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Informe 2007
Caja de ahorros del Profesoradode la Universidad de los andes
Consejo de administraCión
Informe 2007
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Informe 2007
Consejo de administraCión
Cargos PrinCiPales suPlentesPresidenta Mary Paredes de Bianco (Faces) Nubia arenas Peralta (Med)tesorero Nieves Magali Diaz D. (Faces) Jorge a. Durán P. (Forest)secretaria Belkis Bosetti carnevali (Hum) solbey Morrillo P. (Der)Vocal alex David Henández D. (Der) emma de J. Mejias H. (Hum) Vocal armando Bucce B. (Med) Mireya M. de alcántara (Med)rePresentante nurr Vincent Jean Wachter enrique avilarePresentante nuPrg adelis Omar contreras Pedro Pablo escalante D.rePresentante c.u. Rolando J. Rodríguez (Ing) edgar Bernal Pérez (Faces)rePresentante aPula María a. Quintero (arq) Francisco carreras (Ing) MIeMBROs HONORaRIOs Juan José Mora antonio Van Grieken M. José Ramón Rujano Rujano Germán Mora contreras Rafael J. Moreno araujo Joaquín Pascual García Marina Ramírez de Hernández MaríaJosefinaCorredorM. Trino chacón Pérez
Consejo de viGilanCia
Cargos PrinCiPales suPlentesPresidente Pablo e. carrero M. (ccias) Manuel a. Dagert B. (ccias)VicePresidente Haydee Lucena s. (Ing) Juan ablan segura (Odont) secretaria Fanny Quintero R. (Farm) Meudy Parma de R. (arq)
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Informe 2007
asamBlea de deleGados
DePenDenCia PrinCiPales suPlentes
arquitectura y Diseño - arte María Ofelia de Rodríguez carmen M. colasante
ciencias José cristóbal Valera John Ferreira
ciencias Gerzón e. Delgado a. Luis G. Betancourt
ciencias económicas y sociales María M. Muñoz de Dávila samaria Muñoz de c.
ciencias Forestales y ambientales José Rubén Hernández José Rojas López
ciencias Jurídicas y Políticas Diego R. Zambrano N. María V. Winterland
Farmacia y Bioanálisis - caPROF Oscar Yépez Y. Isbelia González
Humanidades y educación José Gregorio Fonseca María Luisa cárdenas
Humanidades y educación Victor Daniel albornoz María Begoña Tellería
Ingeniería - cIDIaT Vicente Ramírez Núñez Beatriz sandia
Ingeniería - cIDIaT Omar José Marín Marina R. de Hernández
Medicina Gerardo Moreno Victoria Ramírez
Medicina Gerardo Tovitto David J. castillo T.
Medicina alvaro Moncada Rosalía Uzcátegui
Medicina Luis carlos Rodríguez Melisse Milano
Odontología susana arteaga Lorena Bustillos
Núcleo Universitario.“Rafael Rangel” Raúl de Jesús Vegas efrén Pérez Nácar
Núcleo Universitario.“Rafael Rangel” Miriam Gil de Ruiz Pablo aecio Rivera M.
Núcleo Universitario. “Pedro Rincón G.” Pedro Pablo escalante D. Manuel H. aranguren
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Informe 2007
Informe 2007
el consejo de administración de la caja de ahorros del Profesorado de la Universidad de Los andes (caPROF-ULa), en cumplimiento con lo establecido en el artículo 17 de la Ley de cajas de ahorro, Fondos de ahorro y asociaciones de ahorro similares, presenta a consideración de las asambleas Parciales de asociados y la asamblea Ordinaria de Delegados, la Memoria y cuenta de su gestión durante el ejercicio económico de 2007, acompañado de los estados Financieros, el Presupuesto de IngresosyGastosylaprogramaciónfinancieradelaño2008ylos Informes del consejo de Vigilancia y de los auditores.
Informe 2007
i. informe del Consejo
de administraCión
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Informe 2007
i- resUmen de aCtividades
Durante el ejercicio económico de 2007, el consejo de administración celebró un total de 12 reuniones con la asistencia de los miembros principales, suplentes y honorarios del consejo de administración, los representantes de los Núcleos de la Universidad de Los andes y los observadores del consejo Universitario y de la asociación de Profesores. Los miembros principales y suplentes del consejo de Vigilancia fueron invitados y estuvieron presentes en todas las reuniones. De éstas, 9 fueron ordinarias para considerar solicitudes de préstamos e informes mensuales del presidente y del tesorero y 3 extraordinarias para tratar las políticas y programas de la Institución.
Durante el año objeto de este informe, se celebraron 3 asambleas de Delegados. La primera de ellas, de carácter ordinario, se realizó el día 27/03/2007 y aprobó: los informes y cuentas de los consejos de administración y Vigilancia correspondientes al año 2006 y los estados Financieros debidamente auditados. La segunda, realizada el día 27/03/2007, tuvo carácter extraordinario y eligió la comisión electoral. La tercera, que también tuvo carácter extraordinario, se realizó el 13/12/2007 conoció y aprobó el proyecto de Programación FinancierayelPresupuestodeIngresosyGastosaño2008.
1. ejeCuCión De la ProgramaCión FinanCiera 2007Para el año 2007 se presupuestó la cantidad de Bs.
72.521.232.000, de los cuales un monto de Bs. 59.245.750.000 se destinó a cubrir las diferentes modalidades de préstamos, Bs. 13.275.482.000paragastosadministrativosydepersonal,retirosde ahorros, reserva para contingencia, pago de dividendos y fondo de montepío.
en la ejecución de esta Programación debemos resaltar lo siguiente:
1.1. ingresos:Los ingresos más importantes obtenidos durante el año
2007 fueron:
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Informe 2007
1.1.1. ingresos Por intereses Y alquileres.Interesessobredepósitosbancarios 4.444.842.353,09IngresosporAlquileres 35.579.489,90Otros Ingresos 574.569,83total 4.480.996.412,82
1.1.2. Pagos efectuados por la ula
Tal como se muestra en el cuadro anexo, el monto total recibido por caPROF-ULa durante el ejercicio 2007 fue de Bs. 34.283.369.421,95.
ConCePto FeCha aP. instit. aP. Pers. Prest. Y (Bs.) (Bs.) seg. (Bs.)
aporte Institucional Octubre-2006 05-Feb-2007 621.507.027,31AporteInstitucionalNoviembre-2006 05-Feb-2007 626.720.882,34AporteInstitucionalDiciembre-2006 05-Feb-2007 626.882.830,68RetencionesPers.Diciembre-2006 23-Feb-2007 649.270.316,13 786.172.073,75aport. Pers. Dif. Homolog. Diciembre-2006 23-Feb-2007 251.329.071,09Aport.Pers.Dif.Homolog.Enero-2007 23-Feb-2007 248.282.064,62RetencionesPers.Enero-2007 27-Feb-2007 649.461.570,33 786.637.406,24RetencionesPers.Febrero-2007 13-Mar-2007 649.993.965,20 793.684.853,32Aport.Pers.Dif.Homolog.Febrero-2007 13-Mar-2007 248.656.391,75RetencionesPers.Marzo-2007 12-Abr-2007 650.297.455,81 803.107.577,73Aport.Pers.Dif.Homolog.Marzo-2007 12-Abr-2007 248.780.908,42AporteInstitucionalEnero-2007 12-Abr-2007 622.287.884,37AporteInstitucionalFebrero-2007 12-Abr-2007 621.883.660,29aporte Institucional Marzo-2007 12-abr-2007 622.374.552,41Aport.Instit.Dif.Homol.Enero-2007 17-Abr-2007 237.876.135,57Aport.Instit.Dif.Homol.Febrero-2007 17-Abr-2007 238.315.571,40Aport.Instit.Dif.Homol.Marzo-2007 17-Abr-2007 238.405.066,47AporteInstitucionalDiciembre-1998 26-Abr-2007 140.588.754,23AporteInstit.NóminaEspecial(Varios) 26-Abr-2007 64.858.728,81AporteInstit.Dif.Homol.Sept-Nov2006 26-Abr-2007 718.527.444,15
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Informe 2007
AporteInstit.Dif.Homol.Diciembre2006 26-Abr-2007 240.763.834,43aport. Pers. Dif. Homolog. abril-2007 09-May-2007 252.911.127,37AportePers.AjustesAñosAnteriores 18-May-2007 1.114.681,11RetencionesPers.Abril-2007 18-May-2007 653.884.492,40 824.292.610,09AporteInstitucionalAbril-2007 18-May-2007 632.585.967,58RetencionesPers.Mayo-2007 04-Jun-2007 656.588.797,18 840.964.801,94Aport.Pers.Dif.Homolog.Mayo-2007 04-Jun-2007 252.753.168,81aport. Instit. Dif. Homol. abril-2007 22-Jun-2007 242.169.127,99 aport. Instit. Dif. Homol. Mayo-2007 22-Jun-2007 242.156.379,00 AporteInstitucionalMayo-2007 22-Jun-2007 632.178.939,03RetencionesPers.Junio-2007 13-Jul-2007 657.192.628,65 851.763.222,64aport. Pers. Dif. Homolog. Junio-2007 13-Jul-2007 252.927.665,36AporteInstitucionalJunio-2007 13-Jul-2007 628.587.834,75aport. Instit. Dif. Homol. Junio-2007 13-Jul-2007 242.260.037,4RetencionesPers.Julio-2007 10-Sep-2007 659.198.166,10 855.152.569,03aport. Pers. Dif. Homol. Julio-2007 10-sep-2007 253.503.924,55RetencionesPers.Agosto-2007 24-Sep-2007 659.953.162,80 874.101.966,78Aport.Pers.Dif.Homol.Agosto-2007 24-Sep-2007 252.764.437,98Aport.Pers.Homolog.Julio-2007 24-Sep-2007 286.440.667,22Aport.Pers.Homolog.Agosto-2007 24-Sep-2007 286.969.676,47RetencionesPers.Septiembre-2007 05-Oct-2007 912.929.330,06 908.262.654,79Aport.Pers.Homolog.Septiembre-2007 05-Oct-2007 286.764.452,68Retenciones Bono Vacional 2007 05-Oct-2007 19.459.730,10AporteInstitucionalJulio-2007 11-Oct-2007 635.294.998,38 aporte Institucional agosto-2007 11-Oct-2007 633.563.530,74 AporteInstitucionalSeptiembre-2007 11-Oct-2007 876.432.175,50 Aport.Instit.Dif.Homol.Julio-2007 11-Oct-2007 242.897.713,00 Aport.Instit.Dif.Homol.Agosto-2007 11-Oct-2007 242.182.672,83 Aport.Instit.Homolog.Septiembre-2007 11-Oct-2007 274.767.882,78 Aport.Instit.Homolog.Julio-2007 11-Oct-2007 274.481.401,61 aport. Instit. Homolog. agosto-2007 11-Oct-2007 274.951.632,92 AportePers.AjustesAñosAnteriores 02-Nov-2007 8.040.851,62RetencionesPers.Octubre-2007 02-Nov-2007 913.322.818,57 928.321.071,62Aport.Pers.Homolog.Octubre-2007 02-Nov-2007 287.811.713,81
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Informe 2007
RetencionesAguinaldos-2007 10-Dic-2007 18.456.044,61RetencionesPers.Noviembre-2007 10-Dic-2007 917.180.876,63 957.420.474,76Aport.Pers.Homolog.Noviembre-2007 10-Dic-2007 291.745.315,85total 11.695.502.665,98 12.358.525.743,18 10.229.341.012,79
Fuente: Registros contables de caPROF-ULa.
1.2. egresos:Dentro de los egresos queremos resaltar los siguientes:
1.2.1. Préstamos
Todas las solicitudes de préstamos recibidas durante el año 2007 fueron atendidas de manera satisfactoria.
Préstamos Para ViVienDa
en el año 2007 se otorgaron 92 préstamos hipotecarios para vivienda por un monto de Bs. 8.248.531.223,94 con elfin de resolver problemas habitacionales de los asociados decaPROF-ULa. Los préstamos para vivienda se distribuyeron de la manera siguiente:
Tipo de présTamo Nº moNTo CoNCedido Bs. porCeNTaje
AdquisicióndeVivienda 62 6.911.731.223,94 83,79ConstruccióndeVivienda 01 73.000.000,00 0,89Ampliac.Refac.deVivienda 29 1.263.800.000,00 15,32t o t a l 92 8.248.531.223,94 100,00
Losasociadosbeneficiariosdepréstamosparaadquisicióny construcción de vivienda fueron: alfonzo arriaga edgar a. García De Berrios O. Quintero angel eugenioalmeida Mata Rafael Hernández a. Raúl Quiñones Wilfredo a.alzuru G. Pedro e. Hernández a. Rossana Ramírez Rondón Juanartega chirinos Fanny J. Lantieri a. carlos e. Ramírez Vivas MarcoBianchi Pérez Paula B. Leal G. Juan M. Rángel Maria OBloem I. carlos a. Leon c. Maru I. Rivero B. Juan c.
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Briceño acosta Maria e. Lugo Malminon Yariesa Roa L. Jose G.Brito c. Francisco R. Madueño carrero Luis e. Rodríguez José I.Bustillos Ramírez Lorena Mantilla ch. Gabriel Rodríguez R. Josécabrera Franklin Mejías D. Jesús e. Rodríguez s. Románcarrero Gómez Omar e. Mejías Herrera emma Rojas Parra Lizabethcejas a. Ismael Mejías Rangel Richard J. Rojas V. Janne Del c.chung e. Franklin Mercado Ojeda Ronald a. Rondón G. alfonsocontreras Libia Yaritza Morillo P. solbey salas araujo carlos L.Daboin V. conrado L. Pabón Márquez ambrosio salazar Molina Maria a.De Montijo Prieto soumi Pachano R. Ramón a. santander de s. elsieDíaz D. Benito a. Paredes L. Luis savedra Q. silania M.Díaz G. Nancy Paredes León Karelly solórzano N. eduvigis a.Dulhoste V. Jean F. Peña Guillén clifford D. Uzcategui angulo astridFlores M. Julio cesar Pérez avendaño carlos Uzcategui s. Mayerlin Y.Gabaldon Pineda Maria Pino De casanova Malin Yépez G. Juan carlos
otros Préstamos
Deacuerdoa laprogramaciónfinancieraaprobadapor laasamblea de Delegados, se otorgaron, además, los siguientes préstamos:
tiPo De nº monto ConCeDiDo monto liquiDaDoPréstamo soliCituDes (Bs.) (Bs.)LargoPlazoTipoI(PLP-I) 207 381.839.835,00 369.491.850,97LargoPlazoTipoII(PLP-II) 548 3.661.239.370,43 3.499.931.901,78LargoPlazoTipoIII(PLP-III) 1.113 28.312.132.000,00 12.395.075.029,76LargoPlazoEspecial(PLPE) 100 93.163.844,00 90.656.260,88Sorteo 108 7.766.867.792,00 7.334.761.537,62Exequiales 926 177.641.800,00 177.641.800,00Seguros(Vida,Incendio,HCM) 985 297.892.540,00 297.892.540,00t o t a l 3.987 40.690.777.181,43 24.165.450.921,01
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1.2.2. retiros De ahorros
Durante el año 2007 se recibieron 964 solicitudes de retiros de ahorros(parcialesytotales),porunmontodeBs.7.954.879.464,50deloscualesseliquidaronBs.7.834.205.677,60.
retiros nº monto soliCitaDo monto liquiDaDo soliCituDes (Bs.) (Bs.)RetirosParciales 940 7.586.539.143,55 7.586.539.143.,55RetirosTotales 24 368.340.320,95 247.666.534,05t o t a l 964 7.954.879.464,50 7.834.205.677,60
1.2.3. montePío
Pago Del BeneFiCio De montePío
LaliquidacióndelbeneficiodeMontepío,porfallecimientodeasociados durante 2007, alcanzó el monto de Bs. 714.699.539,53 correspondiente al 100% de los ahorros acumulados para la fecha de su deceso. Dichas liquidaciones fueron autorizadas a losherederosobeneficiariosdelosasociadosfallecidos,previocumplimiento de las formalidades legales.
moVimiento Del FonDo De montePío Durante el año 2007
salDo iniCial 1.045.650.961,35más:
•ApartadodelaUtilidadaprobadoporAsamblea 500.000.000,00•Interesesgeneradosporcolocacionesfinancieras 137.177.360,12menos:•CancelacionesporliquidacióndeMontepío 714.699.539,53
salDo Final al 31-12-2007 968.128.781,94
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Informe 2007
eVoluCión Del FonDo De montePíoel cuadro siguiente muestra la evolución del Fondo de
Montepío durante los últimos años:
año saldo iNiCial aporTes auToriz. iNTereses gaNados liquidaCióN saldo fiNal del foNdo asamBlea por el foNdo moNTepío del foNdo (Bs.) (Bs.) (Bs.) (Bs.) (Bs.)2002 195.818.318,69 100.000.000 101.855.463,60 156.467.706,44 241.206.075,852003 241.206.075,85 200.000.000 114.128.130,12 19.367.034,54 535.967.171,432004 535.967.171,43 200.000.000 110.503.576,63 242.200.576,63 604.269.885,312005 604.269.885,31 300.000.000 107.866.324,66 252.783.128,57 759.353.081,402006 759.353.081,40 500.000.000 132.602.628,22 346.304.748,27 1.045.650.961,352007 1.045.650.961,35 500.000.000 137.177.360,12 714.699.539,53 968.128.781,94
Fuente: Registros contables de caPROF-ULa
en el año 2007 se retiraron Bs. 500.000.000 de la utilidad, para incorporarlos al fondo del Montepío, sin embargo, está cantidad resultó insuficiente y sólo se logró cancelar estebeneficiohastaelmesdeoctubre.Paraelaño2008laAsambleaaprobó dedicar para este concepto Bs. 600.000.000, de la utilidad obtenida en el año 2007, pero hasta la fecha, ya se han comprometido los siguientes montos:
montePío Por CanCelar año 2007
nomBre Y aPelliDo monto a CanCelar
Hernán Gónzalez 19.596.090María c. Bastidas 34.992.340CarlosGrassi 58.540.350JoséR.GarcíaC. 46.985.780total montepío por Cancelar 160.114.560
Por lo que se considera, urgente analizar el comportamiento deestebeneficioytomarmedidasalrespecto.
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Informe 2007
1.2.4. Pago De DiViDenDosDe acuerdo con lo aprobado por la asamblea Ordinaria de
Delegados efectuada el 27/03/2007, el consejo de administración procedió a la liquidación del 100% de los dividendos correspondientes al año 2006. Los pagos se hicieron a través de la banca comercial a favor de cada uno de los asociados activos. Los dividendos de los asociados fallecidos y retirados se cancelaron mediante cheque.
2. DeuDa De la ula al 31 De DiCiemBre De 2007
aPortes instituCionales
DiferenciaAporteInstitucionalDiciembre1999 45.123.134,18
AportesInstitucionalesNoviembre-Diciembre2001 763.064.785,88
AportesInstitucionalesSeptiembre-Diciembre2003 1.897.081.055,08
HomologaciónAportesInstitucionalesOctubre-Diciembre2003 284.583.761,34
AportesInstitucionalesOctubre-Diciembre2007 2.635.800.209,45
Dif. Homolog. aportes Instit. Octubre-Diciembre 2007 833.671.508,22
Total aportes Institucionales 6.459.324.454,15
aPortes Personales Y CréDitos:
aportes Personales y cuotas de Préstamos Diciembre 2007 2.144.647.475.66
total aportes Personales y Cuotas de Préstamos 2.144.647.475.66
iNTereses de mora:
Intereses de Mora 7.763.202.291,30
Total Intereses de Mora 7.763.202.291,30ToTal deuda ula 16.367.174.221,11
3. ProCeso eleCtoral 2007
Durante el ejercicio 2007, se realizó el proceso electoral para elegir la asamblea de Delegados, el consejo de administración, el consejo de Vigilancia y los representantes de los Núcleos ante
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Informe 2007
el consejo de administración. el proceso se cumplió con toda normalidad y los asociados electos fueron juramentados el 15 de Junio de 2007. De acuerdo a la nueva Ley de cajas de ahorro, Fondos de ahorro y asociaciones de ahorro similares, esta directiva cumplirá sus funciones por un periodo de tres años.
4. ConVenio De seguros exequialesse mantiene el convenio establecido con la empresa
servicios especiales “La Inmaculada c.a.” Durante el año 2007 seactualizaronloscontratosvigentes,conlafinalidaddeautorizarsu renovación automática y se dejó a voluntad del profesor la cancelación del servicio, en caso de desear suspenderlo, debe manifestarlo con 30 días de anticipación al vencimiento, en la sede de caPROF-ULa.
el número de asociados inscritos actualmente es de 926 y durante el año de la cuenta se atendieron 39 siniestros.
La fecha de vencimiento del contrato es el 04 de junio de 2008, por lo tanto quien desee el servicio puede solicitarlo durante el mes anterior a esa fecha.
5. inVersiones en Bienes inmueBlesatendiendo la solicitud de la asamblea de Delegados, de
participar de manera más directa en la solución de los problemas deviviendadelosasociados,seadquirióenpreventaunedificioen la ciudad de Trujillo. caPROF-ULa espera continuar con esta actividadenMéridayTáchiraduranteelaño2008.
6. jornaDa De aCtualizaCión De DatosCon la finalidad de actualizar la información relacionada
con el montepío, se dio inicio a las visitas a las dependencias de la Universidad de los andes. en 2007 estuvimos en la seccional de Jubilados, en Faces y en el Núcleo Rafael Rangel de Trujillo, contando con la colaboración especial del presidente de la seccional de Jubilados, la decana de Faces, la decana del NURR y la seccional de aPULa en Trujillo.
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Informe 2007
7. reConVersión monetariaPara asumir sin problemas, la Reconversión Monetaria la
institución realizó ensayos en los meses de septiembre y octubre. el Ingeniero de sistemas sr. Luis angulo preparó los sistemas de la caja sin incurrir en gastos adicionales como ocurrió en la mayoría de las otras cajas.
8. instalaCión Del sistema De aire aConDiCionaDoDebido a la desincorporación del sistema de aire
acondicionado del centro comercial y de acuerdo con lo propuesto por la comisión nombrada para analizar este problema en la sede de caPROF-ULa, se instalaron nuevos aparatos de aire acondicionado.
9. tasas Para los seguros De ViDa e inCenDioDurante el año 2007, gracias a la participación del sr.
Juan Maggiolo, seguros Los andes ofreció a caPROF-ULa un convenio exclusivo, con tasas preferenciales para los seguros de vida (0,50%) e incendio (0,23%) de nuestros asociados, con lo cual los costos de los mismos se redujeron considerablemente.
10. inVersión en equiPos De oFiCinaa principios del año 2007 se adquirieron fotocopiadoras
para las sedes de Mérida, Táchira y Trujillo, y se instalaron los equiposdecomputaciónadquiridosafinalesdelaño2006,conlo que se mejoró la atención a nuestros asociados.
11. PresuPuesto De ingresos Y gastos Para el año 2008el consejo de administración de caPROF-ULa en su reunión
extraordinaria de Diciembre 2007, aprobó el Presupuesto de Ingresos yGastosparaelaño2008,elcual fuesometidoaconsideraciónyaprobación de las asambleas Parciales de asociados en cada Facultad y Núcleo de la Universidad, el día 11 de Diciembre de 2007 y aprobado en la asamblea de Delegados el 13 de Diciembre de 2007.
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Informe 2007
presupuesTo de iNgresos Y gasTosaño 2008
4 ingresos
41 intereses
411 Intereses sobre préstamos 7.400.000.000
412 Intereses ganados sobre depósitos 3.300.000.000
Total de Intereses 10.700.000.000
42 ingresos Por Venta/alquileres
422 Ingresos por alquileres 30.000.000
425 Otros Ingresos 500.000
Total Ingresos por venta/alquileres 30.500.000
total ingresos 10.730.500.000
5 gastos
51 gastos De Personal
511 Remuneraciones
sueldos 161.035.000
Otrasremuneracionesybonificaciones 29.935.000
Total Remuneraciones 190.970.000
512 Beneficiossocialesycontractuales
Prestaciones sociales 30.340.000
Intereses sobre prestaciones sociales 7.020.000
Bonovacacional 34.820.000
Bonificaciónfindeaño 40.621.000
Segurosocialobligatorio 4.083.000
Paro Forzoso 1.542.000
Leydepolíticahabitacional 1.987.000
aporte ahorros personal de la caja 22.197.000
seguro H.c.M. y Vida empleados 49.536.000
Utiles escolares 450.000
Totalbeneficiossocialesycontractuales 192.596.000
TotalGastosdePersonal 383.566.000
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Informe 2007
52 gastos Del Personal DireCtiVo
521 Gastos de la junta directiva 20.000.000
522 Gastos de asambleas y procesos electorales 10.000.000
Total Gastos del Personal Directivo 30.000.000
53 gastos De aDministraCión
531 Gastosserviciospúblicos 23.893.000
532 Gastos servicios profesionales y técnicos 15.417.000
Total Gastos de administración 39.310.000
54 gastos De seguriDaD Patrimonial 3.432.000
55 gastos materiales Y suministros 13.000.000
57 gastos De reParaCión Y DePreCiaCión
571 Gastos de reparación y mantenimiento 14.000.000
572 Gastos de depreciación 14.500.000
TotalGastosdeReparaciónyDepreciación 28.500.000
58 gastos BanCarios 104.000.000
59 otros gastos De aDministraCión
Gastos avisos y Publicidad 2.000.000
Gastosdeperiódicosyrevistas 1.800.000
Gastos de Publicaciones 10.000.000
Gastosdecondominio 25.840.000
Otros egresos 13.074.000
Total Otros Gastos de administración 52.714.000
total egresos 654.522.000
exCeDente estimaDo De ingresos 10.075.978.000
12. ProgramaCión FinanCiera 2008
con los Ingresos generales que se espera obtener en el año 2008yqueincluyenfundamentalmente lospagosporaportes,préstamoseinteresesporcolocacionesfinancieras,máselsaldoinicial de caja estimado, la asamblea de Delegados aprobó la siguienteprogramaciónfinanciera:
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Informe 2007
ingresos generales estimados +saldo inicial de Caja 74.483.821.467,27egresos estimados:Gastos de Personal y Funcionamiento 654.522.000,00ReservaparaContingencias 1.010.639.898,00PagodeDividendos 8.495.759.086,00Montepío 600.000.000,00RetirosdeAhorros 8.200.000.000,00Préstamos(I,E,II,III,Sorteo) 27.548.837.067,00PréstamosHipotecariosdeVivienda 20.955.813.416,27Préstamos(Seguros,HCM,Exequiales) 2.018.250.000,00Inversiones 5.000.000.000,00total egresos 74.483.821.467,27
12.1. Préstamos 2008
En consideración a los ingresos estimados para el 2008el consejo de administración y la asamblea extraordinaria de Delegados aprobaron la siguiente tabla para los préstamos a otorgar en este año:
tiPo De Prestamo monto Plazo (Bs.) (meses)LargoPlazoTipoI(PLP-I) 2.000.000 48LargoPlazoEspecial(PLPE) 1.000.000 48Largo Plazo Tipo II (PLP-II) 10.000.000 120LargoPlazoTipoIII(PLP-III) Ahorrosdisponibles 180 50.000.000 96 150.000.000 240Préstamo para servicios exequiales (Pse) según convenio 11Préstamo para seguros según Préstamo Otorgado 10Préstamo para seguros de H.c.M. 2.000.000 12adquisición de Vivienda (PaV) 200.000.000 240construcción de Vivienda (PcV) 200.000.000 240LiberaciónHipotecaria(PLH) 80.000.000 SaldodeudorAmpliación,ReparacióndeVivienda(PARV) 50.000.000 180
ProgramaCión FinanCiera 2008
Préstamo sorteo
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Informe 2007
13. resultaDo FinanCiero ContaBle Del ejerCiCioLas operaciones financieras realizadas por el Consejo de
administración de caprof-ULa durante el año 2007, permitieron obtener los siguientes resultados:ingresos
1.Interesessobrepréstamos 6.687.214.460,662.Interesessobreinversionesfinancieras 4.444.842.353,093.IngresosporAlquileres 35.579.489,904.Otrosingresos 574.569,83TotalIngresos 11.168.210.873,48egresos1.GastosdePersonal 304.390.948,632.GastosAdministrativos 104.822.336,883. Gastos Bancarios 11.300.062,364. Gastos de condominio 23.163.362,765.OtrosGastos 18.330.270,56TotalEgresos 462.006.981,19utiliDaD en el ejerCiCio 10.706.203.892,29
esta utilidad representa un rendimiento de 9,73% sobre los ahorros enterados de caPROF-ULa al 31-12-2007. es importante observar que los resultados obtenidos fueron excelentesconsiderandolasituacióndelmercadofinancierodenuestro país durante el año 2007.
De acuerdo a lo establecido en los estatutos de la institución y a lo aprobado en la asamblea extraordinaria de Delegados celebrada el 13-12-2007 la utilidad obtenida se distribuirá de la siguiente forma:
ReservaparaContingencia 1.070.620.389,23
Reserva para Fondo de Montepío 600.000.000,00
Utilidad a repartir 9.035.583.503,06
utilidad en el ejercicio 10.706.203.892,29
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Informe 2007
La utilidad a repartir se distribuirá tomando en cuenta los ahorros de los asociados activos al 31-12-2007, y los ahorros de los asociados retirados y fallecidos durante 2007, para el momento de su desincorporación. Los montos correspondientes para cada grupo son los siguientes:
SociosRetiradosyFallecidos 45.019.687,52socios activos 8.990.563.815,54utilidad a repartir 9.035.583.503,06
La utilidad a repartir entre los asociados activos (Bs. 8.990.563.815,54) representa un 8,17% sobre los ahorros enterados en caprof-ula al 31-12-2007.
14. asuntos Variosen el año 2007 se recibieron 150 comunicaciones,
provenientes tanto de los asociados como de organismos públicos y privados, las cuales fueron procesadas en su totalidad.
Las decisiones del consejo de administración y las diferentes actividades de la Caja se informaron mediante 82comunicaciones,8avisosdeprensa,correoselectrónicosy lapágina web de caPROF-ULa.
Para concluir, es preciso destacar la colaboración prestada por todos los integrantes de los consejos de administración y de Vigilancia, especialmente la de los ex-presidentes en su condición de asesores del consejo. así mismo es necesario agradecer el aporte prestado por todo el personal que labora en la caja; su dedicación y profesionalismo hicieron posible cumplir con las metas señaladas.
Mención especial merece la labor realizada por los miembros de la comisión electoral, quienes lograron conducir con lamayorobjetividadyeficiencia, el procesoelectoral queles fue encomendado. Debemos agradecer especialmente a los Delegados a la asamblea por su apoyo y efectividad en llevar a cabo trabajos tan difíciles como la realización de las asambleas Parciales de asociados.
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Informe 2007
Finalmente, nuestro agradecimiento a todos los asociados de la caja por su disposición de acatar los estatutos y las decisiones del consejo de administración.
Mérida,31deMarzode2008.
mary Paredes de Bianco Presidenta del consejo de administración
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ii. informe de los Contadores
PúBliCos indePendientes
iii. informe del Consejo
de viGilanCia
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Informe 2007
aPortes reCiBidos
aportes año 2006 % año 2007 %
AportePersonal 14.609.150.254,00 53,81 12.358.525.743,18 51,38
AporteInstitucional 12.538.171.145,11 46,19 11.695.502.665,98 48,62
TotaldeAportes 27.147.321.399,11 100,00 24.054.028.409,16 100,00
año 2007
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ahorros de los asoCiados
ahorros año 2003 año 2004 año 2005 año 2006 año 2007
año 2007
Deuda ULa6,69%
ahorros enterados 93,31%
AhorrosEstatutarios 52.537.394.993,25 63.657.614.972,34 76.999.683.446,64101.822.837.729,11 117.900.826.092,87AhorrosEnterados 37.192.794.211,61 49.453.817.406,03 65.421.575.321,65 94.566.997.642,62 110.007.485.574,18Vebonos 6.979.312.660,00 6.995.116.953,00 6.678.009.861,88 0,00 0,00Deuda ULaporconceptode 8.365.288.121,64 7.208.680.613,31 4.900.098.263,11 7.255.840.086,49 7.893.340.518,69aportes
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Informe 2007
retiros ahorros
Parciales 640 3.558.590.112,83 91,73 940 7.586.539.143,55 96,84
Totales 34 320.686.531,33 8,27 24 247.666.534,05 3,16
TotalRetiros 674 3.879.276.644,16 100,00 964 7.834.205.677,60 100,00
reTiros No. año 2006 % No. año 2007 %
año 2007
Retiros Totales3,16%
Retiros Parciales96,84
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Prestamos ConCedidos
LargoPlazoTipoI(PLP-I) 411 469.427.562,84 207 369.491.850,97LargoPlazoTipoII(PLP-II) 137 970.456.244,99 548 3.499.931.901,78LargoPlazoTipoIII(PLP-III) 1.341 10.689.299.700,47 1.113 12.395.075.029,76PréstamosdeVivienda 85 5.064.781.216,00 92 8.248.531.223,94LargoPlazoEspecial(PLPE) 346 261.175.811,60 100 90.656.260,88Sorteo 74 2.493.862.878,04 108 7.334.761.537,62PréstamosExequiales 854 161.959.300,00 926 177.641.800,00Seguros(Vida,Incendio,HCM) 991 216.912.993,71 985 297.892.540,00TotalPréstamos 4.239 20.327.875.707,65 4.079 32.413.982.144,95
présTamos No. año 2006 No. año 2007
seguros1%
año 2007
P. exequia1%
PLP-I1% PLP-II
11%
PLP-III38%P. vivienda
25%
PLPe0%
P. sorteo23%
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Informe 2007
inGresos
InteresessobrePréstamos 4.761.817.932,32 48,17 6.687.214.460,66 59,88InteresesInver.Financieras 4.058.713.940,18 41,06 4.444.842.353,09 39,80Intereses ganados en Vebonos 705.424.434,61 7,14 0,00 0,00Ingreso por venta de Vebonos 332.392.265,92 3,36 0,00 0,00IngresosporAlquileres 25.392.265,92 0,26 35.579.489,90 0,32OtrosIngresos 879.038,01 0,01 574.569,83 0,01TotalIngresos 9.884.619.876,96 100,00 11.168.210.873,48 100,00
iNgresos año 2006 % año 2007 %
año 2007Ingresos por
alquileres y otros0,33%
Intereses sobre préstamos59,88%
Intereses sobre inver-sionesfinancieras
39,80%
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Informe 2007
GastosdePersonal 210.238.879,03 58,81 304.390.948,63 65,88
GastosAdministrativos 84.748.181,08 23,71 104.822.336,88 22,69
GastosBancarios 2.591.853,11 0,73 11.300.062,36 2,45
GastosdeCondominio 17.817.000,00 4,98 23.163.362,76 5,01
Gastos venta de Vebonos 20.374.130,32 5,70 0,00 0,00
OtrosGastos 21.700.488,93 6,07 18.330.270,56 3,97
TotalEgresos 357.470.532,47 100,00 462.006.981,19 100,00
egresos año 2006 % año 2007 %
eGresos
año 2007Gastos bancarios
2,45%Gastos de condominio
5,01%Gastos de funcionamiento
22,69%
Gastos de funcionamiento22,69%
Gastos de condominio5,01%
Personal condominio Venta Vebonos Otros TotalBancariosFuncionamiento
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Informe 2007
CUadro resUmen de PrestamosaÑo 2008
Tipo de presTamo moNTo plazo garaNTia aNTiguedad (Bs.f.) (meses) e iNTereses (meses)
PlP-i (largo Plazo i) 2.000 48 3
PlPe (largo Plazo especial) 1.000 48 3
PlP-ii (largo Plazo ii) 10.000 120 9
PlP-iii (largo plazo iii ahorros ahorros disponibles. con ahorros propios) disponibles tasa de interés: 10%
ahorros/Fianzas 50.000 96 reserva Dominio. 24 tasa de interés: 12% ahorros/Fianzas 150.000 240 hipoteca de 1º grado. 12 tasa de interés: 12%
Préstamo para servicios según ahorros/Fianzas. exequiales (Pse) Convenio 11 tasa de interés: 12% 3
ahorros/Fianzas según reserva de Dominio Préstamo 10 hipoteca de 1º grado. 12 otorgado tasa de interés: 10%
Préstamo para seguros 2.000 12 ahorros/Fianzas. 3de h.C.m. tasa de interés: 12%
adquisición de Vivienda 200.000 240 24(PaV)
Construcción de Vivienda 200.000 240 24(PCV)
liberación hipotecaria 80.000 saldo Deudor 24(Plh)
ampliación, reparación ahorros e hipotecasde Vivienda (ParV) 50.000 180 tasa de interés: 11,36% 24
Préstamo sorteo
180 12
Préstamo para seguros
ahorros disponiblesy/o Fianzas.tasa de interés: 12%
ahorros e hipotecade 1º grado.tasa de interés: 10%