GUIDE COMPLET DES AVANTAGES 2018 - Sun Life … · ... assurance-vie ou d’assurance-santé qui ne sont pas en bonne et due ... bien que sur le plan ... Sommet de trois jours et

G U I D E C O M P L E T D E S AVA N TAG E S

2 0 1 8

2 | L E P R O G R A M M E P A R T E N A I R E S S T R A T É G I Q U E S

PROGRAMME PARTENAIRES STRATÉGIQUES 2018

L E S AVA N TA G E S P R E N N E N T E F F E T L E

1 E R M A R S 2 0 1 8 E T S E R O N T E N V I G U E U R

J U S Q U ’A U 2 8 F É V R I E R 2 0 1 9

D E S R É C O M P E N S E S R E M A R Q U A B L E S

P O U R D E S R É S U LTAT S R E M A R Q U A B L E S !

Le programme Partenaires stratégiques de la Financière Sun Life s’adresse exclusivement à nos meilleurs conseillers en assurance indépendants. En reconnaissance de vos réalisations remarquables, il vous offre des avantages uniques et un service à valeur ajoutée pour :

CONTENU

DESCRIPTIONS DES

AVANTAGES OFFERTS

EN 2018

RÉCOMPENSES ET

RECONNAISSANCE

LIGNES DIRECTRICES

RELATIVES À L’USAGE

DE L’ALLOCATION POUR

LE DÉVELOPPEMENT

DES AFFAIRES

COMPTE DE

TARIFICATION

DE PRESTIGE

AVANTAGES OFFERTS EN

2018 – VUE D’ENSEMBLE ■ simplifier les tâches administratives;

■ favoriser votre perfectionnement professionnel.

■ assurer des réponses rapides, coordonner et gérer les priorités, et

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G U I D E C O M P L E T D E S A V A N T A G E S 2 0 1 8 | 3

DESCRIPTIONS DES AVANTAGES OFFERTS EN 2018

L E P R O G R A M M E PA RT E N A I R E S S T R AT É G I Q U E S C O M P R E N D T R O I S N I V E A U X D ’A D H É S I O N , E T C H A Q U E N I V E A U P R O C U R E U N É V E N TA I L E XC E P T I O N N E L D ’AVA N TA G E S E T D E S E R V I C E S .

N I V E A U PA RT E N A I R E

LIGNE D’ASSISTANCE SANS FRAIS RÉSERVÉE

Notre ligne d’assistance sans frais, à l’usage exclusif des partenaires stratégiques, fournit un service de qualité supérieure.

ACCÈS DIRECT À UNE ÉQUIPE DE TARIFICATEURS

Les partenaires stratégiques reçoivent les services d’une équipe attitrée de tarificateurs. Ils peuvent obtenir leur avis ainsi que des conseils sur des sujets inhabituels. Vous recevez une décision par écrit pour chaque cas. Si un contrat ne peut pas être établi suivant les données de la proposition, un membre de l’équipe communiquera avec vous pour vous donner des explications qui pourront vous aider à orienter la discussion avec le client.

GESTIONNAIRE DE DOSSIERS ATTITRÉ

Un gestionnaire de dossiers attitré se charge de la gestion de toutes les affaires nouvelles que vous présentez. Il travaille en étroite collaboration avec nos tarificateurs pour offrir un service prioritaire et veiller au traitement rapide des propositions.

PERSONNE-RESSOURCE D’EXPÉRIENCE POUR LES AFFAIRES EN VIGUEUR

Votre personne-ressource attitrée pour les affaires en vigueur travaille avec vous et votre adjoint(e) de marketing pour traiter les demandes exigeant un service rapide ou spécialisé. Pour les demandes courantes, veuillez appeler la ligne d’assistance sans frais qui vous est réservée. Dans certains cas, votre personne-ressource pour les affaires en vigueur communiquera directement avec vous, notamment pour des :

ρ demandes de modification d’un contrat d’assurance-vie ou d’assurance-santé qui ne sont pas en bonne et due forme;

ρ contrats d’assurance-vie ou d’assurance-santé (c.-à-d., 750 000 $ ou plus) en danger de déchéance;

ρ demandes de rachat dont vous n’êtes pas au courant; ρ demandes de produit garanti de gestion de patrimoine qui ne sont pas en bonne et

due forme.

De plus, vous n’avez aucuns frais à payer pour les valeurs de rachat antidatées et l’historique des écritures comptables.

PERSONNE-RESSOURCE ATTITRÉE POUR LES RÈGLEMENTS

En ce qui a trait aux demandes de règlement d’assurance-vie, d’assurance maladies graves et d’assurance de soins de longue durée, votre personne-ressource attitrée vous aide, vous et vos clients, à faire efficacement les démarches requises, car elle comprend ce genre de règlements sur le plan administratif aussi bien que sur le plan émotif.




DIRECTEUR RÉGIONAL DES VENTES ATTITRÉ

Votre directeur régional des ventes participe activement à votre réussite en vous donnant des idées pour faire croître les affaires, un soutien au cas par cas ainsi qu’un encadrement complet relativement aux solutions liées aux produits, au marketing et bien plus encore. Vous pouvez vous attendre à un service personnel, des conseils précieux et un engagement inégalé en ce qui concerne vos activités professionnelles.

SOUTIEN AUX VENTES SPÉCIALISÉ

Votre représentant attitré au soutien aux ventes répond à vos questions et à celles de votre adjoint(e) de marketing sur l’indemnité de marketing, les positions actuelles et bien plus encore. Il vous aide à communiquer avec les autres membres de notre équipe de service. Vous pouvez vous attendre à une aide immédiate, au souci du détail et à un soutien exceptionnel.

ACCÈS AUX DIRECTEURS DES TECHNIQUES AVANCÉES DE PLANIFICATION

Identifier les besoins et élaborer des solutions pour le marché des personnes aisées et des gens d’affaires nécessitent souvent l’aide de professionnels qualifiés en droit et en fiscalité. À titre de partenaire stratégique, vous pouvez consulter l’un des directeurs des techniques avancées de planification de la Financière Sun Life. Il répond à vos questions d’ordre technique, vous fournit des analyses d’occasions ou de cas et vous donne des conseils. Il vous offre un service prioritaire et un service continu.

TRAITEMENT PRIORITAIRE DES APERÇUS DE CONTRATS EN VIGUEUR

Le délai d’attente standard pour les aperçus de contrats en vigueur est de trois jours. À titre de partenaire stratégique, vos aperçus sont traités en 24 heures ou moins.

ALLOCATION POUR LE DÉVELOPPEMENT DES AFFAIRES

L’allocation pour le développement des affaires aide à couvrir les frais liés à la promotion du conseiller et de son entreprise, à la prospection de clients, à l’appréciation de la clientèle et au perfectionnement professionnel. Utilisez cette allocation de 500 $1 pour soutenir vos initiatives de marketing et la croissance de vos affaires auprès de la Financière Sun Life.

Voir à la page 11 les lignes directrices qui s’appliquent à l’utilisation de cette allocation.1 Pour bénéficier de l’allocation, vous devez être qualifié pour le programme Partenaires stratégiques pendant une année complète. Cette allocation couvre les activités pendant la période allant du 1er mars 2018 au 28 février 2019.

Si vous vous qualifiez pour le programme Partenaires stratégiques en 2018, les avantages liés au niveau Partenaire (à l’exception de l’allocation pour le développement des affaires) prendront effet le mois suivant votre qualification

et seront en vigueur jusqu’au 28 février 2019.

Communiquez avec votre directeur régional des ventes pour obtenir plus de renseignements.




SOMMET SUR LA CROISSANCE DES AFFAIRES

Il s’agit d’un avantage important du programme Partenaires stratégiques. Tous les partenaires stratégiques sont invités à participer à cette activité extrêmement prisée. Au cours de ce Sommet de trois jours et de deux nuits dans le cadre intime d’un hôtel, les participants peuvent assister à des conférences données par des conseillers, rencontrer des spécialistes de l’industrie et discuter de sujets en lien avec le développement des affaires.

En plus des séances officielles, le programme favorise les rencontres professionnelles dans un cadre social. L’objectif est d’encourager l’échange d’idées sur la croissance des affaires dans une ambiance détendue2.

La plupart des frais sont couverts au titre du programme Partenaires stratégiques3. Les planificateurs de réunions de la Financière Sun Life coordonnent votre inscription et vous aident à organiser vos déplacements4. Les destinations et les dates pour 2018 seront annoncées en début d’année.2 Les participants au Sommet sur la croissance des affaires sont des invités de la Financière Sun Life et

doivent assister à toutes les séances.3 Les spécialistes en assurance des sociétés membres de l’OCRCVM doivent payer des frais pour participer au

Sommet. Ces dispositions respectent le règlement du secteur des valeurs mobilières.4 Conformément aux lignes directrices de l’ACCAP, des frais seront associés aux déplacements et à

l’hébergement à l’occasion du Sommet sur la croissance des affaires.

P RO G R A M M E D E SO U T I E N À L’ I N T E N T I O N D E S A D J O I N T ( E ) S D E M A R K E T I N G

Pour la plupart des partenaires stratégiques, les adjoint(e)s de marketing contribuent de façon significative à leur succès. Notre programme de soutien à l’intention des adjoint(e)s de marketing leur donne l’occasion de faire du réseautage, d’échanger des idées et des expériences et de développer leurs compétences et leurs connaissances. Les principaux éléments de ce programme sont les suivants :

ρ FORUM DES ADJOINT(E)S DE MARKETING – Votre adjoint(e) de marketing peut assister à un événement régional gratuit5 qui favorise le perfectionnement professionnel et le réseautage. Soyez à l’affût des renseignements concernant les dates et les lieux pour les activités de cette année.

ρ WEBINAIRES À L’INTENTION DES ADJOINT(E)S DE MARKETING – Ces webinaires permettent aux adjoint(e)s de marketing d’être au courant des nouveautés à la Financière Sun Life et dans l’industrie. Ils leur donnent aussi l’occasion d’échanger des idées et des processus, de discuter des sujets du jour et de faire du réseautage, le tout depuis leur propre bureau.

5 Un(e) adjoint(e) de marketing par partenaire stratégique peut participer (le choix vous revient). Les adjoint(e)s de marketing des sociétés membres de l’OCRCVM doivent payer des frais pour participer à cet événement. Ces dispositions respectent le règlement du secteur des valeurs mobilières.



N I V E A U S É L E C T

L E N I V E A U S É L E C T D U P RO G R A M M E PA RT E N A I R E S S T R AT É G I Q U E S V O U S D O N N E D RO I T A U X AVA N TAG E S D U N I V E A U PA RT E N A I R E S E T P L U S :

TRAITEMENT PRIORITAIRE DES PROPOSITIONS

Lorsque vous présentez une proposition d’assurance-vie ou d’assurance-santé, elle est traitée en priorité, et ce durant tout le processus relatif aux affaires nouvelles. De plus, un membre de l’équipe communiquera avec vous dans un délai de 24 heures pour vous dire où en est le traitement la proposition.

PERSONNE-RESSOURCE ATTITRÉE POUR LES RENTES À CONSTITUTION IMMÉDIATE

La personne-ressource pour les rentes à constitution immédiate fournit des services liés aux aperçus de taux pour des contrats importants, des conseils sur les aperçus libre-service et un soutien durant le processus des affaires nouvelles, du début à la fin.

COORDINATION ET TRAITEMENT PRIORITAIRE DES DMT

Plus la déclaration du médecin traitant (DMT) nous est envoyée rapidement, plus nous pouvons établir le contrat rapidement6. Nous pouvons coordonner vos demandes de DMT grâce au service VIP offert par Keyfacts, un chef de file au Canada en matière de services DMT. Ces demandes font l’objet d’un traitement prioritaire. Elles sont accélérées par le personnel le plus expérimenté de Keyfacts, signalées aux professionnels de la santé comme étant des demandes urgentes et accompagnées d’incitatifs spéciaux, s’il y a lieu. Les rapports sont automatiquement envoyés par télécopieur ou par messagerie à la Financière Sun Life pour étude et traitement immédiats.6 La réception d’une DMT ne garantit pas l’établissement du contrat.

OPINION DE TARIFICATION PRÉLIMINAIRE

Demandez une tarification préliminaire pour des clients qui ont des problèmes de santé importants et connus, qui pratiquent un sport ou un métier dangereux, qui ont un dossier de conduite défavorable ou qui voyagent dans des pays pour lesquels le gouvernement a émis un avertissement. Envoyez un courriel à votre gestionnaire de dossiers attitré et recevez son avis que vous pourrez annexer à la proposition que vous soumettez.

A L LO C AT I O N P O U R L E D É V E LO P P E M E N T D E S A F FA I R E S

L’allocation pour le développement des affaires aide à couvrir les frais liés à la promotion du conseiller et de son entreprise, à la prospection de clients, à l’appréciation de la clientèle et au perfectionnement professionnel en vue de soutenir la croissance des affaires auprès de la Financière Sun Life. En tant que conseiller du niveau Sélect, vous avez droit à la somme de 3 000 $.

Nous apprécions les conseillers qui se qualifient année après année pour le programme Partenaires stratégiques. Pour vous remercier de votre fidélité, si vous vous qualifiez pendant trois années consécutives au niveau Sélect, vous recevrez une allocation supplémentaire pour le développement des affaires. Les conseillers du niveau Sélect recevront 1 000 $ de plus par année.



N I V E A U S É L E C T

ÉVALUATION À L’ESSAI DE LA PROPOSITION

Nous effectuons une tarification médicale préliminaire et pouvons faire des offres provisoires pour l’assurance-vie, l’assurance maladies graves ou l’assurance de soins de longue durée lorsque le client a des problèmes de santé importants et connus7. Vous n’avez qu’à présenter pour étude les attestations et renseignements médicaux pertinents avec une proposition dûment remplie (et sur laquelle vous avez indiqué « à l’essai »). Profitez de ce service pour présenter les produits et les solutions de la Financière Sun Life à davantage de clients. 7 Par ailleurs, une proposition d’assurance dûment remplie et une tarification complète sont nécessaires.

TA R I F I C AT E U R AT T I T R É

Votre tarificateur attitré8 vous fournit des conseils judicieux en matière de tarification. Vous recevez une décision par écrit pour chaque cas. Lorsqu’un contrat ne peut pas être établi suivant les données de la proposition, votre tarificateur communique directement avec vous pour vous donner des explications qui peuvent vous aider à orienter la discussion avec le client.8 Les conseillers du niveau Partenaire ont accès à une équipe de tarification attitrée. Les conseillers

du niveau Sélect ont accès à un tarificateur attitré.

COMPTE DE TARIFICATION DE PRESTIGE

Lorsqu’un client doit subir des tests plus poussés avant la prise d’une décision de tarification, le compte de tarification de prestige prévoit jusqu’à 1 000 $ afin que des tests spécialisés puissent être effectués. Votre tarificateur et votre gestionnaire de dossiers attitrés feront le nécessaire pour que les tests soient faits au moment qui convient au client, près de chez lui, encourageant ainsi le client à satisfaire aux exigences de tarification dans les meilleurs délais.

Voir la page 14 pour de plus amples renseignements.

S O L U T I O N S P L AT I N E

Il s’agit de l’approche personnalisée, en équipe, de la Financière Sun Life à l’intention

des conseillers qui cherchent le partenaire idéal pour les contrats d’assurance dont la

prime annuelle est d’au moins 250 000 $. Les Solutions Platine fournissent un service, une

communication et des solutions hors pair durant tout le processus de vente et au-delà.

Elles sont offertes à tous les conseillers qui font affaire avec la Financière Sun Life.

Communiquez avec votre directeur régional des ventes pour obtenir plus de renseignements.



N I V E A U P R E S T I G E

O U T R E L E S AVA N TAG E S L I É S A U X N I V E A U X PA RT E N A I R E E T S É L E C T, L E N I V E A U P R E S T I G E D U P R O G R A M M E PA RT E N A I R E S S T R AT É G I Q U E S V O U S D O N N E D RO I T À C E Q U I S U I T :

ALLOCATION POUR LE DÉVELOPPEMENT DES AFFAIRES

L’allocation pour le développement des affaires aide à couvrir les frais liés à la promotion du conseiller et de son entreprise, au dépistage de clients, à l’appréciation de la clientèle et au perfectionnement professionnel en vue de soutenir la croissance des affaires auprès de la Financière Sun Life. À titre de conseiller du niveau Prestige, vous avez droit à une allocation pour le développement des affaires de 5 000 $ (pour les activités qui ont lieu pendant la période allant du 1er mars 2018 au 28 février 2019).

Nous apprécions les conseillers qui se qualifient année après année pour le programme Partenaires stratégiques. Pour vous remercier de votre fidélité, si vous vous qualifiez trois années du programme de suite pour le niveau Prestige, vous recevrez une allocation supplémentaire pour le développement des affaires. Les conseillers du niveau Prestige recevront 1 500 $ de plus par année.

EXPERT-CONSEIL PRINCIPAL EN TARIFICATION ATTITRÉ

L’expert-conseil principal en tarification attitré9 vous fournit des conseils judicieux. Vos demandes de tarification sont traitées en priorité absolue, du début à la fin. Vous recevez une décision par écrit pour chaque cas. Lorsqu’un contrat ne peut pas être établi suivant les données de la proposition, votre tarificateur principal communique avec vous pour vous donner des explications qui peuvent vous aider à orienter la discussion avec le client.9 Les conseillers du niveau Partenaire ont accès à une équipe de tarification attitrée. Les conseillers du

niveau Sélect ont accès à un tarificateur attitré. Les conseillers du niveau Prestige ont accès à un expert-conseil principal en tarification et ils bénéficient d’un traitement prioritaire de leurs dossiers.

SO M M E T S U R L A C RO I SS A N C E D E S A F FA I R E S

Le Sommet sur la croissance des affaires (voir les avantages liées au niveau Partenaire) vous offre une occasion de perfectionnement professionnel dans un endroit luxueux. De plus, seuls les conseillers du niveau Prestige ont la possibilité d’inviter un auxiliaire aux ventes à participer à ce prestigieux événement. Veuillez communiquer avec le vice-président régional à la Financière Sun Life avec qui vous faites affaire pour approbation.

En qualité de membre au niveau Prestige, vous pouvez inviter deux adjoint(e)s de marketing au Forum des adjoints de marketing.

C L AVA R DAG E AV E C L E S M E M B R E S D E S É Q U I P E S D E S O P É R AT I O N S D U R A N T L E S W E B I N A I R E S

Participez à des échanges avec les membres des équipes des opérations de la Financière Sun Life durant des webinaires en direct prévus chaque trimestre tout au long de l’année. Apprenez-en davantage sur les enjeux et les processus touchant la tarification et les affaires nouvelles. Posez des questions à propos de situations particulières et explorez des solutions visant à accroître les affaires. Soyez à l’affût des renseignements concernant les dates et les sujets pour ces discussions.



N I V E A U P R E S T I G E

ACC È S D I R E C T A U X SO L U T I O N S E N A SS U R A N C E P O U R P E R SO N N E S A I S É E S ( S A PA )

Les clients sur les marchés des personnes aisées et des gens d’affaires ont souvent besoin de solutions sur mesure en matière d’assurance. À titre de partenaire stratégique du niveau Prestige, vous avez directement accès à l’équipe des solutions en assurance pour personnes aisées (SAPA), y compris une personne-ressource et un numéro de téléphone pour tous vos dossiers. Cette équipe bien informée fournit des aperçus de tarif spéciaux, y compris des aperçus de contrat qui vont au-delà des limites des logiciels et vous aide à trouver des solutions d’assurance concurrentielles qui répondent à des besoins particuliers.

I N V I TAT I O N P E R SO N N E L L E À U N É V É N E M E N T E XC L U S I F D E L’ I N D U ST R I E

Seuls les conseillers du niveau Prestige reçoivent une invitation personnelle de leur vice-président régional, Financière Sun Life à un événement exclusif de l’industrie. Des activités commanditées par des organisations de premier plan, notamment l’Institut québécois de planification financière (IQPF) et la Conference for Advanced Life Underwriting (CALU), favorisent le perfectionnement professionnel et le réseautage. Votre vice-président régional à la Financière Sun Life vous fera part de tous les détails.

Les frais associés à l’événement sont couverts au titre du programme Partenaires stratégiques, mais les frais de déplacement et d’hébergement ne le sont pas.

N O U V E A U E N 2 0 1 8APPUI AU MARKETING OU À LA PLANIFICATION DES AFFAIRES OFFERT PAR L’ÉQUIPE DU DÉVELOPPEMENT STRATÉGIQUE DES AFFAIRES

Utilisez nos programmes et services à votre avantage! Grâce à nos services internes de consultation en marketing et en gestion des affaires, nous rassemblons les personnes et les ressources qui conviennent pour vous appuyer. À titre de Partenaire stratégique du niveau Prestige, nous vous consacrons quelques heures de consultation personnelle concernant vos besoins. Nous ne vous offrirons pas que des recommandations : nous vous accompagnerons dans la réalisation de projets clés qui vous aideront à développer vos affaires.

N O U V E A U E N 2 0 1 8ACCÈS À UN ACTUAIRE DU MARKETING

Les cas complexes et importants peuvent nécessiter l’intervention d’un expert qui expliquera aux clients ou aux centres d’influence les caractéristiques des produits et leurs effets pour un cas ou une solution en particulier. Ou peut-être avez-vous des questions auxquelles seul un actuaire peut répondre. Nous sommes fiers d’offrir aux Partenaires stratégiques du niveau Prestige le soutien d’un actuaire du marketing de notre équipe du développement stratégique des affaires.


R E C O N N A I S S A N C E A N N U E L L E D U M É R I T E

Vous recevez un certificat de mérite chaque fois que vous vous qualifiez pour le programme Partenaires stratégiques. De plus, vous recevez de la part de votre directeur régional des ventes une trousse contenant des coordonnées et des renseignements sur le programme.

M E M B R E S D U T E M P L E D E L A R E N O M M É E

En guise de remerciement pour leur apport considérable à la Financière Sun Life, les membres du Temple de la renommée deviennent automatiquement membres au niveau Sélect du programme Partenaires stratégiques. Pour atteindre le niveau Prestige, les membres du Temple de la renommée doivent satisfaire aux exigences suivantes :

■ CPA totale de 75 000 (c.-à-d. la moitié de la CPA qui est habituellement requise pour se qualifier pour le niveau Prestige).

RÉCOMPENSES ET RECONNAISSANCE

La vie est plus radieuse sous le soleilLa Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie est membre du groupe Financière Sun Life.© Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie, 2017.820-4737-02-17

La Financière Sun Life reconnaît

«Nom-Conseiller» à dtitre de membre du programme Partenaires stratégiques 2017 Ce prix liu est décerné pour souligner son rendement exceptionnel et ses réalisations professionnelles

Membre depuis 2017


L IGNES DIRECTRICES RELATIVES À L’USAGE DE L’ALLOCATION POUR LE DÉVELOPPEMENT D’AFFAIRESL’allocation pour le développement des affaires appuie les activités qui ont un potentiel raisonnable de créer des affaires futures pour la Financière Sun Life. Pour être provisionnées par l’allocation pour le développement des affaires du programme Partenaires stratégiques 2018, ces activités doivent :

■ prévoir une composante commerciale; ■ avoir lieu pendant la période allant du

1er mars 2018 au 28 février 2019; et ■ être approuvées par votre directeur régional

des ventes.

Les activités couvertes par cette allocation ont tendance à appartenir aux catégories suivantes :

1. Promotion du conseiller ou de son entreprise2. Prospection de clients3. Remerciement de la clientèle4. Formation et perfectionnement professionnel

1 . P R O M OT I O N D U C O N S E I L L E R

O U D E S O N E N T R E P R I S E

Établir et maintenir une présence dans votre collectivité exige une promotion continue. Servez-vous de votre allocation pour le développement des affaires pour couvrir les frais suivants :

■ publicité (journaux, magazines, radio, télévision, sites Web, annonces de programmes, etc.);

■ dépliants et bulletins; et ■ articles de promotion personnalisés ou portant

la marque de la Financière Sun Life.

2 . P R O S P E C T I O N D E C L I E N T S

Faire croître votre clientèle dans un marché concurrentiel exige des efforts soutenus. Votre allocation pour le développement des affaires est un moyen idéal pour couvrir les frais suivants :

■ salons professionnels; ■ séminaires et webinaires à l’intention

des clients; et ■ marketing direct.

L’ALLOCATION POUR LE DÉVELOPPEMENT D’AFFAIRES

EXEMPLES

L’allocation couvre des éléments tels que :

− Mise à niveau de votre profil LinkedIn

− Création d’une image de marque

− Conception de cartes de visite et de dépliants

− Sorties au restaurant avec les clients

L’allocation ne couvre pas les frais comme ceux qui suivent :

− Cartes-cadeaux

− Frais de divertissements sans lien avec les affaires

− Frais de déplacement dans le cadre d’un événement organisé par l’industrie (comme le Sommet sur la croissance des affaires)

− Voyages personnels

− Fournitures de bureau

− Achat ou mises à niveau de logiciels et de technologie (y compris les téléphones intelligents)

− Dépenses professionnelles habituelles

− Formation du personnel

− Parrainages ou dons en espèces sans reconnaissance publique

Certaines exceptions peuvent s’appliquer

et sont étudiées au cas par cas.


3 . R E M E R C I E M E N T D E L A C L I E N T È L E

Remercier les clients de faire affaire avec vous peut renforcer les relations existantes et en créer de nouvelles. Votre allocation pour le développement des affaires peut contribuer à payer les frais suivants :

■ événements de reconnaissance à l’intention des clients (doivent être officiellement promus et organisés pour des groupes de clients);

■ parrainages et événements à l’appui d’un organisme de charité (où vous êtes reconnu publiquement pour votre soutien).

4 . F O R M AT I O N E T P E R F E C T I O N N E M E N T P R O F E S S I O N N E L

Pour de nombreux conseillers, la formation continue est essentielle à leur succès. L’allocation pour le développement des affaires peut être utile dans ce domaine. Servez-vous en pour ce qui suit :

■ séminaires d’information liés à l’industrie des services financiers et au perfectionnement professionnel;

■ événements axés sur les clients qui font la promotion des produits et services de la Financière Sun Life.

L IGNES DIRECTRICES RELATIVES À L’USAGE DE L’ALLOCATION POUR LE DÉVELOPPEMENT D’AFFAIRES (SUITE)


PRÉCIS IONS SUR LES REMBOURSEMENTS

Pour demander le remboursement de dépenses, veuillez :

■ obtenir l’approbation préalable de votre directeur régional des ventes à la Financière Sun Life,

■ si vous faites partie du réseau des AGP, remplir la demande de remboursement que vous trouverez dans la trousse du programme Partenaires stratégiques et sur le site Web sunlife.ca/conseiller ou que vous pouvez demander par courriel à l’adresse [email protected],

■ si vous faites partie du réseau des comptes nationaux, soumettre votre demande de remboursement des dépenses conformément à la politique de votre entreprise,

■ envoyer le formulaire dûment rempli et tous les reçus ou preuves d’achat (original ou copies numérisées) à l’adresse suivante :

Remboursements, programme Partenaires stratégiques a/s de la Financière Sun Life

150, rue King Ouest Toronto (Ontario) M5H 1J9, 122A15

ou envoyez les copies numérisées à l’adresse [email protected].

Pour connaître toutes les exigences concernant les remboursements, veuillez vous reporter au formulaire de demande de remboursement.

Les remboursements approuvés sont traités toutes les deux semaines et effectués par virement électronique de fonds (VEF). Vous trouverez une copie du formulaire de VEF dans votre trousse. Si actuellement vous ne pouvez pas recevoir de remboursement par VEF de la part de la Financière Sun Life, veuillez envoyer un courriel à l’adresse [email protected].

I M P O RTA N T

■ Pour toute dépense, il nous faut recevoir un reçu ou une facture portant l’impression PAYÉ d’un timbre. ■ Veuillez envoyer vos demandes de remboursement avant le 28 février 2019.

■ Les frais ne peuvent pas être reportés d’une période à l’autre.

http://sunlife.ca/conseiller


COMPTE DE TARIF ICATION DE PRESTIGE

À titre de conseiller du niveau Sélect ou Prestige, vous avez accès au compte de tarification de prestige (CTP).

Lorsqu’un client doit subir des tests plus poussés avant la prise d’une décision de tarification, le CTP prévoit jusqu’à 1 000 $ par conseiller par année afin que des tests spécialisés puissent être effectués. Votre tarificateur et votre gestionnaire de dossiers attitrés prennent les dispositions voulues pour que les tests soient effectués au moment qui convient au client, près de chez lui, encourageant ainsi le client à satisfaire aux exigences de tarification dans les meilleurs délais.

C R I T È R E S E T R È G L E S TO U C H A N T L E C T P

■ Le contrat doit être assorti d’une prime annuelle de 10 000 $ ou plus.

■ Ce compte ne peut pas être utilisé pour les dossiers qui ont déjà été présentés à d’autres assureurs, qui ont fait l’objet d’une surprime, d’un report ou d’un refus.

■ Les fonds du CTP ne peuvent être utilisés à d’autres fins. Nous portons un montant au crédit de votre CTP au début de chaque année. Ce montant est supprimé à la fin de l’année civile et ne peut être reporté d’une année à l’autre.

■ Seuls les tests médicaux non invasifs qui ne présentent aucun risque pour la santé du client sont admis au titre de cet avantage. Votre tarificateur attitré prend la décision finale à savoir si le test peut être admis dans le cadre du CTP.

■ Nous nous efforçons de faire en sorte que les tests soient effectués le plus tôt possible à un endroit qui convient au client. En fin de compte, les rendez-vous dépendent de la disponibilité dans les établissements médicaux de la ville de résidence du client.

■ Les résultats des tests ne sont pas fournis aux autres assureurs à moins qu’ils nous remboursent le coût total des tests à l’avance.

■ Nous pouvons acheminer une copie des résultats des tests au médecin personnel du client afin qu’il puisse lui donner les soins nécessaires (les résultats contiendront un avis indiquant que ces renseignements ne peuvent être communiqués à des tiers sans notre consentement préalable).


AVANTAGES OFFERTS EN 2018 – VUE D’ENSEMBLE

Certaines dispositions ou exceptions peuvent s’appliquer. Pour plus de renseignements, voir la description complète des avantages.

AVA N TA G E PA RT E N A I R E S É L E C T P R E S T I G E

D É V E L O P P E M E N T D ’A F FA I R E S

Allocation pour le développement d’affaires 500 $ 3 000 $ 5 000 $

Sommet sur la croissance des affaires *

Forum des adjoint(e)s de marketing

Directeur régional et auxiliaires aux ventes assignés

Accès aux directeurs des techniques avancées de planification

Clavardage avec les membres des équipes des opérations durant les webinaires

Accès direct au service des assurances pour personnes aisées

Invitation personnelle à un événement de l’industrie

Appui au marketing ou à la planification des affaires offert par l’équipe du développement stratégique des affaires

Accès à un actuaire du marketing

AC T I V I T É O P É R AT I O N N E L L E

Soutien attitré de la tarification Équipe de tarification Expert-conseil en tarification

Expert-conseil principal en tarification; plus grande priorité pour les demandes

de tarification

Gestionnaire de dossiers, unité spéciale de tarification

Ligne d’assistance sans frais réservée

Personnes-ressources attitrées : ρ Personne-ressource pour les affaires en vigueur ρ Personne-ressource pour les règlements ρ Personne-ressource pour les rentes à

constitution immédiate**

Soutien DMT

Coordination prioritaire des DMT

Traitement prioritaire : ρ Propositions ρ Demandes de service ρ Aperçus de contrats en vigueur

Évaluation à l’essai de la proposition

Option de tarification préliminaire

Compte de tarification de prestige

* plus invitation de l’auxiliaire aux ventes ** niveaux Sélect et Prestige seulement

La vie est plus radieuse sous le soleilLa Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie est membre du groupe Financière Sun Life. © Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie, 2017.820-4733-02-17

POUR PLUS DE RENSEIGNEMENTS

C O M M U N I Q U E Z AV E C V OT R E D I R E C T E U R R É G I O N A L D E S V E N T E S D E L A

F I N A N C I È R E S U N L I F E O U E N V OY E Z U N C O U R R I E L À L ’A D R E S S E S P P @ S U N L I F E .C O M

La Financière Sun Life, qui a été constituée en 1865, est une organisation de services financiers de premier plan à l’échelle internationale qui offre aux particuliers et aux entreprises une gamme diversifiée de services et de produits dans les domaines de l’assurance et de la constitution de patrimoine. Avec ses partenaires, la Financière Sun Life exerce aujourd’hui ses activités dans d’importants marchés du monde, notamment au Canada, aux États-Unis, au Royaume-Uni, en Irlande, à Hong Kong, aux Philippines, au Japon, en Indonésie, en Inde, en Chine et aux Bermudes.

Les actions de la Financière Sun Life inc. sont inscrites à la Bourse de Toronto (TSX), à la Bourse de New York (NYSE) et à la Bourse des Philippines (PSE) sous le symbole «SLF».

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