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O B J E C T I F S F I NA N C I E R S
Objectif Coût total ÉchéanceNombre de mois d’ici l’échéance
Épargne mensuelle
requise
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TA B L E AU D E S C R É A N C I E R SNom du créancier Mensualités Solde à
payerEmprunt
initial Engagé le Échéance Taux d’intérêt
Total :
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B I L A NActif Passif
Maison principale
Terrain
Chalet
Autre immeuble
Automobile principale
Automobile secondaire
Moto
Roulotte
Bateau
Épargne
REER
REÉÉ
CELI
Autres placements
Valeur de rachat assurance-vie
Fonds pension employeur
Comptes d’épargne
Total de l’actif : Total du passif :
AVOIR NET :
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C O M P I L AT I O N D E S D É P E N S E SDate Description Catégorie Montant
Total :
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P R É V I S I O N D E S D É P E N S E S Habitation Mensuel Annuel
Loyer / hypothèque
Taxes municipales
Taxes scolaires
Frais communs (condo)
Assurances habitation
Électricité
Gaz / propane
Eau
Téléphonie
Cellulaire
Câblodistribution
Internet
Bois de chauffage
Cheminée (ramonage et entretien / réparation)
Entretien pompe septique
Changement des filtres (fournaises, traitement d’eau)
Entretien pelouse (entretien, contrat, équipement, produits)
Déneigement (contrat ou équipement)
Piscine (entretien, contrat, équipement, produits)
Terrain (entretien, aménagement paysager, jardin)
Peinture intérieure et extérieure (patio, clôture, etc)
Achat d’outils et d’équipement
Achat de meubles et électroménagers
Rénovation (porte, fenêtre, etc)
Réparation (toit, revêtement, etc)
Total :
/1 6 © Économies et cie
Alimentation Mensuel Annuel
Épicerie
Repas à l’école
Repas au travail
Total :
Vêtements Mensuel Annuel
Adultes
Enfants
Nettoyeur
Bottes / souliers
Vêtements hiver
Rentrée scolaire
Occasions spéciales
Vêtements de sports / activités parascolaire / loisirs
Total :
Transport Mensuel Annuel
Transport en commun
Prêt automobile
Assurances automobile
Stationnement
Pont ou route à péage / traversier
Essence
Permis de conduire
Immatriculation
Entretien annuel (changement d’huile, mise au point, traitement antirouille, etc)
Achat de pneus / changement des pneus
Réparation
Total :
/2 6 © Économies et cie
Épargne et assurances Mensuel Annuel
Assurance-vie individuelle
Épargne fonds d’urgence
Épargne projets
REÉR
REÉÉ
Frais bancaires
Total :
Divertissement / Autres Mensuel Annuel
Santé - sécurité
Médicaments
Soins dentaires
Optométristes / lunettes / lentilles cornéennes
Coiffeur / barbier
Professionnels : accupunteur, chiro, massothérapeute, psychologue, etc.
Soins personnels / maquillage / esthétique
Sports / loisirs
Leçons / cours récréatifs
Cinéma / spectacles / location vidéos / Netflix
Restaurants
Abonnements / cotisations clubs ou association
Livres, journaux, revues
Musique / jeux
Vacances
Hébergement / location de terrain camping
Transport
Nourriture / restaurant
Achat / location d’équipement (canot, ski, etc)
Visites, excursions
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Souvenirs / cadeaux
Vacances des Fêtes / déplacements dans la famille
Éducation
Frais de scolarité
Matériel scolaire
Activités para scolaire
Frais divers pour l’école (agenda, sorties, etc)
Animaux
Nourriture
Vétérinaire
Vaccins
Toilettage
Gardiennage
Permis / licences municipales
Jouets / produits de soins
Divers
Alcool
Tabac
Cadeaux (famille, amis, amis des enfants, travail)
Fêtes (enfants, Noël, réception)
Service de garde
Gardiennes
Camps d’été / relâche
Allocation personnelle (enfants et adultes)
Adhésion différents club (Costco, etc)
Total :
/4 6 © Économies et cie
RÉSULTAT
Mensuel Annuel
Total des revenus :
Dépenses
Habitation :
Alimentation :
Vêtements :
Transport :
Épargne et assurances :
Divertissements / autres :
Remboursements divers :
Total des dépenses :
Résultat final (revenus - dépenses) :
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