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Présentation WeSave Mardi 19 Avril 2016
Jonathan Herscovici Président & Co-fondateur
06 61 82 47 86 @Jhersco
Zakaria Laguel Dir. Général & Co-fondateur
06 82 57 99 35 @ZakLaguel
Conférence de presse de lancement
Les messages-clé
2
La gestion d’épargne digitale pour votre patrimoine
3
1 Une plateforme d’épargne digitale haut de gamme pour
adresser le marché de la clientèle patrimoniale
2 La première offre WeSave Patrimoine : Le client confie à
WeSave un mandat pour gérer son contrat d’assurance-vie
3 Le plan stratégique de WeSave : Ambition 2020
Acquérir 20 000 clients en France pour ≈ 50k€ d’encours moyen
Un environnement porteur
4
5
Un contexte nouveau pour les épargnantsDes épargnants qui privilégient de plus en plus des contrats
d’assurance-vie en unités de compte (UC)
Sources : FFSA, les Echos, Le Monde, Anatec
Les prévisions sur l’évolution de la part d’UC entre 2016 et 2020:
Sur la base de l’évolution constatée au cours des 4 dernières
années (de l’ordre d’une hausse de 5% par an).
Les prévisions sur l’évolution du rendement du fonds euros entre 2016 et 2020:
Sur la base de l’évolution constatée au cours des 3 dernières années (de l’ordre
d’une baisse de 10% par an.
*
* *
6
Les principales attentes de la clientèle patrimoniale
Source : Observatoire de la clientèle patrimoniale, Swiss Life Banque Privée, Mars 2016
Au global, la clientèle patrimoniale est davantage
en recherche de conseils qu’il y a un an :
56%
Ils sont 56% à vouloir : (+10 points par rapport à 2015)
• Du conseil en organisation patrimoniale • Du conseil sur les marchés financiers et
sur les produits d’épargne
44% souhaitent gérer leur patrimoine eux-mêmes
Le marché de l’épargne en ligne est en pleine expansion
7
Sources : FFSA, les Echos, Le Monde, Anatec
Évolution de la collecte brute assurance-vie et capitalisation Taux de croissance annuel moyen
Prévisions sur l’évolution de la collecte brute globale hors internet entre 2016 - 2020:
Sur la base de l’évolution constatée au cours des 3 dernières années (de l’ordre
d’une hausse de 6% par an.
Les prévisions sur l’évolution de la collecte brute marché internet entre 2016 et 2020:
Sur la base de l’évolution constatée au cours des 4 dernières années (de l’ordre
d’une hausse de 25% par an.
2,5 %
18 %
6 %
25 %
*
*
*
*
8
Les usages de la clientèle patrimoniale se
concentrent de plus en plus sur le digital
Source : Observatoire de la clientèle patrimoniale, Swiss Life Banque Privée, Mars 2016
65%
65 % souhaitent
pouvoir procéder à
des opérations de
gestion en ligne 61%
61 % souhaitent
accéder aux données
en ligne sur le site 50%
50 % souhaitent
pouvoir contacter un
conseiller en ligne
36%
36 % aimeraient
un accès direct via
smartphone 30%
30 % souhaitent
avoir un agrégateur
d’épargne
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Le comparatif des acteurs de la gestion et de la distribution
d’épargne en France sur l’ensemble des offres
Acteurs traditionnels
Fintechs
Faiblesses Forces
Peu de digitalisation
Seuil d’accessibilité élevé
Peu d’architecture ouverte
Supports d’investissement chargés
Peu d’humain, approche « robo advisor »
Conseil focalisé sur la « gestion » et pas sur le « patrimoine »
Acteurs naissants, pas de track record
Avenir incertain (peu de visibilité)
Relation de confiance avec le client
Accompagnement personnalisé
Prestige / Reconnaissance du marché
Forte notoriété
Solidité financière
Forte culture digitale
Seuil d’accessibilité réduit
Architecture ouverte
Supports d’investissement faiblement chargés
Innovation technologique
Les succès des Fintech aux US ne peuvent pas immédiatement être transposées en France et en Europe compte tenu des différences observées : culture financière, systèmes de pensions/retraites, aversion au risque des épargnants, etc./
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La réponse de WeSave :
Une plateforme d’épargne digitale haut de gamme
Notre cible : CSP+ avec un patrimoine financier de plus de 100 000 €, en priorité entre 35 et 65ans
Les 3 piliers fondateurs de WeSave
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Un service d’épargne haut de gamme1 Animé par des conseillers en gestion de patrimoine
Une gestion de conviction2 Portée par des gérants experts
Une épargne améliorée3 Digitale, indépendante et transparente
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Animé par des conseillers en gestion de patrimoine
Des experts de l’épargne dédiés à votre patrimoine
Un accompagnement sur mesure
Entrée en relation et bilan d’épargne
Définitions de vos projets et objectifs d’épargne
Préconisation d’un mode de gestion pour votre épargne
Accompagnement durant toute la vie de votre épargne
Avec des modes d’interaction innovants
Un service d’épargne digital haut de gamme
Une gestion de conviction
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Portée par des gérants experts
Analyse macro économique et études d’impacts
Vues long terme et court terme de nos gérants
Allocations stratégiques et tactiques
Monitoring de profils de gestion flexible
Monitoring en temps réel
Outils d’aide à la décision
Une équipe de gestion expérimentée
Des méthodologies d’investissement robustes
Une technologie de pointe
Vincent Lequertier
Gérant Sénior
Rémy Lambinet
Gérant Sénior
Une épargne améliorée
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Digitale, indépendante et transparente
Une sélection très rigoureuse des supports
de votre épargne
En architecture ouverte pour garantir l’indépendance de
notre conseil
Sans rétro commisson
0,7% /anDe frais de mandat
Des tarifs efficientsUn conseil indépendant en architecture ouverte
Des services entièrement digitaux
Notre première offre : WeSave Patrimoine
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Notre première offre : WeSave Patrimoine
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Un contrat d’assurance-vie haut de gamme
Les principaux avantages
de WeSave Patrimoine
Un contrat d’assurance-vie individuel
Dont les caractéristiques sont garanties à vie.
Un mandat d’arbitrage
Permettant de déléguer le choix et la répartition des supports d’investissement aux professionnels de WeSave selon votre profil d’épargnant.
Un contrat gérable 100% en ligne
Avec un accès privé sécurisé, 7j/7 24h/24 et tous les actes de gestion dématérialisés (souscription, rachats, versements, etc.)
Des modes de gestion sur mesure
Afin d’adapter la gestion de votre contrat au plus proche de vos attentes.
Une sélection de plus de 100 supports d’investissement
Qui permet de proposer une diversification optimale de votre investissement.
Un contrat d’assurance-vie assuré par Suravenir
Notre partenaire assureur Suravenir conserve les actifs de nos clients
Montant minimum de souscription de 10 000 € au lancementFrais : 0,7% (mandat d’arbitrage) + 0,6% (gestion du contrat par Suravenir) = 1,3 % / an + Frais indirects des supports entre 0,1% et 0,3%
Une expérience d’épargne unique
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Définition de l’objectif d’épargne et de sa visualisation dans le temps
WeSave accompagne l’épargnant pour déterminer son profil de gestion
Souscription entièrement dématérialisée et accessible dès 10 000€
Nos experts financiers conseillent, gèrent l’épargne et pilotent la gestion
WeSave délivre à l’épargnant une expérience d’épargne en continu
Une équipe expérimentée et complémentaire
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Installée en plein cœur de Paris
Un réseau important et une équipe complémentaire
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Créée en 2012 par J. Herscovici et Z. Laguel , la société compte 16 collaborateurs et souhaite doubler ses effectifs d’ici 2017
Un partenariat d’envergure avec Amundi
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Une co-construction qui permet de proposer aux épargnants une offre robuste
1Un soutien financier important et une prise de participation d’Amundi
2Un soutien opérationnel avec des expertises d’Amundi mises à disposition de la société
3Logique de co-construction long terme pour repenser la gestion d’épargne (corporate venture)
Pierre Bosio Directeur Général chez
Amundi Finance (censeur)
Christophe Lemarié Directeur Marketing Retail
chez Amundi
Bernard de Wit Directeur Général
délégué chez Amundi
Une vocation : Transformer l’épargne en France
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Ambition 2020 : Devenir un acteur incontournable de la gestion et de la distribution d’épargne en ligne
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1 Objectif du plan : convaincre 20 000 clients avec un
encours moyen d’environ 50 000 € par client
2 Élargissement de la gamme de produits et services dans
le domaine de l’épargne financière
3 Renforcement de l’approche patrimoniale grâce à la
consolidation des actifs et un conseil plus global
4 Gestion conseillée pour l’épargne non détenue par WeSave
Merci à tous !
La suite :
1Séance 1 Q&A
2Démo WeSave
3Séance 2 Q&A
