Soluzioniper i Confidi
CATALOGO CORSI2016
La Formazioneper i Confidi
NormativaProcedureGestione
3 SVILUPPO DELLE COMPETENZE NEI CONFIDI
Galileo Network: catalogo corsi
SVILUPPO DELLE COMPETENZE NEI CONFIDI
La proposta di Galileo NetworkNegli ultimi anni Galileo Network ha sviluppato un’attività formativa di primissimo livello, in grado di coniugare conoscenza ed approfondimenti sulle principali normative a cui i Confidi sono soggetti. L’ampia conoscenza della specificità del mondo dei Confidi e l’applicazione concreta delle normative interne alle procedure sviluppate all’interno dei sistemi informativi, rappresentano un elemento caratterizzante della formazione proposta.
Professionalità specificheGrazie alle professionalità presenti nella nostra struttura, sviluppate nell’assistenza quotidiana ai Confidi, Galileo Network è lieta di presentavi proposte formative specifiche per le attività dei Confidi e di proporvi casi pratici ed interpretazioni normative di validissimo interesse, applicabili nel lavoro quotidiano. La presenza in aula di colleghi appartenenti ad altri Confidi, portatori di esperienze analoghe, offre infatti ai partecipanti la possibilità di condividere conoscenze ed idee utili ad arricchire ulteriormente la propria partecipazione.
La proposta per il 2016Per il 2016, oltre alle tradizionali giornate formative proposte nelle nostre sedi, vi proponiamo alcune interessanti novità:
La possibilità di organizzare corsi direttamente presso le vostre sedi, consentendo una più ampia partecipazione dei dipendenti sulla formazione al ruolo, sulle normative e su un migliore impiego del sistema informativo.L’opportunità di richiedere l’erogazione di alcuni corsi in modalità Web conference, che permette lo svolgimento di momenti formativi personalizzati anche nel caso di corsi brevi e di un numero ristretto di partecipanti.
Il catalogo dei corsi per il 2016 copre diverse esigenze dei Confidi, dalla costante necessità di aggiornamento dei dipendenti e dei collaboratori, alla formazione di base e professionalizzante di alcune figure chiave.
SVILUPPO DELLE COMPETENZE NEI CONFIDI4
Galileo Network: catalogo corsi
INDICE DEI CORSI
I gestionali SIC 107 E PARSIFAL
Normativa antiriciclaggio, privacy e trasparenza
La gestione del credito anomalo
Lo sviluppo: reti di vendita, piccolo credito
La vigilanza di Banca d’Italia
Approfondimenti sulla vigilanza via Web conference
La Centrale Rischi
Amministrazione e bilancio
Modalità di erogazione
Pag. 5
Pag. 7
Pag. 12
Pag. 15
Pag. 17
Pag. 24
Pag. 30
Pag. 34
Pag. 38
5 I GESTIONALI SIC 107 E PARSIFAL
Galileo Network: catalogo corsi
Un’esigenza costanteSia per gli sviluppi delle procedure informatiche, che per la crescita delle esigenze dei Confidi stessi, nel tempo può nascere nei Confidi l’esigenza di confrontare la propria esperienza con altre realtà, soprattutto in materia di formazione degli addetti operanti su procedure specifiche.
Gli incontri promossi da Galileo NetworkGalileo Network invita periodicamente i Confidi a partecipare ad incontri formativi dedicati allo studio di nuove procedure riguardanti lo sviluppo dei sistemi informativi: gli incontri, organizzati presso le nostre sedi di Padova, Modena e Vicenza, sono promossi secondo calendari comunicati periodicamente ai Confidi.
Gli incontri richiesti dai ConfidiI Confidi possono richiedere a Galileo Network l’erogazione di corsi sui gestionali, sia per l’attivazione di procedure precedentemente non utilizzate, sia per la formazione di neo dipendenti o per l’aggiornamento professionale di personale operante in funzioni diverse.
Modalità di fruizioneI corsi possono avere diverse durate a seconda del tema formativo, e sono gestiti in diretto accordo con i responsabili di Galileo Network presso le sedi di Padova, Modena e Vicenza. I costi dei corsi sono determinati a prescindere dal numero dei partecipanti sulla base della durata del corso stesso.
2 ORE 4 ORE 8 ORE
€200,00 €400,00 €600,00
Informazioni e modalità di iscrizione ai corsi possono essere richieste direttamente al responsabile commerciale referente del Confidi.
Corsi sui gestionaliSIC 107 e Parsifal
Durata: variabile
A chi si rivolge: personale del Confidi
Riepilogo
CorsoBase
CorsoAvanzato
SistemaSIC 107
SistemaParsifal
AreaNormativa
AreaProcedure
AreaGestione
AulaCentrale
AulaVirtuale
Aula Confidi
ConfidiVigilati
ConfidiMinori
I GESTIONALI SIC 107 E PARSIFALTitolo corso
I GESTIONALI SIC 107 E PARSIFAL6
Galileo Network: catalogo corsi
Costruire assieme il corsoLo sviluppo e la costante modifica delle procedure interne deliberate dagli organi preposti ai Confidi può determinare ricadute sull’utilizzo del gestionale. Il gestionale rappresenta in alcuni casi per gli operatori dei Confidi uno strumento centrale che necessita di momenti specifici di alta formazione.
Corso progettato assiemePartendo da una analisi sulle procedure in essere del Confidi e sulle loro eventuali modifiche, Galileo Network è in grado di offrire un servizio di giornate specifiche di formazione, costruite in totale condivisione con i responsabili del Confidi stesso. Galileo Network fornisce infatti al personale del Confidi un momento formativo integrato tra “procedura interna” ed “utilizzo del gestionale”, affiancandosi al Confidi nelle fasi di cambiamento e crescita e mettendo a disposizione dei partecipanti esperienze e professionalità specifiche.
Modalità di fruizioneI corsi “ad hoc” possono essere richiesti dal Confidi, concordando il programma formativo direttamente con il nostro responsabile commerciale: data la necessità di formare addetti operanti con funzioni differenti e in sinergia con i responsabili del Confidi, i corsi “ad hoc” si svolgono di norma presso la sede del Confidi.
Costo variabileIl costo del corso è variabile ed è concordato con il Confidi in base alla durata dell’erogazione del corso e al numero di partecipanti previsti.
Corsi sui gestionali e sulle procedure “ad hoc”
Durata: variabile
A chi si rivolge: personale del Confidi in occasione di modifiche o di attivazione di nuove procedure interne
Riepilogo
CorsoBase
CorsoAvanzato
SistemaSIC 107
SistemaParsifal
AreaNormativa
AreaProcedure
AreaGestione
AulaCentrale
AulaVirtuale
Aula Confidi
ConfidiVigilati
ConfidiMinori
Titolo corso
7 NORMATIVA ANTIRICICLAGGIO PRIVACY E TRASPARENZA
Galileo Network: catalogo corsi
Riepilogo
CorsoBase
CorsoAvanzato
SistemaSIC 107
SistemaParsifal
AreaNormativa
AreaProcedure
AreaGestione
AulaCentrale
AulaVirtuale
Aula Confidi
ConfidiVigilati
ConfidiMinori
Normativa in materia di antiriciclaggio e difinanziamento del terrorismo
Durata: 1 giornata
A chi si rivolge: personale del Confidi (obbligo formativo); personale delle reti distributive
Programma del corsoIl corso è finalizzato alla formazione obbligatoria e agli aggiornamenti previsti in materia di normativa di antiriciclaggio e finanziamento al terrorismo.
Programma dettagliato del corso:L’evoluzione della normativa: le direttive dell’Unione Europea, la normativa primaria, le disposizioni di etero regolamentazione e di auto regolamentazione;Riciclaggio, autoriciclaggio e finanziamento del terrorismo;Il cliente, l’eventuale esecutore e l’eventuale titolare effettivo;I PEP stranieri e i PEP residenti: i soggetti a rischio finanziamento terrorismo;L’adeguata verifica;La verifica rafforzata;La verifica semplificata;L’adeguata verifica eseguita da intermediari terzi;L’approccio al rischio: il profilo basso, medio ed alto;L’AUI (Archivio Unico Informatico): la registrazione del rapporto continuativo, della operazione pari o superiore a €15.000 e le frazionate;La segnalazione di operazione sospetta;Il censimento anagrafico: l’identificazione;La profilazione al rischio riciclaggio ed il finanziamento del terrorismo;Il questionario sulla valutazione del rapporto.
Modalità di erogazione e costi:
Aula Galileo: € 300,00 (a partecipante)
Aula del Confidi € 1.000,00 (più spese di viaggio)
Web conference: Modalità non prevista
AN
TBA
SE
NORMATIVA ANTIRICICLAGGIO, PRIVACY E TRASPARENZATitolo corso
NORMATIVA ANTIRICICLAGGIO PRIVACY E TRASPARENZA8
Galileo Network: catalogo corsi
Programma del corsoIl programma del corso avanzato intende fornire ai responsabili antiriciclaggio del Confidi gli appro-fondimenti normativi ed operativi sulle finalità della legislazione vigente ed una migliore gestione delle procedure adottate o adottabili dal Confidi stesso.
Programma dettagliato del corso:La normativa primaria e secondaria di riferimento;La IV Direttiva dell’Unione Europea antiriciclag-gio; l’auto valutazione dei rischi AML (Anti Money Laundering);La regolamentazione interna e le policy di rischio;Gli schemi di comportamento anomalo della UIF;Le attività ed i provvedimenti dell’amministra-zione finanziaria;Organi e funzioni di controllo;Le caratteristiche e le qualità della figura responsabile;L’esternalizzazione della funzione;L’adeguata verifica eseguita da terzi intermediari;Le attività di controllo, la reportistica di periodo e la relazione annuale;L’obbligo di astensione per verifica insufficiente o impossibile;I rapporti con il delegato SOS (Segnalazioni Operazioni Sospette);La tutela del trattamento dei dati;La banca dati antimafia;La depenalizzazione;Il “whistleblowing”;Casi materiali.
Modalità di erogazione e costi:
Aula Galileo: € 300,00 (a partecipante)
Aula del Confidi € 1.000,00 (più spese di viaggio)
Web conference: Modalità non prevista
Responsabile della funzione antiriciclaggio ed i provvedimenti di impatto in tema di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo
Durata: 1 giornata
A chi si rivolge: responsabili antiriciclaggio e responsabili funzioni di II livello
Riepilogo
CorsoBase
CorsoAvanzato
SistemaSIC 107
SistemaParsifal
AreaNormativa
AreaProcedure
AreaGestione
AulaCentrale
AulaVirtuale
Aula Confidi
ConfidiVigilati
ConfidiMinori
AN
TRES
P
Titolo corso
9 NORMATIVA ANTIRICICLAGGIO PRIVACY E TRASPARENZA
Galileo Network: catalogo corsi
La normativa antiriciclaggio per amministratori del Confidi non vigilato
Durata: 1/2 giornata
A chi si rivolge: amministratori del Confidi; direttori e top management
Riepilogo
CorsoBase
CorsoAvanzato
SistemaSIC 107
SistemaParsifal
AreaNormativa
AreaProcedure
AreaGestione
AulaCentrale
AulaVirtuale
Aula Confidi
ConfidiVigilati
ConfidiMinori
Programma del corsoIl corso è finalizzato a fornire agli amministratori del Confidi un momento di formazione specifica su uno dei principali adempimenti a cui sono soggetti i Confidi non vigilati: il corso, dedicato ad amministratori e manager provenienti dal mondo delle micro e piccole imprese intende fornire approfondimenti sulle normative e sugli obblighi di un intermediario finanziario.
Programma dettagliato del corso:Rassegna sulla normativa primaria e sulla regolamentare applicata ai Confidi ed intermediari finanziari;Aspetti di vigilanza prudenziale: l’organizzazione interna e la separazione tra le funzioni;Il modello organizzativo (Dlgs n. 231/2001);Il principio di proporzionalità;La funzione responsabile interna: l’attività di controllo, la reportistica di periodo e la relazione annuale;Il profilo di rischio riciclaggio: l’adeguata verifica rafforzata;La segnalazione SOS (Segnalazione Operazione Sospetta);Le attività in outsourcer;Gli intermediari terzi e le attività in deroga;Le responsabilità degli esponenti aziendali.
Modalità di erogazione e costi:
Aula Galileo: Modalità non prevista
Aula del Confidi € 1.000,00 (più spese di viaggio)
Web conference: Modalità non prevista
AN
TAM
-NV
Titolo corso
NORMATIVA ANTIRICICLAGGIO PRIVACY E TRASPARENZA10
Galileo Network: catalogo corsi
Programma del corsoIl corso è finalizzato a fornire agli amministratori del Confidi un momento di formazione specifica sulla in materia di antiriciclaggio: il programma del corso, in parte strutturato similarmente al corso predisposto per i Confidi non vigilati, si sofferma su esempi e specificità inerenti la vigilanza a cui sono sottoposti i Confidi vigilati.
Programma dettagliato del corso:Rassegna della normativa primaria e regolamentare applicata ai Confidi ed intermediari finanziari;Aspetti di vigilanza prudenziale: l’organizzazione interna e la separazione tra le funzioni;Il modello organizzativo (Dlgs n. 231/2001);Il principio di proporzionalità;La funzione del responsabile interno: l’attività di controllo, la reportistica di periodo e la relazione annuale;Il profilo di rischio riciclaggio: l’adeguata verifica rafforzata;La segnalazione SOS (Segnalazione Operazione Sospetta);Le attività in outsourcer;Gli intermediari terzi e le attività in deroga;Le responsabilità degli esponenti aziendali;Le ispezioni ed i controlli della Banca d’Italia.
Modalità di erogazione e costi:
Aula Galileo: Modalità non prevista
Aula del Confidi € 1.000,00 (più spese di viaggio)
Web conference: Modalità non prevista
La normativa antiriciclaggio per gli amministratori del Confidi vigilato
Durata: 1/2 giornata
A chi si rivolge: amministratori del Confidi; direttori e top management
Riepilogo
CorsoBase
CorsoAvanzato
SistemaSIC 107
SistemaParsifal
AreaNormativa
AreaProcedure
AreaGestione
AulaCentrale
AulaVirtuale
Aula Confidi
ConfidiVigilati
ConfidiMinori
AN
TAM
-V
Titolo corso
11 NORMATIVA ANTIRICICLAGGIO PRIVACY E TRASPARENZA
Galileo Network: catalogo corsi
La Trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e la gestione della privacy
Durata: 1 giornata
A chi si rivolge: responsabili ed addetti della rete commerciale; responsabili e addetti ai controlli di II livello, responsabili del trattamento dati
Riepilogo
CorsoBase
CorsoAvanzato
SistemaSIC 107
SistemaParsifal
AreaNormativa
AreaProcedure
AreaGestione
AulaCentrale
AulaVirtuale
Aula Confidi
ConfidiVigilati
ConfidiMinori
Programma del corsoIl corso avanzato è finalizzato a fornire al Confidi e ai suoi operatori a contatto con il pubblico i necessari appro-fondimenti normativi ed operativi previsti per il rispetto della trasparenza delle operazioni e dei servizi offerti dal Confidi e il rispetto della normativa sulla privacy.
Programma dettagliato del corso:Mattina
I pilastri della trasparenza (Pillar 3): informazioni alla clientela, organizzazione e controlli;La classificazione delle clientela;La documentazione e l’informativa precontrattuale;Il perfezionamento del contratto;Le modifiche unilaterali;Le comunicazioni periodiche alla clientela;La collaborazione di intermediari terzi;La gestione dei reclami ed il ricorso all’ABF (Arbitro Bancario Finanziario);L’Autorità di vigilanza: controlli e sanzioni.
PomeriggioIl codice della privacy e l’Autorità Garante della tutela dei dati;La prossima entrata in vigore della direttiva UE;La classificazione ed il trattamento dei dati personali, sensibili e giudiziari;Le finalità e le modalità di trattamento;I soggetti previsti dal codice della privacy: il Garante, il titolare, i responsabili, gli incaricati;La sicurezza dei dati e dei sistemi: l’amministratore di sistema;La profilazione informatizzata e l’obbligo di preventiva notifica;La responsabilità civile, amministrativa e penale;Recenti pronunce del Garante.
Modalità di erogazione e costi:
Aula Galileo: € 300,00 (a partecipante)
Aula del Confidi € 1.000,00 (più spese di viaggio)
Web conference: Modalità non prevista
TRA
SPBA
SE
Titolo corso
LA GESTIONE DEL CREDITO ANOMALO12
Galileo Network: catalogo corsi
Gestione del credito anomalo in Parsifal
Durata: 1 giornata
A chi si rivolge: responsabili e addetti al monitoraggio del credito; responsabili e addetti dell’area legale e del recupero crediti
Riepilogo
CorsoBase
CorsoAvanzato
SistemaSIC 107
SistemaParsifal
AreaNormativa
AreaProcedure
AreaGestione
AulaCentrale
AulaVirtuale
Aula Confidi
ConfidiVigilati
ConfidiMinori
Programma del corsoIl corso è finalizzato ad illustrare gli aspetti normativi che regolano la gestione della classificazione del credito anomalo, con particolare riferimento a tutte le forme di impiego del Confidi.
Programma dettagliato del corso:Esposizioni deteriorate secondo gli ITS (Implementing Technical Standard);Circolare 217: XIII° aggiornamento;Gestione dei crediti di firma: insoluti e scaduti deteriorati;Gestione dei crediti di firma ad inadempienza probabile;Gestione dei crediti di firma a sofferenza;Gestione dei dubbi esiti sui crediti di firma;Inventari dei crediti di firma a supporto dell’ope-ratività;Le autorizzazioni operative nella pratica di fido;Gestione del credito a sofferenza di cassa: movimentazione;Gestione del credito a sofferenza di cassa: legali ed amministrative;Gestione del credito a sofferenza di cassa: accantonamenti e Piani IAS (International Accounting Standards);Inventari sofferenze di cassa a supporto dell’ope-ratività.
Modalità di erogazione e costi:
Aula Galileo: € 300,00 (a partecipante)
Aula del Confidi € 1.000,00 (più spese di viaggio)
Web conference: Modalità non prevista
LA GESTIONE DEL CREDITO ANOMALO
CRED
AN
-PA
R
Titolo corso
13 LA GESTIONE DEL CREDITO ANOMALO
Galileo Network: catalogo corsi
Gestione delCredito Anomalo in SIC 107
Durata:1 giornata
A chi si rivolge: responsabili e addetti al monitoraggio del credito; responsabili e addetti dell’area legale e del recupero crediti
Riepilogo
CorsoBase
CorsoAvanzato
SistemaSIC 107
SistemaParsifal
AreaNormativa
AreaProcedure
AreaGestione
AulaCentrale
AulaVirtuale
Aula Confidi
ConfidiVigilati
ConfidiMinori
Programma del corsoIl corso è finalizzato ad illustrare gli aspetti normativi che regolano la gestione della classifica-zione del credito anomalo con riferimento a tutte le forme di impiego del Confidi.
Programma dettagliato del corso:
Modalità di erogazione e costi:
Aula Galileo: € 300,00 (a partecipante)
Aula del Confidi € 1.000,00 (più spese di viaggio)
Web conference: Modalità non prevista
CRED
AN
-SIC
Titolo corso
LA GESTIONE DEL CREDITO ANOMALO14
Galileo Network: catalogo corsi
La gestione delle sofferenze: aspetti legali
Durata: 1 giornata
A chi si rivolge: responsabili e addetti al monitoraggio dei rischi; responsabili e addetti alla gestione delle sofferenze e al recupero crediti
Riepilogo
CorsoBase
CorsoAvanzato
SistemaSIC 107
SistemaParsifal
AreaNormativa
AreaProcedure
AreaGestione
AulaCentrale
AulaVirtuale
Aula Confidi
ConfidiVigilati
ConfidiMinori
Programma del corsoIl corso avanzato è finalizzato a fornire ai responsabili della gestione del credito deteriorato del Confidi una serie di approfondimenti normativi e legali utili alla conoscenza delle diverse modalità di gestione delle situazioni di crisi delle imprese volte alla gestione e al recupero dei crediti.
Programma dettagliato del corso:La definizione di sofferenza nella disciplina regolamentare della Centrale Rischi;La definizione di sofferenza nella disciplina segnaletica di vigilanza;L’archivio storico delle perdite;La giurisprudenza della Corte di Cassazione;Le pronunce dell’ABF (Arbitro Bancario e Finanziario);La conoscenza e conoscibilità dell’andamento del rapporto garantito (CAI);L’escussione della banca e le attività propedeutiche alla scritturazione “a voce propria”;Il diritto di surroga;Il recupero del credito;La mediazione obbligatoria ed il conciliatore bancario e finanziario;L’ABF (Arbitro Bancario e Finanziario);Il concordato con continuità aziendale; il concordato liquidatorio; la procedura di sovra indebitamento per soggetti non fallibili; l’accordo di ristruttura-zione dei debiti; la negoziazione assistita;Le transazioni massive dei crediti deteriorati;Casi concreti.
Modalità di erogazione e costi:
Aula Galileo: € 300,00 (a partecipante)
Aula del Confidi € 1.000,00 (più spese di viaggio)
Web conference: Modalità non prevista
GES
TSO
FF
Titolo corso
15 LO SVILUPPO: RETI DI VENDITA PICCOLO CREDITO
Galileo Network: catalogo corsi
La gestione della rete commerciale: normativa di riferimento e strumenti per il controllo e lo sviluppo
Durata: 1 giornata
A chi si rivolge: responsabili commerciali dei Confidi; responsabili delle reti distributive delle Associazioni
Riepilogo
CorsoBase
CorsoAvanzato
SistemaSIC 107
SistemaParsifal
AreaNormativa
AreaProcedure
AreaGestione
AulaCentrale
AulaVirtuale
Aula Confidi
ConfidiVigilati
ConfidiMinori
Programma del corsoIl corso intende fornire una formazione di base ai responsabili commerciali dei Confidi sugli aspetti normativi e di gestione della rete commerciale.
Programma dettagliato del corso:La compliance della normativa orientata a collaboratori e agenti.
Il trattamento dei dati nei rapporti tra intermediari finanziari e clienti;Principi di trasparenza e trasparenza dei contratti.Valutazione della normativa antiriciclaggio e degli adempimenti richiesti dal Dlgs n. 231/2007.
Processo operativo: Contesto normativo di riferimento ed i modelli di operatività della rete distributiva;Le figure del mediatore creditizio e dell’agente in attività finanziaria, l’attività in deroga;Fasi del processo distributivo e di soggetti abilitati;L’efficacia e l’efficienza del modello, i diversi modelli di Governance e la relativa attività di vigilanza;I requisiti di professionalità, onorabilità e indipendenza, il conflitto di interesse e l’impianto sanzionatorio;
Organizzazione della rete commerciale:Allargamento del bacino tradizionale;Standardizzazione dei prodotti;Sistema incentivante premiante;Strumenti della rete commerciale;Meccanismi di retrocessione delle commissioni;Come far crescere la rete commerciale;Il contratto di rete e le aggregazioni 107 e 106.
Modalità di erogazione e costi:
Aula Galileo: € 300,00 (a partecipante)
Aula del Confidi Modalità non prevista
Web conference: Modalità non prevista
LO SVILUPPO: RETI DI VENDITA, PICCOLO CREDITO
RETI
VEN
D
Titolo corso
LO SVILUPPO: RETI DI VENDITA PICCOLO CREDITO16
Galileo Network: catalogo corsi
La gestione diretta del credito: il piccolo credito
Durata: 1 giornata
A chi si rivolge: direttori ed altre figure preposte alla valutazione o alla gestione di attività propedeutiche all’attivazione del credito diretto
Programma del corsoIl programma del corso è finalizzato a fornire ai responsabili del Confidi una formazione di base nella valutazione ed attivazione delle procedure di erogazione diretta del credito alle imprese.Programma dettagliato del corso:Catalogo prodotti:
Creazione dei prodotti finanziari con spese accessorie e tassi legati a tipi di riferimento (Euribor 3 o 6 mesi, etc.).
Proposta commerciale al cliente:Preventivo con consegna del piano d’ammortamento ed altri documenti: “principali diritti del cliente”, “foglio informativo”, “documento di sintesi”;Stampa dell’informativa precontrattuale con calcolo del TEG e del TAEG.
Pratica di Fido:Istruttoria con raccolta di eventuali garanzie personali e/o reali;Delibera con creazione del rapporto e del fido collegato.
Operatività post delibera:Creazione del piano di ammortamento;Raccolta delle eventuali garanzie;Stampa dei contratti e della modulistica per la trasparenza;Definizione del modo di pagamento (Rid, Sepa, cassa, bonifico);Erogazione con bonifico a conto corrente del Cliente;Contabilizzazioni IAS al costo ammortizzato;Comunicazioni periodiche annuali al cliente per la trasparenza.
Operatività post erogazione:Invio degli avvisi di scadenza;Gestione dei “crediti riassicurati” (FEI, FEI JEREMIE) con gestione contabile automatica;Incasso delle rate con contabilizzazione automatica;Monitoraggio delle rate non pagate con invio solleciti;Gestione moratoria, accolli, rinegoziazioni del finanziamento;
Precontenzioso e contenzioso:Gestione del passaggio a credito scaduto, inadempienza probabile con gestione dei dubbi esiti analitici o forfetari;Passaggio a sofferenza;Gestione diretta del credito in contenzioso (Azioni legali da parte del Confidi).
Segnalazioni a enti terzi:Comunicazioni con esportazione files per FEI;Invio in Centrale dei Rischi se il cliente supera la soglia (crediti di firma + crediti per cassa);Segnalazione matrice 7: tassi usura (trimestrale);Segnalazioni basi informative 3-5-4 (con automatismo produzione voci di flusso sezione 2.8).
Modalità di erogazione e costi:Aula Galileo: € 300,00 (a partecipante)Aula del Confidi € 1.000,00 (più spese di viaggio)Web conference: Modalità non prevista
Riepilogo
CorsoBase
CorsoAvanzato
SistemaSIC 107
SistemaParsifal
AreaNormativa
AreaProcedure
AreaGestione
AulaCentrale
AulaVirtuale
Aula Confidi
ConfidiVigilati
ConfidiMinori
CRED
IR-B
ASE
Titolo corso
17 LA VIGILANZA DI BANCA D'ITALIA
Galileo Network: catalogo corsi
Le Regole di vigilanza per i Confidi
Durata: 1 giornata
A chi si rivolge: amministratori; sindaci; direttori; responsabili di funzioni
Riepilogo
CorsoBase
CorsoAvanzato
SistemaSIC 107
SistemaParsifal
AreaNormativa
AreaProcedure
AreaGestione
AulaCentrale
AulaVirtuale
Aula Confidi
ConfidiVigilati
ConfidiMinori
Programma del corsoIl corso intende a fornire ai responsabili dell’ammi-nistrazione, della gestione del Confidi e di alcune funzioni interne, una formazione di base in materia di normativa e di adempimenti richiesti dalla vigilanza della Banca d’Italia.
Programma dettagliato del corso:L’attività ed il ruolo dei Confidi vigilati:
IntroduzioneLe regole di vigilanza per i Confidi:
Riferimenti normativi;Regole di sana e prudente gestione;Puntuale e tempestiva contabilizzazione dei fatti aziendali;Adeguato processo di erogazione e controllo del credito;Qualità del credito, classificazione delle garanzie, accantonamenti;Adeguata organizzazione aziendale;I processi gestionali e le procedure informatiche.
Il monitoraggio dei profili di rischio:Il rischio di credito;Il rischio operativo;Il rischio di liquidità;Il rischio di tasso;Il rischio di concentrazione e le grandi esposizioni.
Gli adempimenti dei Confidi vigilati:Bilancio redatto secondo i principi internazionali;La Centrale Rischi;Segnalazioni di vigilanza (base 3, base 4, base YF, base LD);Antiriciclaggio e archivio unico informatico;ICAAP: Consapevolezza ed auto valutazione dei rischi assunti;SREP: i suggerimenti e le osservazioni della vigilanza.
Le Ispezioni di Banca d’Italia nei Confidi:Gli argomenti oggetto di ispezione;Il verbale dell’ispezione e la disciplina sanzionatoria;Esperienze.
Modalità di erogazione e costi:
Aula Galileo: € 300,00 (a partecipante)
Aula del Confidi € 1.000,00 (più spese di viaggio)
Web conference: Modalità non prevista
LA VIGILANZA DI BANCA D’ITALIA
REG
VIG
-BA
SE
Titolo corso
LA VIGILANZA DI BANCA D'ITALIA18
Galileo Network: catalogo corsi
Le segnalazioni di vigilanza: la matrice dei conti trimestrali (base 3)
Durata: 1 giornata
A chi si rivolge: responsabili e addetti alla amministrazione; responsabili e addetti alle segnalazioni di vigilanza
Riepilogo
CorsoBase
CorsoAvanzato
SistemaSIC 107
SistemaParsifal
AreaNormativa
AreaProcedure
AreaGestione
AulaCentrale
AulaVirtuale
Aula Confidi
ConfidiVigilati
ConfidiMinori
Programma del corsoIl corso base è finalizzato all’illustrazione degli aspetti normativi che riguardano la segnalazione di base 3.
Programma dettagliato del corsoIl sistema SIC 107, il sistema Parsifal e la procedura PUMA 2 (Procedura Unificata Matrici Aziendali);La struttura della matrice dei conti per i Confidi (base 3);La classificazione delle voci dell’attivo e del passivo;Le garanzie rilasciate e gli impegni;Le garanzie ricevute di tipo reale e personale;Le altre attività finanziarie;I rapporti con società del gruppo;La qualità del credito;I dati integrativi ed i saldi medi;Il rischio di liquidità;Il rischio di tasso;Riferimenti normativi;Lo schema di sintesi della base 3.
Modalità di erogazione e costi:
Aula Galileo: € 300,00 (a partecipante)
Aula del Confidi € 1.000,00 (più spese di viaggio)
Web conference: Modalità non prevista
VIG
BASE
3
Titolo corso
19 LA VIGILANZA DI BANCA D'ITALIA
Galileo Network: catalogo corsi
Le segnalazioni di vigilanza: la base 3 in Parsifal
Durata: 1 giornata
A chi si rivolge: responsabili e addetti alle segnalazioni e alla vigilanza
Riepilogo
CorsoBase
CorsoAvanzato
SistemaSIC 107
SistemaParsifal
AreaNormativa
AreaProcedure
AreaGestione
AulaCentrale
AulaVirtuale
Aula Confidi
ConfidiVigilati
ConfidiMinori
Programma del corsoIl corso avanzato è finalizzato ad illustrare gli aspetti normativi e le procedure riguardanti la segnalazione di base 3, con particolare approfondimento sugli schemi segnaletici e le attività operative da svolgere nei sistemi informativi Parsifal e Minerva Web.
Programma dettagliato del corso:
La struttura e le scadenze della matrice dei conti (base 3);PUMA 2 (Procedura Unificata Matrice Aziendale);Il servizio BOS (Back Office Segnalazioni);Parsifal e piano dei conti standard;La classificazione di attivo e passivo;Garanzie rilasciate e impegni: approfondimento sul censimento in Parsifal e analisi Sezione 2.4 (garanzie pro-quota e tranched cover);Garanzie ricevute: le garanzie dirette, MCC ed altre contro garanzie. Censimento in Parsifal ed impatti segnaletici;Crediti di cassa: gestione e segnalazione;Dubbi esiti e rettifiche di valore: censimento e impatti segnaletici;Rischio di tasso e di liquidità;Estrattori ed unità informative: attività propedeutiche e fasi dell’estrazione Parsifal:Minerva Web: MI.TA. e Pumaway.
Modalità di erogazione e costi:
Aula Galileo: € 300,00 (a partecipante)
Aula del Confidi € 1.000,00 (più spese di viaggio)
Web conference: Modalità non prevista
VIG
BASE
3-PA
R
Titolo corso
LA VIGILANZA DI BANCA D'ITALIA20
Galileo Network: catalogo corsi
Le segnalazioni di vigilanza: la segnalazione semestrale (base 4)
Durata:1 giornata
A chi si rivolge: responsabili e addetti alla amministrazione; responsabili e addetti alle segnalazioni di vigilanza
Riepilogo
CorsoBase
CorsoAvanzato
SistemaSIC 107
SistemaParsifal
AreaNormativa
AreaProcedure
AreaGestione
AulaCentrale
AulaVirtuale
Aula Confidi
ConfidiVigilati
ConfidiMinori
Programma del corsoIl corso base è finalizzato all’illustrazione degli aspetti normativi riguardanti la segnalazione di base 4, a prescindere dal sistema informativo utilizzato dal Confidi.
Programma dettagliato del corsoLa procedura PUMA 2:
La procedura PUMA 2 e la base 4;Struttura della procedura PUMA 2;La fusione delle informazioni nel PUMA 2;
Principi contabili internazionali e regole di vigilanza:Riferimenti normativi;Le attività finanziarie;Le partecipazioni;I crediti;Le rettifiche e le riprese di valore;Le attività fiscali;Le attività materiali e immateriali;I debiti;I fondi di terzi in amministrazione;Il valore di prima iscrizione delle garanzie;Le commissioni attive ed i risconti passivi;Le riserve da valutazione;
Il Raccordo tra la contabilità e le voci di base 4, le tabelle di bilancio:
Il raccordo tra la contabilità aziendale e la base 4;Il raccordo tra le voci di base 4 e le tabelle di bilancio.
Modalità di erogazione e costi:
Aula Galileo: € 300,00 (a partecipante)
Aula del Confidi € 1.000,00 (più spese di viaggio)
Web conference: Modalità non prevista
VIG
BASE
4
Titolo corso
21 LA VIGILANZA DI BANCA D'ITALIA
Galileo Network: catalogo corsi
Le segnalazioni di vigilanza: la base YF in SIC 107
Durata: 2 giornate
A chi si rivolge: responsabili e addetti alla amministrazione; responsabili e addetti alle segnalazioni di vigilanza; responsabili e addetti al risk management
Riepilogo
CorsoBase
CorsoAvanzato
SistemaSIC 107
SistemaParsifal
AreaNormativa
AreaProcedure
AreaGestione
AulaCentrale
AulaVirtuale
Aula Confidi
ConfidiVigilati
ConfidiMinori
Programma del corsoIl corso è finalizzato ad illustrare le norme riguardanti la segnalazione di base YF con particolare approfon-dimento alla lettura e all’interpretazione degli schemi segnaletici introdotti dalla normativa Basilea 3.
Programma dettagliato del corso:Prima giornata
Parte Normativa:La vigilanza prudenziale e la segnalazione di base YF;La normativa europea e le circolari di Banca d’Italia;I fondi propri;La misurazione dei rischi e l’assorbimento patrimoniale;La posizione patrimoniale;Lo schema di sintesi della base YF.
Parte Operativa:I Fondi propri;Classificazione in contabilità e raccordo con le segnalazioni;Voci di input, voci calcolate e voci riaggregate;Strumenti operativi;
Seconda giornata Parte Normativa:
La misurazione dei rischi e l’assorbimento patrimoniale;Il rischio di credito: introduzione;Il rischio di credito: metodi di calcolo;Il rischio di credito: il metodo standardizzato;Il rischio di credito: gli strumenti di controllo;Le grandi esposizioni;I rischi di mercato;Il rischio operativo;La posizione patrimoniale;Lo schema di sintesi della base YF.
Parte Operativa:Le PMI;Calcolo ULA: effettivi e fatturato;La segmentazione di portafoglio per Basilea 3 (ponderazioni e fattore di sostegno);Fuori bilancio: i fattori di conversione;Le garanzie ricevute: ammissibilità ai fini Basilea;Strumenti per il controllo del rischio di credito;I fondi monetari;La gestione dei gruppi (grandi esposizioni).
Modalità di erogazione e costi:Aula Galileo: € 450,00 (a partecipante)Aula del Confidi Modalità non previstaWeb conference: Modalità non prevista
VIG
BASE
YF-S
IC
Titolo corso
LA VIGILANZA DI BANCA D'ITALIA22
Galileo Network: catalogo corsi
Le segnalazioni di vigilanza e la base YF in Parsifal
Durata: 1 giornata
A chi si rivolge: responsabili e addetti alle segnalazioni di vigilanza; responsabili e addetti risk management
Riepilogo
CorsoBase
CorsoAvanzato
SistemaSIC 107
SistemaParsifal
AreaNormativa
AreaProcedure
AreaGestione
AulaCentrale
AulaVirtuale
Aula Confidi
ConfidiVigilati
ConfidiMinori
Programma del corsoIl corso avanzato è dedicato agli aspetti riguardanti la segnalazione di base YF con approfondimenti sulla lettura e sulla interpretazione degli schemi segnaletici introdotti dalla normativa di Basilea 3 con l’utilizza-zione della piattaforma Parsifal.
Programma dettagliato del corso:Principali novità nella predisposizione dell’input segnaletico, la soluzione Parsifal:
L’attribuzione del flag PMI ed il supporting factor;La gestione delle anagrafiche di gruppo;I nuovi archivi di riferimento;Nuove scadenze segnaletiche in Parsifal.
Scadenze e set informativo segnaletico secondo lo schema della Circolare n. 154:
Gli schemi del rischio di credito;Gli schemi delle cartolarizzazioni;Le grandi esposizioni;Accenni sul rischio di mercato;Rischio operativo;La posizione patrimoniale: i nuovi coefficienti.
Esempi di calcolo e guida alla lettura delle nuove voci derivate:Trattamento delle esposizioni per cassa (finanziamenti e sofferenze);Trattamento delle esposizioni fuori bilancio (crediti di firma ed impegni, garanzie su patrimonio e fondi monetari);Trattamento delle esposizioni non performing;Il processo di attribuzione del portafoglio: la classe di merito, le ponderazioni e l’utilizzo delle ECAI;La credit risk mitigation: il censimento delle garanzie e il loro effetto sulle basi prudenziali;Lo SME (Supporting Factor) e la definizione di PMI;Esempi sulle modalità di calcolo delle voci derivate.
Strumenti di controllo del rischio di credito:Il nuovo inventario CFPUMA;DatiBas3 Minerva Web.
Dal patrimonio di vigilanza ai fondi propri, cosa cambia:I nuovi aggregati patrimoniali;Il regime transitorio;I principali elementi dei fondi propri: raccordo con la contabilità dei Confidi;Esempi di calcolo;Il rischio operativo: modalità di calcolo;La soluzione applicativa Parsifal.
Modalità di erogazione e costi:Aula Galileo: € 300,00 (a partecipante)Aula del Confidi € 1.000,00 (più spese di viaggio)Web conference: Modalità non prevista
VIG
BASE
YF-P
AR
Titolo corso
23 LA VIGILANZA DI BANCA D'ITALIA
Galileo Network: catalogo corsi
Le segnalazioni di vigilanza: la segnalazione delle perdite subite (base LD)
Durata: 1 giornata
A chi si rivolge: responsabili e addetti alla amministrazione; responsabili e addetti alle segnalazioni di vigilanza; responsabili e addetti alla gestione del recupero crediti
Riepilogo
CorsoBase
CorsoAvanzato
SistemaSIC 107
SistemaParsifal
AreaNormativa
AreaProcedure
AreaGestione
AulaCentrale
AulaVirtuale
Aula Confidi
ConfidiVigilati
ConfidiMinori
Programma del corsoIl corso base è finalizzato all’illustrazione di aspetti normativi riguardanti la segnalazione di base LD, a prescindere dal sistema informativo utilizzato dal Confidi.
Programma dettagliato del corso:La segnalazione sulle perdite subite;Perdite subite e perdite attese;Le posizioni e le transazioni da segnalare;Valori nominali e valori attuali;I costi diretti e i costi indiretti;Segnalazione nominativa ed elementi identificativi;Esempi: esempio n. 4 della Circolare n. 284 della Banca d’Italia; esempio di un cliente impresa con due garanzie; esempio di un cliente retail con due garanzie.Lo schema generale della segnalazione;Le voci della segnalazione;Le voci di segnalazione che interessano i Confidi;Le variabili di classificazione (attributi informativi);Le variabili di classificazione che interessano i Confidi;Le informazioni relative alla controparte;Le garanzie a valere sui fondi monetari;L’esperienza delle prime segnalazioni.
Modalità di erogazione e costi:
Aula Galileo: € 300,00 (a partecipante)
Aula del Confidi € 1.000,00 (più spese di viaggio)
Web conference: Modalità non prevista
VIG
BASE
LD
Titolo corso
APPROFONDIMENTI SULLA VIGILANZA VIA WEB CONFERENCE24
Galileo Network: catalogo corsi
APPROFONDIMENTI SULLA VIGILANZA VIA WEB CONFERENCE
Segnalazioni di vigilanza: Corso base
Corso Web conference: 4 ore
A chi si rivolge: utenti che si approcciano per la prima volta alle segnalazioni di vigilanza e Centrale Rischi
Riepilogo
CorsoBase
CorsoAvanzato
SistemaSIC 107
SistemaParsifal
AreaNormativa
AreaProcedure
AreaGestione
AulaCentrale
AulaVirtuale
Aula Confidi
ConfidiVigilati
ConfidiMinori
Programma del corsoIl corso base è finalizzato a fornire, nella fase di start-up, le segnalazioni e le necessarie indicazioni di base per la gestione e per la corretta e completa verifica in Pratico Web di tutti i dati necessari per la vigilanza e la Centrale Rischi.
Programma dettagliato:Anagrafiche:
Informazioni rilevanti per le segnalazioni;Controlli di obbligatorietà e coerenza;Gestione cointestazioni;Gestione gruppi aziendali e bancari.
Finanziamenti:Informazioni rilevanti per le segnalazioni;Controlli di obbligatorietà e coerenza.
Insoluti:Informazioni rilevanti per le segnalazioni;Controlli di obbligatorietà e coerenza.
Controgaranzie e garanzie ricevute:Informazioni rilevanti per le segnalazioni;Controlli di obbligatorietà e coerenza.
Modalità di erogazione e costi:
Aula Galileo: Modalità non prevista
Aula del Confidi Modalità non prevista
Web conference: € 600,00 (Web Conference)
VIG
WEB
-BA
SE
Titolo corso
25 APPROFONDIMENTI SULLA VIGILANZA VIA WEB CONFERENCE
Galileo Network: catalogo corsi
Segnalazioni di vigilanza: Corso avanzato
Corso Web conference: 8 ore
A chi si rivolge: responsabili e addetti alle segnalazioni di vigilanza; responsabili e addetti della amministrazione
Riepilogo
CorsoBase
CorsoAvanzato
SistemaSIC 107
SistemaParsifal
AreaNormativa
AreaProcedure
AreaGestione
AulaCentrale
AulaVirtuale
Aula Confidi
ConfidiVigilati
ConfidiMinori
Programma del corsoIl corso è rivolto ad utenti che svolgono funzioni di controllo e di amministrazione e che seguono le fasi di verifica gestionale e di quadratura con la contabilità per la segnalazione di vigilanza.
Programma dettagliato del corso:Gestione impegni e crediti di firma.Gestione crediti di cassa.Gestione esposizioni deteriorate.Garanzie Ricevute:
Enti e convenzioni: garanzie personali ricevute da controgaranti;Gestione controgaranzie con CAP;Garanzie personali dirette e garanzie reali;Traslazione del rischio di credito per base 5.
Gestione fondi monetari.Segmentazione di portafoglio.Gestione previsioni di perdita e di escussione.Fondi di terzi in amministrazione.Gestione Partecipazioni, Contratti Finanziari e pagamenti provvisori.Censimento dipendenze: numero dipendenti, numero soci.Stampe per controllo segnalazioni:
Controlli anagrafici aziende con crediti di firma e insoluti attivi;Controllo finanziamenti;Controllo sofferenze di cassa e piani di rientro;Garanzie ricevute personali di aziende, persone, cointestazioni.Controllo dati anagrafici per le banche;Elenco verifica crediti di firma e cassa.
Processo di estrazione dati per vigilanza e Centrale Rischi:Funzione crea ambiente di segnalazione;Controlli e quadrature;Stampa di verifica input segnalazione.
Modalità di erogazione e costi:
Aula Galileo: Modalità non prevista
Aula del Confidi Modalità non prevista
Web conference: € 800,00 (Web Conference)
VIG
WEB
-AV
Titolo corso
APPROFONDIMENTI SULLA VIGILANZA VIA WEB CONFERENCE26
Galileo Network: catalogo corsi
Elaborazione della segnalazione di vigilanza: approfondimenti e strumenti disponibili
La qualità del credito
Corso Web conference: 4 ore
A chi si rivolge: responsabili e addetti alle segnalazioni di vigilanza
Riepilogo
CorsoBase
CorsoAvanzato
SistemaSIC 107
SistemaParsifal
AreaNormativa
AreaProcedure
AreaGestione
AulaCentrale
AulaVirtuale
Aula Confidi
ConfidiVigilati
ConfidiMinori
Programma del corsoIl corso è rivolto agli utenti che gestiscono le segnalazioni di vigilanza e che intendano approfondire alcuni aspetti fondamentali per la corretta gestione della segnalazione.
Programma dettagliato del corso:Classificazione del deterioramento della clientela: la qualità del credito;La Circolare dell’8 maggio 2013;ITS: la nuova qualità del credito;Il gestionale dei Confidi: applicazioni sulla qualità del credito.
Modalità di erogazione e costi:
Aula Galileo: Modalità non prevista
Aula del Confidi Modalità non prevista
Web conference: € 600,00 (Web Conference)
VIG
WEB
-QC
Titolo corso
27 APPROFONDIMENTI SULLA VIGILANZA VIA WEB CONFERENCE
Galileo Network: catalogo corsi
Elaborazione della segnalazione di vigilanza: approfondimenti e strumenti disponibili
Le Tranched cover
Corso Web conference: 4 ore
A chi si rivolge: responsabili e addetti alle segnalazioni di vigilanza
Riepilogo
CorsoBase
CorsoAvanzato
SistemaSIC 107
SistemaParsifal
AreaNormativa
AreaProcedure
AreaGestione
AulaCentrale
AulaVirtuale
Aula Confidi
ConfidiVigilati
ConfidiMinori
Programma del corsoIl corso è rivolto ad utenti che seguono le segnalazioni di vigilanza e che intendano approfondire gli aspetti fondamentali per la corretta gestione delle tranched cover nel gestionale e nella segnalazione.
Programma dettagliato del corso:Crediti di firma a valere sul patrimonio e sui fondi monetari;I fondi monetari: le attività del fondo;I fondi monetari: le attività sottostanti;I fondi monetari standard;I fondi monetari in pool;Il gestionale dei Confidi: applicazioni sui fondi monetari;I fondi monetari: il trattamento contabile e segnaletico.
Modalità di erogazione e costi:
Aula Galileo: Modalità non prevista
Aula del Confidi Modalità non prevista
Web conference: € 600,00 (Web Conference)
VIG
WEB
-TC
Titolo corso
APPROFONDIMENTI SULLA VIGILANZA VIA WEB CONFERENCE28
Galileo Network: catalogo corsi
Elaborazione delle segnalazione di vigilanza: approfondimenti e strumenti disponibili
Crediti di cassa a Sofferenza
Corso Web conference: 4 ore
A chi si rivolge: responsabili e addetti alle segnalazioni di vigilanza
Riepilogo
CorsoBase
CorsoAvanzato
SistemaSIC 107
SistemaParsifal
AreaNormativa
AreaProcedure
AreaGestione
AulaCentrale
AulaVirtuale
Aula Confidi
ConfidiVigilati
ConfidiMinori
Programma del corsoIl corso è rivolto ad utenti che seguono le segnalazioni di vigilanza e che intendano approfondire aspetti fondamentali per la corretta gestione dei crediti per cassa a sofferenza nel gestionale e nella segnalazione.
Programma dettagliato del corso:Gestione dei crediti per cassa.Configurazioni delle casuali insoluto.La gestione del credito dall’escussione alla chiusura.La segnalazione presso la Centrale Rischi dei crediti per cassa:
La gestione della Perdita;L’operatività di saldo e stralcio.
I movimenti sulla cassa per Base 4: il trattamento contabile e segnaletico.Le svalutazioni.Gestione dei piani di rientro.
Modalità di erogazione e costi:
Aula Galileo: Modalità non prevista
Aula del Confidi Modalità non prevista
Web conference: € 600,00 (Web Conference)
VIG
WEB
-SO
F
Titolo corso
29 APPROFONDIMENTI SULLA VIGILANZA VIA WEB CONFERENCE
Galileo Network: catalogo corsi
Elaborazione della segnalazione di vigilanza: approfondimenti e strumenti disponibili
Controgaranzie e Fondi di terzi
Corso Web conference: 4 ore
A chi si rivolge: responsabili e addetti alle segnalazioni di vigilanza
Riepilogo
CorsoBase
CorsoAvanzato
SistemaSIC 107
SistemaParsifal
AreaNormativa
AreaProcedure
AreaGestione
AulaCentrale
AulaVirtuale
Aula Confidi
ConfidiVigilati
ConfidiMinori
Programma del corsoIl corso è rivolto agli utenti che seguono le segnalazioni di vigilanza e che intendano approfondire alcuni aspetti fondamentali per la corretta gestione degli enti controgaranti e fondi di terzi in SIC 107 e in segnalazione.
Programma dettagliato del corsoGli enti in SIC 107I garanti:
Mediocredito;Altri Confidi;I garanti diretti.
La gestione delle convenzioni con l’ente.La controgaranzia ed il rischio.Le garanzie ricevute personali.I pagamenti a titolo provvisorio.I pagamenti a titolo definitivo.Garanzie cumulative con CAP.I fondi di terzi in amministrazione.Gli impieghi (rischio a carico proprio e rischio a carico di terzi).La segnalazione delle garanzie reali.Le voci di segnalazione delle garanzie ricevuteLa traslazione sul garante del rischio (vigilanza prudenziale).
Modalità di erogazione e costi:
Aula Galileo: Modalità non prevista
Aula del Confidi Modalità non prevista
Web conference: € 600,00 (Web Conference)
VIG
WEB
-FT
Titolo corso
LA CENTRALE RISCHI30
Galileo Network: catalogo corsi
La CentraleRischi: aspetti normativi ed utilizzo dei flussi di ritorno per la gestione del credito
Durata: 1 giornata
A chi si rivolge: addetti alla Centrale Rischi; istruttori; proponenti e deliberanti di pratiche fido
Riepilogo
CorsoBase
CorsoAvanzato
SistemaSIC 107
SistemaParsifal
AreaNormativa
AreaProcedure
AreaGestione
AulaCentrale
AulaVirtuale
Aula Confidi
ConfidiVigilati
ConfidiMinori
Programma del corsoIl corso base è finalizzato ad approfondimenti su argomenti relativi alla funzione, all’alimentazione della Centrale Rischi e alla lettura dei flussi di ritorno per il monitoraggio dei rischi.
Programma dettagliato del corso:La procedura Puma 2 di Banca d’Italia:
Struttura generale della procedura;I fidi, le garanzie ed i rapporti nel Puma;Le principali forme tecniche del Puma;I principali criteri per la generazione della Centrale Rischi.
Organizzazione e funzionamento del servizio centralizzato dei rischi:Scopo della Centrale Rischi;Riferimenti normativi;Flusso di andata e di ritorno;Il servizio di prima informazione e di informazione periodica;La gestione dei soggetti censiti;La classificazione del cliente a sofferenze;L’escussione della garanzia ed i passaggi a perdita;
La rappresentazione dei rischi.Le categorie di censimento.Le variabili di classificazione.Le classi di dati.La segnalazione alla Centrale Rischi per banche e Confidi, esempi numerici di segnalazione:
La segnalazione alla Centrale Rischi di un cliente “in bonis” da parte di banca e Confidi;La segnalazione alla Centrale Rischi di un cliente classificato ad inadempienze probabili da parte di banca e Confidi;La segnalazione alla Centrale Rischi di un cliente a sofferenza da parte di banca e Confidi.
Utilizzo del flusso di ritorno per la gestione del credito.Le analisi del sistema Accento sui flussi di ritorno:
Con.Qua.Se.: controllo di qualità sull’invio della segnalazione a Banca d’Italia;Ge.Co.: gestione della messaggistica inframensile con Banca d’Italia;Eport: analisi sistematica delle informazioni della Centrale Rischi;Alert: le analisi sul flusso di ritorno e sugli indicatori di potenziale anomalia.
Modalità di erogazione e costi:
Aula Galileo: € 300,00 (a partecipante)
Aula del Confidi € 1.000,00 (più spese di viaggio)
Web conference: € 800,00 (Web Conference)
LA CENTRALE RISCHI
CR-B
ASE
Titolo corso
31 LA CENTRALE RISCHI
Galileo Network: catalogo corsi
Centrale Rischi: aspetti normativi e gestione operativa sulle piattaformeGalileo Network
Durata: 1 giornata
A chi si rivolge: utenti addetti alle fasi di controllo e di verifica dei dati per la Centrale Rischi che svolgono attività ordinaria di messaggistica e comunicazione tramite il gestionale Accento
Riepilogo
CorsoBase
CorsoAvanzato
SistemaSIC 107
SistemaParsifal
AreaNormativa
AreaProcedure
AreaGestione
AulaCentrale
AulaVirtuale
Aula Confidi
ConfidiVigilati
ConfidiMinori
Programma del corsoII corso avanzato è finalizzato a fornire indicazioni sugli aspetti principali, normativi ed operativi relativi alla Centrale Rischi. Il Corso intende guidare l’utente nella operatività standard da svolgere in Accento per la segnalazione mensile e la corrispondenza giornaliera con la Centrale Rischi.
Programma dettagliato del corsoIntroduzione Generale CR.La segnalazione Mensile CR:
Aspetti normativi;Aspetti operativi: Con.Qua.Se. (ricezione comunicazione disponibilità flusso, visualizzazione e correzione dati output e spedizione flusso).
La gestione giornaliera della Centrale Rischi: allegato “C” della Circolare n. 139.Architettura tecnico sistemistica per lo scambio dati RNI.Gè.Co.: gestione corrispondenza.Le richieste di prima informazione e codice CR.La gestione dei cambi di status ed altre informazioni (inserimento, cancellazione, estinzione sofferenza).Le rettifiche di importi.La gestione periodica della CR - Gè.Co.La gestione delle richieste e delle comunicazioni di Bankit:
Comunicazioni di fusioni e variazioni anagrafiche;Gestione scarti di segnalazione;Conferma dati segnalati etc.
Modalità di erogazione e costi:
Aula Galileo: € 300,00 (a partecipante)
Aula del Confidi € 1.000,00 (più spese di viaggio)
Web conference: € 800,00 (Web Conference)
CR-G
O
Titolo corso
LA CENTRALE RISCHI32
Galileo Network: catalogo corsi
Le procedure di monitoraggio in SIC 107
Durata: 1 giornata
A chi si rivolge: addetti alle fasi di controllo rischi ed analisi di flusso di ritorno della Centrale Rischi, attraverso le procedure Èport ed Alèrt di Accento
Riepilogo
CorsoBase
CorsoAvanzato
SistemaSIC 107
SistemaParsifal
AreaNormativa
AreaProcedure
AreaGestione
AulaCentrale
AulaVirtuale
Aula Confidi
ConfidiVigilati
ConfidiMinori
Programma del corsoIl corso è finalizzato alla fornitura di basi per l’utilizzo delle procedure di Accento Alèrt ed Èport e per consentire all’utente la lettura di alert preimpostati e la definizione di nuovi, in base alle specifiche esigenze dell’utente stesso.
Programma dettagliato del corso:Introduzione generale di Èport;Introduzione Generale di Alèrt;Il significato degli alert preimpostati;Come definire nuovi alert;Potenzialità del monitoraggio;Verifica esigenze Confidi sull’analisi CR.
Modalità di erogazione e costi:
Aula Galileo: € 300,00 (a partecipante)
Aula del Confidi € 1.000,00 (più spese di viaggio)
Web conference: € 800,00 (Web Conference)
CRM
ON
-SIC
Titolo corso
33 LA CENTRALE RISCHI
Galileo Network: catalogo corsi
Le procedure di monitoraggio inParsifal
Durata: 1 giornata
A chi si rivolge: responsabili dell’area credito; responsabili legali; Gestori della Centrali Rischi
Riepilogo
CorsoBase
CorsoAvanzato
SistemaSIC 107
SistemaParsifal
AreaNormativa
AreaProcedure
AreaGestione
AulaCentrale
AulaVirtuale
Aula Confidi
ConfidiVigilati
ConfidiMinori
Programma del corsoIl corso è finalizzato alla fornitura delle basi operative per l’utilizzo delle procedure CENRIS e MONC per il riconoscimento delle funzioni e la lettura delle informazioni.
Programma dettagliato del corsoLa CENRIS in Parsifal: analisi del flusso di ritorno ed analisi degli andamentali;La CENRIS in Parsifal: analisi delle query per l’analisi del rischio e la valutazione dello score CR e dei warning CR;La CENRIS in Parsifal: valutazione approfondita dei rischi dei soggetti collegati - coobbligati, le novità;La prima informazione nella funzione CENRIS (e business analysis);La valutazione del deterioramento della nostra clientela con il supporto della messaggistica dei cambi di status: analisi delle posizioni in corso di deterioramento grave a sistema;Le implementazioni procedurali apportate negli ultimi 12 mesi e future migliorie;Il menu di indagine NDG con anomalie;Il carico massivo, dubbi esiti specifici;L’inserimento dei parametri e l’elaborazione svalutazioni collettive ed elaborazione rischio di liquidità;La funzione MONC: descrizione dell’analisi a disposizione del Confidi;Monitoraggio del credito: la corretta parametrizza-zione della procedura.
Modalità di erogazione e costi:
Aula Galileo: € 300,00 (a partecipante)
Aula del Confidi € 1.000,00 (più spese di viaggio)
Web conference: Modalità non prevista
CRM
ON
-PA
R
Titolo corso
AMMINISTRAZIONE E BILANCIO34
Galileo Network: catalogo corsi
Bilancio del Confidi come strumento di gestione
Durata: 1 giornata
A chi si rivolge: responsabili ed addetti alla amministrazione e alla redazione del bilancio; amministratori; consulenti e sindaci
Riepilogo
CorsoBase
CorsoAvanzato
SistemaSIC 107
SistemaParsifal
AreaNormativa
AreaProcedure
AreaGestione
AulaCentrale
AulaVirtuale
Aula Confidi
ConfidiVigilati
ConfidiMinori
Programma del corsoIl programma del corso è strutturato allo scopo di illustrare strumenti e metodologie che offrono ai Confidi vigilati e non, l’opportunità di sviluppare analisi e valutazioni utili al controllo di gestione.
Programma dettagliato del corsoAnalisi dei costi del Confidi: costi fissi e costi variabili, concetto di margine di contribuzione delle garanzie;Determinazione del volume di garanzie di break even point;Il rendiconto finanziario ai fini della valutazione dell’autonomia gestionale nel tempo;Gli indicatori di analisi: moltiplicatore, copertura dei rischi, costo della garanzia, produttività della struttura, margine di intermediazione.
Modalità di erogazione e costi:
Aula Galileo: € 300,00 (a partecipante)
Aula del Confidi € 1.500,00 (più spese di viaggio)
Web conference: Modalità non prevista
AMMINISTRAZIONE E BILANCIO
BILS
TRU
G
Titolo corso
35 AMMINISTRAZIONE E BILANCIO
Galileo Network: catalogo corsi
Contabilità generale dei Confidi non vigilati: aspetti particolari e tipicizzanti
I modulo
Durata: 1 giornata
A chi si rivolge: responsabili ed addetti allaamministrazione e alla redazione del bilancio; amministratori; consulenti e sindaci
Riepilogo
CorsoBase
CorsoAvanzato
SistemaSIC 107
SistemaParsifal
AreaNormativa
AreaProcedure
AreaGestione
AulaCentrale
AulaVirtuale
Aula Confidi
ConfidiVigilati
ConfidiMinori
Programma del corsoIl corso costituisce il primo modulo di un percorso formativo rivolto esclusivamente ai Confidi non vigilati. Il programma formativo è strutturato nel supportare i Confidi nella predisposizione delle scritture contabili e nella redazione del bilancio secondo le vigenti normative previste. Il programma intende inoltre illustrare la normativa in materia di predisposizione della domanda da presentare all’organismo, quando lo stesso sarà costituito (Art. 112 del TUB).
Programma dettagliato del corso:Garanzie in essere: censimento delle garanzie e suddivisione per tipologia di portafogli e classi di rischio (come previsto dalle circolari di Banca d’Italia).La rischiosità insita nelle posizioni garantite: metodi di valutazione e analisi degli indici di copertura;I contributi pubblici ed il loro utilizzo: metodi di contabilizzazione ed iscrizione in bilancio;I risconti passivi sulle commissioni ed il loro utilizzo per la copertura della rischiosità.
Il corso prevede l’alternanza in aula di formazione teorica e di esercitazioni in gruppo.
Modalità di erogazione e costi:
Aula Galileo: € 300,00 (a partecipante)
Aula del Confidi Modalità non prevista
Web conference: Modalità non prevista
BIL1
12-1
Titolo corso
AMMINISTRAZIONE E BILANCIO36
Galileo Network: catalogo corsi
Contabilità generale dei Confidi non vigilati: aspetti particolari e tipicizzanti
II modulo
Durata: 1 giornata
A chi si rivolge: responsabili ed addetti alla amministrazione e alla redazione del bilancio; amministratori; consulenti e sindaci
Riepilogo
CorsoBase
CorsoAvanzato
SistemaSIC 107
SistemaParsifal
AreaNormativa
AreaProcedure
AreaGestione
AulaCentrale
AulaVirtuale
Aula Confidi
ConfidiVigilati
ConfidiMinori
Programma del corsoSecondo modulo del percorso formativo rivolto esclusivamente ai Confidi non vigilati, il corso si prefigge lo scopo di supportare i Confidi nella predisposizione delle scritture contabili e nella redazione del bilancio, secondo le novità normative previste. Il corso intende fornire le linee guida per la presentazione della domanda all’organismo quando lo stesso sarà costituito (Art. 112 del TUB).
Programma dettagliato del corso:Dall’ammissione di un nuovo socio al recesso, passando per l’erogazione della garanzia;Analisi delle scritture contabili delle operazioni principali: quote sociali, commissioni di garanzia, spese di istruttoria, depositi cauzionali e quote sociali, copertura delle perdite (implicazioni fiscali);Patrimonio investito (titoli/certificati di deposito): analisi dei criteri di contabilizzazione, scritture contabili relative;
Il corso prevede l’alternanza in aula di formazione teorica e di esercitazioni in gruppo.
Modalità di erogazione e costi:
Aula Galileo: € 300,00 (a partecipante)
Aula del Confidi Modalità non prevista
Web conference: Modalità non prevista
BIL1
12-2
Titolo corso
37 AMMINISTRAZIONE E BILANCIO
Galileo Network: catalogo corsi
Programma del corsoIl corso è finalizzato all’illustrazione degli aspetti normativi che regolano la predisposizione del bilancio dei Confidi e ad approfondimenti sugli aspetti operativi riguardanti le attività di chiusura del bilancio e di redazione dell’informativa.
Programma dettagliato del corso:I principi contabili internazionali che riguardano maggiormente i bilanci dei Confidi;Il piano dei conti Parsifal ed il raccordo con il bilancio;Scritture di rettifica per il bilancio (risconti, attualiz-zazione del TFR, cespiti etc.);Valutazione crediti/titoli per il bilancio;Fasi di bilancio Parsifal;Tabulati fasi di bilancio Parsifal;Nota integrativa: allegato “A” (Parte “D” garanzie e impegni);Il raccordo fra segnalazioni di vigilanza e la nota integrativa;Minerva Web: Bilancio@Nuova Suite.
Modalità di erogazione e costi:
Aula Galileo: € 300,00 (a partecipante)
Aula del Confidi € 1.000,00 (più spese di viaggio)
Web conference: Modalità non prevista
Attività di bilancio e predi-sposizione della nota integrativa in Parsifal
Durata: 1 giornata
A chi si rivolge: responsabili ed addetti alla amministrazione e alla redazione del bilancio; amministratori; consulenti e sindaci
Riepilogo
CorsoBase
CorsoAvanzato
SistemaSIC 107
SistemaParsifal
AreaNormativa
AreaProcedure
AreaGestione
AulaCentrale
AulaVirtuale
Aula Confidi
ConfidiVigilati
ConfidiMinori
BILN
I-PP
AR
Titolo corso
MODALITÀ DI EROGAZIONE38
Galileo Network: catalogo corsi
L’attestato di partecipazioneTutti i corsi prevedono il rilascio di un attestato specifico che valorizzi il percorso formativo personale dell’utente e allo stesso tempo certifichi l’attività formativa svolta dal personale del Confidi.
I corsi centraliI corsi centrali sono organizzati da Galileo Network direttamente nelle proprie sedi di Padova, Vicenza e Modena e qualora sia possibile a Roma, secondo il calendario dei corsi pubblicato sul sito www.galileonetwork.it, comunicato periodicamente ai Confidi. I corsi programmati che non raggiungeranno il numero minimo di 6 partecipanti non verranno avviati. L’iscrizione di più persone appartenenti allo stesso Confidi nel medesimo corso prevede l’applicazione di una scontistica sulle tariffe di base indicate nel catalogo: ad esempio dalla quarta adesione è previsto uno sconto del 50% sulla quota di iscrizione.
I voucherPer consentire una gestione più agevole del budget programmato da ogni Confidi per la formazione del proprio personale, Galileo Network predispone la vendita di adesioni voucher per uno o più corsi, fruibili da più addetti appartenenti allo stesso Confidi.
5 PRESENZE 10 PRESENZE 20 PRESENZE
€ 1.250,00 € 2.000,00 € 3.600,00
I corsi sul territorioI corsi sul territorio sono proposti da Galileo Network per agevolare la partecipazione di un maggiore numero di addetti dello stesso Confidi: i corsi organizzati sul territorio consentono di contenere i costi operativi per l’avviamento della formazione ed eliminano eventuali disagi per lo spostamento in trasferta del personale.
MODALITÀ DI EROGAZIONE
39 MODALITÀ DI EROGAZIONE
Galileo Network: catalogo corsi
Galileo Network consiglia ai Confidi di valutare la possibilità di pianificare l’attività di formazione in accordo anche con altri Confidi del territorio. Il numero ideale di partecipanti in aula è stimato nell’ordine di 10-15 persone: un gruppo di formazione di queste dimensioni consente una migliore relazione tra il docente ed i partecipanti ed una più elevata qualità dell’apprendimento. Il costo indicato nel catalogo si riferisce a corsi avviati con un numero massimo di 15 partecipanti. In caso di un numero superiore, vengono applicate le seguenti maggiorazioni:
Da 15 a 30 partecipanti, un aumento del 15% sul costo del corso;Oltre 30 partecipanti, un aumento del 30% sul costo del corso.
In caso di corsi organizzati in collaborazione tra più Confidi, il costo finale di partecipazione verrà ripartito secondo modalità concordate direttamente tra il Confidi richiedente e Galileo Network.
Corsi in Web conferenceI corsi in Web conference sono proposti da Galileo Network per far fronte ad esigenze specifiche che coinvolgano un numero ristretto di addetti appartenenti ad un Confidi. I corsi Web conference sono svolti in modalità “One to one”, che garantisce un rapporto diretto ed interattivo tra docente ed utente.
I corsi vengono svolti tramite il servizio di video conferenza adottato da Galileo Network, al quale il Confidi può accedere da un proprio personal computer tramite apposita profilazione: attualmente non è previsto il collegamento in simultanea tra più sedi dello stesso Confidi.
Sede Legale: Padova, Via Transalgardo 1Direzione: Padova, Via Croce Rossa 14Sede operativa: Modena, Via Virgilio 58/N Sede operativa: Vicenza, Vecchia Ferriera 18
[T] 049 2957811[E] [email protected]