Protection sociale organiser les passerelles entre les acteurs de la retraite et de la prévoyance
Animé par : Jean-Charles NAIMI, Rédacteur en chef délégué - L’AGEFI ACTIFS
Patrick AUDELYDirecteur commercial et marketing
ALPTIS
Olivier RENARDGérant
ASSISTANCE COURTAGE PARTENAIRES
Jean-Jacques CALIGARISDirecteur développement
et risques spéciauxMETLIFE
Jean-Jacques CALIGARISJean-Jacques CALIGARISDirecteur développement et risques spéciaux
METLIFE
1. Un projet, un financement professionnel
4. Recherche de financements
professionnelsau développement
6. Chefs d’entreprise acteurs de la transmission
Création
Croissance
Développement
Transmission 5. Anticipation de la transmission
OBO, LBO, MBOPrévoyance associé
2. Protéger un savoir faire, assurer la pérennité de
l’entreprise
Assurance Emprunteur
Prévoyance Transmission
3. Protéger le TNS et défiscalisation
La prévoyance, un élément indispensable de la gestion patrimoniale globale haut de gamme
Prévoyance Homme cléPrévoyance Madelin
Assurance Emprunteur
La prévoyance haut de gamme, tous les acteurs sont concernés
Un exemple de dossier sur-mesure
Patrick AUDELYPatrick AUDELYDirecteur commercial et marketing
ALPTIS
• 1/3 des clients des CGPI estiment leur équipement en prévoyance insuffisant (+ qu’en 2013)
• 2% ont souscrit leurs produits via 1 CGPI
• 20% 1 CAS
• 77% 1 IP, 1 banque ou 1 Cie d’assurance
• 92 % des clients des CGPI n’ont pas effectué de bilan prévisionnel
• 2/3 des CGPI ne proposent pas de produit Prévoyance
• 90 % des clients des CGPI trouvent leur CGPI crédible ou légitime ou les 2 pour leur proposer de la Prévoyance
• Les 2/3 des clients aimeraient que leur CGPI leur parle Prévoyance
• La dépendance est un sujet de préoccupation (90%)
• Pour 96,2% des clients des CGPI, la retraite et une question de prévoyance.
CGPI : la prévoyance en 3D
Délaisser Déléguer Déployer
!?... Mise en relation Formation Accompagnement
Interprofessionnalité
Plateforme/assureur Courtier grossiste / assureur
Direction commerciale Direction commerciale
CGPI Courtiers
Rémunération ?
Clients (TNS, dirigeants
d’entreprise, particuliers…)
Approche ?
Suivi ?
SANTE PRÉVOYANCE
PATRIMOINE ÉPARGNE RETRAITE
Problématiques
Oliver RENARDOliver RENARDGérant
ASSISTANCE COURTAGE PARTENAIRES
• Animer le cabinet : Proposer des thèmes d’animations et de formations.Créer des fiches d’accompagnement de bilan sur la protection sociale.
• Le Groupement permet de mettre le cabinet à l’abri des impératifs commerciaux des compagnies ( CF PRES ACPR ***).
• Modèle Souple permettant d’adapter la rémunération à l’implication du cabinet.
• Passer de la recommandation à la collaboration.
• Sociétés dont les parts sont détenues avec des E.C.
Modèle de collaboration avec les EC : Le cabinet associé
Les préconisations de l’ACPR