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Patrimoine & Stratégie
CERN 21/10/2011
Prisme Conseils
CERN 2
Anticiper Analyser Définir les objectifs Etablir une stratégie Choisir les solutions Mettre en œuvre les décisions Gérer l’après
Plan
21/10/2011
CERN 3
Y réfléchir quand tout va bien ! Pouvoir en discuter avec les personnes Donner du temps au temps Prévenir les conflits Bénéficier de réductions fiscales
Anticiper
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CERN 4
Situation familiale Régime matrimonial Contrat éventuel Étendue et répartition du patrimoine Nationalité
Analyser
21/10/2011
CERN 5
Protéger le conjoint Protéger les enfants Avantager quelqu’un Pré-organiser le partage Pouvoir changer d’avis Réduire les droits à payer Conserver des revenus
Définir les objectifs
21/10/2011
CERN 6
Réfléchir aux conséquences Tenir compte de l’évolutivité de
l’environnement :◦ réglementaire◦ géographique (résidence)◦ familiale
Etablir une stratégie
21/10/2011
CERN 7
Aménagement du régime matrimonial Prévoyance Donation somme argent Donation-partage Testament Assurance-vie
Choisir les solutions
21/10/2011
CERN 8
Les solutions
Conserver des
revenus Protéger les enfants
Protéger le conjoint
Réduire les droits à payer
Pouvoir changer d’avis
Pré-organiser le
partage
Avantager quelqu’un
Aménagement du régime matrimonial
21/10/2011
CERN 9
Les solutions
Conserver des
revenus Protéger les enfants
Protéger le conjoint
Réduire les droits à payer
Pouvoir changer d’avis
Pré-organiser le
partage
Avantager quelqu’un
Prévoyance
21/10/2011
CERN 10
Les solutions
Conserver des
revenus Protéger les enfants
Protéger le conjoint
Réduire les droits à payer
Pouvoir changer d’avis
Pré-organiser le
partage
Avantager quelqu’un
Donation de somme d’argent
21/10/2011
CERN 11
Les solutions
Conserver des
revenus Protéger les enfants
Protéger le conjoint
Réduire les droits à payer
Pouvoir changer d’avis
Pré-organiser le
partage
Avantager quelqu’un
Donation-partage
21/10/2011
CERN 12
Les solutions
Conserver des
revenus Protéger les enfants
Protéger le conjoint
Réduire les droits à payer
Pouvoir changer d’avis
Pré-organiser le
partage
Avantager quelqu’un
Testament
21/10/2011
CERN 13
Les solutions
Conserver des
revenus Protéger les enfants
Protéger le conjoint
Réduire les droits à payer
Pouvoir changer d’avis
Pré-organiser le
partage
Avantager quelqu’un
Assurance-vie
21/10/2011
CERN 14
Prévoir un notaire Etablir un planning des actions NE PAS remettre au lendemain…
Mettre en œuvre les décisions
21/10/2011
CERN 15
Comment partager ? Garder en indivision ? Tenir compte des impôts futurs ?
◦ Plus-values◦ Détention
Majorer ou minorer les valeurs ?
Gérer l’après
21/10/2011
CERN 1721/10/2011
