ينواعتلا نيمأتلل جيلخلا داحتإ ةكرشل ......2018/06/07 · Gulf Union Cooperative Insurance CompanySaudi Public Joint Stock CompanyPaid up Capital Saudi

للتأمين التعاوني عادية لشركة إتحاد الخليجإجتماع الجمعية العامة الغير 82/60/8602

Gulf Union Cooperative lnsurance Company

Saudi Public Joint Stock Company

Paid up Capital Saudi Riyals 150 millions

C. R. No. 2050056228

1.;lt ill i[i'ElJ 6Slt rl-:,it astairte a1r3s...,.l!e.l!t r,J -4'brl

g,.r3s.s, JL_l crS+L \ o' g3n.tall JLoJI i.x!.1Y. o. . o-\YYA € 6__rl*i dl*..,

.Zz\\.

p2018/06/28 i{q i.nlrll 1il1 bttts I Jt+r;i JgA+

e lt I irl*Jl l;t*.izg s t&s gc.li( g !rl),!rtr.tt *ilt btrts t

,4SJ"ill a+rtcJ#l LlJl 4;,-+ll t$j -l_1.--l elJSl aSJdl ,r-at* 6rlJl -ojer

d3lJt ;g.i$l e='trtt :l-=ll iSy 6llrl "*l+- -t-t

clr+ e2018l}Gl28 &lCl a7439lL}l14 EIE rr"yill pe ot . ,o . a ill, c*rtJl i-clJl el-i .=! all 'l*i gJ ri':p a;.:ll3

:JElt cJL"eYl cj:.r+ rJ+.-l' ,''t:Jl3 A-ill.r^ll ,https.//qoo.ql/maps/7nGuNb1fGzP2 (i-rlt LgsJF) J'Fll a+.+ "+:.;lt

.72017112131 ;a+di"llilUla.^,Jl cr ,g-e-Jt 'o;lrYl g$-;-,*,,,Jc s#t.aill .1

.72017112131 i 'JeliJlLJ-lJla-,..Jl dlc as;+Jl o1r1,.,.: .,,+lJi -l-,.,=Jc '''rJ 1ll .2

.72017112131 €ra+di^lli.'IJla,.Jl d,1' tl-l-ll ilr.ll ,+ d+.l,alll .3

72017 -;re!J 31 ,rr-j 72017 j+ 01 O.6Jdl egtlrJ grEj3 edL"Di gc 6llrYl u*1.- ,l;oiLr cl-;l *l' (,r#lalll .4

(q*y) as-*ill g;.lfl+ iiLi.ll: as-r.-ill ell;,r. (3)irtJt .!s & c+'ll,a3ll .5

(..+y) 61-r.-till 6j'+ qiiLi^lt : is_,,;ll el}: ct (30) artJt diJ,j.,Jc '''iJ 'ill .6

(,-*y) 4+l1Jl cEiL a.iLi.ll _r a_rsl eu * (43) ;rtJt drJ,j & &J.aill .7

.lr .thlll:'o-rl.rYl ;.1+- cL;c) q9-;lstS^ ,Jb liji uJr.,J i.iL'*.,il OUJJ^ (2,960,000) el+o.ix slc &J,,a3ll .8

.e2017112/31 e dji^ll qelll etJl

JJ!$J a.-:lJ J ,-,o-il elJl3 a.,+lJrlt i.i;] a9:g ,] 1'Q aH.r.ill o;; rJ aSJ"ill ..:l-rl-,,.ll ,r:;l-.y OJ+.J *It &J.ill .9

. .4.,.1-ii qr-:3 p2019 pU jryt e-!l-9 , e2018 ptJ g;-pJl-e 61l-!l-r cJtjllr ;t3Jt 61-!t iJ- lJl ilrill

+:+': gJJU rJ^ ljiel i,+l-, ll a+l e l.*c ei-rl.ll e+t;p! /-,-lSJl U#,ir -oJ[Yl r*L- iFJi ,Jc c+Jyaill .10

a-DlEio,',,,'ill ha,j! 72017t10/31 i1l. ll{J--fll -.,1}e-rUrr lJl+ielJs*ill lJAt'y;Oi &e2O17t1ol31Jv4 \l

. (.*l) i,+l-*ll 4-i+l d^'

(,sy) .a.lEhll as-dll a-sF a-=jY .-.,Js,JD &J,6lll .11

(.*y) .L+l-rll4+ld^" i.jY d+r.3 ;le ,1.s,^g,3J1 .12

(c*l) .-o-.11:)l LJ*L- ,l-;ci eitlts^ i-l;- '''::-si ,Je &Jgdll .13'*i:ll -,tlt rt^iliS '-iJ (i,.ai$ls-Jl3J ieJr.o+.q) g^ px -i_l-,,Jll ,prtI ptrl t+ omi, JillJ.:3il1j dt-eYl .,Jc ,',U. rtt .14l!_ J

;! i.J' .t**s a-=l* (,rsJ,,lt eJ" },Jt+e /,l."ll) 'o-1lr)t ,,*ls- cr-,+-! ojJt, .(C,yi: ,,til &) i il3.i^ll3 ,;rt-iJt

(cn-x;..ri,1lrcrLlJl oJAdiJ+.aijJ.:-1".igi r+_l):(cJ!-.11,158,391)el+"+6jlS p2017 eL'..'s dJ-l,ill

Ilead OfEce : Al-Moajil Commercial Centre

Prince Mohammed Street Crossing Dhahran Street

P.O. Box 5719, Dammam 31432, Saudi Arabia

Telephone : (013) 833-3544 (12 Lines) Fax : (013) 833-3517

Email : [email protected]

6t-r.:J t J.r.rf l j-S-l'r : s-+:6-lJ I j,lj,lrr!'dijl gtU gt U: u+*.,t f'Xt pt*i

i'rr3n'"rJl :Jf rl -dS.Le-cJl 'f l tf Y pLe.tll 0V l 1 :',.f(. tr) lrr-ro\v :,.,-6!i (.r".i r y ) (.rr) ,trr-ro LL z ,sgts

headoffice@ g u lf u n ion-sa ud i. com : .'j e .iSJ Y I +r_.;rJ I

Gulf Union Cooperative Insurance Company



C. R. No. 2050056228

e/-rlriJt lni'lilJ 6Slt rl.a'3l i\t '*'Zi.lLe i-rr3,r*., a-e.6lr.,.e -aL)i

q?ttt JLr-t {-r3+J-c \ o' g9i.rdl .Jbrt cr'!.1Y. o . . o'\YYA gre-; g,1W !l*.,,

(CJ.,ll eJt .;,l^rltJP /'l."ll ;ttrYt U'.L- ur,;iJ) 4. e- G-t- oll3 .p.rt! fl,,,l h oa+i. .ill3 r-elillj dL"eYl .,le c+'ly.jll .15

eJe .;r3ltr+e /'l "ll) ;tlrll oJ+- cr"+-/,rnl_r ,(cFt*ttu& Ori: eiri.1) # ili&ll: r,r.r3Hl ;ri3l etilt rl-.il iSi3

oJA , J lrl+;ii J., ,i .ri r+y Y-r (d!u gg,+AZ) d+.+ 6jlS e2017 eL" d cJ-l;ll O! i.lt 6l+Ji -oiL. Ll* (dJ.ll(PJJY

(r'-il-*) ..:-ll3 o)-l;Jl

(,rsJrll e& -.1lr;nltr+e /'1. lt ;ttr)t u*l+. 1-'"+:J) H e. c-r- o3le rp.rt! flrl l+ crri. -.rill3 rjiJt3 dl-eyl .,le r3.lllaill .16

eJe -.;.r3ltr1c /'l 'll) 6tlr)l !,1-.1,p-! dl_r ,1fu. jl- Cxi: ifi.l) .,.i a$i^llr c;3Hl a;î:tt etilt rt-sil iS-r.5_r

oJA -s !l+51!-ri gi r+-r Y-r (cj!,,r 1,500) 6L^ o:S 72017 eL" o.i ii).I-5ll Ol+ i-l' .t+Ji 6J.ils a-I* (*Sill

(cP,*)..-*ll3 e)-tJl

,',..,.t11 ^-,tlt rl-jl iS ,iJ (fiIJlJ q*#.:ll iS*) y e, G_r- .'illj ,pt! fH l.6. oaSJIllJ rriill3 JL"cYl .-& ,",rf . 1tl .tZVr {!- J

O! i-l' (l+Ji 6-1;1-.!^ a-I-" (c,,..l+alt ii.li /'1.,'ll) 'o-1lrYl ,*l- u4:J iill ;t_, ,1g;.i:.!tjt &) \5-i ili&ll3 c;3Li.ll

(er;..riJlj e)-lJ1 ora d ijb:ii L31i,-_c1r+:r Yl (d[t760,244) C++ o:1S,.2017 eL" .+.':)-l-jll

6;JiJt rt-.:t isr-l (++al c!i.l iiili i*.,,3.1 y e. G-l- Cl3 ,p.rt! flrJ t.6. U4JiJiilJ .:e:ilt3 cJt-cyt *Jc crl-.fill .13

.l+Ji'oii-r.6 A-l* (c#+alt illi /': \t) 'o-1lr)l s*J-s- u+:J iiil o:tt, ,14r+i: &ti., rb) j ali&ll3 ,;jlJl r.1;îJl

(,-*-*)..rillj cr)-lJl orA c,s lJ;.il L:y ql r+y )-r (db 140,803) C+^r o:1S p2017 eb .J o).Ell O! i^l'

',.,.i:ll --,Lll rl-il iS "5j (.;ry..!l Acf.+.; 6,o p33 dr- o:llj ,prt! flrl l+ .pi. jll3 r3iJl3 dll"cYl ,rJc ,',lJ rt1 .19lr- J

J! Ll' .l+li 6J,iL. J;c a..l* (ell,-ll rl3i .rtrj /,1 "ll) ;ttrYt uJ+- G,l,.Jl: ,(C1;.,li: .ytil $o) j a$&ll3 .;rtJt

(,-*-r").r:r,ll3 o)-l.rjJl oJA .d l1bil L:y ql r+-s, Y_, (d!-s 3,72O,1S9) 6Ly+ .-i:lS p2017 eb ..,s cr\Ell

;s.Ull elilt rLil iS-.$j (++dt a-c.r+.c1 g e, G-r- ojll3 r,p.rt! flrJ t'g; cJ.Ji, JillJ r3iJt3 c)-"yt .,lD €gJ!.aill .20

0! i^l' ,k# -.-pi!. J1c a-l* (C[..aJl .rlgi .rtr..,; /+Jl) BJlJYt ,*L. J,-b,l CIJ .(.tl++! .i") o.i iliî^lll ,o,r3lnJl

(,-*-r;..,ri,113 oLt-jJI orA ,J 4tl+51 L:y rt\ r+y Y: k)lt L,27O,5OO) 6l+"+,::tS p2017 eb ..,s s)-lJl

cSJi_, (eJl,-ll .rl3i ll-rj /'l .ll ;ttr)t "*L- -.;c,) 6^ #

G_r Jl3 ,p.rt! fH t{+ LJ4jiJlllJ r3il13 dlêyl } ,',rl rt1 .21

i-l* (eJt all .rl3l lLr; /,:..11) ;-1tr)l ,-*l+- J'-b,l sll, r(ol-,Iy Cpi: ini.l) j a$.i^ll, .j3l-i.ll ;"1$l elilt rt-.:t

s),tJl orA d 4Jl+.aij Ls1- ql .r+_l Yy (db 25,774) C+"+ c.,:ls p2017 eb .J e)-"Uill O! iJ" cla$ 'o_;iLr^

(,!P-')'rr*ll-l

., j elJl i*i3l arlilt rt-sil iS-r;t (sjJ4Jl ec3r.;.; 6. # G3- o:Jl3 .p.ll,3 fkl t+ o4+iJillJ r3iiJlj cJl^ryt .,Jc ,'.ll 1tl .ZZ*, J l!,s)^l;ll O! i*l' 6l+Ji'ojL," J1c a-l* (si+.ill jlJP /J+Jl) 6-2l.rYl u",Ls- J^:,1 .*llJ ,(C,+ii,#tis e) .,.i ilLi.JlJ

(erl..rUlr e)-lJl ora .t' fuU:ij L3y qi .r+-r. Yl (db 135,000) di^.1 stS p2017 eb *+ 6).1-ill

Head Office : Al-Moajil Commercial Centre

Prince Mohammed Street Crossing Dhahran Street


Telephone : (013) 833-35,14 (12 Lines) Fax : (013) 833-3517


g'1t-aiJ I .f.*ll,:,5;r : s-.4j_ jl j{J,lJlJdlJl pt*f glU: -u--.-t lrVt g,,;tn

+ U'"'tt a+iJ'rjl aSJ-c-cJl ,f .| tYY

'rLr-tJl oV \ I +..f

(.tr) lrr-rorv. r*.a!! (sr ty ) (.ty) Ayy-yoLL z Jg;,rsheadoffi [email protected] : .,l t l5.l Y I .r.r,,rd I




C. R. No. 2050056228

e/yti.lt i4.e'ElJ e+l:.Jt JLtll aSrAZrte for3rr.,.r a-enl,/s L+)n

{irjirsJ -lLr_1 iglr \ o' LSe-L.Jt Jt Jl .r'.1Y.o. .o'lYYA € 6_Jt-.i dl*_u,

(Lt ll crYJti.ll ,3JLrll ji ,+*.ltqr:,* a-) 6^ ps -i_9*.Jll cp.rL! ptrJ l+ oa$JillJ:.!,1t3 JL"cYl & &Jl.a:ll .23

art.p 7'r. t1; o++$ll -o;h)l :":,J -ll3 ,(i.a.aiiell i.iLEill crtjiij .i") i ilj&llr r;ilJl drJ^til AJill rl-sil iS-.p3

oJA ,J iJ+51l"-ri gi r+y Yt (cj!-,r 384,000) Ci^.1 c.,itS p2017 eL" .J 6)-l,ill Ol+ i-lr 6t+Ji -oiL." i-l* (&Jt-rll

(#r).reul3 cr)-l;ll

i.,--lt 3t-bt -e*., .=fll J"l$ll a."L a-rl+ ehrYl 5-x _crJ iS-13t ==-a1* Ji+- *-! -grltJl -.l+alUt ;x:alu JSI j-J llS

. ;. ) ;r$+ ;9.aL* 6 L.:a-s. lil i-j-. qrUr ,r; LUI AJ'-sll 31-i;r ;3S;3.C1:!l-l A-lijYl .;..,s+J ar,-sll eL"1il j u:as

'oL:.oll 6r,"ll cl.$iil dr a-l- r+ \rJ. l3l tW+yt ric iJ- rEl-:sYl IJA JLI pj)Jl .;t-:.!l -1s3i C lrl3 ,(JsYl sJo dl-ll uliJ

.JSr po'.,O JsJ tis (c,lsVt p dul u"iJ dt OJiq OJ At* >;- lrl) 'L+=-;tilt gt-i+Yl c.rjS;l .dj)l gW;yl rl:Lj)

e.lc Grl. o.l3,S;,.ri_r ,iS-,;.,ill d Gy ri irtryt ,J+. j ij,-' SJSJ Yi ,+ ,+.JSj .-r;r^+ J-.;-ll # 4je ;i e-i;

li a.-i:"tt elsirJl q9.r-l.a;_j-ricl i*j* _li 1S_* patJl stS lil 3i tasY i+;i.4tJl OIS F arcti. ll !_rl+sll .iylt :cl^

JJ,ll LtjS . 3;r-ilr eJ+ JJI 4l -'-i/l -,ai..ill ,i .sli,lt .9rJ .,,1-,,- ,JSJ ll u,S; :i 4h,*i iSl-lt J # -:i-*ll ".lr .lYl

rlii-rl rca,o o. dsYl & Ct;^e d$ d$-dl rJ^ ai."j'i 4SJill rr-j-,;r +J$3 :i eat Jt ,,Jc:.,.9p-dt dL"t! ,4t gF=JFlt o-l=,.i)l Ji

pL.:Jl .r^-^ ;rFYl fll; crJlJ+tjl t_rU 6t1jij ..e_1l4sll il+*ll _1S-r .,.1_rt-jJl Ct;.i3l6JiJt .:t-=:t aS-,;,.5) JJ cjt-_,rlt ci-r,--ll

rx (+M:lr rEil LL!,Jsril &i jr_rl ,Js-'lr .J]cl (013 8333517 i_tu,srill(.5l9 kll*_.rr _ri-;-)rryr u,L- J* s;.i ,,,i




C. R. No. 2050056228

e/-rt iJt ifri:lJ C+rE"Jl JLtil 4SrAi.lte a1r3n.r, a-e.61*.,r 11-) ',,

g.rJ,r..JI JLr*l OS*L \ o. ggit.xJl JtoJl cyi.rY.0. . O'\YYA

fosJ gJl*i .j-,.,.,

ds. jll CIJ-i

,i Luet ;sJ Ji( ) e_,,i;.-r.i q:o .+_l+ 64+"hll *l , ,Jt ui dsrill e rr-U,,#J /;- (,P C+C! cr:-) ji 1q.,-Sll ,-Fii^-+),( cl^ 6+:L: )(.1*.Jl,t..Jl J+l Jill _.rl_ne+trtt r\--r1 aSi e.:J$jlll C_r e_l., lrS;lt 3s-* ii.o

.l! .]lt.....,(_. J5.rr. ill

Ilead Ofrce : Al-Moajil Commercial CentrePrince Mohammed Street Crossing Dhahran Street


Telephone : (013) 833-3544 (72Lines) Fax : (013) 833-3517

Email : headoffi [email protected]

gi_f t-e.:t t Je'-rf I jl;, r (#-:6, l,i-lj,t;t




C. R. No. 2050056228

g/yt jJt if-c'tilJ e+J:.Jt rts.il -ilSta

-a-aLe -+lrj,.r..r a-eAt"ll AA)iq59*// JLt) r,J+f, \ o' gJg.r.oll JL.f t ,rb

Y. 0 . . oIYYA pSJ Gbts.i rl-*..,

Ill i-| r#

ct"Ft*"ll Lul lJ!

2oL7,JIll fUl f

Ifead Office : Al-Moajil Commercial CentrePrince Mohammed Street Crossing Dhahran Street

P.O. Box 5719, Dammam31432, SaudiArabia

Telephone : (013) 833-3544 (72Lirres) Fax : (013) 833-3517


6-11-a.:J I Ll-r'.rlt,€'. : g---ir5, I jJj Irlt-'+lalt 3:t t 3l"U: .r-o-*-6 yrYl e-.!,i

+U'"'tt Tr,.rl:(I*dl 'Yl tYY pLr.tJl 0Vl1 :.,f(. lr) lrr-rotv :,s=ts (,..,v ) (. tY) AYY-rott : irr;$

[email protected] : ric,iSlY I .u_./ I




C. R. No.2050056228

gfyLrilt i4r'UlJ e+Js.Jt rls,3l -t$rf

-acLc fur3,r,., Zkat 4.o ZLr;tg.tjr.!, Jlr_l ilg+1, t o. gJ9.r*Jl J|.{JI cr!.t

Y. 0. .o'1YYA € Ot{ .J-'*.,,

-/zzr:\.

ctfijl qi:t*lt ,Ir1il CIII #!d; gp[..- /;.:[Jl

,,,ei(;g "ht

eor, [Jr fUl.cyoL^.Ll ttJ\ +"+I) frilb q4\ o*U\ 4 ,* "*=.W" t*i,f F .l[d + Jpl \p, 6rtj! qJ;Ul\ IEJ\ ftEr *EU, qtifuri -/.jA\ u,o re+

2077112131 * ,/d\ J\.t\ lU\ J>E ,.,,,y.t

:lr+lJ\ & .rU"i :'Y9i

LI Jl.'ii) J\ irti-!,Utl\ ..r-:-J\ "."../+ rc irLl\ cflil\ a{r^;\ J!1r\.i!

',,!t W cs LVs V\y;* & L+lJ\ J"p ,-tUd ,-f.i-,! - . !r- Ar-r}\ L?!.\

r#r 'i

trl"U d& !,r Di-,:J\ J"i "r d.rll,3 +\"{\ {\sr.l\ 1\r!

"!' .;p,}t -r

.1. Ur.t\ ot$)\

.o\.-/\ g:: *\i\ AiE \ cr\,!-J +l"b "r

-d*iU ;:E\-{\ IEJ\ f\it u:eV -2

.\a ;rr!\ o\t-)l"I ;*oJt c\,!r)\ i*s n"U: LE\-{\ L.tt\ J,rt;i i^r;U" -3

rd)lrr-,lir *duJ\, n U +ll: @:;[;j\iJ\ Jk-,|]\ drk r qr\r)\ ,-# +rll -+

o-:rK;t ..T\ J\pi ,"rU. f eV J* *\ ,\6"! .c#rUJ\ Jk-,U\ J\pr o"U* -s

.!ol' r'>tit,\+! rr"til; I#, i;, -J',I:,

Il't, * i t n"U, iJU\ f\rij\ & +iUt ,^,,8\ c["-$ ij^!U -7*}\r,t!\ ,\+!.i\r)\ ,J+,1'V; J.! i"r;! rg'y\ iltt\ 6gfr u.lU -S

.\ar[c! ,-l't&

.qr\r)\ .rS t+'Lr4 +rl\r,Ju\ ,\4! L"rl\ Ly,Lj\ clL,p\ i.i.3L" -9

Ilead Office : Al-Moajil Commercial Centre

Pnnce Mohammed Street Crossing Dhahran Street

P.O Box 5719, Dammam 31432, SaudiArabia

Telephone : (013) 833-3544 (72Lircs) Fax : (013) 833-3517


t) OU'dl6Jl 3tu gt u: -rr--",r-r'rt1-21,1- +U'"tl -A!J.J|z(I+Jt ,Y\ tYY pLe'r.tl oV'l 1 ur..sa

(.lr) ,trr-ro\V: e."




C. R. No.2050056228

.;ylriJl i[i'ElJ A+tirJl rL:'31 arn* -a-G alr3r*.,,2Lc.at .,.r -aA)igir9r.r, Jl=D O9+L \ o' 39i,uJlJUf t,y!.r

y. o' 'olyY € d_Jt*i dl*..,,

-/zu rl:.

a

Head Office : Al-Moajil Commercial CentrePriace Mohammed Street Crossing Dhahran Street

P.O. Box 5719, Daurmam 31432, Saudi Arabia

Telephone : (013) 833-3544 (l2Lnes) Fax : (013) 833-3517Email : [email protected]

ull t uli i"ur :Lbt-u

LLi 6\ L.U\ *l .s,{ o.y-) 2otl fb J)E c; ,}\ ,,,=!.I.! jp*J\ J\pi ,-]" ,UL*X\ J.e JU. * Ci, i.I*It drtlt * ,b'U* ;1" rs &UJ\ IUJ\ f[;r ,* at*

.icE,j\ ..:,\+l\ # "r

e eA\

',J t {rJt r.$t iur orr!1 s,

o.fr -r,,b ,i )r.t e$.l, {rtt, lil;Lll i'tiJl flls +\i t lll 4 UUl.{att, ib'Ull i{EJl fU":{

$t4"F ri dJl,t\jl ip fl" )p er;r .fir +1,i,1 J-, LEJI L[r'!t ,t6/.*

C\.r)l gr.r:-..r" 2oLZ d[l ful Db kl O"tF 6. Ov" l:

olli-)t{ ul':lb G,,A)\ &Jl, k,nl: ol,!-.)l d ir)lJt *tr:Jt tA i/.k-riL" &{ L?Ul i-+ Jl c;., dt LEUII ar\iJt {rts} oVi:

..,,3rhJ1 Cli J:*, bl*:

(.r+lJt:-") / ,+-Jl (,,+lrlr *l,.rEl,J"r\ rjolr* /4-J\C\

(^.+tJt:-r) ,--iUl t tt{.lt (^.r.}Jt:-") ,&I \JJE /

611-:*:J I ;ls.rll -lly : (#-idJJ I j-SJ,\l

aL'6ldjl gtU gt Ui .r--.-,Lf'ft g-;t la;rgn-.Jt a4rJrrJl aSJ.6-cJl .Y \ tYY aLr.Jl 0V I I .-r.-,a

(.tr) ,trr-rorv: e.,-aLa (.t"r rv ) (.rr) ,rrr-ro LL z,sFtJ3headoff ice@g u lf u n ion-saudi. co m : .,i t.]SJ ! I +r_.;.J I

-1-

يالنظــــــام األســــاس المقترحو الحالي للمقارنة بين النظامجدول

المقترحالنظام الحاليالنظام :(3المادة )

أغراض الشركة: إعادةمن مزاولة أعمال التأمين التعاوني وكل ما يتعلق بهذه األعمال

تأمين أو توكيالت أو تمثيل أو مراسلة أو وساطة وللشركة أن تقوم بجميع األعمال التي يلزم القيام بها لتحقيق أغراضها سواًء في مجال التأمين أو استثمار أموالها و أن تقوم بتملك و تحريك األموال الثابتة والنقدية أو

تؤسسها شرة أو بواسطة شركاتبيعها أو استبدالها أو تأجيرها بواسطتها مباأو تشتريها أو باالشتراك مع جهات أخرى وتمارس الشركة أنشطتها وفقًا ألحكام نظام مراقبة شركات التأمين التعاوني والئحته التنفيذية واألنظمة والقواعد السارية في المملكة العربية السعودية وبعد الحصول على

إن وجدت. التراخيص الالزمة من الجهات المختصة

(: أغراض الشركة:3المادة )أمين )التأمين العام، الت في الفروع التاليةمزاولة أعمال التأمين التعاوني

وللشركة أن تقوم بجميع األعمال ، الصحي، تأمين الحماية واإلدخار(التي يلزم القيام بها لتحقيق أغراضها سواًء في مجال التأمين أو استثمار

بتملك و تحريك األموال الثابتة والنقدية أو بيعها أو أموالها و أن تقوماستبدالها أو تأجيرها بواسطتها مباشرة أو بواسطة شركات تؤسسها أو تشتريها أو باالشتراك مع جهات أخرى وتمارس الشركة أنشطتها وفقًا ألحكام نظام مراقبة شركات التأمين التعاوني والئحته التنفيذية واألنظمة

لسارية في المملكة العربية السعودية وبعد الحصول على والقواعد ا التراخيص الالزمة من الجهات المختصة إن وجدت.

دعوة الجمعيات: :(30المادة ) تنعقد الجمعيات العامة أو الخاصة للمساهمين بدعوة من مجلس اإلدارة، وعلى مجلس اإلدارة أن يدعو الجمعية العامة العادية لالنعقاد إذا طلب ذلك مراجع الحسابات أو لجنة المراجعة أو عدد من المساهمين يمثل

( من رأس المال على األقل. ويجوز لمراجع الحسابات دعوة الجمعية 5%)يومًا من ( ثالثين30)لالنعقاد إذا لم يقم المجلس بدعوة الجمعية خالل

. تاريخ طلب مراجع الحساباتتنشر هذه الدعوة في صحيفة توزع في المنطقة التي فيها مركز الشركة

وترسل أيام على األقلعشرة (10بـ)الرئيس قبل الميعاد المحدد النعقاد . ومع ذلك صورة من الدعوة وجدول األعمال إلى هيئة السوق المالية

في الميعاد المذكور إلى جميع المساهمين يجوز االكتفاء بتوجيه الدعوة . وترسل صورة من الدعوة وجدول األعمال إلى هيئة بخطابات مسجلة

السوق المالية وذلك خالل المدة المحددة للنشر.

دعوة الجمعيات: :(30)المادة تنعقد الجمعيات العامة أو الخاصة للمساهمين بدعوة من مجلس اإلدارة، وعلى مجلس اإلدارة أن يدعو الجمعية العامة العادية لالنعقاد إذا طلب

ن و من المساهمين يمثلأي عدد ذلك مراجع الحسابات أو لجنة المراجعة أو من رأس المال على األقل. ويجوز لمراجع الحسابات (%5) ما نسبته

( 30)دعوة الجمعية لالنعقاد إذا لم يقم المجلس بدعوة الجمعية خالل . يومًا من تاريخ طلب مراجع الحسابات ثالثينمية يو في صحيفة الدعوة النعقاد الجمعية العامة وجدول األعمال تنشر

توزع في المنطقة التي فيها مركز الشركة الرئيس قبل الميعاد المحدد ،واحد وعشرين يومًا على األقل (21بـ)النعقاد

الدعوة في الميعاد المذكور إلى جميع ومع ذلك يجوز االكتفاء بتوجيه. وترسل صورة من الدعوة وجدول األعمال المساهمين بخطابات مسجلة

إذا كانت الشركة مدرجة فيهيئة الوزارة، وكذلك ترسل صورة إلى الإلى وذلك خالل المدة المحددة للنشر.السوق المالية،

الوثائق المالية: :(43المادة ) يجب على مجلس اإلدارة في نهاية كل سنة مالية أن يعد القوائم -1

المالية )وتتكون القوائم المالية من: قائمة المركز المالي لعمليات التأمين والمساهمين، قائمة فائض )عجز( عمليات التأمين، قائمة دخل المساهمين، قائمة حقوق المساهمين، قائمة التدفقات النقدية

وقائمة التدفقات النقدية للمساهمين(. وتقريرًا عن لعمليات التأميننشاط الشركة ومركزها المالي عن السنة المالية المنقضية ويتضمن

الوثائق المالية: :(43المادة )يجب على مجلس اإلدارة في نهاية كل سنة مالية أن يعد القوائم -1

المالية )وتتكون القوائم المالية من: قائمة المركز المالي لعمليات التأمين والمساهمين، قائمة فائض )عجز( عمليات التأمين، قائمة دخل المساهمين، قائمة حقوق المساهمين، قائمة التدفقات النقدية

وقائمة التدفقات النقدية للمساهمين(. وتقريرًا عن لعمليات التأميننشاط الشركة ومركزها المالي عن السنة المالية المنقضية ويتضمن

-2-

المقترحالنظام الحاليالنظام هذا التقرير الطريقة التي يقترحها لتوزيع األرباح ويضع المجلس هذه الوثائق تحت تصرف مراجع الحسابات، قبل الموعد المحدد النعقاد

سة وأربعين يومًا على األقل. ( خم45الجمعية العامة بـ)يجب أن يوقع رئيس مجلس اإلدارة ورئيسها التنفيذي ومديرها المالي -2

(، وتودع نسخ منها في المركز 1على الوثائق المذكورة في الفقرة )الرئيس للشركة تحت تصرف المساهمين، قبل الموعد المحدد النعقاد

( عشرة أيام على األقل.10الجمعية العامة بـ)على رئيس مجلس اإلدارة أن يزود المساهمين بالقوائم المالية للشركة -3

وتقرير مجلس اإلدارة وتقرير مراجع الحسابات مالم تنشر في صحيفة يومية توزع في المركز الرئيس للشركة، على أن يرسل صورة من هذه الوثائق إلى هيئة السوق المالية وذلك قبل تاريخ انعقاد الجمعية

( خمسة عشر يومًا على األقل.15ادية بـ)العامة الع

هذا التقرير الطريقة التي يقترحها لتوزيع األرباح ويضع المجلس هذه الوثائق تحت تصرف مراجع الحسابات، قبل الموعد المحدد النعقاد

سة وأربعين يومًا على األقل. ( خم45الجمعية العامة بـ)يجب أن يوقع رئيس مجلس اإلدارة ورئيسها التنفيذي ومديرها المالي -2

(، وتودع نسخ منها في المركز 1على الوثائق المذكورة في الفقرة )الرئيس للشركة تحت تصرف المساهمين، قبل الموعد المحدد النعقاد

على األقل.يوما واحد و عشرون ( 21)العامة بـالجمعية لى رئيس مجلس اإلدارة أن يزود المساهمين بالقوائم المالية للشركة ع

وتقرير مجلس اإلدارة وتقرير مراجع الحسابات مالم تنشر في صحيفة يومية توزع في المركز الرئيس للشركة، على أن يرسل صورة من هذه الوثائق إلى هيئة السوق المالية وذلك قبل تاريخ انعقاد الجمعية العامة

( خمسة عشر يومًا على األقل.21دية بـ)العا

وتفضلوا بقبول فائق اإلحترام والتقدير

الئحة حوكمة الشركة

1

الداخلية حوكمةالالئحة شركة إتحاد الخليج للتأمين التعاونيل

شركة مساهمة سعودية

الالئحةقرارات إعتماد التاريخ االعتماد / /التوصية جهة االقتراح

قبل التعديل

91/40/6492 .لشركةلالداخلية حوكمة الموافقة مجلس االدارة على الئحة

91/99/6492 لشركة.الداخلية لة العامة لالئحة الحوكمة اعتماد الجمعي

بعد التعديل

69/49/6492 .الشركةالداخلية حوكمة الموافقة مجلس اإلدارة على الئحة

44/44/4444 الداخلية للشركة.لالئحة الحوكمة اعتماد الجمعية العامة


2

التعديلقبل


3

رقم الصفحة جدول المحتويات

5 .................................................................................................................. مقدمة -1 6 ............................................................................................................. تعريفات 1-1 8 .......................................................................... مباديء حوكمة الشركات الحسنة -2 9 ............................................................... المساهمون وأصحاب المصلحة اآلخرون -3 9 ..................................................................................... الحقوق العامة للمساهمين 3-1 9 ............................................................................................. وماتالحق في المعل 3-2 9 ................................................................ الحقوق المتعلقة باالجتماع السنوي العام 3-3 11 ...................................................................................................... حق التصويت 3-4 11 .............................................................................. حقوق ارباح االسهم للمساهمين 3-5 11 ........................................................................................................... حق الشفعة 3-6 11 ..................................................................................... المعاملة العادلة للمساهمين 3-7 11 ................................................................................................. اصحاب المصلحة 3-8 11 ............................................................................................................ أحكام عامة -4 11 ...............................................................................................الصالحية والمالءمة 4-1 11 ............................................................................................................... التعويض 4-2 14 ......................................................................................................... مجلس االدارة -5 14 ............................................................................................................... التكوين 5-1 14 ........................................................................... المستقلون أعضاء مجلس االدارة 5-2 15 ............................................................................................................ المؤهالت 5-3 15 .................................................................................. تعيين أعضاء مجلس االدارة 5-4 16 ............................................................................... وظائف أعضاء مجلس االدارة 5-5 18 ......................................................................................................... المسؤوليات 5-6 18 ............................................................................................................... الحقوق 5-7 19 ................................................................................ االستقالل وتضارب المصالح 5-8 11 ........................................................................... اجتماعات أعضاء مجلس االدارة 5-9 11 ................................................... انهاء مجلس االدارة أو انهاء عضوية عضو فيه 5-11 11 ..............................................................................................................التقرير 5-11 11 ............................................................................................................... الفاعلية 5-12 11 ............................................................................................ رئيس مجلس االدارة 5-13 12 ......................................................................................... سكرتير مجلس االدارة 5-14 15 ................................................................................................ لجان مجلس االدارة -6 15 ..........................................................................................نفيذية ................لجنة التا 6-1 16 .....................................................................................الترشيحات والمكافآت لجنة 6-2 12 .......................................................................................................المراجعة لجنة 6-3 19 .........................................................................................................لجنة األخطار 6-4 21 ......................................................................................................لجنة االستثمار 6-5 21 .......................................................................................... وظائف الرقابة الداخلية -2 21 ..................................................................................................المراجعة الداخلية 7-1 21 ......................................................................................................ادارة األخطار 7-2 21 ............................................................................................................... تزاماإلل 7-3


4

22 .............................................................................................. المعيناإلكتواري خبير -8 25 ........................................................................................................... االدارةالعليا -9 26 ....................................................................................................الهكيل التنظيمي 9-1 22 ...............................................................................................فيذي المدير العام التن 9-2 22 .........................................................................................................مدير التشغيل 9-3 22 ........................................................................................................المدير المالي 9-4 22 .............................................................................اعادة التأمين -نائب المدير العام 9-5 28 ....................................................................الطبي غير -رئيس االكتتاب المركزي 9-6 28 ................................................................غير الطبية –رئيس المطالبات المركزية 9-7 28 .........................................................................................................المدير الطبي 9-8 28 ........................................................................................مدير المبيعات والتسويق 9-9 29 ..........................................................................................مدير تقنية المعلومات 9-11 29 ..........................................................................................مدير الموارد البشرية 9-11 29 ......................................................................الدمام/الرياض/جدة -المدير االقليمي 9-12

29 ................................................................................................ المراجع الخارجي -11 41 .............................................................................................. االفصاح والشفافية -11 41 ...............................................................................................................عمومي 11-1 41 .........................................................................االفصاح في تقرير مجلس االدارة 11-2 41 ......................................................................................سياسة االفصاح المستمر 11-3 41 ............................................................................................ مراجعة وتعديل الدليل -11 41 ................................................................................................. االعتماد والسريان -12


5

مقدمة -1

الدائنون واصحاب المصلحة االخرون في تشير حوكمة الشركة إلى نظام يضمن فيه المساهمون،"كل االطار تتضمن .العالمية"متعاظم شركة ما قيام االدارة بتعزيز قيمة الشركة وهي تنافس في سوق

الهدف األساسي لحوكمة الشركة هي خلق والحفاظ القانوني والتنظيمي إلدارة واالشراف على الشركة.من الضروري تأسيس على قيمة الشركة الزائدة لجميع اصحاب المصلحة فيها. لتحقيق هذا الهدف،

يوضع أساس التطور وتنفيذ النشاطات وبهذا مباديء رقابة صحيحة وادارة حسنة بجانب أمور اخرى،التي تخلق القيمة. كما أنه من المهم أن تكون مباديء الحوكمة المتفق عليها شفافة لجميع اصحاب

المصلحة وبهذا تؤمن حقوق اصحاب المصلحة وكذلك دعم مساهمتهم في عملية حوكمة الشركة.

الشركات في المملكة العربية السعودية لم يأتي اطار حوكمة الشركة من وثيقة واحدة لوائح حوكمة الصادرة من مجلس ادارة هيئة سوق المال تضع االطار القانوني الرئيس لحوكمة كل مؤسسة عامة، كما تبعتها أحكام ولوائح مؤسسة النقد العربية السعودية، أحكام ولوائح مجلس التأمين الصحي التعاوني

لمملكة العربية السعودية.والقوانين واللوائح االخرى السارية في ا

آلية الحوكمة في شركة اتحاد الخليج للتامين التعاوني مضمنة بشكل اساسي في النظام األساسي للشركة وكذلك في قانون الشركات. هذه الوثائق التأسيسية تضع، ضمن أشياء اخرى، الهيكل االساسي للحوكمة

نفيذيين اآلخرين في الشركة. وظيفة دليل حوكمة والواجبات األساسية لمجلس االدارة والمسؤولين الت الشركة هي بدعم واكمال النظام االساسي للشركة بوضع مباديء الحوكمة الحسنة الشفافة.

على مجلس اإلدارة، االدارة، المسؤولين التنفيذيين والموظفين في الشركة االلتزام بمباديء وممارسات كدليل لهم لتحقيق أهداف الشركة. على الشركة أن تبذل جهدا الحوكمة الحسنة التي يتضمنها هذا الدليل

متواصال لخلق الوعي بالحوكمة الحسنة في الشركة، وفي نفس الوقت تعلن كل الشركة التزامها المتواصل ببيان رسالة ورؤية شركة اتحاد الخليج للتأمين التعاوني وجعلها جزءا ال يتجزأ من هذا

الدليل.


6

تعريفات 1-1 مؤسسة النقد العربية السعودية ساما

يةالسوق المال هيئة الهيئة )تداول( السعودية السوق المالية األسهم: سوق

التعاوني المرخصة من ساما بموجب شركة اتحاد الخليج للتامين الشركة: قانون االشراف على الشركات ولوائحه التنفيذية.

ما هو مقبول لقوانين المملكة العربية حسب مجلس ادارة الشركة )المجلس( مجلس االدارة السعودية.

مجلس االدارة ليترأس عضو مجلس ادارة غير تنفيذي ينتخبه رئيس مجلس االدارة اجتماعات مجلس االدارة وينظم نشاطاته.

ادارة العمل اليومي الموظف في ادارة األعلى درجة المسؤول عن الرئيس التنفيذي فته أو وظيفتهاالنظر عن مسمى وظيبغض

) أو واحدة من الشركات العديدة التي تعتبر ساما أنها تعمل شركة شركة ذات عالقةأو شركة التي أو أكثر من أسهم الشركة، %5 تملك بانسجام( التي

)منفردة أو مع شركات أخرى تعتبرها ساما أنها يكون للشركة فيها أو أكثر من األسهم. %5بانسجام(

ء األسرة اللصيقون اآلباء، األزواج، األحفاد، أي شخص له اأعض عالقةأشخاص ذوو وفي أي مؤسسة تكون القرار؛ ذعالقة عمل قد تؤثر في عملية اتخا أو أكثر. %5ألي عضو مجلس ادارة مصلحة

األشخاص الطبيعيون أو القانونيون الذين يتحكمون، بشكل مباشر أم المساهمون المؤثرون أو أكثر من أسهم الشركة. %5منفردين أو مجتمعين، في غير مباشر،

عضو مجلس االدارةالمدير التنفيذي/ التنفيذي

عضو مجلس ادارة وهو نفس الوقت عضو في االدارة التنفيذية للشركة ويشارك في شؤون الشركة اليومية ويتلقى راتبا شهريا نظير ذلك.

غير مجلس االدارةعضو التنفيذي/المدير غير التنفيذي

عضو مجلس االدارة الذي يقدم األفكار والمشورة الفنية وال يشارك في بأي شكل من األشكال في ادارة الشركة وال يتلقى شهريا أو سنويا.

المدير المستقل/عضو مجلس االدارة المستقل

يعتبر المدير "مستقال إذا لم يكن )تكن(:عالقة بها، أو مساهما مؤثرا في الشركة أو في شركة ذات -

كان مساهما مباشرا بأسهم كبيرة في الشركة.ممثال لشخص قانوني يملك خمسة بالمائة من األسهم -

في أي شركة من مجموعتها وأ الصادرة في الشركة عضوا في مجلس ادارة الشركة الكثر من تسع سنوات -عضو مجلس ادارة في شركة ذات عالقة بالشركة أو في أي -

كان واحدا خالل السنتين الماضيتين.من فروعها أو عمل في وظيفة تنفيذية في الشركة أو في أي شركة ذات -

عالقة بالشركة.موظفا في الشركة، في شركة ذات عالقة أو في شركة تقدم -

خدمات للشركة )مثل المراجعين لخارجيين، المؤسسات االستشارية، الخ أو عمل في أي من الكيانات المذكورة أعاله

ل السنتين الماضيتين.خالمورد مواد للشركة أو عميل للشركة أو متربط بشكل مباشر -

بمورد مواد أو عميل.


7

لديه عالقة تعاقدية مادية مع الشركة بخالف صفته كعضو - مجلس ادارة.

لديه عالقة تعاقدية أو تجارية مع الشركة )مباشرة أو من خالل -دارة أو مدير( كيان هو أو هي مساهم مؤثر فيه، عضو مجلس ا

يدفع للشركة او يستلم منها ما يعادل مائتين تمخض عنه أن( ريال سعودي أو أكثر )بخالف 250111وخمسين الف )

تعويضه أو تعويضها كعضو في مجلس االدارة والمبالغ ( الماضيتين.2المتعلقة بعقود التأمين( خالل السنتين)

الولى( باي شخصا ذا عالقة )ويشمل ذلك القريب من الدرجة ا -عضو مجلس ادارة أو أي مسؤول تنفيذي اول في الشركة أو

في شركة ذات عالقة.خاضع ألي التزام مالي نحو الشركة أو أي من أعضاء مجلس -

ادارتها أو ادارتها العليا قد تحد من ممارسته للحكم المستقل واتخاذ القرار.

العام التنفيذي، المدير العام، نوابهم، العضو النتدب، المدير - االدارة العليا )االدارة(

المدير المالي، مديرو االدارات الرئيسة، المسؤولون ووظائف التنفيذيون في ادارة األخطار، المراجعة الداخلية،

المطابقة والوظائف الماثلة في المؤسسة المالية باالضافةلشاغلي أي وظائف أخرى تحددها مؤسسة النقد العربية

السعودية. أعضاء مجلس االدارة واالدارة العليا - لوظائف العلياا

االشخاص أو االطراف التي لديها مصلحة في الشركة، - أصحاب المصلحةويشمل ذلك المساهمين، حملة وثائق التأمين، المطالبين، الموظفين، معيدي التأمين،الدائنين، الموردين، الجهات

التنظيمية واالشرافية والمجتمع. األب، األم، الزوجة واألطفال - الدرجة االولى االقارب من

هذا يمنح كل مساهم حق التصويت يعادل عدد االسهم التي - التصويت التراكمييحملها/تحملها. يحق له/لها استخدامها جميعا لمرشح واحد أو

تقسيمها بين مرشحيه/مرشحيها المختارين بدون أي تكرار لهذه االصوات

الشركةحامل االسهم في - المساهمهم المساهمون الذين يمثلون درجة من المساهمين التي ال - المساهمون االقلية

تتحكم في الشركة وبالتالي ليس في وسعهم التاثير على الشركة

خبير التأمين الذي تعينه الشركة بعد الحصول على موافقة - خبير التأمين المعينالمهام لتوليكتابية مسبقة من مؤسسة النقد العربية السعودية

الموضحة في اللوائح العديدة الصادرة من مؤسسة النقد العربية السعودية.


8

مباديء حوكمة الشركة الحسنة: -1

تعني حوكمة الشركة بأداء الشركات لمصلحة المساهمين، أصحاب المصلحة والنمو االقتصادي. والمساهمين في الشركة.تركز على مسلك والعالقات بين مجلس االدارة، المديرين

من أجل: ةمحوكمة الشركة مصم

تعزيز أداء الشركة - غرس ثقة المستثمرين في الشركة - تقوية ثقة المساهمين والمجتمع في الكيان - تعزيز السمعة العامة من خالل المزيد من الشفافية والمساءلة -والتزامات المساهمين السماح للكيانات بممارسة التصريف الفعال لاللتزامات القانونية، -

وااللتزامات األخالقية. توفير آلية ألسس المساءلة - المساعدة في كشف ومنع الغش، عدم األمانة أو السلوك غير األخالقي. -

بيان الرسالة اية ممتازة.حمتقديم عروض تأمينية ممتازة وراحة البال بتوفير

بيان الرؤية في المملكة العربية السعودية ونقدم منتجات وخدمات أن نصبح من بين أكبر خمس شركات تأمين

مبتكرة لعمالئنا،وأن نعزز ربحية المساهمين وأن نكون شركة وطنية مسؤولة تقدم فرصا مهنية ذات معنى لمواطنينا القيم الجوهرية

النزاهة - الشفافية - تجويد خدمة العمالء - المسؤولية االجتماعية -


9

:المساهمون وأصحاب -1

المساهمين العامة:حقوق 2-1

يجب أن تكون للمساهمين الحقوق التالية الملحقة بالسهم:

حصة من األرباح القابلة للتوزيع؛ - حصة من أصول الشركة عند تصفية الشركة؛ -في المداوالت والتصويت في القرارات حضور اجتماع الجمعية العمومية السنوي والمشاركة -

مجلس االدارة واالدارة العليا؛ذات العالقة وطرح أفكارهم وهمومهم ل احاطتهم علما بمحاضر الجمعية العمومية؛ - االشراف على نشاطات مجلس االدارة، ورفع دعاوى مسؤولية ضد أعضاء مجلس االدارة؛ -التحري واإلطالع على المعلومات بدون االضرار بمصالح الشركة وبالطريقة التي ال تتعارض -

لتنفيذية؛مع قانون سوق المال وأحكامه ا الحق في التصرف في األسهم. - أن تكون لديهم وسائل آمنة لتسجيل الملكية ونقل األسهم. -

الحق في المعلومات: 2-1

بناء على طلبه ولغرض شرعي، توفر للمساهم تقارير دورية ومعلومات أخرى تمكنه/ تمكنها ودقيقة، وقد تتضمن: من ممارسة حقوقه بجودة وكفاءة، وهذه المعلومات تكون شاملة، كافية

معلومات شخصية ومهنية عن أعضاء مجلس االدارة والمسؤولين التنفيذيينوأمور معينة أخرى مثل ما يحملون من أسهم في الشركة وتعامالتهم مع

الشركة؛ .العالقات بين أعضاء مجلس اإلدارة وكبار المسؤولين التنفيذيين

في التواصل مع المساهمين.على الشركة استخدام أكثر الوسائل فاعلية .يجب عدم ممارسة أي قصور في توفير المعلومات للمساهمين يحق للمساهمين االقلية أن يقترحوا عقد اجتماع وتضمين بنود في أجندة االجتماع شريطة أن

تكون هذه البنود ألغراض أعمال شرعية.

الحقوق المتعلقة باالجتماع السنوي العام: 2-2

ت العامة السنوية مرة واحدة على األقل في السنة خالل ستة أشهر من نهاية تعقد االجتماعا (أ السنة المالية للشركة.

يعقد االجتماع السنوي العام بناء على رغبة مجلس االدارة. يدعو مجلس االدارة لالجتماع (بعلى األقل من %5السنوي العام بناء على طلب المراجع أو عدد من المساهمين الذي يمثلون

رأس مال الشركة.

يوما على األقل 24ج( يحدد تاريخ ومكان وأجندة االجتماع السنوي العام ويتم االخطار به قبل من تاريخ االجتماع؛ تنشر الدعوات لالجتماع العام في صحيفيتين يوميتين واسعتي التوزيع في


10

لتواصل عالية التقنية ل المملكة العربية السعودية أو تنشر في موقع الشركة االلكتروني أو وسائل مع المساهمين.

د( تتاح للمساهمين فرصة المشاركة بفاعلية والتصويت في االجتماع العام ويشمل ذلك ،ضمن أشياء أخرى، تحديد مكان و زمان االجتماع المناسبين.

من أسهم الشركة عند %5هـ( على مجلس االدارة النظر في مقترحات المساهمين الذين يحملون ع اجندة الجمعية العمومية.وض

و( يحق للمساهمين بحث األمور المسجلة في أجندة االجتماع العام وطرح اسئلة ذات عالقة على أعضاء مجلس االدارة والمراجع الخارجي ولمجلس االدارة والمراجع الخارجي الرد على األسئلة

المطروحة من المساهمين بطريقة ال تضر بمصالح الشركة.

تكون األمور المعروضة في االجتماع السنوي العام مصحوبة بالمعلومات الكافية ز( يجب أن لتمكين المساهمين من اتخاذ الرارات.

ح( يمكن المساهمون من متابعة محاضر االجتماع السنوي العام؛ وعلى الشركة أن تقدم لهيئة ن هذه االجتماعات.أيام من تاريخ عقد أي م 11السوق المالية نسخة من تلك الوقائع خالل

ط( يجب اخطار سوق األسهم فورا بنتائج االجتماع السنوي العام.

حق التصويت: 2-4

يحق للمساهم أن ينتخب و يستبعد ويستبدل أعضاء مجلس االدارة والتصويت على أفعال معينة تقوم بها الشركة.

د أعضاء مجلس يستخدم التصويت التراكمي في انتخاب أعضاء مجلس االدارة. يجوز ابعااالدارة بسبب أو بدون سبب، لكن ال يجوز ابعادهم بدون سبب ان كان ذلك سيحرم المساهمين

األقلية من فرصة التمثيل في مجلس االدارة.

يجوز ألي مساهم أن يعيّن كتابة أي مساهم آخر ليس عضوا في مجلس االدارة وليس موظفا في الشركة بة عنه.لحضور االجتماع العام السنوي نيا

حقوق المساهمي في أرباح األسهم: 2-5

.يحق للمساهمين تلقي أرباح أسهم حسب خيار مجلس االدارة يجيز االجتماع السنوي العام أرباح األسهم وتاريخ توزيعها. أرباح األسهم هذه، سواء كانت

نقدا أم أسهما اضافية يجوز اعطاؤها للمساهمين المسجلين في السجالت كحق لهم.

حق الشفعة: 2-6

جميع المساهمين لهم حقوق الشفعة ما لم يكن هناك رفض محدد لهذا الحق في عقد التأسيس أو تعديالته. يحق لهم االكتتاب في رأس مال الشركة. يجوز للنظام األساسي أن يضع حقوقا وصالحيات خاصة


11

اربة بالقانون طالما لم تكن متضللمساهمين فيما يتعلق بأسهم معينة يحملونها، وجميعها ستكون محمية مع قانون الشركات.

المعاملة العادلة للمساهمين: 2-2

.يجب معاملة المساهمين معاملة متساوية وتكون لهم نفس حقوق التصويت .أصوات حملة االسهم األوصياء/ المعينين يتم توجيهها وفقا حسب رغبات المساهمين المعنيين العامة خالية من العوائق التي تؤثر على اإلدالء بأصواتهم.تكون اجتماعات المساهمين

اصحاب المصلحة: 2-8

أصحاب المصلحة )بخالف المساهمين( لهم عالقة بنجاح هذا الكيان. كمبدأ عام، االدارة مسؤولة عن تطوير السياسات المالئمة الدارة هذه العالقات بنجاح.

الشركة، احترام جميع الحقوق القانونية الصحاب يساند مجلس االدارة، كجزء من نظامه لحوكمةالمصلحة؛ وتوفير آليات لتعزيز االداء تتيح الصحاب المصلحة المشاركة في عملية حوكمة الشركة،

وفي العملية االستشارية لضمان طريقة/آلية فعالة ومسؤولة إلدارة الشركة.


12

أحكام عامة: -2

الصالحية والمالءمة: 4-1

ون أعضاء مجلس االدارة، لجان مجلس االدارة واالدارة العليا جديرين يجب أن يك 4-1-1بالثقة وأن تكون لديهم النزاهة والكفاءة والمعرفة والخبرة للقيام بادوارهم والتطابق مع القوانين، واللوائح واألحكام الصادرة من مؤسسة النقد العربية السعودية في جميع

االوقات.

همون المؤثرون حسنو السلوك والسمعة، ولهم المالءة المالية، يجب أن يكون المسا 4-1-2وسجلهم خال من االدانات المتعلقة بارتكاب أي فعل يحتوي على عدم نزاهة أخالقية

أو مخالفة القوانين في المملكة العربية السعودية أو اي سلطة قضائية اخرى.

ا ضاء مجلس االدارة ولجانه تتم وفقجميع التعيينات في الوظائف العليا ،ويشمل ذلك أع 4-1-3لمتطلبات مؤسسة النقد العربية السعودية للتعيين في الوظائف العليا في المؤسسات

المالية.

يجب أن تكون لسياسة التعيين والتعويض التي تتبعها الشركة مقاييس واجراءات رسمية 4-1-4، أعضاء لجان وصارمة لمراقبة وتقويم صالحية ومالءمة أعضاء مجلس اإلدارة

أعاله، واخطار 1-1-4مجلس اإلدارة، وأعضاء اإلدارة العليا وفقا لمتطلبات الفقرة مؤسسة النقد العربية السعودية فورا بأي معلومات أو ظروف تكون ذات عالقة بتقويم

( أيام عمل على االكثر من 3صالحية ومالءمة هؤالء األشخاص خالل فترة ثالثة ) معلومات أو من يوم حدوث التغيير.يوم الحصول على ال

التعويض: 4-1

عن خدماتهم موضح في النظام األساسي. وال يمكن مجلس اإلدارة وأعضاء تعويض رئيس تعديل تعويض أعضاء مجلس االدارة اال بقرار من اجتماع الجمعية العمومية غير العادي.

توصيات لجنة الترشيحات يقترح مجلس االدارة جملة التعويض لمجلس االدارة بناء علىوالمكأفأت تبعا للقوانين، اللوائح واالحكام المطبقة وبناء على الشروط التي تضعها الجمعية

العمومية، ويخضع ذلك لموافقة الجمعية العمومية. على الشركة أن تضمن أن جميع التفاصيل المكتوبة للتعويض المقترح والمكافآت متاحة الطالع

جمعية العمومية التي ستطرح فيها التعويضات والمكافآت للتصويت.المساهمين قبل ال يجب أن تكون للشركة سياسة تعويض تغطي جميع مستويات وفئات الموظفين سواء كانت

عادية أن تعاقدية. يجب أن تعالج سياسة التعويض ما يلي على االقل:ألخطار وتحقيق أهداف خطة مشروع التعويض )مع التركيز على تطوير ادارة سليمة ل (أ

السالمة المالية واالستقرار في الشركة(هياكل نظام التعويض )ويشمل محددات التعويض الرئيسة، تراصف التعويض مع التعرض (ب

لألخطار،...الخ(

ج( محددات مكونات خليط التعويض ) مكونات ثابتة ومتغيرة، فوائد نقدية وغير نقدية،...الخ(


13

د( ربط التعويض مع األداء.

لى مجلس االدارة أن يضمن أن مستويات وهياكل التعويض:* ع

أ( عادلة

ب( متناسقة مع أهداف الشركة

ج( تشجع السلوك السليم وال تشجع على المعامالت التي تنطوي على مخاطر عالية تحقيقا الرباح على المدى القصير وتتوافق مع سياسة ادارة األخطار في الشركة المجازة من مجلس

االدارة.

د( ال تسبب أي تضارب مصالح قد يؤثر سلبا على أداء الشركة.

هـ( تحقق مصالح المساهمين وأهداف الشركة طويلة االجل.

يجب أن يكون للشركة نظام معمول به لقياس األداء لتقويم وقياس أداء موظفيها في المستوياتيا على وجه الخصوص مبنالمختلفة، بطريقة موضوعية ورسمية. يكون قياس أداء االدارةالعليا

على أداء الشركة على المدى الطويل وليس مبنيا على أداء سنة واحدة فقط. يجب أن يصمم هيكل تعويض الموظفين العاملين في وظائف رقابية لضمان موضوعية

واستقاللية هذه الوظائف. في هذا الصدد، يجب ضمان عدم تدخل االدارة التنفيذية في الشركة س األداء وتحديد تعويض هؤالء الموظفين.في عملية قيا

يجب أن ال يتلقى أعضاء مجلس االدارة واالدارة العليا )باستثناء مديري المبيعات( اي عمولةأو مكافآت عن النشاطات المتعلقة بالمبيعات )مثل االنتاج(. كما ال يجب أن يبنى أي مكون

ا على حجم قسط التامين بشكل مباشر.متغير من مكونات تعويض مجلس االدارة واالدارة العلي


14

مجلس االدارة: -4

مجلس االدارة هو السلطة العليا في أمور الحوكمة وادارة العمل العادي والمنتظم في الشركة.يتمتع أعضاء مجلس االدارة في اطار صالحيتهم كمجلس ادارة بصالحية كاملة لتنظيم شؤون الشركة

وفقا لتقديرهم.

الشركة مساءلة مجلس االدارة لالدارة العليا ومساءلة مجلس االدارة أمام يجب أن تعكس حوكمة المساهمين وأصحاب المصلحة اآلخرين من خالل انظمة وسياسات رقابة داخلية سليمة.

التكوين: 5-1

منهم 6عشرة أعضاء، ستة )11حسب النظام األساسي للشركة، عدد أعضاء مجلس االدارة ) ( يمثلون المساهمين اآلخرين.4وأربعة )يمثلون مؤسسي الشركة

( سنوات. 3ينتخب المساهمون أعضاء مجلس االدارة في االجتماع السنوي العام لفترة ثالث ) يحق للمساهمين استبعاد عضو مجلس االدارة من مجلس االدارة قبل اكمال فترته.

.معظم أعضاء مجلس االدارة أعضاء غير تنفيذيين ة النقد العربي السعودي ،و السوق المالية السعودية )تداول( وأي على الشركة اخطار مؤسس

سلطة تنظيمية ذات عالقة بسبب استبعاد عضو مجلس االدارة )إن حدث(. بصفتها شركة عامة مسجلة في هيئة السوق المالية تخضع للوائح هيئة سوق المالية ومؤسسة

انوني التعاوني التطابق مع المتطلب الق النقد العربي السعودي، على شركة اتحاد الخليج للتأمينبوجود أعضاء مجلس ادارة مستقلين يشكلون ثلث أعضاء مجلس االدارة. يجوز تحديد اعضاء

مجلس االدارة المستقلين في التقرير السنوي. ال يكون عضو مجلس االدارة عضوا في مجلس ادارة شركة تأمين محلية أخرى و/ أو شركة

لجان مجلس االدارة األخرى أو يشغل وظيفة قيادية في تلك الشركات. إعادة تأمين أو أي من ال يكون عضو مجلس االدارة عضوا في مجالس ادارات أكثر من خمس شركات مساهمة في

وقت واحد أيا كانت طبيعة عملها. الشخص االعتباري الذي يحق له بموجب النظام األساسي للشركة تعيين ممثلين في مجلس

يحق أن يصوت لتعيين أعضاء آخرين في مجلس االدارة.االدارة، ال .يكون لجميع أعضاء مجلس االدارة األفراد تحكما وتأثيرا تناسبيا على قرارات مجلس االدارة

أعضاء مجلس االدارة المستقلون: 5-1

ال تكون ألعضاء مجلس االدارة المستقلين مصالح أو عالقات مع الشركة تؤثر على استقاللهم من الشركة أو االدارة وتتدخل في ممارسة حكمهم المستقل في القيام بمسؤولياتهم كأعضاء مجلس ادارة. على عضو مجلس االدارة المستقل أن يقدم لسكرتير الشركة خطاب تأكيد يوضح فيه أن لديه مصالح

أو يحمل أسهما في وقت انتخابه أو تعيينه و/أو أعادة تعيينه كعضو مجلس ادارة.

ألغراض التطابق مع المتطلب القانوني في اعضاء مجلس االدارة المستقلين:كما و

يجب أن يكون أغلبية أعضاء مجلس االدارة مستقلين. -1


15

يجب أن يكون رئيس مجلس االدارة مستقال. -2يجب أن يكون جميع أعضاء مجلس االدارة خالين من تضارب المصالح. عندما يكون لعضو -3

قع أم محتمل عليه أن يقوم باالفصاح فورا لسكرتير الشركة.مجلس االدارة تضارب مصالح واعلى أعضاء مجلس االدارة غير التنفيذيين االجتماع من حين آلخر بصفة مستقلة عن أعضاء -4

مجلس االدارة التنفيذيين واالدارة.

المؤهالت: 5-2

التالية:يجب أن يحمل عضو مجلس ادارة شركة اتحاد الخليج للتأمين التعاوني المؤهالت

( سهم على األقل من رأس مال الشركة.1111ملكية ألف ) (أ لديه مزيج المهارات والخبرة المناسب للوفاء بالتزاماته. (ب

ج( يتسم بالنزاهة، االستقامة ويكون مخلصا ومجتهدا في أداء وظائفه.

تعيين مجلس االدارة: 5-4

:يجب أن تضع عملية تعيين مجلس االدارة ما يلي في االعتبار

.اتاحة وقت كاف لتلقي مقترحات الترشيح لعضوية مجلس االدارة وتدوين النتائج والتوصيات.لجنة الترشيحات والمكأفأت مراجعة الترشيحات بواسطة مرشح لعضويةالحصول على عدم معارضة مؤسسة النقد العربية السعودية كتابة على أي

قبل تعيينه عضوا في مجلس االدارة. دارةاالمجلس توفير معلومات كافية للمساهمين عن المرشحين لعضوية مجلس االدارة ومؤهالتهم وعالقاتهم

مع الشركة وذلك قبل التصويت. تطبيق طريقة التصويت التراكمي عند التصويت في الجمعية العمومية لتعيين أعضاء مجلس

االدارة.

مقترح تعيين لعضوية مجلس يجب على الشركة أن تخطر مؤسسة النقد العربي السعودي عند رفض االدارة وتحديد أسباب الرفض.

يجب أن يكون عدد المرشحين لعضوية مجلس االدارة أكثر من عدد المقاعد المتوفرة من أجل اتاحة الفرصة للجمعية العمومية لالختيار من بين عدة مرشحين. يجوز للمجلس أن يوظف خدمات طرف

مجلس اذا كان عدد المرشحين غير كاف.ثالث مستقل كمرشح اضافي لعضوية ال

اذا شغر منصب عضو مجلس االدارة ،يجوز لمجلس االدارة أن يعين عضوا مؤقتا في المجلس لباقي فترة سلفه وذلك بعد الحصول على خطاب عدم ممانعة من مؤسسة النقد العربية السعودية، شريطة أن

فقة.يطرح هذا التعيين في اجتماع الجمعية التالي للموا


16

وظائف مجلس االدارة: 5-5

على مجلس االدارة أن يبذل قصارى جهده لضمان مستويات رفيعة من الممارسات الحسنة في الشركة. يخضع أعضاء مجلس االدارة لبرنامج تعريفي فور التحاقهم بمجلس االدارة. يزود كل عضو مجلس

ومسؤولياتها(،ومعلومات شاملة عن أعمال ادارة بخطاب تعيين يوضح دوره ومسؤولياته )دورها الشركة وخططها االستراتيجية وعن القوانين واللوائح المطبقة. بذل أعضاء مجلس االدارة جهدهم لتعليم أنفسهم والمامهم بآخر التحديثات التي تطرأ على التطورات التنظيمية ويخضعون كذلك لتدريب

ات العالقة ويشمل ذلك،على سبيل المثال ال الحصر، دوري حسب الحاجة في المجاالت والمواضيع ذحوكمة الشركة، المالية، المالءة المالية، التأمين،الرقابة الداخلية، القانون، التطابق التنظيمي وأي مواضيع اخرى هامة. على مجلس االدارة القيام بجميع الواجبات المطلوب القيام بها في قوانين الشركة

ائف التالية:الداخلية بجانب الوظ

تصريف مهام مجلس االدارة بصورة حسنة باالجتماع بشكل منتظم. يجب أن تلقى وجهاتالنظر المستقلة االهتمام اثناء اجتماعات مجلس االدارة، ويجب تسجيل محاضر جميع هذه

االجتماعات؛ ،لجنة ،لجنة الترشيحات والمكأفأت تشكيل لجنة مراجعة ولجان أخرى )مثل اللجنة التنفيذية

االستثمار، لجنة المراجعة ولجنة األخطار( حسب المطلوب في النظام األساسي للشركة؛ مراجعة واجازة هياكل الشركة التنظيمية والوظيفية على أساس دوري.

اختيار وتعيين الرئيس التنفيذي الذي يتمتع بالمستويات السليمة من التحفيز، النزاهة، الكفاءة والمهنية؛

ج تطوير مهني للموظفين والمسؤولين التنفيذيين، وخطة خالفة االدارة العليا وضع برنام والوظائف الرئيسة في الشركة؛

وضع ومراجعة التوجيه االستراتيجي بوضع أهداف استراتيجية وتكوين خطط استراتيجية واجازة ميزانية التشغيل السنوية وخطة العمل؛

امالت الرئيسة؛مراقبة تنفيذ الخطط االستراتيجية والمع االشراف على االدارة العليا ومراقبة أداء الشركة مقارنة بأهداف األداء التي وضعها مجلس

االدارة؛ توفير سياسات سليمة مكتوبة وخطوط ارشادية استراتيجية بخصوص االنفاق الرأسمالي

الرئيس ومراجعة وتقويم تنفيذ هذه االستراتيجيات بشكل دوري؛ يف الشركة الراسمالية الرئسية وحيازة / التصرف في األصول؛االشراف على مصار ضمان مطابقة الشركة مع جميع القوانين واللوائح ذات العالقة وأفضل ممارسات األعمال بقدر

االمكان؛ اجازة السياسات واالجراءات الرئيسة ومراجعتها وتحديثها بشكل منتظم؛ كفايته وفاعليته. تتم مراجعة هذه االنظمة انشاء ومراقبة نظام للضوابط الداخلية وضمان

وتحديثها بشكل منتظم لضمان فاعليتها؛ تحديد ومراقبة والعمل على توفير تقنية وأنظمة سليمة لتحديد وادارة األخطار الرئيسة ومجاالت

األداء الرئيسة لتقويم،ادارة ومراقبة هذه األخطار بشكل مستمر؛


17

ام المساهمين عن التبليغ المالي والرقابة، وعليه أن:مجلس االدارة مسؤول بشكل اساسي ام يضمن سالمة انظمة التبليغ المحاسبية والمالية وصحة عملية كشفها؛ -يقدم المعلومات ذات العالقة عن الشركة في الوقت المطلوب لجميع اصحاب المصلحة، ويشمل -

اء الشركة ووضعها ذلك،على سبيل المثال ال الحصر، تقريرا شهريا وتقريرا سنويا عن أد وتوقعاتها؛

يقدم تقويما متوازنا ومفهوما عن وضع وتوقعات الشركة. هذا يمتد ليشمل التقارير المؤقتة -والتقارير العامة الحساسة عن االسعار والتقارير الصادرة للمنظمين وكذلك المعلومات

المطلوب تقديمها تبعا للمتطلبات القانونية؛ مؤسسة مستمرة مع االفتراضات أو المؤهالت المساندة،إن لزم األمر؛ يقدم تقريرا بأن األعمال - يقيم نظاما سليما للرقابة الداخلية لحماية استثمارات المساهمين وأصول الشركة؛ -يضمن أن فحوصات المراجعة الداخلية تغطي على االقل تقويم كفاية وفاعلية الضوابط التي -

نظمة بناء على خطط المراجعة المجازة، نطاق تضم حوكمة، عمليات، أنظمة معلومات الموتكرار المراجعاتن لتضمين اعتمادية ونزاهة العمليات، وحماية االصول والتطابق مع القوانين

، األحكام، اللوائح والعقود؛يطلب من كبير مسؤولي المراجعة أن يقدم للجنة المراجعة تقريرا سنويا عن نشاط،غرض، -

دارة المراجعة الداخلية ذات العالقة بخطط واستراتيجيات المراجعة صالحية، مسؤولية،أداء االمجازة من لجنة المراجعة. يجب أن يتضمن هذا التقرير السنوي تعرضات األخطار الكبيرة

واالمور االخرى التي يحتاجها أو يطلبها مجلس االدارة واالدارة العليا. والممارسات األخالقية بنهج قانون حوكمة الشركة تطوير مقاييس رفيعة من حوكمة الشركة

بما ال يتناقض مع أحكام اللوائح التي تشرف عليه وتراقب بصفة عامة فاعلية القانون وتعديله متى ما كان ذلك ضروريا.

على المجلس أن ينفذ سياسة مكافآت وتعويض وفقا للوائح مؤسسة النقد العربي السعوديوتقديم نسخة من السياسة لمؤسسة النقد العربية السعودية خالل مائة المجازة من مجلس االدارة

( يوما تقويميا من تاريخ اصدار مؤسسة النقد العربية السعودية للوائح حوكمة 181وثمانمائة )شركات التأمين. كما إنه يتعين على مجلس االدارة مراجعة سياسة التعويض في الشركة والنظر

على أساس سنوي كحد أدنى. يجب تقديم جميع التعديالت الالحقة في أي تعديالت ضرورية ( يوم عمل من 21التي أجريت عليها لمؤسسة النقد العربي السعودي خالل واحد وعشرين )

تاريخ التعديل. يوصى المساهمون بتعيين مراجعين خارجيين وفقا لتوصيات لجنة المراجعة؛ م مجموعة ألداء واجباتهم، والحصول على نصيحة خلق اجراء ألعضاء مجلس االدارة أفرادا أ

فنية مستقلة اذا لزم االمر، على حساب الشركة بمصاريف معقولة. وضع سياسات، مقاييس واجراءات واضحة لعضوية مجلس االدارة وتنفيذها بعد اعتمادها من

االجتماع السنوي العام. وتضع في االعتبار حماية وضع اطار سياسة مكتوبة تنظم العالقة بين أصحاب المصلحة

حقوقهم، تغطي هذه السياسة على وجه الخصوص ما يلي:آليات لتعويض اصحاب المصلحة في حالة انتهاك حقوقهم بموجب القانون وعقودهم ذات -

العالقة.


18

آليات لتسوية المطالبات والنزاعات التي قد تنشأ بين الشركة واصحاب المصلحة. -طيبة مع العمالء والموردين وحماية سرية المعلومات المتعلقة آليات مناسبة القامة عالقات -

بهم.ميثاق شرف للمسؤولين التنفيذيين والموظفين في الشركة لتنظيم عالقتهم مع اصحاب المصلحة. -

يجب أن يكون الميثاق متوائما مع المقاييس المهنية واالخالقية السليمة. يضع مجلس االدارة لميثاق وضمان تطابقه مع تلك المقاييس.اجراءات لالشراف على هذا ا

مساهمات الشركة االجتماعية. -

المسؤوليات: 5-6

يتمتع مجلس االدارة بجميع الصالحيات الالزمة الدارة الشركة، وهو مسؤول ويخضع للمساءلةعن اداء، مسلك وتطابق الشركة تنظيميا. إن تفويض مجلس االدارة صالحياته للجان مجلس

دارة العليا ال يعفيه من مسؤولياته. كما إن مجلس االدارة مسؤول عن أداء االدارة أو االاالطراف الثالثة المشاركة في القيام أو إدارة أعمال. على مجلس االدارة تجنب اصدار وكاالت

شرعية عامة أو غير محددة. .مسؤوليات مجلس االدارة مذكورة بوضوح في النظام األساسي للشركة رة واجباته بطريقة مسؤولة وبحسن نية واخالص وفقا للقانوان واللوائح يؤدي مجلس االدا

وتحقيقا لمصلحة المساهمين، وحملة وثائق التامين واصحاب المصلحة. قراراته مبنية على معلومات كافية من االدارة التنفيذية.

ر دورية لمجلس يعليه أن يحدد ويفوض الصالحيات لالدارة التنفيذية. ترفع االدارة التنفيذية تقار االدارة.

ضمان وضع اجراء لتعريف أعضاء مجلس االدارة الجدد باعمال الشركة وعلى وجه الخصوص، النواحي المالية والقانونية.

ضمان توفير معلومات كافية عن الشركة لجميع أعضاء مجلس االدارة، بصفة عامة وعلى يف واجباتهم بشكل فعال.وجه الخصوص لألعضاء غير التنفيذيين لتمكينهم من تصر

ال يحق لمجلس االدارة الدخول في اي ترتيبات قروض نيابة عن الشركة وال يحق له اسقاط ديون الشركة.

يحظر على أعضاء مجلس االدارة ولجانه من أن يكشفوا للمساهمين أو يعلنوا أي معلوماتمية، وال في الجمعية العمو سرية تحصلوا عليها اثناء قيامهم بواجباتهم بخالف تلك التي تكشف

يحق لهم استخدام هذه لمعلومات لمصلحتهم الذاتية والكسب الشخصي.

الحقوق: 5-2

.تلقي جميع المعلومات التي ستبحث في اجتماع قبل عقد ذلك االجتماع .اتاحة وقت كاف لهم للنظر في وبحث هذه القضايا ويحق لهم الحصول على الموارد الوصول إلى المعلومات ذات العالقة والموثوق بها

ويشمل ذلك التواصل المباشر مع الموظفين حسبما يرغبون. والمعلومات من الشركة،


19

يجب أن يكون مجلس االدارة قادرا على الحصول على المشورة الخارجية المستقلة عند الضرورة على نفقة الشركة.

قانون الشركات وقوانين الشركة )عندما ال تكون هناك قيود من يجوز العضاء مجلس االدارة الداخلية(:

التعاقد أو الدخول في ترتيبات مع الشركة؛ - حضور اجتماع والتصويت فيه على مسالة قد يكون لعضو مجلس ادارة مصلحة فيها؛و -شغل منصب في اي شركة اخرى حسبما يجيزه أعضاء مجلس االدارة بخالف وظيفة -

المراجع(.

:صالحاالستقاللية وتضارب الم 5-8

يجب ان يساند هيكل الحوكمة في الشركة اتخذا القرارات باستقاللية في المنظمة بواسطة، علىسبيل المثال، اقامة فصل واضح للواجبات بين مجلس االدارة واالدارة، تعزيز استقاللية وظائف

الرقابة والتحكم في خطر تضارب المصالح. اثير خارجي سواء كان من داخل الشركة دون أي على اعضاء مجلس االدارة القيام بواجباتهم ب

أم خارجها. على أعضاء مجلس االدارة عدم السماح لمصالحهم الخاصة أو مصالح األطراف التي يمثلونها، أن تجيء قبل أو تتضارب مع مصالح الشركة ومساهميها واصحاب المصلحة

اآلخرين. رجية والداخلية لتقديم ضمان لكفاية على مجلس االدارة أن يستفيد من خدمات االطراف الخا

وفاعلية هيكل وعملية الحوكمة في الشركة والمجاالت الفنية األخرى التي قد يفتقد فيها مجلس االدارة الخبرة ذات العالقة.

على اعضاء مجلس االدارة واالدارة العليا تجنب الحاالت التي قد يحدث فيها تضارب المصالح مع مصالح الشركة.

تكون ألعضاء مجلس االدارة واالدارة العليا أي مصالح )بشكل مباشر أم غير مباشر( يجب االفي نشاطات وعقود الشركة بدون تفويض مسبق من الجمعية العمومية يتم تجديده كل سنة. تتم النشاطات من خالل المناقصات المباشرة ويكون االستثناء اذا كان عضو مجلس ادارة هو

ويخضع ذلك لعدم ممانعة مؤسسة النقد العربية السعودية. األفضل،أفضل صاحب العطاء على اعضاء مجلس االدارة واالدارة العليا اخطار مجلس االدارة بواسطة رئيس مجلس االدارة

بأي مصلحة شخصية لدي أو لديها في العمل والعقود التي تدخل فيها الشركة. يسجل هذا دارة.االخطار في محاضر اجتماع مجلس اال

عضو مجلس االدارة صاحب المصلحة ال يحق له التصويت في اجتماع الجمعية العمومية أو اجتماع مجلس االدارة في أي قرار سيتم اتخاذه في هذا الصدد.

على رئيس مجلس االدارة اخطار الجمعية العمومية عند انعقادها بالنشاطات والعقود التيعضاء مجلس االدارة أو االدارة العليا ومبلغها وأن يرفق يكون فيها مصلحة شخصية ألحد أ

مع هذا االخطار تقريرا خاصا يعده المراجع الخارجي للشركة. على الشركة اال تمنح قرضا نقديا،أيا كان، ألي من أعضاء مجلس االدارة أو تقدم ضمانا

والشركات الي قرض يدخل فيه عضو مجلس االدارة مع أطراف ثالثة باستثناء البنوك االئتمانية األخرى.


20

ال يحق لعضو مجلس االدارة المشاركة في اي نشاط من األرجح أن ينافس نشاطات الشركةأو المتاجرة في اي فرع من النشاطات التي تقوم بها الشركة إال بتفويض مسبق من الجمعية

العمومية يتم تجديده كل سنة. الذين لديهم مصلحة في جهة تقدم خدمة التأمينعلى أعضاء مجلس االدارة واالدارة العليا

)مثل وسطاء التامين،الوكالء وإداريي اطراف ثالثة،الخ(:أن يكشفوا كتابة لمجلس االدارة مصالحهم في الشركة التي لها عالقة بالتأمين في أقرب (أ

فرصة ممكنة؛ أال يشجعوا أو يجتذبوا معامالت مع الشركة لتي لديهم مصالح فيها؛ (ب

التي لديهم مصالح أن يمتنعوا عن التصويت في القرارات المتعلقة بالمعامالت مع الشركةج( فيها.

اضافة على ذلك، على الشركة أن تخطر الجمعيةالعمومية عند انعقادها بجميع األعمال * مع أي شركة لها عالقة بالتأمين يكون لعضو مجلس ادارة أو عضو ادارة عليا مصلحة،

فق مع هذا االخطار تقريرا خاصا يعده مراجعو الشركة الخارجيون.وعليها أن تر

علي رئيس مجلس اإلدارة أن يقدم للجمعية العمومية تفاصيل عقود التأمين التي يكون *فيها مصلحة ألعضاء مجلس االدارة أو االدارة العليا أو األطراف ضات العالقة بهم،

رتبطة به إن وجدت.ويشمل ذلك خط و حجم العمل والخسائر الم

يجب أن تخطر الشركة هيئة سوق المالية والجمهور بدون تأخير باي تطورات مادية *الي معاملة بين الشركة وطرف ذي عالقة أو أي ترتيب تستثمر من خالله الشركة

وطرف ذو عالقة في اي مشروع أو أصول أو توفر تمويال لها.

نوي المعاملة بين الشركة وأي طرف ذي يجب أن يتضمن تقرير مجلس االدارة الس * عالقة.

يجب أن يتمضن تقرير مجلس االدارة السنوي أيضا معلومات تتعلق باي عمل أو عقد *الشركة فيه وتكون لعض مجلس إدارة، الرئيس التنفيذي، المدير المالي أو عضو ادارة

عليا أو اي شخص يتعلق بهم مصلحة حالية أم سابقة.

ضاء مجلس اإلدارةاجتماعات اع 5-9

( مرات سنويا على االقل.4يجتمع مجلس االدارة أربع ) يعقد أعضاء مجلس اإلدارة غير التنفيذيين اجتماعات مغلقة بدون حضور أعضاء اإلدارة مرة

سنويا على األقل بناء على طلب األعضاء غير التنفيذيين الذين يعقدون االجتماع. حضور ثلثي أعضاء مجلس ادارة الشركة.يكتمل النصاب القانوني لالجتماع ب ال يجوز لعضو مجلس اإلدارة أن يتغيب الكثر من ثالثة اجتماعات متتالية بدون عذر مبول

لمجلس االدارة. يجوز ألعضاء مجلس االدارة المساعدة في تطوير أجند اجتماع مجلس االدارة بواسطة رئيس

مجلس االدارة.


21

ماعات قبل وقت كاف.يجب أن يخطر مجلس االدارة باالجت .تتاح لمجلس االدارة ولجانه مهلة عشرة أيام عمل على األقل قبل أي اجتماع مجدول توضح محاضر مجلس اإلدارة الحاضرين، المواضيع التي تم بحثها، المداوالت الرئيسة، عملية

التصويت، المعترضون والممتنعون عن التصويت )مع ذكر األس�

Documents

ينواعتلا نيمأتلل جيلخلا داحتإ ةكرشل ......2018/06/07 · Gulf Union Cooperative Insurance CompanySaudi Public Joint Stock CompanyPaid up Capital Saudi