Gestion de patrimoine

Wealtheon

Protection et croissance

de votre patrimoine

Au sein de notre maison, nous mettons toujours nos clients au centre

de notre travail. Leurs intérêts sont les nôtres. C’est pourquoi nous

mettons nos décennies d’expérience et d’expertise à votre service avec

transparence, ouverture, implication et de manière personnalisée.

Nous comprenons parfaitement que cette approche est la clé d’une

collaboration durable et fructueuse. Vous retrouvez cette approche

dans chaque élément de notre gamme de services, dont les trois volets sont la gestion de patrimoine et l’analyse et la consolidation de

portefeuilles.

Votre patrimoine mérite la plus grande attention. Vous

voulez investir mais vous ne pouvez ou ne voulez pas y

passer des heures chaque jour. Dans ce cas, déléguer la

gestion de votre patrimoine constitue un choix logique.

Chez Wealtheon, nous allons au-delà de la simple gestion

de portefeuille. Nos professionnels veillent à concevoir une

solution d'investissement adaptée à votre situation et à son

évolution. Ils travaillent en toute indépendance, vous font

pro� ter de leur expertise et de leur réseau de relations, et

veillent à une parfaite maîtrise des risques. Vous restez

impliqué grâce à des contacts personnels et des rapports

périodiques vous permettant de suivre de près l'évolution

des marchés � nanciers et de vos placements. Wealtheon

propose ses services de gestion de patrimoine aux particuliers,

aux entreprises et aux investisseurs institutionnels dont

les portefeuilles dépassent le million d’euros en titres

ou en liquidités.

Profil d’investisseur personnalisé Chez Wealtheon, la gestion de patrimoine commence par une

première rencontre au cours de laquelle nous évaluons ensemble

vos besoins et objectifs spéci� ques. Qu'attendez-vous de la

gestion de patrimoine ? Quelle est votre expérience ? Quel

type d'investissement préférez-vous exclure ? Sur base d'une

analyse minutieuse de votre situation � nancière, de votre

horizon de placement et de la mesure dans laquelle vous

pouvez et voulez prendre des risques, nous pourrons déter-

miner votre pro� l d’investisseur. Ce pro� l se traduit par une

allocation de référence idéale pour votre patrimoine entre les

di� érentes classes d’actifs.

Flexibilité et contrôleLes portefeuilles qui nous sont con� és béné� cient d’une gestion

discrétionnaire. Nous investissons à l'échelle mondiale dans

des actions et des obligations cotées en bourse et négociables

quotidiennement. Cela nous confère une grande � exibilité,

puisque nous pouvons ouvrir ou fermer des positions sur le

marché à tout moment. Les produits d'investissement sont

souvent di� ciles à comprendre pour les clients. Les investisse-

ments sous-jacents, les risques et les coûts sont souvent peu

clairs. C’est pourquoi Wealtheon préconise les investissements

en lignes directes, principalement en actions et obligations.

Ainsi, vous avez un portefeuille diversi� é composé uniquement

de titres liquides et transparents. Au sein de notre organisation,

la gestion menée fait l’objet d’un contrôle constant, pour

que vous puissiez pro� ter pleinement de notre politique

d'investissement, soigneusement élaborée.

Gestion et interactionLors de l’ouverture d'un nouveau portefeuille, nous concluons

ensemble un contrat de gestion. Celui-ci � xe clairement les

droits et obligations mutuels ainsi que les éventuelles

consignes spéci� ques à respecter. Le suivi quotidien de

votre portefeuille est entre les mains de vos gestionnaires de

portefeuille, qui travaillent avec l’appui de notre back-o� ce.

La direction de chaque bureau est également pleinement

impliquée dans la gestion quotidienne. Ainsi, vous pouvez

vous adresser à chacun d'entre eux pour toute question

concernant votre portefeuille et sa gestion. En outre, nous

disposons d'un réseau international de conseillers � scaux et

juridiques que nous mettons à votre disposition. N'hésitez

pas à faire appel à nous pour toute question concernant par

exemple la plani� cation patrimoniale, les donations ou la

succession d'entreprise au sein de votre famille.

Une indépendance totaleWealtheon n’est pas une institution bancaire. Cela signi� e

que votre portefeuille ne nous est pas transféré. Votre

compte-titres est conservé à votre nom auprès d'une banque

dépositaire de votre choix. Vous ne devez donc pas nécessaire-

ment changer de banque pour béné� cier de nos services de

gestion de patrimoine. Nous travaillons avec pas moins de 15

Investir avec Wealtheon

Gestion de patrimoine

grandes banques européennes de tout premier ordre et le rôle

de chaque intervenant est précisé dans le cadre d'un contrat

entre Wealtheon et la banque.

Vous restez donc pleinement propriétaire de votre patrimoine

et vous seul pouvez disposer de vos avoirs. Wealtheon transmet

les instructions d'investissement à la banque sur la base d'une

procuration limitée, ce qui nous permet d’e� ectuer toutes

les opérations de gestion sans pouvoir disposer des fonds.

Cela signi� e également que la santé � nancière de Wealtheon

n’a� ectera jamais le patrimoine que vous nous con� ez.

En toute simplicitéVous pouvez également con� er à Wealtheon toutes les

démarches administratives relatives à l’ouverture d’un

compte-titres à votre nom auprès de la banque de votre

choix. Vous pouvez alors virer des fonds sur ce compte ou

faire transférer votre portefeuille existant. Ensuite, nous

construisons progressivement un portefeuille d’obligations

et/ou actions en fonction de votre pro� l d’investisseur.

Transparence et service personnaliséNotre expérience montre que mieux nous informons nos

clients, plus ils se sentent en con� ance. C’est pourquoi nous

attachons une grande importance à transmettre des informations

claires et personnalisées :

I. Plan d’investissement : ce document sert de fondement

à la gestion de votre portefeuille. Il reprend un descriptif

de votre situation personnelle et du pro� l d’investisseur

que vous avez choisi.

Gestion de patrimoine en bref■ Pour les patrimoines à partir d’1 million d’euros

■ Votre portefeuille est investi de manière diversi� ée

■ Vous dé� nissez votre pro� l d’investisseur

■ Vous choisissez la banque dépositaire parmi notre sélection

■ Notre réseau international de spécialistes � scaux et

juridiques est mis à votre disposition

■ Vous recevez periodiquement un aperçu détaillé et clair

de votre portefeuille

■ Vous béné� ciez d'un contact personnel et professionnel

■ Vous avez accès en permanence à votre portefeuille en ligne

Tout en obtenant des résultats attrayants, nous veillons à laprotection de votre patrimoine

II. Perspectives annuelles : En chaque début d'année,

nous vous expliquons la répartition envisagée de votre

patrimoine entre les di� érentes classes d’actifs, régions et

secteurs, basée sur nos analyses et prévisions économiques

et � nancières pour la période à venir. Sur base de cette

répartition, nous calculons également votre rendement

prévisionnel.

III. Rapports périodiques : chaque trimestre, vous recevez

un relevé détaillé de votre portefeuille avec la répartition

par classes d’actifs, régions, secteurs et devises, ainsi que

le résultat obtenu. Vous recevez également un bulletin

trimestriel consacré à notre politique d’investissement

et notre vision. Si nécessaire, nous vous fournissons des

mises à jour intermédiaires ou prenons contact avec vous.

IV. Évaluation intermédiaire : votre situation ou vos besoins

de revenu peuvent évoluer et être pris en compte dans

la composition de votre portefeuille. Par conséquent, nous

examinons périodiquement avec vous l’évolution éventuelle

de votre pro� l d’investisseur. Ainsi, vous avez la certitude

que nous optimisons en continu votre portefeuille.

V. Contact personnel : nous souhaitons rencontrer nos

clients au moins une fois par an a� n de discuter en détail

de notre politique d'investissement et du résultat obtenu.

Cette entrevue annuelle est naturellement plani� ée à

votre meilleure convenance.

Commission de gestionUne commission de gestion annuelle vous est facturée, calculée

selon un pourcentage de la valeur moyenne journalière de

votre portefeuille. Vous payez un acompte au début de chaque

trimestre et le décompte � nal est établi au début de l'année

suivante. Vous recevez à chaque fois une facture de décompte

détaillée, parce que la transparence est l'une de nos priorités.

Vous possédez un ou plusieurs portefeuilles d’investissement

et vous vous demandez s’ils sont encore adaptés à votre

pro� l d’investisseur ? Ou peut-être travaillez-vous avec

plusieurs gestionnaires et souhaitez un aperçu unique de

tous vos portefeuilles et risques potentiels ? Wealtheon est

alors le choix optimal, puisque nous sommes entièrement

indépendants. Nous établissons des analyses et consolidations

de portefeuilles pour des particuliers, holdings familiaux

et fondations.

Analyse de portefeuilleNos services d’analyse de portefeuille vous o� rent un

deuxième regard objectif, unique ou périodique, sur votre

portefeuille. Nous établissons un rapport d’évaluation des

risques, qui s’appuie sur des analyses macroéconomiques et

microéconomiques réalisées pour nos clients au quotidien par

nos experts. Nous examinons, par exemple, la diversi� cation

actuelle de votre portefeuille et la répartition souhaitable

compte tenu des prévisions macroéconomiques. Notre analyse

de portefeuille met notamment en lumière les risques liés :

■ Aux évolutions macroéconomiques ;

■ Aux � uctuations des taux d’intérêt ;

■ Aux devises ;

■ Aux titres/investissements non liquides ;

■ Aux concentrations d'investissements supérieures

à la moyenne.

Consolidation de portefeuilleSi vous possédez plusieurs portefeuilles, nos experts peuvent

les consolider a� n de vous donner un aperçu global de vos

investissements. Cela permet d'identi� er les risques sous-jacents

par exemple liés à un secteur, au change, aux taux d'intérêt

ou à la liquidité du marché. Notre équipe d'analystes formule

des recommandations en toute indépendance pour l’ensemble

de vos investissements : de la diversi� cation générale aux

positions individuelles.

Rapport détailléVous recevez un rapport de consolidation détaillé et objectif.

Chaque position est importante. Notre rapport comprend

toutes les classes d'actifs : actions, obligations, trackers,

fonds d’investissement et produits structurés. Nos analystes

établissent pour vous un rapport avec des recommandations

sur l'allocation générale de votre portefeuille et certains titres

spéci� ques. Nous plani� ons ensuite un entretien, à votre

meilleure convenance, a� n de discuter du rapport et de la

stratégie future.

En savoir plus ou faire connaissance ?Vous êtes intéressé(e) par les services de Wealtheon et vous

désirez mieux nous connaître ? Vous voulez savoir ce que

nous pouvons faire pour vous ? Contactez-nous ou rendez- vous sur notre site web : www.wealtheon.ch.

Nous investissons

pour vous comme

pour nous

L’analyse de portefeuille en un coup d’œil■ Deuxième avis sur votre (ou vos) portefeuille(s)

d'investissement

■ Pour tous les types de portefeuilles d'investissement

■ Analyse en profondeur et détaillée

■ Recommandations objectives et indépendantes

■ Vue d'ensemble de vos investissements et risques

Analyse et consolidation de portefeuille

En� n, nous vous indiquons si la stratégie consolidée cadre

avec la stratégie de Wealtheon ou, au contraire, s’en écarte.

Les fondateurs de Wealtheon, Victor Zwart et Peter Zwart

W E A L T H E O N A S S E T M A N A G E M E N T

Preserving and Adding value

Informations société : w ww.wealtheon.ch

DISCLAIMER : Wealtheon SA (Switzerland) est une Société Anonyme suisse, inscrite au Registre du commerce du Canton de Genève en Suisse (IDE-100.840.696) et membre de l’Association Suisse des Gérants de fortune (ASG). Aucun élément publié dans cette brochure ne peut être reproduit de quelque manière que ce soit, sans autorisation écrite préalable de l’auteur. Les opinions et vues exprimées dans cette brochure ne constituent pas un conseil ou une recommandation de placement mais uniquement une information d’ordre général.

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T. +41 (0)22 320 47 40

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