’exploitation conventionnel des propriétaires de PME, des organismes de bienfaisance, des associations et des fiducies.
Clientèle cible
Organismes désireux de bénéficier d'intérêts élevés sur des sommes à court terme Propriétaires d'entreprises, dirigeants d’organismes, fiduciaires
Critère De 19 à 100 ans
Retour à la liste
Manuvie Un — Prêt hypothécaire conventionnel
72
DescriptionClients qui possèdent en propre au moins 25 % de la valeur de leur maison. Leur situation est plus stable et ils ont une jeune famille qui requiert des dépenses croissantes.
Clientèle cible
Clients âgés de 30 à 40 ans ayant un revenu minimal de 60 000 $ par année
CritèreDe 30 à 40 ans
Revenu >= 60 000 $
Retour à la liste
Manuvie Un – Super marge de crédit
73
Description40-55 ans, prêt hypothécaire entièrement remboursé, mais frais prévus pour financer des études universitaires ou un mariage, par exemple.
Clientèle cible
Clients âgés de 40 à 55 ans ayant un revenu minimal de 60 000 $ par année
Critère De 40 à 55 ansRevenu >= 60 000 $
Retour à la liste
Des questions?
Pour toute question sur l’installation de MOST, appelez le Centre de soutien technique, Distribution au 1 800 667-4266.
Pour toute question relative à l’intégration de MOST avec les applications de gestion des relations avec la clientèle (Maximizer, Goldmine, etc.), communiquez avec votre consultant en technologie des affaires local ou votre personne-ressource de l'équipe de technologie interne.
Pour les questions se rapportant aux produits, communiquez avec votre consultant en développement des affaires.
Consultez la page Foire aux questions (FAQ) dans Inforep.
Pour toute autre question, communiquez avec l’équipe responsable de la BDM en envoyant un courriel à [email protected].
74
75
Merci.
