8/6/2019 Dfinition du conseiller en gestion de patrimoine
1/1
PATRIMOINEPATRIMOINEPATRIMOINEPATRIMOINE
C.C.E.G Conseils Cration et Gestion39 rue Richard Lenoir 75011
PARIS Tl : 01 43 72 92 64 RCS 497 769 141 00019 Capital social 8
000
[email protected]
CC
EG
Le conseil en gestion de patrimoine indpendant
Le conseiller en gestion de patrimoine indpendant est un
professionnel, issu gnralement du
monde de la finance, de lassurance, du droit ou du chiffre et
diplm en gestion de patrimoine.
Gnraliste du patrimoine, il tablit pour ses clients un bilan
patrimonial, les conseille et leurs
propose des stratgies dorganisation patrimoniale,
dinvestissement ou les produits les mieux adapts
leurs profils et la ralisation de leurs objectifs. Ne dpendant
daucun rseau, banque ou compagnie
dassurance, le conseil en gestion de patrimoine indpendant la
libert de proposer, en toute
objectivit, les solutions les plus adquates.
Le conseiller en gestion de patrimoine indpendant exerce une
activit librale. Son mtier est
dassister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers
comme entreprises, qui dsirent un clairagesur lorganisation de leur
patrimoine ou qui souhaitent investir.
Il intervient dans le cadre de consultations occasionnelles ou
dune tude globale.
Il apprcie les objectifs de ses clients et les composantes de
leur patrimoine.
Aprs analyse, il conseille, en toute indpendance, la mise en
uvre des stratgies adaptes.
Sa disponibilit et son implication en font un partenaire
privilgi. Le conseiller en gestion de
patrimoine indpendant se concentre prioritairement sur la
cration, le dveloppement et la
transmission du patrimoine dans toutes ses composantes. Il
sollicite au besoin dautres professionnels
libraux, notaires, avocats ou experts comptables. Une relation
de confiance stablit avec le temps et
son action, fonde sur la confidentialit, sinscrit dans la
dure.
Lexpertise du conseiller en gestion de patrimoine indpendant
sexerce en 4 secteurs dactivit :
- Le conseil en stratgie et organisation patrimoniale-
Lassurance : assurance vie, prvoyance, retraite- Les valeurs
mobilires et les marchs financiers- Limmobilier et le crdit
Comment un conseil en Gestion de patrimoine est-il rmunr ?
Un conseiller peut-tre rmunrer sous forme dhonoraires, dont les
modalits sont prcises
par une lettre de mission pralablement accepte par le client
et/ou par une rmunration lie aux
investissements. Les honoraires sont transparents et
proportionnels la complexit du dossier. Faireappel un conseil en
gestion de patrimoine nest donc pas rserv aux grandes fortunes.
Toute
personne ayant envie de constituer ou doptimiser son patrimoine
peut consulter un conseil en gestion
de patrimoine indpendant, quelles que soient ses capacits
dpargne.
