BNP Paribas Fortis Des solutions à tous vos besoins de Trade Finance Valérie Heinen, Manager Trade Finance 6 décembre 2013, Liège

BNP Paribas Fortis

Des solutions à tous vos besoins de Trade Finance

Valérie Heinen, Manager Trade Finance6 décembre 2013, Liège

Trade Finance/Valérie Heinen 2

Un réseau mondial, une expertise locale

250 experts Trade vous accompagnent dans votre business à travers un réseau unique de 100 Trade Centers dans plus de 60 pays


• Emission et réémission de Garanties Bancaires• Emission et confirmation de Lettres de Crédit Standby• Emission et confirmation de Crédits Documentaires• Encaissements Documentaires

Trade Traditionnel

Trade Traditionnel

• Receivables/Achat de créances • Payables/Financement des dettes fournisseurs• Total Pool Purchase/Gestion de créances sur

une base portefeuille• Gestion des inventaires avec UTEXAM

Supply Chain ManagementSupply Chain Management

Un service d’accompagnement àl’international:• Etudes de marché• Recherche de partenaires• Implantations à l’étranger

Trade Development

Trade Development

Competence Center

Competence Center

e-Bankinge-Banking

Conseils, formations et assistance technique sur: • Les garanties internationales• Les lettres de Credit Standby • Les crédits documentaires• Les remises documentaires

• Connexis Trade• Connexis Supply Chain• Connexis Connect• SWIFTNet Trade for Corporates

Structured Trade Finance


• Escompte de crédits documentaires

• Post-financement export

• Optimisez et sécurisez vos transactions de commerce international

• Financez et développez vos courants d’affaires à l’étranger

• Echangez des informations efficacement

Une équipe dédiée à la certification ISO pour assurer un service de grande qualité.

Une gamme complète de solutions innovantes et sur mesure


• Inventory Finance

• Trust receipts

• Warehouse receipts

Inventory FinancePre Shipment F

inance

INVOICE

RECEIVE

SHIP

MAKE

ORDER

PAY

SELL

COLLECT

• L/Cs

• Collections

• Guarantees

• SBLC

• Payables

• L/Cs

• Collections

• Guarantees

• SBLC

• Purchase or discount of Receivables

• Discounting

Receivables

Tra

nsp

ort

atio

n

Post Shipment F

in.

à tous les stades de la transaction


• GARANTIE BANCAIRE

Une garantie bancaire sécurise les risques de défaut de performance et/ou de paiement pour votre contrepartie dans le cadre de vos transactions internationales.

CCI Publication n°758 - Règles Uniformes relatives aux Garanties sur Demande – RUGD 758 *

• LETTRE DE CREDIT STANDBY

Egalement une garantie bancaire et communément appelée ‘SBLC’, elle sécurise les risques de défaut de performance et/ou de paiement pour votre contrepartie dans le cadre de vos transactions internationales.

CCI Publication n°600 - Règles et Usances Uniformes pour les crédits documentaires – RUU 600 *Publication n°590 - Règles et Pratiques Internationales relatives aux Standby – ISP 98 *

• CREDIT DOCUMENTAIRE

A la fois un moyen de paiement et une garantie bancaire, le crédit documentaire est aussi communément appelé Lettre de Crédit ou L/C.

CCI Publication n°600 - Règles et Usances Uniformes pour les crédits documentaires – RUU 600 * Publication n°681F - Pratiques Bancaires Internationales Standard – PBIS *

• ENCAISSEMENT DOCUMENTAIRE

Moyen de paiement flexible permettant de sécuriser et de limiter les risques entre deux partenaires commerciaux

entretenant un courant d’affaires régulier. CCI Publication n°522 - Règles Uniformes relatives aux Encaissements – RUE 522 *

Des solutions reconnues universellement pour répondre à l’ensemble de vos besoins de sécurisation, pour vos importations comme pour vos exportations.

* BNP Paribas utilise comme standard les règles de la Chambre de Commerce Internationale (CCI) mais d’autre options existent (droit local par exemple)

Trade traditionnel


• RECEIVABLES / ACHAT DE CREANCES COMMERCIALESL’escompte sans recours et silencieux de vos créances commerciales permet la monétisation immédiate de ces actifs et

par conséquence la réduction de votre actif circulant.

• PAYABLES / FINANCEMENT DES DETTES FOURNISSEURSA travers un programme de «Supplier financing», vous offrez à vos fournisseurs la possibilité d’escompter sans recours auprès de BNP Paribas les factures tirées sur votre propre signature.

• GESTION DES INVENTAIRESUTEXAM, filiale à 100% de BNP Paribas. UTEXAM achète, porte et vend des stocks à travers des montages sur-mesure contribuant à l’optimisation de votre chaîne d’approvisionnement et à la réduction de votre besoin en fonds de roulement.

L’offre Supply Chain Management vise à aider les entreprises à optimiser leur besoin en fonds de roulement.

Supply Chain Management


1. Marchandises 1.Marchandises

2. Documents conformes

payables à XX jours après la date de B/L

3. Vérification des documents &

instructions de confirmation

4. Escompte sans recours

pour le montant total, frais d’escompte

déduits5. Documents 5. Documents

6. Documents4. Paiement à vue6. Documents7. a) Débit du

compte à XX jours après la date du B/L

7. b) Remboursement pour le montant total à la date de maturité

3. Vérification des documents &

instructions de confirmation

2. Documents conformes7. a) Débit du

compte à XX jours

après…(B/L, facture, autre)

date

7. b) Remboursement pour le montant total à la date de maturité + frais de

financement

• ESCOMPTE OU PREPAIEMENT DE CREDIT DOCUMENTAIRE Sous certaines conditions, BNP Paribas peut, dans le cadre d’un crédit documentaire, prépayer ou escompter une présentation de documents ‘conformes’.

• POST-FINANCEMENT EXPORTFinancement à court ou à long terme ayant comme sous-jacent une exportation.

Solutions pour le financement des transactions internationales de Trade Finance.

IMPORTATEUR IMPORTATEUR EXPORTATEUREXPORTATEUR


Escompte sans recours

•Différé de paiement•A la demande du bénéficiaire•Financement du bénéficiaire•Frais de financement à charge du bénéficiaire•Marges commerciales classiques•Contrat entre le bénéficiaire et la banque confirmante

LC avec conditions de remboursement différé•Paiement à vue•A la demande de la banque émettrice•Financement du donneur d’ordre•Frais de financement à charge du donneur d’ordre à travers la banque émettrice•Marges commerciales interbancaires•Fait partie intégrante du texte de la LC (sous RUU 600)


• ÉTUDE DE MARCHÉ

Pour valider votre choix d’investir.

• RECHERCHE DE PARTENAIRES INDUSTRIELS ET COMMERCIAUX

Si vous recherchez de nouveaux marchés, canaux de distribution ou nouvelles sources d’approvisionnement.

• RENFORCEMENT DE VOTRE PRÉSENCE LOCALE PAR UNE IMPLANTATION

Si vous projetez de créer une filiale ou un bureau de représentation.

Trade Development propose des solutions sur-mesure pour vous accompagner dans votre développement à l’international.

Trade Development


Cas pratiques

Vous exportez, et vous voulez être certain d’être payé.

Votre client polonais ne respecte pas les échéances de paiement,

et la limite auprès de votre assureur crédits ne peut plus être augmentée.

Solution(s)?


Cas pratiques


Votre client polonais souhaite payer à 180 jours date d’expédition,

mais vous avez besoin des fonds plus rapidement.

Solution(s)?


Cas pratiques


Vous êtes approché par une société polonaise souhaitant vous acheter une machine et cherchant une méthode de financement intéressante.

Solution(s)?


Une Franchise Reconnue en Trade Finance

Bank of the Year IFR 2012

Best Bank in Western Europe Best Bank in FranceBest Bank in Belgium (for the second year in a row)EUROMONEY 2012

2nd Best Trade Finance Provider in the World (2012)Best Trade Finance Bank in Europe (2012 4 years in a row)Best Trade Finance Bank in France ( 2013 5years in a row)Best Trade Finance Bank in Belgium (2013) GLOBAL FINANCE

2nd Best Trade Finance Provider in the WorldEUROMONEY 2012

Deal of the year (Rhodia)TFR 2012

Deal of the year (Rhodia)TRADE FINANCE 2012

ISO Certification