Nom, TITRES PROFESSIONNELS Titre, Société Date Programme de prêts REER 2014

Nom, TITRES PROFESSIONNELSTitre, SociétéDate

Programme de prêts REER 2014

Programme

Précisions sur les prêts REER

Options de placement

Avant de commencer

Choix du processus de vente

BancoLien

― Comment accéder à BancoLien

― Votre tableau de bord BancoLien

― Comment remplir un formulaire de demande

― Pour faire le suivi de l’état de vos demandes

― Conseils à retenir

― Comment obtenir de l’aide

Précisions sur les prêts REER

* Le 1 septembre 2013, le taux préférentiel de la Banque Manuvie était de 3,00 % et le taux annuel en pourcentage (TAP) était de 3,50 %. Le TAP est fondé sur une durée de un an, à raison de 12 versements mensuels. Les taux sont variables et peuvent changer.

Item DetailsTaux d’intérêt Taux préférentiel de la Banque Manuvie + 0,50 %*

Durée du prêt De 12 à 24 mois; Aucune pénalité en cas de remboursement anticipé

Prêt minimum 1 000 $

Prêt maximum 23 820 $

Frais d’ouverture de dossier

Aucuns

Évaluation de la solvabilité

L’évaluation de la solvabilité consiste en un examen du dossier de crédit. Dans certains cas, la Banque Manuvie pourrait communiquer directement avec le client pour obtenir des renseignements supplémentaires.

Options de remboursement

Option standard : Des versements égaux sont effectués sur une période de

12 à 24 mois consécutifs.

Option de remboursement différé de 90 jours : Des versements égaux sont effectués sur une période de 9 mois consécutifs. Les intérêts commencent à courir dès que le prêt est versé. Cette option de remboursement est offerte seulement dans le cadre de prêts d’une durée maximale de 12 mois.

Options de placement

Produits d’Investissements Manuvie :― Fonds communs de placement Manuvie― Fonds distincts Manuvie― ProjetRetraite Manuvie™― CIG d’Investissements Manuvie

Comptes de Placements Manuvie :― Comptes « titulaire pour compte » et les comptes Liberté

Produits de la Banque Manuvie :― Compte Avantage enregistré― CPG de 1 an à 5 ans

Avant de commencer

Les demandes de prêt REER de la Banque Manuvie doivent être soumises en ligne à l’aide de BancoLien.

Vous devez être dûment inscrit à Inforep (manuvie.ca/inforep) et avoir un nom d’utilisateur et un mot de passe valides.

Vous devez utiliser la version 7 ou une version plus récente du logiciel Adobe Reader® (Acrobat®).

Votre ordinateur doit être relié à une imprimante.

Acrobat et Reader sont des marques de commerce déposées de Adobe Systems Incorporated aux États-Unis et/ou dans d’autres pays.

Choix du processus de vente

Demande de prêt faite à votre bureau (méthode recommandée) Remplissez le formulaire de demande en ligne en compagnie de votre client et

faites-lui signer les documents relatifs au prêt au cours cette rencontre. Vous aurez besoin d’environ 10 minutes pour remplir le formulaire de demande en ligne.

Demande de prêt faite ailleurs qu’à votre bureau après un entretien avec votre client

Téléphonez à votre client pour vous assurer qu’il veut faire une demande de prêt. Commencez à remplir le formulaire de demande en ligne et apportez les documents produits par le système lors de votre rencontre avec le client afin qu’il les signe. À votre retour au bureau, finissez de remplir le formulaire de demande en ligne.

Demande de prêt faite ailleurs qu’à votre bureau sans entretien préalable avec votre client

Lors de votre rencontre avec le client, remplissez le formulaire Autorisation du client (AB0404F). À votre retour au bureau, finissez de remplir le formulaire de demande en ligne.

BancoLien est notre outil en ligne permettant d’effectuer des demandes de souscription et de consulter des données relatives aux clients. Il n’a jamais été aussi facile d’offrir un prêt REER à vos clients. Vous êtes guidé étape par étape au cours du processus de demande. Les renseignements sur le client s'affichent automatiquement. Vous pouvez faire une demande de préautorisation du prêt. Vous pouvez enregistrer vos données et fermer le formulaire de demande

si vous souhaitez continuer à le remplir plus tard. Une feuille d’instructions personnalisée et les documents relatifs au prêt

sont imprimés. Vous pouvez voir l’état de vos demandes de prêt lorsque vous consultez la

page d’entrée de BancoLien.

Comment accéder à BancoLien

Ouvrez une session dans Inforep, à l’adresse manuvie.ca/inforep.

Cliquez ici si vous n’êtes pas inscrit comme utilisateur

d’Inforep.

Entrez dans Inforep ici.

Comment accéder à BancoLien

Cliquez sur « BancoLien » dans le menu de droite.

Cliquez sur « BancoLien » dans le

menu de droite.

Votre tableau de bord BancoLien

Vous connaîtrez l’état de toutes vos demandes de prêt en consultant la page d'entrée.

Comment remplir un formulaire de demande

Pour faire une nouvelle demande, choisissez « Faire une demande de souscription », qui se trouve en dessous de « Mes choix ».

Cliquez ici pour faire une

nouvelle demande.


Faites une recherche pour savoir si nous possédons déjà des renseignements sur votre client.

Sélectionnez votre code de

conseiller.

Cherchez le client à l’aide

de son nom ou de son NAS.


Dans la section appropriée, soit celle des nouveaux clients ou celle des clients existants, ouvrez le menu déroulant servant à choisir un produit.

Pour faire une nouvelle demande

pour un client existant

Pour faire une nouvelle demande pour un nouveau

client


Entrez les renseignements sur le demandeur (dans le cas d’un nouveau client).


Fournissez les renseignements demandés dans cette page.

Étapes franchies jusqu’à maintenant

au cours du processus de

demande


Demandez une préautorisation (facultatif).

Cliquez ici pour demander une

préautorisation.

Vous pouvez savoir si le prêt a été préautorisé en

consultant la barre d’information.


Entrez l’information sur le revenu.

Cliquez ici pour fermer le formulaire de demande.

Cliquez ici pour

enregistrer les données.


Donnez les renseignements sur le placement.

Entrez le numéro du compte de placement ou cochez la

case « Nouveau placement ».


Entrez les renseignements sur le versement.

Pour savoir quels chiffres doivent être indiqués dans

ces champs, cliquez sur « Formule de chèque ».


Cliquez sur « Soumettre » quand vous avez fini de remplir le formulaire de demande.

Vous devez cliquer sur « Soumettre » même si vous avez déjà fait une

demande de préautorisation du prêt.

État de la demande de prêt


Imprimez les documents relatifs au prêt, faites-les signer par le client et envoyez-les par télécopieur à la Banque Manuvie.

Pour faire le suivi de l’état de vos demandesRenseignez-vous sur l’état des demandes de prêt en consultant le tableau de bord.

État de vos demandes

de prêt

Conseils à retenir

Vous devez cliquer sur le bouton « Soumettre » pour que la demande en ligne soit complète même si vous avez fait au préalable une demande de préautorisation du prêt.

Les documents relatifs aux prêts REER doivent être envoyés par télécopieur à la Banque Manuvie; vous n'avez pas à fournir les originaux. Évitez d’envoyer les documents par télécopieur et de les poster ensuite, car cela pourrait entraîner l’octroi de deux prêts.

Si vous faites une demande de prêt à titre personnel, demandez à un autre conseiller ou à un adjoint de marketing inscrit de signer la section intitulée « Déclaration du représentant ».

Comment obtenir de l’aide

Si vous avez des questions sur l’utilisation de cet outil de demande de prêt, cliquez sur « Besoin d’aide? ».

Cliquez ici si vous avez

besoin d’aide.

Information importante

Les prêts REER ne conviennent pas à tous les épargnants. Vos clients doivent disposer de ressources financières suffisantes pour leur permettre de remplir les obligations découlant de leur emprunt. Par ailleurs, la valeur des placements détenus dans un REER peut fluctuer. Vos clients doivent savoir que, peu importe le rendement de leur REER ou la valeur des placements qu’ils détiennent dans ce REER, ils seront tenus de s'acquitter intégralement des obligations découlant de leur emprunt. Veillez à ce que vos clients prennent connaissance des conditions de leur contrat de prêt ainsi que des documents d’information sur leur placement. La Banque Manuvie du Canada agit uniquement à titre de prêteur et d’administrateur des prêts, et ne donne aucun conseil de quelque nature que ce soit en matière de placements aux particuliers ni aux conseillers. Le courtier et le conseiller ont la responsabilité de déterminer la pertinence des placements pour leurs clients et de les informer des risques associés aux placements financés par emprunt.

Les prêts REER sont offerts par la Banque Manuvie du Canada.

Les noms Manuvie et Banque Manuvie, le logo qui les accompagne, le titre d'appel « Pour votre avenir », les quatre cubes et les mots « Solide, Fiable, Sûre, Avant-gardiste » et ProjetRetraite Manuvie sont des marques de commerce de La Compagnie d'Assurance-Vie Manufacturers qu'elle et ses sociétés affiliées utilisent sous licence.

Merci

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