« Seul on va plus vite, en équipe on va plus loin »

Patrick SarroFondateur et Gérant

Acteur incontournable de la gestion de patrimoine en Occitanie, le Groupe Sarro délivre des prestations de conseils et des solutions d’investissement pour développer, sécuriser, optimiser et transmettre votre patrimoine. Notre exigence transparaît dans le suivi de nos clients, la qualité de l’information et la gestion au quotidien.

La sélection de nos partenaires est également un point essentiel dans notre activité : compagnies d’assurances, promoteurs, banques, notaires, avocats, experts comptables… Notre mission est de délivrer un conseil et un service irréprochable ainsi qu’une sélection des meilleures solutions grâce à notre équipe complémentaire et compétente.

« Nous sommes une structure à taille humaine et nous tenons à le rester. Cette volonté permet de maintenir une proximité avec nos clients et partenaires, pour garder la maîtrise de notre développement. »

Le Groupe Sarro

Immobilier

Conseil & StratégiePatrimoniale

Conseil en Gestion d’Actifs

Crédit Particulier & Professionnel

Conseil en Prévoyance, Santé & Retraite

Réglementation

Développement Foncier

Notre structure, unique en Occitanie, dispose d’une équipe spécialisée dans chaque domaine d’activité nous permettant ainsi de vous offrir l’expertise la plus pointue pour l’ensemble de vos besoins. Depuis 2003, le Groupe Sarro

a su diversifier ses activités avec succès. La progression constante de notre chiffre d’affaires et nos résultats nous permettent d’asseoir la croissance de notre cabinet sur une structure financière et des fonds propres solides.

Notre organisation

• Année de création : 2003• Siège : Métropole de Montpellier• Effectif : 21 collaborateurs• Dirigeant : Patrick Sarro

• Nombre de clients : + de 1500• Encours financiers gérés : + de 140 M€• Logements vendus : + de 1500• Opérations immobilières développées: + de 20

Nos informations clés

*notaires, avocats, experts-comptables…

Créer, organiser et transmettre votre patrimoine dans toutes ses composantes : c’est ainsi que nous concevons la gestion de patrimoine.Notre totale autonomie nous permet d’apporter un conseil global et de sélectionner les meilleures offres du marché dans tous nos domaines d’activités.

Nous développons des solutions sur-mesure pour nos clients, en étroite collaboration avec d’autres professionnels du chiffre et du droit*. Pour la mise en œuvre de nos préconisations, nous délivrons un service complet dans une relation de confiance et de confidentialité.

La Gestion de Patrimoine

3 étapes clés pour réussir la gestion de votre patrimoine

I

Analyse de la situation

II

Montage d’une stratégie

III

Suivi et accompagnement

La gestion de patrimoine vous permet de

• Percevoir des revenus complémentaires• Maîtriser votre fiscalité

• Transmettre votre patrimoine• Sécuriser votre réussite

• Protéger vos proches

Au travers du pôle Conseil & Stratégie Patrimoniale, nous vous proposons une étude sur mesure de votre situation personnelle et professionnelle. Cette étude donnera lieu à la remise d’un audit, traitant de l’ensemble des domaines de la gestion patrimoniale. Nous analysons votre situation par le prisme du droit de la famille, droit des successions, droit des sociétés, la fiscalité des personnes physiques ou morales, la prévoyance, santé et retraite. Nous intégrons le volet privé et professionnel dans notre

analyse. Un accompagnement de proximité pour établir des liens de confiance avec le client ainsi qu’une connaissance élargie de son organisation familiale, patrimoniale et professionnelle.L’identification, la hiérarchisation et la planification de ces objectifs sont essentielles afin d’inscrire cette approche conseil dans la durée. La réussite de notre intervention repose sur le travail d’équipe et les conseils extérieurs impliqués autour du client (expert-comptable, avocat, notaire…).

Conseil & Stratégie Patrimoniale

• Audit patrimonial, Audit retraite• Optimisation de situation économique, fiscale• Préparation successorale, professionnelle…• Élaboration d’une stratégie• Accompagnement et suivi

NOS SOLUTIONS

• Traitement efficace et personnalisé• Suivi régulier• Transparence • Cadre légal• Conformité

NOS SOLUTIONS

Réglementation

Le métier de conseiller en gestion de patrimoine est encadré par une réglementation dense et évolutive.Le Groupe Sarro cumule différents statuts et activités lui imposant une vigilance continue. Conscient de cet environnement, notre cabinet a mis en place un « livret réglementaire » composé de cinq éléments : un document d'entrée en relation présentant les mentions légales obligatoires et garanties de notre structure ; un recueil d'informations permettant de valider votre situation patrimoniale ; une lettre de mission contractualisant notre offre

de services, vos objectifs et nos orientations de travail ; un profil de risque destiné à valider votre expérience et votre connaissance en matière de placements et un rapport de préconisation vous permettant de choisir les solutions les plus appropriées à votre situation.Avec la complémentarité de nos ingénieurs patrimoniaux qui examinent la conformité de ces documents, le conseiller en gestion de patrimoine peut se concentrer avec temps et sérénité sur les services qu’il rend à ses clients.

Conseil en Prévoyance, Santé & Retraite

Dans l’univers complexe de la finance, s’entourer d’une réelle expertise est devenue indispensable. Le pôle Conseil en Gestion d’Actifs, composé de spécialistes, est à votre disposition pour vous apporter son savoir-faire. Fruit d’une analyse constante de la conjoncture économique et de l’évolution des marchés financiers, l’accompagnement que nous vous offrons répond

aux objectifs de gestion les plus exigeants à court, moyen et long terme. Aux côtés des plus grands acteurs français et internationaux du secteur, nos conseillers réalisent en temps réel les arbitrages nécessaires et vous donnent accès au meilleur de la gestion. Notre mission est d’identifier la ou les offres les plus pertinentes en fonction de vos objectifs d’investissement.

Conseil en Gestion d’Actifs

• Contrat d’assurance-vie et de capitalisation• Obligations financières• Compte-titres / PEA / PEA PME• Trésorerie d’entreprise• Sociétés Civiles de Placements dans l’Immobilier

NOS SOLUTIONS

NOS SOLUTIONS

• Assurances incapacité, invalidité, décès | emprunteur• Protection de l’entreprise et des collaborateurs• Complémentaire santé du particulier, collective, Madelin• Retraite Madelin, collective, indémnités de fin de carrière• Épargne salariale (PEE -PERCO)

Conseil en Prévoyance, Santé & Retraite

Le mot prévoyance est défini comme « la qualité de quelqu’un qui prévoit les événements ». Souscrire un contrat de prévoyance permet d’anticiper et donc de se couvrir contre tous les aléas de la vie liés à la personne. La mission principale du pôle Prévoyance, Santé et Retraite est d’optimiser votre protection sociale, d’analyser les garanties dont vous disposez et de vous proposer si nécessaire, une amélioration. La première étape de ce travail est d’auditer l’ensemble de votre protection sociale et

ses garanties. Nous vérifions si ces dernières sont en adéquation avec vos besoins, personnels et professionnels. La seconde étape est une analyse des coûts de vos cotisations, afin d’optimiser cette protection sociale.Nous vous accompagnons dans l’intégralité des démarches à réaliser. Pour les particuliers comme les entreprises, le Groupe Sarro met en place une relation sur le long terme et suit l’évolution de vos besoins.

Crédit Particulier & Professionnel

De nos jours, le courtier en crédit se place comme un véritable accompagnateur pour l'emprunteur. En effet, le Groupe Sarro travaille uniquement dans l’intérêt de ses clients. Notre pôle Crédit vous aide à sélectionner et mettre en place des solutions de financement personnalisées. Nous montons ensemble un dossier complet et pertinent qui sera présenté à nos différents partenaires bancaires. Ceci afin de vous proposer les meilleurs tarifs (taux d’emprunt, taux d’assurance, frais de dossier…) ainsi

que l'offre la plus en adéquation avec votre profil. Particulier ou chef d’entreprise, nous vous proposons des solutions adaptées. Financer l’acquisition de votre résidence principale, réaliser un projet locatif ou encore renégocier vos prêts en cours. Nous sommes à votre disposition pour vous obtenir les meilleures conditions. Travailler avec un courtier en crédit vous permet de gagner du temps, d’être accompagné par un véritable expert et d’obtenir des solutions sur-mesure.

NOS SOLUTIONS

• Financement de projet• Rachat de crédit• Prêt à taux zéro• Assurance emprunteur• Levées de fonds

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Immobilier

NOS SOLUTIONS

• Transaction - Location• Conseil en immobilier patrimonial• Gestion Locative• Défiscalisation• Investissement locatif

Pour vous permettre d’acquérir dans des conditions optimales, notre pôle immobilier vous apporte un accompagnement certifié ainsi que des conseils avisés sur la défiscalisation et l’optimisation de votre patrimoine immobilier. Notre mission est de vous aider sur les aspects financiers, fiscaux et juridiques. Nous veillons également à votre satisfaction pendant toute la durée de détention de votre bien. Notre expertise dans les investissements

immobiliers vous permet de répondre à vos objectifs de résidence principale, de défiscalisation et de retraite. Une valeur ajoutée dans la recherche des produits en privilégiant la qualité de l’emplacement et la perrenité. Nous sélectionnons les meilleures réalisations et commercialisons à prix directs promoteurs auprès de nos clients, mais également par l’intermédiaire de professionnels de l’immobilier et de partenaires bancaires.

NOS SOLUTIONS

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Le Groupe Sarro a créé un pôle de développement foncier et montage d’opérations immobilières grâce à un réseau de partenaires de qualité. Notre rôle est d’exploiter des opportunités foncières sur des zones ciblées, en fonction des stratégies de développement de nos partenaires*. Nous revendons les terrains nus ou nous décidons d’aller jusqu’au montage de l’opération, au dépôt du permis de construire, la construction avec un promoteur partenaire,

l’exploitation et la commercialisation. Acteur incontournable du développement foncier en Occitanie, le Groupe Sarro est reconnu pour ses capacités à mener à bien les projets étudiés. S’appuyant sur un interlocuteur unique capable de prise de décision rapide, notre cabinet s’engage sur la vitesse de mise en œuvre de ses projets et son adaptabilité au marché immobilier. Nous sommes à votre disposition pour tout conseil, étude ou proposition.

Développement Foncier

*fonds d’investissements, promoteurs, gestionnaires, family offices…

• Conseil en montage d’opération• Opération de marchand de biens• Opération de promotion immobilière• Assistance à maîtrise d’ouvrage• Levées de fonds propres

NOS SOLUTIONS

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NOS SOLUTIONS

Nos partenairesNotre stratégie : tisser des liens et s’entourer des meilleurs pour vous accompagner dans une approche globale de votre patrimoine privé et professionnel.

• Experts- comptables• Notaires• Avocats• Promoteurs immobiliers• Architectes• Banques• Gestionnaires en immobilier

CETIMCETIM

1www.orias.fr2Fédération Nationale de l’Immobilier

Nos garanties• Assurance responsabilité civile professionnelle et garantie financière• Membre de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine• Courtier en assurance référencé à l’Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance1

• Statut de Conseiller en Investissement Financier• Courtier en opérations de banque et services de paiement référencé sur le registre de l’Orias1

• Carte professionnelle de « transactions sur immeubles et fonds de commerce »• Compétence Juridique Appropriée• Adhérent de la FNAIM2

• Carte professionnelle de « gestion immobilière » délivrée par la Chambre de Commerce et d’Industrie

Notre rémunérationNos interventions peuvent être rémunérées sous la forme d’honoraires de conseil, dont les modalités sont précisées par une lettre de mission préalablement acceptée par le client. Cette facturation peut être ponctuelle ou prendre la forme d’un abonnement afin de bénéficier d’un suivi régulier, notamment l’aide aux déclarations et l’optimisation constante des actifs financiers (arbitrages, versements complémentaires...). Dans

le cadre d’investissements financiers, immobiliers ou de services de courtage, nous percevons une rémunération de la part de nos partenaires en fonction de la nature de l’investissement.Dans un souci de protection absolue de nos clients, il n’est perçu aucun fonds, en dehors des honoraires. Les actifs financiers gérés sont détenus par les plus grands dépositaires de la place, garants d’une liquidité et d’une sécurité totale.

SARRO CONSEILS ET FINANCES - SARL au capital de 100 000 € – RCS Montpellier – Siren : 451 336 077

Référencé sur le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance (www.orias.fr) sous le n° 07003148 en qualité de : Conseiller en investissements financiers - Courtier en opérations de banque et en services de paiement - Courtier

en assurance.

Adhérent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers. Activité de démarchage bancaire et financier.

Activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce - Carte professionnelle n° CPI 3402 2016 000 009 183 délivrée par la CCI de Montpellier. Assurance RCP et Garantie financière de la compagnie MMA IARD Assurances Mutuelles / MMA

IARD, 14 Bd Marie et Alexandre Oyon – 72030 Le Mans CEDEX 9. « NE PEUT RECEVOIR AUCUN FONDS, EFFET OU VALEUR »

Siège Social : 1, avenue du Grand Chêne – 34270 Saint-Mathieu-de-Tréviers

Téléphone : 04.99.58.19.04

E-mail : contact@groupesarro.com

Site web : groupesarro.com

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