F O R M AT I O N S E N T R E P R I S E S 2 0 1 5
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P R É S E N T A T I O N R X PAY
www.rxpay.fr 2
FORMATIONS
Enregistrée comme organisme de formation, RXPAY
propose à ses Clients Banques et Entreprises des
formations modulaires génériques ou ciblées.
La richesse et la variété des expériences de nos
formateurs nous ont permis de développer un savoir-
faire unique dans les domaines des moyens de
paiements, du SEPA, du cash management et de la
dématérialisation des flux.
RXPAY Société de conseils et d’assistance à maîtrise d'ouvrage dans les
domaines relatifs aux paiements.
Editeur de solutions SEPA (Banques et Entreprises).
Partenaire de TELECOM Bretagne
RXPAY
La montée en compétence des équipes opérationnelles
et l’accompagnement des collaborateurs sont deux
éléments indispensables à tout projet de changement.
Consciente de ces enjeux, RXPAY vous propose un
choix de formations personnalisées à destination de
l’ensemble des intervenants concernés par le domaine
des moyens de paiement :
MOA
MOE
Back office
D.S.I.
Comptable, D.A.F.
Trésorier
Thèmes abordés
Nos formations s’articulent autour des thèmes suivants :
Moyens de paiements SEPA : cadre
réglementaire
Formats XML, ISO20022, Rulebooks
Optimisation et automatisation de la chaîne
de valeur financière
Gestion des mandats
Restitution de l’information
Traitement des rejets et optimisation des
impayés
La banque de demain, les nouveaux services
bancaires...
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Méthodologie
Chaque formation est abordée via une approche personnalisée permettant
d’adapter les programmes standards aux participants et aux objectifs.
Au travers de nos formation, nous présentons une démarche en 3 phases :
Préparer la formation : Cette phase est réalisée par le formateur à partir de la prise en compte du contexte particulier du Client et des objectifs à atteindre
Dispenser la formation : construite à partir de l’analyse du contexte et des échanges réalisés lors de la phase de préparation, la formation intègre:
Des apports théoriques, méthodologiques et techniques.
Des exercices et des cas pratiques
Des analyses à partir des situations concrètes des participants
Accompagner les participants : A l’issu de la formation, le participant bénéficiera :
-De supports de formation complets aux formats papier et
électronique
-D’un accès privé à la base de connaissance SEPA de RXPAY
-D’une cession d’accompagnement en Web Conférence 1 mois
environ après la formation
Retours d’expériences
Nos formations intègrent des retours d’expériences issus de notre expertise et de nos prestations de conseils auprès d’une clientèle variée :
Organismes Publics de l’Habitat
Mutuelles
Opérateurs de téléphonie
VPcistes
Assurances
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FORMATIONS SEPA
F O R M AT I O N S G É N É R A L E S
-Moyens de paiement SEPA
-Evolution de la réglementation
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F O R M A T I O N S
FORMATIONS SEPA - MOYENS DE PAIEMENT SEPA
OBJECTIFS
PUBLIC
PRÉ-REQUIS
DURÉE
• 1 à 2 journées selon le profil des participants.
• Comprendre les enjeux des évolutions des moyens de paiement
• Identifier les impacts sur son organisation
• Savoir répondre aux demandes / questions des clients
• Appréhender les opportunités offertes par le SEPA
• MOA, MOE, Back Office, Middle Office, Comptabilité…
• D.S.I., D.A.F., Responsable Comptable,…
• Aucun
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4/ Le virement SEPA
Déroulement nominal.
Déroulement avec exception
Schéma et structure du message
Message retour -R-Transaction
Le traitement bancaire
Les données échangées
Exemple de SCT
5/ Le prélèvement SEPA (SDD Core)
Présentation de l’instrument
Déroulement nominal
Déroulement avec exception
Schéma et structure du message
Le traitement bancaire
Les données échangées
Exemple de SDD
6/ Le prélèvement SEPA inter-entreprises (SDD B2B)
7/ Les mandats de prélèvements
Création
Gestion
Amendements
FORMATION SEPA - MOYENS DE PAIEMENT SEPA
1/ Normalisation et règlementation.
Définitions et enjeux du SEPA
Travaux de standardisation
Les acteurs de la réglementation
2/ Les échéances.
Objectifs à atteindre
Etat d’avancement
Etapes à venir
3/ Modèle métier SEPA
Les acteurs principaux
Les acteurs secondaires
Le rôle des banques
PROGRAMME
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FORMATIONS SEPA - EVOLUTION DE LA RÈGLEMENTATION
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DURÉE
• 1 à 2 journées selon le profil des participants.
OBJECTIFS
• Actualiser ses connaissance
• Définir la stratégie d’évolution de son système d’information
• Etre prêt à assurer la conformité
• Profiter des opportunités des évolutions à venir
PUBLIC
• MOA, MOE, Back Office, Middle Office, Comptabilité…
• D.S.I., D.A.F., Responsable Comptable,…
PRÉ-REQUIS
• Connaissance du domaine des moyens de paiement SEPA
4/ CFONB
Présentation
Rôle et missions
Couvertures
Etat de lieu des travaux menés
5/ Documents de référence
ISO 20022
EPC
CFPNB
6/ Etat de lieu actuel
SCT
SDD
SDD B2B
7/ SEPA 2015
Evolutions des SCT
Evolution des SDD
Evolution des SDD B2B
8/ SEPA 2016
Evolutions des SCT
Evolution des SDD
Evolution des SDD B2B
9/ Perspectives
FORMATION SEPA - EVOLUTION DE LA RÈGLEMENTATION
1/ Cadre réglementaire.
Le règlement DSP
Le règlement end-date
Les évolutions en cours et à venir.
2/ Organisme ISO 20022.
Présentation
Rôle et missions
Couvertures
Etat d’avancement
Versions utilisées dans SEPA
3/ EPC
Présentation
Rôle et missions
Couvertures
Etat d’avancement
Evolutions à venir
PROGRAMME
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FORMATIONS SEPA
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F O R M AT I O N S T E C H N I Q U E S
-Back Office Entreprise
F O R M A T I O N S
FORMATIONS SEPA - BACK OFFICE ENTREPRISE
OBJECTIFS
PUBLIC
PRÉ-REQUIS
DURÉE
• 2 à 3 journées selon le profil des participants.
• Maîtriser la norme ISO 20022 et la syntaxe XML.
• Développer une approche d’analyse/validation des ordres clients.
• Aider les clients à améliorer la qualité de leurs fichiers .
• MOA, MOE, Back Office.
• Responsable Flux, D.S.I.
• Connaissance du domaine des moyens de paiement.
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FORMATION SEPA - BACK OFFICE ENTREPRISE
5 / Autres organismes de standardisation : EPC, CFONB
Missions
Production et documents
Domaines d'interventions en cours
Approches et évolutions
6/ Situation actuelle
Pour les SCT
Pour les SDD CORE
Pour les SDD B2B
7/ Etude du schéma SCT
Niveau groupe
Niveau paiement
Niveau transaction
8/ Etude du schéma SDD (CORE/B2B)
Niveau groupe
Niveau paiement
Niveau transaction
9/ Approche de validation
Validation du fichier
Éléments métiers
10/ Etudes de cas
1/ Présentation des technologies XML.
XML, qu’est-ce que c’est ?
Pourquoi XML ?
Exemples
2 / Utilisation de XML
Origine d'un document XML
Représentation de données avec XML
Extraction de l'information XML
3 / Autre technologies XML
Décrire et contrôler la structure XML
Interrogation avec XPath
Transformation avec XSLT
4 / ISO 20022
Rôle et mission
Catalogue et domaines
Documents et gestion des versions
PROGRAMME
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FORMATIONS SEPA
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F O R M AT I O N S M É T I E R S
-Gestion des mandats
-Gestion des impayés
-Optimisation des moyens de paiement
-Restitution d’informations
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F O R M A T I O N S
FORMATIONS SEPA – GESTION DES MANDATS DE PRÉLÈVEMENTS
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DURÉE
• 1 à 2 journées selon le profil des participants.
OBJECTIFS
• Maitriser la chaine des encaissements
• Vérifier / valider la conformité réglementaire
• Planifier et mener à bien l’évolution du S.I et des processus
• Sécuriser l’outil de paiement par prélèvement
PUBLIC
• MOA, MOE, Comptabilité…
• D.S.I., D.A.F., Responsable Comptable,…
PRÉ-REQUIS
• Connaissance du domaine des moyens de paiement.
3 / Règles de gestion
Production du mandat
Transmission / échange du mandat
Validation du mandat
Mise en exploitation du mandat
Modification du mandat
Fin d’exploitation du mandat
Erreurs communément commises
4/ Traitements des contestations
Constitution des preuves
Obligations du créancier
Procédures de traitement des contestations
Risques pour le créancier
Retour d’expérience constatée
5/ Comparaison mandats CORE et B2B
Spécificités du mandat B2B
Processus de traitement du mandat B2B
Points sensibles
6/ Evaluation et conclusions
Mise en situation opérationnelle
QCM Mandat
Conclusions
1/Présentation du mandat
Définition
Rôle du mandat
Règlementation
Acteurs du mandat
Importance du mandat
2 / Formats du mandat
Données obligatoires
Données facultatives
Informations prédéfinies
Caractères autorisés
Présentation
Erreurs communément commises
FORMATION SEPA - GESTION DES MANDATS DE PRÉLÈVEMENTS PROGRAMME
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DURÉE
• 1 à 2 journées selon le profil des participants.
OBJECTIFS
• Lutter contre les impayés SEPA
• Mettre en place des processus de gestion
• Analyser et comprendre les retours bancaires
• Agir pour prévenir les rejets
PUBLIC
• MOA, MOE, Comptabilité, Services Clients…
• D.S.I., D.A.F., Trésorier et Responsable Comptable,…
PRÉ-REQUIS
• Aucune
FORMATIONS SEPA – GESTION DES IMPAYÉS
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FORMATION SEPA - GESTION DES MANDATS DE PRÉLÈVEMENTS PROGRAMME
4/ Cinématique des restitutions
Banque du destinataire vers la banque de l’émetteur
Echange interbancaire
Banque de l’émetteur vers son client
5/ Rejets et retours
Définitions
Caractéristiques
Formats
Éléments de rapprochement
6/ Traitement des rejets
Réception
Intégration
Extraction
Interprétation
Actions
Coûts
6/ Code motifs des rejets
Code ISO Utilisation SEPA
Motifs sous-jacents
Acteur responsable
Actions
7/ Etudes de cas
8/ Conclusions
1/ Contexte réglementaire
Directive sur les services de paiement
ISO 20022
European Payment Council
CFONB
2/ Acteurs SEPA
Créancier
Débiteurs
Banque du créancier
Banque du débiteur
Acteurs "tiers"
3/ Cinématique des ordres aller
Emetteur vers la banque
Echange interbancaire
Banque vers destinataire
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FORMATIONS SEPA – OPTIMISATION DES MOYENS DE PAIEMENTS
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DURÉE
• 1 à 2 journées selon le profil des participants.
OBJECTIFS
• Optimiser l’utilisation des moyens de paiement selon l’organisation
et les contraintes métiers
• Mise en place de processus de traitements et de contrôles
• Savoir analyser les convention de services de paiement
PUBLIC
• MOA, MOE, Direction Financière…
• D.S.I, D.A.F., Trésorier et Responsables des encaissements…
PRÉ-REQUIS
• Aucun
FORMATION SEPA - OPTIMISATION DES MOYENS DE PAIEMENT SEPA PROGRAMME
4/ Prélèvement SEPA inter-entreprises
Cadre réglementaire
Formats des fichiers
Caractéristiques
Gestion des mandats
Différence par rapport au prélèvement SEPA CORE
5/ Migration des TIP et des télé-règlement
Cadre réglementaire
Formats
Caractéristiques
Options de mise en œuvre
6/ Processus de traitement et de suivi des impayés
Identification du processus optimal
Mise en place
Suivi et adaptations
Pistes d’amélioration des taux d’impayés
7/ Etudes de cas
8/ Evaluation
1/ Cadre réglementaire
Directives européennes
Règles SEPA
Mise en œuvre en France
2/ Virement SEPA
Cadre réglementaire
Format
Caractéristiques
Différence par rapport au virement national
3/ Prélèvement SEPA (CORE)
Cadre réglementaire
Format
Caractéristiques
Gestion des mandats
Différence par rapport au prélèvement national
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FORMATIONS SEPA – RESTITUTION D’INFORMATIONS
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DURÉE
• 1 à 2journées selon le profil des participants.
OBJECTIFS
• Exploiter l’information retour délivrée par les banques
• Automatiser les processus de récupération, d’intégration et
d’analyse des relevés d’opérés
• Agir pour prévenir les incidents de paiement
PUBLIC
• MOA, MOE, Service Informatique…
• D.S.I ., D.A.F., Trésorier…
PRÉ-REQUIS
• Connaissance du cadre SEPA
3 / Les avis d'opérés au format ISO 20022
Les virements reçus
Les virements rejetés
Les prélèvements reçus
Les prélèvements impayés 4 / les avis d'opérés CFONB 240
5/ Comparaison de l'information obtenue
PSR protocolaires
PSR applicatifs
CFONB 240
CAMT 054
Etudes de cas
6/ Analyses
Etats possibles
Rapprochement
Causes de l'état
Vérifications à mener
Etudes de cas
7/ Tableaux de bord et suivi
1/Normalisation et règlementation
Définitions et enjeux du SEPA
Travaux de standardisation
Les acteurs de la règlementation
2 / Les PSR
PSR protocolaires
PSR applicatifs
Cinématique de réception
FORMATION SEPA - RESTITUTIONS D'INFORMATIONS PROGRAMME
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A U T R E S F O R M AT I O N S
-Sécurisation et lutte contre la fraude
-Protocole de communication
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AUTRES FORMATIONS
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F O R M A T I O N S
FORMATION SEPA - SÉCURISATION ET LUTTE CONTRE LA FRAUDE
OBJECTIFS
PUBLIC
PRÉ-REQUIS
DURÉE
• 1 journée
• Sensibiliser les responsables sur les nouvelles menaces
• Identifier les enjeux concernés
• Reconnaitre les modes opératoires et les angles d’attaques
• Réagir face à une fraude ou tentative de fraude
• Responsable de la sécurité informatique et DSI
• Personnel en contact avec les moyens de paiement des clients
• Tous personnel pouvant être en contact avec les données de
paiement
• Aucune
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4/ Risques
Identification des risques
Enjeux
Contestations
Fraudes
5/ Sécurisation de la chaine financière
Au sein de l’entreprise
Echanges avec le client
Echanges avec la banque
Suivi et pilotage
6/ Bonnes pratiques
7/ Processus de gestion
Facture humain
Facteur informatique
Organisation
7/ Etudes de cas
8/ Evaluation
1/ Cadre réglementaire
Directives européennes
Règles SEPA
Mise en œuvre en France
2/ Moyens de paiement SEPA
SCT
SDD CORE
SDD B2B
SCF
3/ Responsabilités
Créancier
Banque du créancier
Débiteur
Banque du débiteur
FORMATION SEPA - SÉCURISATION ET LUTTE CONTRE LA FRAUDE PROGRAMME
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FORMATION PROTOCOLES DE COMMUNICATION - EBICS
OBJECTIFS
PUBLIC
PRÉ-REQUIS
DURÉE
• 1 journée
• Comprendre le protocole EBICS
• Connaitre les messages
• Maîtriser les enjeux liés à l'EBICS
• Conseiller et accompagner les Clients
• MOA, MOE, Back Office bancaire
• Chargé d'affaires, Responsable Flux, Responsable Moyens de
Paiement, D.S.I.
• Chef Produits, Marketing…
• Aucun
FORMATION - PROTOCOLES DE COMMUNICATION – EBICS
3 / La sécurité et les PKI
Cryptographie asymétrique
Certificats électroniques
Autorités de certification
Politique de sécurité
4/ Signature électronique
Valeur juridique
Objectifs métiers
Constitution technique
Modalité de réalisation
5/ Preuves
Constitution
Gestion
Archivage
Reproduction
6/ Retours d'expérience
1/ Introduction au protocole EBICS
Historique
Le contexte flux
Fonctionnalités souhaitées
Phases de déploiement
2 / Norme Technique
Définition de l'EBICS
Les notions de chiffrement et certificats
Les messages EBICS
Les attributs de fichiers
PROGRAMME
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C O N T A C T S
www.rxpay.fr
Bruno DOMERGUE
Président Directeur Général
2 rue de la Châtaigneraie
35510 CESSON SEVIGNE
06 74 16 75 69
Rachid GHOFRANE
Directeur R&D
2 rue de la Châtaigneraie
35510 CESSON SEVIGNE
06 95 87 06 46
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