Corporate Lin X Bfr Et Financement Supply Chain

Informations confidentielles-Propriété Corporate LinX SAS

Réunion - Petit déjeuner: Amélioration du BFR

grâce aufinancement de la Supply Chain

15 mai 2009

Fabien Jacquot

22Informations confidentielles-Propriété de Corporate LinX SAS

Agenda :1.Introduction2.Quelle solution financière pour améliorer le BFR?

3.Quelle solution pour gérer le programme financier?

4.Avantages du mode SaaS5.Questions/discussions


1 – Introduction: contexte et contraintes


Situation actuelle – Donneurs d’ordres

• Nécessité d’améliorer la performance financière • Besoin de pilotage précis du BFR• Améliorations des conditions d’achats• Réduction des délais de paiement => impact loi LME

destructrice de BFR• Augmentation des demandes de paiements anticipés des

fournisseurs• Croissance du nombre de transactions à gérer =>impact

compta fournisseurs• Besoin de réduire les délais de validation des créances

fournisseurs• Difficultés de bénéficier de l’escompte fournisseur• Manque de visibilité des encours• Gestion fréquemment conflictuelle de la relation

fournisseurs• Risque de requalification de certaines initiatives financières


Situation actuelle – Fournisseurs

• Accès au crédit interentreprises devenu difficile et/ou cher• Nécessité d’améliorer la performance financière • Gestion coûteuse du Poste Clients • Dépassement par le DO des délais de paiements • Difficulté d’honorer leurs propres engagements fournisseurs• Nombre croissant de faillites chez les fournisseurs

français/européens


Contraintes communes

• Situation conflictuelle des acteurs de la Supply Chain• Crédit interentreprises devenu difficile et/ou cher• Nécessité d’améliorer la performance financière, BFR

respectifs sous tension• Fournisseurs: Gestion coûteuse du Poste Clients et

dépassement impactant des délais de paiements• DO: visibilité tardive des encours fournisseurs, nouvelles

pénalités pour retards de paiement• Difficulté d’honorer les engagements respectifs• Intervention du législateur avec la loi LME • Nombre croissant de faillites chez les fournisseurs

français/européens


2 – Quelle solution financière?

parOlivier Castera - IGF

Informations confidentielles-Propriété Corporate LinX SAS

3- Quelle solution et

comment gérer ce type

d’initiatives?

Fabien Jacquot - CLX


Principes et intérêts du

Reverse Factoring/SCF


Quel programme choisir?

Reverse Factoring:• Principe d’affacturage à l’envers => financement fournisseur de

créances validées basé sur risque crédit de son client qui, engagédans la transaction, rembourse le financier au terme de la créance. L’implication du DO doit permettre un financement moins cher car moins risqué pour le financier.

Supply Chain Finance:• Financement de la Supply Chain (logistique) permettant au

fournisseur de demander un financement anticipé des créances (voire créances non validées). Le DO est également impliqué dans cette démarche dans laquelle il règle le financier à terme.

Note: • Dans ces 2 démarches, au-delà de l’amélioration de la relation

fournisseurs et de protéger son BFR, le DO peut bénéficier de gains; prise d’escompte, nouvelle source de revenus ou bénéficier de leviers de négociation achats.


Fonctionnement

DSODSO

DPODPO

FournisseurFournisseurClientClient

Factors Factors

VousVous

BanqueBanque / Factor finance / Factor finance votrevotre trtréésoreriesorerie

PourquoiPourquoi pas pas vousvous??

Revenu additionnel

Paiement

anticipé des

factures

de ventes

= marge


Quel fonctionnement choisir?

Avec 2 ou 3 participants: 2 grands principes combinables

• R.F. à 2 = Le DO et ses fournisseurs permettent paiement anticipé contre escompte– Le DO gère et bénéficie directement de l’escompte– Le fournisseur est payé par le DO contre remise sur valeur de

sa créance• R.F. à 3 = Le DO implique un(des) financier(s) pour du

financement fournisseur en faisant reposer le risque sur la solvabilité du DO: – Le fournisseur obtient un bien meilleur taux de financement

par le(s) partenaire(s) financier(s) dont le risque s’est réduit– Le DO règle la créance à terme auprès du financier– Le DO peut se faire rémunérer d’une partie des gains du(es)

financier(s) qu’il a impliqué(s) dans le programme


Focus mécanique Reverse Factoring

6. Portail gère la mise à

jour de l’info de paiement

Traitement comptable interne

permettant de céder les factures en

tant que dette fournisseurs

1. Factures (papier ou électronique)

4a. Banque accède aux

factures validées

et offre du financement

aux fournisseurs

4b. Factures validées

visibles des fournisseurs

pour demande de

paiement anticipé

2. Factures validées -BAP

Intégrées dans votre ERP5. Banque effectue paiement

anticipé moins

Frais ou remise et fournit avis

de paiement

PossibilitPossibilitéé de de donnerdonner de la de la visibilitvisibilitéé àà dd’’autresautres

documents documents commecomme les les commandescommandes pour pour

financementfinancement anticipanticipéé

3. Factures finançables

visibles

VousVous

fournisseursfournisseurs

Corporate Corporate

LinXLinX


Quels gains?


Quelles améliorations pour votre organisation?

En fonction du périmètre choisi, les avantages pour le donneur d’ordres sont:

• Constituer un revenu additionnel (gestion des paiements en direct ou via partenaire financier):� Prise d’ escompte existant dans les CGA/CGV, ou revenu équivalent

(via financier)� Proposer de l’escompte aux fournisseurs

• (Re-)négocier les délais de paiement à la baisse contre rémunération (au-delà contraintes loi LME)

• Répondre aux demandes de paiement anticipé et améliorer la relation fournisseurs

• Outil de soutien du financement des fournisseurs (pérennité fournisseurs)• Fournir un outil supplémentaire et arguments de négociation pour les

Achats � Nécessité de construire le programme selon les objectifs et contraintes du

donneur d’ordres


Plusieurs paliers progressifs de gains

• Dématérialisation des échanges électroniques=> réduction écologique du volume de papier utilisé

• Automatisation des traitements des e-transactions => réduction de coûts opérationnels (env 2/3) et réductiondu délai de validations des créances fournisseurs

• Gestion collaborative et visibilité respective des statuts=> baisse coûts & amélioration des relations fournisseurs

• Prise d’escompte fournisseurs=> baisse du montant des achats (selon traitementcomptable de l’escompte)

• Paiement anticipé par un tiers financier => protection cash (pas paiement anticipé du DO) et revenusupplémentaire possible sur les produits du programme


Quelle solution technique?


Quel rôle pour la solution technique?

FournisseurFournisseurDonneurDonneur

dd’’ordresordres

(DO)(DO)

Financier(sFinancier(s))

FournisseurFournisseur



Pourquoi un Portail transactionnel?

La gestion complexe de ce type d’initiative requiert une solution modulaire de type Portail transactionnel centralisé

• Solution d’échanges tripartite =>DO, fournisseurs et partenaires financiers,• Centralisation des transactions des diverses B.U. du DO dans 1 Hub unique

=>tableau de bord pour information anticipée des encours• Point unique de ralliement/contact =>fournisseurs européens (autres?)• Outil de construction de son propre réseau de fournisseurs• Levier décisionnel => escompte en direct ou financement tiers• Modèle économique flexible => achat licence ou abonnement SaaS/ASP• Contrôle du programme par le donneur d’ordres =>maitrise du Portail• Reporting et archivage centralisés des activités/transactions =>audit• Portail adapté à la charte graphique du DO => Corporate guidelines• Partage portefeuille fournisseurs => plusieurs financiers via solution unique


Rôle du Portail transactionnel?

Le Portail gère:

• Récupération des transactions/informations à partir des outils installés chez le DO => ERP, e-proc, EDI, e-facturation, Intranet/Portail fournisseurs, etc

• Récupération des données fournisseurs => options• Conformité des informations qui circulent => rejets• Transaction électroniques => automatisation des enregistrements• Livraison des données chez les financiers => gestion directe du

financement avec traçabilité• Mise en place modulaire => commande, facture, paiement anticipé


Couverture fonctionnelle du portail

Note : ce schéma n’est pas exhaustif mais donne une idée de l’instrumentation

de ce type de programme via un Portail/Hub centralisé et personnalisé

1 Information reçue

de l’ERP/e-procurement

Livraison commande

2

1 -Fournisseur3 -Financier

3

Facturation

7Fourniture info ERP

Réception info de l’ERP

8

Litiges-statuts de

validation- Date MEP

9

Paiement anticipé

Accusé réception/OK- PO

Paiement à terme des créances

11

2- Donneur d’ordres

4

5

Offre ou demande

paiement anticipé

6

Mises à jour

dans l’ERP10


Offre modulaire

Commande:

Envoi

fournisseur

Accusé de

réception

Refus/rejet

Facture:

Création

Vérification

Rejet

Envoi

Accusé de

réception

Gestion litiges

Création

avoirs

Escompte:

Gestion directe

escompte

Avis de

paiement

Financement:

Gestion directe

ou

par un financier

Proposition

financement

Ok

Rejet

Choix de date

Avis de

paiement


Quelle démarche?


La démarche complète proposée par CLX

La technologie seule ne suffit pas, une prestation complète est requise:

• Prestation d’évaluation en vue d’une mise en place du financement de la Supply Chain.

• Mise à disposition de notre Portail collaboratif afin de :• Dématérialiser les transactions du ‘Purchase to Pay’ (Commandes, factures, avoirs, infos de paiement),

• Permettre le paiement anticipé contre escompte géré par le donneur d’ordres,

• Permettre la gestion du paiement anticipé/financement par l’intermédiaire du(es) partenaire(s) financier(s) utilisant le Portail.

• Mise en relation avec des établissements financiers ayant une offre financière adaptée au besoin.

• Proposer une démarche de déploiement auprès des fournisseurs afin de présenter/valider/formaliser leur adhésion.


Les phases proposées par CLX

Déploiement du programme auprès des fournisseurs (optionnel) Comité de projet

Généralisation du pilote aux fournisseurs ciblés

3Contrat pour phases 2 et 3

Revue commune des résultats en fonction des

objectifsPilote sur périmètre limité pour mesurer les

résultats de la démarche2

à définir (si externe)

Consultation interne/externe

Validation du programme sur plan fiscal/juridique

Estimation budgétaire pilote et généralisation

Mise en relation avec établissements de crédit experts dans ce type de programme

Expression de besoins financement pour établissements financiers

Définition de la solution adaptée incluant

l’interface avec ERP et autres solutions internes

Commande initiale pour phase 1 uniquement

(pas d’engagement pour phases suivantes)

Cahier des charges technico fonctionnel

+expression de besoins pour établissements financiers

participants

Diagnostic et mesure des enjeux

1

EngagementLivrablesObjectifsPhases


Quels coûts?


Utilisation de la solutionportail

• Recommandation de location plutôt que d’achat de la licence du Portail

• Le mode licence impose l’achat en année 1 et une maintenance annuelle récurrente (18%)

• Le mode ‘Solution as a Service’ (SaaS) permet de:– Payer au nombre prévisionnel de transactions– Lisser le prix sur une durée d’engagement– Inclure support et maintenance– Eviter l’intégration de la solution au sein de l’infrastructure technique

– Raccourcir le temps de mise en place de la solution


Quels sont les coûts pour essayer?

• Forfait (phase 1 et 2)= évaluation + pilote :– Phase d’évaluation (faisabilité, spécifications, business case)– Mise en relation établissements financiers,– Interface technique avec établissement financier pour le pilote,– Phase de mise en place (paramétrages, adaptation graphiques

et fonctionnelles, utilisateurs),– Paramétrages fournisseurs (45),– Abonnement Portail de 6 mois: 60 000 transactions,– Revue mensuelle du projet,– Support et maintenance corrective,– Évaluation fin de pilote pour passage en production,– 120 000€ HT (proposition forfaitaire)


Cas client


Situation client

Industriel français/international:• Montant annuel achats 19Mds€• Crise = Baisse d’activités/commandes: • Stock: • Demandes paiement anticipé fournisseurs(factures ou PO): • Impact LME en France:

– Raccourcissement paiements de 40 jours :– 1/2 Md€ de cash en + pour payer + tôt (France):

• Situation cashflow:


Solution Client

• Mise en place Reverse Factoring (1ère tranche 10Mds)• Déploiement fournisseurs stratégiques (taille, enjeu)• Résultats escomptés:

– Conversion aux échanges électroniques,– Réduction des coûts opérationnels compta four 1/3,– Usage monnaie unique pour accès des fournisseurs au programme,

– Négocier la baisse délais de paiements contre conditions d’achats améliorées appuyées sur ‘service fournisseurs’de paiement anticipé,

– Compenser l’impact BFR en regonflant la rentabilité et revenus tirés du programme.


4- Avantages du mode SaaS

par Loïc Simon - IBM


5- Questions


Contacts

• Tél : 01 79 30 17 60, • Email: [email protected],

[email protected], • Site web: www.corporatelinx.com• Adresse: 43 rue Mauriceau, 92600 Asnières sur Seine• Retrouvez nous régulièrement sur www.cfo.news et

www.daf.info et autres publications


Présentation CLX


Pourquoi Corporate LinX (CLX)?

Un éditeur de logiciel de plus qui prétend avoir la meilleure solution technique pour toutes problématiques de la Supply Chain?

CLX c’est plutôt une rencontre de valeur ajoutée humaine et technique:

• Expertise de la dématérialisation des échanges transactionnels dans la Supply Chain en Europe,

• Capacité d’analyse des enjeux financiers pour définir programme adapté et rentable,

• Spécialisation de gestion d’initiative financière au ROI rapide,• Couverture complète du cycle fonctionnel PtoP avec notre propre

technologie Portail,• Compatibilité solution technique avec solutions déjà en place chez

donneurs d’ordres et fournisseurs• Mise en relation avec les financiers pertinents sur les offres de

Reverse Factoring ou Supply Chain Finance (hors intermédiation),• Accompagnement dans la démarche auprès des fournisseurs.


Qui se cache derrière ?

• Parce que la technologie ne fait pas tout, pour mieux servir les entreprises en quête d’optimisation de leur SCF, CLX a été fondée en Août 08,

• CLX propose une expertise unique mêlant dématérialisation des échanges du cycle achat-règlement (‘PtoP’) et les mécaniques financières, CLX permet de servir les clients européens en leur apportant expertise métier, financière et technique,

• CLX émane de Bottomline Technologies (www.bottomline.co.uk) et peut utiliser les ressources techniques en Europe et aux Etats-Unis

• CLX est une société (SAS) indépendante française, avec une présence UK• Les ‘anciennes’ équipes de l’éditeur Bottomline Technologies Europe et la

technologie développée travaillent pour CLX,• CLX commercialise ses propres solutions techniques et distribue d’autres

solutions complémentaires,• Une technologie Portail la plus complète du marché, permettant de gérer

tout le cycle PtoP avec 1 seul outil interfaçable avec systèmes internes,• CLX collabore avec les spécialistes européens impliqués dans le

financement de la Supply Chain.


Notre mission

� Permettre le lien entre différents acteurs permettant le financement des transactions de la Supply Chain

FournisseurFournisseurDonneurDonneur

dd’’ordresordres

(DO)(DO)

Financier(sFinancier(s))FournisseurFournisseur


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