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AGENCE FRANCE LOCALE

MISE EN CONCURRENCE

AMO SI 2019

Présentation SI Agence France Locale

Février 2019

L’objet de ce document est de fournir une présentation synthétique du système d’information de l’Agence France Locale.

http://www.agence-france-locale.fr/


Table des matières

1. Présentation générale du SI de l’Agence ..................................................................................... 3

1.1. Contexte ................................................................................................................................................ 3

1.2. Principes directeurs en matière de SI ................................................................................................ 3

1.3. Moyens humains internes ................................................................................................................... 3

1.4. Principaux fournisseurs SI .................................................................................................................. 4

1.5. Sécurité des systèmes d’information ................................................................................................ 4

1.6. Schéma d’ensemble du SI ................................................................................................................... 6

2. Infrastructure informatique interne .............................................................................................. 7

2.1. Infrastructure mise en place en 2014 (contrat EFISENS) ................................................................. 7

2.2. Infrastructure 2019 (contrat CLOUD TEMPLE) .................................................................................. 8

3. SI Bancaire (SAB) ........................................................................................................................... 9

3.1. Principes directeurs en matière de SI Bancaire ................................................................................ 9

3.2. L’architecture globale du SI Bancaire ................................................................................................ 9

3.3. Cartographie des flux ........................................................................................................................ 10

3.4. Le SI Bancaire en mode SaaS ........................................................................................................... 11

4. Le Portail ....................................................................................................................................... 13

4.1. Principales fonctionnalités ............................................................................................................... 13

4.2. Hébergement ...................................................................................................................................... 14

5. Les opérations de marché ........................................................................................................... 15

5.1. Fonctionnalités couvertes ................................................................................................................. 15

5.2. Hébergement ...................................................................................................................................... 15

6. Décisionnel, développements bureautiques, collaboratif ........................................................ 16

6.1. TMA ..................................................................................................................................................... 16

6.2. Hébergement ...................................................................................................................................... 16

6.3. BI ......................................................................................................................................................... 16

6.4. Développements bureautiques et outils collaboratifs .................................................................... 16

6.5. Site institutionnel ............................................................................................................................... 16

7. Annexes ........................................................................................................................................ 17

7.1. Présentation fonctionnelle du SI Bancaire (SAB) ........................................................................... 17



1. Présentation générale du SI de l’Agence

1.1. Contexte

L’objet de ce document est de fournir une vue d’ensemble du système d’information de l’Agence France Locale.

Les projets IT des 2 premières années de création de l’Agence, 2014 et 2015, ont été pilotés par les délais, l’objectif étant de démarrer l’activité de crédit dès le premier semestre 2015.

En 2016, l’élaboration du schéma directeur IT des années 2017 à 2020 a conduit à réaliser un premier bilan avec les différents responsables métiers, puis à identifier les projets prioritaires.

La gouvernance des Systèmes d’Informations de l’Agence est encadrée via des procédures décrivant le rôle de

chaque intervenant, notamment les membres du Directoire, la DSI, les responsables métiers.

Cette gouvernance vise notamment à assurer la conformité du SI avec les dispositions de l’arrêté du 3 novembre

2014 relatif au contrôle interne des entreprises soumises au contrôle de l'Autorité de contrôle prudentiel et de

résolution.

1.2. Principes directeurs en matière de SI

L’Agence, dont l’objet est la mise à disposition de solutions de financement aux collectivités locales, n’est pas un professionnel de l’informatique.

L’Agence a pour caractéristiques :

• Une équipe interne de taille réduite (une trentaine d’employés) ;

• Une équipe informatique interne équivalente à 2,5 ETP environ.

Compte tenu de ses éléments, l’Agence a retenu les principes généraux suivants en matière de SI :

• S’appuyer sur des services hébergés (« cloud »). Ainsi, les principaux composants du SI font l’objet d’une solution locative complète du système et des services associés (approche dite SaaS, Software as a Service) ;

• Déléguer la mise en œuvre et le support à des fournisseurs externes, assortis d’engagement de services (SLA).

1.3. Moyens humains internes

Le SI est piloté par une Direction de l’Organisation, des Technologies et de la Communication (la DOTCOM) qui regroupe les fonctions communications, moyens généraux et SI.

En matière de SI, les principales missions de la DOTCOM sont :

− La définition et la mise en œuvre du plan stratégique SI, intégrant les processus Métiers de l’Agence, prenant en compte les contraintes réglementaires et les objectifs budgétaires soumis par le Directoire ;

− La conception et la mise en œuvre du SI ;

− La supervision et le contrôle des contrats avec les fournisseurs de solution SI ;

− La définition et le suivi de la politique de sous-traitance en matière de SI ;

− La supervision et la coordination de l’activité du service informatique et l’animation des équipes internes et externes.

Du fait de l’approche SaaS retenue, une partie des moyens humains de la DOTCOM est externalisée chez les prestataires SaaS et notamment des équipes d’exploitation, de maintenance et de support.



1.4. Principaux fournisseurs SI

Les principaux fournisseurs actuels sont :

− EFISENS et CLOUD TEMPLE, pour l’infogérance de l’infrastructure (parc matériel bureautique, réseau, etc.). Le chapitre 2 décrit l’infrastructure.

− SAB, le fournisseur de la solution progicielle bancaire en mode Saas utilisée par le personnel interne ; Le chapitre 3 décrit le SI bancaire.

− EQUENS WORLDLINE, le fournisseur du Portail Web en mode Saas ; Ce portail est utilisé par les collectivités locales et par le personnel interne. Le chapitre 4 décrit le Portail.

− BLOOMBERG, qui fournit une solution progicielle (Bloomberg Terminal) pour les opérations de marché, utilisée par le personnel interne. Le chapitre 5 décrit les fonctionnalités métiers portées par BLOOMBERG.

− MICROPOLE, le fournisseur des développements spécifiques en matière d’informatique décisionnelle (BI), de collaboratifs (SharePoint) et de site institutionnel (Drupal) ; Le chapitre 6 décrit les prestations de MICROPOLE.

− MICROSOFT AZURE, le fournisseur des produits bureautiques et collaboratifs (offre Office 365) mais également l’hébergeur des solutions BI et collaborative (SharePoint OnLine).

1.5. Sécurité des systèmes d’information

Appuyé par plusieurs prestataires informatiques spécialisés dans le domaine de la Sécurité des Systèmes d’Information, l’Agence a mené des actions continues de sécurisation du système d’information.

En 2014, les prestations suivantes ont été réalisées :

▪ Réalisation d’une analyse de risque par processus,

▪ Définition de la Politique Sécurité des Systèmes d’Information (PSSI),

▪ Initialisation de la démarche Informatique & Libertés,

▪ Elaboration du plan d’action SSI 2015.


▪ Mise en conformité Informatique & Libertés ;

▪ Elaboration du PCIT (Plan de Continuité Informatique et Télécom) du réseau de l’Agence et tests

d’intrusion ;

▪ Test du PCIT du Core-Banking SAB ;

▪ Sensibilisation SSI et PCA des salariés ;

Fin 2015, l’Agence a décidé de s’engager dans le pilotage de la sécurité des SI au travers de la mise en place d’un Système de Management de la Sécurité des Informations (SMSI). L’objectif est de se conformer aux bonnes pratiques en la matière en s’appuyant sur le référentiel ISO 27002.


▪ Revue des comptes et des droits d’accès ;

▪ Cartographie et classification des actifs informationnels ;

▪ Réalisation du BIA (Bilan d’Impact sur l’Activité) ;

▪ Réalisation du PUPA (Plan d’Urgence et de Poursuite de l’Activité) pour les activités qualifiées de

critique en 2016 ;

▪ Elaboration de la procédure de gestion de crise de l’Agence ;



En 2017 et 2018, de nouvelles sensibilisation SSI et PCA des salariés ont été menées, ainsi qu’une mise à jour de

l’analyse de risque, ce qui a permis d’identifier et de prioriser un plan d’action.

Un RSSI (Responsable de la Sécurité des Systèmes d’Information) a été nommé en 2018 au sein de l’Agence

(DRCC).



1.6. Schéma d’ensemble du SI



2. Infrastructure informatique interne Dès début 2014, l’Agence a décidé de s’appuyer sur des services hébergés (« cloud ») :

▪ Un site SharePoint mutualisé chez un hébergeur permettait de stocker les fichiers bureautiques.

▪ L’offre Microsoft Office 365 a été retenue pour la messagerie et la suite bureautique de l’Agence.

En septembre 2014, le déménagement de l’Agence dans ses locaux Lyonnais a été l’occasion de mettre en place une infrastructure informatique adaptée à l’augmentation des effectifs : redondance des liaisons de données, création d’un domaine Windows, mise en place d’une liaison sécurisée avec SAB (VPN IPSEC).

2.1. Infrastructure mise en place en 2014 (contrat EFISENS)

La société EFISENS a été retenue afin de mettre en place l’infrastructure IT interne (matériels, réseau, domaine Windows, etc.) du 26ème étage de la tour Oxygène, puis d’en assurer le maintien en conditions opérationnelles.

Le contrat avec EFISENS s’achève le 30 juin 2019.

2.1.1. Périmètre

Au siège de l’Agence :

• Réseau LAN et WAN

• Un serveur physique Windows server 2012, DC secondaire du domaine AFL-SO.LAN

• Sécurité (Firewall, IDS, etc.)

• Postes de travail, imprimantes locales & réseaux

• Applications bureautiques locales du poste, logiciels / Licences

Dans le datacenter EFISENS :

• 4 serveurs virtuels Windows :

o Un DC principal

o Une ferme de 3 serveurs SharePoint 2013, hébergeant le site Intranet (https://sharepoint.agence-france-locale.fr )

o Synchronisation des comptes et mots de passe vers Office 365.

2.1.2. Principales prestations fournies par EFISENS

• Gestion du parc de postes, Inventaire du parc, Antivirus

• Supervision, gestion d’incidents, remontée d’alerte sur les environnements matériels ou logiciels

• Pilotage et bilan de santé régulier

• Gestion des incidents (mise à disposition d’un outil WEB de ticketing), traitement des alertes, maintien en conditions opérationnelles

• Infogérance de l’ensemble de l’infrastructure physique et/ou virtuelle, Sauvegardes / restaurations


https://sharepoint.agence-france-locale.fr/


2.2. Infrastructure 2019 (contrat CLOUD TEMPLE)

Le déménagement du siège de l’Agence dans de nouveaux locaux est prévu en 2019.

Cette opération se déroulera donc 5 années environ après la mise en place de l’infrastructure actuelle.

En conséquence, les actions suivantes ont été décidées :

▪ Améliorer la capacité de continuité d’activité. Déplacer certains dispositifs (actuellement physiques) dans le Cloud facilite la mise en place de la haute-disponibilité. Ex. plusieurs VPN indispensables à l’activité de l’Agence reposent sur des matériels en salle IT.

▪ Standardiser le réseau local et distant. Actuellement, de nombreux dispositifs rendent spécifiques le réseau local (VPN, règles de routages, etc.). En cible, chaque PC se connectera à Internet avec une connexion standard (au siège ou en mobilité) et les différents SI seront disponibles après connexion au domaine.

Concrètement, les principales évolutions suivantes seront apportées par rapport à l’infrastructure mise en place en 2014 :

• Remplacement de l’AD « on premise » (AFL-SO.LAN) par un AD AZURE (agence-france-locale.fr). À la suite des travaux réalisés en 2018, cet AD AZURE est opérationnel et utilisé par quelques employés de l’Agence à titre expérimental.

• Hébergement 100 % Azure. L’Agence profite ainsi de la puissance de Microsoft (nombreux partenaires, produits éprouvés, support…) et d’une offre compétitive en termes de coût :

o Les contrôleurs de domaine sont hébergés par AZURE

o Le nouveau site Intranet (https://agencefrancelocale.sharepoint.com ) est hébergé par AZURE, via l’offre SharePoint OnLine. La DSI et MICROPOLE sont en cours de migration de l’ancien Intranet vers le nouveau.

• SLA sur les prestations de l’infogéreur infrastructure.

• Tous les internes seront dotés d’un portable Windows 10 et d’un smartphone (abandon de la téléphonie fixe).

Ces évolutions amèneront plusieurs gains, notamment sur le travail en mobilité (généralisation à tous les CDI), sur la continuité d’activité (haute disponibilité) et la sécurité (cryptage des données des PC du nouveau domaine).

Un appel d’offre a permis de sélectionner CLOUD TEMPLE pour mettre en place la nouvelle infrastructure IT et en assurer le maintien en conditions opérationnelles.


https://agencefrancelocale.sharepoint.com/


3. SI Bancaire (SAB)

3.1. Principes directeurs en matière de SI Bancaire

Le SI est construit dans le respect de principes directeurs validés par l’Agence France Locale. Ces principes ont pour objectif majeur de garantir les performances, la maîtrise des risques et l’homogénéité et l’évolutivité du SI.

La construction du SI de l’Agence France Locale s’articule autour des points majeurs ci-dessous :

Le recours à des prestataires reconnus sur le marché aux savoir-faire éprouvés, garants de la solidité de leurs systèmes et aux références de premier plan

En particulier, l’Agence France Locale s’appuie principalement sur la solution SAB-AT de SAB pour le cœur de son SI. Cet éditeur fournit déjà des services à des entreprises ayant des activités proches de celles à laquelle se destine l’Agence France Locale, à savoir des activités de prêts aux collectivités locales, et équipe plus de 150 établissements bancaires ou institutions financières dans le monde. Cet éditeur possède également de nombreuses références en France sur la mise en œuvre de ce type de projet dans des délais courts ;

L’Agence France Locale s’appuie également sur d’autres éditeurs reconnus :

• Une solution de marché de référence interfacée avec la solution SAB-AT (Markit) pour l’affirmation des ordres passés sur les marchés ;

• TRIBANK (comptabilité fournisseur).

L’Agence France Locale externalise ainsi certaines fonctionnalités, dans la mesure où elles ne font pas partie de son cœur d’activité ou que celles-ci lui feraient porter des moyens trop importants au vu de sa structure et de son volume d’activités (par exemple certaines fonctions du middle office marché au vu du volume d’opérations de marché).

Le recours à une solution intégrée d’hébergement, d’exploitation, de support et de maintenance du SI de façon à faciliter le pilotage des systèmes auprès d’un prestataire unique

La limitation du nombre de partenaires pour disposer d’une homogénéité de couverture et de gouvernance sur les grands blocs fonctionnels et la maîtrise par le SI Bancaire des principaux référentiels (GRC, comptabilité, etc.)

3.2. L’architecture globale du SI Bancaire

L’architecture globale du SI est construite autour d’un progiciel modulaire (SAB-AT) qui englobe les principaux domaines applicatifs nécessaires à son activité, dont certaines fonctionnalités sont supportées par des partenaires sous-traitants de SAB.

Ces domaines couvrent notamment la gestion des clients, des crédits, des activités de marché et l’ensemble des activités support, de maîtrise des risques et réglementaires.

Toutefois, une partie de la couverture fonctionnelle des activités de marché sera assurée par un Securities Servicer, garant de l’affirmation / confirmation / règlement / livraison des opérations. Le recours à un Securities Servicer permet de limiter le risque opérationnel grâce à l’utilisation d’une solution éprouvée incluant l’ensemble des contrôles ad hoc. Le SI de l’Agence qui s’appuie sur la solution SAB-AT assurera la gestion de Trésorerie, de l’ALM et de la comptabilisation des opérations afin d’avoir une vision générale et consolidée (Front-office / Back-office marché).

L’hébergement et l’exploitation de la solution progicielle sont assurés par SAB sur l’ensemble du périmètre informatique.

Le schéma contractuel entre SAB et ses partenaires est celui de la sous-traitance, permettant à l’Agence France Locale d’avoir un unique interlocuteur contractuel. Les schémas de sous-traitance entre SAB et ses partenaires sont mis à disposition de l’Agence France Locale afin d’identifier et sécuriser les engagements contractuels des différentes parties prenantes au projet.



3.3. Cartographie des flux

Le choix des solutions s’appuie largement sur les savoir-faire et les existants opérationnels de SAB, et particulièrement les flux entre l’Agence et l’extérieur, assurés par une brique d’infrastructure (EDDIP-échanges de données inter-plateformes) disponible dans SAB AT dédiée à l’interopérabilité du progiciel avec les systèmes externes :

Sont concernés les flux suivants :

• échanges avec les régulateurs : production des reporting réglementaires SURFI, COREP,FINREP, EMIR ;

• échanges avec le Trésor - la Banque de France ;

• échanges avec le correspondant bancaire ; et

• échanges avec le Securities Servicer (middle office, clearing broker et gestion du collateral).

• les flux avec les entités couvrant les prestations externalisées (mise sous pli et affranchissement, notation des contreparties, etc.) dont les interfaces seront développées dans la mesure du possible par SAB dans le cadre de sa fourniture d’une solution informatique globale ;

• les flux internes à l’Agence France Locale entre applicatifs intégrés nativement dans la solution progicielle SAB de l’Editeur SAB (référentiels, comptabilité, décisionnel, réglementaire, etc.).



Cartographie simplifiée des flux :

3.4. Le SI Bancaire en mode SaaS

L’Agence France Locale a retenu le choix d’une solution locative complète du système et des services associés (approche dite SaaS, Software as a Service).

Le mode SaaS regroupe différentes prestations traditionnelles dans le cadre de la mise en œuvre d’une solution informatique, à savoir des prestations d’infogérance, auxquelles s’ajoute une mise à disposition des licences logicielles nécessaires à l’activité.

Les prestations d’infogérance dont bénéficie l’Agence France Locale en application du contrat conclu avec SAB portent sur :

− la prestation de mise à disposition de l’infrastructure ;

− la prestation d’hébergement informatique ;

− la prestation d’exploitation opérationnelle de la solution ;

− la prestation de support technique et fonctionnel ; et

− la prestation de maintenance applicative de la solution.

Le recours à un prestataire unique garantit à l’Agence France Locale les mêmes engagements contractuels qu’une solution classique mais en apportant en sus une souplesse d’exploitation du fait :

− d’une meilleure maîtrise du risque opérationnel par le prestataire : pas de multiplication des acteurs, appui sur des sous-traitants spécialisés et expérimentés, optimisation de temps de résolution des problèmes matériels et logiciels) ;

− d’une meilleure maîtrise opérationnelle par l’Agence France Locale grâce à un unique interlocuteur et cocontractant pour la fourniture et l’exploitation opérationnelle de son système d’information, facilitant ainsi le pilotage du système et limitant de fait les risques opérationnels associés ;



− de la maîtrise des moyens matériels et humains de l’Agence France Locale gérés par la Direction des Systèmes d’Information lui permettant de se concentrer sur ses activités à plus forte valeur ajoutée et non sur des tâches de support ou d’exploitation loin de son cœur de métier.

Le contrat relatif au système d’information a été conclu le 4 avril 2014 entre SAB et l’Agence France Locale.

3.4.1. Hébergement

Les moyens matériels de SAB pour sa mise à disposition et l’hébergement de la solution SI Bancaire :

− Une infrastructure sécurisée dans un Datacenter de production en Tiers IV assurant disponibilité, sécurisation des accès, baies sécurisées et continuité de l’alimentation et la climatisation (site sécurisé à Aubervilliers) ; et

− Un datacenter de back-up en Tiers III+ présentant un cadre de secours assurant un niveau de sécurité optimal (site situé à Courbevoie).



4. Le Portail Le portail Web pour les collectivités est un élément essentiel de l’alignement du SI avec la stratégie de l’Agence France Locale.

En effet, le Portail ambitionne de dématérialiser autant que faire se peut les échanges entre les collectivités et l’Agence France Locale, ce qui permet de contenir la charge administrative et donc les coûts de fonctionnement, tout en amenant un haut niveau de service pour les collectivités.

Fin 2014, l’Agence France Locale a décidé de confier à Worldline la mise en œuvre, l’exploitation et l’hébergement du Portail, ainsi que le pilotage de la maîtrise d’oeuvre.

Le Portail a été officiellement ouvert aux collectivités locales le 8 décembre 2015. En août 2018, plus de 850 utilisateurs actifs issus des collectivités étaient recensés.

Le portail www.portail.agence-france-locale.fr est composé de 3 espaces :

1. Collectivités, où les représentants des collectivités peuvent effectuer les principales démarches en lignes (adhésion, demande de financement, consultation des crédits en cours, etc.) ;

2. Agents payeurs, où les utilisateurs peuvent consulter les mouvements de fonds émanant de l’Agence France Locale, pour le compte des collectivités dont ils assurent la gestion des comptes ;

3. Agence, où les employés de l’Agence peuvent administrer certaines zones du Portail et échanger avec les autres utilisateurs.

Le Portail est interfacé en temps réel avec le SI Bancaire SAB, via des WebServices mis à disposition par SAB.

4.1. Principales fonctionnalités

• Actualité + FAQ

• Entrée en relation

• Adhésion

• Simulation de prêt

• Souscription de prêt long terme

• Souscription de prêt court terme (Ligne de trésorerie)

• Demandes de tirage ou de remboursement sur les lignes de trésorerie

• Gestion de prêts, consultations, téléchargement des documents associés (avis d’échéance etc.)

• CRM

• Messagerie



• GED

• Gestion utilisateurs & habilitations

• Push de mails

• Piste d’audit

4.2. Hébergement

L’hébergement du Portail des collectivités s’appuie sur deux datacenters (l’un de production, l’autre de secours) du groupe ATOS.



5. Les opérations de marché Pour ses activités de financement à court et long terme, l’Agence France Locale s’appuie essentiellement sur les services de BLOOMBERG et de SAB.

Cependant, les limites du SI SAB pour gérer les opérations de marchés se traduisent par une gestion essentiellement manuelle et un alourdissement des traitements comptables (corrections manuelles à effectuer pour les éléments non couverts par la solution).

Le Schéma Directeur prévoit donc que des solutions alternatives seront recherchées afin de mieux outiller le workflow Front/Middle/Back, de gérer de nouveaux produits et d’alimenter automatiquement la comptabilité. Compte tenu de son envergure, ce projet est envisagé à partir de 2020.

5.1. Fonctionnalités couvertes

3 outils fournis par BLOOMBERG ont été retenu par l’Agence France Locale :

• Bloomberg Terminal, utilisé notamment par le Front Office marché pour traiter les deals ;

• MARS Enterprise, qui permet de gérer les différents portefeuilles d’opérations (Funding, ECP, prêts, etc.) et plusieurs reportings (ALM, relations de couverture, etc.) ;

• Data Licence, pour extraire des données BLOOMBERG (index, fixing, valorisations) et les importer dans le BI.

5.2. Hébergement

L’hébergement des services BLOOMBERG est intégré au contrat de services des abonnements.



6. Décisionnel, développements bureautiques, collaboratif

6.1. TMA

Fin 2015, l’Agence France Locale a conclu deux contrats cadre avec la société MICROPOLE afin de lui confier la TMA des développements bureautiques, collaboratifs et décisionnel.

6.2. Hébergement

L’hébergement des solutions MICROSOFT développées par MICROPOLE pour le compte de l’Agence France Locale est assuré par AZURE.

Cet hébergement s’appuie sur plusieurs datacenters mettant en œuvre des solutions de haute disponibilité.

Le site internet institutionnel www.agence-france-locale.fr est hébergé par XEFI.

6.3. BI

Le lancement de ce projet a été décidé fin 2016, conformément aux conclusions du Schéma Directeur 2017-2020, qui identifiait comme une priorité la mise en place d’un BI alimenté par les données des différents SI.

En 2017 et 2018, les travaux suivants ont successivement été menés :

- La mise en place de l’infrastructure technique, basée sur les outils BI MICROSOFT et notamment POWER BI.

- Un premier lot, consistant à alimenter le BI avec des données issues de SAB (Crédits, TCN, SWAP, Échéancier, EAD, Liquidité).

- Un second lot, basé sur les données de marché contenues dans BLOOMBERG.

- Un troisième lot, qui permet de disposer des données financières et socio-économiques des collectivités. Ce lot vise à créer au sein de l’Agence France Locale un outil de notation spécifique.

- Le quatrième lot, portant sur les données du Portail,

- Un cinquième lot, fondé sur les données comptables.

Parmi les services amenés par le BI, on peut citer la facilitation de la production des états réglementaires (FINREP, COREP, SURFI etc.) et des arrêtés comptables.

6.4. Développements bureautiques et outils collaboratifs

MICROPOLE a réalisé plusieurs développements collaboratifs, basés sur l’offre AZURE SharePoint OnLine et partageant des composants techniques (bases de données…) avec l’infrastructure BI :

- Une application de planification et de saisie de différents contrôles récurrents (CROC).

- Une application pour la mise à jour de la base tiers (la liste des collectivités), exploitant le fichier SIRENE publié par l’INSEE.

- Une application pour générer les lettres d’offre et l’échéancier associé (en cours).

6.5. Site institutionnel

Le site internet institutionnel www.agence-france-locale.fr est développé sous DRUPAL.





7. Annexes

7.1. Présentation fonctionnelle du SI Bancaire (SAB)

7.1.1. Architecture fonctionnelle

L’architecture du SI Bancaire s’organise autour de deux besoins métiers principaux – le financement / crédit et les activités de marché (refinancement / couvertures) – à côté desquels l’ensemble des activités supports sont mises en place, visant à répondre de manière optimale aux obligations réglementaires (reporting, maîtrise des risques, etc.).

La solution progicielle SAB permettant de couvrir ces différents blocs fonctionnels repose sur une architecture commune à tous les lots, organisée en plusieurs couches, afin de faciliter le traitement, la sécurisation et la traçabilité des données.



7.1.2. Description détaillée des blocs composants le SI Bancaire

Besoin métier 1 : Frontaux et gestion de la relation client

Couvert intégralement par le Portail des collectivités

Périmètre :

• Gestion de la relation client (gestion des évènements, gestion des contacts)

• Canal Web : portail Collectivités

Besoin métier 2 : Octroi et gestion des crédits

Octroi de crédits :

• Couvert par SAB-AT sauf pour la notation financière des contreparties o Le module de calcul de la notation financière des Collectivités est assuré par le logiciel

spécialisé ANADEFI jusqu’au millésime 2016 des données financières. A compter du millésime 2017, la notation est réalisée avec un outil spécifique développé par MICROPOLE.

• Périmètre o Processus d’octroi, initialisation des demandes, analyses des risques, passage en comité

de crédit, vérification de la recevabilité des demandes, gestion des garanties Gestion des crédits :

• Périmètre o Montage de l’opération (contrôle du dossier, déblocage des fonds, émission et signature de

contrats, notification à la trésorerie) o Gestion et suivi client (gestion des échéances, garanties, incidents de paiement, sortie

anticipée, risques attachés au portefeuille de prêts) o Comptabilité (rapprochements, pistes d’audit) o Pilotage opérationnel (contrôle du portefeuille de crédits, détermination des budgets, gestion

des échéances, réalisation des reportings) o Référentiels (garants, produits, prospects)

• Principales interfaces o Interfaces internes entre le module crédit et le module Trésor Public

Besoin métier 3 : Marché/Trésorerie/ALM

Saisie et comptabilisation des opérations effectuées sur les marchés (aux fins de suivi, gestion des risques et comptabilisation)

Au-delà du SI de la Société Opérationnelle, certaines fonctions nécessitent le recours à des prestations externes :

• En version de démarrage, les fonctions de middle office, clearing et gestion du collatéral seront assurées par un Securities Servicer, comme SGSS.

• En version cible, l’Agence pourra être amenée à ré-internaliser certaines de ces fonctions selon ses capacités opérationnelles ainsi qu’au vu du coût associé.

• Dans une version cible du SI, il est envisagé que l’Agence s’équipe d’un logiciel complémentaire sur les fonctions Front Office pour :

o Être en capacité d’exécuter ses ordres sur des plateformes électroniques ; et

o Parfaire ses capacités de simulations et autres prévisions.

• La fourniture des données de marché sera par ailleurs réalisée par Bloomberg.

Périmètre « Emissions / Refinancement » :



• Exécution des ordres en lien avec l’arrangeur sélectionné (calcul d’impact, notation, exécution des transactions, pilotage)

• Traitement des transactions en lien avec ses partenaires bancaires (échanges et flux, gestion des référentiels marché, réconciliation, confirmation, reporting, traitement)

Périmètre « ALM1 » :

• Production des indicateurs de liquidité (Gaps, stress tests…)

• Suivi du risque de taux (gap de taux fixe, risque de base, macro-couverture…)

• Pricing de la liquidité (TCI…)

Périmètre « Trésorerie » :

• Assurer la liquidité de l’Agence (calcul des impasses, optimisation des coûts, suivi des pouvoirs bancaires)

• Gestion des flux (émissions CT, suivi des flux sortants et entrants)

• Gestion des placements (gestion des risques, répartition des placements et suivi)

• Réconciliation avec les flux de banque

Principales interfaces

• Interfaces internes avec les modules référentiels

• Interfaces externes avec :

o Les principaux émetteurs d’informations financières et boursières (Bloomberg, Reuters) etc.

o Le correspondant bancaire

o Le Securities Servicer

o Le service bureau Swift

Besoin métier 4 : Décisionnel, reporting et système de synthèse

Couvert intégralement par SAB-AT et COGNOS jusqu’à début 2018 ; ce besoin est désormais couvert par la solution BI développée avec MICROPOLE (cf. 6.1) complétée de modules INVOKE.

Périmètre

• Consolidation et entrepôt des données en provenance de l’ensemble des modules métiers

• Production des reportings de pilotage, contrôle de gestion, comptable et réglementaire

• Alimentation des différents systèmes avals de pilotage et de contrôle des risques et notamment systèmes risque et conformité


• Interface avec l’ensemble des blocs fonctionnels pour l’enregistrement des données dans le Datawarehouse (comptabilité, trésorerie, crédit, risques, contrôle interne, etc.)

Besoin métier 5 : Comptabilité / Back-office

Couvert intégralement par SAB-AT et TRIBANK

1 Ce périmètre est en partie couvert par des fonctions intégrées à BLOOMBERG.



Périmètre :

• Comptabilité générale (alimentation, base comptable, contrôle et gestion comptable, traitement et reporting)

• Consolidation, comptabilité analytique

Principales interfaces :

• Interfaçage avec le Datawarehouse

Besoin métier 6 : Echanges / Flux

Couvert intégralement par SAB-AT

• L’ensemble des interfaces avec les systèmes de place et les outils tiers sera développé par SAB dans le cadre de son contrat de fourniture global de la solution informatique.

Périmètre :

• Interface externes (voir détail ci-après dans la cartographie des flux)

o Editique (éditique de gestion, éditique client)

o Gestion des documents dématérialisés et archivage (GED)

Besoin métier 7 : Risques

Couvert par SAB-AT et COGNOS jusqu’à début 2018 ; ce besoin est désormais couvert par la solution BI développée avec MICROPOLE (cf. 6.1).

Périmètre :

• Mesure des risques (cartographies, grands risques, etc.)

• Risques de crédit et reporting des risques (risques de taux, de liquidité, de risque de change) notamment Bâle II / III


• Interfaçage interne avec l’ensemble des blocs fonctionnels pour le suivi des risques (de marché, opérationnel, etc.)

Besoin métier 8 : Compliance & contrôle interne

Couvert intégralement par SAB-AT

Périmètre

• Contrôle interne (conformité, sécurité informatique)

• Processus et contrôles de lutte anti-blanchiment et lutte anti-terroriste (LABLAT) & KYC : le dispositif anti-blanchiment de SAB permet d’effectuer des contrôles a priori et a posteriori sur les tiers et leurs opérations

• Sécurité du SI (continuité, habilitations, recommandations)


• Interfaces internes avec le Datawarehouse


Documents

AGENCE FRANCE LOCALE MISE EN CONCURRENCE AMO SI 2019 … · En 2016, l’élaboration du schéma directeur IT des années 2017 à 2020 a conduit à réaliser un premier bilan avec