L’ESSENTIEL 2014

Séance de coworking* au NUMA,

lieu de l’innovation

et du numérique à Paris.

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UNE BANQUE RESPONSABLE ET INNOVANTE AU SERVICE DE SES CLIENTS

BNP Paribas accompagne l’ensemble de ses clients : particuliers, associations,

entrepreneurs, PME, grandes entreprises et institutionnels,

dans la réalisation de leurs projets en Europe et dans le monde.

Leader des services bancaires et financiers en Europe et présent dans 75 pays, le Groupe détient

des positions clés dans ses 3 domaines d’activité :

RETAIL BANKING

INVESTMENT SOLUTIONS

CORPORATE & INVESTMENT BANKING

En Europe, le Groupe a quatre marchés domestiques : la Belgique, la France, l’Italie et le Luxembourg ; et BNP Paribas Personal Finance est n° 1 du crédit aux particuliers.

BNP Paribas développe également son modèle intégré de banque de détail dans les pays du bassin méditerranéen, en Turquie, en Europe de l’Est et a un réseau important dans l’ouest des États-Unis.

Dans ses activités Investment Solutions et Corporate & Investment Banking, BNP Paribas bénéficie d’un leadership en Europe, d’une forte présence dans les Amériques, ainsi que d’un dispositif solide et en forte croissance en Asie-Pacifique.

185 000 collaborateurs dans 75 pays

Europe

141 500 collaborateurs, dont

56 800 en France (incluant l’outre-mer)18 200 en Italie

17 400 en Belgique3 950 au Luxembourg

Amériques

18 670 collaborateurs, dont

15 160 en Amérique du Nord3 510 en Amérique du Sud

Asie-Pacifique

14 730 collaborateurs

Afrique

9 050 collaborateurs

Moyen-Orient

600 collaborateurs

Les chiffres de L’Essentiel 2014 sont au 31/12/2013.

JACQUES D’ESTAISDirecteur Général adjoint, Responsable d’Investment Solutions et des ensembles BNP Paribas Personal Finance et International Retail Banking

ALAIN PAPIASSE Directeur Général adjoint, Responsable de Corporate & Investment Banking

FRANÇOIS VILLEROY DE GALHAUDirecteur Général délégué

PHILIPPE BORDENAVE Directeur Général délégué

GEORGES CHODRON DE COURCELDirecteur Général délégué

JEAN-LAURENT BONNAFÉAdministrateur Directeur Général

JEAN CLAMONDélégué général, Responsable de la fonction Conformité et de la coordination du Contrôle Interne

MARIE-CLAIRE CAPOBIANCOResponsable de la Banque De Détail en France

STEFAAN DECRAENEResponsable d’International Retail Banking

YANN GÉRARDINResponsable de Global Equities & Commodity Derivatives

FABIO GALLIAResponsable de l’Italie et Administrateur Directeur Général de BNL MAXIME JADOT

Responsable de BNP Paribas Fortis

MICHEL KONCZATYResponsable de Group Risk Management

THIERRY LABORDEResponsable de BNP Paribas Personal Finance YVES MARTRENCHAR

Responsable de la fonction Ressources Humaines Groupe

ÉRIC RAYNAUDResponsable de la région Asie-Pacifique

FRÉDÉRIC JANBONResponsable de Fixed Income

LE COMITÉ EXÉCUTIF Le Comité Exécutif regoupe, sous l’autorité du Directeur Général, les Directeurs Généraux délégués et les responsables des entités opérationnelles et fonctionnelles du Groupe. Au 31 décembre 2013, le Comité Exécutif de BNP Paribas était composé de 17 membres.

Depuis novembre 2007, le Comité Exécutif de BNP Paribas s’est doté d’un Secrétariat permanent.

BNP PARIBASLa banque de détail en France (BDDF)• 30 500 collaborateurs• « Service client de l’année 2013 »(1)

La clientèle des particuliers et de la banque privée• 6,9 millions de clients particuliers

dont 137 300 clients banque privée• 2 140 agences• 217 centres de banque privée

La clientèle des professionnels et TPE• 782 400 clients• 62 maisons des entrepreneurs

La clientèle des entreprises et des associations• 33 400 entreprises

(PME, ETI, grandes entreprises)• 72 500 associations• 12 pôles Innovation• 28 centres d’affaires• Cash Customer Services• Service d’Assistance Entreprise• 7 salles de marché régionales• les Financements Structurés • le Corporate Finance

3 filiales• BNP Paribas Factor• BNP Paribas Développement• Protection 24

(1) Source : Viséo Conseil.

BNL BCLa banque de détail en Italie• 13 700 collaborateurs• 6e banque italienne par son total de bilan

et ses prêts à la clientèle• 1re banque pour la confiance des clients

en Italie(1) et banque préférée des jeunes diplômés italiens(2)

La clientèle des particuliers et de la banque privée• 2,3 millions de clients particuliers

dont 32 400 clients banque privée• 890 agences• 37 centres de banque privée

La clientèle des professionnels et des entrepreneurs• 119 300 artisans, commerçants et TPE• 51 maisons des entrepreneurs

La clientèle des entreprises et des institutions• 21 000 entreprises de taille moyenne

et grande• 16 000 collectivités locales

et organisations à but non lucratif• 20 agences gérant les portefeuilles

de PME, grandes entreprises, collectivités locales et secteur public

• 5 centres d’affaires

4 filiales• Ifitalia • Artigiancassa • BNL Finance • BNL Positivity

(1) Source : Ipsos 2014.(2) Source : étude Best Employer of Choice 2014.

Les activités de banque de détail de BNP Paribas regroupent l’ensemble Domestic Markets, l’ensemble International Retail Banking et Personal Finance.

RETAIL BANKING

DOMESTIC MARKETSDomestic Markets regroupe les réseaux de banque de détail de BNP Paribas en France (BDDF), en Italie (BNL bc), en Belgique (BNP Paribas Fortis) et au Luxembourg (BGL BNP Paribas) ainsi que 3 métiers spécialisés : Arval, BNP Paribas Leasing Solutions et BNP Paribas Personal Investors.

plus de 15 millions de clients

72 000 collaborateurs

4 000 agences

BNP PARIBAS FORTISLa banque de détail en Belgique• 15 550 collaborateurs• Leader auprès des particuliers, professionnels

et petites entreprises en Belgique(1)

Retail & Private Banking : la banque de détail et la banque privée• 3,6 millions de clients particuliers

dont 92 000 clients banque privée• 908 agences• 37 centres de banque privée

Corporate & Public Banking : la banque des entreprises et des institutions• 11 000 moyennes entreprises• 650 grandes entreprises• 650 clients publics• 22 centres d’affaires

(1) Source : Benchmarking Monitor.

BGL BNP PARIBASLa banque de détail au Luxembourg• 2 670 collaborateurs• « Best Private Bank in Luxembourg »(1)

La clientèle des particuliers et de la banque privée• 217 800 clients particuliers

dont 3 908 clients banque privée• 40 agences et 6 centres de banque privée• 2e banque pour les particuliers au Luxembourg

La clientèle des entreprises• 34 800 clients professionnels et entreprises• 1re banque auprès des entreprises

au Luxembourg

(1) Source : Euromoney 2014.

BNP PARIBAS PERSONAL INVESTORSÉpargne et courtage en ligne• 2 200 collaborateurs• 1,6 million de clients• 39 milliards d’euros d’actifs

gérés• Cortal Consors (Allemagne,

France, Espagne), B*capital (France), Geojit BNP Paribas (Inde, Moyen-Orient), TEB Investment (Turquie), BNP Paribas Personal Investors (Luxembourg, Singapour)

• 8e au classement des 50 meilleurs innovateurs mondiaux en matière de technologie financière(1)

(1) Source : Institutional Investor.

BNP PARIBAS LEASING SOLUTIONSSolutions locatives• Plus de 3 600 collaborateurs• Une présence dans 22 pays,

en propre ou via les entités de BNP Paribas

• 281 000 nouveaux contrats mis en loyer

• 18 milliards d’euros d’encours gérés

• Leader du financement d’équipements professionnels en France(1) et en Italie(2)

(1) Source : données ASF.(2) Source : données ASSILEA.

ARVALLocation longue durée de véhicules d’entreprise avec services • Plus de 4 000 collaborateurs• 685 000 véhicules loués• Une présence dans 25 pays• Leader de la location longue

durée multimarque en France(1) et en Italie(2), et n° 2 en Pologne(3)

(1) Source : SNLVLD.(2) Source : FISE ANIASA.(3) Source : PZWLP.

INTERNATIONAL RETAIL BANKING

BNP PARIBAS PERSONAL FINANCE

International Retail Banking regroupe les activités de banque de détail de BNP Paribas hors zone euro.

Le spécialiste des financements aux particuliers à travers ses activités de crédit, d’épargne et d’assurance.

près de 13 millions de clients retail(1)

40 000 collaborateurs

42 000 clients entreprises(1)

2 880 agences

15 pays

ÉTATS-UNISBank of the West et First Hawaiian Bank• 11 930 collaborateurs• Près de 3,5 millions

de clients• 753 agences et bureaux

commerciaux• Bank of the West :

7e banque commerciale de l’ouest des États-Unis par les dépôts

• First Hawaiian Bank : 1re banque de l’État d’Hawaii en termes de dépôts

TURQUIETEB • 10 870 collaborateurs• Près de 5,7 millions

de clients particuliers, professionnels et entreprises

• 10e banque du pays• 566 agences• 17 centres d’affaires

EUROPE CENTRALE & ORIENTALELes banques de détail en Pologne et Ukraine, BNP Paribas et UkrSibbank • 9 700 collaborateurs• 2,6 millions de clients

particuliers, professionnels et entreprises

• 758 agences• 10 centres d’affaires

ASIEPartenariats avec Bank of Nanjing (Chine) et Orient Commercial Bank (Vietnam)• 6 260 collaborateurs• Près de 3,9 millions

de clients particuliers, professionnels et entreprises

• 205 agences

MÉDITERRANÉE & AFRIQUELes banques de détail au Maghreb et en Afrique subsaharienne• 8 000 collaborateurs• 1,5 million de clients

particuliers, professionnels et entreprises

• 676 agences• 36 centres d’affaires

N° 1 EUROPÉEN DU CRÉDIT AUX PARTICULIERS(1)

plus de 16 000 collaborateurs

plus de 12 millions de clients actifs

20pays

107,9 milliards d’euros d’’encours gérés

(1) Source : Rapports annuels des acteurs du crédit aux particuliers.

(1) Total des clients hors Asie.

Investment Solutions regroupe les activités de BNP Paribas liées à la collecte, la gestion, la valorisation, la protection et l’administration de l’épargne et du patrimoine des clients.

INVESTMENT SOLUTIONS

BNP PARIBAS CARDIFAssurance Acteur mondial en assurance des personnes

7 755 collaborateurs

37 pays

BNP PARIBAS SECURITIES SERVICESMétier titresConservateur européen de l’année (Funds Europe, 2013)

8 165 collaborateurs

32 pays

BNP PARIBAS WEALTH MANAGEMENTBanque privée Meilleure banque privée en Europe et meilleure banque privée étrangère à Hong Kong (Private Banker International, 2013)

6 025 collaborateurs

27 pays

BNP PARIBAS INVESTMENT PARTNERSGestion d’actifs6e gestionnaire d’actifs en Europe (Étude interne)

3 230 collaborateurs

35 pays

3 250 collaborateurs

40 pays

BNP PARIBAS REAL ESTATEServices immobiliersN° 1 des services immobiliers aux entreprises en Europe continentale (Property Week, juin 2013)

BNP Paribas CIB opère dans les métiers de Corporate Banking ainsi que dans le conseil et les métiers de marchés de capitaux.

CORPORATE & INVESTMENT BANKING

Avec une forte implantation en Europe et des ambitions importantes en particulier en Asie et en Amérique du Nord, BNP Paribas CIB se positionne comme le partenaire européen de référence de nombreuses entreprises, institutions financières et fonds d’investissement dans le monde.

13 000 clients à travers le monde

plus de 19 000 Collaborateurs

dans près de 45 PAYS

CORPORATE BANKINGServices de financement aux entreprises• N° 1 Teneur de livre et chef de file pour les prêts

syndiqués en EMEA en volume et en nombre d’opérations (Thomson Reuters, Dealogic, FY 2013)

• N° 4 Cash Management Bank Globally (Euromoney, November 2013)

• N° 2 Chef de file pour les prêts syndiqués en matière de financement du commerce international (Dealogic, FY 2013)

FIXED INCOMEProduits de crédit, de change et de taux d’intérêt• N° 1 Teneur de livre pour les émissions obligataires en euro

(Thomson Reuters, FY 2013) • Structured Products House of the Year

(Structured Products Europe Awards, 2013)

GLOBAL EQUITIES & COMMODITY DERIVATIVESProduits dérivés sur actions et matières premières• Most Innovative Bank for Equity Derivatives

(The Banker, 2013)• House of the Year

(Commodity Business Awards, 2013)

CORPORATE FINANCEConseil en fusions et acquisitions et activités primaires actions• N° 1 en France et N° 8 en Europe en fusions-acquisitions

(Opérations annoncées, Dealogic, FY 2013)• N° 3 Teneur de livre pour les émissions « equity-linked »

en EMEA (Dealogic, FY 2013)

BONNE RÉSISTANCE DES ACTIVITÉS OPÉRATIONNELLES DANS UNE CONJONCTURE EUROPÉENNE DIFFICILELes résultats 2013 confirment l’efficacité du modèle de banque universelle et témoignent de la bonne résistance opérationnelle de BNP Paribas, dans une conjoncture européenne peu porteuse. NOTATIONS LONG TERME/COURT TERME AU 4 AVRIL 2014

standard & poor’sperspective négative

dernière revue le 20 juin 2013

A+/A-1

fitchperspective stable

dernière revue le 17 juillet 2013

A+/F1

moody’sperspective stable

dernière revue le 4 avril 2014

A1/ prime-1

38,8 milliards d’euros

de produit net bancaire

4,8 milliards d’euros

de résultat net part du groupe

6,1 % de rentabilité des capitaux propres(1)

(1) 7,7 % de rentabilité des capitaux propres hors éléments exceptionnels.

Banque leader de la zone euro et acteur bancaire de premier plan dans le monde

1re banque en Europe et 7e banque dans le monde par la valeur de sa marque

(Brand Finance, The Banker)

PRODUIT NET BANCAIRE(Md€)

2009

40,2

2010

43,9

2011

42,4

2012

39,1

2013

38,8

RÉSULTAT NET PART DU GROUPE

(Md€)

2009

5,8

2010

7,8

2011

6,0

2012

6,6

2013

4,8

PRODUIT NET BANCAIRE(1)

(par domaine d’activité en 2013)

61,6 % retail banking(2)

22,2 % corporate & investment banking

16,2 % investment solutions 24,1

milliards d’euros

8,7 milliards d’euros

6,3 milliards d’euros

(1) Pôles opérationnels.(2) Y compris 2/3 de la Banque Privée des marchés domestiques en France

(incluant les effets PEL/CEL), en Italie, en Belgique et au Luxembourg.

Réf.

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