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Atelier Pratique
Contrle interne & Conformit dans les banques algriennes :
focus sur le PCA et la cartographie des risques oprationnels
ESAA, les 21, 22 et 23 mai 2013
Alcodefi est un tablissement de formation agr par lEtat
dAlgrie
Renaissance Finance est un organisme de formation agr par la
France
Organis en partenariat pas Alcodefi (Algrie) et Renaissance
Finance (France), cet Atelier Pratique sinscrit dans le cadre
du
cycle de formations oprationnelles organis pour la premire fois
en Algrie par des experts internationaux de haut niveau.
Il sadresse aux auditeurs et contrleurs internes, spcialistes de
la conformit, gestionnaires des risques, commissaires aux
comptes, responsables mtiers et autres cadres financiers
confronts aux problmatiques de conformit et de risques
oprationnels dans les tablissements financiers.
Il se base sur les meilleures pratiques internationales et les
rglementations algrienne et internationale.
La grande originalit de cet atelier rside principalement dans
:
1. sa mthode base sur ltude de cas pratiques, des retours
dexpriences et des outils parfaitement adapts aux besoins
des banques et institutions financires algriennes ;
2. lanimateur qui est un professionnel expert ayant dj eu
piloter des projets de conformit, contrle interne et gestion
des risques oprationnels dans des tablissements financiers de
diffrents types: grande banque internationale (Socit
Gnrale), socit de gestion internationale (OFI Asset Management),
assurance (Groupe SMABTP).
3. le suivi post-formation qui sera assur pour tous les
participants en plus des supports de cours qui seront fournis lors
de
latelier.
Objectifs de latelier
1. Permettre aux participants de matriser les principales
activits de la fonction Conformit.
2. Acqurir une mthodologie pratique de mise en place dune
Cartographie des Risques Oprationnels.
3. Dployer des stratgies et des outils de scurisation efficaces
(Plans de Continuit de lActivit).
Experts
Intervenant Modrateur
Michel COMMUN
Salem TIGZIRINE
Michel a 22 ans d'exprience professionnelle dans les
domaines de la conformit et du contrle interne, des
risques oprationnels, des audits internes, du traitement
des oprations post-march. Il a notamment t
responsable du Middle Office Fonds Internationaux au
sein de Socit Gnrale et responsable du Back Office
Titres au sein du Groupe SMABTP (assurance BTP). En
tant que consultant et formateur, il a conduit de
nombreuses missions en France et linternational. Ses
formations assures chez Renaissance Finance sont en
grande partie inspires de ses expriences pratiques.
Expert de la gestion des risques bancaires et du Contrle
Interne. Il a pilot dimportants projets transversaux dans le
cadre de l'installation et du dveloppement de banques
internationales en Algrie. En tant que Directeur des Risques
et du Contrle Interne de la filiale algrienne dune banque
internationale, il a eu piloter la mise en place du
dispositif
de Contrle Interne et de Gestion des Risques de cette
banque.
Titulaire dun MBA Excutif, il a effectu de nombreuses
missions et formations tant au niveau national
qu'international.
The Art of Knowledge
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Programme de latelier
Programme de la premire journe Programme de la deuxime journe
Programme de la troisime journe
8h15 8h45 : Accueil des participants
8h45 -10h15 : Rappel sur les risques bancaires
Les risques traditionnels de la banque (crdit, march,
oprationnel)
Du risque oprationnel vers le risque de non-conformit
Un risque caractris par ses impacts. Le rle des fonds propres.
Les
systmes de notation. Le processus de gestion des risques et le
systme
de contrle interne.
Exercice : QCM
10h15 10h30: Pause-caf
10h30 -12h00 : La rglementation en matire de gestion des
risques
La rglementation, support de la confiance
Les banques, un rle dintermdiaire financier. Du risque de la
banque
au risque systmique. Des rglementations qui voluent vers
davantage
de flexibilit
Zoom sur le Rglement de la Banque dAlgrie N 11-08 du
28/11/11
relatif au contrle interne des banques et tablissements
financiers.
Le systme de contrle interne des oprations et les procdures
internes. Lorganisation comptable et le traitement de
linformation. Les
systmes de mesure des risques et des rsultats. Les systmes
de
surveillance et de mesure des risques. Le systme de
documentation et
darchivage. Les rgles de gouvernance
12h00 13h15 : Djeuner
13h15 14h45 : Le contrle interne et la conformit en banque
(1/4)
Concepts fondamentaux
Diffrentes dfinitions du contrle interne : objectifs et
vocation. Textes
fondamentaux. Diffrents rfrentiels internationaux de contrle
interne (COSO 1 et 2, COCO, Turnbull Guidance), dfinitions
et
orientations
Gouvernance et pilotage du contrle interne
Organes et concepts de gouvernance indispensables (tolrance
aux
risques, seuils). Fonctions et organisations ddies au contrle
interne
(la compliance, le contrle permanent et priodique, la fonction
Risque)
14h45 -15h00 : Pause-caf
15h00 16h30 : Le contrle interne et la conformit en banque
(2/4)
Stratgies et outils de scurisation de lactivit
Cartographie des risques. Mise en place dune base
dincidents.
Lutilisation des procdures rglementaires et procdures mtier
.
Contrles (planification, excution, documentation).
Reportings.
Sensibilisation et formation des effectifs
Illustration : Mise en place dune cartographie des risques
8h45 -10h15 : Le contrle interne et la conformit en banque
(3/4)
Organisation et suivi de lefficience du contrle interne
Organisation (mise en place dune filire contrle
permanent/risque
oprationnel). Mesure de lefficacit du contrle interne travers
la
mise en place de KPI et de tableaux de bord
10h15 10h30 : Pause-caf
10h30 -12h00 : Le contrle interne et la conformit en banque, un
seul et
mme objectif ? (4/4)
La conformit, un des objectifs du contrle interne
Conformit, objectifs et responsabilit. Intgrit et thique. La
gestion des conflits dintrt. Un dispositif qui repose sur un
processus dinformation et de communication. La conformit
selon
les rfrentiels de contrle.
Zoom sur la fraude
Dfinition de la fraude, diffrents types de fraude. Diffrents
dispositifs de prvention des fraudes (des dispositifs de contrle
qui
se renforcentet qui favorisent les modifications des
comportements). Limites du processus de gestion des risques. Des
cas
de fraudes de plus en plus complexes qui rendent difficiles
leur
dtection.
Zoom sur la lutte anti blanchiment
Lentre en relation (KYC), point de dpart de la vigilance. Le
suivi au
niveau des oprations et des comptes. Traabilit : documentation
et
conservation des donnes. Les limites du dispositif.
Illustration : Mise en place dune matrice dapproche par les
risques
12h00 13h15 : Djeuner
13h15 14h45 : Gestion des risques oprationnels en banque
(1/4)
Contexte et principes
Dfinition des risques oprationnels. Enjeux. La rglementation
bancaire applicable.
Lidentification des risques
La dfinition du primtre. Les mtiers. Les activits et
processus
Les vnements risques. Validation de la nomenclature interne
des
risques
Illustration : Focus sur les risques lis la rglementation
des
changes et autres risques sensibles en Algrie
14h45 -15h00 : Pause-caf
15h00 16h30 : Gestion des risques oprationnels en banque
(2/4)
Organisation du dispositif de contrle
Les lments du dispositif. Le rle de la Direction Gnrale. Le rle
de
la Direction des Risques. Le rle des lignes mtiers et des
mtiers
transverses
8h45 -10h15 : Gestion des risques oprationnels en banque
(3/3)
Politique de gestion des risques oprationnels
Les acteurs et organes du pilotage du dispositif. La
cartographie des
risques. La collecte des incidents et le suivi des KPI. Le
tableau des
risques oprationnels.
Les mthodes de management des risques oprationnels
La dfinition des niveaux de risques accepts et la dfinition des
limites.
La couverture interne et externe des risques.
Illustration : cartographie des risques reprenant les
processus/risques
spcifiques aux banques algriennes
10h15 10h30 : Pause-caf
10h30 -12h00 : Focus sur le PCA (1/2)
Principes de la mise en place dun PCA
Quentend-on par la continuit des activits ? Etude des risques
et
besoins en matire de continuit. Mise en place du dispositif
de
continuit et du plan de crise. Ralisation des tests. Mise en
condition
oprationnelle.
Illustration : mise en place pratique dun PCA, retour dexprience
de
lanimateur
12h00 13h15 : Djeuner
13h15 14h45 : Focus sur le PCA (2/2)
Cas pratiques de la mise en place et gestion des PCA
14h45 -15h00 : Pause-caf
15h00 16h30 : La place de laudit interne dans le dispositif de
contrle
interne
La dimension et le positionnement de laudit interne
Le champ dapplication des missions daudit
Lvaluation du dispositif de contrle interne
La mission daudit et ses diffrentes phases
Les outils la disposition de lauditeur
Illustration : plan daudit
N.B. : 1. Des attestations de formation sont dlivres la fin du
sminaire. 2. En vue d'optimiser la qualit du sminaire, le nombre de
participants est limit vingt cadres.
Information : Inscription sminaire :
E-mail : [email protected] E-mail : [email protected] Tl
: 0552 626 813 / 0557 180 288 Par fax : 021 85 49 04 / 021 85 56
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![[Gestion des risques et conformite] solvabilite 2](https://img.pdfslide.fr/doc/110x75/549727b1b479593d698b46e0/gestion-des-risques-et-conformite-solvabilite-2.jpg)
![[Gestion des risques et conformite] gerer les risques operationnels](https://img.pdfslide.fr/doc/110x75/54c671694a7959315d8b461c/gestion-des-risques-et-conformite-gerer-les-risques-operationnels.jpg)
