Next Generation Portfolio Management

KEYPRIVATE

La vie appartient à ceux qui se lèvent tôt.

KEYPRIVATE, la gestion discrétionnaire selon Keytrade Bank

Pour ceux qui aiment prendre une longueur d’avance. Pour ceux qui recherchent sans cesse le meilleur, pour leur argent comme pour eux-mêmes.Pour eux, il y a désormais KEYPRIVATE, la gestion discrétionnaire avec l’ADN de Keytrade Bank : online, performant et avec un rapport coût-performance imbattable.

Laissez nos experts financiers maximiser le rendement de votre portefeuille – à partir de 15.000 € déjà – et suivez l’évolution de votre portefeuille 24h/24. Et cela, en ne payant qu’une fraction du prix d’une gestion de fortune traditionnelle.

Les principes de base d’une bonne gestion discrétionnaire

Allocation optimale De nombreuses études démontrent que 90% du ren-dement s’explique par l’équilibre entre les grandes ca-tégories d’investissement (actions, obligations, matières premières, liquidités). Et non pas – comme le veut la croyance populaire – par l’achat d’actions individuelles (le « stock picking »).

La « Modern Portfolio Theory » - récompensée par le Prix Nobel - synthétise ces observations et constitue la base du modèle KEYPRIVATE.

KEYPRIVATE détermine pour vous la combinaison optimale d’actifs de votre portefeuille en fonction de vos objectifs, de votre profil de risque et du contexte du marché.

Rééquilibrage permanent Le marché n’est bien évidemment pas figé.Les mouvements des marchés influent sur les per-formances de vos trackers, et peuvent déséquilibrer votre portefeuille. C’est la raison pour laquelle nous rééquilibrons en permanence les portefeuilles en gestion, afin de conserver le niveau de risque cor-respondant à votre profil, tout en vous assurant un gain maximal.

Contrôle des frais En investissant dans des trackers, KEYPRIVATE compose votre portefeuille de manière très diversifiée, tout en évitant les frais inutiles. La technologie sophistiquée de notre plate-forme nous permet, en outre, d’effectuer les transactions sans frais supplémentaires. Et comme toujours, vous ne payez aucun droit de garde chez Keytrade Bank. Vous payez uniquement des frais de gestion fixes très bas.

Résultat : le coût de la gestion est globalement 2 à 3 fois moins cher (0,75% HTVA par an, frais de transaction inclus, hors taxes) que chez un ges-tionnaire de fortune traditionnel.

Comme dans toute bonne formule d’inves-tissement, la diversification est un objectif essentiel de KEYPRIVATE. C’est la raison pour laquelle nous ne composons pas les portefeuilles avec des actions individuelles, mais avec des trackers.Chaque tracker est composé de dizaines, voire de centaines de valeurs sous-jacentes. KEYPRIVATE investit dans une sélection unique et ingénieuse de 12 trackers ayant un rapport coût-performance optimal dans 4 différentes classes d’actifs. Résultat ? Un étalement maximal des actifs et des risques.

Diversificationdes investissements

Actions (5 trackers)

Obligations (5 trackers)

Matières premières (2 trackers)

Liquidités

Simulez votre rendement sur keytradebank.be

Le rendement de votre portefeuille selon 3 scénarios d’évolution de marché : favorable, neutre, défavorable

10 niveauxde risque différents

TRÈS DÉFENSIF

DÉFENSIF

TRÈS MODÉRÉ

MODÉRÉ

ÉQUILIBRÉ

CROISSANCE

DYNAMIQUE

TRÈS DYNAMIQUE

AGRESSIF

TRÈS AGRESSIF

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Notre simulateur en ligne est un outil unique qui vous offre un aperçu du rendement futur de vos investissements.

Valeur estimée de vos actifs à terme

La composition exacte de votre portefeuille : zones géographiques, type de tracker (ETF, ETC), ...

Défensif

7,37%

Équilibré

13,23%

Dynamique

17,66%

En achetant un tracker, une seule transaction suffit pour investir dans un large panier d’actions, d’obligations ou d’autres valeurs. De plus, les trackers ne nécessitent aucune gestion active. L’étalement et l’efficacité des coûts sont donc intégrés automatiquement.

Un tracker est un outil d’investissement qui suit (« track » en anglais) la valeur d’un indice de référence. Il y a des trackers qui suivent les grands indices d’actions mondialement connus (ETF = Exchange Traded Funds) : S&P 500, CAC40, BEL20, … Il existe également des trackers sur matières premières (ETC = Exchange Traded Commodity), telles que l’or ou le pétrole.

Des trackers qui font la différence

Un rendement attractif

Rendements bruts depuis son lancement* :

*Les performances passées ne constituent pas un indicateur fiable des rendements futurs. Le rendement brut ne prend pas en considération les frais de gestion (0,75% par an HTVA) et les taxes éventuelles. Il porte sur la période du 04/01/2016 au 02/02/2018 et est calculé sur base du montant initial investi en date du 04/01/2016 pour ces 3 profils de risque.»

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Un écosystèmeincomparable pour vos actifs

Pour notre solution discrétionnaire, nous avons sélectionné des partenaires internationaux et des experts financiers réputés. Ceux-ci constituent, avec la plate-forme de Keytrade Bank, un écosystème permettant à vos actifs de fructifier de manière optimale.

Explications des points 1,2,3 et 4 sur la page suivante.

VOTRE PROFIL >>Tout commence ici : après unesimulation en ligne et un test de pertinence, vous signez un contrat de gestion et vos actifs sont gérés par KEYPRIVATE.

KEYPRIVATE maximise enpermanence le rendement de vos actifs, en fonction de votre profil et du contexte du marché.

>> VOTRE RENDEMENT

L’écosystèmeKEYPRIVATE

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LES NORMES ACADÉMIQUES LES PLUS ÉLEVÉES

Nous tenons à ce que KEYPRIVATE réponde toujours aux exigences les plus hautes. C’est la raison pour laquelle le comité académique soumet le modèle théorique à une évaluation critique permanente. Il s’agit d’un panel de professeurs d’université ayant des connaissances approfondies de la « Modern Portfolio Theory » et de la gestion de portefeuille.

Testé par

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1Nous travaillons avec Amundi et Blackrock, deux spécialistes internationaux en matière de recherche sur les valeurs mobilières. KEYPRIVATE peut faire appel à leur expertise et accéder à leurs rapports. Pour les trackers sur indice de matières premières, nous faisons en plus appel aux connaissances d’ ETF Securities, pionnier et spécialiste dans le domaine de ce produit d’investissement.

Nos partenaires internationaux garantissent la diversification internationale de vos actifs

2Un panel d’experts financiers veille à ce que la composition de votre portefeuille suive toujours le contexte du marché actuel. Le comité d’investissement suit le marché de près et peut donc parfaitement évaluer les conséquences des évolutions du marché. Via leurs rapports mensuels, que vous pouvez consulter en tant que client, nous injectons leurs connaissances actuelles du marché dans KEYPRIVATE. Il en résulte une allocation optimale, quelles que soient les circonstances.

Une équipe de 5 experts se charge de l’optimisation de votre portefeuille

Gert De MesureExpert financier

indépendant

Léon KirchChief Investment Officer

European Capital Partners (Luxembourg)

Geert Van HerckPrésident du Comité

d’Investissement

Gorik NelissenDirecteur marchés

financiers Keytrade Bank

Loïc L’HermitteResponsable de la

gestion privée Federal Finance

43Pour calculer votre portefeuille optimal, nous faisons appel à la technologie éprouvée de Gambit (un spin-off de l’Uni-versité de Liège), spécialiste en optimisation de portefeuille et de gestion des risques.

Vos actifs conservent toujours le meilleur équilibre pour un rendement optimal

En optant pour la plate-forme de Keytrade Bank vous pouvez bien évidemment compter sur une exé-cution hyper efficace : rapide, sans failles et sans frais inutiles. Et vous pouvez à tout moment vous connec-ter sur votre compte pour consulter en temps réel la composition et le rendement de votre portefeuille.

Nous exécutons les ordres en toute transparence

Un rendement maximal, en fonction de votre profil de risque... ... voilà l’essence de la Modern Portfolio Theory. Il s’agit d’un modèle largement accepté permettant de gérer des portefeuilles diversifiés. En 1990, les fondateurs Harry Markowitz et William Sharpe reçurent le Prix Nobel d’Économie pour leur modèle.

Avec l’aide de la Modern Portfolio Theory, nous calculons pour chaque profil de risque le « mix » optimal des trackers sélection-nés en vue de composer le portefeuille le plus efficace.

Le graphique que vous obtenez en combinant tous les niveaux de risques avec leur portefeuille optimal est ce qu’on appelle la « frontière efficiente ».

Les mouvements des marchés boursiers ou les performances des trackers peuvent bien évidemment entraîner un écart entre un portefeuille spécifique et cette « frontière efficiente ». Dans ce cas, le portefeuille devra être rééquilibré. C’est exactement ce que fait KEYPRIVATE, via les algorithmes de Gambit.

Rend

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PLUS BAS

PLUS BAS

PLUS HAUT

PLUS HAUTDéviation standard profil de risque

50% / 50%

100% en actions

100% en obligations

L’ensemble des combinaisons de portefeuillesoptimaux forme la « frontière efficiente ».Ces portefeuilles montrent la composition idéalevous permettant de maximiser votre rendementpotentiel, en fonction de votre profil de risque.

Chaque point représente une composition de portefeuillepotentielle. Les points les plus proches de la« frontière efficiente » ont le rendement potentiel le plusélevé, compte tenu d’un niveau de risque spécifique.

Découvrez KEYPRIVATE sur keytradebank.be

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Remplissez le TEST DE PERTINENCE (max 20’)

Un questionnaire vise à connaître votre objectif, vos connaissances financières,votre profil de risque et votre situation personnelle. Vos réponses nous permettent de vous composer un portefeuille sur mesure.Pour remplir le test, ayez sous la main votre fiche de salaire la plus récente ou votre dernier avertissement-extrait de rôle.

Max. 5 jours ouvrables

Faites la SIMULATION EN LIGNE

Simulez le rendementpour votre niveau de risque.

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Vous pouvez consulterchaque mois le rapport

du comité d’investissementvia le site internet.

Pdf

Toute l’équipe KEYPRIVATE se tient à votre entièredisposition pour répondre à vos questions.

Confiez votre capital à KEYPRIVATE (1’)

Vous signez le mandat par voie électroniqueet les experts KEYPRIVATE se chargeront de gérer votre capital.

KEYPRIVATE est lancé Votre argent est investi et géré parnos soins. Vous pouvez accéder 24/7 à votre tableau de bord KEYPRIVATE,où vous pouvez consulter la compositionet le rendement de votre portefeuille.

Vous arrêtez quand vous voulez.

Profitez de KEYPRIVATE en 3 étapes

Un nouveau service, toujours les mêmes avantages.En souscrivant à KEYPRIVATE, vous profitez des nombreuses années d’expérience de Keytrade Bank. Car en tant qu’acteur de référence dans le domaine de la banque et de l’investissement en ligne, Keytrade Bank a développé des applications conviviales, sûres et accessibles pour les opérations bancaires quotidiennes, les investissements et désormais aussi la gestion discrétionnaire.

Pas de frais inutiles

Les coûts tuent la performance. L’utilisation de trackers, plus économiques, favorise votre rendement.

Vous payez 0,75% par an hors TVA (frais de transaction inclus, hors taxes) sur le montant du portefeuille mis en gestion. Pas de droits de garde, ni frais d’entrée, ni frais de sortie.

Prix transparent

Suivez les performances de votre portefeuille, où et quand vous voulez, via un tableau de bord intuitif et convivial.

Disponible 24h/24, 7j/7

Une question ou une demande de rendez-vous ? Contactez-nous.

Téléphone KEYPRIVATE :+32 (0)2 679 91 11 du lundi au vendredi de 9h à 22h

Rendez-nous visite :Keytrade BankBoulevard du Souverain 1001170 Bruxelles

Keyprivate@keytradebank.be

Skype ID :keytradebank.com

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Mars 2018