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Anticiper les comportements clients de demain - Prédire la relation client et accélérer la génération de cash

“Les directions financières peuvent comparer leurs performances en matière de délais de paiement - accordés ou subis - dans une approche fondée sur l’analyse de données et non sur une intuition.

CA S E S T U DY

INDUSTRIE

• Services Financiers

INFORMATION• Siège social : France

• 51-200 employés

CAS D’USAGE• Performance financière

PROBLÉMATIQUE• Analyse prédictive des flux financiers clients

PRODUIT TALEND UTILISÉ• Talend Big Data

BÉNÉFICES

• Analyse de 690 milliards € de transactions, soit 230 millions d’expériences clients et 5 millions d’entreprises sur les 3 dernières années

• Des projets Big Data de 3 à 4 fois plus rapides grâce à Talend

• 1 journée de délai de paiement gagnée = plusieurs millions d’€ (en fonction du CA de l’entreprise)

”Olivier Novasque, CEO, Sidetrade

Sidetrade est le leader mondial des solutions prédictives permettant de créer de la valeur sur le cycle sales-to-cash (c’est-à-dire de la vente jusqu’au paiement) et la relation client. Complémentaire aux CRM et ERP, sa plateforme cloud est unique et tire parti de l’intelligence artificielle pour prévoir les comportements de paiement client et accélérer la génération de cash-flow. Plus de 1 000 entreprises de toutes tailles et tous secteurs, dans 65 pays du globe, ont adopté l’intelligence artificielle de Sidetrade pour une croissance durable.

Analyse prédictive des flux financiers clientsSelon les années et les pays, les retards de paiement subis par les entreprises sont en moyenne de 13 à 15 jours. Du point de vue du cash-flow, l’enjeu est significatif : en fonction du chiffre d’affaires de l’entreprise, une journée peut à elle seule représenter plusieurs millions d’euros. Sidetrade a développé une solution tout-en-un d’anticipation des comportements de paiement simplifiant la vision des dirigeants d’entreprises et responsables financiers, tout en les aidant à réussir leur transformation digitale. Cette solution s’appuie sur l’exploitation de volumes massifs de Big Data.

« Avec Sidetrade Payment Intelligence, Sidetrade est le seul éditeur du marché à proposer ce type d’analyses prédictives à forte valeur ajoutée sur la relation client. Grâce au Big Data, les directions financières bénéficient de projections réalistes basées sur des faits. Ce nouveau service contribue à anticiper et à optimiser la gestion du fonds de roulement et, par conséquent, à faciliter la génération de cash-flow d’exploitation », explique Olivier Novasque, CEO de Sidetrade.

Sidetrade a conçu de puissants algorithmes tirant parti de techniques de machine learning pour rendre possible l’analyse prédictive des comportements de paiements de plus de 5 millions d’entreprises, en se fondant sur l’analyse de 690 milliards d’euros de transactions sur les trois dernières années, représentant 230 millions d’expériences de paiement inter-entreprises. Toutes ces données sont stockées dans le cloud de Sidetrade.

« Les volumes de données que nous manipulons pour établir les scores de comportement de paiement sont absolument gigantesques », poursuit Olivier Novasque. « Pour traiter, de manière anonyme, les téraoctets représentés par les millions d’expériences de paiement enregistrées dans notre cloud, nous nous appuyons sur une architecture massivement parallèle reposant sur Hadoop et avons choisi Talend pour orchestrer l’intégration de ces données. »

Pourquoi Talend ? Si Hadoop est aujourd’hui incontournable pour tout projet de Big Data, les compétences associées restent rares. Mettant en relief sa capacité à simplifier considérablement la manipulation de données au sein d’une architecture Hadoop massivement parallèle, Sidetrade a considéré que Talend s’intégrerait parfaitement dans son système d’information, puisque la solution offre l’ensemble des connecteurs (Oracle, MongoDB, SQL Server) nécessaires.

« En simplifiant l’appropriation d’Hadoop, Talend Big Data répond parfaitement aux exigences de Sidetrade : compatible avec toutes nos bases de données relationnelles,

la solution se distingue par une prise en main rapide », explique Christophe Migliorini, CTO chez Sidetrade.

« Alors que 40 à 60 % du temps total d’un projet big data est consacré à l’extraction, au nettoyage et à l’unification des données, avec Talend, nous avons pu réduire ce délai par un facteur entre 3 et 4. »

« Talend Big Data génère en outre du code natif dans Hadoop sans passer par des composants propriétaires - ce qui représente pour nous un gain de temps significatif puisque tous les mois, nous collectons et analysons des millions de données. Et cerise sur le gâteau, le prix d’utilisation Talend est prédictible et lissé sur l’année », ajoute Christophe Migliorini.

Enfin, au-delà de la démocratisation de l’accès aux technologies Hadoop, de la réduction des coûts de stockage et du traitement accéléré des données dans le cloud de Sidetrade, Talend prend également en charge la qualité des données utilisées pour l’analyse. De manière pratique, les données Oracle sont placées dans un data lake Hadoop de 5 nœuds, puis traitées via MapReduce (et bientôt Spark) et renvoyées dans Mongo DB. La visualisation des données (en interne comme pour les clients) est assurée par Tableau. La fréquence du rafraîchissement est quotidienne.

Analyser la performance opérationnelle et anticiper les comportements de paiementPour la première fois, un éditeur de logiciels en mode SaaS met à la disposition de ses clients un système de scoring basé sur des algorithmes de machine learning et des analyses prédictives. Les bénéfices de l’analyse prédictive pour les directions financières sont nombreux :

« Avec cette nouvelle plateforme, Sidetrade fournit une solution tout-en-un permettant aux dirigeants d’entreprises et responsables financiers d’anticiper les comportements de paiement, tout en les aidant à analyser la performance opérationnelle sur le cycle sales-to-cash dans son ensemble. Elle améliore parallèlement l’efficience de la finance et des ventes en fournissant aux départements financiers un contrôle temps réel sur le business ainsi que les opportunités de revenus », ajoute Olivier Novasque.

Les directions financières peuvent ainsi définir des objectifs de génération de cash à 3, 6, 9 ou 12 mois et organiser le suivi dans le temps. Elles peuvent agir soit sur une diminution des délais de paiement accordés, soit en comparant la performance d’aujourd’hui aux objectifs fixés, et ce, client par client ou par pays ou encore par business unit.

« Talend nous aide à créer rapidement et en toute simplicité cette vision globale des comportements des clients, via une interface hautement intuitive », conclut Olivier Novasque.

A l’issue de ce premier projet, un partenariat stratégique a été noué avec Talend afin de créer et d’exploiter une architecture de type « Lambda » tirant parti d’Hadoop et combinant traitements batch et streaming en temps réel. Dans cet environnement, Talend permet d’analyser de manière statistique, anonyme et historisée les données cloud de Sidetrade.

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« À partir du moment où vous avez une connaissance très fine de votre client et de la façon dont il règle ses factures, l’effet est double : d’une part, vous raccourcissez votre délai, donc vous générez du cash. D’autre part, vous améliorez votre satisfaction client ! C’est pour cela que le cycle sales-to-cash doit être envisagé de bout en bout : depuis la transaction jusqu’à l’encaissement des fonds. »