Date – Emetteur – Usage :

LES NOUVEAUX MODES DE PAIEMENT NUMERIQUES

DONNÉES CHIFFRÉES

94,5 milliards de paiements scripturaux ont été effectués en Europe en 2012 dont plus de 19 % par les Français (source : BCE, septembre 2013).

Le virement représente près de 27,2 % des paiements scripturaux dans l'Union européenne : c'est le deuxième moyen de paiement le plus utilisé, derrière les cartes (42 %), et devant les prélèvements (24 %) (source : BCE, septembre 2013).

Le virement représente 89,7 % du montant total des paiements réalisés en Europe, largement devant les prélèvements (7,1 %), les chèques (1,9 %) et les cartes (moins de 1 %) - (source : BCE, septembre 2013).

April 11, 2023 – marché des professionnels

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TYPOLOGIE DES PAIEMENTS

Un Français effectue en moyenne 276 transactions par an (hors cash) alors que la moyenne européenne est de 187 opérations par habitant.

En 2012, en moyenne, le montant d'une opération de paiement en France s'élève à :

• 7 786 euros pour un virement,

• 580 euros pour un chèque,

• 370 euros pour un prélèvement,

• 50 euros pour un paiement par carte.

(Source : BCE, statistiques de paiements, septembre 2013)

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- Parts de marchés e-commerce de 9% dans l’habillement, 15% dans les produits techniques, 9% dans le mobilier, 18% dans les produits culturels; au final 8% de part de marché sur les transactions réalisées

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2010 (r) 2011 (r) 2012 (p)Grandes surfaces générale 17,2 17,6 17,9      dont :      supermarchés 6,1 6,5 6,9      hypermarchés 10,8 10,8 10,8Grands magasins et autres magasins non alimentaires non spécialisés

1,9 1,9 2,0

Magasins non alimentaires spécialisés (y c. pharmacies) 56,3 56,4 56,8        Carburant 4,1 4,5 4,6        Pharmacies (3) 11,5 11,4 11,3        Autres 40,7 40,6 41,0Commerce hors magasin 4,9 4,8 4,6        Éventaire et marché 0,6 0,6 0,5        Vente à distance 3,5 3,4 3,3        Autres formes 0,8 0,7 0,7Ensemble commerce de détail et artisanat commercial 81,3 81,5 82,0Ventes au détail du commerce automobile (4) 9,8 9,7 9,5Autres ventes au détail (5) 8,9 8,8 8,6Ensemble des ventes au détail 100,0 100,0 100,0

Formes de vente (1)Produits non alimentaires

Parts de marché du commerce de détail selon la forme de vente en 2012

en % de la valeur TTC

Selon le bilan réalisé par la Fevad (fédération E-Commerce et vente à distance) le 31 janvier 2014, les ventes sur Internet ont progressé de 13,5% en 2013 pour atteindre 51,1 milliards d’euros.À titre de comparaison, les ventes en ligne avaient progressé de 19% en 2012 et de 22% en 2011.Cette hausse constante du chiffre d’affaire du E-Commerce français s’explique par une augmentation du nombre de consommateurs (+5% par an) et de la quantité de transactions réalisées au cours de l’année (18 transactions effectuées par acheteur en 2013 contre 16 en 2012).

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LES PAIEMENTS COMMERCIAUX (B TO C)

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Date – Emetteur – Usage :

E- PAIEMENT L’OFFRE CITELIS

SOLUTIONS DE PAIEMENTS POUR LE COMMERCE EN LIGNE ET LA VENTE A DISTANCE

PRÉSENTATION DE L’OFFRE

Depuis 1999Depuis 1999, le Crédit Mutuel ARKEA propose un système de paiement sécurisé destiné à collecter les données carte des clients par la mise à disposition de pages de paiements.

Aujourd’hui plus de 3000 commerçants 3000 commerçants utilisent notre offre en toute sécurité et exploitent ainsi toutes les opportunités qu’offrent le e-commerce.

Avec plus de 15 millions de transactions 15 millions de transactions par an et la gestion de grandes enseignes nationales, Citélis se positionne parmi les offres les plus pertinentes du marché e-commerce.

PRÉSENTATION DE L’OFFRE

PAGES DE PAIEMENT

De la personnalisation simple….

… à la personnalisation avancée

INTERFACES M-COMMERCE

UN CENTRE D’ADMINISTRATION DÉDIÉ

EN SYNTHÈSE

AUGMENTEZ VOTRE CHIFFRE D’AFFAIRE

FLUIDIFIER LE TUNNEL D’ACHAT

Sans le one-click Avec le one-click

Favorise l’achat impulsif et l’achat en mobilité

LA MONETIQUE

- Le paiement classique

- Matériel fixe ou portable sur ligne classique, ADSL ou GPRS

- Avantage : sécurisation de la transaction pour le commerçant, pas d’espèce à gérer

- Inconvénients : logistique, coût ligne + location…

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Le Paiement Sans contact : De quoi s’agit-il?

Les avantages du paiement sans contact

* Nouvelle façon de payer, pas d’utilisation systématique du code confidentiel

•Pour un paiement inférieur ou égal à 20€, •Payer sans insérer sa carte dans le terminal Sans-Contact,•Sans saisir son code confidentiel.

* Nouvelle fonctionnalité attendue de nos clients

•Répond à la quête de rapidité,•En déploiement à la concurrence depuis début 2013,•Les commerçants du CMB intéressés sont en cours d’équipement.

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Pour tout achat d’un montant inférieur ou égal à 20€.

Poser sa carte Bancaire sur le terminal du commerçant.

Pendant une durée d’environ 2 secondes.

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ETAPE 1ETAPE 1 ETAPE 2ETAPE 2 ETAPE 3ETAPE 3

La transaction a bien eu lieu dès lors que le terminal affiche « Paiement accepté ».

Des signaux lumineux s’affichent.

Le terminal émet un signal sonore.

Edition du ticket de caisse.

Transaction terminée !

ETAPE 1ETAPE 1 ETAPE 2ETAPE 2 ETAPE 3ETAPE 3ETAPE 1ETAPE 1 ETAPE 2ETAPE 2 ETAPE 3ETAPE 3

Vidéo de présentation

Sur les devantures des commerçants :

Sans contact : Comment et où utiliser la carte?

Sur tous les TPE affichant le logo :

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Commerçant• Toutes les opérations sans contact sont

garanties pour le commerçant• Aucune fraude n’est imputée au

commerçant

Titulaire de la carte• Deux compteurs sont implémentés au

niveau de la carte• Un compteur du nombre de paiements Sans

Contact• Un plafond des montants Sans Contact• Lorsque l’un des deux compteurs est atteint, la

transaction SC est refusée et le TPE SC invite le titulaire de la carte à l’insérer et à saisir le code confidentiel

• En cas d’utilisation frauduleuse de la carte, le titulaire contestera ces opérations auprès de sa banque et il sera remboursé automatiquement

Sans contact : Sécurisation

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Plafonds paiement sans contact

Cumul

Montant maximum 100€

Nombre de paiements 10

Plafonds gérés dans la carte,Lorsque l’un des deux plafonds est atteint, paiement en mode Contact avec saisie du code confidentiel,Ces 2 plafonds seront remis à zéro, lors d’une opération avec utilisation du code confidentiel (Retrait ou Paiement classique en mode contact).

Rappels de sécuritéLa 1ère utilisation de la carte se fait avec composition du code et demande d’autorisation auprès de la banque,A tout moment, le TPE peut demander au porteur d’insérer sa carte même si celui-ci n’a pas atteint les plafonds.

Sans contact : Le détail

LES NOUVELLES APPLICATIONS

Le paiement biométrique

Les lecteurs de cartes connectes sur Smarts Phones

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Les chèque déjeuners dématérialisés

Le paiement sans contact via Smartphone

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