Séminaires inter entreprises 2ème semestre 2015ifb.dz/wp-content/uploads/2014/10/catalogue-2ème... · · 2015-09-05Généralités sur les opérations documentaires et la place

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²

KAB [Tapez le nom de la société]

2éme semestre 2015

معهـــــــــــــد التكويــــــــن املصرفــــــــــــيInstitut de la Formation Bancaire

C A T A L O G U E & C A L E N D R I E R

Séminaires inter entreprises

2ème semestre 2015

Un métier,

Une formation,

Un avenir...

IFB - Direction Générale – 15, Rue du Languedoc –Air de France– Bouzaréah –Alger–

Tél : 023 18 04 90 – 023 18 05 04 – 023 29 50 70 – 023 18 04 95 Web : http.www.ifb.dz

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²

M e s s a g e d u D i r e c t e u r G é n é r a l

Mesdames et Messieurs les responsables de formation,

De par nos traditions, nous vous remettons à l’occasion de cette rentrée sociale, notre

catalogue de formation afférent au calendrier du second semestre de l’année 2015.

Les éléments d’entrée ayant déterminé le contenu de ce catalogue sont essentiellement les suggestions et les remarques qui nous sont parvenues de nos partenaires notamment au niveau des banques et des établissements financiers.

La conjoncture actuelle caractérisée par des mutations structurelles sur le plan réglementaire, économique et financier aura été un facteur décisif qui a guidé les efforts substantiels de nos directions d’ingénierie pédagogique et des formations qualifiantes.

Dans ce contexte, nous avons jugé pertinent de mettre en relief, outre les opérations courantes de banque, des thématiques liées au commerce extérieur, aux marchés financiers, au paiement électronique, aux nouvelles règles prudentielles et à la gestion de la trésorerie (ALM)...

Par ailleurs, les créneaux ayant trait au marketing, comptabilité, fiscalité, management, ressources humaines, audit et contrôle ont été enrichis par davantage de thèmes afin de répondre à la diversité des problématiques soulevées.

Parmi une gamme élargie et plus complète constituée de plus d’une centaine de thèmes, jointe à la fin de ce catalogue, nous avons sélectionné et inséré les fiches techniques de certains séminaires considérés comme étant d’actualité pour nos partenaires et, de ce fait, nécessitent d’être dispensés en mode interbancaire, le calendrier portant les dates de déroulement desdits séminaires est, également, mentionné dans ce document. Il demeure entendu que toute demande de formation en intra fera l’objet d’une prompte prise en charge par nos services.

Riche de son expérience de plus d’un quart de siècle, de son vivier de compétences avérées et ses partenariats avec des organismes de formation nationaux et à l’étranger, l’I.F.B est en mesure de vous offrir des prestations de qualité pour le développement de votre capital humain sous forme d’actions de formation, de coaching et d’accompagnement.

L’IFB vous offre aussi des solutions adaptées notamment sur le plan organisationnel et de la logistique par la délocalisation des actions de formation afin qu’elles puissent être dispensées au niveau des régions sud, est et ouest ou au niveau de vos centres de formation.

Madame, Monsieur, nos équipes pédagogiques restent à votre écoute afin de vous accompagner à la mise en œuvre de vos plans de formation, d’une part et d’accueillir vos suggestions indispensables à l’amélioration continue de nos prestations, d’autre part.

Il convient à la fin de ce message de vous remercier pour la confiance accordée, durant les années précédentes, à l’égard de notre organisme et nous formulons le vœu que les thématiques proposées dans ce catalogue soient, à la fois, porteuses de valeur ajoutée tant à vos activités qu’à vos ressources humaines et un moyen de consolidation collaboratif à notre partenariat.

A. MALEK

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Dénomination : Institut de la Formation Bancaire « I F B »

Siège social: 15, Rue du Languedoc, Air de France, Bouzaréah—Alger

Capital social: 399 364 000,00 DA

Forme juridique : Société civile, dont le capital est détenu par les banques suivantes:

Banque d’Algérie, BNA, BADR, CPA, BEA, CNEP Banque, BDL, FNI, Banque Al baraka

d’Algérie, CNMA.

Activités: Prestations de formation pour le compte des entreprises publiques, notamment, celles du secteur financier

( les banques et les établissements financiers) sous la forme de deux segments:

La formation diplômante orientée vers la préparation des diplômes ou des certifications

La formation qualifiante orientée vers les sessions de perfectionnement de courtes durées, avec

deux options possibles:

- Formations Interbancaires ou (Interentreprises) : sessions organisées au profit de participants issus de

plusieurs organismes, ce qui permet une mutualisation des pratiques professionnelles et des échanges enrichissants.

- Formations Spécifiques (en intra): sessions adaptées aux besoins d’un seul organisme, conçues soit à partir du

cursus préexistants, soit sur mesure en s’appuyant sur une analyse fine des populations concernées et des objectifs ciblés

par l’entreprise (formations à la carte).

Nombre de sites: L’IFB dispose de deux (02) sites et trois (03) délégations régionales:

Le siège (Direction Générale) à Air de France. Bouzaréah (en face de l’université)

Le site de Dely-Ibrahim

Les délégations régionales (Annaba, Oran, Constantine)

Effectif (2014): 64 agents

Corps enseignants et formateurs: le fichier de compétences compte plus de 250 formateurs et experts consultants

de haut niveau ayant associés expérience pédagogique et professionnelle par l’occupation de poste d’encadrement à

différents niveaux.

Apprenants: chaque année, plus de 1500 apprenants bénéficient de divers cycles de formations diplomantes ainsi que

des milliers de participants en journées d’études et séminaires de perfectionnement sur diverses thématiques.

Clients de l’IFB: l’ensemble des entreprises publiques notamment les banques et les établissements

financiers bénéficient continuellement des prestations pédagogiques de l’IFB

Expérience pédagogique : L’IFB est le premier organisme public de formation continue en Algérie dans le

domaine bancaire, en 1989, il a eu son statut de filiale autonome sous le nom de la Société Interbancaire de

Formation (S I B F) qui a hérité de la SIF et du GIF.

I m p o r t a n t

Etant une institution publique de formation continue, les prestations de formation fournies par l’IFB aux divers

organismes sont prises en considération, par la Direction de Formation Professionnelle, dans l’évaluation de la

participation à l’effort de formation et la délivrance de l’attestation d’exonération de la taxe de la formation

continue et de l’apprentissage.

P r é s e n t a t i o n d e l ’ I n s t i t u t

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L’Institut est géré par un Conseil d’Administration, il est doté

d’une Direction Générale et de quatre (04) Directions

Opérationnelles

La Direction de l’Ingénierie Pédagogique

(D.I.P)

La Direction des Formations Diplômantes

(D.F.D)

La Direction des Formations Thématiques et Spécifiques

(D.F.T.S)

La Direction des Finances, Administration et Moyens

(D.F.A.M)

Des départements viennent à l’appui de chaque

direction

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+

Les opérations bancaires avec l’étranger

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OBJECTIFS DU SEMINAIRE :

Amener les participants à appréhender et à intérioriser les nouvelles mesures introduites par les

pouvoirs publics et la Banque d’Algérie régissant le traitement et la gestion des dossiers de

domiciliation à l’import et à l’export et leur apurement.

PROGRAMME :

Domiciliation des dossiers « import-export »

I– Les intervenants

1. La Banque d’Algérie ;

2. Les intermédiaires agréés ;

3. Les opérateurs économiques ;

4. Les opérations éligibles à la domiciliation.

II– Les conditions et les formalités d’ouverture des dossiers

1. La demande et support ;

2. La constitution du dossier par le client ;

3. La déclaration mensuelle à la Banque d’Algérie.

III– Traitement du dossier de domiciliation

1. L’utilisation du dossier ;

2. La concrétisation physique de l’opération import et export ;

3. Le règlement financier.

IV– La phase contrôle du dossier de domiciliation

1. Le suivi et la gestion des dossiers

V– La phase apurement

1. Les modalités d’apurement ;

2. La déclaration à la Banque d’ Algérie.

POPULATION CONCERNÉE :

Cadres exerçant dans le compartiment « étranger » au niveau d’une agence ou d’une direction

régionale.

PERIODE : du 24 au 26 octobre 2015 (03jours)


La domiciliation et l’apurement des dossiers

Import– Export

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Amener les participants à :

cerner les aspects techniques, juridiques et pratiques de l’encaissement documentaire.

Situer le rôle et la responsabilité de la banque, en tant que simple intermédiaire, dans le

traitement et la gestion de la remise documentaire.

PROGRAMME :

Généralités sur les opérations documentaires et la place de la remise documentaire.

II– Les documents usuels du commerce extérieur

III– Les incoterms (les termes de vente) de la CCI

IV–Les aspects techniques de la remise 1. La remise contre paiement ;

2. Remise contre acceptation ;

3. la remise contre acceptation et aval de la banque.

V–Les aspects juridiques de la remise

1. Les règles uniformes de l’encaissement documentaire ;

2. la responsabilité de la banque ;

3. Les risques de l’encaissement documentaire.

VI– Traitement pratique de la remise

1. la réception de la remise ;

2. la présentation de la remise ;

3. le règlement et le transfert.


Cadres de banques, chargés des opérations documentaires.

PERIODE : du 26 au 28 décembre 2015 (03jours)


La remise documentaire

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OBJECTIFS DU SEMINAIRE : les participants seront amenés à :

Cerner la signification et la portée de chacun des incoterms (termes de vente version

2010) codifiés par la Chambre de Commerce International ;

Situer les responsabilités et les obligations de l’exportateur et de l’importateur dans la

réalisation de la transaction commerciale ;

Maitriser des incoterms ; Identifier et connaître le prix facturé par l’exportateur ainsi

que les charges et les risques de la transaction assumée par chaque partie.

PROGRAMME :

- Historique et évolution des incoterms.

II-Rôle de la Chambre de Commerce Internationale dans la codification et la publication des

incoterms

III-Buts et portée des Incoterms et leur place dans les contrats de vente internationaux

IV– Définition et présentation des incoterms.

1. Incoterms du groupe « E »

- EXW à l’usine ;

- EX WORK (lieu convenu) ;

2. Incoterms du groupe « F »

- F.C.A. ( Franco transporteur) ;

- F.A.S. ( Free Along SideShip / Franco le long du navire);

- F.O.B. (Free on Board / Franco à bord).

3. Incoterms du groupe « C »

- C.F.R.(Cost and freight) (coût et frêt);

- C.I.F. (Cost Insurance and Freight)( Coût Assurance et Frêt ) ;

- C.P.T. ( CarriagePaid To) ( Port Payé jusqu’à) ;

- C.I.P.(CarriageInsurancePaid) ( Port Payé Assurance jusqu’à…).

4. Incoterms du groupe « D » - D.A.F. ( Delivred At Frontie) ( Rendu frontière) ;

- D.E.S. (Delivred Ex Ship) (Rendu ex ship) ;

- D.E.Q. (Delivred Ex Quay) (Rendu à Quai) ;

- D.D.U. ( DelivredDutyUnpaid) ( Rendu droits non acquittés) ;

- D.D.P. ( DelivredDutyPaid) ( Rendu droit acquittés).


Personnel exerçant dans les structures de la banque chargées du traitement et de la gestion des

opérations bancaires avec l’étranger.

PERIODE : le 17 octobre 2015 (01 jour)


Les Incoterms de la Chambre de Commerce International

(CCI)

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Permettre aux agents et cadres exerçant dans les structures chargées des opérations avec

l’étranger, d’appréhender l’importance et le rôle de chacun des documents usités dans une

transaction commerciale internationale.

Les participants seront amenés, également à étudier la portée et la place de chaque document

dans le dénouement et le règlement financier de la transaction commerciale par la banque.

PROGRAMME :

I– LE ROLE ET L’IMPORTANCE DES DOCUMENTS DANS UNE TRANSACTION COMMERCIALE

INTERNATIONALE

II– LES DOCUMENTS DE PRIX

1. La facture pro forma;

2. La facture commerciale;

3. La facture consulaire;

4. La note de frais.

III– LES DOCUMENTS DE TRANSPORT

1. Le connaissement maritime;

2. La lettre de transport aérien;

3. La lettre de transport routier;

4. Le duplicata de la lettre de voiture internationale (D.L.V.I. Transport ferroviaire). IV– LES DOCUMENTS D’ASSURANCE

1. La police d’abonnement; 2. La police au voyage; 3. La nature des risques; 4. Les couvertures des risques; 5. La valeur assurée et l’étendue de la garantie.

V– LES DOCUMENTS SPECIFIQUES OU ANNEXES

1. Les documents quantitatifs ( note de poids—note de colisage) ; 2. Les documents qualitatifs;

Certificat d’origine; Certificat d’analyse; Certificat sanitaire ; Certificat phytosanitaire; Certificat vétérinaire.


Personnel exerçant dans les structures de la banque chargées du traitement et de la gestion des

opérations bancaires avec l’étranger

PERIODE : le 19 septembre 2015 (01 jour)


Les documents usuels du commerce extérieur

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Amener les participants à : Prendre connaissance des procédures et des techniques de mise en place et de gestion

des garanties bancaires internationales. Analyser les risques inhérents à ces garanties et d’étudier les aspects règlementaires.

PROGRAMME :

I- GENERALITE ET DEFINITION

II– DISTINCTION JURIDIQUE ENTRE CAUTION ET GARANTIE 1. Le cautionnement; 2. La garantie.

III– LA MISE EN PLACE DES GARANTIES 1. Les intervenants ;

2. Les modes et les modalités d’émission ; 3. Les textes de garanties et de contre garanties.

IV- LES DIFFERENTS TYPES DE GARANTIES

1. La garantie de soumission ;

2. La garantie de bonne exécution ;

3. La garantie de restitution d’acompte ;

4. La garantie de retenue de garantie ;

5. La garantie d’admission temporaire.

V– LA GESTION DES GARANTIES ET DES RISQUES VI– LA REGLEMENTATION DE LA BANQUE D’ALGERIE ET LES REGLES UNIFORMES DE LA C.C.I


Cadres d’études et responsables de la gestion et du suivi des contrats internationaux et des marchés au

niveau central et d’exploitation.

PERIODE : du 14 au 16 novembre 2015 (03 jours)


Les garanties bancaires internationales

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Permettre aux participants d’appréhender le traitement et la gestion des opérations sur devises

ainsi que la règlementation y afférente.

PROGRAMME :

I- Principes généraux et règlements

II– Les différentes catégories de comptes devises et leur fonctionnement 1. Comptes devises personnes physiques:

- Conditions et formalités d’ouverture ;

- Fonctionnement.

2. Comptes devises personnes morales:


- Fonctionnement.

3. Comptes devises personnes physiques et morales de nationalité étrangère:


- Fonctionnement.

4. Comptes devises :

- Mission diplomatique et diplomate ;

- Conditions et formalités d’ouverture.

III –Les comptes spéciaux

1. Les comptes CEDAC a) Personnes physiques :

- Ouverture ;

- Fonctionnement.

b) Personnes morales :

- Ouverture ;

- Fonctionnement.

2. Les Comptes intérieurs non résidents :

- Ouverture ; - Fonctionnement.

IV– Le change manuel

1. La réglementation 2. Les conditions et les formalités de traitement de l’opération de change manuel (espèces –

Traveller-chèques)


Les chargés de comptes et des opérations sur devises

PERIODE : du 05 au 06 décembre 2015 (02 jours)


Les opérations sur devises

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Permettre aux agents exerçant au niveau du réseau d’exploitation de :

Appréhender les aspects techniques, juridiques et pratiques du crédit documentaire.

Cerner les différentes phases de son traitement ainsi que le rôle et les engagements des

banques dans cette opération et d’en mesurer les risques et les moyens de les minimiser.

PROGRAMME :

I- Généralités et définitions

Les problèmes du commerce extérieur, la place et l’apport du crédit documentaire dans le

règlement des transactions commerciales internationales.

II– Les documents usuels du crédit documentaire

III– Les incoterms ( termes de vente)

IV– Les aspects techniques du crédit documentaire

1. Les conditions et les modalités d’ouverture ; 2. Les aspects techniques de réalisation du crédit documentaire.

V– Les aspects juridiques du crédit documentaire 1. la nature des crédits ;

2. l’engagement et responsabilité des banques ;

3. La vérification des documents ;

4. Les risques du crédit ; 5. Les règles et usances 600 de la C.C.I relatives au crédit documentaire.

VI– Les aspects pratiques Travaux pratiques d’ouverture et de réalisation du crédit


Responsables et cadres d’études exerçant dans les structures de la banque chargés du traitement des

opérations avec l’étranger.



Le crédit documentaire

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Les opérations courantes de banque

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Maîtriser les aspects techniques de la manipulation et de la conservation des espèces.

Cerner les risques liés à ce compartiment ainsi qu’à la gestion de l’encaisse.

PROGRAMME :

I- Responsabilité et organisation

1. Attributions du caissier ;

2. Responsabilité du caissier ;

3. Organisation du compartiment « manipulation » ;

4. Organisation matérielle.

II– Gestion de l’encaisse

1. Prise en charge des espèces ;

2. Remplacement du caissier.

III– Manipulation des espèces

1. Conduite d’une opération de caisse ;

2. Comptage des billets ;

3. Les inscriptions sur les pièces de caisse ;

4. Échange de monnaie ;

5. Conservation des espèces ;

6. Erreurs de caisse.


Agents chargés de la manipulation des espèces « caissiers »

PERIODE : du 03 au 05 octobre 2015 (03 jours)


La manipulation et la conservation des espèces

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à l’issue de la formation, les participants seront capables de:

Prendre conscience du phénomène lié au blanchiment des capitaux

Cerner l’ensemble des éléments constituant le dispositif légal et les techniques mises en

place pour lutter contre le blanchiment des capitaux.

Prendre connaissance des points clés du cadre légal algérien et international.

PROGRAMME :

I- Première partie: Cadre légal et réglementaire

1. Présentations sommaires du dispositif légal et réglementaire algérien

· Loi 05-01 du 06 février 2005 relative à la prévention et à la lutte contre le blanchiment des capitaux

et du financement du terrorisme modifiée et complétée par l’ordonnance n°12-02 du 13 février 2012 ;

· Décret n° 02-127 du 07 avril 2002 portant création de la CTRF ;

· Décret n° 06-05 du 09 juillet 2006 fixant le modèle et la forme de la déclaration de soupçon;

· Décret 13-318 du 16 septembre 2013 relatif à la procédure d’identification, de localisation et de gel

de fonds et autres biens ;

· Règlement 12-03 du 28 novembre 2012 de la Banque d’Algérie portant la définition du blanchiment

des capitaux et du financement du terrorisme.

2. Dispositif mis en place au niveau international (Recommandations du GAFI)

II – Deuxième partie: Méthodes de Blanchiment

1. Les étapes du blanchiment;

2. La typologie du blanchiment;

3. Les techniques de blanchiment.

III – Troisième partie: Obligations des assujettis

1. Les obligations légales des banques et des établissements financiers :

- L’obligation de connaissance du client /L’obligation de vigilance /L’obligation de

conservation des données /L’obligation de déclaration de soupçon /L’obligation de

formation /L’obligation de reporting.

2. La vigilance sur les opérations ;

3. La déontologie ;

4. La présentation de la déclaration de soupçon.

IV – Quatrième partie: Risques et sanctions

1. Le risque du blanchiment pour un établissement financier :

- Le risque d’image (ou le risque marketing) /Le risque disciplinaire /Le risque pénal.

2. Les sanctions prévues.

3. Études de cas, exemples réels et exercices.


L’ensemble du personnel exerçant au sein des directions centrales et agences d’exploitation– chargés du

suivi et de la gestion des comptes et des mouvements de fonds.

PERIODE : du 24 au 25 octobre 2015 (02 jours).


La lutte contre le blanchiment de capitaux

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Amener les agents du réseau d’exploitation à :

Situer le compte comme premier jalon ouvrant la relation entre la banque et le client ; Appréhender tous les aspects techniques et juridiques qu’ils devront maîtriser pour

l’ouverture, le suivi et la gestion des comptes bancaires.

PROGRAMME :

I- Généralités sur le compte

1. Présentation du concept et définition

2. Les avantages de la banque: « collecte et disponibilité des ressources »

3. Les avantages du client : « sécurité- commodité »

4. Les fondements de la relation banque/client : « confiance; discrétion, rapidité, célérité... »

II– Les différentes catégories de comptes

1. Les comptes chèques ;

2. Les comptes courants ;

3. Les comptes d’épargne ;

4. Les comptes spéciaux (compte devises-INR).

III– Les conditions d’ouverture

1. L’identité et les renseignements sur le client ;

2. La capacité juridique ;

3. Le registre de commerce ;

4. Les statuts de la société.

IV– Les formalités d’ouverture de compte

V– Le fonctionnement du compte

1. Les versements ;

2. Les retraits ;

3. Les comptes ne présentant plus de mouvements ;

4. Le calcul des intérêts pour les comptes d’épargne.

VI- La clôture du compte

PUBLIC :

-Agents chargés des comptes clientèle

-Conseillers clientèles et chargés de clientèle

PERIODE : du 19 au 21 septembre 2015 (03 jours)


L’ouverture et la gestion des comptes bancaires

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Ressources humaines et formation

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A l’issue de la formation chaque participant sera capable: D’élaborer méthodiquement le plan de formation son organisme et procéder à sa mise en

œuvre.

PROGRAMME :

1. Généralités, notions préliminaires ;

2. Enjeux de la formation pour la pérennité de la banque et la réussite des projets de développement ;

3. Le plan de formation et la stratégie de la banque ;

4. La politique de formation et son interaction avec les autres politiques de la banque ;

5. Le processus général de l’ingénierie de formation ;

6. Démarche de recueil et d’analyse des besoins de formation : quand ? Comment ? Qui ?

7. Identification des besoins en compétences par les sources documentaires de l’organisme :

Les orientations stratégiques ;

Les programmes d’activités pluriannuels et les plans d’actions annuels ;

Les rapports d’activités, les expertises, les audits, les études et les projets ;

Les bilans annuels des plans de formation antérieurs;

8. Evaluation des besoins en compétences des personnels par les outils:

Le questionnaire d’expression des besoins de formation par l’employé ;

Le questionnaire d’expression des besoins de formation par le responsable hiérarchique;

La fiche d’évaluation annuelle des performances ;

La fiche d’évaluation des besoins en compétences des emplois ;

La matrice des besoins inducteurs de formation ;

L’utilisation du référentiel des emplois et des compétences.

9. L’approche « catalogue » pour l’identification des besoins de formation ;

10. Les entretiens individuels et collectifs d’identification des besoins de formation ;

11. Traduction des besoins de formation en objectifs de formation et règles de formulation;

12. Attribution du degré de priorité (hiérarchisation des besoins);

13. Planification des actions de formation et établissement de l’échéancier prévisionnel des formations.

14. Estimation du budget prévisionnel de la formation (bases de calcul);

15. Les actions de formation imprévues ;

16. Le projet du plan de formation et procédure d’élaboration;

17. Structure d’un plan de formation- type et son adaptation pour l’organisme;

18. Arbitrage et adaptation du plan de formation aux ressources allouées ;

19. Approbation du plan de formation;

20. Pilotage et mise en œuvre du plan de formation (Planification, cahiers de charges, tableaux de bord

…etc.)

Conception des fiches techniques ;…/…


Comment identifier les besoins de formation, réussir l’élaboration

et le pilotage du plan de formation ?

I.F.B 19

21. Aperçu sur :

La rédaction des cahiers des charges et l’achat de formation, fichier prestataires (organismes

de formation);

Le traitement des offres de prestations et les critères de sélection d’un prestataire;

L’élaboration de la convention formation;

La réalisation de la formation, le suivi et l’évaluation.

22. Evaluation de la mise en œuvre du plan de formation

Evaluation quantitative (rapports et bilans de formation…etc.)

Evaluation qualitative (atteinte des objectifs, évaluation des effets de la formation…. etc.)

23. Préparation semestrielle du dossier de l’obtention des attestations de participation à l’effort

de formation professionnelle continue et de l’apprentissage

24. Exercices de simulation et études de cas en sous-groupes ou individuellement ;

25. Conception et validation d’outils de travail spécifiques à l’organisme;

26. Evaluation et clôture.


Personnels d’encadrement impliqués dans la gestion des ressources humaines et de la fonction formation,

managers et conseillers en formation, personnels d’encadrement des structures de formation (centres de

formation) et autres responsables hiérarchiques.

PERIODE : du 19 au 21 septembre 2015 (03 jours)


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A l’issue de la formation les participants devront être capables de :

Mettre en œuvre le plan de formation de l’entreprise par :

L’identification des stratégies les plus pertinentes de formation en respectant la

réglementation en vigueur;

La rédaction des cahiers de charges permettant d’acquérir des prestations de formations

dans de meilleures conditions ;

Négocier et contractualiser « un marché formation » ;

Opérer le choix des prestataires selon des critères pertinents et pour le meilleur rapport

qualité/prix ;

Négocier et contractualiser les prestations dans les meilleures conditions ;

Mettre en œuvre, suivre et évaluer le déroulement de la formation et apporter les

ajustements nécessaires ;

Evaluer, identifier les pistes d’amélioration, établir les bilans et gérer le dossier de la taxe

de formation ;

PROGRAMME :

Introduction sur les enjeux de la formation pour la pérennité de l’entreprise

- Rappel sur l’ingénierie de formation ;

- Les normes ISO 10015, les normes AFNOR(NF 50 755, NF 50 756…) ;

- Rappel des phases d’élaboration du plan de formation.

La formation en interne et en externe comme levier du développement de l’entreprise moderne (quand

et comment);

I. L’achat de la formation Aspects législatifs et réglementaires :

- Marché de prestation de services (Formation),

- Consultation ;

- L’achat de formation directement auprès d’un organisme de formation (commande) ;

- Eléments de coût de revient d’une formation pour un organisme de formation.

II. Les phases du processus d’achat - L’achat de formation après l’établissement d’un cahier des charges de formation ;

- Rédaction du cahier des charges et différents éléments à mentionner ;

- Approbation du cahier de charges

- Constitution et mise à jour du fichier des prestataires de formation

- Mise en concurrence et lancement de l’appel d’offre ou de la consultation.

- Moyens et techniques à utiliser ;

- Réception des offres de formation;

-Evaluation des offres de formation et sélection d’un ou des prestataires ; …/…


L’achat de la formation et la rédaction des cahiers de charges

formation

I.F.B 21

- La phase préalable à l'attribution de la prestation (ou du marché) : négociations;

- Elaboration et signature de la convention de formation : clauses de la convention.

III. La phase de mise en œuvre, de la gestion et du suivi - Les différents interlocuteurs dans un organisme de formation ;

- Evaluation des conditions d’organisation et du déroulement de la formation ;

- Respect des différentes clauses et obligations des deux parties ;

- Résolution des différends et les ajustements possibles ;

- Résiliation de la convention ;

- La phase postérieure à la formation:

- accompagnement et coaching ;

- évaluation de transfert, évaluation à froid et évaluation de l’impact ;

- Fin du projet, Paiement, Bilans, Dossier d’exonération de la taxe de formation ;.

- Simulations, études de cas, applications et production individuelle de cahier des charges.


-Personnels RH et formation ;

-Conseillers de formation ;

-…



I.F.B 22


à l’issue de la formation, les participants seront capables de:

Elaborer le bilan de formation ;

Maîtriser l’évaluation de l’effort de formation.

PROGRAMME :

- accueil

- Présentation et expression des attentes

1. Aspects réglementaires de la gestion de la taxe de formation continue et de la formation par

apprentissage ;

2. Pièces à établir, à demander en prévision du dossier de participation à l’effort de formation ;

3. Étapes de gestion du dossier d’obtention de l’attestation de participation à l’effort de formation ;

4. Périodes et lieux de dépôts du dossier de participation à l’effort de formation ;

5. Actions à accomplir après la délivrance de l’attestation. -Débats

-Etudes de cas et exercices d’application.

NB : se munir du plan de formation, du montant de la masse salariale semestrielle de l’effectif par CSP et

d’une calculatrice.


Personnel RH et formation, personnel comptabilité et finances

PERIODE : le 05 novembre 2015 (01 jour)


La taxe de la formation et la préparation du dossier de participation

à l’effort de formation

I.F.B 23


Al’issue de la formation chaque participant sera capable :

D’évaluer, à plusieurs niveaux du processus, une ou plusieurs actions de formation.

PROGRAMME :

Tests préliminaires ;

Concepts préliminaires, les moments, le rôle et l’importance de l’évaluation de la formation pour

l’entreprise.

Notion d’objectif en ingénierie de formation:

les objectifs stratégiques, les objectifs de formation et les objectifs pédagogiques ;

Le processus de la formation ;,

L’évaluation de la formation : pour quelle finalité ?

L’évaluation ; c’est quoi ?

Aperçu sut l’évaluation pédagogique :

- L’évaluation prédictive ;

- L’évaluation formative ;

- L’évaluation sommative.

- La démarche et les instruments d’évaluation pédagogique (aperçu).

Les niveaux d’évaluation des actions de formation:

- Le niveau acquisition des apprentissages ;

- Le niveau satisfaction (évaluation à chaud) ;

- Le niveau transfert des apprentissages (évaluation à froid) ;

- Le niveau impact et effets de la formation.

Conditions de réussite d’une évaluation ;

Critères de l’évaluation à chaud :

- Atteinte des objectifs de la formation ;

- Qualités pédagogique de la formation ;

- Motivation des participants ;

- Conditions de vie des participants.

La démarche et les instruments d’évaluation à chaud ;

Critères de l’évaluation à froid :

- Démonstration en situation réelle ;

- Fixation d’objectifs concrets ;

- Valorisation des résultats

La démarche et les instruments d’évaluation à froid

Favoriser l’intégration et la mise en œuvre des apprentissages ;

Appui au transfert des apprentissages ; …/…


L’évaluation des actions de formation

I.F.B 24

Evaluer l’impact et présenter le retour sur investissement des actions de formation (démarche et

outils) ;

Exploitation des résultats de l’évaluation pour la rétroaction.


Personnel d’encadrement impliqué dans la gestion des ressources humaines et de la fonction formation,

managers et conseillers en formation, autres responsables hiérarchiques, Consultants et formateurs.



Vous avez plus de dix(10) candidats pour un thème. Alors, n’attendez pas les échéances prévues dans ce

catalogue.

Demandez celles qui vous conviennent

I.F.B 25


A l’issue de la formation les participants devront être capables de :

Identifier les règles générales et les caractéristiques de la correspondance administrative;

Appliquer les règles liées au style administratif (La présentation, les expressions, la

ponctuation, la majuscule,…);

Rédiger avec professionnalisme des lettres administratives, des rapports, des comptes

rendus, des PV, des notes, …

PROGRAMME :

Les enjeux et l’intérêt des écrits administratifs et de la communication écrite dans une

organisation ;

Le style administratif et ses caractéristiques ;

La présentation de la lettre administrative ;

Formules et conseils généraux ;

Les règles de la ponctuation ;

L'emploi de la majuscule ;

La lettre administrative :

Lettre administrative « en forme administrative » ;

Lettre administrative « en forme personnelle ».

La note ;

Le bordereau ;

Le compte rendu ;

Le rapport ;

Le procès-verbal ;

Le courrier électronique (courriel) ;

Simulations, étude de cas et exercices d’application.


Responsables de structures ;

Cadres administratifs ;

Assistantes et secrétaires de direction.



Maîtriser les écrits professionnels

« La rédaction administrative »

I.F.B 26

Management & développement personnel

I.F.B 27


Permettre aux participants d’avoir les outils essentiels permettant de prévenir et de faire face

austress afin d’augmenter le rendement du potentiel humain.

A l’issue de cette formation, chaque participant sera capable de:

-Prendre conscience et évaluer ses modes de fonctionnement face au stress ;

- Sortir de la passivité et agir positivement ;

- Renforcer la confiance en soi ;

- Mettre au point sa méthode personnelle antistress.

PROGRAMME :

1. Test de niveau de stress ;

2. Définition du stress ;

3. Prise de conscience ;

4. Les symptômes et les manifestations du stress professionnel ;

5. Comment faire face au stress (méthodes et outils) ;

6. Les différents stress ;

7. Les moyens pour prévenir le stress ;

8. Comment gérer les situations stressantes ;

9. Conseils pour gérer le stress ;

10. Plan d’action pour prévenir et gérer son stress .


- Cadres responsables ;

- Personnel occupant des postes et des fonctions provoquant le stress.



La gestion du stress en milieu professionnel

I.F.B 28


A l’issue de la formation, les participants seront capables de :

Expliquer les principes du système de management de la qualité ;

Appréhender les aspects pratiques des exigences de la norme ISO 9001 v2015;

PROGRAMME :

I. Bref aperçu historique du concept de la qualité ;

II. La qualité, c’est quoi ?

III. La qualité : pourquoi ?

IV. A quoi ça sert ?

V. La démarche qualité ;

VI. Evolution documentaire de la famille des normes de la qualité ;

VII. Les acteurs de la qualité ;

VIII. Le point commun de tous les systèmes de management ;

IX. Le coût d’obtention de la qualité ;

X. Conséquences du non qualité ;

XI. Les 7 principes du management de la qualité :

Orientation client/ Leadership/ Implication du personnel/ Approche processus/ L’amélioration/ Prise de

décision fondée sur des preuves/ Management des relations avec les parties intéressées.

XII. Les exigences de la norme ISO 9001:2015 :

1. Domaine d’application ;

2. Références normatives ;

3. Termes et définitions ;

4. Contexte de l’organisme :

4.1 Compréhension de l’organisme et de son contexte ;

4.2 Compréhension des besoins et des attentes des parties intéressées ;

4.3 Détermination du domaine d’application du système de management de la qualité ;

4.4 Système de management de la qualité et ses processus.

5. Leadership :

5.1 Leadership et engagement ;

5.2 Politique ;

5.3 Rôles, responsabilités et autorités au sein de l’organisme.

6. Planification :

6.1 Actions à mettre en œuvre face aux risques et opportunités ;

6.2 Objectifs qualité et planification des actions pour les atteindre ;

6.3 Planification des modifications.


ISO 9001 : 2015

Connaitre et comprendre les exigences de la norme

I.F.B 29

7. Support :

7.1 Ressources ;

7.2 Compétences ;

7.3 Sensibilisation ;

7.4 Communication ;

7.5 Informations documentées.

8. Réalisation des activités opérationnelles :

8.1 Planification et maîtrise opérationnelles ;

8.2 Exigences relatives aux produits et services ;

8.3 Conception et développement de produits et services ;

8.4 Maîtrise des processus, produits et services fournis par des prestataires externes ;

8.5 Production et prestation de service ;

8.6 Libération des produits et services ;

8.7 Maîtrise des éléments de sortie non conformes.

9. Évaluation des performances :

9.1 Surveillance, mesure, analyse et évaluation ;

9.2 Audit interne ;

9.3 Revue de direction.

10. Amélioration :

10.1 Généralités ;

10.2 Non-conformité et action corrective ;

10.3 Amélioration continue.


Personnels d’encadrement, personnels chargés de la cellule qualité, auditeurs qualité



I.F.B 30

Audit & contrôle

I.F.B 31


- A l’issue de la formation, les participants seront capables de:

Renseigner l’état déclaratif en respectant l’ensemble de la méthodologie contenu dans

l’instruction relative au modèle 20R

- Comprendre et réaliser :

La sectorisation des unités institutionnelles ;

La classification des instruments financiers ;

Les règles de comptabilisation ;

L’agrégation et la consolidation ;

L’utilisation de l’état déclaratif à des fins de statistiques monétaires et financières.

PROGRAMME :

1. notions préliminaires :

Terminologie ;

Source de la méthodologie ;

Principes généraux.

2. Les unités institutionnelles

Agents économiques ;

Notions de résidence ;

Secteurs de l’économie.

3. Les instruments financiers

Les actifs financiers ;

Les autres instruments financiers.

4. Les règles de comptabilisation

Stocks et flux financiers ;

Evaluation des actifs et passifs financiers ;

Moment d’enregistrement des opérations.

5. Agrégation et consolidation

Définitions ;

Principes de base.

6. Utilisation de l’état déclaratif à des fins de statistiques monétaires et financières.


Responsables et cadres des directions de comptabilité et de reporting des banques et des établissements

financiers


Audit & contrôle

Le reporting bancaire

« état déclaratif mensuel des banques Modèle 20R »

I.F.B 32

OBJECTIF DU SEMINAIRE :

Permettre aux cadres participants d’appréhender et de maîtriser les principes et les mécanismes

du contrôle interne ainsi que le cadre règlementaire y afférent.

PROGRAMME :

I- première partie

1. Introduction ;

2. Définition du contrôle interne ;

3. Les composantes du contrôle interne ; 4. Objectifs du contrôle interne.

II- deuxième partie 1. Les principes du contrôle interne ;

2. Les risques bancaires ;

3. Les organes de contrôle ; 4. Les niveaux de contrôle.

III- Troisième partie

5. Le cadre réglementaire du dispositif de contrôle interne ;

6. Les règles prudentielles ;

7. Le dispositif du contrôle interne (règlement 03-02 du 28 octobre 2002 portant sur le contrôle

interne).

IV- Quatrième partie

Obligations de reporting en matière de contrôle interne.


Responsables et encadrement des structures centrales et du réseau d’exploitation.


:

Audit & contrôle

Le contrôle interne

I.F.B 33


Les participants seront capables de :

Identifier les éléments constitutifs du budget de la banque ;

Utiliser ces éléments pour apprécier les coûts et la rentabilité par centre de responsabilité

et par activité.

PROGRAMME :

1. Présentation et organisation du contrôle de gestion :

Définition du contrôle de gestion ;

Place de la fonction contrôle de gestion ;

Rôle de la fonction contrôle de gestion ;

Distinction entre contrôle interne et contrôle de gestion.

2. Méthodes et supports du contrôle de gestion :

Le système d’information de gestion ;

La gestion budgétaire et ses cycles :

La prévision ;

La planification ;

Le budget ;

Le contrôle budgétaire ;

Les tableaux de bord.

3. Contrôle de gestion en milieu bancaire :

Le cadre institutionnel et juridique ;

Le cadre comptable et contraintes réglementaires ;

Les risques bancaires et normes de gestion ;

Les ratios réglementaires ;

Les impacts sur la gestion des banques ;

Les impératifs de rentabilité.

4. Les outils comptables d’évaluation des performances :

Le bilan ;

Le hors bilan ;

Le compte de résultats ;

La comptabilité analytique.


Chargés du contrôle de gestion au niveau central et régional, chargés d’études et de planification du réseau

et des unités.


Audit & contrôle

Le contrôle de gestion

I.F.B 34


Permettre aux cadres participants de :

Cerner les étapes essentielles d’une mission d’audit;

Prendre en charge la préparation, le déroulement, la vérification et la rédaction du

rapport d’audit.

PROGRAMME :

I– INTRODUCTION GENERALE A L’AUDIT

1– Définition et contenu de l’audit

a. L’audit en général ;

b. Les différents types d’audit ;

c. Les normes d’audit ;

d. Les étapes de préparation, de déroulement et du suivi de l’audit.

2- Contrôles bancaires

a. Spécificités de l’audit bancaire

Introduction ;

L’organisation de la profession ;

Les conditions d’exercice de la profession bancaire ;

La nature de l’activité bancaire et les normes de gestion ;

La notion de risques bancaires.

b. Les organes de contrôle des Banques et établissements financiers.


Personnel exerçant dans les structures d’audit, de contrôle et d’inspection.


Audit & contrôle

La conduite d’une mission d’audit

I.F.B 35

Force de vente

I.F.B 36


A la fin de la session, les participants doivent être capables:

Expliquer le modèle de communication interpersonnelle;

Citer les éléments et les contraintes à mettre en évidence lors de la communication ;

Appliquer les attitudes d’écoute active ;

Appliquer les techniques de communication interpersonnelle.

Parler au public

PROGRAMME :

1. Enjeux et importance de la communication ;

2. Typologie de la communication ;

3. Les fondamentaux de la communication Les concepts de base ;

4. Les objectifs de la communication :

- Informer ;

- Convaincre ;

- Motiver.

5. L’émission Le processus de communication et ses éléments ;

6. Modélisation du processus de la communication :

- La transmission ;

- La réception ;

- Le Feedback.

7. Les obstacles de la communication ;

8. Les distorsions de la communication ;

9. Le feedback et son importance :

- Le feedback : c’est quoi ?

- Enjeux du feedback ;

- Comment générer et gérer le feedback.

10. Le cadre de référence et son influence sur la communication ;

11. Les constituants du message en communication :

La communication verbale :

- Des mots au sens ;

- La dénotation et la connotation ;

- La structuration du message verbal ;

La communication non-verbale :

- Le paralangage (le ton, l’élocution, les pauses…) ;

- La gestion de la voix ;

Les attitudes :

- La posture ;

- Les expressions du visage ;

- La typologie des gestes.

12. Les erreurs à éviter en communication ;

Force de vente

C o m m u n i c a t i o n i n t e r p e r s o n n e l l e e t d é v e l o p p e m e n t p e r s o n n e l

I.F.B 37

13. Le monitorage de Soi :

- La fenêtre de JOHARI ;

- La cohérence entre la communication verbale et non verbale ;

- Technique de monitorage.

14. Ecoute active :

- Les situations de l’écoute en communication ;

- Ecoute active ;

- Fonctions de l’écoute active ;

- Raisons d’une mauvaise écoute ;

- Les techniques de l’écoute active.

15. Entrée en relation : Les stratégies de communication liées au :

- Phénomène du groupe

- La prise de décision

- La gestion de conflits

- La résolution de problèmes


Personnels d’encadrement, directeurs, formateurs, accompagnateurs, facilitateurs, managers d’équipes,

chargés de communication et du marketing, agents appelés à faire de la sensibilisation, personnels

d’accueil…

PERIODE : du 03 au 05 novembre (03 jours)

Force de vente

I.F.B 38


A l’issue du séminaire, les participants seront capables de :

Intégrer l’importance d’un bon accueil en terme d’image pour le client, d’organisation

efficace du guichet et de traitement des opérations.

Savoir appliquer les règles de base pour mieux communiquer avec le client en adoptant le

comportement adéquat.

Acquérir les réflexes et les comportements qui favorisent un accueil de qualité de la clientèle

dans des situations difficiles.

PROGRAMME :

Accueil, présentations et expressions des attentes

1. Principes de base de la communication :

- Le schéma de la communication

- Les messages verbaux et non verbaux

- les Clefs du dialogue :

Les questions ;

L’écoute ;

La reformulation ;

Jeux de rôles.

2. Les fondamentaux de l’accueil :

Les réflexes qui contribuent à améliorer son comportement en situation de réception d’un client ou

d’un prospect ;

Les comportements de base favorisant le premier contact avec le client ou le prospect ;

Les règles à appliquer pour traiter les situations particulières de l’accueil :

Le traitement d’une réclamation ;

La gestion d’une file d’attente ;

La panne informatique …

La tenue des locaux : guichet, hall et extérieur

Jeux de rôles

3. Les fondamentaux de la vente :

La découverte de la situation d’un client, ses besoins et ses motivations ;

Les étapes de la vente ;

Vendre par les avantages des comptes à vue packagés ;

Vendre par les avantages d’un livret d’épargne ;

Vendre par les avantages d’un crédit immobilier.

Jeux de rôles.


Personnels du front office, guichetiers, chargés de comptes, chargés de clientèle.


Force de vente

S a v o i r a c c u e i l l i r e t s e r v i r l a c l i e n t è l e e n a g e n c e

I.F.B 39



Appliquer les techniques de vente et de communication à chaque étape d’une vente,

Cerner les caractéristiques techniques du compte à vue packagé, des crédits immobiliers

pour proposer ces produits en termes d’avantages pour le client

Savoir équiper et fidéliser sa clientèle en vendant par les avantages les produits et

services de la banque en appliquant les techniques de marketing opérationnel.

PROGRAMME :


1. Le vendeur et les étapes de la vente :

La situation de vente ;

Le schéma de communication :

Le cadre de référence ;

L’empathie ;

Le Questionnement.

Les messages verbaux et non verbaux ;

Les motivations et la typologie des crédits de la banque ;

La découverte des besoins et la reformulation ;

L’argumentation et le traitement des objections ;

La conclusion et le suivi du client.

2. Comment vendre les produits et services bancaires :

Caractéristiques techniques du compte à vue packagé et proposition du produit en termes

d’avantages pour le client ;

Construction d’un argumentaire de vente du compte à vue packagé ;

Caractéristiques techniques du crédit immobilier et proposition du produit en termes d’avantages

pour le client ;

Construction d’un argumentaire de vente du crédit immobilier.


Conseillers de clientèle, chargés d’accueil, futurs commerciaux…


Force de vente

S a v o i r v e n d r e l e s p r o d u i t s b a n c a i r e s

I.F.B 40

Droit

I.F.B 41


Amener les participants à connaître et à intérioriser les procédures pré contentieuses (à

l’amiable) ou légales (de justice) pour le recouvrement des crédits octroyés aux clients.

PROGRAMME :

1. Les voies prés contentieuses de recouvrement des créances (mise en demeure, commandement

à payer)

2. Les procédures conservatoires :

-Les saisies ;

-Le nantissement judiciaire du fonds de commerce ;

-L’hypothèque judiciaire ;

- L’hypothèque légale.

3. Les voies judiciaires de recouvrement des créances :

-L’injonction à payer ;

-L’action judiciaire au fonds.

4. Les voies d’exécution :

-Validation de la saisie arrêt ;

-Validation de la saisie immobilière ;

-La saisie immobilière ;

-La procédure de débit d’office ;

-La contrainte par corps.


Directeurs d’agences ; cadres exploitants en agences, chargés du service-juridique et du service crédit

….


Droit

L e r e c o u v r e m e n t d e s c r é a n c e s b a n c a i r e s

I.F.B 42



Identifier et comprendre les risques juridiques relatifs à l’accomplissement des

opérations susceptibles de déboucher sur la responsabilité de la banque ;

Pratiquer une politique de prévention des risques de responsabilité.

PROGRAMME :

I- Principes généraux de la responsabilité civile et Pénale

1. Conditions ;

2. Effets.

II– La responsabilité du banquier vis-à-vis de ses clients (dans le cadre de l’octroi de crédit) :

1. Fonctionnement du compte ;

2. Gestion du portefeuille ;

3. Rupture des concours ;

4. Secret bancaire.

III– Responsabilité du banquier vis-à-vis des tiers :

A– La responsabilité pénale :

1. Le secret professionnel ;

2. Le droit de communication des informations aux tiers ;

3. Les délits et les infractions.

B– La responsabilité civile :

1. Le champ d’application ;

2. Le fondement légal ;

3. Les éléments constitutifs ;

4. Les cas de figure ;

5. La réparation et l’indemnisation ;

6. Les cas d’exonération.


Directeurs d’agences, Chargés des engagements bancaires, cadres des services juridiques…


Droit

L a r e s p o n s a b i l i t é d u b a n q u i e r

I.F.B 43


Permettre aux participants d’appréhender et d’intérioriser les aspects juridiques des comptes

bancaires à l’effet de mieux maîtriser le traitement, le suivi et la gestion des comptes de la

clientèle.

PROGRAMME :

-La notion de Compte Bancaire ;

-Les principaux types de Comptes ;

-Le droit au Compte ;

-Le problème des interdits ;

-L’ouverture de compte aux personnes physiques :

Aux incapables ;

Aux mineurs ;

-L’ouverture de compte aux personnes morales ;

-Les problèmes des sociétés en formation ;

-Les problèmes liés au fonctionnement du Compte :

Compte bancaire et secret bancaire

Les comptes à titulaires multiple

-La clôture du compte

-Les successions

-Cas d’un contrat de compte et d’un contrat de prêt


-Employés chargés du traitement du compte bancaire ;

-Les chargés de clientèle ;

-Les conseillés de clientèle.


Droit

Le régime juridique des comptes bancaires

I.F.B 44



Mieux cerner les conditions et les précautions des prises de garanties ;

Analyser toutes les sûretés et leurs critères de choix et apprécier les conditions de leur

efficacité.

PROGRAMME :

I- Classification et choix des garanties

1. Les sûretés personnelles :

- Le cautionnement ;

- L’aval.

2. Les sûretés réelles :

- L’hypothèque légale ;

- L’hypothèque conventionnelle ;

- Le nantissement du fonds de commerce ;

- le nantissement spécial du matériel et de l’outillage ;

- Le nantissement de matériel ;

- Le nantissement de valeurs mobilières.

II– La prise de garanties

- Précautions préalables ;

- Conditions de fond et de forme.

III– La gestion de la garantie


Directeurs d’agences, Cadres engagements, Cadres inspection / Audit, Cadres juridiques et

contentieux.


Droit

Le choix et la gestion des garanties bancaires

I.F.B 45


A l’issue de la formation, les participants seront capables de:

Comprendre les règles fondamentales du droit des sociétés ;

Appréhender l’ensemble des règles de droit applicables aux entreprises et à leurs

activités de production et de distribution ;

S’informer sur le fonctionnement des organes de gestion des sociétés ;

Acquérir les aptitudes du raisonnement juridique.

PROGRAMME :


Evaluation préliminaire (diagnostic)

Introduction

le cadre général du droit des sociétés:

-Société, entreprise individuelle et association ;

-Le contrat de société ;

-Les formalités constitutives ;

-Les associés.

Les sociétés de personnes

-La société en nom collectif ;

-La société en commandite simple ;

-La SARL et l’EURL ;

-La société par actions SPA ;

-La société en commandite par actions.

Les groupements et autres sociétés

-Le groupement d’intérêt économique ;

-La société civile ;

-Le Groupe ;

-Les opérations de fusion et de scission.


- Cadres

-Chargés de clientèle

- Juristes

-…


Droit

Le droit des sociétés

I.F.B 46

Opérations de financement

I.F.B 47


A l’issue du séminaire, les participants capables de :

Expliquer les notions et aux mécanismes de la comptabilité bancaire ;

Appliquer les règles de la comptabilité bancaire ;

Identifier et maîtriser, à travers des cas et des exercices, toutes les composantes et les

spécificités de la comptabilité bancaire.

PROGRAMME :

Accueil des participants ;

Présentations et expression des attentes ;

Introduction ;

I-Présentation générale Règles de base ; Principes fondamentaux ; Lois et règlements.

II- Les opérations en dinars Les dépôts ; Les moyens de paiement ; Les opérations de trésorerie et interbancaires ; Les crédits à la clientèle ; Les engagements par signature ; Les charges et produits.

III- Les opérations en devises Position, risque et résultat de change ; Les dépôts ; Les moyens de paiement ; Les prêts et emprunts en devises.

IV– Les opérations sur titres Les titres de transaction, d’investissement et de placement ; Les instruments liés aux opérations sur titres ; Classification ; Règlementation.

Études de cas

Evaluation des apprentissages

Evaluation finale (de satisfaction) et clôture


Cadres du réseau d’exploitation « back office » et des directions centrales en lien avec le thème.



La comptabilité bancaire selon la réglementation 2009 de la

Banque d’Algérie

I.F.B 48


Permettre aux participants, au travers d’une formation technique et d’ateliers d’application de :

Appréhender le cadre conceptuel de la comptabilité financière ;

Appliquer l’approche en matière d’analyse financière prévue par la loi 07-11 du 25

novembre 2007 portant nouveau système comptable financier.

PROGRAMME :

I- Les enjeux de l’harmonisation comptable internationale Historique ; Référentiel comptable européen ;

Référentiel comptable américain : Les US- GAAP.

Les efforts de convergence :

Référentiel international : les IAS et IFRS ;

Organisation et présentation des normes internationales.

II- Le nouveau plan comptable Cadre conceptuel ; Organisation de la comptabilité ;

Règles d’évaluation : notion de juste valeur ;

Nomenclature et fonctionnement des comptes :

Classe 1- comptes de capitaux ;

Classe 2- comptes d’immobilisations ;

Classe 3- comptes de stocks et encours ;

Classe 4- comptes de tiers ;

Classe 5- comptes financiers ;

Classe 6- comptes de charges ;

Classe 7- comptes de produits.

III- Fonctionnement des comptes : Rapprochement avec le PCN.

IV-Les immobilisations :

Immobilisation incorporelle IAS 38 ;

Immobilisation corporelle IAS 16 ;

Coût de l’emprunt IAS 23 ;

Immeuble de placement IAS 40 ;

Contrat de location- Financement ou crédit Bail IAS 17.

V- Les stocks, IAS 2 …/…


Le Système Comptable Financier

I.F.B 49

VI- Compte 13 produits et charges différés VII-Dépréciation d’Actif IAS 36 VIII-Comptes de Charges et Produits IAS 18 IX-Les Etats Financiers : IAS 1 – IAS 7 – IAS 24

Bilan ;

Compte de résultats ;

Tableau des flux de trésorerie IAS 7 ;

État de variation des capitaux propres ;

Annexe des états financiers :

- Immobilisations ;

- Stocks ;

- Comptes Financiers.

X- Consolidations et notion de groupe : IAS 27 – IAS 24 – IAS 28 – IAS 31 – IFRS 3 Méthode de l’intégration globale ;

Méthode de l’intégration proportionnelle ;

Méthode de mise en équivalence ; Opérations de pré consolidation.

XI- Exercices d’application sur le Système Comptable Financier


- Cadres chargés du financement, de l’analyse et de l’évaluation des états financiers de

l’entreprise (chargés d’affaires, chargés du crédit, analystes financiers, comptables…) ;

- Auditeurs ;

- …



I.F.B 50


Permettre aux collaborateurs de :

Acquérir les connaissances de bases en matière d’opérations de crédits bancaires aux

entreprises.

Appréhender, comprendre et mettre en œuvre les techniques de base de tarification

de crédit (frais de dossier, taux, TEG…).

PROGRAMME :

Accueil ;

-Présentations et expression des attentes des participants ;

-Introduction et entrée en matière ;

- Le crédit ;

-Introduction : l’intermédiation bancaire, les différents types de crédit ;

-Première partie : Rappel sur les conditions de banques.

-La tarification bancaire ;

-Rémunération des services bancaires ;

-L’aspect réglementaire des conditions de banque.

-Deuxième partie : L’échelle d’intérêt.

-Méthode hambourgeoise ;

-Structure de l’échelle d’intérêt.


Chargés de crédit au niveau des structures centrales et du réseau d’exploitation.



La facturation des crédits bancaires

I.F.B 51



Détecter et apprécier chaque risque du crédit bancaire ;

Se prémunir contre chaque risque encouru dans une opération de crédit ;

Mettre en évidence les impératifs édictés par les règles prudentielles.

PROGRAMME :

I – LA BANQUE FACE AUX RISQUES DU CREDIT

1. La notion de crédit ;

2. La notion de risque ;

3. Les risques des métiers de la banque ;

4. La maîtrise et prévention du risque crédit :

a) Les outils d’évaluation du risque crédit ;

b) Les garanties ;

c) La réglementation prudentielle ;

e) Le contrôle interne.

5. Études de cas pratiques.

II– DEMARCHE DE L’ANALYSE ET DU SUIVI DU RISQUE CREDIT

1. Étude de demande de crédit ;

2. Établissement du compte rendu d’entretien ;

3. L’analyse économique et financière de l’entreprise ;

4. La démarche de suivi de risque crédit au niveau de la banque ;

5. Le recouvrement.


Cadres d’études opérant dans le compartiment « crédits aux entreprises », directeurs d’agences,

contrôleurs et inspecteurs.



Etude et analyse du risque du crédit bancaire

I.F.B 52



Acquérir et mette en œuvre les techniques bancaires relatives au crédit immobilier ;

Appréhender et maîtriser le cadre juridique relatif au crédit immobilier ;

Appréhender les différents risques bancaires relatifs au crédit immobilier ;

Détecter les besoins des clients en matière de crédit immobilier et présenter le crédit adapté

à chaque situation ;

Maitriser l’étude d’un dossier de crédit immobilier et veiller à la conformité des documents

constitutifs d’un dossier de crédit immobilier ;

Apporter les vérifications nécessaires au montage d’un dossier de crédit immobilier

Connaître les formes de financement de l’immobilier ;

Assurer la gestion du dossier du crédit immobilier jusqu'au recouvrement intégral du

crédit.

PROGRAMME :

Les formes de financement de l’immobilier

-Les crédits aux particuliers A- Les différents types de crédit financiers

1. les crédits d’accession à la propriété :

- le logement neuf ;

- le logement ancien (étude d’une promesse de vente) ;

- la vente sur plan (le contrat de réservation) ;

- les aides de l’état et les prêts bonifiés ;

- la co-débition.

2. les crédits à la construction :

- la construction d’une habitation individuelle ;

- L’extension / la surélévation ;

- Le prêt aménagement ;

- Le prêt à la construction d’un logement rural.

3. le financement de biens à usage commercial et/ou professionnel :

- local neuf ;

- local ancien.

B- les garanties immobilières :

1. l’hypothèque : l’hypothèque légale (modalités de son inscription), l’hypothèque

conventionnelle, l’hypothèque judiciaire.

2. le cautionnement :

- le cautionnement personnel ;

- le cautionnement réel (hypothécaire) .…/…


Le crédit immobilier

I.F.B 53

3. Les assurances :

- assurance décès/ invalidité ;

- assurance-crédit : SGCI société de garantie des crédits immobiliers ;

- FGCMPI fonds de garantie et de caution mutuelle des promoteurs immobiliers ;

- Assurance CATNAT (catastrophes naturelles).

Les pratiques de financement des crédits immobiliers :

A- l’étude du dossier de crédit (délais et processus de traitement):

1. les contrôles préalables :

- contrôle de vraisemblance des justificatifs de revenus ;

- consultation de la centrale des risques ;

- consultation du fichier clientèle de la banque ;

- consultation de la centrale des incidents de paiement (interdits de chéquiers) ;

2. les pièces constitutives d’un dossier de crédit immobilier :

- le rapport d’évaluation du bien (expertise) ;

- le titre de propriété ;

- le livre foncier ;

- l’acte administratif, publié et enregistré ;

- l’acte authentique (notarié) ;

- le certificat de possession.

3. le calcul de la capacité de remboursement selon le cas :

- salarié ;

- commerçant ou profession libérale ;

- résident à l’étranger.

Etude de cas pratiques.

4. le calcul du crédit :

- quotité de financement.

Etude de cas (simulations).

5. les comités de crédit et pouvoirs d’engagement ;

6. la décision d’octroi du crédit et délai de réflexion (d’acceptation) ;

7. la signature du contrat et formalités d’enregistrement.

B- La mobilisation du crédit :

1. l’inscription de l’hypothèque (modalités légales de l’inscription) ;

2. l’ordre de mobilisation ;

3. mobilisation en une seule tranche ;

4. mobilisation en plusieurs tranches (vente sur plan et construction).

C- Classement et organisation administrative des dossiers de crédit (suivi) :

1. sous dossier administratif ;

2. sous dossier financier ;

3. sous dossier technique ;

4. sous dossier juridique et conservation des garanties hypothécaires.

D- le recouvrement du crédit :

1- le recouvrement des intérêts intercalaires (de la période de différé) ;

2- les systèmes d’amortissement du crédit :

- échéance constante ;

- principal constant.…/…


I.F.B 54

3- de la procédure phase « précontentieuse » (mise en demeure, saisie-arrêt, saisie

conservatoire…) ;

4- les cas d’arrangement à l’amiable

5- de la procédure phase « contentieuse » (injonction de payer, mise en œuvre de l’hypothèque,

saisie immobilière et vente aux enchères, la folle enchère…) .

Etudes de cas :

Au terme de cette formation, des études de cas seront proposées aux apprenants permettant

ainsi d’intérioriser, de s’approprier et de valider les enseignements dispensés.

Les crédits aux promoteurs (aperçu) :

1- de la loi sur la promotion immobilière ;

2- étude du dossier de financement d’une promotion immobilière ;

3- des modalités de mobilisation des fonds.


- Chargés de clientèle ;

- Chargés de crédits ;

- …



I.F.B 55



Apprécier les besoins de crédits à court terme des entreprises ; Déterminer et mettre en place les crédits d’exploitation les mieux adaptés aux besoins

des entreprises tout en appréciant les risques encourus par la banque.

PROGRAMME :

I. La détermination des besoins de financement à court terme

1. L’établissement du plan de trésorerie ;

2. La critique du plan de trésorerie.

II. La couverture des besoins de crédits à court terme

1. La recherche des différents crédits spécifiques possibles ;

2. La détermination des encours de crédits spécifiques.

III. Le plan de trésorerie après financement

1. La récapitulation des encours possibles ;

2. Évaluation des risques ;

3. Le choix des crédits à mettre en place ;

4. La couverture d’une insuffisance de possibilité de crédits spécifiques ;

5. L’élaboration du plan de trésorerie définitif après crédit.

IV. La décision de crédit

1. La fixation des lignes de crédits ;

2. Les conditions particulières d’utilisation des crédits ;

3. Les garanties.

Cas d’application


Cadres chargés du traitement et de la gestion des dossiers « crédits aux entreprises ».

PERIODE : du 05 au 09 décembre 2015 (05jours)


L’étude et la mise en place des crédits d’exploitation

I.F.B 56


A l’issue de la formation, les participants seront capables de connaitre et se familiariser

avec le nouveau dispositif prudentiel auquel doivent se conformer les banques et les

établissements financiers.

PROGRAMME :

Objectifs de la réforme ;

Les recommandations du Comité de Bâle ;

Le Ratio Cooke (BâleI) ;

Les 25 Principes ;

Les avantages du Ratio Cooke ;

Les «faiblesses» du Ratio Cooke ;

Le nouvel accord de Bâle II ;

Le Ratio Mac Donough(Bâle II) ;

Les exigences de Bâle 2 :

Le calendrier ;

Le nouveau dispositif ;

Les risques considérés :

Le risque du crédit ;

Le risque du marché ;

Le risque opérationnel.

La structure de l’accord de Bâle 2 :

Pilier 1 : exigences minimales de fonds propres :

Le recul et l’expérience ;

Le mode de calcul ;

Les spécificités des établissements.

Pilier 2 : le processus de surveillance prudentielle et les quatre (04) principes ;

Pilier 3 : la surveillance du marché.

L’approche «Mac Donough » ;

Approche des risques opérationnels (Nouveau risque) ;

Les risques opérationnels ;

Définition négative ;

Définition positive ;

Définition plus restrictive issue du règlement de la Banque d’Algérie 02/03 ;

Liste d'évènements des risques opérationnels.

Les trois approches progressives pour la maîtrise des risques opérationnels :

L’approche «indicateur de base» ;

L’approche standardisée ; …/…


Les nouvelles règles prudentielles

I.F.B 57

L’approche mesures internes (AMA).

Le cycle vertueux du contrôle des risques opérationnels ;

Les niveaux de priorité dans la gestion ;

Une approche pragmatique du risque opérationnel ;

La gestion des risques de crédit ;

La problématique du risque de crédit (comme un des grands enjeux de Bâle 2) ;

L’approche NI :

La notation d’entreprise ;

La notation de particuliers.

L’approche NI pour le calcul du risque ;

Les pondérations à affecter aux risques.

Quels chantiers à mettre en œuvre pour les Banques Algériennes.


Le personnel bancaire exerçant dans les structures de comptabilité, inspection, crédit, trésorerie, audit…

PERIODE : du 07 au 08 novembre 2015 (02jours)


I.F.B 58

Divers

I.F.B 59



Appréhender les types de financement à moyen terme ; Approfondir la connaissance du produit « crédit-bail » ; Cerner les avantages et limites du produit ; Cerner les risques attachés au crédit-bail ; Savoir cibler la clientèle potentielle en crédit-bail ; Savoir vendre le crédit-bail par la parfaite maîtrise de l’argumentaire de vente.

PROGRAMME :

1. Généralités sur le crédit-bail opérationnel ;

2. Les quatre (4) critères de financement en crédit-bail d’un bien meuble : Acquisition locale et

acquisition à l’import ;

3. La fiscalité du crédit-bail :

Pour la banque ou crédit-bailleur ;

Pour le client ou crédit-preneur ;

4. Les garanties recueillies :

Inhérentes à la propriété du matériel ;

Les garanties traditionnelles ;

Les garanties données par le fournisseur ou équipementier.

5. Les principaux avantages du crédit-bail pour la banque ou crédit-bailleur pour le client ou

crédit-preneur ;

6. Les droits et obligations du crédit-bail pour la banque ou crédit-bailleur Pour le client ou

crédit-preneur ;

7. Les règles de l’argumentaire de vente ;

8. Mises en situation de vente :

-Cas pratique A

-Cas Pratique B

-Débats.

Evaluation et clôture


Personnel exerçant au niveau des structures chargées du leasing.


Divers

Le leasing « crédit - bail »

I.F.B 60


A l’issue de cette formation les participants seront capables de :

S’approprier des concepts de l’ALM et ses applications ;

Cerner les instruments de gestion des risques selon l’ALM ;

Mettre en évidence les tendances modernes en termes de gestion du risque.

PROGRAMME :

I- Mise à niveau :

- le rôle du couple rendement/ risque dans l’ALM (cas du leasing en Algérie) ;

- le faux concept de rendement (hypothèse de réinvestissement implicite des flux) ;

- la notion de risque et son évolution dans le monde et en Algérie ;

- quels sont les différents types de risques et quelles spécificités l'Algérie renferme-t-elle?

- Qu'est-ce que l'ALM et que peut être l'ALM en Algérie.

II- La gestion du risque :

- La notion d'exposition et d'échéance ;

- Les instruments internes traditionnels de gestion du risque (crédit, marchés, opérationnel et

liquidité, le rôle de la duration de Mackaulay) ;

- les instruments externes traditionnels de gestion du risque ;

- le rôle des Swaps, Financial Futures et Options dans la gestion du risque ;

- le problème posé par la covariance des risques ;

- Le cas du Leasing en Algérie.

II- Les spécificités de l’ALM en leasing :

- Différences d’approches entre crédit et leasing ;

- Apport des normes IFRS ;

- Rôle des comités ALCO dans les institutions de Leasing ;

- Problèmes des provisions et de la classification des équipements ;

- Gestion de la trésorerie Leasing de base par la méthode GAP ;

- La notion de Stripping et la création de nouveaux instruments financiers pour une meilleure

ALM ;

- Aperçu des dernières tendances.


Personnel exerçant au niveau des structures chargées du leasing.


Divers

ALM clef de succès pour une institution de Leasing en Algérie

I.F.B 61


La connaissance des mécanismes boursiers est un élément indispensable pour mieux comprendre

l'organisation des marchés financiers.

Cette formation permet aux participants de maitriser l'écosystème boursier en leur donnant les

outils nécessaires pour pouvoir vendre les produits boursiers et doter les investisseurs des

informations nécessaires à l’achat /vente des valeurs mobilières et les droits y afférents.

PROGRAMME :

I. La Bourse et son environnement

1. L’activité financière des entreprises ;

2. Leur recours au marché financier ;

3. La création des titres (actions, obligations, bons et droits…) ;

4. Le rôle des marchés financiers dans le fonctionnement de l’économie.

II. La Bourse et les autres marchés

1. Le marché monétaire ;

2. Le marché des valeurs mobilières ;

III. Les différents compartiments du marché financier

1. Marché des actions /marché des obligations ;

2. Marché primaire/marché secondaire ;

3. Marché principal/marché de la PME.

IV. Les acteurs du marché boursier : qui fait quoi ?

1. Les organismes de tutelle ;

2. Les entreprises de marché ;

3. La société de bourse, le conservateur et le dépositaire ;

4. Les investisseurs.

V. Les instruments financiers négociés sur les marchés boursiers

1. Les valeurs mobilières ;

2. Les OPCVM.

VI. Les métiers de la Bourse

1. Les intermédiaires en opérations de bourse ;

2. Les teneurs de comptes conservateurs de titres ;

3. Les analystes financiers ;

4. Les vendeurs ;

5. Les négociateurs ;

6. Les gestionnaires de portefeuille ;

7. Les déontologues.

VII. L’acheminement d’un ordre en bourse

1. De l’ouverture d’un compte titres ou règlement –livraison. …/…

Divers

Animation d’un point de bourse au sein d’une agence bancaire

I.F.B 62

VIII. Les opérations sur titres (OST) ;

IX. La fiscalité des valeurs mobilières ;

X.Les techniques de vente.


Cadres responsables des structures centrales du réseau d’exploitation chargés des opérations financières.

PERIODE : du 28 novembre au 03 décembre 2015 (06 jours)

Divers

I.F.B 63


A l’issue de cette journée d’étude, les participants seront capables :

Utiliser un terminal de paiement électronique pour réaliser des différentes transactions

financières et administratives.

PROGRAMME :

I. Présentation :

1. Notions de base sur la monétique et l’interbancarité;

2. Les acteurs de la monétique;

3. La carte interbancaire CIB ;

4. Les moyens d’acceptation de la carte CIB ;

5. Les avantages du paiement de proximité pour les différents intervenants (porteur, commerçant,

banque) ;

6. Comment devenir acceptant de la carte CIB ?

7. Le terminal de paiement électronique (TPE) et ces différentes gammes ;

8. Conditions d’installation d’un TPE ;

9. Transactions financières autorisées sur le TPE chargé avec l’application CIBpay ;

10. Commissions des transactions ;

11. Délais du crédit du compte commerçant ;

12. Comment le commerçant doit gérer son compte ?

13. Transactions administratives autorisées sur le TPE chargé avec l’application CIBpay ;

14. Cas de refus d’une transaction ;

15. Questions/ réponses.

II. Pratique et manipulation :

1. Branchements su TPE ;

2. Signification des icônes affichées sur l’écran terminal ;

3. Clavier du TPE et les fonctions des différentes touches ;

4. Mise en place du papier ;

5. Mise en place et activation de la SIM pour les TPE GPRS ;

6. Tests de connexion du TPE avec les serveurs de la SATIM ;

7. Déroulement des transactions financières autorisées sur le TPE ;

8. Déroulement des transactions administratives autorisées sur le TPE ;

9. Changement du mot de passe commerçant.

Test d’évaluation.


Chargés de clientèle, superviseurs, commerciaux de la banque, le personnel du front office,

commerçants affectataires de TPE...

PERIODE : le 24 octobre 2015 (01 jour).

Divers

TERMINAUX DE PAIEMENT ELECTRONIQUE « T.P.E »

I.F.B 64

Ne ratez pas nos journées d’études sur

La loi de finances

complémentaire 2015

qui seront organisées à Alger,

Constantine et Oran à partir du mois

d’octobre 2015.

Veuillez inscrire dès maintenant vos

collaborateurs (comptables, financiers,

juristes, fiscalistes, auditeurs,…).

T/fax : 023 29 50 70 ou 023 18 04 95

Important

I.F.B 65

OBJECTIF DES JOURNEES D’ETUDES :

Prendre connaissance du cadre de référence de la loi de finances complémentaire pour 2015 ;

Identifier les contraintes et les défis pour l’économie nationale à court et moyen termes ;

Cerner les principales mesures par nature d’objectif, avec leurs exposés des motifs ;

Evaluer l’impact des principales dispositions sur le management des organismes (banques,

établissements financiers, entreprises …).

PROGRAMME :

PROGRAMME DE FORMATION

I. Cadre de référence de la LFC 2015 ;

II. Les défis pour l’économie nationale à court et moyen termes ;

III. Présentation générale des dispositions législatives de la LFC 2015 ;

IV. Analyse des mesures par nature d’objectif:

1. Mesures d’optimisation des ressources de l’Etat (hausse des impositions)

2. Mesures de rationalisation des dépenses de l’Etat

3. Mesures d’amélioration de la fiscalité immobilière des collectivités locales (hausse des

impositions)

4. Mesures d’encouragement de l’investissement et de soutien à la production (baisse des

impositions)

5. Mesures de simplification des procédures administratives

6. Mesures de lutte contre la fraude et le secteur informel et procédures de régularisation fiscale et

parafiscale.

7. En quoi la banque est concernée par les dispositions de la LFC 2015 ?


Cadres bancaires, comptables, financiers, juristes, chargés de la conformité (compliance), fiscalistes

et auditeurs...

PERIODES : Alger : le samedi 10 et le dimanche 11 octobre 2015

Constantine : le samedi 17 et le dimanche 18 octobre 2015

Oran : le samedi 24 et le dimanche 25 octobre 2015

Loi de finances complémentaire 2015

Loi de Finances Complémentaire pour 2015

« Analyse et commentaire des mesures saillantes de la LFC 2015

et analyse de leur impact sur l’environnement de l’entreprise »

I.F.B 66

Calendrier des

séminaires

inter entreprises

2ème

semestre

Vous souhaitez former vos collaborateurs?

L’I.F.B vous propose des formations en inter-entreprises pour

répondre à des besoins collectifs.

Elles constituent un levier efficace pour accompagner l’évolution

professionnelle et un échange d’expérience et de pratique

professionnelles.

I.F.B 67

Mois Thèmes Jours de la semaine Durées

SEPTEMBRE

Identifier les besoins de formation et réussir

l’élaboration et le pilotage du plan de

formation

Du 19 au 21/09/2015 03jrs

Les documents usuels du commerce extérieur Le 19/09/2015 01jr

L’ouverture et la gestion des comptes

bancaires Du 19 au 21/09/2015 03jrs

OCTOBRE

Le recouvrement des créances bancaires Du 03 au 05/10/2015 03jrs

La manipulation et la conservation des

espèces Du 03 au 05/10/2015 03jrs

Etude et analyse du risque du crédit bancaire Du 03 au 07/10/2015 05jrs

Le reporting bancaire« état déclaratif

mensuel des banques Modèle 20R » Du 10 au 12/10/2015 03jrs

La loi de finances complémentaire 2015

« Alger » Du 10 au 11/10/2015 02jrs

L’achat de la formation et la rédaction des

cahiers de charges formation Du 10 au 11/10/2015 02jrs

Savoir accueillir et servir la clientèle en

agence Du 10 au 12/10/2015 03jrs

Les incoterms 2010 de la CCI Le 17/10/2015 01jr


« Constantine » Du 17 au 18/10/2015 02jrs

Le droit des sociétés Du 17 au 19/10/2015 03jrs

Le contrôle de gestion Du 17 au 21/10/2015 05jrs

Terminaux de paiement électronique

« T.P.E » Le 24/10/2015 01jr


« Oran » Du 24 au 25/10/2015 02jrs

La lutte contre le blanchiment de capitaux Du 24 au 25/10/2015 02jrs

La domiciliation et l’apurement des dossiers

« import-export » Du 24 au 26/10/2015 03jrs

NOVEMBRE

Communication interpersonnelle et

développement personnel Du 03 au 05/11/2015 03jrs

La taxe de la formation et la préparation du

dossier de préparation à l’effort de formation Le 05/11/2015 01jr

La comptabilité bancaire selon la

réglementation 2009 de la Banque d’Algérie Du 07 au 11/11/2015 05jrs

les règles prudentielles Du 07 au 08/11/2015 02jrs

L’évaluation des actions de formation Du 11 au 12/11/2015 02jrs

Les garanties bancaires internationales Du 14 au 16/11/2015 03jrs

I.F.B 68

Mois Thèmes Jours de la semaine Durées

NOVEMBRE

Le Système Comptable Financier Du 14 au 18/11/2015 05jrs

La conduite d’une mission d’audit Du 21 au 25/11/2015 05jrs

Savoir vendre les produits bancaires Du 21 au 22/11/2015 02jrs

La responsabilité du banquier Du 21 au 23/11/2015 03jrs

Le système de management Du 24 au 26/11/2015 03jrs

Le contrôle interne Du 28 au 30/11/2015 03jrs

DECEMBRE

Animation d’un point de bourse au sein d’une

agence bancaire Du 28/11 au 03/12/2015 06jrs

Maîtriser les écrits professionnels « rédaction

administrative » Du 08 au 10/12/2015 03jrs

Les opérations sur devises Du 05 au 06/12/2015 02jrs

Etude et mise en place des crédits d’exploitation Du 05 au 09/12/2015 05jrs

Le choix et la gestion des garanties bancaires Du 12 au 14/12/2015 03jrs

ALM clef de succès pour une institution de

Leasing en Algérie Du 12 au 14/12/2015 03jrs

Le crédit documentaire Du 12 au 14/12/2015 03jrs

La gestion du stress en milieu professionnel Du 19 au 20/12/2015 02jrs

Le crédit immobilier Du 19 au 21/12/2015 03jrs

Le régime juridique des comptes bancaires Du 19 au 21/12/2015 03jrs

La remise documentaire Du 26 au 28/12/2015 03jrs

Le leasing « crédit-bail » Du 26 au 27/12/2015 02jrs

La facturation des crédits bancaires Du 26 au 27/12/2015 02jrs

I.F.B 69

Annexes

I.F.B 70

Institut de la Formation Bancaire

A,

Monsieur le Directeur des Formations Thématiques et Spécifiques

Objet : inscription

Nous vous confirmons par la présente l’inscription de nos collaborateurs dont les noms sont

mentionnés sur le tableau ci-dessous.

Cachet et signature du responsable chargé de la formation

NB :A envoyer à l’IFB au plus tard 15 jours avant le démarrage de l’action de formation.

(*) Ces informations servent à établir les attestations de participation.

Thème de la formation choisie Nom et Prénom(s) Date de

naissance(*)

Lieu de

naissance(*)

Organisme demandeur de la formation

…………………………………………

…………………………………………

Le :

I.F.B 71

Tarifs des formations inter entreprises

7000DA/Jour/Participant en hors taxes.

Montant couvrant :

Les frais pédagogiques ;

La documentation ;

Le déjeuner ;

Les deux (02) pauses-café.

I.F.B 72

Notre offre c’est aussi une

gamme plus complète de

thématiques développées à la

carte et en inter-entreprises (voir

ci-dessous).

N’hésitez pas à nous demander

les fiches techniques ou à les

consulter sur notre site : www.ifb.dz

I.F.B 73

Liste des thèmes de formation à dispenser à la carte ou inter entreprise

Thèmes Durées Thèmes Durées

La gestion des carrières 02 jrs La gestion de la trésorerie bancaire 03 jrs

Identifier les besoins de la formation et

réussir l’élaboration du plan de formation 03 jrs Le contrôle de gestion 05 jrs

L’achat de la formation et la rédaction des

cahiers de charges formation 02 jrs La fausse monnaie 1 journée

L’évaluation des actions de la formation 02 jrs La lutte contre le blanchiment des

capitaux 2 jrs

Le tableau de bord formation 1 journée Le contrôle interne 03 jrs

La taxe de la formation et la préparation du

dossier de participation à l’effort de

formation

1 journée La conduite d’une mission d’audit

financier 03 jrs

Organisation et conduite de réunions 02 jrs La modernisation du système

budgétaire 03jrs

Législation du travail et relations sociales 02 jrs Les règles prudentielles 1 journée

Formation pédagogique de formateurs 05 jrs Le système de management de la

qualité selon la norme 9001.V2015 03 jrs

Maitriser les écrits professionnels

« rédaction administrative » 03 jrs Le tableau de bord qualité 03 jrs

Prévenir et gérer les conflits 02 jrs Les outils de la qualité 03 jrs

La gestion du temps et des priorités et

l’organisation dans le travail 03 jrs Les incotermsde la CCI version 2010 1 journée

La gestion du stress en milieu professionnel 02 jrs Les documents usuels du commerce

extérieur 1 journée

La motivation et la création d’esprit d’équipe 02 jrs Le crédit documentaire 03 jrs

Le coaching en leadership 02 jrs La domiciliation et l’apurement des

dossiers « import-export » 03 jrs

Prendre les décisions les plus pertinentes 02 jrs Les opérations sur devises 02 jrs

Le management d’une agence bancaire 05 jrs Les garanties bancaires

internationales 03 jrs

La rédaction des procédures 03jrs La manipulation et la conservation

des espèces 03 jrs

Communiquer efficacement en

environnement professionnel bancaire 03 jrs

Le régime juridique des comptes

bancaires « Instruction N°03-2012 du

26/12/2012 de la Banque d’Algérie »

03 jrs

Les techniques du marché dechanges 02 jrs Le recouvrement des créances

bancaires 03 jrs

Savoir vendre les produits bancaires 02 jrs La responsabilité du banquier 03 jrs

Savoir accueillir et servir la clientèle 02 jrs Le choix et la gestion des garanties

bancaires 03 jrs

Le marketing bancaire 03 jrs L’étude et la mise en place des

crédits d’exploitation 05 jrs

Le plan d’action d’une agence bancaire 03 jrs L’étude et l’analyse du risque du

crédit bancaire 05 jrs

Le reporting bancaire (Etat déclaratif

mensuel des banques Modèle 20 R 02 jrs

Le rating (la cotation-risque

entreprise) 3 jrs

Le reporting bancaire (Ratio de solvabilité) 02 jrs

L’évaluation économique et

financière des projets

d’investissements

05 jrs

Renforcement linguistique en anglais 10 jrs

alternées La monétique 01 jr

I.F.B 74

Thèmes Durées Thèmes Durées

Perfectionnement linguistique en français 10 jrs

alternés Droit des sociétés 03jrs

Le Système Comptable Financier 05 jrs Les crédits à la consommation et la

centrale des risques 02 jrs

Les dispositions de la Loi de finances 2014,

relatives aux écritures de fin d’exercices 03 jrs

Les opérations de caisse « front-

office » 05 jrs

Techniques d’élaboration du cahier de

charges 03 jrs

Les instruments cambiaires et les

opérations de portefeuille 05 jrs

Le financement du marché public 03 jrs L’ouverture et la gestion des comptes

de la clientèle 02 jrs

Les Organismes de Placement Collectifs en

Valeurs Mobilières « les O.P.C.V.M. »

02 jrs La remise des effets à l’encaissement

et la télé -compensation 02 jrs

Le marché financier 03 jrs Les opérations de paiement et de

règlement « Mouvements de fonds » 02 jrs

Le marché monétaire 03 jrs La remise des effets à l’escompte

« dossiers risque » 03 jrs

Le Système Fiscal Algérien 03 jrs Le chèque « instrument de retrait et de

paiement » 02 jrs

La fiscalité des contrats internationaux 02 jrs La collecte des ressources « produits

d’épargne et de placement » 02 jrs

Le marché des valeurs du trésor 03 jrs Finances pour non financiers 05 jrs

Animation d’un Point de bourse 06 jrs Le paiement électronique et les

moyens de paiement de masse 03 jrs

Le code des marchés publics selon le Décret

Présidentiel 10-236 modifié et complété 03 jrs

La loi de finances complémentaire

2015 02jrs

La loi de finances 2016 02jrs

La comptabilité bancaire « selon le

règlement 2009 de la Banque

d’Algérie »

05 jrs

Evaluation patrimoniale d’entreprises vision

d’un banquier 03jrs

Evaluation financière de projets

assistée par ordinateur 05 jrs

Le diagnostic et l’évaluation financière de

l’entreprise 05 jrs

Elaboration et étude du plan de

trésorerie de l’entreprise 03 jrs

La facturation des crédits bancaires 02 jrs L’Anglais des affaires pour banquier 05 jrs

La relation banque/entreprise 03jrs Responsables points de vente 10 jrs

La réglementation prudentielle bancaire 02 jrs L’audit opérationnel des fonctions et

des processus 05 jrs

Le structure actuelle du Système Bancaire et

Financier Algérien 02jrs L’audit de la fonction comptable 05 jrs

L’audit dans les entreprises d’assurance 05jrs L’audit de la fonction commerciale 03 jrs

L’audit financier et comptable 05jrs Organisation et gestion de la fonction

recouvrement 02 jrs

L’audit de la fonction achats et

approvisionnement 05jrs

Chaine documentaire « commerciale

et bancaire » 05 jrs

Identification des synergies qualité et

contrôle interne dans le secteur financier 05jrs Droit commercial 05 jrs

Gestion des stocks « techniques et

inventaires » 05jrs La logistique 05 jrs

I.F.B 75

L’IFB œuvre pour le développement et

l’accompagnement, permanent du capital

humain des banques et des établissements

financiers

Le passage du bilan comptable au bilan

fiscal « La liasse fiscale» 05jrs

Droit social et législation du

travail « gestion des carrières » 05 jrs

Concevoir et élaborer un programme de

formation 03 jrs

Droit social et la législation du travail

« conflits individuels et collectifs du

travail »

05 jrs

Comment gérer sa relation avec le fisc 02 jrs Le financement des marchés publics 02 jrs

La gestion du risque pénal dans les marchés

publics 02jrs La fiscalité des investissements 02 jrs

La gestion du renseignement financier

« FATCA » 02jrs La fiscalité applicable aux assurances 05jrs

Terminaux de paiement électronique « T.P.E » 01jr La communication interpersonnelle 03 jrs

Comment gérer les contentieux

internationaux en commerce extérieur ? 03jrs

Lecture, interprétation et rédaction

des contrats de vente à l’international 02jrs

Comment lutter contre les actes frauduleux

en commerce international ? 03jrs

Comment gérer les opérations

d’exportation ? 03jrs

Les modes de paiement à l’international 03jrs

I.F.B 76

Cursus spécifiques développés (en intra) en formations alternées de courte, de moyenne

et de longues durées au compte des divers partenaires

(FACD, FAMD, FALD)

Thèmes Durée en jrs Banques bénéficiaires Observations

Animation points de bourse agence 06 BADR-BDL-BNA-CPA-

BEA

En partenariat

avec la COSOB

Chargés de Crédit 18 BADR-BEA

Nouvelles recrues 20 BDL-BNA-CPA

Chargés de clientèle 22-27 BADR-CPA

Chargés de clientèle « entreprises » 36 BADR

Chargés de clientèle « particuliers » 21 BADR

Formation d’inspecteurs 30 BADR

Responsables Points de Vente 10 BNA –CPA- BADR-

CNEP

En partenariat

avec le CFPB

La lutte contre le blanchiment des capitaux 1 à 2 jours

BNA-BDL-CNEP-BADR

AGB-ABC-TRUST-

AL SALAM-HSBC-

FRANSABANK

Le Nouveau Système Comptable 5 BNA-NATIXIS-BNP

Le reporting bancaire 3 BNA

La maitrise du risque 5 Société Générale

L’amélioration des écrits professionnels 3 SNL-BNA

Construction d’un dossier d’investissement 4 BNA-BNP- Société

Générale

Fonction des gestionnaires d’agences 51 CPA

Fonction des directeurs d’agences 20 BADR

Professionnalisation des cadres diplômés 24 CPA

Comptabilité bancaire 10 BDL

Perfectionnement des chefs de services

« étranger/Agence » 30 CPA

Le diagnostic et évaluation financière de

l’entreprise 10 Natixis

Le comportement commercial 3 TRUST

L’ouverture d’une nouvelle agence bancaire

(formation de l’équipe) 45 CPA

La formation des cadres d’exploitation

bancaire 72 CPA

Le management et ses outils ressources

humaines 07 BADR

Tableau non exhaustif

Votre organisme peut aussi bénéficier de notre

capitale expérience et notre professionnalisme

I.F.B 77

Autres prestations d’accompagnement et de coaching

Domaine Entreprise bénéficiaire

Commerce extérieur BNA

Leadership, Autres métiers En projet

Prestations d’accompagnement

Domaine Entreprise bénéficiaire

Opérations de recrutement

Interne et externe BNA

Certification ISO 9001 V2015

En projet

Organisation,élaboration des

outils de gestion et formation

pour la fonction audit

En projet

............................................. ..........................................

I.F.B 78

...

« Faites-en partie »

I.F.B 79

Une équipe pédagogique vous attend et

vous accueille chaleureusement

Nom prénom( s) contacts E-mails

M.BENALI Ali Tél/fax:023-18-04-95

0661-68-65-23

0770-38-11-43

[email protected]

M.ESSADOK Rachid Tél:023-18-00-93

0771-36-74-44

[email protected]

Mme HADJIMI Tél:023-29-50-70 [email protected]

Mme BACHA Tél: 023-18-04-05 [email protected]

M.FELLAG Mohamed Tél: 023-29-50-70

0797-92-85-90

[email protected]

Mme FEKIR Tél: 023-18-00-93 [email protected]

Mme BRIGHET Tél: 023-18-04-05 [email protected]

I.F.B 80

« C o n t a c t e z n o u s »

Monsieur BENALI Ali

Directeur des Formations

Thématiques et Spécifiques

Tél et fax : 023-18-04-95

E-mail :[email protected]

Monsieur BENDAMARDJI Farid

Directeur de l’Ingénierie

Pédagogique

Tél: 023-18-04-90


Monsieur KHEBAB

Abdelghani

Directeur des Formations

Diplomantes

Tél et fax : 023-29-50-66


Monsieur OUROUA

Mohamed

Conseiller Principal de

Gestion

Tél: 023-29-50-68


Madame ZEHRAOUI

Ilhem

Directrice des Finances

Administration et Moyens

Tél et fax : 023-18-04-94


I.F.B 81

MOSQUEE

UNIVERSITE

DE DELY-IBRAHIM

FORET DE

BOIS DES

CARS

Vers I.F.B

Vers

DELY-IBRAHIM

Ain Allah

Ver

s

KA

OU

CH

E Et

ch

érag

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ROND

POINT

Rue Ahmed

Ouaked

VERS LA

FEDERATION

DE FOOTBALL

(FAF)

I.F.B à 400 m

Parking

CENTRE

PEDAGOGIQUE

-I.F.B-

LIBRAIRIE

ZONE ZOUAOUA

Château

d’eau

Cimetière de Delly

Ibrahim

Vers Dar Diaf

l'I.F.B, plus d'un quart de siècle

au service de la profession bancaire et des

entreprises

1989 2015

Puisque vous voyez loin,

Nous sommes tout près

Au

toro

ute

de

Zéra

lda

I.F.B 82

L’IF.B, pLus d'un quart de sIècLe

au service de la profession

bancaire et des entreprises

1989 2015

Suivre l’itinéraire marqué en jaune, L’IFB est à 150 mètres de la mosquée HAMZA et à 250 mètres de la faculté universitaire de Dely Brahim

Siège I.F.B.

Bienvenue

Mosquée HAMZA

Rond-point Bois

des cars-

université

Dely Ibrahim

Vers I.F.B.

Université de

Dely Ibrahim

Vers DelyIbrahim centre

Et siège de la FAF

Vers I.F.B.

Cimetière de Dely Brahim

Vers ZOUAOUA

Les chateaux

d’eau

Vers Bois des cars et

CHERRAGA

Documents

Séminaires inter entreprises 2ème semestre 2015ifb.dz/wp-content/uploads/2014/10/catalogue-2ème... · · 2015-09-05Généralités sur les opérations documentaires et la place