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8/2/2019 Thme 4.1A quoi sert la monnaie
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Thme 44.1 A quoi sert la monnaie ?
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Le programme officiel
8/2/2019 Thme 4.1A quoi sert la monnaie
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pour regarder une vido sur un exemple de troc cliquer ici
Questions:
1.Dfinir le troc
2.Comment stablit le rapport dchange?
3.Quels sont les avantages du troc?
4.Quelles sont ses limites?
Partie I - Sensibilisation
http://www.dailymotion.com/video/xaj773_systeme-de-troc_schoolhttp://www.dailymotion.com/video/xaj773_systeme-de-troc_schoolhttp://www.dailymotion.com/video/xaj773_systeme-de-troc_school8/2/2019 Thme 4.1A quoi sert la monnaie
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Partie II Analyse
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I Les fonctions de la monnaie
8/2/2019 Thme 4.1A quoi sert la monnaie
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La monnaie, cestcomme un lphant,on sait quand elle estl mais on ne sait pas
trop la dfinir ! :Joan Robinson (1903-1983)
Introduction
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Selon les conomistes, comme A. Smith, lconomie primitive estune conomie de troc : les changes soprent de biens biens;
A - le troc et ses limites
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Le troc prsente de nombreux inconvnients:Le systme de troc est trs lourd mettre en place : imaginons quele bien A est une chvre et le bien B est du pain !
Comment trouver la personne qui est prte changer une chvrecontre du pain ou inversement (Il faut trouver un partenaire avec desintentions symtriques).
Comment tablir et dfinir des prix relatifs pour changer des
chvres et du pain?Est-il possible dchanger1 pain pour 1/3 de chvre?
Est-il possible de transporter les chvres avec nous?
A - le troc et ses limites
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La monnaie est recherche pour elle-mme car :
Elle est un intermdiairedes changes
Elle est un talon de mesure
Elle est une rserve de valeur
B - La dfinition fonctionnelle de la monnaie
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Introduction - L'exemple de l'euroRegardez la vido de la Banque de France:
Le chemin vers l'euro Cliquez ici
1.Quand a t introduit l'euro?2.Quels sont les objectifs de la construction europenne?
3.Prsentez les diffrentes tapes de la constructioneuropenne.
4.Quel est le premier mcanisme montaire utilis par
l'Europe? Quel est son intrt? Sa limite?5.Tous les pays de l'Union adoptent-ils l'euro?Pourquoi?
6. En quoi peut -on parler d'agrandissement etd'approfondissement de l'Union europenne?
http://www.citedeleconomie.fr/La-monnaie-la-Banque-de-France-ethttp://www.citedeleconomie.fr/La-monnaie-la-Banque-de-France-et8/2/2019 Thme 4.1A quoi sert la monnaie
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Pour regarder une vido de la BCE :
Introduction - L'exemple de l'euro
1. Quel est le poids dmographique etconomique de l'Union Europenne?
Cliquez ici
http://www.ecb.int/ecb/educational/movies/html/index.fr.html?id=1http://www.ecb.int/ecb/educational/movies/html/index.fr.html?id=1http://www.ecb.int/ecb/educational/movies/html/index.fr.html?id=18/2/2019 Thme 4.1A quoi sert la monnaie
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La monnaie remplace le troc par deux oprations: uneopration dachat et une autre de vente.
sans cots de transaction.Elle assure une rduction du nombre de marchs.
Contrairement une chvre, la monnaie est divisible.
Toutefois, les agents peuvent perdre confiance dans lavaleur de la monnaie en priode de crise, dinflation etde conflits.
1 - Une fonction dintermdiaire des changes
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1 - Une fonction dintermdiaire des changes
Lconomie de troc primitive est doncremplace par une conomie montaire pourremdier aux inconvnients du troc.
La monnaie est en effet un instrument quifacilite les changes. Elle fournit unecontrepartie aux flux de biens et services.
La monnaie est alors un moyen dchangeunique (universel).
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.L'euro est aussi devenu l'intermdiaire des changes l'intrieur de chaque pays membre, comme entre eux.D'o une simplification sensible, qui permet de faire l'conomie des "cots de transaction" occasionns par laconversion des monnaies nationales. Pourtant, l'adoption de l'euro ne s'est pas traduite pas une intensificationdes changes entre les pays de la zone, ni par une convergence des prix. "A l'intrieur des Etats-Unis,l'intensit des changes reste deux trois fois plus leve que sur les marchs les plus intgrs d'Europe, et ladispersion des prix y est beaucoup plus faible", souligne une tude rcente . C'est donc une dception pourceux qui s'attendaient ce que la monnaie unique contribue parachever le march unique. En fait, cettepanne de l'intgration prouve simplement que la monnaie n'est qu'une des institutions qui construisent unmarch: l'unification montaire ne suffit pas abolir toutes les barrires si le droit ou la langue restentfragments. Par ailleurs, en tant que monnaie de facturation internationale, l'euro n'a pas russi s'imposercomme gal du dollar. Ainsi, seule la moiti des changes extra-communautaires de la France s'effectue eneuro.
Source: S.Moatti,L'euro est-il un chec ?,Alternatives Economiques Hors-srie n 068 - fvrier 2006Questions:1Quelle est la fonction dcrite dans le passage?
2 Quels taient les avantages attendus de l'euro? Sont-ils tous atteints?
Conclusion - L'exemple de l'euro
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Elle permet aussi de mesurer la valeur des biens etservices.
Elle sertdtalon de mesure
de la valeur detous les autres biens.
-Avant la monnaie, il existait le systme de troc:plus le nombre de biens est important, plus lenombre de prix relatifs est lev, ce qui rend trsdifficile la comparaison de la valeur des biens
2 - Une fonction dunit de compte
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En tant qu'unit de compte, l'euro s'est rapidement substitu aux monnaies nationales commemesure de la valeur des biens, si bien que la majorit des Europens disent pouvoir dsormais sepasser de l'affichage du double prix. Le passage n'est cependant pas all sans friction, lesconsommateurs souponnant les commerants de profiter du passage l'euro pour tirer les prixvers le haut, ce que les indices de prix officiels ne corroborent pas . L'inflation perue a
cependant tendance baisser mesure que les consommateurs se familiarisent avec la nouvellemonnaie.
Source: S.Moatti,L'euro est-il un chec ?,Alternatives Economiques Hors-srie n 068 - fvrier2006Questions:
Quelle est la fonction dcrite dans le passage?2 Quels taient les avantages attendus de l'euro? Sont-ils tous atteints?
Conclusion - L'exemple de l'euro
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3 - Une fonction de rserve de valeur
Elle permet de dissocier lachat dun bien et la ventedun autre bien dans le temps.
La monnaie permet aux agents de prendre des dcisionsen fonction du temps: le prsent, le pass ou le future.
Lagent est libre dacheter/vendre quand il veut (lamonnaie est la libert frappe, Dostoevsky).
En priode dinflation (hausse gnralise des niveauxde prix), le pouvoir dachat baisse
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3 - Une fonction de rserve de valeur
Rserve de valeur : Un moyen de transfrer dupouvoir dachat du prsent vers lavenir.
Aujourdhui lavenir
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L'euro s'est en revanche davantage impos comme rserve de valeur, au niveaucommunautaire comme l'chelle internationale. Une part croissante des titres de dettes misdans le monde le sont en effet en euros. La monnaie europenne inspire confiance. Elle apermis une importante baisse des taux d'intrt, dont le niveau est aujourd'hui trs faible.
Rsultat: les investisseurs redoutent moins qu'hier une rosion brutale de la valeur de leursavoirs en monnaie europenne, l'euro ayant mis fin aux nombreuses crises de change quiavaient rythm les annes 80 et 90 au sein de l'Europe.
Source: S.Moatti,L'euro est-il un chec ?,Alternatives Economiques Hors-srie n 068 -fvrier 2006
Questions:1Quelle est la fonction dcrite dans le passage?2 Quels taient les avantages attendus de l'euro? Sont-ils tous atteints?
Conclusion - L'exemple de l'euro
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IILes diffrentes formes de monnaie
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A La monnaie marchandise
Cliquez icipour regarder une vido dAgtv
Questions:1. Pourquoi peut-on dire que la monnaie actuelle na
aucune valeur en soi?
2. Quappelle-t-on monnaie-marchandise? Donnez des
exemples3. Quelles doivent tre les caractristiques dune
marchandise pour devenir une monnaie?
4. Lapparition des pices de monnaie sest t-elle-traduite
par une disparition rapide des monnaies marchandises
http://www.ecb.int/ecb/educational/movies/html/index.fr.html?id=1http://www.ecb.int/ecb/educational/movies/html/index.fr.html?id=1http://www.ecb.int/ecb/educational/movies/html/index.fr.html?id=1http://www.ecb.int/ecb/educational/movies/html/index.fr.html?id=1http://www.youtube.com/watch?v=tiiaGRgd2MMhttp://www.youtube.com/watch?v=tiiaGRgd2MM8/2/2019 Thme 4.1A quoi sert la monnaie
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o Les premires monnaies utilises sont des biens :coquillages , btail
o Qui prsentent des caractristiques communes : stabilit physique du bien
Il peut se diviser facilement
Une valeur leve pour une petite quantit de bien
Cette valeur est subjective : elle dpend delacceptation du bien par la population
A La monnaie marchandise
8/2/2019 Thme 4.1A quoi sert la monnaie
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B La monnaie mtallique
8/2/2019 Thme 4.1A quoi sert la monnaie
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Cliquez icipour regarder un reportage dAg tv
Questions:1. Quand sont apparues les premires pices de monnaie?
2. Quelles sont alors les deux grandes fonctions des pices de monnaie?
3. Quel est le rle de leffigie royale sur les pices de monnaie?
1Lapparition de la monnaie mtallique
http://www.agtelevisions.com/index.php?site=agtv&id=agtv&id2=histoireshttp://www.agtelevisions.com/index.php?site=agtv&id=agtv&id2=histoires8/2/2019 Thme 4.1A quoi sert la monnaie
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Les mtaux se sont rapidement imposs comme la forme de lamonnaie la plus efficace, tout particulirement lor et largent du fait
de leurs qualits intrinsques.
Divisibilit :possibilit dobtenir des lments de dimension voulue dontla valeur est proportionnelle au poids.
Inaltrabilit :possibilit dtre stocks sans inconvnients (pas daltration
au contact de lair, diffrence avec dautres mtaux).
Mallabilit :possibilit de recevoir lempreinte dun symbole
montaire (indiquant le poids). Importante valeur sous un faible volume :
or et argent ont une grande valeur pour un volume rduit du fait
de leur forte demande et de leur disponibilit en quantit limite.
1Lapparition de la monnaie mtallique
8/2/2019 Thme 4.1A quoi sert la monnaie
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Le pouvoir de battre monnaie va devenirune fonction rgalienne , cest--dire
rserve au roi , car :
Le puissance royale assure laconfiance dans la monnaie
Cest un signe de son pouvoir
Et dunit autour de la royaut
1Lapparition de la monnaie mtallique
8/2/2019 Thme 4.1A quoi sert la monnaie
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2 - Les limites de la monnaie mtallique
La monnaie mtallique devient vite
insuffisante pour rpondre aux besoins de
l conomie
Difficult et danger du transport
8/2/2019 Thme 4.1A quoi sert la monnaie
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Cliquez ici pour couter un extrait de lmission de France Inter 2000 ansdhistoire de 5min57 min 8min47
Questions:1. A quelles difficults est confront
Philipe le Bel?
2. Quelles sont les solutions trouves?
3. Pourquoi est-il qualifi faux-monnayeur?
2 - Les limites de la monnaie mtallique
http://www.dailymotion.com/video/xg6fx4_philippe-le-bel-roi-de-fer-1-2_newshttp://www.dailymotion.com/video/xg6fx4_philippe-le-bel-roi-de-fer-1-2_news8/2/2019 Thme 4.1A quoi sert la monnaie
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Le papier monnaie a t invent au XVIIme sicle par Palmstruck,marchand hollandais d'origine lettone, fut le fondateur de la Banquede Stockholm, qui devient en 1668 la Banque de Sude.
CLa monnaie fiduciaire
Billet de la Banque gnrale pour 10 cus. Ce billet, dat du 20 juin 1718, porte la signature de John Law.
http://fr.wikipedia.org/wiki/Banque_de_Stockholmhttp://fr.wikipedia.org/wiki/Banque_de_Stockholmhttp://fr.wikipedia.org/wiki/Banque_de_Su%C3%A8dehttp://fr.wikipedia.org/wiki/Banque_de_Su%C3%A8dehttp://fr.wikipedia.org/wiki/Banque_de_Su%C3%A8dehttp://fr.wikipedia.org/wiki/Banque_de_Su%C3%A8dehttp://fr.wikipedia.org/wiki/Banque_de_Su%C3%A8dehttp://fr.wikipedia.org/wiki/Banque_de_Su%C3%A8dehttp://fr.wikipedia.org/wiki/Banque_de_Stockholmhttp://fr.wikipedia.org/wiki/Banque_de_Stockholmhttp://fr.wikipedia.org/wiki/Banque_de_Stockholmhttp://fr.wikipedia.org/wiki/Banque_de_Stockholmhttp://fr.wikipedia.org/wiki/Banque_de_Stockholm8/2/2019 Thme 4.1A quoi sert la monnaie
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Cliquez ici pour regarder les 50 premiressecondes d une vido de la Banque de
France Les formes de la monnaie
Questions:
1. Qui fabrique les billets en France?
2. Pourquoi les billes sont-ils appelsmonnaie fiduciaire?
3. Les billes sont-ils aujourdhuiconvertibles en or?
CLa monnaie fiduciaire
http://www.dailymotion.com/video/xbcwmp_l-euro-la-bf-nous-les-formes-de-la_schoolhttp://www.dailymotion.com/video/xbcwmp_l-euro-la-bf-nous-les-formes-de-la_school8/2/2019 Thme 4.1A quoi sert la monnaie
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Le papier monnaie tait dans un premier tempsconvertible en or.
o Peu peu , les banquiers se sont rendus
compte quune trs faible quantit de billetstait transforme en or .Ils vont alors mettreplus de billets quilsnont de stock dor
o Le billet de banque a reu durant les guerreset avec la crise de 29 un cours forc et unpouvoir libratoire illimit.
CLa monnaie fiduciaire
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Lutilisation de la monnaie papier repose sur une
convention implicite entre les agentsqui acceptent de faire usage de ce type de monnaie.
Cette acceptation repose sur la confiancequils ont dans la capacit de ce type de monnaie assurer durablement ses diffrentes fonctions.
Cette confiance repose sur une autoritreprsentant la collectivit, qui garantit la valeur de lamonnaie.
On parle donc de monnaie fiduciaire
Conclusion -Monnaie fiduciaire = confiance+ autorit
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DLa monnaie scripturale
Cliquez icipour regarder d une vido dela Banque de France Les formes de la
monnaie partir de 50 secondes
Questions:
1. Dfinir monnaie scripturale?
2. Quelles sont ses diffrentes formes?
http://www.dailymotion.com/video/xbcwmp_l-euro-la-bf-nous-les-formes-de-la_schoolhttp://www.dailymotion.com/video/xbcwmp_l-euro-la-bf-nous-les-formes-de-la_school8/2/2019 Thme 4.1A quoi sert la monnaie
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La monnaie scripturale est une forme de monnaiequi sappuie sur un jeu dcritures dans les livres
dune banque.
Son usage sest gnralis au milieu du XIXme
sicle
en Angleterre.
Le lien entre valeur nominale et valeur du support
disparat compltement.
DLa monnaie scripturale
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Conclusion
il ne faut pas confondre lamonnaie scripturale avec lesinstruments qui permettent sacirculation : le chque, levirement, les cartes depaiement, le TIP, lavis deprlvement etc.
Con
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Les avantages de la monnaie scripturale :
Rapidit des
transactions (virements)
Scurit
Pas de problmedappoint
Moyen de preuve
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La tenue des comptes etlexistence de la monnaiescripturale nest possible que parlexistence du systme bancaire.
Le rle des banques devient dansce cadre indispensable.
La confiance dans cette monnaierepose sur limage que se font lesagents du systme bancaire.
La confiance joue un rle essentiel
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Conclusion
En fait , monnaie mtallique , billets et monnaiescripturale sont tous aujourdhui des monnaiesfiduciaires , car elles reposent sur la confiance
La valeur faciale des pices de monnaie, parexemple ne correspond plus son poids en mtal
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Eune dmatrialisation de la monnaie ?
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1Une dmatrialisation croissante
Source : Jean Bouvier, Un sicle de
banque franaise, Hachette,1973 et rapports du Conseil National
du Crdit
Questions :
1. Quelle tait la composition des moyens depaiements en 1789 ?
2. Comment a-t-elle volu ?
3. En quoi cela traduit-il une dmatrialisation de lamonnaie
10 14
33
45 43,456,1
84
8
18
27
21
54,3
43,5
15
96
82
68
4034
2,3 0,4 1
0%
20%
40%
60%
80%
100%
1789 1845 1870 1900 1913 1939 1950 1992
Monnaie scripturale Billets Monnaie mtallique
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L'utilisation des moyens de paiement scripturaux est trs dveloppe en France :en 2010, chaque Franais ralisait en moyenne 296 paiements scripturaux par an.Ce constat est d'autant plus remarquable que l'usage des moyens de paiement enFrance est croissant : ainsi, les Franais ralisaient 197 paiements en 2000.
L'offre de moyens de paiement scripturaux est trs large. On compte notamment les moyens de paiement " traditionnels " comme le chque ou levirement,
les instruments ns au dbut de l'automatisation des traitements (parexemple, la carte de paiement apparue dans les annes 1970 en France)
et les offres innovantes destines aux paiements sur Internet ou partlphone portable.
1Une dmatrialisation croissante
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2 - Les limites de la thse de ladmatrialisation de la monnaie
Doc 8 p 56
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Plusieurs critiques peuvent tre faites lencontre de la thse de ladmatrialisation de la monnaie :
o il n y a pas de mouvement linaire vers des monnaies de moins en
moins matrielles : la monnaie scripturale apparat trs tt et prcdelinvention des billets
En priode de crise , le retour lorou aux biens est tout fait
envisageableo lorigine de la monnaie ne tient pas des dterminants uniquementconomiques , mais rsulte de facteurs sociaux : la monnaie est unsymbole qui manifeste lattachement et la confiance envers la
socit
2 - Les limites de la thse de ladmatrialisation de la monnaie
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Conclusion - Les 5 Caractristiquesdune bonne monnaie
1. Bien durable2. Facile transporter
3. Facile standardiser pour quon puisse valuer savaleur (exemple: titrage des alliages de mtaux).
4. tre divisible (pour rendre la monnaie)5. tre largement accept (effet de rseau dans la
population, concurrence entre monnaies, rle desEtats).