WEBINAIRE DE MFW4A, de la BAD et de la BCEAO ......technique du GIM-UEMOA •Etude sur la maturité du marché •Sensibilisation et formation des acteurs •Groupes thématiques 3

NOTRE WEBINAIRE DEBUTERA SOUS PEU…

Interopérabilité des services financiers numériques dans l’UEMOA:

Etat des lieux de la maturité du marché

03 Septembre 2020 – 13 H GMT

WEBINAIRE DE MFW4A, de la BAD et de la BCEAO

INFORMATIONS SUR LE DEROULEMENT DU WEBINAIRE

PRESENTATION DE MFW4A

PANELISTES

PRESENTATION DE LA BAD

PRESENTATION DE LA BCEAO

PRESENTATION DE L’ETUDE

DISCUSSION: MICROFINANCE & INTEROPERABILITE

QUESTIONS & REPONSES

CONCLUSION

SOMMAIRE

WEBINAIRES DE MFW4A

2

• INFORMATIONS SUR LE WEBINAIRE


PANELISTES




DISCUSSION: QUESTIONS & REPONSES

CONCLUSION

INTEROPERABILITE DES SERVICES

FINANCIERS NUMERIQUES DANS

L’UEMOA:


Si vous souhaitez suivre le webinaire en anglais, veuillez cliquer sur l’icone de l’interprétation et faire votre choix de langue (anglais)

La durée du webinaire est d’une heure environ, incluant les questions et réponses

Pour un meilleur confort, tous les micros des participants seront temporairement désactivés.

Les questions peuvent être soumises via le "Chat"

Pour poser vos questions ou faire vos commentaires live, cliquez sur l'icône «Raise Hands» pour parler. Mettez vous en sourdine juste après votre intervention

Des diapositives et un enregistrement de cette présentation seront distribués au terme de ce webinaire

Envoyez un message aux organisateurs si vous rencontrez des problèmes techniques

INFORMATIONS SUR LE WEBINAIRE

WEBINAIRES DE MFW4A

3



L’UEMOA:


• INFORMATIONS SUR LE WEBINAIRE


PANELISTES





CONCLUSION

Vision, Mission & Piliers

Notre programme de travail englobe trois piliers stratégiques interdépendants:

Financial Inclusion

Financement à Long-

Terme

Financial Stability &

Regulation

• Finance numérique

• Financement de

l’agriculture

• Financement des PME

• Marché de capitaux

• Fonds de pension

• Financement du

logement

• Communauté des

Superviseurs Bancaires

Africains (CSBA)

Gestion du savoir et Plaidoyer

Inclusion financière

Stabilité et

Gouvernance

Financière

WEBINAIRES DE MFW4A

4



L’UEMOA:



• PRESENTATION DE MFW4A

PANELISTES





CONCLUSION

MEMBRES/BAILLEURS DE MFW4A

www.mfw4a.org

[email protected]

WEBINAIRES DE MFW4A

5



L’UEMOA:



• PRESENTATION DE MFW4A

PANELISTES





CONCLUSION

http://www.mfw4a.org/

PANELISTES

Bruno AKAChargé Principal – Systèmes de Paiement & Finance DigitaleBanque Africaine de Développement (BAD)

WEBINAIRES DE MFW4A

6

▪ Orateurs

▪ Modérateur

Guy MENANManager – Recherche & Gestion des ConnaissancesMaking Finance Work for Africa (MFW4A)

Gisèle NDOYEDirectrice de l’inclusion financièreBanque Centrale des Etats de l’Afrique de l’Ouest (BCEAO)

Mohamed DEMBELESenior AdvisorPricewaterhouseCoopers (PwC)FondateurD&D Advisory



L’UEMOA:




• PANELISTES





CONCLUSION

PANELISTES

Bruno AKAChargé Principal – Systèmes de Paiement & Finance DigitaleBanque Africaine de Développement (BAD - PIFD)

MFW4A WEBINAR SERIES

7

▪ Orateur



L’UEMOA:




PANELISTES

• PRESENTATION DE LA BAD




CONCLUSION

Engagement de la Banque Africaine de Développement en faveur de l’inclusion

financière digitale


Introduction: contexte et chiffres clés1

Faible taux d'inclusion financière en Afrique:53% contre une moyenne mondiale de 68.5%

Population africaine estimée à 1,3 milliard d’habitants dont 60% en milieu rural

❑ Plus de 200 millions de PME sontincapables d’accéder au financementdont elles ont besoin

❑ 80 % d’adultes n’ont pas accès auxservices bancaires classiques, dont unemajorité de femmes.

❑ Ecart entre entre les sexes en matièred'accès aux services financiers de 11%contre une moyenne mondiale de 9%.

L’Afrique a la population la plus jeune: 60% de la population a moins de 25 ans

Objectif:

Fournir l’accès aux services financiers formels à

80% des Africains âgés de 15 ans et plus d’ici à

2030.

Vision :

Accès universel aux services financiers,

devant apporter une contribution

significative à une croissance inclusive et à

la réduction de la pauvreté en Afrique.

Il s'agit de l’accès de la population exclue et

sous-desservie âgée de 15 ans et plus aux

services de paiements formels, d'épargne,

de crédit, de transfert et d'assurance de

manière responsable et durable

2. POLITIQUE &

REGLEMENTATION : Plaidoyer

pour à la mise en place d’un cadre

réglementaire favorable au

développement de l’inclusion

financière

1. INFRASTRUCTURE : Mise

en place d’une infrastructure

de paiement fiable

Inclusion financière à la Banque Africaine de Développement

2

3. APPROFONDISSEMENT DU

MARCHE FINANCIER: Appui au

développement de l’infrastructure

de marchés financiers

Axes d'intervention:

Une stratégie basée sur une approche écosystémique

et fondée sur 4 piliers essentiels:

4. PRODUIT & INNOVATION :Soutien à l’innovation technologique

01

02

04

ADFI : Initiative BAD, BMGF, AFD et Govt. Luxembourg pour accélérerl’inclusion financière numérique en Afrique, objectif: s’assurer que 332millions de personnes dont 60% de femmes ont accès à l’économieformelle en 2030

ONE4A: Accélérer l’accès au financement des marchés de capitauxnationaux/régionaux pour les PME à forte croissance en Afrique

03

5 PRINCIPALES INITIATIVES

SIIPA : Amélioration de: (a) la fourniture et l’accès aux services debase (santé, éducation, agriculture, ...); (b) l’inclusion financièredigitale

PRÊT/LIGNE DE CREDIT

GARANTIE

PARTICIPATION AU CAPITAL

SUBVENTION

FINANCEMENT MIXTE

5 INSTRUMENTS CLES

Initiatives et mécanismes d'intervention3

BOOST AFRICA: Initiative BAD et BEI visant à exploiter le potentieldu continent et créer des opportunités.Objectif : stimuler l'esprit d'entreprenariat et l'innovation pour lesPME

05FRCM: Initiative conjointe BAD & Gvt. EspagnoleObjectif: Renforcer les capacités techniques du secteur financier afinde desservir les personnes vulnérables, notamment les femmes etles jeunes, vivant en milieu rural

Quelques exemples d’Infrastructure de Paiement Nationaux/Régionaux4

No INTERVENTION PAYS/RÉGION MONTANT

1 Modernisation des systèmes de paiement dans l’UEMOA UEMOA 6,20 Millions UC (ADF Loan)

2Modernisation des systèmes de paiement de la Zone Monétaire de

l’Afrique de l’Ouest (ZMAO)

Gambie, Guinée, Sierra

Leone et Libéria

24,25 Millions UC (ADF

Loan)

3Interopérabilité des services financiers numériques dans la zone

UEMOAUEMOA

8,07 Millions UC (Grant

from BMGF)

4Infrastructure de paiement et Inclusion financière à Sao Tome-et-

PrincipeSao Tome-et-Principe

3,10 Millions UC (ADF Loan

& NTF)

5Intégration des systèmes de paiement et de règlement de la

Communauté de l'Afrique de l'Est

Afrique de l’Est (incluant le

Sud Soudan)

24, 00 Millions UC (ADF

Loan)

6 Amélioration de la plateforme Switch nationale de l’Ethiopie Ethiopie1,65 Million UC (ADFI

Grant)

7 Projet e-Gouvernement Tunisie Tunisie113,16 Millions UC (ADB

Loan)

8 Interopérabilité des paiements dans la zone CEMAC CEMAC 14,6 Millions UC (ADFI

grant + ADF loan)

1 Unité de compte (UC) = 1, 41307 USD = 1, 19266 EUR; au 31/08/2020 (source: afdb.org)

❑ L'inclusion financière est un sujet transversal tant pour les Objectifs du Développement Durable(ODD) que pour les High 5s de la Banque. Dans la vision de la Banque Africaine dedéveloppement, elle occupe une place de choix dans sa stratégie de lutte contre la pauvreté. Elleen constitue un accélérateur majeur car le digital apparaît comme une opportunité à saisir pour lecontinent

❑ Importants défis en termes d'inclusion financière en Afrique

❑ Tout comme un réseau routier bien construit et bien entretenu est essentiel à la croissanceéconomique et au développement d’un pays, des infrastructures de paiements fiables sontnécessaires à l’inclusion financière et à la réduction de la pauvreté. D’où l’engagement de laBanque en faveur du Projet d’Interopérabilité des Services Financiers Numériques visant à mettreen place une plateforme « Pro Poor » pour faciliter les transferts de compte à compte, quel quesoit le type de compte (banque, porte-monnaie électronique) et ce, entre tous les prestataires deservices financiers.

Conclusion 5

PANELISTES

Gisèle NDOYEDirectrice de l’Inclusion FinancièreBanque Centrale des Etats de l’Afrique de l’Ouest (BCEAO)


14

▪ Oratrice



L’UEMOA:




PANELISTES


• PRESENTATION DE LA BCEAO


DISCUSSION: QUESTIONS &

REPONSES

CONCLUSION

Projet d’Interopérabilité des Services Financiers Numériques dans l’UEMOA:

Bilan et Perspectives


INTRODUCTION


16



L’UEMOA:




PANELISTES





CONCLUSION

VISION DE LA BCEAO

• Mettre en place une infrastructure de paiement

permettant les échanges de « compte à compte »

quels que soient le type de compte (bancaire, non

bancaire), l'instrument, le service et les canaux utilisés,

ainsi que l'intégration de tous les prestataires de services

financiers, • via la plateforme de la société

GIM-UEMOA

• Accès à l'infrastructure de tous lesprestataires de services financiers ;

• Diversification des services financiers ;

• Réduction des coûts et des délais destransactions ;

• Mutualisation des investissements etréalisation d'économie d’échelle

• Maîtrise des risques liés à lacompensation et au règlement desopérations

• Contribution à l'inclusion financière despopulations et des petites entreprises.

OBJECTIFS SPECIFIQUES


17



L’UEMOA:




PANELISTES





CONCLUSION

1. Initialisation, cadrage

•Définition vision et objectifs

•Mobilisation ressources

•Planification

•Découpage

•Gouvernance

2. Conception

•Etude sur la capacité technique du GIM-UEMOA

•Etude sur la maturité du marché

•Sensibilisation et formation des acteurs

•Groupes thématiques

3. Implémentation

•Mise à niveau

•Actions de communication

•Mise à jour du cadre réglementaire

4. Clôture

Suivi-évaluation

DEMARCHE STRUCTUREE ET PARTICIPATIVE

2017 2020 2022


18



L’UEMOA:




PANELISTES





CONCLUSION

Règles de fonctionnement

Paiements Push instantanés

Acteurs, services, canaux, gestion des comptes, alias de compte

Compensation et règlement

Protection des consommateurs

Modèle économique

Niveau n°1 : Redevance et coût transactionnel

Niveau n° 2 : interchange

Niveau n°3 : coût final orienté vers l’inclusion financière

Spécifications techniques

Disponibilité 24H/7j

Format des messages : ISO 20022

Exigences qualité et de sécurité

PRINCIPALES CARACTERISTIQUES

Conclusion


19



L’UEMOA :




PANELISTES





CONCLUSION

Mise en œuvre progressive des services à travers deux services de bases que sont les transferts et les paiements marchands instantanés. Trois (3) principales phases

Préparation de l'interopérabilité

Mise en œuvre progressive de l’interopérabilité

Phase de croissance de l’interopérabilité

PANELISTES


20

▪ Orateur



L’UEMOA:




PANELISTES



• PRESENTATION DE L’ETUDE


CONCLUSION

Mohamed DEMBELESenior AdvisorPricewaterhouseCoopers (PwC)FondateurD&D Advisory

Évaluation de la maturité du marché de l'Union économique et monétaire ouest-africaine (UEMOA) pour

l'interopérabilité des services financiers numériques


INTRODUCTION


22

Etat des lieux


23

Maturité des SFN en matière d’'interopérabilité dans l’UEMOA


24

Etapes suivantes


25

Principaux risques liés à la mise en œuvre de l'interopérabilité


26

• L'interopérabilité des SFN via le GIM-UEMOA vise à créer une multitude d’opportunités pour les fournisseurs de services d'accroître l'étendue et la portée de leurs services.

• L'habilitation technologique est l'un des aspects de l'interopérabilité, il est nécessaire de mettre en place des incitations économiques pour chaque partie prenante de l'écosystème afin d'assurer le succès de la mise en œuvre et la durabilité du système.

• La gouvernance de la mise en œuvre des projets doit suivre une approche ascendante où chaque partie prenante - équipes de mise en œuvre, prestataires de services, PME, régulateurs nationaux - doit pouvoir s’impliquer et travailler de manière cohérente pour mettre en œuvre et atteindre les objectifs du projet.

• Les fournisseurs de SFN - banques, EME, SFD et services postaux - devront mettre leurs systèmes et interfaces, leurs normes de messagerie, leurs délais de règlement et de rapprochement en conformité avec une norme commune afin de faire partie d'une plate-forme technologique cohérente et de passer à l'interopérabilité.

Conclusion


27



L’UEMOA:




PANELISTES





REPONSES

CONCLUSION

• Des modifications juridiques et réglementaires aux directives et règlements pertinents en matière d'interopérabilité des SFN devront être apportées tant au niveau de la banque centrale régionale qu'au niveau des gouvernements impliqués

• Les services interopérables nécessiteront des politiques et des technologies efficaces de soutien aux entreprises pour permettre aux utilisateurs finaux de résoudre les problèmes en douceur et au minimum.

• L'objectif de l'interopérabilité qui est d’intégrer un plus grand nombre de personnes dans le champ d'application des services financiers formels pourra être atteint lorsque l'utilisateur actuel de SFN pourra accéder à des solutions SFN interopérables et qu’ainsi il pourra effectuer des transactions avec des acteurs présentement exclus du système.

Conclusion


28



L’UEMOA:




PANELISTES





REPONSES

CONCLUSION

FIN DES PRESENTATIONS

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L’UEMOA:




PANELISTES





REPONSES

CONCLUSION

DISCUSSION

WEBINAIRES DE MFW4A

Envoyez-nous vos questions en utilisant les fonctionnalités de chat et/ou de questions/réponses.

Si vous souhaitez poser votre question directement, merci de cliquer sur le bouton « Raise Hand » ou envoyez un message aux

organisateurs.

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L’UEMOA:




PANELISTES




• DISCUSSION: QUESTIONS &

REPONSES

CONCLUSION

CONCLUSION

WEBINAIRES DE MFW4A

Contacts

[email protected]+225.20.26.39.53

Tour BAbidjan, Cote d’Ivoire

mfw4a.org

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L’UEMOA:




PANELISTES





REPONSES

• CONCLUSION
mailto:[email protected]

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