RPA ( Robotic Process Automation),

nouvelle approche pour accélérer vos

processus et fiabiliser vos données KYC

Alain de Cossé Brissac - 27 Septembre 2016

Pertinence

Fiabilité

Exactitude

Audit

Productivité

Réduction des

coûts

Elasticité

RPA

Un challenge universel

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WEB PORTALS

WEB SITES

CLOUD SERVICES ENTERPRISE APPS

LEGACY

SYSTEMS

CLOUD APPS

EMAIL

EXCEL

EXCEL

WEB SITES

EMAIL

ENTERPRISE APPS

LEGACY

SYSTEMSCUSTOMER PORTALS

PARTNER PORTALS

DATABASES

98% des participants pensent que l’automatisation des processus métiers

est vitale pour obtenir des avantages concurrentiels dans l’environnement

actuel (Etude PMG IT)

Déployés en tant que solution tactique, les processus d’automatisation

robotisés fournissent rapidement une valeur ajoutée et un retour sur

investissement à court terme (Forrester -TechRadar)

81% des fournisseurs de services financiers remontent avoir des difficultés

avec l’intégration de l’information ( Kofax Survey – 2015)

Le niveau actuel d’automatisation des Banques et Assurances n’est pas

adapté aux défis d’aujourd’hui ( Gartner )

Les banques britanniques dépensent en moyenne 47,8 millions d'euros par

an pour la conformité KYC (Etude Thomson Reuters)

Contexte

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Une approche RPA permet d’automatiser n’importe quelle activité faisant

appel à des utilisateurs, des données, des systèmes

4

Quelle solution ? - Robotic Process Automation -

Automatise l’acquisition et l’intégration de l’information

Crée une vue unique de multiples sources de données

Automatise les processus en répliquant les actions d’un

utilisateur

Transforme les données en informations pertinentes et

utiles

Une approche différente

Les “Robots logiciels” utilisés dans le cadre

d’une automatisation robotique de processus

(RPA) exécutent la requête qu’ils traitent en

imitant la façon dont les gens interagissent

avec les applications via une interface

utilisateur et suivant des règles simples pour

prendre des décisions.

Définition d’un robot dans une approche RPA

Des logiciels codés

Des programmes

imitant

l’action humaine

avec les applications

Trans-fonctionnel et

trans-application

Valider et analyser

Recueillir et

compiler les

informations

Enregistrer les

données

Calculer, décider et

produire

Orchestrer et gérer

Transporter et

communiquer

Rendre des comptes

Basés sur des

règles et répétitifs

Basés sur des

données structurées

en entrée

Pour des volumes

de transactions

moyen à élevé

Sensibles à l’erreur

humaine

Les robots sont … … appliquent leurs

compétences…

… pour les processus

appropriés

Bénéfices

Robotic

Process

Automation

rf

Des bénéfices multiples

Réduction des coûts

Evolutivité

Capacité adaptable très

rapidement en fonction des

besoins

Valorisation du travail

Les employés ne perdent pas leur

temps dans des taches routinières. Opérations 24/7

Performance non-

stop-pas d’attente

même en pic

d’activité

Augmenter la rapidité

Possibilité de réduire les

temps d’éxécution de 80%Qualité

Augmenter la qualité en

évitant les erreurs

humaines

Réduction possible de 30% à 60% par

processus automatisé

Transfert de compétences

L’apprentissage

est facilité et

l’expérience

n’est plus diluée

Contrôle interne

Eviter la fraude humaine.

Mise en place rapide de

points de verification et de

contrôle

Investir dans un projet robotique est facilement rentabilisé grâce aux nombreux gains possibles

8

KYC - accès rapide à l’information, une évidence,

une obligation

Détection de la fraude

Vérification de la conformité

Recherche d’antécédents,

Customer onboarding, scoring

Evaluation des risques,…

$10 milliards payés par les institutions financières comme amende

pour ne pas avoir respecté les règles de conformité depuis 2013

70% = la réduction de coût susceptible d’être obtenue en remplaçant les

processus manuels par l’automatisation des vérifications d’identité

pendant et après le processus d’onboarding

Connecter entre elles des données diverses de plusieurs systèmes internes et de

sources externes, données d’agences gouvernementales ( FBI, Interpol) ou de

régulation ( AMF, SEC), de sites par abonnement ( Reuters, Bloomberg,…)

Intégrer facilement des listes de données concernant les sanctions ou les

personnes politiquement exposées sans aucun codage

Incorporer au fur et à mesure ces nouvelles données dans vos processus

existants

Automatiser les vérifications manuelles liées au KYC en utilisant des robots

logiciels intelligents

S’adapter en permanence aux nouvelles règles et nouvelles sources disponibles

Mettre en place un audit complet et tests de conformité

Accélérer le processus d’entrée des nouveaux clients

KYC – Mieux connaitre vos clients avec le RPA

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Exemple – CDD & AML

10

Dernier

propriétaire (UBO)

Directeurs

Début du

processus

Numéro de

client

Ouverture du

template de

rapport

Todo

List

Ouvrir les

infos du

compte

ArchivageWatch-

lists

Recherche

mauvaise

presse

Analyses

Infos Chambre

de commerce

Nom de la

société

Comptes

Bureaux

administratifs

Obtenir la

précédente

version

Profil du client

Documentation

UBO

Pour une équipe de 25 analystes qui consacrent 63 minutes de leur temps par cas

• 48 % du temps de traitement et de collecte en moins pour chaque cas

• 350 heures économisées par semaine

• ROI atteint en moins de 10 mois

En minutes

Processus de vérification avant et après robotisation avec

Kofax Kapow

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Traitements dans

Excel

Analyse &

conclusion

Evaluation du

risque

• Documentation et

e-archivage

• Recherche infos

dans Google maps

et réseaux sociaux

• Extraits Chambre

de Commerce

• Recherche dans

Bases de données

spécialisées

• Recherches

“mauvaise presse”

Automatiser vos données avec la nouvelle force de travail

digitale !

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• Monitoring de données

• Archivage

• Logging

• Entrée des mots de passe

• Extraction de données

• Valider /contrôler

• Reformatage de données

• Chargement des données

• Analyse

• Production d’un rapport

• Envoi d un email

• …

Force de travail humaine + Force de travail digitale

= forces de travail optimisées et plus agiles

Efficacité du back-office + réactivité face au client

Challenge

Une équipe d’analystes (Information Analysis Unit)

rassemble des données pour rechercher et évaluer les

risques d’irrégularités, d’infractions ou d’activités

frauduleuses

traitent en moyenne 250 cas par mois et participent

également au processus d’évaluation des fournisseurs

Solution et résultats

Les analystes entrent simplement un mot-clé et

sélectionnent toutes les sources d’intérêt

Temps de recherche d’information réduit de

96%— en moyenne de 480 heures par mois

Kapow pour le respect des règles de conformité et évaluation

des risques

13

Processus d’évaluation des risques avant Kofax Kapow

14

Evaluation des

risques

Enquêtes

d’irrégularités

Autres

recherches et

activités

d’analyse

120+

Chercher

dans un

système

après l’autre

par mot-clé

internal

external

external

external

…

40 Internal and

external systems

Copier/coller

les résultats de

la recherche

dans un seul

document

Analyser

les résultats

Trier les résultats

dans un document

RECOMMENDATIONS

internal

Processus d’évaluation des risques avec Kofax Kapow

15

~ 3Les utilisateurs

rentrent

simplement un

mot clé et

sélectionnent

toutes les

sources

d’intérêt

Tous les résultats

des recherches

sont présentés de

manière structurée

et organisée

• Process standard

et intégré

• Jusqu‘ à 96% de

réduction du

temps de

recherche

• Meilleure et plus

rapide prise de

décision

Evaluation des

risques

Enquêtes

d’irrégularités

Autres

recherches et

activités

d’analyse

Délai de proposition de prêt réduit à

14 minutes avec Kofax Kapow contre

14 jours auparavant

Moteurs opérationnels

Bien connaître un client nécessitait plus de 2 rencontres

Problème de qualité des données lié à la copie manuelle de

données entre les portails tiers et les systèmes internes

Solution et résultats

Rationalisation et accélération du processus d’offre de prêt,

le faisant passer d’entre 7 et 14 jours à seulement

14 minutes

Automatisation complète : plus de saisie manuelle des

données, source d’erreurs

Spar Nord - Attribution de crédit

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Services financiers

Un environnement de design sans codage

accessible pour les analystes métiers et

puissant pour les développeurs

Une architecture serveur et une gestion

centralisée permettant une exécution en

parallèle de multiples robots pour une

meilleure performance et une montée en

charge plus flexible

Un Browser intégré et unique pour toutes

les applications Web

Le support natif des applications

Windows, ERP et des terminaux 3270,

AS400,…

Les principaux atouts de notre solution RPA, Kofax Kapow

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Questions/Réponses

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www.Kofax.com

alain.decossebrissac@kofax.com 01.46.67.41.07