JJ Mois Anne
Confrence UBM Projet Ble 2
Socit Gnrale
Pierre ALOUGESDate: 07/06/2007
2Socit Gnrale : La banque de dtail hors de France
Europe Bulgarie Chypre Croatie Gorgie Grce Moldavie Montngro Rpublique Tchque Roumanie Russie Serbie Slovaquie Slovnie
Bassin Mditerranen Algrie gypte Jordanie Liban Maroc Tunisie
Afrique Bnin Burkina Faso Cameroun Cte dIvoire Ghana Guine Guine quatoriale Madagascar Mauritanie Sngal Tchad
Outre-Mer Antilles Franaises Nouvelle Caldonie Polynsie Franaise Runion / Mayotte
3Prsence du Groupe Socit Gnrale dans le Maghreb
MAROCSocit Gnrale Marocaine de
Banques
(1962)
Contrle Groupe 53,01 %221 Agences
TUNISIEUnion Internationale de Banques
(2002)
Contrle Groupe 52,3 %87 Agences
ALGERIESocit Gnrale Algrie
(2000)
Contrle Groupe 100 %22 Agences
MAURITANIESocit Gnrale Mauritanie
(2007)
Contrle Groupe 51%1 Agence
4Ble II nest pas une rforme rglementaire parmi dautres mais une formidable opportunit stratgique. Cest un projet :
transversal qui descend en profondeur dans lorganisation de la banqueayant des enjeux stratgiques sur toutes les activits de la banque (dans la banque de dtail comme dans la banque de financement et dinvestissement) et des impacts forts sur le pilotage stratgique de la banque (risques/fonds propres)
Ble II requiert la construction dune norme machine dont chaque rouage doit avoir la prcision de lhorlogerie Suisse :
La rforme est elle-mme extrmement complexeLe projet a t men dans un contexte rglementaire mouvantLes choix de la Banque dans ce contexte difficile sont extrmement structurantsLensemble des chantiers doit couvrir de manire exhaustive les domaines touchs par la rforme et chaque chantier doit tre gr en cohrence avec les autres.
Contexte Ble 2 : Enjeux stratgiques et difficults
5Lancer, trs tt, une rflexion sur la vie qui va avec Ble II
Pilotage financier et pilotage des risquesBle II, le mariage de raison entre la Direction des Risques et la Direction FinancireImpacts organisationnelsImpacts commerciaux
Dvelopper la culture de rating sans attendre les outils cible
Recruter les comptences rares et ncessaires (modlisateurs)
Quelques clefs de russite
6Mettre niveau les processus oprationnels et outils existants sans attendre les dtails de la rforme
Identification et collecte des engagementsCollecte des dfauts et des pertesGestion des garanties
Mettre niveau les rfrentiels et sassurer de leur cohrence
Lancer un plan qualit des donnes mobilisant tous les acteurs
Quelques clefs de russite
Ncessit danticiper Ble II et ses consquences pour en tirer une vritable valeur ajoute
7Positionnement et rythme de mise en uvre de larchitecture Ble II dans larchitecture globale du SI de la banque
Ble II, un acclrateur pour la modernisation du SI de la banque
Positionnement des traitements centraux et des traitements locaux
Traitement et gestion des engagements: en central pour le ligne ligne et en local pour les pools retailsPositionnement des calculateurs: en central,.., mais quelques exceptions
Niveau de sophistication des calculsRejets / complments / substitution: quilibre trouver entre la volont doptimiser les calculs et le dlai de mise en uvre / fiabilisation
Le projet : construction du SI Ble 2
8Trouver le juste quilibre entre un pilotage global et un agendacommun dfini au niveau du Groupe, et des Entits responsables de leur adaptation Ble II
Des ambitions, des rythmes, des enjeux diffrents
Prvoir tous les chantiers contribuant un vritable programme de transformation
La conduite du changement et le bon positionnement des actions dcides, un facteur de succs cl
Sappuyer sur une direction gnrale forte pour imposer aux entits quelques dcisions cl
Savoir sarrterLadaptation de la Banque Ble II ne sarrtera pas avec la fin du projet
Le projet : organisation et pilotage
9Le SI avant Ble 2
APPLICATIONS METIERS
ENTITES
SYSTEMES CENTRAUX
COMPTA
Systme conso.
Engagements Garanties collatraux Provisions
RATIO COOKE
Liasses Comptables
APPLICATIONS DE COLLECTE
Systmes de Notation
Base Notation Crdits classiques
Oprations de march
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Le SI aprs Ble 2
APPLICATIONS METIERS
ENTITES
SYSTEMES CENTRAUX
COMPTA
Systme conso.
Engagements Garanties collatraux Provisions
RATIO COOKEen priode de parallel
run
Liasses Comptables
APPLICATIONS DE COLLECTE
Systmes de Notation
Base Notation
TRAITEMENTS CENTRAUX BALE II
Calculateur
Calcul ratio rglementaire
Restitutions Externes
PILIER IIICOREP
2CRC
Restitutions Internes
R
E
S
T
I
T
U
T
I
O
N
S
A
U
X
B
R
A
N
C
H
E
S
Crdits classiques
Oprations de march
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Pilotage de la qualit des donnes
Calculateur
Base Notation
Applications de Collecte
COLLECTE MRP
Oprations de FinancementOprations de MarchsCollatraux / Notations
Applications Mtiers
TBQE Sentinelle
Rejets
Pilotage
Tiers
Branches
Central
Tableaux de bord identification
de la non Qualit
Fichiers danalyserejets, dgradation
et forage
Actions DataQuality
Pilotage
Rgles Gestion Qualit Rejet
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Toutes les filiales doivent conduire deux projets
Leur contribution au projet Ble 2 du Groupe SG qui rpond la dclinaison Europenne des rgles Ble 2
La mise en place du rglementaire Ble 2 tel que dclin par lesautorits de tutelle de leur pays de localisation
Les diffrences entre les deux peuvent rsider dans :Les primtres de consolidationLes chances et mthodesLes national discretions
Ble 2 : projet facettes multiples
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Les choix du Groupe SG sont de traiter :
Les risques de crdit et de march en IRBA.Les risques oprationnels en AMA .
Nanmoins, compte tenu de la quantit importante de modles dvelopper, certains portefeuilles peu significatifs vus du Groupe seront traits en standard dans un premier temps.
Le traitement en parallle Cooke/Ble 2 est en cours, le ratio Ble 2 devient officiel en janvier 2008.
Ble 2 : projet facettes multiples
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Capitaliser sur les documentations
Utiliser des modles dvelopps par le Groupe pour le calcul du ratio local
Autant que faire se peut, adopter des mthodes de calcul cohrentes pour le ratio Groupe et le ratio local
Utiliser des mmes donnes pour le ratio local et le ratio Groupe
R-utiliser le plus possible les rsultats dj calculs par le calculateur central
Les pistes de capitalisation
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Chaque entit du Groupe est en relation avec son rgulateur
La Commission Bancaire Franaise informe les rgulateurs Host
Relations avec les rgulateurs
Rgulateur Home
Rgulateur Host
Groupe SG
Filiale pays
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